① 收回貨款為什麼是資金運用
在銷售過程中，企業將產品銷售出去，完成其價值的實現。在此過程中，企業要出售所生產的產品，取得銷售收入，收回貨款。在銷售過程中也會發生包裝、運輸、推銷等產生的銷售費用。以貨幣資金形態收回的銷售收入可以補償產品生產和銷售過程中的耗費，以及為組織和管理企業生產經營活動而發生的管理費用及籌措資金而發生的財務費用。通過銷售過程，成品資金轉變為貨幣資金。所以收回貨款屬於資金的運用。
② 採用怎麼樣的收款方式，將公司的應收賬款收回，同時又不損害公司的利益
如何有效催收貨款談起銷售，就無可避免地要談到貨款的催收。因為回籠的貨款，是營銷人員業績的體現，是產品銷量的反映，是公 司利潤的源泉。然而，很多營銷人員因貨款催收不力，從而導致公司應收賬款增多、回款率下降、資金周轉困難，甚至巨額呆帳、死帳產生。本文將就營銷人員如何 有效地催收貨款加速貨款回籠，談幾點看法。
一、開門見山，合作原則言在先營銷人員往往有這樣的一種心理：如果把合作條件（特別是付款方式）開門見山地提出來，客戶很可能認為條件太"苛刻"而不予合作，從而影響到後一 步的業務往來。其實，這種擔心大可不必：第一，事先說明，顯示了自己合作以誠的原則；第二，減少了後期業務過程中的後遺症和一些不必要的麻煩。過高的條件 可能當時就讓客戶放棄了合作。但是，這總比將貨供給客戶以後，他再以貨款結算標准和方式有爭議為借口不予結款要強。
所以，營銷人員在合作之初，就應以《購銷協議》、《買賣合同》等具有法律效力的文書，詳細地對貨款結算作出規定和說明：1.供貨價格 （也就是結算價格）是多少；2.結款方式或具體的結款時間。如果業務往來較頻繁，結款方式要註明是現款現貨、送二結一，還是固定的周期性結款（如每個月結 一次等）；如果是"一錘子買賣"，則對結款日期應作出具體到幾月幾日的規定。這樣，會讓貨款催收工作的開展變得有據可依。
二、言信行果，該咋辦的就咋辦營銷人員因顧念情面對客戶延期付款的要求作出一時的讓步，而導致貨款多次催收無果的現象已是屢見不鮮。所以，營銷人員應堅持原則，執行公司相關的業務規定，結算每一筆貨款時，"該咋辦的就咋辦"：
1、公司規定只做現款結算的，就堅決不做代銷，哪怕是客戶請求隔一天付款也不行，因為說不定，過了這一天以後，客戶就"搬家"逃之夭夭或"關門倒閉"了；2、按"送二結一"結算方式簽約的，客戶不將前一批貨款結清，就堅決不供第二批貨物；3、到了合同規定的或客戶指定的結款日期，一定要按時前往。一來可以搶在別的業務人員之前，讓客戶將有限的資金先支付給自己；二來不給客戶留下話柄，"叫你某時某刻來，你不來，現在好了，錢都被其他公司結走了"；"不巧，老闆剛走，沒人簽字，我不敢付款"......4、形成一個客戶可感知的結款習慣。勤於拜訪客戶，每隔一定時間，向客戶提個醒，讓他記住還差自己哪批貨的款，共差多少，還有多長時間就該付款了。
營銷人員如果做到了這幾點，就會讓客戶形成"該公司貨款不可拖欠"的印象，這樣，貨款催收自然就順利多了。
三、不卑不亢，柔中帶剛述衷腸有些營銷人員認為：向客戶追討貨款，是求別人辦事，因而在與對方的交涉過程中，沒有絲毫的底氣，讓客戶覺得"好欺負"，從而故意刁難或拒絕付款。所以，在收款過程中，擺正"姿態"是非常重要的。
首先，理直氣壯義正辭嚴地向客戶說明來意：今天，我是按合同規定特地登門收款的。讓客戶明白，這次不是求他收購自己的貨物，而是他該付自己一筆貨款；而且這批款子今天非結不可。
第二，在理解客戶難處的同時，讓客戶也理解自己的難處。有時客戶會說："您看，我公司生意現在這么差，資金周轉確實困難，能不能緩幾天 再結？"對這種"借口"在表示"理解"的同時，也應借機向他訴說自己的為難之處：1、約定結款時間是今天，如果今天不回款，領導會說自己辦事不力，將被炒 魷魚；2、公司已經幾個月沒給我發工資了，自己能否拿到工資、獎金全靠這次能否回款了。在訴說時，要做到神情嚴肅，力爭動之以情。
第三，在表明"非結不可"的堅決態度同時，做到有禮有節。在填單、簽字、銷帳、登記、領款等每一個結款的細節上，都要向其具體的經辦人真誠地表示謝意，以免其下一次故意找借口刁難自己。
四、明察暗訪，深諳客戶經營狀有時，客戶會以各種原因為借口，不予付款。如：負責人不在、帳上無錢、未到公司付款時間（有的公司有固定的付款日期）、產品沒有銷完或銷路不好 等等。這就要求營銷人員平時要做有心人多觀察，及時地掌握與結款相關的一切信息動態。只有這樣，才能辨明客戶各種"借口"的真相，並採取有效的針對措施。
第一，在平常的業務交往中，摸清客戶的一些基本情況：1、結款時間：是隨便哪一天都可以結；還是每月只有固定的幾天才辦理結款手續； 2、結款方式：是現金付款，還是轉帳支付；轉賬的應注意其填寫的貨款到帳日期；3、結款簽字負責人坐班時間；4、有無對帳程序；5、須提供普通發票，還是 增值稅發票；何時提供。
第二，與客戶的一兩個屬員建立起牢固的私人感情，讓他成為自己的"內應"或"線人"，毫不保留地把客戶的相關情況"告密"給自己，如負責人在不在、公司帳上是否有錢、來公司結賬的人多不多等等。
第三，尤其應關注自己所供產品的銷售情況。如在當次結款周期內，產品的銷量、回款額、庫存分別是多少，是否達到合同規定的結款條件。如果產品銷量確實欠佳，則應立即出台助銷政策，並對客戶的銷售工作作出指導，因為產品的實際銷量才是結款時最具說服力的依據。
五、歸納整理，心中有數細盤算如果營銷人員自己心目中對應收賬款的明細也沒有數的話，收款效果肯定不佳。要做到這一點，營銷人員應定期對貨款進行盤算清點。
第一，做好送貨記錄。明確在哪一天給哪些客戶分別送了哪些貨物，合計多少錢；每一筆款子按合約又該何時回籠。
第二，做好貨款分類。按照貨款預定的回收時間及回收的可能性，將貨款分為未收款、催收款、准呆賬、呆賬、死賬幾類，對不同類型的貨款，加以不同的催收力度。
第三，做好催收計劃。依據貨款期限的長短、貨款金額大小及類型、客戶付款程序的繁簡、客戶離公司的遠近等因素，做出一個輕重緩急的貨款回收計劃，有頭絮有步驟地開展貨款催收工作。
六、靈活應變，明催暗討細周旋在結款時機、場合、對象的把握上，營銷人員應針對不同的拒付借口、不同類型的客戶靈活多變地處理：
第一，針對不同的借口採取不同的行動，當客戶以某某人不在為借口不付款時，可以聯合其他廠家的業務人員一起，以眾人的力量給其施加壓 力；而當其資金確實緊張時，則應避開其他廠家的業務人員，單獨行動。如果拒付原因涉及到自己的產品或公司時，營銷人員則應反省是促銷不力產品滯銷、獎金返 利未曾兌現，還是其他政策沒有落實到位影響了客戶的積極性，並即時整改。
第二，分清客戶類型。對付款不爽快卻十分愛面子者，可以在辦公場所當著其員工和顧客，要求他付款，此時他會顧及公司的信譽形象而結清 貨款；甚至可以在下班時間到他家裡去，他不願家庭生活受到干擾也必立即結款。對付款爽快的，則應明確向其告知結款的原因及依據；並可經常地鼓勵他，將納入 信譽好的代理商之列，引導客戶良性發展。
第三，選擇時間。有的客戶忌諱一個工作周期的頭一天或幾天往外支付資金，因為他認為這樣預示著生意的虧本。所以這種客戶不願意營銷人員在一個星期的第一天，一個月的頭兩天和每天的上午找他結款。此外，最好不要選擇在負責人心情不好，情緒不穩定時提結款要求。
第四，把握好向誰討帳。資金流嚮往往是商業交往中比較敏感的話題，資金周轉實力更是一個秘密，所以在結款時要找准關鍵人，向做不了主的人提結款要求，只能是徒勞無益，甚至會"打草驚蛇"，使結果適得其反。
七、時刻關注，呆賬死賬防未然營銷人員在把客戶當上帝一樣敬的同時，也要把他當"賊"一樣地防，時刻關注一切異常情況，如人事調整、機構變革、經營轉向、場地遷拆，甚至關閉、倒閉、破產的先兆等，一有風吹帶動，立馬開展跟進工作，防患於未然，杜絕呆帳、死帳，以減少不必要的貨款流失。
首先，是進貨情況。主要是進貨的時間、頻率及數量，如果客戶在淡季多次大批量進貨，顯然是不正常之舉。
其次，是銷售方式。注意客戶有無惡意竄貨跨區域銷售、"放血"削價拋售、"跳樓"清倉甩賣等行為。
再次，是人事變動機構調整。主要是原來負責對口工作的相關人員調離或組織機構撤銷。一旦有變動或調整，務必要求客戶辦妥移交手續，最好是以企業法人身份作出貨款確認工作，以防"賴賬"現象發生。
第四，付款時間。如果一向按時足額付款的客戶一再要求延長付款時間或分批支付貨款，其中必有蹊蹺。
第五，經營方向。實力本來就不濟的客戶突然轉向投資或兼營其他行業，在財力和人力上必然勉強。如果他失敗了，本公司很可能就成為他倒賬的對象。
此外，不可抗力的因素，如政府要求大面積地拆遷以致客戶不得不停業，同樣可能導致呆賬死賬產生。
八、巧妙施壓，想合作付款再談在結款時，營銷人員除了"按程序辦事""按規矩辦事"之外，還必須巧妙地給客戶施加壓力，防止客戶拖延支付期限或減少支付金額，從而達到按時足額結款的目的。
第一，將購貨要求化整為零，多批次、少品種、少數量地給客戶供貨。比如客戶一次要二十個品種各十件，只給他送十個品種，每個品種只送五件，有意讓客戶處於一種"飢渴"狀態。
第二，終止相關的銷售政策。對付款不及時的客戶，除了依照賬期長短不同而制定相對應的供貨價格外，還可以終止促銷禮品、樣品的配送和取消年終返利和獎金。
第三，將優勢品種斷貨，每個廠家都有一兩個有市場需求的、成熟的、暢銷的優勢品種，如果將這樣的品種停止向客戶供貨，必然使對方的下線客戶轉移進貨渠道，甚至永遠流失。
第四，前款不結，後貨不送。停止向客戶供給一切貨物，直至他付清前期貨款。甚至收回貨物，不再與之進行業務交往。
迫於以上種種壓力，客戶為了使自己的長遠利益不受損害，一般均會如約付款。
③ 銷售人員如何控制貨款回收的風險
幾乎所有的企業都有兩怕:一怕產品賣不出去,二怕賣出去了,收不回來錢--「人在江湖漂,哪有不挨刀」,害怕呆壞賬和上當受騙,幾乎到了談賬色變的地步。但是,我們也不能因噎廢食而不去開發新的市場、新的客戶。我們能做的,只能是如何強化銷售過程的管理,來達到控制貨款回收的風險,這是每位營銷經理人必須面對和解決的問題。形成貨款回收的風險與許多因素有關:一、經銷商的選擇。在多大地區鋪貨,鋪貨率達到多少,在事前沒有研究清楚,對市場及經銷商缺乏詳細周密的調查分析。常常導致一個地區有幾個經銷商在銷售,相互殺價、相互拆台,毀掉經銷商的信心,也最終毀掉了市場。二、合同的談判和簽訂。廠商雙方在談判時,產品的質量和市場的需求是產品能否順利進入市場和啟動市場的關鍵問題,雙方能不能就此達成共識。同時經銷商是否認同製造廠家的經營理念和價值觀,也是日後能否長遠健康合作的重要因素。如果不能達到這一點,經銷商始終對製造商的銷售政策懷疑,對其讓利及幅度也心存疑慮、猜疑、提防,如果這樣,你能及時將貨款收回來嗎?三、產品質量的問題。這是製造商最基本的責任,但也常常見到銷售商因產品質量而拒付貨款的。產品質量很好,假設比同類產品價格還略
④ 年底，怎樣及時收回貨款
臨近年終，賬款回收成為許多企業的工作重點。究竟怎樣才能從根本上走出「上半年拚命抓訂單、下半年焦急催貨款」的銷售與回款兩難困境？我們在管理咨詢工作中發現，企業賬款回收的管理難點在於應收帳款管理機制和方法的問題。通過實施專業化的信用管理措施，能夠使這些企業的應收帳款管理得到全面的改進，從而大大提高賬款回收的效率，降低壞帳風險損失的比例。以下是筆者對企業改進應收賬款管理的幾點具體建議。 1、應當使企業的收帳管理職責更加合理 目前對於絕大多數以產品生產為主的企業來說，收款職責主要是由銷售人員來完成的。然而，銷售人員的賬款回收工作卻不盡如人意。比如，有的業務人員怕得罪客戶，不願意嚴格按照賬款到期日收款，致使一部分客戶形成了慣性拖欠。再如，一些銷售人員缺少賬款催收經驗，使帳款拖欠時間過長，延誤了了最佳催討時機。 進一步分析發現，由於銷售部門的管理目標以完成銷售額為主，銷售人員將把維護客戶關系放在第一位，甚至不惜以犧牲公司的賬款回收為代價。事實證明，將「客戶永遠正確」這一管理理念帶入到賬款回收工作中，會給企業的應收帳款管理帶來無窮的後患。 解決這一問題的根本出路一是必須加強對銷售人員賬款回收工作的監督和控制，二是由更加專業的人員參與到賬款回收的工作中來。我們的咨詢實踐表明，由專職的信用管理人員對賬款回收工作進行全面管理，可以大大改進應收賬款的質量。他們除了承擔賬款回收的監督管理職責外，還應承擔起對長期欠款和重要客戶帳款的催收管理職責。在實踐中，我們曾在一些企業中實行包括銷售、財務和信用的「三級催款制度」，取得了較好的效果。 2、改進企業的銷售業績和應收帳款考核指標 大部分企業通常在年底用「資金回籠率」這一指標進行應收帳款管理考核，即已收回的賬款占銷售額的比率。然而，這一指標僅僅反映了賬款回收的數量，卻沒有反映出應收帳款管理的質量。這種考核方法給業務人員一種印象，似乎只要最終收到賬款就行，不用管賬款收回的時間。事實上，真正對企業最終利潤和現金流起決定作用的是應收帳款的效率（時間）指標，銷售變現天數（DSO）。因此，對銷售人員的銷售業績考核指標既不應單純是銷售額，也不應單純是回款額，而是計算「有效銷售額」，既充分考慮貨款延期支付和壞賬損失對凈利潤的影響。 大客戶對公司的重要性不言而喻，然而大客戶拖欠的帳款往往也很驚人。因此對大客戶的賬款催收管理應更為細致、謹慎。一些業務人員僅僅因為對方訂貨量大就不敢提出正常的付款要求，甚至一味地遷就，這種做法是極其錯誤的。孰不知真正的大客戶首先應是那些具有較大償付能力並願意按時付款的客戶。更重要的是，管理人員需牢記：客戶永遠尊重那些做事嚴謹、規范的供應商。 4、建立應收帳款管理的預算與報告制度 首先，企業的應收帳款管理工作應在統一的計劃管理下進行。進行應收帳款預算的重要意義在於，將公司的營銷管理與財務管理緊密地結合起來，從總量上控制應收賬款的各項指標。 其次，應定期對應收賬款管理的執行情況進行評估和報告。實行定期報告制度的好處在於檢查公司信用政策的執行情況，並找到差距，及時做出調整。另外，我們還發現，通過定期的報告制度，還可以使公司及時發現那些問題較為嚴重的客戶或應收款項，制定有效的措施及時催收。這樣可以大大減少由於個別業務人員催討不及時而造成的壞賬損失。 5、實行帳齡催收程序，將管理重點前移 應收賬款管理在不同時間內應具有不同的管理重點和方式。公司應在統一的收賬政策指導下開展收賬工作，其中，根據根據本企業的具體情況，按照應收賬款的帳齡安排設計合理的催收業務管理程序，對於提高賬款回收的效率具有重要意義。我們在管理咨詢實踐中主要將應收賬款劃分為「信用期」、「協調期」和「清欠期」三個階段進行催收管理。同時，企業應將管理的重點前移，注重賬款到期日之前帳款管理和對客戶延期付款的審批控制。
⑤ 如何制定銷售貨款的回收
貨款回收管理規定
1 范圍
本管理規定包括了公司貨款回收的程序、期限、責任及其他內容。
本管理規定適用於公司，也適用於各子公司。
2 目的
為了加強公司應收貨款的回收力度，加快公司資金流動速度，縮短資金流轉周期，保證公司長期穩定地發展，特製定本管理規定。
3 貨款回收一般規定
3． 1 銷售人員對自己區域內所負責簽定的已供貨合同必須按期回收貨款；
3． 2 自供貨之日起的五個月內，銷售人員應回收貨款全額的60%；
4． 3 自供貨之日起的十個月內，銷售人員應全額回收貨款；
3．4 自供貨之日起，一個月內完成貨款全部回收者，獎勵該筆合同業務做單費率提成和獎金總額的10%（合同金額須在公司規定的結算底價之上）；
3．5 自供貨之日起，二個月內完成貨款全部回收者，獎勵該筆合同業務做單費率提成和獎金總額的5%（合同金額須在公司規定的結算底價之上）；
3．6 每筆銷售合同供貨後五個月內60%貨款回收不到帳者，扣除該筆合同銷售做單費率提成和獎金總額的15%；
3．7 每筆銷售合同供貨後十個月內100%貨款回收不到帳者，再逐級扣除該筆合同銷售做單費率提成和獎金總額的15%。
4 各銷售員對自己區域內的簽單（並通知公司供貨的）合同負有完全的收款責任，每筆超期滯收款的銷售合同將按如下規定扣繳滯納金：
4．1 銷售合同供貨後十個月內貨款回收不滿全額貨款者，自第十一個月起，每月應扣繳貨款未收回部份1‰的滯納金，滯納金每季度由銷售計調員結算後，開具銷售費用申請單，經區域銷售員及其主管確認簽字後作為交際費用計入各相關區域銷售費用中；
4．2 收款期按月計算，月末最後一天為本月到期日，欠款日期不足一個月的按整月計算；
4．3 應扣繳的滯納金可由財務部在銷售人員的總收入中代扣。
4．4 合同簽定人在各級規定期限內若無力回收貨款者，公司將派員支援收款，收款過程中所支全部費用列支入該銷售員的銷售費用中。若該合同有銷售費用提成或獎金，由收款人員及簽單銷售員共享。
5 對於沒有正式銷售合同的訂單，銷售計調員可根據經辦銷售員的口頭訂單（必須附客戶要貨的傳真件或其他要貨函件）視情況而定是否備貨或發貨：
5.1 該客戶資信度良好，又屬於長期合作的穩定客戶，並且負責該筆銷售訂單的經辦銷售員在公司有良好的業績可以擔保這批口頭訂單的供貨責任，可以考慮先發貨，後補簽正式合同。
5.2 經辦銷售員以口頭訂單形式申請發貨的供貨金額（以公司結算底價計）不得超過30萬元人民幣，發貨前須經其部門經理在口頭訂單上簽字認可，簽字主管與該銷售員同責。超過30萬元人民幣的口頭訂單原則上不予受理，特殊情況，報請總經理或主管銷售的副總批准，另行文執行。
5.3 對沒有簽定正式合同而銷售員要求公司提前發貨的每一筆銷售訂單，經辦銷售員負有完全的債務償還責任——在口頭訂單上須註明該筆貨物供貨後由責任人自己負責回收全額貨款，如發生壞帳，由要求發貨的經辦銷售員自行承擔償還該筆貨款（按公司結算底價核計賠償）。
5.4 已發貨後還未簽定正式銷售合同或未開出銷售發票的供貨訂單，自供貨之日起經辦銷售員必須在三個月內將正式銷售合同補簽回來或開出正式發票給用戶使銷售成立。
5.5 供貨後三個月內未能補簽回正式銷售合同或未開出正式發票的供貨訂單必須與經辦銷售員的銷售費用提成及銷售獎金掛鉤：
5.5.1 自供貨之日起算，三個月內未將正式合同補簽回來或未開出正式銷售發票者，扣除該筆已發貨訂單個人應得總費用的5%；四個月內未將正式合同補簽回來或未開出正式銷售發票者，再逐級扣除該筆已發貨訂單個人應得總費用的5%；五個月內未將正式合同補簽回來或未開出正式銷售發票者，再逐級扣除該筆已發貨訂單個人應得總費用的5%；依此類推下去，扣款幅度將一直延續到正式合同補簽回來或開出正式銷售發票並為客戶所接受為止。
5.5.2 所發生之扣罰款項由銷售計調據實每月開具「罰款工作聯系單」通知到相關部門及個人（一聯給財務部，一聯給銷售部留存，一聯送達責任人），年終統一在銷售員的總費用中扣除。
5.5.3 對於既不補簽正式合同又不開出客戶同意接受的正式銷售發票的供貨訂單，自供貨之日起算，三個月後，經辦銷售員的崗位工資考評按失職大小處理——每月應扣除崗位工資考評分5~100分。由銷售計調員每月25日前開具工作聯系單至銷售總部負責崗位考評的專職人員處，實施扣罰。
5.6 根據經辦銷售員的書面要求公司已供貨的樣品，由經辦銷售員負責將正式銷售合 同簽回，並負責回籠貨款。銷售未成立又不可再供貨的樣品可視情況折算，按公司結算底價在經辦銷售員個人應得總費用中抵扣。
⑥ 銷售貨款的回收應該由誰負責
對於銷售貨款回收的管理，不同公司的做法不一樣，按責任人不同來劃分，主要有兩種做法：一種做法是由財務人員負責，另一種做法是由業務人員負責。這兩種做法各有利弊，下面，我們分別進行分析和比較：
一、財務人員負責的利弊分析（一）利：
1、財務人員負責收款，可使業務人員從收款工作中解脫出來，便於業務人業集中精力做推銷、做市場。
2、如果財務人員在收款過程中與客戶發生矛盾，可以由業務員進行協調，便於公司與客戶關系的維護。
3、財務人員出於部門性質，在催討款項的過程中，以專業人員的身份進行，可以公正處事，更有說服力度。
4、財務人員對應收款的賬齡及數量變化掌握更具體、更及時，管理及解釋更專業。
（二）弊：
1、財務人員與客戶不熟悉，不便於與客戶溝通；
2、財務人員不與客戶經常接觸，對客戶的動態不了解，當客戶出現經營問題時，不能及時警覺和採取必要措施，容出現呆賬風險。
二、業務員負責的利弊分析（一）利：
1、業務員對客戶了解，能及時掌握情況，能方便進行溝通。
2、把收款責任交給業務員，可以提高銷售質量，避免業務員向劣質客戶銷售。如果業務員只管銷售，不管收回貨款，就會出現部分業務員把商品銷售給資質較差的公司的情況。
3、業務員負責收款，便於對業務員的公平考核
。沒有收回貨款的銷售不應該算作銷售完成，不能收回貨款的銷售不僅不是業務員的成績，而且還是銷售員的敗績，只有確保貨款回收的銷售，才是業務員真正有效的銷售，才能做為業務員工資考核的依據。
4、業務員負責收款，可以結合銷售工作進行，這樣可以提高工作效率，減少差旅費用。
（二）弊：
1、業務員和客戶關系好，有時礙於情面，催款態度把握不好時，容易影響與客戶的關系。
2、業務員對客戶資質和信用評價的技術和能力有限，對客戶的資信狀況評價不準。
3、業務員必須花一定時間，掌握應收款項數據，需要財務人員配合。
三、綜合比較結果
業務員負責收款，對保障公司賬款的安全、提高銷售質量、增強業務人員的責任意識等方面大有好處。業務員負責收款利大的弊。所以，還是由業務員負責收回銷售貨款的做法較為合理。但是，財務人員應積極配合業務人員的收款工作，做好核算，提供數據，確定信用政策，並給業務人員進行專業指導，必要時，還要協同業務人員一起到客戶公司進行信用評估和開展催款工作。
⑦ 銷售工作中收回應收帳款的方式有哪幾種，其中以哪個方法最促效
你可以採用循序漸進的方式進行;
1、當你送貨或發生交易的時候，一定要和對方搞好關 系，並在帳期到來之前，詢問銷售的情況或到現場維護服務。
2、在規定的時間之內與對方核對應收帳款，確保無誤，對方承認應付款項。
3、在規定的結賬日提早到達，不要較晚，因為有時對方放款有一定額度，去晚了就沒有了。當然對方電匯就不存在這個問題。
4、如在規定的日期內沒拿到貨款，應讓對方解釋原因，並告知何時可拿到款項。其間等待，並提醒確認。
5、如對方又失信，則登門造訪，曉之以理，動之以情，讓對方確認下次拿款時間。
6、再次失信，你只好找他的上級主管人員談了，不妨表示你的不滿情緒。
7、多次交涉不能解決，可以給他們寄律師函，不奏效就真的上法院了。記住，起訴的日期要在應付日期過後的兩年之內，否則認為自動放棄。
⑧ 銷售人員如何控制貨款回收的風險
幾乎所有的企業都有兩怕:一怕產品賣不出去,二怕賣出去了,收不回來錢——「人在江湖漂,哪有不挨刀」,害怕呆壞賬和上當受騙,幾乎到了談賬色變的地步。但是,我們也不能因噎廢食而不去開發新的市場、新的客戶。我們能做的,只能是如何強化銷售過程的管理,來達到控制貨款回收的風險,這是每位營銷經理人必須面對和解決的問題。形成貨款回收的風險與許多因素有關:一、經銷商的選擇。在多大地區鋪貨,鋪貨率達到多少,在事前沒有研究清楚,對市場及經銷商缺乏詳細周密的調查分析。常常導致一個地區有幾個經銷商在銷售,相互殺價、相互拆台,毀掉經銷商的信心,也最終毀掉了市場。二、合同的談判和簽訂。廠商雙方在談判時,產品的質量和市場的需求是產品能否順利進入市場和啟動市場的關鍵問題,雙方能不能就此達成共識。同時經銷商是否認同製造廠家的經營理念和價值觀,也是日後能否長遠健康合作的重要因素。如果不能達到這一點,經銷商始終對製造商的銷售政策懷疑,對其讓利及幅度也心存疑慮、猜疑、提防,如果這樣,你能及時將貨款收回來嗎?三、產品質量的問題。這是製造商最基本的責任,但也常常見到銷售商因產品質量而拒付貨款的。產品質量很好,假設比同類產品價格還略