❶ 突破性人壽保險銷售系統2000
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
吳學文，馬來西亞人，祖籍中國福建，1986年加入馬來西亞最大的保險公司－大東方人壽保險有限公司，此後連續10年成為馬來西亞人壽保險全國銷售冠軍。1996年創立了「突破性的人壽保險銷售系統」，1997年開始為全世界的保險業務員進行培訓，成為國際級保險講師，聽過其講座的人員每年超過10萬人。吳學文1997年進入中國香港培訓人員，香港1／3的保險業務員聽過他的講座。1998年，他開始在中國大陸培訓人員，至今已為全國51個城市培訓人員15萬人。2000年，吳學文開始進入中國台灣培訓保險業務員。1986年他加入馬來西亞最大規模的保險公司，大東方人壽保險有限公司。他在公司里連續十年（1987年—1996年）在每個階層都榮獲冠軍。從1997年他開始為自己使命獻身，在過去的十年間（1997年—2006年）他在亞洲各地完成了500多場講座，已經直接培養了超過50萬人。他跑遍中國90個培訓地點，通過他的講座，直接或間接地啟發了大部分中國保險從業員，所以被公認為中國保險營銷的啟蒙導師之一。現在的吳學文沒有做保險了,專門從事保險從業人員的培訓工作.
❷ 那裡的IQA部怎麼樣
銷領域非常提倡知識化營銷，一名保險營銷員只有具備了很強的專業能力，才能做到這一點。那麼，怎樣才算具備了專業能力呢？著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話把專業的東西講明白，就是專業力非常重要的一個標志。
1、表述化繁為簡
一提到專業，很多人會認為那是很高深的事情。有的營銷員認為，滿口別人聽不懂的專業術語就是專業化。著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話來准確表述專業的東西是專業化一個重要標志。「講保險一定要非常專業，幾句話就能把保險講清楚，這才能顯示我們的專業水準。」他認為：「保險營銷員應該只用三句話，根據客戶的立場，把保險講清楚，還要讓客戶聽明白。」
為客戶講保險的時候，蹇宏打了個比方：所謂保險就是你口渴的時候自己喝水，把不想喝的水交給保險公司，等你再口渴的時候保險公司再給你幾杯水。
許多營銷員和客戶都不喜歡生存調查體檢，感覺很讓人厭煩。但對保險有充分了解之後，專業能力能幫助營銷員化不利因素為有利因素。蹇宏是這樣告訴客戶的：「恭喜您成為我們的VIP客戶，VIP客戶有權享受定期的免費體檢。我們公司要建立一個體檢檔案，還要給您建立一個全家服務檔案，為您全家服務終生。」
著名保險培訓大師吳學文則認為，人壽保險其實用三句話就可以講明白，它解決了三個人生的問題：一是活得太長的問題；二是活得太短的問題；三是活不好的問題。而要講清楚這三句話，沒有足夠的專業能力做支撐是不行的。
那麼，如何提升自身的專業能力呢？
2、「書中自有黃金屋」
中國人壽石家莊分公司高級業務經理劉翠華從事保險營銷十年有餘，她現在是美國百萬圓桌會員，在談到營銷員職業素養專業能力的時候，她說：「要提高自身專業能力，我們首先應該從最初進到這個行業的理念入手，清楚自己為什麼要做這行？在客戶面前做到百問不倒，才能為日後的展業工作打下堅實的基礎。那麼如何提高自身的專業能力呢？我認為最重要的一點是每天必須堅持學習至少半小時，可以利用早上起床時看半小時書，或是晚上臨睡時，讀一會今天的新聞資訊，把一天中遇到的知識問題，或疑難問題做一個透徹的了解，以後就不會在出現同樣的問題了。
書籍、報刊都是營銷員提升自己專業能力的重要工具。
只要留心，很多地方都可以發現需要的書籍。有一次，劉翠華偶然發現一位客戶家的書櫃里有一本關於保險知識的書籍，她立刻把所有的注意力都轉移到這本書上，客戶看出了她的心思，善解人意地把這本書拿出來送給了她。
還有一位研究法律的客戶，認為自己非常了解保險條款，而且堅持認為許多條款都是「騙人」的。劉翠華於是把每一條都跟她詳細講述，把客戶質疑的地方一一舉例說明。兩天時間過去了，這位客戶接受了保險。
劉翠華認為，如果不是平常自己積累知識，不從書中學到一些專業以外知識的話，可能很容易就被客戶問倒，造成展業失敗。營銷員要通過學習專業知識，很好地應付突發事件，在見客戶時，說對話做對事。目前，她還在閱讀《中國保險報》的《營銷周刊》，她認為《營銷周刊》對提升專業素質有很大的作用。
3、電視節目
帶來更多專業內容
劉牡丹是太平洋人壽山西分公司的一名優秀經理，她很喜歡從電視節目中學習，尤其是喜歡看經濟頻道。
「電視上的一些保險案例都能給我們一點啟發，從中學到處理同類事件的方法。通過電視講解，我們能更好地和客戶溝通，如果客戶也看了你所說的同一財經節目，相信溝通起來更順暢。」 劉牡丹說。
「經濟頻道的晚間節目我每天必看，因為白天要出去見客戶，所以只有晚上能有時間閑下來。但這時間也不能浪費，可以利用電視，從電視上看一些具體事例，來幫助自己展業。」中國人壽北京分公司張先生告訴記者。他每晚必看的「經濟半小時」等節目，用張先生的話說就是「電視節目提升個人專業力，讓我的展業比之前順利。」
張先生有過很巧的一次經歷：去年的一天，他剛剛看了青海衛視一個叫「保險一點通」的節目，裡面講到了一個理賠案例，他詳細地記下處理流程，從中他學會了一些技巧。而那周末，他就遇到了同樣的事例，雖然棘手，但張先生還是很快辦完了這件事情。他說，就是電視上的這個案例讓他受益匪淺。
4、互聯網上學知識
「專業能力是自我經營的能力，我們在平時發現問題，就應該馬上通過高科技手段互聯網來解決這一問題。」新華人壽天津分公司韓洪亮說到。他認為提高專業力可以通過互聯網上和關於保險的軟體程序來充實，筆記本電腦目前是他展業的必備工具。他表示要想開拓高端客戶，就應該從裝備上更新，使用高科技的專業工具，筆記本電腦自然為首選，可以在拜訪客戶的時候，給客戶直觀地演示保險軟體，讓電腦上的東西成為現實。另外，還可以隨時地更新自己的知識，讓客戶覺得自己專業，最後利用互聯網還可以更快速地學到更全面的知識。
中國人壽塔城分公司楊清十分贊同互聯網上學知識。有一次，她拜訪了一位對基金投資非常感興趣的客戶。於是，楊清開始從互聯網上學習基金的基礎知識，並且豐富了保險知識。最後成功發展了這位客戶。
中國人壽海南分公司王浩每天都要花大量時間在網上瀏覽各種信息，對專業力提升非常有效。
據了解，目前各類財經類網站都是學習知識和了解資訊的重要渠道。目前，中保網作為中國最權威的保險信息平台，已經受到越來越多的營銷夥伴的關注。
專業來自積累
一線聲音
在面見客戶的時候，很可能客戶會提出一些意想不到的問題，我們只有不斷提高自身素質，提高專業能力，才能給客戶一個很好的解釋。
——太平洋保險山西分公司 劉牡丹
提高專業力首先應該重視自身學習，所見客戶不同，他們的需求也不會相同，提出的問題和擔心的事情更不會相同，因此，如果我們只是一味地套用某種話術，可能會出現僥幸的簽單成功，但這並不是長久之計。
——泰康人壽北京分公司 王女士
為提高個人專業力，就應該做到隨時隨地積累知識，平常展業會覺得時間不夠用，所以我們要做到高度集中精神，拜訪客戶時，不僅是向他們推銷保險險種，還要從客戶那裡學到其他的技巧。
——中國人壽石家莊分公司 劉翠華
在客戶面前樹立專業形象十分重要，在高端客戶面前，我們更應該樹立個人形象，在鎖定客戶後，盡量減少與其他人的競爭，讓客戶信任自己，購買保單。
——新華保險天津分公司 韓洪亮
做保險營銷，很大一部分時間都是和素不相識的人打交道，一些經濟條件比較好的客戶認為保險是理財的工具，以前從沒接觸過的，我們要指點他們把理論的東西運用到實踐中。客戶的需求是不一樣的，因此我們要站在客戶角度，考慮別人想不到的事情。
——新華人壽新疆分公司 陳永利
要想取得好的成績，最重要的是提高個人專業力。提高專業能力應該多讀書，看報紙雜志之類書籍，不管是新聞資訊還是事實報道，我們都能從中得出經驗。
——中國人壽四川分公司 張先生
事業的底色
激勵大師
故事：
馬戲團團長克萊特，一連好幾天都在為一群猴子煩惱。原因是這樣的：馬戲團剛剛從山上捕獲一群猴子，由於野性難改，不好馴服，已經有好幾位馴獸師被這群猴子氣壞了。馴獸師紛紛抱怨，這些野猴子太難對付了，野性難改，不如放棄對他們的馴服算了。馴獸師們還列舉了很多事例，來證明他們的結論。
他們嘗試了許多辦法。比如給猴子喜歡吃的東西，可是它們光吃卻不幹活。如果要它們學騎自行車，或者做些簡單的倒立、爬竿等動作，再或者只是對觀眾們作個鬼臉或者樂一樂也行啊，但它們就是不幹，一見到馴獸師就躲得遠遠的。後來馴獸師嘗試將它們和家猴關在一起，希望家猴能和它們溝通，引導他們學習表演。誰知，那些野猴子竟然將家猴打得遍體鱗傷，弄得家猴也不敢跟它們待在一起。
就在克萊特決定聽從馴獸師的話，放棄對這些野猴子的馴服工作時，他突然覺得還是親自去看一看再下決定的好。經過一段時間的觀察，克萊特竟然有了一個驚人的發現。為了測試自己發現的正確與否，他召集了所有馴獸師到現場見證。
克萊特首先讓人將所有馴獸師的模擬照拿出來，模擬照跟真人差不多高，每人都有兩張照片，一張面容嚴峻，怒色暗含，另一張則滿面笑容，親切可人。這些模擬照一拿出來，便在馴獸師中引起一陣騷動，大家不知克萊特葫蘆里賣的什麼葯，但是為了弄清團長的真正意圖，馴獸師們並未吭聲，而是靜靜地站在一旁觀望。
克萊特首先將馴獸師那些面帶怒色的照片，一張張地拿到野猴子們面前。結果猴子們一個個嚇得連滾帶爬地逃走了，有的還試圖用爪子去撕破那些照片。稍事休息後，克萊特將馴獸師們那些笑容滿面的照片，一張張拿去跟猴子們見面。結果奇跡出現了，只見那些平時野性難改的猴子，竟然安靜了下來，並且還有地沖那些照片笑了笑，盡管猴子們笑得很難看，但那滑稽的樣子還是將在場的所有人都逗樂了。
最後，克萊特團長轉向滿腹狐疑的馴獸師們，慢慢地說：「你們現在都看到了吧，猴子們需要的是你們真誠的笑臉，而不是你們的滿臉怒氣。也許你們不明白，我是怎樣弄到這些照片的。這些照片都是我暗中叫人拍下來的，那些滿臉怒氣的照片是你們在馴猴時的模樣，而那些滿面笑容的照片則是你們從我這里領取薪水時的樣子。現在的問題已經十分清楚了，如果你們懷著領薪水的心情工作的話，工作就沒有那麼困難了。」
謎底：
生活中，我們每個人其實都有這樣的兩付面孔。當我們獲益時，就會春風拂面，喜笑顏開。相反，當我們需要付出時，往往陰雲暗生，甚至怒氣沖上。如果我們以獲益時的笑臉去對事業付出努力，我們一定會收獲更多的笑容。
實踐：
每次培訓時，我都會讓夥伴們舒展一下四肢，然後揉揉面色凝重的臉，展露笑容。我告訴大家：「笑一笑，你一笑，生活就笑了！」
人生是智力游戲，僅憑努力使不夠的。但人生的挑戰在於它的艱辛，正如古人所說：人生不如意事十之八九。十件事中有八九件是不如意的，難怪生活中大多數人面色凝重，笑顏難展呢。但生活其實是一面鏡子，它折射出來的往往就是我們的表情，你對它笑，它也還你笑顏，順暢成功；你對它皺眉哭泣，它也還你顏色，令人痛苦憂郁。所以我常常告訴夥伴們說：「人生不如意事十之八九，但智者常看一二，讓那僅有的一二件開心快樂的事情在心中激盪，笑容拂面，一切便都會順利起來。」
我努力踐行這一原則，收獲真是太多了。
每次見客戶(增員)前，我都會努力把自己的精神調整到最好，因為我知道唯有如此才會感染對方，消除壓力，產生共鳴。當我是一個快樂的使者時，客戶的拒絕自然也就少多了。真的，你就是上帝，可以創造一個快樂的天堂，當然也可以讓生活變成地獄。
前幾天到南京出差，在和我的老朋友兼師長、泰康人壽南京分公司總經理王輝先生聊天時，他感慨地提起一段往事。2001年的時候，他任廣州泰康的總經理，我是他的副手。當時同業公司的一位高級經理，帶了20幾位夥伴希望轉往泰康，我和王總一起與他們見面座談，傾聽他們的想法。我主持了那次的座談。一開始我便友好地邀請他們作一下自我介紹，以了解他們的姓名、年資及特長和未來夢想。在大家作簡短自我介紹時，我十分認真地聆聽並簡要記錄。等大家逐一介紹完，我心中已有八成把握邀請他們加盟泰康了，因為我暗暗記下了他們每個人的名字和需要。座談會開得很成功，一個半小時很快過去了，結束前我在作總結時，逐一叫出了每個人的名字並鼓勵了他們各自的想法，當我一連叫出七八個人的名字時，他們已面露驚異，而當我把20幾位初次見面者的名字和需求用輕松的方式說完時，每個人都面露喜色，佩服之情溢於言表，結果當然就可想而知了。
事後，有人握著我的手，驚嘆我的記憶力超人時，我笑著告訴他們說：「記憶力好只是一個小小的因素，關鍵是我在意、關注，真誠地想幫助他們達成心願，走向成功。」
的確如此，生活中最偉大的智慧是愛心，當你以愛為出發點去做人做事時，你就會煥發出內在的無限潛能，傳遞出強烈的善意。而這份愛與善的情懷是很容易傳遞給對方的，當對方接收到這個強烈的信息時，就會自覺不自覺地與你產生共鳴，信任和信賴便形成了。
人生和事業有其基本的規律，掌握並善用規律的人，享受生命的美麗，而不用心體悟遵循規律的人，便只能在偶然世界裡胡蒙亂撞了，而相比較，差異實在是太大了。
啟迪：
1、 你的世界就是你的心情，而你的心情就是你的臉色。那些洋溢著愛、歡樂與自信的人，必創造豐盛的人生。所以與其背負沉重的生活事業壓力，何若笑對人生，歡樂前行？
2、 事業成就是生命之樹上結出的碩果，保持生命洋溢著喜悅與歡樂的底色，是事業之果醇芳的基礎。
3、 順遂的事業，平步的高位，甜蜜的親情，充裕的金錢，只是造物主一時的賜予，而奮斗和逆水行舟才是人生最長久的面對。在這樣的路上，願愛不絕，奮斗的力量不絕。
如何說服對保險服務不滿的客戶
經典話術
服務出現問題的現象普遍存在於各行各業，這種情況固然令人遺憾，但從另一個角度說，只要重視了，它也是各個行業提高職業素養，改進工作作風的動力。中國年輕的保險行業在發展過程中出現服務問題非常正常。不要當朋友一談到保險公司和保險業務員的服務問題，我們就沉不住氣地急於進行辯解。我們需要冷靜分析，對方所指的服務問題是屬於哪個環節，是我們的業務水平問題，還是服務態度問題，抑或是主觀惡意欺騙。是對方親身之經歷，還是道聽途說以訛傳訛。只有摸清情況，我們才能對症下葯，解決問題。當前，我們很多營銷員面臨這樣的問題還是比較多的，如何化解這些問題，而解除客戶的怨氣，接受我們的服務呢？
問題一：當初賣我保險的那個業務員哪裡去了？你是誰？
答：您好！我叫王××，是我們公司客戶服務部派來專門為您提供售後服務的人員。當初您是通過保險代理人李××購買的這份保險。這么早您就擁有了這份保單，您的保險意識真的很強。不管怎麼說，當初決定買這份保險是買對了。今天，那個代理人另謀他職，他不再從事銷售保單的工作了，而保單的售後服務工作由我們部門來做，請您放心，您的這份保險合同不會受到任何影響。今天我來的目的，一是讓我們彼此認識一下；二是在過去的服務當中，肯定存在很多不足，來的目的是想徵求一下您的意見和建議，好讓我更好地為您服務。
問題二：你們那個業務員服務不怎麼樣，我不打算再買保險了。
答：阿姨，是這樣的。您對當初賣您保險的那位保險代理人的服務不滿意，我完全可以理解您的感受。每個人都希望所購買的產品和服務都要好，其實，您當初購買的保險產品很好，如果說您對代理人的服務有意見，是不是指對方賣保單給您之後，就很少與您再聯系了；或者您找他卻發現對方已經變更了聯系方式；再可能是您聽說人家已經不在保險公司幹了，有一種擔心，怕從此沒人為您服務了，是這樣嗎？如果是這樣，我也覺得對方這樣做是不妥的。不過，我要說的還不是這些，其實，保險服務最關鍵的是兩頭，一頭是為客戶設計最好的保險計劃，另一頭是當保險事故發生後的協助索賠。我剛才看了您的那份保單，從專業的角度上說，它的保障覆蓋面還不夠。這或許不能怪先前的代理人，您購買保險的那個年代，還沒有這么多保險產品。不管怎樣，我們從產品功能本身獲得的利益一定比享受某種服務相對更加重要一些。因此，我還是建議您首先考慮為自己做一個保障全面的計劃。這些我可以為您提供，當然，接受與否完全在您，您看如何？
問題三：你們保險公司的業務員素質有問題，我以後再考慮買保險。
答：您說的沒錯。保險公司的業務員比較多，其中確實有一部分業務員業務水平不高，綜合素質也存在一些問題，不過，這些人大多也是保險公司當中業績最差的人。現在大家都知道了保險的重要，對保險也很有了解，專業水平太低，服務態度再不好，不會有人去找這樣的業務員買保險。其實，不僅是保險行業，各行各業都存在這樣的問題，凡是有人群的地方都有左中右，就連軍隊這樣紀律嚴明的地方也有個別不合格的人，這都很正常。問題的關鍵是我們在購買保險的時候能不能挑選到優秀的保險業務員為我們服務。任何一個事物的完善和發展都是一個過程，真正所謂理想的投保環境不知到什麼時候才能出現，我們不能因為等待那個理想的投保環境而忽視自己的保障，既然購買保險是一種法律合同行為，不妨就讓國家的法律來維護保險合同賦予我們的權益，去規范保險公司的經營行為。您看是不是這個理兒？一句話，我們不能因噎廢食，忘記我們真正所要的是什麼。
如何有效進行拒絕處理
每周一招
壽險營銷過程中，由於准客戶對安全(如怕失去金錢)的擔心，受情緒(對己，對業務員)的影響以及保險觀念的認識程度等，會產生很多拒絕問題，怎樣去面對和處理這些問題呢？
一、緩和轉折法。即面對准客戶的拒絕問題，不馬上進行辯駁，而是先就准客戶的意見進行相關話語的重復，緩沖抵觸情緒，進而話鋒一轉，再次提出出自己的要求或看法。話語模式可表示如下「我能理解您的感覺，最初我(其他人)自己也有這種感受，但……後，卻發現……」。
這種方法在溝通中較為實用，例如電話約訪，當准客戶以讓把資料寄來為由謝絕見面時，就可以利用這種方法嘗試再次約訪：「某先生,我也很想這么做，只是這個理財計劃不是手冊或指南，它只有在真正了解您的個人需求之後，才能發揮它的用途，這也是為什麼我要跟您當面說明的原因。不知道星期二上午9點您方便，還是星期三下午3點您比較方便？」
又如准客戶說：「我有親戚朋友在保險公司服務。」也可以用這種方法進行處理：「某先生, 如果您的朋友是您的保險專業服務人員，我相信他一定為您提供了很多完善的服務，同時，我要提供給您的這個計劃跟您朋友的服務是不會有沖突的,您可以多方面地比。您看我們星期二上午9點見面好嗎？」
二、順勢請教法。即當准客戶提出拒絕問題時，不必急於解釋，而是以請教的口吻把問題丟給對方，經典語言「可不可以請教您，為什麼您會……？」下面提供促成時的一則拒絕處理話術供參考：
准客戶：「還不錯！但是我想再考慮一下！」
代理人：「我非常理解您的心情，能否請教您為什麼要再考慮一下？」
准客戶：「我得跟太太商量，她一向對保險不感興趣。」
代理人：「我很理解您的心情，但您確實很喜歡這份計劃，是嗎？」
准客戶：「是！」
代理人：「考慮購買這份計劃，確實是您的一番好意，您說是嗎？」
准客戶：「我真是這樣想的！」
代理人：「我很能體會您的感受，為什麼您覺得您太太一向對保險不感興趣會使您不能今天就讓這份計劃生效呢？」
三、移花接木法。即面對客戶的拒絕問題，不去處理，而是將其注意力引到另一個話題上。舉例示之：
1、准客戶：「我對保險不感興趣。」
代理人：「我知道您對保險沒興趣，我可不可以問您一個問題：您花10元錢，我給您1000元，您願不願意？咱們談10分鍾,您會有意想不到的收獲……」
2、准客戶：「很多保險公司的業務員來過。」
代理人：「的確，像您這樣好層面的客戶當然很多業務員與您接近，請問您對保險有什麼看法？」
這種方法和順勢請教法有很多暗合之處。
四、直接了當法，舉例如下：
准客戶：「等以後再說。」
代理人：「其實很多東西都可以等，但是人的生、老、病、死不可能等我們准備好了才會降臨。今天我特意向您介紹一下保險觀念，讓您有機會為未來做一個萬全的准備。」
以上四種方法在拒絕處理中經常用到，但使用中不要生搬硬套，要學會因地制宜，靈活運用，把握本質，去除疑慮；同時也要注意幾個細節：一是保持友好；二是大方要求；三是不管最後怎樣，都要友善地結束交談。
自信面對高端客戶
「站在高端」欄目由我來主持，希望這個欄目能夠搭建起高手之間溝通的橋梁，同時能給所有讀者分享的機會。
——主持人
袁婉珺
站在高端
袁婉珺(主持人)：某些營銷員在與高端客戶的交往中往往心理上存在一些壓力，兩位在與高端客戶交往中怎樣做到自然、自信？
鄭紅(2003年IQA國際品質獎，2004年平安系統優秀主管，2005、2006年山東省保險行業十大優秀營業部經理)：留下良好的第一印象
1、突破心理障礙，不卑不亢：
大多從業者在剛接觸成功人士之前，有一種壓力，心理及各方面處於一種劣勢。記得老客戶給我介紹一位優秀企業家，我非常小心翼翼地問及其相關資訊、嗜好……老客戶開我玩笑說：「你不用緊張，他不就是比你多倆臭錢嗎！」一語驚醒夢中人，最終我們初次見面愉快。擁有自信的陽光心態是必備條件。
2、注重個性思維方式：
壽險營銷講求個性化銷售，與眾不同的方式才能給客戶留下深刻印象。很多成功者清高，甚至自命不凡。一次陌生拜訪中遇一不凡之人，問貴姓，此兄稱：「不用問我姓什麼，這里沒有不認識我的。」我笑答：「那我就稱呼您王先生吧！」
3、留下良好的第一印象：
人與人交往第一印象非常重要，它可讓成功率達到80%。
見面前先根據所見客戶標准包裝自己，對所涉足的產業相關資訊要學習了解便於溝通。適當贊美，語言得體。
有次我去拜見一位從事公路建設的老總，去前了解這人喜歡書法，不拘小節穿戴較隨意。我見面時也就沒穿太死板的職業裝，寒暄過後我環顧辦公室，看到牆上有一幅字——「騰飛」，蒼勁有力，龍飛鳳舞，還帶有一股灑脫不羈的個性。我望著字畫說：「臧總，這是您書的字吧！灑脫不羈真是見字如見人，從『騰飛』二字到書寫風格我能感覺到臧總的事業和人生坐標，我認識的企業家也不少，但像您這樣有內涵有高雅個性的真是鳳毛麟角，您不愧是一個儒商。」臧總聽後哈哈大笑，於是很自然地開始了交談。
4、綜合專業知識及全方位服務價值：
一個優秀從業者要善於捕捉和掌握各方資訊，便於與客戶在交流過程中能有更多談資，並了解客戶的急需和喜好，與客戶建立長期信任合作關系。
5、建立個人、團隊品牌價值觀、誠信度：
中國傳統文化中有修身、齊家、治國、平天下之說。做事先做人，每個客戶都是自己的良師益友，取其精華不斷充實自己，修身養性，才有機會接觸經營更多高端客戶，更好良師益友。我想壽險經營就是經營人生吧！
陳夢夢(平安人壽歷屆高峰會成員、MDRT會員)：信守服務承諾
每個業務員都有按自己的標准劃分出的高端客戶，我習慣把接觸的客戶中，學歷較高、工作努力、追求生活品質(絕對不是只追求金錢)、年收人比當地平均工資高出10倍左右的定為相對高端的客戶。
在與他們交往的過程中，要逐步了解他們的知識結構、愛好、生活的目標、生活節奏、對孩子或家人的期望、對工作的態度、對員工、同事、下屬的要求、對企業的規劃等等。
作為一個幫助客戶規劃風險、協助他們安排辛辛苦苦勞動賺取資金的理財人員，要根據客戶的期望和客戶共同討論，確定他們未來的需求。有時候會遇到一種情況，客戶有一些現階段的需要、打算，但不是未來的需求，這類客戶往往比較強勢，這時，我們要敢於堅持專業建議，把正確的觀念帶給客戶，不能一味順應客戶的想法，最後設計出的方案等不到10年，就沒有用處了，我們設計的方案是客戶在未來遇到困難時，能盡量滿足他們的要求。
在向客戶介紹專業知識時，切忌大而化小、馬馬虎虎，絕對不能用好像、幾乎、似乎、將近、大約、大體、大致、大概等等來表述專業的內容和服務流程。
堅持自己的職業道德和職業操守，要做行業和公司規章條款不折不扣的執行者，這一點尤其重要。對客戶的服務承諾，一定要考慮是否能夠兌現，對於公司現在還沒有的服務，不能虛假承諾。特別注意的是，一個業務員個人的承諾是蒼白的，這個人再用心再努力，他總會退休吧！一定要根據公司的現實情況，把能做到的介紹清晰就行，有新增加的服務，到時再告知客戶。
定期給客戶做保單體檢，讓客戶明白保單的保障額度和不足，以便調整。
另外，諸如守時、言行合乎社交禮儀，終身學習的習慣、盡量豐富自己的知識內容，穿著打扮簡潔大方、合乎職業形象，語言表達簡潔流暢、邏輯性強等都是與客戶尤其是高端客戶交往要注意的。 (鄭紅 陳夢夢)
❸ 保險營銷有哪些成功案例
現在產品都是靠營銷才賣的出去，案例很多。不如你使用保保網的微信通，可以將行業信息一網打盡/
❹ 酒店行業運用怎樣促銷，並用案例說明
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1 聯想廣告規范大區資料
2 安達信—某軟體公司的咨詢方案
3 長城PC年度推廣企劃
4 德賽數碼相機前期市場推廣建議案
5 東芝2001運作策略
6 東芝Satellite新產品廣告策略
7 東芝筆記本電腦品牌形象提案
8 東芝筆記本電腦市場調查報告
9 東芝筆記本電腦整合傳播提案
10 方正「家用電腦」產品形象片
11 方正電腦品牌傳播溝通建議方案
12 方正掃描儀品牌整合傳播方案
13 復旦大學校園網二期工程投標書
14 戈德點鈔機新品推介會
15 海爾智能電腦新產品推廣
16 恆基偉業商務通整合傳播計劃書
17 康柏綜合傳播預算及活動
18 柯達1999年公關推廣方案
19 柯達陽光之旅執行方案
20 聯想電腦2001年媒體策劃
21 聯想集團品牌宣傳方略
22 聯想新形象廣告推進方案（定稿）
23 倫飛筆記本電腦整合傳播企劃書
24 名人PDA策劃方案（附件-列印版2）
25 名人媒介策劃方案
26 名人掌上電腦智能王網路營銷計劃書
27 清華同方電腦媒介提案
28 清華同方消費電子產品渠道管理
29 清華同方在線推廣方案
30 賽格車聖品牌整合傳播策劃
31 賽格車聖整合營銷策劃案
32 盛大網路市場傳播方案
33 希格瑪筆記本電腦無線耳機品牌整合營銷（IMC）項目提案
34 新太科技2001年廣告發布建議
35 怡華存儲市場推廣方案
奧 美 全 集：
1 奧美360度品牌管理整體解決方案
2 奧美 消費者洞察
3 奧美 左岸咖啡文案
4 奧美 廣東電信廣告溝通策略提案
5 奧美 品牌 + 整合傳播可以幫助康佳的銷售
6 奧美：流程製作過程簡介
7 奧美-M3特區推廣初次提案
8 奧美—PASSAT廣告提案
9 奧美--創意的概念
10 奧美 創意培訓資料
11 奧美 品牌管家
12 奧美 海爾波輪洗衣機品牌規劃
13 奧美—楓丹白露營運推廣策略
14 奧美—新浪網市場推廣建議
15 奧美—海爾波輪洗衣機傳播策略
16 奧美—合生創展提案 PowerPoint
17 奧美-互動行銷原則與技巧
18 奧美—建立伊利品牌方案
19 奧美-科龍傳播策略
20 奧美媒介藍圖
21 奧美－榮事達冰箱上市-傳播執行計劃
22 奧美市場調查培訓
23 奧美為天津一汽098L
24 奧美眼貼膜軟文全系列
25 奧美--左岸咖啡館
汽 車 類：
1 奧美—PASSAT廣告提案
2 奧美為天津一汽098L
3 寶駿汽車品牌推廣策略
4 北京現代伊蘭特新品上市暨品牌傳播策劃案
5 賓士Axor展示會策劃方案
6 別克品牌整合營銷傳播策劃
7 長安福特全國市場整合傳播方案
8 豐田汽車廣告定位—電通廣告
9 福美來轎車2003市場策劃方案
10 廣本MPV目標消費者調查報告書
11 藍豹摩托上市策劃案
12 林海摩托整合品牌傳播報告
13 奇瑞TII整合營銷策略34頁（麥肯錫 ）
14 汽車購買行為特徵研究（新華信）
15 瑞風MPV商務車品牌營銷推廣執行策略
16 瑞風商用車品牌戰略
17 五羊摩托營銷推廣策劃整體計劃
18 五羊摩托金車巡展執行手冊
19 五羊摩托品牌策略報告
20 五羊摩托營銷推廣策劃
電 信 類：
1 網通廣告作品表現稿
2 電信「家庭信息終端」市場推廣策劃全案提案
3 電信產品銷售策略
4 吉通產品推廣策略
5 寬頻接入個人目標消費群研究報告
6 聯通2004平面廣告方案（姚明版）
7 聯通STK推廣提案
8 聯通廣東公司品牌規劃
9 聯通國信高速信息機市場推廣策略
10 聯通國信媒體投放建議
11 聯通國信無線個人信息服務網路IMC提案
12 聯通江蘇公司市場推廣
13 聯通品牌戰略規劃
14 聯通無線數據服務推廣方案寬6-10
15 聯通鄭州分公司165互聯網接入業務營銷策劃方案(北大縱橫)
16 網通7-9月市場推廣計劃
17 網通171上市推廣方案2001
18 網通2001年整合推廣企劃案
19 網通17931IP電話「分時段優惠」推廣方案
20 網通17931IP電話推廣活動整體策劃方案
21 網通IP電話基本情況
22 網通IP電話業務整合營銷方案
23 網通IP推廣策劃方案
24 網通VI介紹
25 網通VOIP新業務市場研究項目建議書
26 網通華東市場計劃構想
27 網通寬頻家園視覺識別手冊
28 移動 整合行銷傳播方案
29 移動北京公司市場營銷策略研究
30 移動廣東公司「移動之夜」新春音樂晚
31 移動南京公司品牌管理及推廣方案
32 移動山東公司64k夢網卡市場推廣策略暨品牌建設提案
33 移動四川公司2004年「神州行」品牌傳播策略規劃提案
34 移動通信公司與中國聯合通信公司營銷比較分析報告
35 中國運營商品牌策略研究200407
房 地 產 類：
1 江南新苑項目策劃全案9個文件
2 奧美--M3特區推廣初次提案
3 奧美--楓丹白露策略
4 奧美--合生創展提案 PowerPoint
5 奧美--南奧調研報告
6 白雲威尼斯藍灣上市推廣策略書
7 北辰綠色家園提案
8 北京戀日水岸大道策劃全案
9 北京萬通雙花園項目營銷策劃報告（送出版）
10 碧桂園成功營銷全解碼
11 碧海紅樹園巡迴展示行銷方案
12 波濤置業寫字樓項目市場分析報告
13 長安園·產業別墅營銷策劃全案
14 長隆香江野生動物園2003年國慶促銷活動策劃方案
15 成都博瑞都市花園廣告推廣計劃 （開盤前）
16 大富豪購物廣場整合營銷推廣策略
17 戴德梁行給上海均瑤寫字樓的整體營銷策略
18 東雅軒2002上市推廣策劃方案
19 番禺奧林匹克花園策劃案
20 房地產策劃通用稿
21 房地產市場調查完全實用手冊
22 房地產市場營銷培訓
23 房地產專業培訓手冊
24 拂林園2000年推廣方案
25 福州某地塊的行銷建議書
26 富力地產集團品牌建設建議
27 富力銷售一部項目策劃案
28 高層香格里拉營銷推廣方案
29 光大花園營銷推廣企劃全案(201P)
30 廣州荔港南灣提案
31 廣州星匯園市場營銷策劃方案
32 國際風情街項目調研規劃書
33 國箐苑營銷推廣方案
34 海岸明珠推廣
35 含谷別墅項目策劃方案初案
36 漢口西北盛世名門項目市場定位報告
37 和平花苑南苑策劃報告
38 虹山半島別墅市場專題調查研展報告（背景篇）
39 虹山半島別墅市場專題調查研展報告（專題篇）
40 華南MALL購物中心品牌規劃
41 華南新城視覺設計簡報
42 華南新城項目可行性研究報告（廣州合生）
43 華僑城地產波托菲諾二期宣傳推廣方案
44 華遠房地產競爭策略分析項目全文
45 嘉富花園推廣策劃
46 嘉信御庭苑整合市場攻擊策略
47 江南新苑策劃
48 金鷹國際花園整合行銷企劃案
49 錦綉花園推廣策劃案
50 錦綉江南策劃報告
51 經典房地產廣告語全集
52 經河牌陶瓷地磚目前在西北地區的銷售形態及西北地區整體市場分析報告
53 景秀年華花園廣告推廣
54 靜安楓景營銷策劃報告
55 酒店開業總計劃
56 崑山軟體園戰略定位與整合營銷傳播項目建議書
57 樂邦理念初稿
58 麗水灣別墅2003年營銷推廣整合方案
59 聯芳花園六期整合傳播策略提案
60 嶺南新世界家園廣告推廣策劃案
61 美林海岸花園2002年品牌策略
62 摩登時代策劃案
63 某酒店2002年營銷方案20031125
64 南奧媒介策略
65 南奧媒體策劃2002下半年
66 南方國際廣場營銷策劃報告（英聯）
67 南國花園5月推廣建議
68 青城山策劃案
69 三利宅院項目策劃總案
70 山水湖濱別墅策劃案
71 上海國際金融大廈投資規劃
72 上海科技京城策劃方案
73 升華溫泉花園銷售手冊
74 聖名國際時裝城推廣活動方案
75 盛世長城公司開發新客戶前期表單
76 世紀經典大廈營銷策劃書
77 世聯房地產200問基本綱要
78 售樓部開放期銷售方案
79 順馳梅江藍水園宣傳推廣策劃
80 蘇州都市花園主題定位報告
81 天河花園整體策劃報告書
82 天健花園的售賣策略
83 天津藍水假期 策劃案
84 天譽花園推廣策劃
85 萬科·17英里提案（同路傳播）
86 萬科海上春園策劃全程341P
87 萬科四季花城五期策略
88 萬科五期策略
89 萬科星園傳播策略
90 悉尼AB戶型品牌手冊
91 湘藝苑廣告策劃方案
92 新光地產品牌提案
93 新龍廣場前期營銷策劃報告
94 新起點項目宣傳活動
95 星河彎市場推廣策略提案
96 星河灣廣告策略
97 亞運新新家園策劃文案
98 頤和山莊D區高層傳播策略
99 逸泉山莊啟動區交通策劃
100愉景南苑2002下半年推廣方案
101中關村文化廣場策劃報告
102中海康城項目策劃案
103中海名都第二期項目推廣全案
104中海陽光棕櫚園廣告推廣與營銷
105中華世紀城整合營銷推廣總綱
106鍾山國際高爾夫項目銷售建議書（提綱）
107重慶伴山名都提案
108珠江國際新城
109珠江僑都項目可行性分析報告
110紫薇田園都市傳播策略
111百思勤-翡翠城8月推廣方案
112北京東潤楓景項目提案
113東莞永正大酒店投資可行性方案
114房地產的廣告推廣內部培訓
115鳳凰城項目營銷策劃書全案
116矽谷別墅二期騎士谷廣告推廣思路
117國典華園品牌策略
118康河酈景推廣策略
119藍光國際廣場推廣策劃報告
120朗琴園策劃方案
121南奧國慶期間廣告傳播策略
122南奧三期傳播策略提案
123全林國際廣場策劃書
124沙河實業世紀村博尚整合推廣攻略
125山水芙蓉國際新城-主題宣傳推廣創意案
126上海海灣別墅投資項目提案
127台州市峰景灣·高爾夫項目綜合發展計劃書
128太湖·金色水岸營銷方案
129萬科金色家園廣告推廣策劃
130蕪湖百蕊·海倫堡住宅項目市場推廣策劃報告
服 裝 類：
1 愛慕內衣電視廣告創意
2 廣州「奧尼森」服飾品牌戰略設計方案
3 九鼎品牌規劃命名報告書
4 九牧王西褲2001年品牌策略與廣告計劃
5 浪莎襪業網路營銷推廣策略
6 連鎖型服飾業店址區位選擇之研究
7 覓緣羽絨服2002市場企劃案
8 內衣銷售渠道研究報告
9 派意特服飾市場營銷策略
10 三球運動鞋CF廣告創意30秒
11 泰達招商手冊
12 泰達整合營銷策劃大綱綱要
13 萬事好西服推廣計劃
14 偉傑襯衫廣告創意30秒
15 雅戈爾營銷網路建設咨詢報告（安大信）
家電類：
1 智能達推廣全案15個文件
2 中國空調企業營銷渠道模式研究報告
3 伊萊克斯3-15方案-盛世長城
4 CAV音響2000年整合傳播策劃
5 TCL AV99年度北京地區推廣策劃書
6 TCL 新生活浪潮
7 TCL白家電品牌檢驗
8 TCL超薄銀佳彩電整合推廣傳播手冊
9 TCL電視幕牆互動光碟設計建議書
10 TCL扶貧助教活動規劃：美好人生，燭光點亮
11 TCL合肥洗衣機、冰箱市場消費者研究報告
12 TCL家電事業部促銷員手冊--每戰必勝
13 TCL三超影碟機第一階段SP執行方案
14 TCL市場策略（智威湯遜）
15 TCL王牌彩電2001年農村市場推廣策略
16 TCL王牌單獨聽音響電視2000年上市營銷方案
17 TCL王牌美之彩系列彩電農村市場整合推廣傳播手冊
18 TCL掌上電腦媒介策劃
19 奧美 海爾波輪洗衣機99年品牌行銷規劃建議
20 奧美 品牌 + 整合傳播可以幫助康佳的銷售
21 春蘭品牌理念提案
22 大連實德 賽德隆熱水器新產品上市推廣企劃案.
23 德賽DVD市場推廣策略建議案
24 東芝2001品牌運作策略方案
25 方太廚具2002新產品上市推廣企劃案
26 飛鹿空調旺季媒體策劃方案
27 廣告促銷計劃流程實施手冊
28 海爾集團年度市場戰略企劃方案（電通廣告）
29 海爾剃須刀夏季促銷推廣策劃案
30 海爾網路提案
31 海信集團 「新綠工程」品牌規劃
32 海信空調2001年整體營銷規劃方案
33 海信新形象發布計劃（梅高廣告）
34 海信新形象戰略工程
35 華凌2003新春遊園活動方案
36 華凌電器品牌服務月活動方案（內部專用）
37 皇明戰略規劃最終稿
38 記易寶4-5月公關傳播執行案
39 家庭中央小型空調新概念產品宣傳活動策劃書
40 金正品牌戰略
41 九陽豆漿機整合推廣方案
42 康佳「柔性電視」推廣傳播策略
43 康佳廣告促銷流程（麥肯錫）
44 科龍傳播策略（龍媒傳播）
45 科龍電器品牌戰略方案（805）
46 科龍電器品牌戰略和營銷組織架構（715）
47 科龍容聲冰箱促銷活動實施方案
48 科龍容聲冰箱促銷活動實施方案附件4-10
49 科龍容聲冰箱科技精品大放送活動培訓手冊
50 科龍容聲三四級城市活動實施方案（分公司版)
51 科龍營銷系統管理手冊（定稿）
52 空調行業安徽地區媒介投放分析
53 樂華空調品牌發展策略
54 美的品牌策略（麥肯光明）
55 美的洗碗機提案ORANGE
56 蒙華海電公司形象識別手冊
57 奇勝電器區域市場推廣策略
58 日立空調2002廣告傳播總策略
59 日立空調2002年影視廣告提案
60 日立市場營銷計劃書案例
61 三星銀離子冰箱、洗衣機上市整體推廣策略概要
62 松下冰箱2002年媒介提案完成稿
63 小天鵝2001年品牌推廣媒介策劃
64 小天鵝波爾卡空調營銷策劃總方案
65 小天鵝電視媒介策略
66 小天鵝洗碗機傳播策略思考
67 新飛2001~2002整合傳播策略
68 新飛服務與廣告管理
69 新飛執行手冊
70 遠大空調2003年北京地區品牌傳播提案
金融證券保險：
1 中銀廣東分行網上銀行廣告推廣方案
2 大鵬2001年度營業部營銷方案
3 東方億融市調提案
4 股易通IMC（完整版）
5 股易通售前培訓
6 恆泰CIS定稿
7 恆泰保險CIS導入提案報告
8 金新信託品牌經營之思考
9 開放式基金推廣方案
10 美通股易通IMC市場推廣策略（1-15）
11 民生卡促銷行動計劃
12 牡丹卡消費積分推廣計劃營銷策劃案
13 陽光卡促銷行動計劃
14 中國工商銀行牡丹卡中心IMC提案
15 中國工商銀行牡丹卡中心VIS手冊及報價
日化百貨類：
1 Nuskin（如新）中國營銷策劃方案
2 安吉兒飲水機品牌推廣方案
3 奧美-建立伊利品牌
4 奧普浴霸的市場營銷策略研究報告
5 巴江水餐飲公司VI
6 巴馬礦泉水上市方案
7 百事輕怡可樂促銷方案
8 柏紛化妝品推廣個案
9 寶潔公司的廣告測試方法
10 寶潔公司—品客食品策劃提案
11 超市業態簡介及選址分析以及陳列，貨品管理等
12 丹芭碧上市活動計劃0208
13 德芙巧克力網路營銷在線推廣策略
14 鳳凰衛視策劃推廣案
15 光明學童奶整合傳播計劃
16 黑妹牙膏2001年年度廣告計劃提案（奧美）
17 華美蘆薈市場營銷策劃初案
18 家樂福的新價格標識體系
19 嘉里糧油商務拓展方案
20 嘉娜寶上海市場推廣媒介提案
21 健力寶的核心產品和市場分析方案
22 健力寶廣告策劃
23 金花轉移因子策劃案
24 金龍魚2003年品牌策劃
25 康師傅拌面2003年推廣規劃
26 康師傅生動化陳列手冊
27 可口可樂酷兒上市完全運作手冊
28 藍月亮媒介策劃建議書
29 浪奇洗衣粉新
30 麗臣營銷企劃案
31 聯合利華2003年廣告投放策略
32 瑪莎2003年度媒體推廣大綱
33 麥當勞促銷計劃書
34 每日C夏季促銷策劃
35 美廚集團經營失敗案例
36 某跨國飲料分公司年度市場銷售計劃範例-成功的的序曲
37 男用化裝品市場調查報告
38 女人廣場開業推廣策略溝通提案
39 慶怡輝百盛店開業
40 三里屯商品市場推廣方案
41 沙宣品牌全國推廣活動 ——寶潔沙宣品牌管理案例
42 沙宣深層潔凈洗發露上市策劃方案
43 上海書城開業五周年店慶策劃文案
44 舒蕾品牌2002年度發展報告及策略建議
45 四川省內江地區天友乳業營銷策劃
46 歲寶百貨品牌服務手冊
47 索芙特---深度分銷代表手冊
48 台灣「斑尼頓」山東市場企劃案
49 台灣奧美管理品牌之道(培訓ppt)
50 維維豆奶營銷戰略報告（和君創業）
51 喜之郎品牌策略--電揚廣告
52 鮮一步果汁行銷傳播企劃(建議)案
53 鮮一步行銷傳播企劃(建議)案
54 亞華乳品集團戰略及營銷體系構建建議（遠卓顧問）
55 營多乾脆面營銷企劃案
通信類：
1 中電通信手機營銷企劃全案
2 CECT酷派688——2004年傳播推廣方案
3 報紙媒體介紹
4 大顯D2100手機新聞發布會
5 大顯D2100雙屏手機影視廣告腳本
6 大顯創意作品提案
7 大顯品牌經營中的公關思考
8 大顯軟文全集
9 大顯手機2001年上市媒體實施計劃
10 大顯手機媒體實施計劃
11 大顯手機品牌推廣營銷執行策略與廣告創意表現體系
12 大顯手機網路推廣方案
13 大顯手機新品上市新聞發布會執行方案
14 大顯通信D2100手機上市推廣案及創意作品展示
15 大顯心動 手機整合推廣
16 大顯影視創意腳本
17 網上銷售手機市場分析報告
18 科建手機K320上市推廣方案
19 科健K1產品培訓手冊文案020715
20 南方高科S238手機上市方案教學稿030827
市場策劃內部培訓:
1 4A廣告策略培訓
2 APEX策略思考培訓
3 APEX提案框架
4 CI企劃公司專案經理培訓
5 白馬 關於媒介操作
6 寶潔公司的廣告測試方法
7 北京現代商報廣告價值分析
8 波導銷售公司專業培訓資料（2001-8）
9 成功督導手冊（國內最具權威資料）
10 地產銷售培訓
11 電通內部培訓 媒 介 策 劃
12 電通內部培訓 電視投放要點
13 房地產銷售培訓手冊
14 鳳凰衛視提案
15 公關手段與方法一覽表
16 廣告公司流程培訓
17 廣告公司員工手冊
18 廣告文案寫作培訓
19 廣告主與廣告公司如何有效互動
20 黑馬廣告培訓資料
21 精彩絕倫拍案叫絕的實戰經驗分享（吳學文）
22 開發中國農村市場—縣(市)電媒介方案
23 媒介策劃培訓
24 媒介基本課程
25 品牌標語培訓
26 品牌營銷戰略培訓
27 品牌運作資料
28 品牌資產培訓
29 企業形象與CI戰略
30 清河坊民間藝人2003展示周策劃方案
31 如何製作影視廣告（英揚傳奇）
32 神奇的PR——商用公關手冊
33 事件營銷完全手冊-夢冬版
34 台灣奧美管理品牌之道(培訓ppt)
35 推銷實戰手冊
36 完整VI項目設計書
37 網路廣告實務
38 新浪分類廣告市場運作的反思
39 亞洲音樂節反版激情演唱會商業贊助企劃方案
40 以客戶為中心的電話銷售流程
41 營 銷 手 冊
42 玉兔家裝整合營銷大綱
43 怎麼做提案
44 整合營銷傳播系統IMC與媒體選擇戰略
45 中國媒介調查的基本情況
46 中外廣告妙語全句10000條
47 中國華電集團公司視覺識別系統管理手冊
48 專櫃（促銷）管理培訓
49 中國房地產行業研究報告
50 煙草市場營銷成功案例
煙 酒 類:
1 38度勁酒產品策略及市場推廣方案
2 白沙品牌塑造與傳播全記實－－成就中國的萬寶路
3 文王貢酒上海市場低成本差異化成功之路
4 貴府99企劃
5 貴府--白酒消費者研究
6 貴府--成功白酒新品牌分析
7 貴府媒介提案
8 貴府媒體策略
9 貴府項目媒介後續服務
10 鴻運三全酒市場推廣策劃案
11 藍帶啤酒
12 青島啤酒促銷游戲方案匯總
13 太白酒2002年全國推廣營銷企劃案
14 五糧液品牌策略研討
15 喜力啤酒夏季策劃案
16 小麥王啤酒策劃完美版
17 新天葡萄酒策劃案
18 雪花啤酒全傳播計劃(電通)
19 珠江啤酒促銷方案
20 煙台啤酒99營銷廣告策略方案
21 煙台啤酒1999經銷商會議
22 煙台啤酒1999年主題傳播活動
23 煙台啤酒策劃案
24 煙台啤酒大連市場策劃案
25 煙台啤酒媒體策略方案
26 煙台啤酒市場策略方案
27 煙台啤酒市場深層推廣
28 煙台啤酒市場銷售體系建議綱要
29 煙台啤酒行銷系統整合規劃
30 印象紅酒招商資料......
❺ 面對客戶，說清了說不是他的責任，說重了說我的態度有問題，怎麼辦
營銷員職業素養系列之三——專業力 在營銷領域非常提倡知識化營銷，一名保險營銷員只有具備了很強的專業能力，才能做到這一點。那麼，怎樣才算具備了專業能力呢？著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話把專業的東西講明白，就是專業力非常重要的一個標志。 1、表述化繁為簡 一提到專業，很多人會認為那是很高深的事情。有的營銷員認為，滿口別人聽不懂的專業術語就是專業化。著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話來准確表述專業的東西是專業化一個重要標志。「講保險一定要非常專業，幾句話就能把保險講清楚，這才能顯示我們的專業水準。」他認為：「保險營銷員應該只用三句話，根據客戶的立場，把保險講清楚，還要讓客戶聽明白。」 為客戶講保險的時候，蹇宏打了個比方：所謂保險就是你口渴的時候自己喝水，把不想喝的水交給保險，等你再口渴的時候保險再給你幾杯水。 許多營銷員和客戶都不喜歡生存調查體檢，感覺很讓人厭煩。但對保險有充分了解之後，專業能力能幫助營銷員化不利因素為有利因素。蹇宏是這樣告訴客戶的：「恭喜您成為我們的IP客戶，IP客戶有權享受定期的免費體檢。我們要建立一個體檢檔案，還要給您建立一個全家服務檔案，為您全家服務終生。」 著名保險培訓吳學文則認為，人壽保險其實用三句話就可以講明白，它解決了三個人生的問題：一是活得太長的問題；二是活得太短的問題；三是活不好的問題。而要講清楚這三句話，沒有足夠的專業能力做支撐是不行的。 那麼，如何提升自身的專業能力呢？ 2、「書中自有黃金屋」 中國人壽石家莊分高級業務經理劉翠華從事保險營銷十年有餘，她現在是美國百萬圓桌會員，在談到營銷員職業素養專業能力的時候，她說：「要提高自身專業能力，我們首先應該從最初進到這個行業的理念入手，清楚自己為什麼要做這行？在客戶面前做到百問不倒，才能為日後的展業工作打下堅實的基礎。那麼如何提高自身的專業能力呢？我認為最重要的一點是每天必須堅持學習至少半小時，可以利用早上起床時看半小時書，或是晚上臨睡時，讀一會今天的新聞資訊，把一天中遇到的知識問題，或疑難問題做一個透徹的了解，以後就不會在出現同樣的問題了。 書籍、報刊都是營銷員提升自己專業能力的重要工具。 只要留心，很多地方都可以發現需要的書籍。有一次，劉翠華偶然發現一位客戶家的書櫃里有一本關於保險知識的書籍，她立刻把所有的注意力都轉移到這本書上，客戶看出了她的心思，善解人意地把這本書拿出來送給了她。 還有一位研究法律的客戶，認為自己非常了解保險條款，而且堅持認為許多條款都是「騙人」的。劉翠華於是把每一條都跟她詳細講述，把客戶質疑的地方一一舉例說明。兩天時間過去了，這位客戶接受了保險。 劉翠華認為，如果不是平常自己積累知識，不從書中學到一些專業以外知識的話，可能很容易就被客戶問倒，造成展業失敗。營銷員要通過學習專業知識，很好地應付突發事件，在見客戶時，說對話做對事。目前，她還在閱讀《中國保險報》的《營銷周刊》，她認為《營銷周刊》對提升專業素質有很大的作用。 3、電視節目 帶來更多專業內容 劉牡丹是太平洋人壽山西分的一名優秀經理，她很喜歡從電視節目中學習，尤其是喜歡看經濟頻道。 「電視上的一些保險案例都能給我們一點啟發，從中學到處理同類事件的方法。通過電視講解，我們能更好地和客戶溝通，如果客戶也看了你所說的同一財經節目，相信溝通起來更順暢。」 劉牡丹說。 「經濟頻道的晚間節目我每天必看，因為白天要出去見客戶，所以只有晚上能有時間閑下來。但這時間也不能浪費，可以利用電視，從電視上看一些具體事例，來幫助自己展業。」中國人壽分張先生告訴記者。他每晚必看的「經濟半小時」等節目，用張先生的話說就是「電視節目提升個人專業力，讓我的展業比之前順利。」 張先生有過很巧的一次經歷：去年的一天，他剛剛看了青海衛視一個叫「保險一點通」的節目，裡面講到了一個理賠案例，他詳細地記下處理流程，從中他學會了一些技巧。而那周末，他就遇到了同樣的事例，雖然棘手，但張先生還是很快辦完了這件事情。他說，就是電視上的這個案例讓他受益匪淺。 4、互聯網上學知識 「專業能力是自我經營的能力，我們在平時發現問題，就應該馬上通過高科技手段互聯網來解決這一問題。」新華人壽天津分韓洪亮說到。他認為提高專業力可以通過互聯網上和關於保險的軟體程序來充實，筆記本電腦目前是他展業的必備工具。他表示要想開拓高端客戶，就應該從裝備上更新，使用高科技的專業工具，筆記本電腦自然為首選，可以在拜訪客戶的時候，給客戶直觀地演示保險軟體，讓電腦上的東西成為現實。另外，還可以隨時地更新自己的知識，讓客戶覺得自己專業，最後利用互聯網還可以更快速地學到更全面的知識。 中國人壽塔城分楊清十分贊同互聯網上學知識。有一次，她拜訪了一位對基金投資非常感興趣的客戶。於是，楊清開始從互聯網上學習基金的基礎知識，並且豐富了保險知識。最後成功發展了這位客戶。 中國人壽海南分王浩每天都要花大量時間在網上瀏覽各種信息，對專業力提升非常有效。 據了解，目前各類財經類都是學習知識和了解資訊的重要渠道。目前，中保網作為中國最權威的保險信息平台，已經受到越來越多的營銷夥伴的關注。 專業來自積累 一線聲音 在面見客戶的時候，很可能客戶會提出一些意想不到的問題，我們只有不斷提高自身素質，提高專業能力，才能給客戶一個很好的解釋。 ——太平洋保險山西分 劉牡丹 提高專業力首先應該重視自身學習，所見客戶不同，他們的需求也不會相同，提出的問題和擔心的事情更不會相同，因此，如果我們只是一味地套用某種話術，可能會出現僥幸的簽單成功，但這並不是長久之計。 ——泰康人壽分 王女士 為提高個人專業力，就應該做到隨時隨地積累知識，平常展業會覺得時間不夠用，所以我們要做到高度集中精神，拜訪客戶時，不僅是向他們推銷保險險種，還要從客戶那裡學到其他的技巧。 ——中國人壽石家莊分 劉翠華 在客戶面前樹立專業形象十分重要，在高端客戶面前，我們更應該樹立個人形象，在鎖定客戶後，盡量減少與其他人的競爭，讓客戶信任自己，購保單。 ——新華保險天津分 韓洪亮 做保險營銷，很大一部分時間都是和素不相識的人打交道，一些經濟條件比較好的客戶認為保險是理財的工具，以前從沒接觸過的，我們要指點他們把理論的東西運用到實踐中。客戶的需求是不一樣的，因此我們要站在客戶角度，考慮別人想不到的事情。 ——新華人壽新疆分 陳永利 要想取得好的成績，最重要的是提高個人專業力。提高專業能力應該多讀書，看報紙之類書籍，不管是新聞資訊還是事實報道，我們都能從中得出經驗。 ——中國人壽四川分 張先生 事業的底色 激勵 故事： 馬戲團團長克萊特，一連好幾天都在為一猴子煩惱。原因是這樣的：馬戲團剛剛從山上捕獲一猴子，由於野性難改，不好馴服，已經有好幾位馴獸師被這猴子氣壞了。馴獸師紛紛抱怨，這些野猴子太難對付了，野性難改，不如放棄對他們的馴服算了。馴獸師們還列舉了很多事例，來證明他們的結論。 他們嘗試了許多辦法。比如給猴子喜歡吃的東西，可是它們光吃卻不幹活。如果要它們學騎自行車，或者做些簡單的倒立、爬竿等動作，再或者只是對觀眾們作個鬼臉或者樂一樂也行啊，但它們就是不幹，一見到馴獸師就躲得遠遠的。後來馴獸師嘗試將它們和家猴關在一起，希望家猴能和它們溝通，引導他們學習表演。誰知，那些野猴子竟然將家猴打得遍體鱗傷，弄得家猴也不敢跟它們待在一起。 就在克萊特決定聽從馴獸師的話，放棄對這些野猴子的馴服工作時，他突然覺得還是親自去看一看再下決定的好。經過一段時間的觀察，克萊特竟然有了一個驚人的發現。為了測試自己發現的正確與否，他召集了所有馴獸師到現場見證。 克萊特首先讓人將所有馴獸師的模擬照拿出來，模擬照跟真人差不多高，每人都有兩張照片，一張面容嚴峻，怒色暗含，另一張則滿面笑容，親切可人。這些模擬照一拿出來，便在馴獸師中引起一陣騷動，大家不知克萊特葫蘆里的什麼葯，但是為了弄清團長的真正意圖，馴獸師們並未吭聲，而是靜靜地站在一旁觀望。 克萊特首先將馴獸師那些面帶怒色的照片，一張張地拿到野猴子們面前。結果猴子們一個個嚇得連滾帶爬地逃走了，有的還試圖用爪子去撕破那些照片。稍事休息後，克萊特將馴獸師們那些笑容滿面的照片，一張張拿去跟猴子們見面。結果奇跡出現了，只見那些平時野性難改的猴子，竟然安靜了下來，並且還有地沖那些照片笑了笑，盡管猴子們笑得很難看，但那滑稽的樣子還是將在場的所有人都逗樂了。 最後，克萊特團長轉向滿腹狐疑的馴獸師們，慢慢地說：「你們現在都看到了吧，猴子們需要的是你們真誠的笑臉，而不是你們的滿臉怒氣。也許你們不明白，我是怎樣弄到這些照片的。這些照片都是我暗中叫人拍下來的，那些滿臉怒氣的照片是你們在馴猴時的模樣，而那些滿面笑容的照片則是你們從我這里薪水時的樣子。現在的問題已經十分清楚了，如果你們懷著領薪水的心情工作的話，工作就沒有那麼困難了。」 謎底： 生活中，我們每個人其實都有這樣的兩付面孔。當我們獲益時，就會春風拂面，喜笑顏開。相反，當我們需要付出時，往往陰雲暗生，甚至怒氣沖上。如果我們以獲益時的笑臉去對事業付出努力，我們一定會收獲更多的笑容。 實踐： 每次培訓時，我都會讓夥伴們舒展一下四肢，然後揉揉面色凝重的臉，展露笑容。我告訴大家：「笑一笑，你一笑，生活就笑了！」 人生是智力游戲，僅憑努力使不夠的。但人生的挑戰在於它的艱辛，正如古人所說：人生不如意事十之。十件事中有件是不如意的，難怪生活中大多數人面色凝重，笑顏難展呢。但生活其實是一面鏡子，它折射出來的往往就是我們的表情，你對它笑，它也還你笑顏，順暢成功；你對它皺眉哭泣，它也還你顏色，令人痛苦憂郁。所以我常常告訴夥伴們說：「人生不如意事十之，但智者常看一二，讓那僅有的一二件開心快樂的事情在心中激盪，笑容拂面，一切便都會順利起來。」 我努力踐行這一原則，收獲真是太多了。 每次見客戶(增員)前，我都會努力把自己的精神調整到最好，因為我知道唯有如此才會感染對方，消除壓力，產生共鳴。當我是一個快樂的使者時，客戶的拒絕自然也就少多了。真的，你就是上帝，可以創造一個快樂的天堂，當然也可以讓生活變成地獄。 前幾天到南京出差，在和我的老朋友兼師長、泰康人壽南京分總經理王輝先生聊天時，他感慨地提起一段往事。年的時候，他任廣州泰康的總經理，我是他的副手。當時同業的一位高級經理，帶了20幾位夥伴希望轉往泰康，我和王總一起與他們見面座談，傾聽他們的想法。我主持了那次的座談。一開始我便友好地邀請他們作一下自我介紹，以了解他們的姓名、年資及特長和未來夢想。在大家作簡短自我介紹時，我十分認真地聆聽並簡要記錄。等大家逐一介紹完，我心中已有八成把握邀請他們加盟泰康了，因為我暗暗記下了他們每個人的名字和需要。座談會開得很成功，一個半小時很快過去了，結束前我在作總結時，逐一叫出了每個人的名字並鼓勵了他們各自的想法，當我一連叫出七八個人的名字時，他們已面露驚異，而當我把20幾位初次見面者的名字和需求用輕松的方式說完時，每個人都面露喜色，佩服之情溢於言表，結果當然就可想而知了。 事後，有人握著我的手，驚嘆我的記憶力超人時，我笑著告訴他們說：「記憶力好只是一個小小的因素，關鍵是我在意、關注，真誠地想幫助他們達成心願，走向成功。」 的確如此，生活中最偉大的智慧是愛心，當你以愛為出發點去做人做事時，你就會煥發出內在的無限潛能，傳遞出強烈的善意。而這份愛與善的情懷是很容易傳遞給對方的，當對方接收到這個強烈的信息時，就會自覺不自覺地與你產生共鳴，信任和信賴便形成了。 人生和事業有其基本的規律，掌握並善用規律的人，享受生命的美麗，而不用心體悟遵循規律的人，便只能在偶然世界裡胡蒙亂撞了，而相比較，差異實在是太大了。 啟迪： 1、 你的世界就是你的心情，而你的心情就是你的臉色。那些洋溢著愛、歡樂與自信的人，必創造豐盛的人生。所以與其背負沉重的生活事業壓力，何若笑對人生，歡樂前行？ 2、 事業成就是生命之樹上結出的碩果，保持生命洋溢著喜悅與歡樂的底色，是事業之果醇芳的基礎。 3、 順遂的事業，平步的高位，甜蜜的親情，充裕的金錢，只是造物主一時的賜予，而奮斗和逆水行舟才是人生最長久的面對。在這樣的路上，願愛不絕，奮斗的力量不絕。 如何說服對保險服務不滿的客戶 經典話術 服務出現問題的現象普遍存在於各行各業，這種情況固然令人遺憾，但從另一個角度說，只要重視了，它也是各個行業提高職業素養，改進工作作風的動力。中國年輕的保險行業在發展過程中出現服務問題非常正常。不要當朋友一談到保險和保險業務員的服務問題，我們就沉不住氣地急於進行辯解。我們需要冷靜，對方所指的服務問題是屬於哪個環節，是我們的業務水平問題，還是服務態度問題，抑或是主觀惡意欺騙。是對方親身之經歷，還是道聽途說以訛傳訛。只有摸清情況，我們才能對症下葯，解決問題。當前，我們很多營銷員面臨這樣的問題還是比較多的，如何化解這些問題，而解除客戶的怨氣，接受我們的服務呢？ 問題一：當初我保險的那個業務員哪裡去了？你是誰？ 答：您好！我叫王××，是我們客戶服務部派來專門為您提供售後服務的人員。當初您是通過保險代理人李××購的這份保險。這么早您就擁有了這份保單，您的保險意識真的很強。不管怎麼說，當初決定這份保險是對了。今天，那個代理人另謀他職，他不再從事保單的工作了，而保單的售後服務工作由我們部門來做，請您放心，您的這份保險合同不會受到任何影響。今天我來的目的，一是讓我們彼此認識一下；二是在過去的服務當中，肯定存在很多不足，來的目的是想徵求一下您的意見和建議，好讓我更好地為您服務。 問題二：你們那個業務員服務不怎麼樣，我不打算再保險了。 答：阿姨，是這樣的。您對當初您保險的那位保險代理人的服務不滿意，我完全可以理解您的感受。每個人都希望所購的產品和服務都要好，其實，您當初購的保險產品很好，如果說您對代理人的服務有意見，是不是指對方保單給您之後，就很少與您再了；或者您找他卻發現對方已經變更了；再可能是您聽說人家已經不在保險幹了，有一種擔心，怕從此沒人為您服務了，是這樣嗎？如果是這樣，我也覺得對方這樣做是不妥的。不過，我要說的還不是這些，其實，保險服務最關鍵的是兩頭，一頭是為客戶設計最好的保險計劃，另一頭是當保險事故發生後的協助索賠。我剛才看了您的那份保單，從專業的角度上說，它的保障覆蓋面還不夠。這或許不能怪先前的代理人，您購保險的那個年代，還沒有這么多保險產品。不管怎樣，我們從產品功能本身獲得的利益一定比享受某種服務相對更加重要一些。因此，我還是建議您首先考慮為自己做一個保障全面的計劃。這些我可以為您提供，當然，接受與否完全在您，您看如何？ 問題三：你們保險的業務員素質有問題，我以後再考慮保險。 答：您說的沒錯。保險的業務員比較多，其中確實有一部分業務員業務水平不高，綜合素質也存在一些問題，不過，這些人大多也是保險當中業績最差的人。現在大家都知道了保險的重要，對保險也很有了解，專業水平太低，服務態度再不好，不會有人去找這樣的業務員保險。其實，不僅是保險行業，各行各業都存在這樣的問題，凡是有人的地方都有左中右，就連軍隊這樣紀律嚴明的地方也有個別不合格的人，這都很正常。問題的關鍵是我們在購保險的時候能不能挑選到優秀的保險業務員為我們服務。任何一個事物的完善和發展都是一個過程，真正所謂理想的投保環境不知到什麼時候才能出現，我們不能因為等待那個理想的投保環境而忽視自己的保障，既然購保險是一種法律合同行為，不妨就讓國家的法律來維護保險合同賦予我們的權益，去規范保險的經營行為。您看是不是這個理兒？一句話，我們不能因噎廢食，忘記我們真正所要的是什麼。 如何有效進行拒絕處理 每周一招 壽險營銷過程中，由於准客戶對安全(如怕失去金錢)的擔心，受情緒(對己，對業務員)的影響以及保險觀念的認識程度等，會產生很多拒絕問題，怎樣去面對和處理這些問題呢？ 一、緩和轉折法。即面對准客戶的拒絕問題，不馬上進行辯駁，而是先就准客戶的意見進行相關話語的重復，緩沖抵觸情緒，進而話鋒一轉，再次提出出自己的要求或看法。話語模式可表示如下「我能理解您的感覺，最初我(其他人)自己也有這種感受，但……後，卻發現……」。 這種方法在溝通中較為實用，例如約訪，當准客戶以讓把資料寄來為由謝絕見面時，就可以利用這種方法嘗試再次約訪：「某先生,我也很想這么做，只是這個理財計劃不是手冊或指南，它只有在真正了解您的個人需求之後，才能發揮它的用途，這也是為什麼我要跟您當面說明的原因。不知道星期二上午9點您方便，還是星期三下午3點您比較方便？」 又如准客戶說：「我有親戚朋友在保險服務。」也可以用這種方法進行處理：「某先生, 如果您的朋友是您的保險專業服務人員，我相信他一定為您提供了很多完善的服務，同時，我要提供給您的這個計劃跟您朋友的服務是不會有沖突的,您可以多方面地比。您看我們星期二上午9點見面好嗎？」 二、順勢請教法。即當准客戶提出拒絕問題時，不必急於解釋，而是以請教的口吻把問題丟給對方，經典語言「可不可以請教您，為什麼您會……？」下面提供促成時的一則拒絕處理話術供參考： 准客戶：「還不錯！但是我想再考慮一下！」 代理人：「我非常理解您的心情，能否請教您為什麼要再考慮一下？」 准客戶：「我得跟太太商量，她一向對保險不感興趣。」 代理人：「我很理解您的心情，但您確實很喜歡這份計劃，是嗎？」 准客戶：「是！」 代理人：「考慮購這份計劃，確實是您的一番好意，您說是嗎？」 准客戶：「我真是這樣想的！」 代理人：「我很能體會您的感受，為什麼您覺得您太太一向對保險不感興趣會使您不能今天就讓這份計劃生效呢？」 三、移花接木法。即面對客戶的拒絕問題，不去處理，而是將其注意力引到另一個話題上。舉例示之： 1、准客戶：「我對保險不感興趣。」 代理人：「我知道您對保險沒興趣，我可不可以問您一個問題：您花10元錢，我給您元，您願不願意？咱們談10分鍾,您會有意想不到的收獲……」 2、准客戶：「很多保險的業務員來過。」 代理人：「的確，像您這樣好層面的客戶當然很多業務員與您接近，請問您對保險有什麼看法？」 這種方法和順勢請教法有很多暗合之處。 四、直接了當法，舉例如下： 准客戶：「等以後再說。」 代理人：「其實很多東西都可以等，但是人的生、老、病、死不可能等我們准備好了才會降臨。今天我特意向您介紹一下保險觀念，讓您有機會為未來做一個萬全的准備。」 以上四種方法在拒絕處理中經常用到，但使用中不要生搬硬套，要學會因地制宜，靈活運用，把握本質，去除疑慮；同時也要注意幾個細節：一是保持友好；二是大方要求；三是不管最後怎樣，都要友善地結束交談。 自信面對高端客戶 「站在高端」欄目由我來主持，希望這個欄目能夠搭建起高手之間溝通的橋梁，同時能給所有讀者分享的機會。 ——主持人 袁婉珺 站在高端 袁婉珺(主持人)：某些營銷員在與高端客戶的交往中往往心理上存在一些壓力，兩位在與高端客戶交往中怎樣做到自然、自信？ 鄭紅(年IA國際品質獎，年平安系統優秀主管，、年山東省保險行業十大優秀營業部經理)：留下良好的第一印象 1、突破心理障礙，不卑不亢： 大多從業者在剛接觸成功人士之前，有一種壓力，心理及各方面處於一種劣勢。記得老客戶給我介紹一位優秀企業家，我非常小心翼翼地問及其相關資訊、嗜好……老客戶開我玩笑說：「你不用緊張，他不就是比你多倆臭錢嗎！」一語驚醒夢中人，最終我們初次見面愉快。擁有自信的陽光心態是必備條件。 2、注重個性思維方式： 壽險營銷講求個性化，與眾不同的方式才能給客戶留下深刻印象。很多成功者清高，甚至自命不凡。一次陌生拜訪中遇一不凡之人，問貴姓，此兄稱：「不用問我姓什麼，這里沒有不認識我的。」我笑答：「那我就稱呼您王先生吧！」 3、留下良好的第一印象： 人與人交往第一印象非常重要，它可讓成功率達到80%。 見面前先根據所見客戶標准包裝自己，對所涉足的產業相關資訊要學習了解便於溝通。適當贊美，語言得體。 有次我去拜見一位從事公路建設的老總，去前了解這人喜歡書法，不拘小節穿戴較隨意。我見面時也就沒穿太死板的職業裝，寒暄過後我環顧辦公室，看到牆上有一幅字——「騰飛」，蒼勁有力，龍飛鳳舞，還帶有一股灑脫不羈的個性。我望著字畫說：「臧總，這是您書的字吧！灑脫不羈真是見字如見人，從『騰飛』二字到書寫風格我能感覺到臧總的事業和人生坐標，我認識的企業家也不少，但像您這樣有內涵有高雅個性的真是鳳毛麟角，您不愧是一個儒商。」臧總聽後哈哈大笑，於是很自然地開始了交談。 4、綜合專業知識及全方位服務價值： 一個優秀從業者要善於捕捉和掌握各方資訊，便於與客戶在交流過程中能有更多談資，並了解客戶的急需和喜好，與客戶建立信任合作關系。 5、建立個人、團隊品牌價值觀、誠信度： 中國傳統文化中有修身、齊家、治國、平天下之說。做事先做人，每個客戶都是自己的良師益友，取其精華不斷充實自己，修身養性，才有機會接觸經營更多高端客戶，更好良師益友。我想壽險經營就是經營人生吧！ 陳夢夢(平安人壽歷屆高峰會成員、MDRT會員)：信守服務承諾 每個業務員都有按自己的標准劃分出的高端客戶，我習慣把接觸的客戶中，學歷較高、工作努力、追求生活品質(絕對不是只追求金錢)、年收人比當地平均工資高出10倍左右的定為相對高端的客戶。 在與他們交往的過程中，要逐步了解他們的知識結構、愛好、生活的目標、生活節奏、對孩子或家人的期望、對工作的態度、對員工、同事、下屬的要求、對企業的規劃等等。 作為一個幫助客戶規劃風險、協助他們安排辛辛苦苦勞動賺取資金的理財人員，要根據客戶的期望和客戶共同討論，確定他們未來的需求。有時候會遇到一種情況，客戶有一些現階段的需要、打算，但不是未來的需求，這類客戶往往比較強勢，這時，我們要敢於堅持專業建議，把正確的觀念帶給客戶，不能一味順應客戶的想法，最後設計出的方案等不到10年，就沒有用處了，我們設計的方案是客戶在未來遇到困難時，能盡量滿足他們的要求。 在向客戶介紹專業知識時，切忌大而化小、馬馬虎虎，絕對不能用好像、幾乎、似乎、將近、大約、大體、大致、大概等等來表述專業的內容和服務流程。 堅持自己的職業道德和職業操守，要做行業和規章條款不折不扣的執行者，這一點尤其重要。對客戶的服務承諾，一定要考慮是否能夠兌現，對於現在還沒有的服務，不能虛假承諾。特別注意的是，一個業務員個人的承諾是蒼白的，這個人再用心再努力，他總會退休吧！一定要根據的現實情況，把能做到的介紹清晰就行，有新增加的服務，到時再告知客戶。 定期給客戶做保單體檢，讓客戶明白保單的保障額度和不足，以便調整。 另外，諸如守時、言行合乎社交禮儀，終身學習的習慣、盡量豐富自己的知識內容，穿著打扮簡潔大方、合乎職業形象，語言表達簡潔流暢、邏輯性強等都是與客戶尤其是高端客戶交往要注意的。 (鄭紅 陳夢夢)
❻ 馬來西亞的吳學文在培訓界影響如何
您好，小可在培訓圈也混了五六年。。見過所謂的大師，導師不計其數，說實話這類大師我給個一千兩千的都能找十幾二十個，這年頭騙子太多。。。
❼ 做為營銷員面對客戶會遇到什麼問題應該怎麼處理這些問題
營銷員職業素養系列之三——專業力
在營銷領域非常提倡知識化營銷，一名保險營銷員只有具備了很強的專業能力，才能做到這一點。那麼，怎樣才算具備了專業能力呢？著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話把專業的東西講明白，就是專業力非常重要的一個標志。
1、表述化繁為簡
一提到專業，很多人會認為那是很高深的事情。有的營銷員認為，滿口別人聽不懂的專業術語就是專業化。著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話來准確表述專業的東西是專業化一個重要標志。「講保險一定要非常專業，幾句話就能把保險講清楚，這才能顯示我們的專業水準。」他認為：「保險營銷員應該只用三句話，根據客戶的立場，把保險講清楚，還要讓客戶聽明白。」
為客戶講保險的時候，蹇宏打了個比方：所謂保險就是你口渴的時候自己喝水，把不想喝的水交給保險公司，等你再口渴的時候保險公司再給你幾杯水。
許多營銷員和客戶都不喜歡生存調查體檢，感覺很讓人厭煩。但對保險有充分了解之後，專業能力能幫助營銷員化不利因素為有利因素。蹇宏是這樣告訴客戶的：「恭喜您成為我們的VIP客戶，VIP客戶有權享受定期的免費體檢。我們公司要建立一個體檢檔案，還要給您建立一個全家服務檔案，為您全家服務終生。」
著名保險培訓大師吳學文則認為，人壽保險其實用三句話就可以講明白，它解決了三個人生的問題：一是活得太長的問題；二是活得太短的問題；三是活不好的問題。而要講清楚這三句話，沒有足夠的專業能力做支撐是不行的。
那麼，如何提升自身的專業能力呢？
2、「書中自有黃金屋」
中國人壽石家莊分公司高級業務經理劉翠華從事保險營銷十年有餘，她現在是美國百萬圓桌會員，在談到營銷員職業素養專業能力的時候，她說：「要提高自身專業能力，我們首先應該從最初進到這個行業的理念入手，清楚自己為什麼要做這行？在客戶面前做到百問不倒，才能為日後的展業工作打下堅實的基礎。那麼如何提高自身的專業能力呢？我認為最重要的一點是每天必須堅持學習至少半小時，可以利用早上起床時看半小時書，或是晚上臨睡時，讀一會今天的新聞資訊，把一天中遇到的知識問題，或疑難問題做一個透徹的了解，以後就不會在出現同樣的問題了。
書籍、報刊都是營銷員提升自己專業能力的重要工具。
只要留心，很多地方都可以發現需要的書籍。有一次，劉翠華偶然發現一位客戶家的書櫃里有一本關於保險知識的書籍，她立刻把所有的注意力都轉移到這本書上，客戶看出了她的心思，善解人意地把這本書拿出來送給了她。
還有一位研究法律的客戶，認為自己非常了解保險條款，而且堅持認為許多條款都是「騙人」的。劉翠華於是把每一條都跟她詳細講述，把客戶質疑的地方一一舉例說明。兩天時間過去了，這位客戶接受了保險。
劉翠華認為，如果不是平常自己積累知識，不從書中學到一些專業以外知識的話，可能很容易就被客戶問倒，造成展業失敗。營銷員要通過學習專業知識，很好地應付突發事件，在見客戶時，說對話做對事。目前，她還在閱讀《中國保險報》的《營銷周刊》，她認為《營銷周刊》對提升專業素質有很大的作用。
3、電視節目
帶來更多專業內容
劉牡丹是太平洋人壽山西分公司的一名優秀經理，她很喜歡從電視節目中學習，尤其是喜歡看經濟頻道。
「電視上的一些保險案例都能給我們一點啟發，從中學到處理同類事件的方法。通過電視講解，我們能更好地和客戶溝通，如果客戶也看了你所說的同一財經節目，相信溝通起來更順暢。」 劉牡丹說。
「經濟頻道的晚間節目我每天必看，因為白天要出去見客戶，所以只有晚上能有時間閑下來。但這時間也不能浪費，可以利用電視，從電視上看一些具體事例，來幫助自己展業。」中國人壽北京分公司張先生告訴記者。他每晚必看的「經濟半小時」等節目，用張先生的話說就是「電視節目提升個人專業力，讓我的展業比之前順利。」
張先生有過很巧的一次經歷：去年的一天，他剛剛看了青海衛視一個叫「保險一點通」的節目，裡面講到了一個理賠案例，他詳細地記下處理流程，從中他學會了一些技巧。而那周末，他就遇到了同樣的事例，雖然棘手，但張先生還是很快辦完了這件事情。他說，就是電視上的這個案例讓他受益匪淺。
4、互聯網上學知識
「專業能力是自我經營的能力，我們在平時發現問題，就應該馬上通過高科技手段互聯網來解決這一問題。」新華人壽天津分公司韓洪亮說到。他認為提高專業力可以通過互聯網上和關於保險的軟體程序來充實，筆記本電腦目前是他展業的必備工具。他表示要想開拓高端客戶，就應該從裝備上更新，使用高科技的專業工具，筆記本電腦自然為首選，可以在拜訪客戶的時候，給客戶直觀地演示保險軟體，讓電腦上的東西成為現實。另外，還可以隨時地更新自己的知識，讓客戶覺得自己專業，最後利用互聯網還可以更快速地學到更全面的知識。
中國人壽塔城分公司楊清十分贊同互聯網上學知識。有一次，她拜訪了一位對基金投資非常感興趣的客戶。於是，楊清開始從互聯網上學習基金的基礎知識，並且豐富了保險知識。最後成功發展了這位客戶。
中國人壽海南分公司王浩每天都要花大量時間在網上瀏覽各種信息，對專業力提升非常有效。
據了解，目前各類財經類網站都是學習知識和了解資訊的重要渠道。目前，中保網作為中國最權威的保險信息平台，已經受到越來越多的營銷夥伴的關注。
專業來自積累
一線聲音
在面見客戶的時候，很可能客戶會提出一些意想不到的問題，我們只有不斷提高自身素質，提高專業能力，才能給客戶一個很好的解釋。
——太平洋保險山西分公司 劉牡丹
提高專業力首先應該重視自身學習，所見客戶不同，他們的需求也不會相同，提出的問題和擔心的事情更不會相同，因此，如果我們只是一味地套用某種話術，可能會出現僥幸的簽單成功，但這並不是長久之計。
——泰康人壽北京分公司 王女士
為提高個人專業力，就應該做到隨時隨地積累知識，平常展業會覺得時間不夠用，所以我們要做到高度集中精神，拜訪客戶時，不僅是向他們推銷保險險種，還要從客戶那裡學到其他的技巧。
——中國人壽石家莊分公司 劉翠華
在客戶面前樹立專業形象十分重要，在高端客戶面前，我們更應該樹立個人形象，在鎖定客戶後，盡量減少與其他人的競爭，讓客戶信任自己，購買保單。
——新華保險天津分公司 韓洪亮
做保險營銷，很大一部分時間都是和素不相識的人打交道，一些經濟條件比較好的客戶認為保險是理財的工具，以前從沒接觸過的，我們要指點他們把理論的東西運用到實踐中。客戶的需求是不一樣的，因此我們要站在客戶角度，考慮別人想不到的事情。
——新華人壽新疆分公司 陳永利
要想取得好的成績，最重要的是提高個人專業力。提高專業能力應該多讀書，看報紙雜志之類書籍，不管是新聞資訊還是事實報道，我們都能從中得出經驗。
——中國人壽四川分公司 張先生
事業的底色
激勵大師
故事：
馬戲團團長克萊特，一連好幾天都在為一群猴子煩惱。原因是這樣的：馬戲團剛剛從山上捕獲一群猴子，由於野性難改，不好馴服，已經有好幾位馴獸師被這群猴子氣壞了。馴獸師紛紛抱怨，這些野猴子太難對付了，野性難改，不如放棄對他們的馴服算了。馴獸師們還列舉了很多事例，來證明他們的結論。
他們嘗試了許多辦法。比如給猴子喜歡吃的東西，可是它們光吃卻不幹活。如果要它們學騎自行車，或者做些簡單的倒立、爬竿等動作，再或者只是對觀眾們作個鬼臉或者樂一樂也行啊，但它們就是不幹，一見到馴獸師就躲得遠遠的。後來馴獸師嘗試將它們和家猴關在一起，希望家猴能和它們溝通，引導他們學習表演。誰知，那些野猴子竟然將家猴打得遍體鱗傷，弄得家猴也不敢跟它們待在一起。
就在克萊特決定聽從馴獸師的話，放棄對這些野猴子的馴服工作時，他突然覺得還是親自去看一看再下決定的好。經過一段時間的觀察，克萊特竟然有了一個驚人的發現。為了測試自己發現的正確與否，他召集了所有馴獸師到現場見證。
克萊特首先讓人將所有馴獸師的模擬照拿出來，模擬照跟真人差不多高，每人都有兩張照片，一張面容嚴峻，怒色暗含，另一張則滿面笑容，親切可人。這些模擬照一拿出來，便在馴獸師中引起一陣騷動，大家不知克萊特葫蘆里賣的什麼葯，但是為了弄清團長的真正意圖，馴獸師們並未吭聲，而是靜靜地站在一旁觀望。
克萊特首先將馴獸師那些面帶怒色的照片，一張張地拿到野猴子們面前。結果猴子們一個個嚇得連滾帶爬地逃走了，有的還試圖用爪子去撕破那些照片。稍事休息後，克萊特將馴獸師們那些笑容滿面的照片，一張張拿去跟猴子們見面。結果奇跡出現了，只見那些平時野性難改的猴子，竟然安靜了下來，並且還有地沖那些照片笑了笑，盡管猴子們笑得很難看，但那滑稽的樣子還是將在場的所有人都逗樂了。
最後，克萊特團長轉向滿腹狐疑的馴獸師們，慢慢地說：「你們現在都看到了吧，猴子們需要的是你們真誠的笑臉，而不是你們的滿臉怒氣。也許你們不明白，我是怎樣弄到這些照片的。這些照片都是我暗中叫人拍下來的，那些滿臉怒氣的照片是你們在馴猴時的模樣，而那些滿面笑容的照片則是你們從我這里領取薪水時的樣子。現在的問題已經十分清楚了，如果你們懷著領薪水的心情工作的話，工作就沒有那麼困難了。」
謎底：
生活中，我們每個人其實都有這樣的兩付面孔。當我們獲益時，就會春風拂面，喜笑顏開。相反，當我們需要付出時，往往陰雲暗生，甚至怒氣沖上。如果我們以獲益時的笑臉去對事業付出努力，我們一定會收獲更多的笑容。
實踐：
每次培訓時，我都會讓夥伴們舒展一下四肢，然後揉揉面色凝重的臉，展露笑容。我告訴大家：「笑一笑，你一笑，生活就笑了！」
人生是智力游戲，僅憑努力使不夠的。但人生的挑戰在於它的艱辛，正如古人所說：人生不如意事十之八九。十件事中有八九件是不如意的，難怪生活中大多數人面色凝重，笑顏難展呢。但生活其實是一面鏡子，它折射出來的往往就是我們的表情，你對它笑，它也還你笑顏，順暢成功；你對它皺眉哭泣，它也還你顏色，令人痛苦憂郁。所以我常常告訴夥伴們說：「人生不如意事十之八九，但智者常看一二，讓那僅有的一二件開心快樂的事情在心中激盪，笑容拂面，一切便都會順利起來。」
我努力踐行這一原則，收獲真是太多了。
每次見客戶(增員)前，我都會努力把自己的精神調整到最好，因為我知道唯有如此才會感染對方，消除壓力，產生共鳴。當我是一個快樂的使者時，客戶的拒絕自然也就少多了。真的，你就是上帝，可以創造一個快樂的天堂，當然也可以讓生活變成地獄。
前幾天到南京出差，在和我的老朋友兼師長、泰康人壽南京分公司總經理王輝先生聊天時，他感慨地提起一段往事。2001年的時候，他任廣州泰康的總經理，我是他的副手。當時同業公司的一位高級經理，帶了20幾位夥伴希望轉往泰康，我和王總一起與他們見面座談，傾聽他們的想法。我主持了那次的座談。一開始我便友好地邀請他們作一下自我介紹，以了解他們的姓名、年資及特長和未來夢想。在大家作簡短自我介紹時，我十分認真地聆聽並簡要記錄。等大家逐一介紹完，我心中已有八成把握邀請他們加盟泰康了，因為我暗暗記下了他們每個人的名字和需要。座談會開得很成功，一個半小時很快過去了，結束前我在作總結時，逐一叫出了每個人的名字並鼓勵了他們各自的想法，當我一連叫出七八個人的名字時，他們已面露驚異，而當我把20幾位初次見面者的名字和需求用輕松的方式說完時，每個人都面露喜色，佩服之情溢於言表，結果當然就可想而知了。
事後，有人握著我的手，驚嘆我的記憶力超人時，我笑著告訴他們說：「記憶力好只是一個小小的因素，關鍵是我在意、關注，真誠地想幫助他們達成心願，走向成功。」
的確如此，生活中最偉大的智慧是愛心，當你以愛為出發點去做人做事時，你就會煥發出內在的無限潛能，傳遞出強烈的善意。而這份愛與善的情懷是很容易傳遞給對方的，當對方接收到這個強烈的信息時，就會自覺不自覺地與你產生共鳴，信任和信賴便形成了。
人生和事業有其基本的規律，掌握並善用規律的人，享受生命的美麗，而不用心體悟遵循規律的人，便只能在偶然世界裡胡蒙亂撞了，而相比較，差異實在是太大了。
啟迪：
1、 你的世界就是你的心情，而你的心情就是你的臉色。那些洋溢著愛、歡樂與自信的人，必創造豐盛的人生。所以與其背負沉重的生活事業壓力，何若笑對人生，歡樂前行？
2、 事業成就是生命之樹上結出的碩果，保持生命洋溢著喜悅與歡樂的底色，是事業之果醇芳的基礎。
3、 順遂的事業，平步的高位，甜蜜的親情，充裕的金錢，只是造物主一時的賜予，而奮斗和逆水行舟才是人生最長久的面對。在這樣的路上，願愛不絕，奮斗的力量不絕。
如何說服對保險服務不滿的客戶
經典話術
服務出現問題的現象普遍存在於各行各業，這種情況固然令人遺憾，但從另一個角度說，只要重視了，它也是各個行業提高職業素養，改進工作作風的動力。中國年輕的保險行業在發展過程中出現服務問題非常正常。不要當朋友一談到保險公司和保險業務員的服務問題，我們就沉不住氣地急於進行辯解。我們需要冷靜分析，對方所指的服務問題是屬於哪個環節，是我們的業務水平問題，還是服務態度問題，抑或是主觀惡意欺騙。是對方親身之經歷，還是道聽途說以訛傳訛。只有摸清情況，我們才能對症下葯，解決問題。當前，我們很多營銷員面臨這樣的問題還是比較多的，如何化解這些問題，而解除客戶的怨氣，接受我們的服務呢？
問題一：當初賣我保險的那個業務員哪裡去了？你是誰？
答：您好！我叫王××，是我們公司客戶服務部派來專門為您提供售後服務的人員。當初您是通過保險代理人李××購買的這份保險。這么早您就擁有了這份保單，您的保險意識真的很強。不管怎麼說，當初決定買這份保險是買對了。今天，那個代理人另謀他職，他不再從事銷售保單的工作了，而保單的售後服務工作由我們部門來做，請您放心，您的這份保險合同不會受到任何影響。今天我來的目的，一是讓我們彼此認識一下；二是在過去的服務當中，肯定存在很多不足，來的目的是想徵求一下您的意見和建議，好讓我更好地為您服務。
問題二：你們那個業務員服務不怎麼樣，我不打算再買保險了。
答：阿姨，是這樣的。您對當初賣您保險的那位保險代理人的服務不滿意，我完全可以理解您的感受。每個人都希望所購買的產品和服務都要好，其實，您當初購買的保險產品很好，如果說您對代理人的服務有意見，是不是指對方賣保單給您之後，就很少與您再聯系了；或者您找他卻發現對方已經變更了聯系方式；再可能是您聽說人家已經不在保險公司幹了，有一種擔心，怕從此沒人為您服務了，是這樣嗎？如果是這樣，我也覺得對方這樣做是不妥的。不過，我要說的還不是這些，其實，保險服務最關鍵的是兩頭，一頭是為客戶設計最好的保險計劃，另一頭是當保險事故發生後的協助索賠。我剛才看了您的那份保單，從專業的角度上說，它的保障覆蓋面還不夠。這或許不能怪先前的代理人，您購買保險的那個年代，還沒有這么多保險產品。不管怎樣，我們從產品功能本身獲得的利益一定比享受某種服務相對更加重要一些。因此，我還是建議您首先考慮為自己做一個保障全面的計劃。這些我可以為您提供，當然，接受與否完全在您，您看如何？
問題三：你們保險公司的業務員素質有問題，我以後再考慮買保險。
答：您說的沒錯。保險公司的業務員比較多，其中確實有一部分業務員業務水平不高，綜合素質也存在一些問題，不過，這些人大多也是保險公司當中業績最差的人。現在大家都知道了保險的重要，對保險也很有了解，專業水平太低，服務態度再不好，不會有人去找這樣的業務員買保險。其實，不僅是保險行業，各行各業都存在這樣的問題，凡是有人群的地方都有左中右，就連軍隊這樣紀律嚴明的地方也有個別不合格的人，這都很正常。問題的關鍵是我們在購買保險的時候能不能挑選到優秀的保險業務員為我們服務。任何一個事物的完善和發展都是一個過程，真正所謂理想的投保環境不知到什麼時候才能出現，我們不能因為等待那個理想的投保環境而忽視自己的保障，既然購買保險是一種法律合同行為，不妨就讓國家的法律來維護保險合同賦予我們的權益，去規范保險公司的經營行為。您看是不是這個理兒？一句話，我們不能因噎廢食，忘記我們真正所要的是什麼。
如何有效進行拒絕處理
每周一招
壽險營銷過程中，由於准客戶對安全(如怕失去金錢)的擔心，受情緒(對己，對業務員)的影響以及保險觀念的認識程度等，會產生很多拒絕問題，怎樣去面對和處理這些問題呢？
一、緩和轉折法。即面對准客戶的拒絕問題，不馬上進行辯駁，而是先就准客戶的意見進行相關話語的重復，緩沖抵觸情緒，進而話鋒一轉，再次提出出自己的要求或看法。話語模式可表示如下「我能理解您的感覺，最初我(其他人)自己也有這種感受，但……後，卻發現……」。
這種方法在溝通中較為實用，例如電話約訪，當准客戶以讓把資料寄來為由謝絕見面時，就可以利用這種方法嘗試再次約訪：「某先生,我也很想這么做，只是這個理財計劃不是手冊或指南，它只有在真正了解您的個人需求之後，才能發揮它的用途，這也是為什麼我要跟您當面說明的原因。不知道星期二上午9點您方便，還是星期三下午3點您比較方便？」
又如准客戶說：「我有親戚朋友在保險公司服務。」也可以用這種方法進行處理：「某先生, 如果您的朋友是您的保險專業服務人員，我相信他一定為您提供了很多完善的服務，同時，我要提供給您的這個計劃跟您朋友的服務是不會有沖突的,您可以多方面地比。您看我們星期二上午9點見面好嗎？」
二、順勢請教法。即當准客戶提出拒絕問題時，不必急於解釋，而是以請教的口吻把問題丟給對方，經典語言「可不可以請教您，為什麼您會……？」下面提供促成時的一則拒絕處理話術供參考：
准客戶：「還不錯！但是我想再考慮一下！」
代理人：「我非常理解您的心情，能否請教您為什麼要再考慮一下？」
准客戶：「我得跟太太商量，她一向對保險不感興趣。」
代理人：「我很理解您的心情，但您確實很喜歡這份計劃，是嗎？」
准客戶：「是！」
代理人：「考慮購買這份計劃，確實是您的一番好意，您說是嗎？」
准客戶：「我真是這樣想的！」
代理人：「我很能體會您的感受，為什麼您覺得您太太一向對保險不感興趣會使您不能今天就讓這份計劃生效呢？」
三、移花接木法。即面對客戶的拒絕問題，不去處理，而是將其注意力引到另一個話題上。舉例示之：
1、准客戶：「我對保險不感興趣。」
代理人：「我知道您對保險沒興趣，我可不可以問您一個問題：您花10元錢，我給您1000元，您願不願意？咱們談10分鍾,您會有意想不到的收獲……」
2、准客戶：「很多保險公司的業務員來過。」
代理人：「的確，像您這樣好層面的客戶當然很多業務員與您接近，請問您對保險有什麼看法？」
這種方法和順勢請教法有很多暗合之處。
四、直接了當法，舉例如下：
准客戶：「等以後再說。」
代理人：「其實很多東西都可以等，但是人的生、老、病、死不可能等我們准備好了才會降臨。今天我特意向您介紹一下保險觀念，讓您有機會為未來做一個萬全的准備。」
以上四種方法在拒絕處理中經常用到，但使用中不要生搬硬套，要學會因地制宜，靈活運用，把握本質，去除疑慮；同時也要注意幾個細節：一是保持友好；二是大方要求；三是不管最後怎樣，都要友善地結束交談。
自信面對高端客戶
「站在高端」欄目由我來主持，希望這個欄目能夠搭建起高手之間溝通的橋梁，同時能給所有讀者分享的機會。
——主持人
袁婉珺
站在高端
袁婉珺(主持人)：某些營銷員在與高端客戶的交往中往往心理上存在一些壓力，兩位在與高端客戶交往中怎樣做到自然、自信？
鄭紅(2003年IQA國際品質獎，2004年平安系統優秀主管，2005、2006年山東省保險行業十大優秀營業部經理)：留下良好的第一印象
1、突破心理障礙，不卑不亢：
大多從業者在剛接觸成功人士之前，有一種壓力，心理及各方面處於一種劣勢。記得老客戶給我介紹一位優秀企業家，我非常小心翼翼地問及其相關資訊、嗜好……老客戶開我玩笑說：「你不用緊張，他不就是比你多倆臭錢嗎！」一語驚醒夢中人，最終我們初次見面愉快。擁有自信的陽光心態是必備條件。
2、注重個性思維方式：
壽險營銷講求個性化銷售，與眾不同的方式才能給客戶留下深刻印象。很多成功者清高，甚至自命不凡。一次陌生拜訪中遇一不凡之人，問貴姓，此兄稱：「不用問我姓什麼，這里沒有不認識我的。」我笑答：「那我就稱呼您王先生吧！」
3、留下良好的第一印象：
人與人交往第一印象非常重要，它可讓成功率達到80%。
見面前先根據所見客戶標准包裝自己，對所涉足的產業相關資訊要學習了解便於溝通。適當贊美，語言得體。
有次我去拜見一位從事公路建設的老總，去前了解這人喜歡書法，不拘小節穿戴較隨意。我見面時也就沒穿太死板的職業裝，寒暄過後我環顧辦公室，看到牆上有一幅字——「騰飛」，蒼勁有力，龍飛鳳舞，還帶有一股灑脫不羈的個性。我望著字畫說：「臧總，這是您書的字吧！灑脫不羈真是見字如見人，從『騰飛』二字到書寫風格我能感覺到臧總的事業和人生坐標，我認識的企業家也不少，但像您這樣有內涵有高雅個性的真是鳳毛麟角，您不愧是一個儒商。」臧總聽後哈哈大笑，於是很自然地開始了交談。
4、綜合專業知識及全方位服務價值：
一個優秀從業者要善於捕捉和掌握各方資訊，便於與客戶在交流過程中能有更多談資，並了解客戶的急需和喜好，與客戶建立長期信任合作關系。
5、建立個人、團隊品牌價值觀、誠信度：
中國傳統文化中有修身、齊家、治國、平天下之說。做事先做人，每個客戶都是自己的良師益友，取其精華不斷充實自己，修身養性，才有機會接觸經營更多高端客戶，更好良師益友。我想壽險經營就是經營人生吧！
陳夢夢(平安人壽歷屆高峰會成員、MDRT會員)：信守服務承諾
每個業務員都有按自己的標准劃分出的高端客戶，我習慣把接觸的客戶中，學歷較高、工作努力、追求生活品質(絕對不是只追求金錢)、年收人比當地平均工資高出10倍左右的定為相對高端的客戶。
在與他們交往的過程中，要逐步了解他們的知識結構、愛好、生活的目標、生活節奏、對孩子或家人的期望、對工作的態度、對員工、同事、下屬的要求、對企業的規劃等等。
作為一個幫助客戶規劃風險、協助他們安排辛辛苦苦勞動賺取資金的理財人員，要根據客戶的期望和客戶共同討論，確定他們未來的需求。有時候會遇到一種情況，客戶有一些現階段的需要、打算，但不是未來的需求，這類客戶往往比較強勢，這時，我們要敢於堅持專業建議，把正確的觀念帶給客戶，不能一味順應客戶的想法，最後設計出的方案等不到10年，就沒有用處了，我們設計的方案是客戶在未來遇到困難時，能盡量滿足他們的要求。
在向客戶介紹專業知識時，切忌大而化小、馬馬虎虎，絕對不能用好像、幾乎、似乎、將近、大約、大體、大致、大概等等來表述專業的內容和服務流程。
堅持自己的職業道德和職業操守，要做行業和公司規章條款不折不扣的執行者，這一點尤其重要。對客戶的服務承諾，一定要考慮是否能夠兌現，對於公司現在還沒有的服務，不能虛假承諾。特別注意的是，一個業務員個人的承諾是蒼白的，這個人再用心再努力，他總會退休吧！一定要根據公司的現實情況，把能做到的介紹清晰就行，有新增加的服務，到時再告知客戶。
定期給客戶做保單體檢，讓客戶明白保單的保障額度和不足，以便調整。
另外，諸如守時、言行合乎社交禮儀，終身學習的習慣、盡量豐富自己的知識內容，穿著打扮簡潔大方、合乎職業形象，語言表達簡潔流暢、邏輯性強等都是與客戶尤其是高端客戶交往要注意的。 (鄭紅 陳夢夢)
❽ 營銷的如何做到和客戶談的來
營銷員職業素養系列之三——專業力
在營銷領域非常提倡知識化營銷，一名保險營銷員只有具備了很強的專業能力，才能做到這一點。那麼，怎樣才算具備了專業能力呢？著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話把專業的東西講明白，就是專業力非常重要的一個標志。
1、表述化繁為簡
一提到專業，很多人會認為那是很高深的事情。有的營銷員認為，滿口別人聽不懂的專業術語就是專業化。著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的話來准確表述專業的東西是專業化一個重要標志。「講保險一定要非常專業，幾句話就能把保險講清楚，這才能顯示我們的專業水準。」他認為：「保險營銷員應該只用三句話，根據客戶的立場，把保險講清楚，還要讓客戶聽明白。」
為客戶講保險的時候，蹇宏打了個比方：所謂保險就是你口渴的時候自己喝水，把不想喝的水交給保險公司，等你再口渴的時候保險公司再給你幾杯水。
許多營銷員和客戶都不喜歡生存調查體檢，感覺很讓人厭煩。但對保險有充分了解之後，專業能力能幫助營銷員化不利因素為有利因素。蹇宏是這樣告訴客戶的：「恭喜您成為我們的VIP客戶，VIP客戶有權享受定期的免費體檢。我們公司要建立一個體檢檔案，還要給您建立一個全家服務檔案，為您全家服務終生。」
著名保險培訓大師吳學文則認為，人壽保險其實用三句話就可以講明白，它解決了三個人生的問題：一是活得太長的問題；二是活得太短的問題；三是活不好的問題。而要講清楚這三句話，沒有足夠的專業能力做支撐是不行的。
那麼，如何提升自身的專業能力呢？
2、「書中自有黃金屋」
中國人壽石家莊分公司高級業務經理劉翠華從事保險營銷十年有餘，她現在是美國百萬圓桌會員，在談到營銷員職業素養專業能力的時候，她說：「要提高自身專業能力，我們首先應該從最初進到這個行業的理念入手，清楚自己為什麼要做這行？在客戶面前做到百問不倒，才能為日後的展業工作打下堅實的基礎。那麼如何提高自身的專業能力呢？我認為最重要的一點是每天必須堅持學習至少半小時，可以利用早上起床時看半小時書，或是晚上臨睡時，讀一會今天的新聞資訊，把一天中遇到的知識問題，或疑難問題做一個透徹的了解，以後就不會在出現同樣的問題了。
書籍、報刊都是營銷員提升自己專業能力的重要工具。
只要留心，很多地方都可以發現需要的書籍。有一次，劉翠華偶然發現一位客戶家的書櫃里有一本關於保險知識的書籍，她立刻把所有的注意力都轉移到這本書上，客戶看出了她的心思，善解人意地把這本書拿出來送給了她。
還有一位研究法律的客戶，認為自己非常了解保險條款，而且堅持認為許多條款都是「騙人」的。劉翠華於是把每一條都跟她詳細講述，把客戶質疑的地方一一舉例說明。兩天時間過去了，這位客戶接受了保險。
劉翠華認為，如果不是平常自己積累知識，不從書中學到一些專業以外知識的話，可能很容易就被客戶問倒，造成展業失敗。營銷員要通過學習專業知識，很好地應付突發事件，在見客戶時，說對話做對事。目前，她還在閱讀《中國保險報》的《營銷周刊》，她認為《營銷周刊》對提升專業素質有很大的作用。
3、電視節目
帶來更多專業內容
劉牡丹是太平洋人壽山西分公司的一名優秀經理，她很喜歡從電視節目中學習，尤其是喜歡看經濟頻道。
「電視上的一些保險案例都能給我們一點啟發，從中學到處理同類事件的方法。通過電視講解，我們能更好地和客戶溝通，如果客戶也看了你所說的同一財經節目，相信溝通起來更順暢。」 劉牡丹說。
「經濟頻道的晚間節目我每天必看，因為白天要出去見客戶，所以只有晚上能有時間閑下來。但這時間也不能浪費，可以利用電視，從電視上看一些具體事例，來幫助自己展業。」中國人壽北京分公司張先生告訴記者。他每晚必看的「經濟半小時」等節目，用張先生的話說就是「電視節目提升個人專業力，讓我的展業比之前順利。」
張先生有過很巧的一次經歷：去年的一天，他剛剛看了青海衛視一個叫「保險一點通」的節目，裡面講到了一個理賠案例，他詳細地記下處理流程，從中他學會了一些技巧。而那周末，他就遇到了同樣的事例，雖然棘手，但張先生還是很快辦完了這件事情。他說，就是電視上的這個案例讓他受益匪淺。
4、互聯網上學知識
「專業能力是自我經營的能力，我們在平時發現問題，就應該馬上通過高科技手段互聯網來解決這一問題。」新華人壽天津分公司韓洪亮說到。他認為提高專業力可以通過互聯網上和關於保險的軟體程序來充實，筆記本電腦目前是他展業的必備工具。他表示要想開拓高端客戶，就應該從裝備上更新，使用高科技的專業工具，筆記本電腦自然為首選，可以在拜訪客戶的時候，給客戶直觀地演示保險軟體，讓電腦上的東西成為現實。另外，還可以隨時地更新自己的知識，讓客戶覺得自己專業，最後利用互聯網還可以更快速地學到更全面的知識。
中國人壽塔城分公司楊清十分贊同互聯網上學知識。有一次，她拜訪了一位對基金投資非常感興趣的客戶。於是，楊清開始從互聯網上學習基金的基礎知識，並且豐富了保險知識。最後成功發展了這位客戶。
中國人壽海南分公司王浩每天都要花大量時間在網上瀏覽各種信息，對專業力提升非常有效。
據了解，目前各類財經類網站都是學習知識和了解資訊的重要渠道。目前，中保網作為中國最權威的保險信息平台，已經受到越來越多的營銷夥伴的關注。
專業來自積累
一線聲音
在面見客戶的時候，很可能客戶會提出一些意想不到的問題，我們只有不斷提高自身素質，提高專業能力，才能給客戶一個很好的解釋。
——太平洋保險山西分公司 劉牡丹
提高專業力首先應該重視自身學習，所見客戶不同，他們的需求也不會相同，提出的問題和擔心的事情更不會相同，因此，如果我們只是一味地套用某種話術，可能會出現僥幸的簽單成功，但這並不是長久之計。
——泰康人壽北京分公司 王女士
為提高個人專業力，就應該做到隨時隨地積累知識，平常展業會覺得時間不夠用，所以我們要做到高度集中精神，拜訪客戶時，不僅是向他們推銷保險險種，還要從客戶那裡學到其他的技巧。
——中國人壽石家莊分公司 劉翠華
在客戶面前樹立專業形象十分重要，在高端客戶面前，我們更應該樹立個人形象，在鎖定客戶後，盡量減少與其他人的競爭，讓客戶信任自己，購買保單。
——新華保險天津分公司 韓洪亮
做保險營銷，很大一部分時間都是和素不相識的人打交道，一些經濟條件比較好的客戶認為保險是理財的工具，以前從沒接觸過的，我們要指點他們把理論的東西運用到實踐中。客戶的需求是不一樣的，因此我們要站在客戶角度，考慮別人想不到的事情。
——新華人壽新疆分公司 陳永利
要想取得好的成績，最重要的是提高個人專業力。提高專業能力應該多讀書，看報紙雜志之類書籍，不管是新聞資訊還是事實報道，我們都能從中得出經驗。
——中國人壽四川分公司 張先生
事業的底色
激勵大師
故事：
馬戲團團長克萊特，一連好幾天都在為一群猴子煩惱。原因是這樣的：馬戲團剛剛從山上捕獲一群猴子，由於野性難改，不好馴服，已經有好幾位馴獸師被這群猴子氣壞了。馴獸師紛紛抱怨，這些野猴子太難對付了，野性難改，不如放棄對他們的馴服算了。馴獸師們還列舉了很多事例，來證明他們的結論。
他們嘗試了許多辦法。比如給猴子喜歡吃的東西，可是它們光吃卻不幹活。如果要它們學騎自行車，或者做些簡單的倒立、爬竿等動作，再或者只是對觀眾們作個鬼臉或者樂一樂也行啊，但它們就是不幹，一見到馴獸師就躲得遠遠的。後來馴獸師嘗試將它們和家猴關在一起，希望家猴能和它們溝通，引導他們學習表演。誰知，那些野猴子竟然將家猴打得遍體鱗傷，弄得家猴也不敢跟它們待在一起。
就在克萊特決定聽從馴獸師的話，放棄對這些野猴子的馴服工作時，他突然覺得還是親自去看一看再下決定的好。經過一段時間的觀察，克萊特竟然有了一個驚人的發現。為了測試自己發現的正確與否，他召集了所有馴獸師到現場見證。
克萊特首先讓人將所有馴獸師的模擬照拿出來，模擬照跟真人差不多高，每人都有兩張照片，一張面容嚴峻，怒色暗含，另一張則滿面笑容，親切可人。這些模擬照一拿出來，便在馴獸師中引起一陣騷動，大家不知克萊特葫蘆里賣的什麼葯，但是為了弄清團長的真正意圖，馴獸師們並未吭聲，而是靜靜地站在一旁觀望。
克萊特首先將馴獸師那些面帶怒色的照片，一張張地拿到野猴子們面前。結果猴子們一個個嚇得連滾帶爬地逃走了，有的還試圖用爪子去撕破那些照片。稍事休息後，克萊特將馴獸師們那些笑容滿面的照片，一張張拿去跟猴子們見面。結果奇跡出現了，只見那些平時野性難改的猴子，竟然安靜了下來，並且還有地沖那些照片笑了笑，盡管猴子們笑得很難看，但那滑稽的樣子還是將在場的所有人都逗樂了。
最後，克萊特團長轉向滿腹狐疑的馴獸師們，慢慢地說：「你們現在都看到了吧，猴子們需要的是你們真誠的笑臉，而不是你們的滿臉怒氣。也許你們不明白，我是怎樣弄到這些照片的。這些照片都是我暗中叫人拍下來的，那些滿臉怒氣的照片是你們在馴猴時的模樣，而那些滿面笑容的照片則是你們從我這里領取薪水時的樣子。現在的問題已經十分清楚了，如果你們懷著領薪水的心情工作的話，工作就沒有那麼困難了。」
謎底：
生活中，我們每個人其實都有這樣的兩付面孔。當我們獲益時，就會春風拂面，喜笑顏開。相反，當我們需要付出時，往往陰雲暗生，甚至怒氣沖上。如果我們以獲益時的笑臉去對事業付出努力，我們一定會收獲更多的笑容。
實踐：
每次培訓時，我都會讓夥伴們舒展一下四肢，然後揉揉面色凝重的臉，展露笑容。我告訴大家：「笑一笑，你一笑，生活就笑了！」
人生是智力游戲，僅憑努力使不夠的。但人生的挑戰在於它的艱辛，正如古人所說：人生不如意事十之八九。十件事中有八九件是不如意的，難怪生活中大多數人面色凝重，笑顏難展呢。但生活其實是一面鏡子，它折射出來的往往就是我們的表情，你對它笑，它也還你笑顏，順暢成功；你對它皺眉哭泣，它也還你顏色，令人痛苦憂郁。所以我常常告訴夥伴們說：「人生不如意事十之八九，但智者常看一二，讓那僅有的一二件開心快樂的事情在心中激盪，笑容拂面，一切便都會順利起來。」
我努力踐行這一原則，收獲真是太多了。
每次見客戶(增員)前，我都會努力把自己的精神調整到最好，因為我知道唯有如此才會感染對方，消除壓力，產生共鳴。當我是一個快樂的使者時，客戶的拒絕自然也就少多了。真的，你就是上帝，可以創造一個快樂的天堂，當然也可以讓生活變成地獄。
前幾天到南京出差，在和我的老朋友兼師長、泰康人壽南京分公司總經理王輝先生聊天時，他感慨地提起一段往事。2001年的時候，他任廣州泰康的總經理，我是他的副手。當時同業公司的一位高級經理，帶了20幾位夥伴希望轉往泰康，我和王總一起與他們見面座談，傾聽他們的想法。我主持了那次的座談。一開始我便友好地邀請他們作一下自我介紹，以了解他們的姓名、年資及特長和未來夢想。在大家作簡短自我介紹時，我十分認真地聆聽並簡要記錄。等大家逐一介紹完，我心中已有八成把握邀請他們加盟泰康了，因為我暗暗記下了他們每個人的名字和需要。座談會開得很成功，一個半小時很快過去了，結束前我在作總結時，逐一叫出了每個人的名字並鼓勵了他們各自的想法，當我一連叫出七八個人的名字時，他們已面露驚異，而當我把20幾位初次見面者的名字和需求用輕松的方式說完時，每個人都面露喜色，佩服之情溢於言表，結果當然就可想而知了。
事後，有人握著我的手，驚嘆我的記憶力超人時，我笑著告訴他們說：「記憶力好只是一個小小的因素，關鍵是我在意、關注，真誠地想幫助他們達成心願，走向成功。」
的確如此，生活中最偉大的智慧是愛心，當你以愛為出發點去做人做事時，你就會煥發出內在的無限潛能，傳遞出強烈的善意。而這份愛與善的情懷是很容易傳遞給對方的，當對方接收到這個強烈的信息時，就會自覺不自覺地與你產生共鳴，信任和信賴便形成了。
人生和事業有其基本的規律，掌握並善用規律的人，享受生命的美麗，而不用心體悟遵循規律的人，便只能在偶然世界裡胡蒙亂撞了，而相比較，差異實在是太大了。
啟迪：
1、 你的世界就是你的心情，而你的心情就是你的臉色。那些洋溢著愛、歡樂與自信的人，必創造豐盛的人生。所以與其背負沉重的生活事業壓力，何若笑對人生，歡樂前行？
2、 事業成就是生命之樹上結出的碩果，保持生命洋溢著喜悅與歡樂的底色，是事業之果醇芳的基礎。
3、 順遂的事業，平步的高位，甜蜜的親情，充裕的金錢，只是造物主一時的賜予，而奮斗和逆水行舟才是人生最長久的面對。在這樣的路上，願愛不絕，奮斗的力量不絕。
如何說服對保險服務不滿的客戶
經典話術
服務出現問題的現象普遍存在於各行各業，這種情況固然令人遺憾，但從另一個角度說，只要重視了，它也是各個行業提高職業素養，改進工作作風的動力。中國年輕的保險行業在發展過程中出現服務問題非常正常。不要當朋友一談到保險公司和保險業務員的服務問題，我們就沉不住氣地急於進行辯解。我們需要冷靜分析，對方所指的服務問題是屬於哪個環節，是我們的業務水平問題，還是服務態度問題，抑或是主觀惡意欺騙。是對方親身之經歷，還是道聽途說以訛傳訛。只有摸清情況，我們才能對症下葯，解決問題。當前，我們很多營銷員面臨這樣的問題還是比較多的，如何化解這些問題，而解除客戶的怨氣，接受我們的服務呢？
問題一：當初賣我保險的那個業務員哪裡去了？你是誰？
答：您好！我叫王××，是我們公司客戶服務部派來專門為您提供售後服務的人員。當初您是通過保險代理人李××購買的這份保險。這么早您就擁有了這份保單，您的保險意識真的很強。不管怎麼說，當初決定買這份保險是買對了。今天，那個代理人另謀他職，他不再從事銷售保單的工作了，而保單的售後服務工作由我們部門來做，請您放心，您的這份保險合同不會受到任何影響。今天我來的目的，一是讓我們彼此認識一下；二是在過去的服務當中，肯定存在很多不足，來的目的是想徵求一下您的意見和建議，好讓我更好地為您服務。
問題二：你們那個業務員服務不怎麼樣，我不打算再買保險了。
答：阿姨，是這樣的。您對當初賣您保險的那位保險代理人的服務不滿意，我完全可以理解您的感受。每個人都希望所購買的產品和服務都要好，其實，您當初購買的保險產品很好，如果說您對代理人的服務有意見，是不是指對方賣保單給您之後，就很少與您再聯系了；或者您找他卻發現對方已經變更了聯系方式；再可能是您聽說人家已經不在保險公司幹了，有一種擔心，怕從此沒人為您服務了，是這樣嗎？如果是這樣，我也覺得對方這樣做是不妥的。不過，我要說的還不是這些，其實，保險服務最關鍵的是兩頭，一頭是為客戶設計最好的保險計劃，另一頭是當保險事故發生後的協助索賠。我剛才看了您的那份保單，從專業的角度上說，它的保障覆蓋面還不夠。這或許不能怪先前的代理人，您購買保險的那個年代，還沒有這么多保險產品。不管怎樣，我們從產品功能本身獲得的利益一定比享受某種服務相對更加重要一些。因此，我還是建議您首先考慮為自己做一個保障全面的計劃。這些我可以為您提供，當然，接受與否完全在您，您看如何？
問題三：你們保險公司的業務員素質有問題，我以後再考慮買保險。
答：您說的沒錯。保險公司的業務員比較多，其中確實有一部分業務員業務水平不高，綜合素質也存在一些問題，不過，這些人大多也是保險公司當中業績最差的人。現在大家都知道了保險的重要，對保險也很有了解，專業水平太低，服務態度再不好，不會有人去找這樣的業務員買保險。其實，不僅是保險行業，各行各業都存在這樣的問題，凡是有人群的地方都有左中右，就連軍隊這樣紀律嚴明的地方也有個別不合格的人，這都很正常。問題的關鍵是我們在購買保險的時候能不能挑選到優秀的保險業務員為我們服務。任何一個事物的完善和發展都是一個過程，真正所謂理想的投保環境不知到什麼時候才能出現，我們不能因為等待那個理想的投保環境而忽視自己的保障，既然購買保險是一種法律合同行為，不妨就讓國家的法律來維護保險合同賦予我們的權益，去規范保險公司的經營行為。您看是不是這個理兒？一句話，我們不能因噎廢食，忘記我們真正所要的是什麼。
如何有效進行拒絕處理
每周一招
壽險營銷過程中，由於准客戶對安全(如怕失去金錢)的擔心，受情緒(對己，對業務員)的影響以及保險觀念的認識程度等，會產生很多拒絕問題，怎樣去面對和處理這些問題呢？
一、緩和轉折法。即面對准客戶的拒絕問題，不馬上進行辯駁，而是先就准客戶的意見進行相關話語的重復，緩沖抵觸情緒，進而話鋒一轉，再次提出出自己的要求或看法。話語模式可表示如下「我能理解您的感覺，最初我(其他人)自己也有這種感受，但……後，卻發現……」。
這種方法在溝通中較為實用，例如電話約訪，當准客戶以讓把資料寄來為由謝絕見面時，就可以利用這種方法嘗試再次約訪：「某先生,我也很想這么做，只是這個理財計劃不是手冊或指南，它只有在真正了解您的個人需求之後，才能發揮它的用途，這也是為什麼我要跟您當面說明的原因。不知道星期二上午9點您方便，還是星期三下午3點您比較方便？」
又如准客戶說：「我有親戚朋友在保險公司服務。」也可以用這種方法進行處理：「某先生, 如果您的朋友是您的保險專業服務人員，我相信他一定為您提供了很多完善的服務，同時，我要提供給您的這個計劃跟您朋友的服務是不會有沖突的,您可以多方面地比。您看我們星期二上午9點見面好嗎？」
二、順勢請教法。即當准客戶提出拒絕問題時，不必急於解釋，而是以請教的口吻把問題丟給對方，經典語言「可不可以請教您，為什麼您會……？」下面提供促成時的一則拒絕處理話術供參考：
准客戶：「還不錯！但是我想再考慮一下！」
代理人：「我非常理解您的心情，能否請教您為什麼要再考慮一下？」
准客戶：「我得跟太太商量，她一向對保險不感興趣。」
代理人：「我很理解您的心情，但您確實很喜歡這份計劃，是嗎？」
准客戶：「是！」
代理人：「考慮購買這份計劃，確實是您的一番好意，您說是嗎？」
准客戶：「我真是這樣想的！」
代理人：「我很能體會您的感受，為什麼您覺得您太太一向對保險不感興趣會使您不能今天就讓這份計劃生效呢？」
三、移花接木法。即面對客戶的拒絕問題，不去處理，而是將其注意力引到另一個話題上。舉例示之：
1、准客戶：「我對保險不感興趣。」
代理人：「我知道您對保險沒興趣，我可不可以問您一個問題：您花10元錢，我給您1000元，您願不願意？咱們談10分鍾,您會有意想不到的收獲……」
2、准客戶：「很多保險公司的業務員來過。」
代理人：「的確，像您這樣好層面的客戶當然很多業務員與您接近，請問您對保險有什麼看法？」
這種方法和順勢請教法有很多暗合之處。
四、直接了當法，舉例如下：
准客戶：「等以後再說。」
代理人：「其實很多東西都可以等，但是人的生、老、病、死不可能等我們准備好了才會降臨。今天我特意向您介紹一下保險觀念，讓您有機會為未來做一個萬全的准備。」
以上四種方法在拒絕處理中經常用到，但使用中不要生搬硬套，要學會因地制宜，靈活運用，把握本質，去除疑慮；同時也要注意幾個細節：一是保持友好；二是大方要求；三是不管最後怎樣，都要友善地結束交談。
自信面對高端客戶
「站在高端」欄目由我來主持，希望這個欄目能夠搭建起高手之間溝通的橋梁，同時能給所有讀者分享的機會。
——主持人
袁婉珺
站在高端
袁婉珺(主持人)：某些營銷員在與高端客戶的交往中往往心理上存在一些壓力，兩位在與高端客戶交往中怎樣做到自然、自信？
鄭紅(2003年IQA國際品質獎，2004年平安系統優秀主管，2005、2006年山東省保險行業十大優秀營業部經理)：留下良好的第一印象
1、突破心理障礙，不卑不亢：
大多從業者在剛接觸成功人士之前，有一種壓力，心理及各方面處於一種劣勢。記得老客戶給我介紹一位優秀企業家，我非常小心翼翼地問及其相關資訊、嗜好……老客戶開我玩笑說：「你不用緊張，他不就是比你多倆臭錢嗎！」一語驚醒夢中人，最終我們初次見面愉快。擁有自信的陽光心態是必備條件。
2、注重個性思維方式：
壽險營銷講求個性化銷售，與眾不同的方式才能給客戶留下深刻印象。很多成功者清高，甚至自命不凡。一次陌生拜訪中遇一不凡之人，問貴姓，此兄稱：「不用問我姓什麼，這里沒有不認識我的。」我笑答：「那我就稱呼您王先生吧！」
3、留下良好的第一印象：
人與人交往第一印象非常重要，它可讓成功率達到80%。
見面前先根據所見客戶標准包裝自己，對所涉足的產業相關資訊要學習了解便於溝通。適當贊美，語言得體。
有次我去拜見一位從事公路建設的老總，去前了解這人喜歡書法，不拘小節穿戴較隨意。我見面時也就沒穿太死板的職業裝，寒暄過後我環顧辦公室，看到牆上有一幅字——「騰飛」，蒼勁有力，龍飛鳳舞，還帶有一股灑脫不羈的個性。我望著字畫說：「臧總，這是您書的字吧！灑脫不羈真是見字如見人，從『騰飛』二字到書寫風格我能感覺到臧總的事業和人生坐標，我認識的企業家也不少，但像您這樣有內涵有高雅個性的真是鳳毛麟角，您不愧是一個儒商。」臧總聽後哈哈大笑，於是很自然地開始了交談。
4、綜合專業知識及全方位服務價值：
一個優秀從業者要善於捕捉和掌握各方資訊，便於與客戶在交流過程中能有更多談資，並了解客戶的急需和喜好，與客戶建立長期信任合作關系。
5、建立個人、團隊品牌價值觀、誠信度：
中國傳統文化中有修身、齊家、治國、平天下之說。做事先做人，每個客戶都是自己的良師益友，取其精華不斷充實自己，修身養性，才有機會接觸經營更多高端客戶，更好良師益友。我想壽險經營就是經營人生吧！
陳夢夢(平安人壽歷屆高峰會成員、MDRT會員)：信守服務承諾
每個業務員都有按自己的標准劃分出的高端客戶，我習慣把接觸的客戶中，學歷較高、工作努力、追求生活品質(絕對不是只追求金錢)、年收人比當地平均工資高出10倍左右的定為相對高端的客戶。
在與他們交往的過程中，要逐步了解他們的知識結構、愛好、生活的目標、生活節奏、對孩子或家人的期望、對工作的態度、對員工、同事、下屬的要求、對企業的規劃等等。
作為一個幫助客戶規劃風險、協助他們安排辛辛苦苦勞動賺取資金的理財人員，要根據客戶的期望和客戶共同討論，確定他們未來的需求。有時候會遇到一種情況，客戶有一些現階段的需要、打算，但不是未來的需求，這類客戶往往比較強勢，這時，我們要敢於堅持專業建議，把正確的觀念帶給客戶，不能一味順應客戶的想法，最後設計出的方案等不到10年，就沒有用處了，我們設計的方案是客戶在未來遇到困難時，能盡量滿足他們的要求。
在向客戶介紹專業知識時，切忌大而化小、馬馬虎虎，絕對不能用好像、幾乎、似乎、將近、大約、大體、大致、大概等等來表述專業的內容和服務流程。
堅持自己的職業道德和職業操守，要做行業和公司規章條款不折不扣的執行者，這一點尤其重要。對客戶的服務承諾，一定要考慮是否能夠兌現，對於公司現在還沒有的服務，不能虛假承諾。特別注意的是，一個業務員個人的承諾是蒼白的，這個人再用心再努力，他總會退休吧！一定要根據公司的現實情況，把能做到的介紹清晰就行，有新增加的服務，到時再告知客戶。
定期給客戶做保單體檢，讓客戶明白保單的保障額度和不足，以便調整。
另外，諸如守時、言行合乎社交禮儀，終身學習的習慣、盡量豐富自己的知識內容，穿著打扮簡潔大方、合乎職業形象，語言表達簡潔流暢、邏輯性強等都是與客戶尤其是高端客戶交往要注意的。 (鄭紅 陳夢夢)