安徽省打擊和處置非法集資電子商務

A. 「國務院辦公廳關於嚴厲打擊非法集資有關問題的通知（國辦發電[2010]2號）」在網上何處能查到謝謝！

你好，根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的;
2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額50萬元以上的。
刑法第176條規定：「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯前款罪的.對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
本罪立案標準的第1項規定，「個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的」，應當立案追究。
所謂非法吸收公眾存款，是指違反國家法律、法規的規定，在社會上以存款的形式公開吸收公眾資金的行為。這里的「公眾存款」，是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數人或者是特定人，如僅限於單位內部人等，不能認為是公眾存款。
遇到非法集資首先不能慌亂，當事人可以立即報案，當事人的權益受到侵害時，可以通過法律途徑維護自己的合法權益。

B. 如何做好防範和打擊非法集資工作

常見手段主要有以下4種，1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐「經濟學理論」等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委託理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網路炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，製造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網路虛擬空間將網站設在異地或租用境外伺服器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網路平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。
對於非法集資，我們國家是嚴厲打擊，重拳出擊，遇到非法集資首先應該向公安機關報案。

C. 打擊非法集資辦公室屬於什麼單位

處非辦是防範和處置非法集資的政府工作部門。

處非辦屬於臨時機構，大多數處非辦設立在當地政府的金融辦公室。處非辦由經信、公安、工商、人行等單位抽派人員組成。

處置非法集資工作由省級人民政府負責，行業主（監）管部門一線把關，處置非法集資聯席會議或組織領導機構（以下簡稱聯席會議）負責組織協調。

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非法集資案件一般處置程序為：

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權債務申報登記和確認。

（五）資產負債審計和資產評估。

（六）資產清收、保全和實物資產的變現。

（七）集資款項清退。

D. 2019年防範和處置非法集資工作滿意度調查表

2019年防範和處理非法集資工作，全國正在全面展開，嚴厲打擊非法集資，給群眾個國家造成的損失。

E. 如何處置非法集資

只要是涉嫌非法集資就已經犯罪，不管是採用放貸還是其他任何的犯罪手段都要承擔法律責任。非法集資是未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息的行為。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金的行為。

F. 《防範和處置非法集資條例》落地，為什麼要嚴打非法集資

在現在可以說非法集資這樣的事情是一件十分嚴重的事情，因為這樣的事情可以說在很多時候會給我們帶來十分大的干擾，對於我們來說自然就是對我們這個社會不好的事情。在現在防範和處置非法集資條例落地也就說明了我們國家會嚴重的打擊這樣的行為，對於我們來說自然就是十分好的事情。在現在可以說有很多的騙子也會用這樣的事情去騙取大量的資金。對於一些投資人來說可能自己還被蒙在鼓裡，在很多時候可以說還會讓我們進行多次投資，對於我們來說這樣的行為自然就是十分不好的行為。防範和處置非法集資條例這樣的事情對於我們來說自然就是十分好的事情，因為這也就意味著我們很多人的投資行為是會受到保護的，這也就意味著我們的國家會對這樣的行為進行嚴重的打擊。

G. 如何防範和處置非法集資

1、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定，超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報，其中必有非法詐騙行為。「快速致富」、「高回報、零風險」極有可能是「請君入瓮」的投資陷阱，不要相信「免費的午餐」。2、通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司，是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。3、通過查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。5、對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細善良、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。6、如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關部門進行咨詢，待了解詳情後再作決定。切不可盲目投資。

H. 打擊非法集資動真格，銀行是怎麼嚴管P2P類企業賬

年初以來，全國非法集資案件發案數量呈爆發趨勢，全省各市也面臨著嚴峻的形勢。今年是全國、省、市三級制定《2011-2015防範和打擊非法集資宣傳教育工作規劃綱要》的最後一年，在我市正式啟動以「非法集資不受法律保護，非法集資風險自擔」為主題的打擊非法集資宣傳月活動之際，就我市在防範和打擊非法集資犯罪活動方面做了哪些有益探索以及面臨的形勢，市政府金融工作辦公室主任、市處置非法集資領導小組辦公室主任王連民接受了本報記者的采訪。

記者：防範和打擊非法集資犯罪活動關乎經濟發展和社會穩定，請您介紹一下我市這方面的工作開展情況?

王連民：近年來,我市處非工作緊緊圍繞市委、市政府中心工作和全市經濟發展大局，把防範和處置非法集資工作的出發點和落腳點放在了維護地區金融安全和社會穩定上，以豐富多彩的宣教活動和「三無」創建工作為載體，從源頭遏制，守住了不發生區域性、系統性非法集資案件的底線。以強化重點領域風險排查和涉嫌非法集資廣告資訊信息清理整頓為突破口，協助外省市做好涉眾案件善後處置，有效消除了社會不穩定因素。以抓機構建設，夯實基層工作基礎為切入點，實現了處非工作的城鄉全覆蓋和工作重心的下移。截至目前，轄內沒有重大原發性非法集資案件發生，處非工作態勢平穩。連續兩年，在全省處非綜治考評中排名第二。

記者：非法集資具有一定的隱蔽性，請您從專業角度解釋一下什麼是非法集資?非法集資的特徵和主要表現形式有哪些?

王連民：非法集資是指公司、企業、個人或其他組織未經批准，違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為。

主要呈現4個特徵：1、未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳;3、承諾在一定期限以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：

1、借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保投資等名義非法集資。2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。6、利用民間「會」、「社」等組織或者地下錢庄進行非法集資。7、利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。8、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。12、利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。

記者：非法集資的常見手段有哪些?老百姓如何識別和防範非法集資?

王連民：常見手段主要有以下4種，1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐「經濟學理論」等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委託理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網路炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，製造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網路虛擬空間將網站設在異地或租用境外伺服器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網路平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

防範非法集資，要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關部門的批准;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

記者：當前打擊和防範非法集資面臨的形勢如何?

王連民：近年來，國際國內經濟金融形勢復雜多變，我國經濟發展不確定因素增加，非法集資活動出現抬頭之勢，大案要案頻發，手段不斷翻新，呈現出從單一行業、單一領域向多行業多領域滲透，由部分地區向全國蔓延，由國內向國外發展趨勢，非法集資形勢持續復雜和嚴峻。

一方面，因市場流動性收緊，國內一些企業經營運行發生困難，原有資金鏈斷裂，部分非法集資案件可能持續暴露。另一方面，民間資金較為充足，有強烈的投資沖動，在各地投融資熱潮中，發生非法集資的潛在風險加劇。一些重點行業如私募股權投資、擔保行業已經發生了問題。例如：浙江溫州民間借貸、河南鄭州擔保行業、鄂爾多斯房地產以及天津私募股權基金等涉非問題，嚴重影響到當地社會穩定和金融秩序穩定，其風險不僅是區域性的，甚至有蔓延的可能。二是涉及行業眾多，涉及種植、養殖、林業、房地產、水電、礦業、商貿、物流、化工、製造、金融、旅遊、葯品、食品、教育、醫療衛生等許多行業。三是集資主體大多數有合法的身份，具有行為組織化、手段智能化、方式網路化的態勢，集資形式翻新極具欺騙性。四是中介機構參與非法集資案件增多，成為非法集資活動的重要推手。大案、要案的發案行業主要集中在私募股權投資、房地產業、擔保等融資性中介等。五是因民間借貸引發的非法集資案件增多。

最近一個時期，非法集資活動更是花樣百出，一是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。二是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資，這個主要是兩個方面：一是發售虛假的理財產品，二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。三是打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站並在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。四是以「養老」的旗號，這個有兩個突出的形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾「加盟投資」;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年人群體投入資金。五是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。六是假借P2P名義非法集資。即套用互聯網金融創新概念，設立所謂P2P網路借貸平台，以高利為誘餌，採取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃。記者：非法集資案件對社會影響巨大，導致人們上當的原因主要有哪些?王連民：一是強烈的趨利心理。參與者普遍存在浮躁的暴富心態，幻想快速賺錢「一夜暴富」，這種心態正好迎合了犯罪分子鼓吹的「高額回報」、「錢生錢利滾利」宣傳，與下海經商和投資股票比，顯然獲利高，加上初期投資已經獲得回報，慾望膨脹，警惕性放鬆，頭腦發熱，防範意識降低，甘冒錢財落空的危險而加入到集資大軍。二是瘋狂的盲從心理。一些集資參與者並不富裕，只是看到別人獲利了，或受到鼓動，盲目跟從，甚至借錢參與，將未來寄託於虛無縹緲的致富承諾。三是僥幸的投機心理。參與集資者通常不主動報案，更有甚者，還為犯罪嫌疑人鳴不平，要求公安機關釋放犯罪嫌疑人，讓其繼續經營公司，幻想其能早日返還集資款。有的已經經歷過一次上當受騙，明知道是詐騙，還是抱著一絲僥幸心理，期望自己不是那「最後一棒」。

I. 山東省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室電話求大神幫助

你好，非法集資是一種犯罪活動，是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
其中有三點需要注意：1、沒有經過有關部門批准籌集資金；2、發行方式是其他債權憑證（騙取受害人的方式）；3、回報往往都是高息或者其他。
刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。
遇到非法集資首先不能慌亂，當事人可以立即報案，當事人的權益受到侵害時，可以通過法律途徑維護自己的合法權益。