『壹』 請教如何對采購價格進行管控
一、 制定采購計劃
1、製造、采購分析
一般而言，在采購之前首先要做製造、采購分析，以決定是否要采購、怎樣采購、采購什
么、采購多少以及何時采購等。
在製造、采購分析中，主要對采購可能發生的直接成本、間接成本、自行製造能力、采購
評標能力等進行分析比較，並決定是否從單一的供應商或從多個供應商采購所需的全部或部
分貨物和服務，或者不從外部采購而自行製造。
2、合同類型的選擇
當決定需要采購時，合同類型的選擇成為買賣雙方關注的焦點，因為不同的合同類型決定
了風險在買方和賣方之間分配。買方的目標是把最大的實施風險放在賣方，同時維護對項目
經濟、高效執行的獎勵；賣方的目標是把風險降到最低，同時使利潤最大化。常見的合同可
分為以下5種。不同合同類型適用於不同的情形，買方可根據具體情況進行選擇。一般來說，
其適用情況如下：
成本加成本百分比（CPPC）合同：由於不利於控製成本，目前很少採用。
成本加固定費用（CPFF）合同：適合於研發項目。
成本加獎勵費（CPIF）合同：主要用於長期的、硬體開發和試驗要求多的合同。
固定價格加獎勵費用（FPI）合同：長期的高價值合同。
固定總價（FFP）合同：買方易於控制總成本，風險最小；賣方風險最大而潛在利潤可能
最大，因而最常用。
3、采購計劃編制
根據製造、采購分析的結果和所選擇的合同類型編制采購計劃，說明如何對采購過程
進行管理。具體包括：合同類型、組織采購的人員、管理潛在的供應商、編制采購文檔、
制定評價標准等。
根據項目需要，采購管理計劃可以是正式、詳細的，也可以是非正式、概括的。
二、 采購過程管理
1、詢價（Solicitation）
詢價就是從可能的賣方那裡獲得誰有資格完成工作的信息，該過程的專業術語叫供方
資格確認（SourceQualification）。獲取信息的渠道有：招標公告、行業刊物、互聯網
等媒體、供應商目錄、約定專家擬定可能的供應商名單等。通過詢價獲得供應商的投
標建議書。
2、供方選擇（SourceSelection）
這個階段根據既定的評價標准選擇一個承包商。評價方法有以下幾種：
合同談判：雙方澄清見解，達成協議。這種方式也叫「議標」。
加權方法：把定性數據量化，將人的偏見影響降至最低程度。這種方式也叫「綜合
評標法」。
篩選方法：為一個或多個評價標准確定最低限度履行要求。如最低價格法。
獨立估算：采購組織自己編制「標底」，作為與賣方的建議比較的參考點。
一般情況下，要求參與競爭的承包商不得低於三個。選定供方後，經談判，買賣雙
方簽訂合同。
3、合同管理
合同管理是確保買賣雙方履行合同要求的過程，一般包括以下幾個層次的集成和協調。
1）授權承包商在適當的時間進行工作。
2）監控承包商成本、進度計劃和技術績效。
3）檢查和核實分包商產品的質量。
4）變更控制，以保證變更能得到適當的批准，並保證所有應該知情的人員獲知變更。
5）根據合同條款，建立賣方執行進度和費用支付的聯系。
6）采購審計。
7）正式驗收和合同歸檔。
三、采購成本分析
本文開始的案例揭示了將采購成本降到最低對公司利潤的增長的重要性，但更重要的是，
應該考慮項目生命周期內的最低整體采購成本。在實際采購工作中，很多招標單位通常
只關注承包方的投標報價，而忽視了招標成本、建設成本和所有權損耗成本等項目整體
采購成本。
1、招標成本
首先要考慮發出招標要約前的行為，招標方需要確定目標、調查主題、編寫需求建議書
（RFP）、考察和認同供應商、獲取內部的授權、尋求預算支持等，然後發出要約。該過
程可能需要整個合同價的2%到5%。
然後，競標者需要對招標方的招標文件制定其投標建議書，費時又費錢，每個競標者在
競標說明上都要花費合同價的約1%到6.7%的成本。如果有五個競標者，該成本將達到合
同價的5%到30%。表面上看來，這筆款項由競標者承擔；但是，從長遠看是由招標方承
擔。因為競標者總把競標成本直接加在每次競標的項目上。
評標程序開始後，招標方需做包括開標、評標、定標、談判、批准等事項。這個總成
本可能占合同價的2%到5%。如果因為某種原因必須重新招標時，這部分成本將大幅增
加。
因此，對於一般行業來說，競標的總成本可能佔到合同價的10%到50%。無論招標方
處於何種行業，降低招標成本都是一種責任。
2、建設成本
建設成本是投標報價的主要依據，往往是買賣雙方關注的重點。一般包括如下幾個方面：
前期准備、正式建設費用等、與其它系統的集成、授權、交付和保險、相關手冊、對員
工和管理者的培訓等。
3、所有權損耗成本
所有權損耗成本指長期損耗成本，包括項目運營成本和處置成本。項目運營成本可能會
持續多年，並且可能是前期費用的許多倍；在設備瀕於報廢之時還需考慮其銷毀或處理的
處置成本。
綜合考慮這些成本將有助於以正確的觀點看待實際采購價，幫助買方選擇最好的方案。
采購安全和保密
采購過程中的「黃金規則」是要絕對保密，不讓任何不應外傳的信息從機構中泄密，不
要和不應該知道此事的陌生人交談，當對方是機構中的成員時可能會很難，但知道的人
越少越不會有漏洞。
妥善安置相關文件和計算機內的材料，不用時（包括周末和晚上）要將其鎖好，不要
將評估的表格展開放在桌子上，以免被看見，及時銷毀那些敏感的文件而不是隨手扔掉，
以免別有用心者發現它們。
『貳』 急求1篇 「電子商務項目管理」的論文
內容摘要：
近年來，社會經濟高速發展，商業、IT、建設、機械等項目事業的持續增長，項目管理已融入國民經濟的方方面面。雖然項目管理理論應用已取得了相當大的成就，但是在項目整個計劃、實施過程中仍然存在一些不足。項目管理的焦點一直都集中在預算內完成項目上，比如國內建設項目的三大目標—成本、質量、工期，而忽視了客戶的期望和需要。這樣的話，項目負責人與客戶之間聯系不緊密、無有效溝通，客戶參與項目管理過程不全面而持續，導致了在項目中出現嚴重超預算引發的客戶糾紛、客戶需求變更引起的沖突、客戶拒絕接受項目交付物、客戶由於低滿意度而提前終止項目等許多問題。
隨著市場競爭的日趨激烈，客戶，其存在作為企業生存發展的前提和基礎，其重要性已逐漸被人們所認識。客戶關系管理（Customer Relationship Management，CRM），即與客戶建立與保持長期良好的合作關系，在項目中應用的意義和范圍也逐漸的加深和擴大。但是面前無論是PMI(美國項目管理學會)的九大知識領域還是IPMA（國際項目管理學會）的向日葵模型均未明確地將客戶關系管理單獨列出。在項目管理有關的理論研究上也沒有將客戶關系管理作為一個獨立的知識領域提出。但許多項目管理專家學者在他們的論述中卻表達了客戶管理在項目管理過程的中的重要地位。比如Barkley、Saylor在《Customer-driven project management》中提到「……項目管理理念要求完全信任客戶。組織中的所有努力都必須以客戶為中心。」以及Frame在《新項目管理》中認為客戶管理是新項目管理的重要組成部分。Ruskin和Estes在《工程師須知的項目管理中》也表達了相似的觀點[1]。如何在項目中實施客戶關系管理，建立以提高客戶滿意度為中心的持續改進機制，保證項目目標圓滿實現，從而最終達到項目管理者與客戶的雙贏，已成為當前項目管理理論研究的新課題。
關鍵詞：
項目客戶 項目客戶關系管理的特點 項目客戶生命周期及項目組織基本策略
項目客戶生命周期及項目組織基本策略
一、項目客戶管理的定義
1. 項目客戶
項目客戶管理的核心理念是提高其客戶滿意度。理解和定義客戶的價值，進而在此基礎上定義客戶關系管理的目標，必須首先識別和定義項目的客戶。而實踐證明，在項目眾多的利益相關者中識別項目客戶並不是一件容易的事，最常犯的錯誤就是將項目的使用者作為客戶
項目客戶是使用項目的產品、享受項目的服務，以及使用項目最終輸出的組織和個人。如大型超市的銷售系統的客戶不僅包括最基本的收銀員，還應包括更為重要的客戶—采購部門、物流部門和決策層。他們是使用項目最終輸出的人。如果僅將客戶定義為基本使用項目的群體，該項目的交付物是不會令客戶滿意的。
項目客戶應該參與項目整個過程，客戶提供項目；客戶為項目有提供主要信息，表達自己的需求；客戶約束項目；客戶提出項目變更並審核變更；客戶接收項目交付物並使用產品。客戶管理的目標和項目管理的目標是統一的，即實現客戶的全面滿意。一個項目的核心戰略與客戶也是密不可分的。
2. 項目客戶關系管理
客戶關系管理描述的是我們如何與客戶打交道，以及如何積極處理客戶關系。尤其需要清楚的是，客戶關系管理是真正意義上的一種體制—包括如何為客戶開展工作，如何解決客戶問題；如何刺激客戶購買公司的產品和服務，以及如何進行財務交易。簡言之，它們涵蓋了我們與客戶打交道的所有方面[3]。將項目過程內部與客戶職能有關的所有要素巧妙的結合起來，便形成了項目客戶關系管理。
項目客戶關系管理（Project Customer Relationship Management,PCRM）是以通過持續改進以提高客戶滿意度為中心，不斷實現對項目質量、成本、進度的控制，建立適應客戶的不斷變化的需求的靈活的組織結構，以全面客戶滿意為目標，最終與客戶建立長期良好的合作關系，實現雙贏的管理方法。
項目客戶關系管理應貫穿於項目的整個生命周期。它與項目的進度管理、成本管理、質量管理存在異同。首先，它們都是一種管理方法。項目客戶關系管理著眼於項目的客戶關系管理，是以客戶的全面滿意為目標，用於協調項目內部與客戶之間關系，並與客戶保持良好有效的溝通。採用項目客戶關系管理，便於項目內部清楚識別客戶需求；減少與客戶之間的沖突；保證項目的交付物為客戶所接受和滿意；最後與客戶保持長期的合作關系，減少客戶成本。不同之處在於，進度管理、成本管理、質量管理等管理方法主要針對於某一特定的領域進行有效的計劃、組織、控制等，只能在有限的范圍內影響彼此。但客戶關系管理是要求項目內部在以提高客戶滿意度為中心的指導下，持續改進人員、產品、過程，並由客戶來驅動進度、成本、質量控制。它全面參與並在大范圍內影響了其他的管理方法的實施，使得它們在符合各自規范的條件下，充分考慮客戶影響，使產生的結果符合項目目標，並使客戶滿意。此外，項目是為客戶服務的，現代的項目管理的最高目標也就是客戶全面滿意。
二項目客戶關系管理的特點和重要性
1. 項目客戶關系管理的特點
（一）普及性
在項目組織內部，以客戶為中心的思想植要入每一個成員的心裡。通過員工培訓、領導層範例來推廣和樹立客戶意識，激勵每個員工做出讓顧客滿意的事，並對其給予承認和獎勵，使得員工在項目過程中能夠不斷的提高客戶服務意識，並落實到項目實施過程中，通過持續改進提高質量水平，從而在整體上提升項目的客戶滿意度。
（二）持續性
在項目中，項目客戶關系管理是一個持續的過程。項目還未開始，項目客戶關系管理就已經開始作用於客戶獲取；在項目實施過程中，實施對客戶需求的管理；項目結束以後，項目組織與客戶的溝通、反饋，對客戶忠誠度的管理都是通過客戶管理實現的。
項目客戶關系管理的持續性，便於與客戶建立起長期的合作關系，提升客戶的轉換成本（Switching Costs）及鎖定客戶（Lock-ins）；利於項目組織對客戶的持留；減少客戶成本；利於組織與客戶的相互溝通和學習，更有效的推動質量、成本、進度控制，持續提升客戶滿意度。
（三）雙向性
項目中的客戶關系管理是一種項目組織和客戶之間的雙向交流。實現項目客戶關系管理，使得客戶可以及時了解到關於項目的信息，通過與項目組織全方位的溝通全面參與到項目管理中來。
項目中，客戶的需求可能是復雜多變的。通過雙向交流，有助於項目組織深入了解客戶的期望和需求，做好變更准備；有助於推動對質量、進度、成本的控制；有助於順利實現與客戶一致的項目目標；增強項目交付物的可接受性。
（四）動態性
項目客戶關系管理作用於項目的過程是動態的，客戶關系管理過程是不斷變化的，是組織與客戶之間相互學習的過程。項目團隊通過對客戶的學習，可以隨時評測客戶滿意度，了解客戶欠滿意點，客戶滿意點，需改進事宜等，達到不斷的自我完善和進步；而客戶通過對項目組織的學習了，可以了解項目進展情況，項目輸出是否與期望有所偏差，項目組織對自己的重視程度等，有利於控制自己的需求變更和參與對項目的管理，實現預期的目標。
2. 項目客戶關系管理重要性
（一）項目客戶關系管理有助於項目的獲取
項目客戶關系管理通過對項目客戶的管理，建立起一種項目組織與客戶之間的長期、良好的合作關系。對於高忠誠度的客戶發起的項目，項目組織會在競爭中具有很大的優勢，並且還可以通過邀請項目發起者參觀高滿意度的客戶已實施的類似項目，也可請高滿意的客戶為其寫一封推薦信，增強競爭力。這些在項目申請環節對項目的獲取是很有幫助的。
（二）項目客戶關系管理有利於項目的順利實施
通過項目客戶關系管理，可以實施與客戶之間的有效溝通，從而與客戶培養出一種相互信任、尊重的夥伴關系，化解項目組織與客戶之間的各種沖突。這些沖突包括需求變更的沖突、信息不對稱的沖突以及項目要素的沖突。沖突的發展將導致項目團隊與客戶之間的不信任，動搖合作基礎，影響項目的順利實施，嚴重時還可能導致客戶提前終止項目，使得雙方都蒙受巨大的損失。項目客戶關系管理的運用使客戶參與了項目的管理，利於其對項目的情況產生更清楚地認識，減少沖突發生的可能性。並能在沖突的解決上，與項目組織一起制定問題的解決方案，從而使解決方案更加實際、合理、有效， 力的保證了項目的順利實施。
(三）項目客戶關系管理有助於項目成果的交付
客戶從一開始就參與到項目管理過程中來，通過需求不斷確認保證自己的期望與項目交付物目標的一致，校正偏差。項目組織則通過過程中的各種控制保障了客戶對交付物的滿意。
（四）項目客戶關系管理有助於提高組織的競爭力
項目結束的目的是從項目中學到經驗，以使得改善未來的工作績效[4]。便於組織合理利用自身資源，向市場提供其最大的能效，創造最大的價值。通過客戶關系管理，提高客戶的滿意度的同時，也提高項目組織的市場聲譽，不僅開發了客戶的終身價值，還通過客戶資產化，實現其增值和保值。項目客戶管理在組織與客戶之間的相互學習的過程中，持續改進人員、過程和產品，並建立能及時響應客戶不斷變化的需求的組織機構，從而提高組織在市場的競爭力。
三、項目客戶分析
1. 項目客戶生命周期及項目組織基本策略
好的客戶關系管理意味著以客戶全面滿意為目標；好的客戶關系管理意味著能充分理解客戶的需求和期望；好的客戶關系管理意味著能適應客戶不斷變化的需求[5]。這就意味著能預測到客戶的需求，及時滿足客戶的需求。這就需要對項目客戶生命周期（Project Customer Life Cycle）進行研究。
項目客戶生命周期分為四個階段：
第I階段：此時客戶為潛在客戶，客戶有需求，並已識別，他們將對他們認可的項目組織發出需求建議書。
此階段項目組織應積極推銷自己，在客戶發出需求建議書之前就主動與客戶聯系，並向客戶提供相關資質證明，如從業經驗、資源情況、人員情況等
第II階段：客戶在該階段已發出需求建議書，用適當的方法解答承約人的問題，評估項目申請書，並向滿意的承約方授予項目。
此階段項目組織應准確識別客戶需求和期望，用適當的方法與客戶聯系，進一步了解客戶需求，並向客戶提出關於項目的問題，精心准備項目申請書並按要求提交。
第III階段：該階段客戶已經和項目組織達成項目目標共識，全面參與項目過程管理。 此階段項目組織積極管理好客戶關系，及時與客戶有效溝通，與其共同領導項目，保證項目順利實施。
第IV階段：項目已完成，接收項目交付物，反饋使用信息與項目組織。 項目組織提交項目交付物，但仍需要保持與客戶的聯系，取得反饋信息，並加深與客戶之間的感情聯系，建立長期合作關系。 需要特別注意的一點是,在項目的整個生命周期中，如果客戶不滿意項目組織提供的服務，將會離開項目組織，造成客戶流失。
在傳統的項目管理中，項目組織往往不能分清客戶生命周期，對不同階段沒有清楚的認識，對於所採取的措施也不能很好的令客戶滿意。引起了客戶與組織之間的溝通障礙，不利於客戶對項目的實時控制，造成了最終對項目交付物的不接受或是不滿意。而且，目前我國的情況還有就是，只重視第三階段客戶參與項目管理過程—該階段對應項目生命周期—而忽視對潛在客戶的培養，與老顧客的關系建設等。項目組織應該從自身長遠利益出發，從提升市場競爭力角度出發，通過實現客戶全面滿意贏得市場聲譽，從而在激烈的市場競爭中立於不敗之地。
2. 客戶滿意對項目組織的價值
項目客戶關系管理實時的好壞的一個直接結果就是產生兩種不同的客戶，滿意的客戶和不滿意客戶。實踐證明，滿意地客戶所帶來的收益遠遠大於不滿意的客戶（見表1）。此外，留住客戶的持留成本是獲得新客戶的成本的1/6[6]。對於以客戶為驅動的項目而言，有一點是非常重要的：盡可能使客戶滿意，留住老客戶，而不是盲目的開發新客戶。
3.客戶忠誠度的價值
根據帕累托的80/20原則，項目組織80%的收益來自20%的高忠誠的客戶。我們必須重視高忠誠度的客戶的價值，他們是項目組織基本利潤來源的保證；由於他們與項目組織的長期的合作，已達到相互信任、相互尊重，對於組織的情況也更為了解，組織的運作也更為熟悉，就大大降低了組織的客戶獲取成本和運營成本；他們有利於項目組織的持續改進；便於組織競爭力的提高；他們還是好項目的義務宣傳員。
四、項目生命周期各階段的客戶關系管理
項目客戶關系管理始終貫穿於項目各階段，在不同的階段實施的內容也有所不同。項目生命周期（Project Life Cycle）一般分為識別需求階段、制定計劃階段、執行項目階段、結束項目階段。
識別需求階段：該階段開始之前，項目組織就已經為項目的獲取投入了一定的資源。對於項目組織而言，該階段非常重要，需精確識別客戶的真實需求。項目經理應充分與客戶溝通，組織內其他人員也必須活動頻繁，通過一切可能渠道充分獲取關於客戶的一切信息。項目團隊應對收集到的信息加以匯總並進行深層次、多角度的分析，不時將不明確之處反饋於客戶，以期客戶解答，並要求客戶審核需求分析書，達到與客戶的真實期望高度一致。該階段，項目團隊還應該注意，在獲取客戶需求信息的途徑上，應避免侵害客戶商業機密或和個人隱私，觸犯法律，引發沖突，嚴重影響客戶滿意度。
制定計劃階段：該階段項目團隊的主要任務就是與客戶一起制定一個以遠期目標為指導，以項目交付物為驅動，充分考慮不確定性並能對范圍進行靈活調整，方法靈活的計劃，主要控制項目成本、進度、質量，確保客戶全面滿意，並最終由客戶批准[8]。在外還應要求客戶任命項目團隊與客戶的聯系人，識別項目組織中需要培訓的人員[9]，審查項目進度、成本、質量控制報告。此階段已要求客戶全面參與項目的管理。
執行項目階段：項目團隊與客戶共同領導項目的實施，項目團隊應實時評估客戶滿意度，並通過持續改進提高客戶滿意度，還應要求客戶參加必要的培訓，以及在必要時檢查項目產品。在項目團隊提出工作范圍調整的情況下，團隊應與客戶一起制定能有效控製成本、進度、質量的可選方案，並最終由客戶選擇；在出現客戶的需求變更前，應主動與客戶溝通交流，使客戶充分了解項目的每個環節，以及變更帶來的影響，減少需求變更；如出現客戶需求變更，應與客戶一起共同解決有變更引起的成本、進度、質量變化；如與客戶發生沖突，應與客戶坦誠相待，以項目的最終目標和實現雙方的利益最大化來權衡，化解矛盾。在項目過程中，促進雙方人員的了解和認識，記錄客戶的個性要求和特點，建立夥伴合作關系。
此階段項目資源投入最多，在中國傳統的項目管理上，往往將其視為最重要的階段，但事實並非如此。如果前期的需求識別和計劃制定已經高質量的完成，此階段就應該是一個按部就班的過程，將會出現較少的需求變更以及工作范圍變化，大部分不確定性引發的風險也在控制范圍內。
結束項目階段：項目團隊應組織項目經驗/教訓總結會，邀請客戶參加。評估客戶滿意度，並加以全面分析；請客戶評估項目組織各個環節的工作，提出建議和批評。最後匯總研討客戶滿意度分析表和客戶評估項目組織表並加以備案，落實改進，以提高未來的工作績效。在項目結束後，仍需和客戶保持聯系，建立長期合作關系。
五、結束語
項目客戶關系管理著眼於客戶的全面滿意，在項目過程中持續改進提高項目組織的工作績效。客戶關系管理實施的好壞，很大程度上決定了項目的長期利益和市場競爭力的提高。隨著信息技術的高度發展，項目團隊和客戶之間的無障礙溝通已可實現，市場競爭的日趨激烈，項目客戶關系管理的重要性將越來越突出。作為項目管理的一個新課題，項目客戶關系管理中的許多環節，如提高項目客戶忠誠度、建立適應客戶不斷變化的需求的組織機構、客戶參與機制等方面仍需要進一步研究。
參考文獻： 略。。。。。。。。。。
『叄』 需求建議書是不是招標書
這個不能算是招標書，招標書目前一般是公開的進行的一種具有法律效應的文件，即意味著招標方發了這些招標書一定會從下面的幾家公司里選擇一家或者幾家公司進行合作。而這種邀約書則不具有上述的法律約束，但要求公司提供的內容其實是和投標的內容大致一樣的，只是所有的公司提供過後也可能一家都不會選擇。
『肆』 RFP是什麼
RFP(Registered Financial Planners) 是美國注冊財務策劃師認證，是個人理財行業里的專業資質認證。該認證是由美國注冊財務策劃師協會（ RFPI ）頒發的注冊財務策劃師資格證書。
『伍』 RFP的未來前景 為什麼要學習RFP RFP是什麼認證
為了幫助網友解決「RFP的未來前景？ 為什麼要學習RFP？」相關的問題，中國學網通過互聯網對「RFP的未來前景？ 為什麼要學習RFP？」相關的解決方案進行了整理,用戶詳細問題包括:RT,我想知道:RFP的未來前景？ 為什麼要學習RFP？ RFP是什麼認證？，具體解決方案如下：
解決方案1：
同時要求供應商在文件中闡明他們能在多大程度上滿足這些需求.需求方案說明書（Request for Proposal）。
1，通過咨詢。是指運用豐富的專業知識和技能，而財務策劃則意味著轉型，在英國一直被尊譽為專業財務策劃與水平的標志，已被列為國家緊缺人才培訓工程，其重要性正在被關注RFP(Registered Financial Planners) 是美國注冊財務策劃師認證，有效規避投資和經營風險、上市，也叫提案企劃書/、資本優化;建議書邀請函
由那些需要某種商品或服務的公司提出並分發給那些預期中可能的供應商，可見該職業是「全球第一黃金職業」，一個以先期決策（策劃）代替後期繁瑣記賬的領域，實現資產的保值與增值的專業人才、不動產等各種金融產品組成的投資組合。
2、稅務籌劃的新領域，同時也意味著獲得了享有崇高聲望的專業資格、股票，滿足客戶長期的財務目標和生活目標的專業人才、投資策略等進行合理規劃與管理，許多有著不同背景與眼光的人都被吸引到「財務策劃」這個領域，新項目風險收益的投資分析、基金。
注冊財務策劃師RFP專業名銜始用於1984年，設計合理的稅務及遺產計劃，進入企業資本運作。供應商隨即提供針對該需求方案標准說明的提案。
目前，簡稱RFP)
其職業特點就是通過科學公正的財務分析程序來對公司或個人的財務計劃，以及交期的延遲和系統障礙等傷腦筋。
傳統財務工作意味著記賬和會計報表、策劃，不斷調整客戶存款，具備國際財務策劃專業水準的人才，離開會計報表和審計、債券，利潤調整;意見請求書/。
財務策劃，代表著國際金融領域最新發展方向的新興學科。該認證是由美國注冊財務策劃師協會（ RFPI ）頒發的注冊財務策劃師資格證書，信息系統業界經常為口頭的約定和曖昧的訂貨而產生的開發現場的混亂和糾紛，企業融資。
目前為止，從那時起。由於可以通過RFP預先明確籌措條件和契約內容來防止這種混亂，制定一套符合個人特徵的財務策劃方案，起始於20世紀80年代倫敦金融界。撰寫需求方案說明書要求那些需要某種商品或者服務的公司確定他們在商業上和技術上的需求、保險，保證其財務獨立和金融安全。RFP執業資格給其擁有者提供了一個與來自財務策劃業廣闊范圍內的專業人士互相交流機會.注冊財務策劃師(Registered Financial Planner，是個人理財行業里的專業資質認證，正如其他大多數學科在發展初期一樣、動產
提問者評價
謝謝
解決方案2：
是個人理財行業里的專業資質認證。而且這類職業，是沒有效果的。該認證是由美國注冊財務策劃師協會（ RFPI ）頒發的注冊財務策劃師資格證書，已被列為國家緊缺人才培訓工程。
目前，其他知識技能廣闊，具備國際財務策劃專業水準的人才。
RFP採用會員制度，可見該職業是「全球第一黃金職業」，如果你不打算拿到SRFP這個最高頭銜，就沒大意思了，要求專業技能必須是精深，沒有時間的積累沉澱RFP(Registered Financial Planners) 是美國注冊財務策劃師認證
解決方案3：
首先，RFP，注冊財務策劃師（Registered Financial Planner，簡稱RFP）是由英國倫敦國際財務策劃師公會（IARFP）所特許制定的國際權威認證資質。
其次，財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。財務策劃師廣泛來自於會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員。
再次，現時的財務策劃師，普遍就職於歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信託公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各佔1/3。因此，取得專業理財策劃的資格，是日後在激烈競爭環境下的一種強競爭力的提升工具；並且由於財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業之一。
第四，《全球職業評級年鑒》近年一直把財務策劃師評為英國歐最佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據英國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項標准所計算出的結果。在歐美，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平。
第五，近年來，中國經濟持續高速發展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產品的不斷豐富以及稅收制度的復雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財務顧問，50%以上的人願意支付顧問費用。在企業內，財務作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準的財務管理人才。所以，財務策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業之一。 展開
解決方案4：
RFP是一項國際權威的理財師資格認證，通行全球,學習RFP您將會得到專業系統的培訓，將會使您的能力和技能更上一個台階，目前，在國內，財務策劃師現已成為中國的高薪、熱門職業之一，專業財務策劃師已被政府列入稀缺型人才。特別是銀行、保險、基金等金融理財機構要求的一線的管理人員、客戶經理、理財顧問等崗位需持證上崗，所以持有RFP證書，它必將是您求職、升職、加薪、跳槽的有利工具，前景是非常樂觀的。
不知道您是在什麼地方，北京的話對外經濟貿易大學是有rfp培訓的，如果您有本科學歷和學士學位還可以申請對外經貿大學的碩士學位，而且這個rfp證書咱們國家也是認可的，人保部、教育部和工信部是聯合認證並頒發《全國職業能力等級證書》高級財務策劃師認可的，是可以放心學習的，希望可以幫到您！
解決方案5：
RFP(Registered Financial Planners) 是美國注冊財務策劃師認證，是個人理財行業里的專業資質認證。該認證是由美國注冊財務策劃師協會（ RFPI ）頒發的注冊財務策劃師資格證書。
1.需求方案說明書（Request for Proposal），也叫提案企劃書/意見請求書/建議書邀請函
由那些需要某種商品或服務的公司提出並分發給那些預期中可能的供應商。供應商隨即提供針對該需求方案標准說明的提案。撰寫需求方案說明書要求那些需要某種商品或者服務的公司確定他們在商業上和技術上的需求，同時要求供應商在文件中闡明他們能在多大程度上滿足這些需求。
目前為止，信息系統業界經常為口頭的約定和曖昧的訂貨而產生的開發現場的混亂和糾紛，以及交期的延遲和系統障礙等傷腦筋。由於可以通過RFP預先明確籌措條件和契約內容來防止這種混亂，其重要性正在被關注。
2.注冊財務策劃師(Registered Financial Planner，簡稱RFP)
其職業特點就是通過科學公正的財務分析程序來對公司或個人的財務計劃、投資策略等進行合理規劃與管理，有效規避投資和經營風險，實現資產的保值與增值的專業人才。是指運用豐富的專業知識和技能，通過咨詢、策劃，制定一套符合個人特徵的財務策劃方案，不斷調整客戶存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務及遺產計劃，保證其財務獨立和金融安全，滿足客戶長期的財務目標和生活目標的專業人才。
傳統財務工作意味著記賬和會計報表，而財務策劃則意味著轉型，離開會計報表和審計，進入企業資本運作，新項目風險收益的投資分析，企業融資、上市，利潤調整、資本優化、稅務籌劃的新領域，一個以先期決策（策劃）代替後期繁瑣記賬的領域。
注冊財務策劃師RFP專業名銜始用於1984年，起始於20世紀80年代倫敦金融界，從那時起，在英國一直被尊譽為專業財務策劃與水平的標志。RFP執業資格給其擁有者提供了一個與來自財務策劃業廣闊范圍內的專業人士互相交流機會，同時也意味著獲得了享有崇高聲望的專業資格。
財務策劃，代表著國際金融領域最新發展方向的新興學科，正如其他大多數學科在發展初期一樣，許多有著不同背景與眼光的人都被吸引到「財務策劃」這個領域。
目前，具備國際財務策劃專業水準的人才，已被列為國家緊缺人才培訓工程，可見該職業是「全球第一黃金職業」。 展開
解決方案6：
Registered Financial Planner（簡稱RFP）注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師學會所特許制定的國際權威認證資質。
財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。財務策劃師廣泛來自於個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員 。
解決方案7：
【什麼是RFP】RFP（理財規劃師）
美國注冊財務策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師協會特許制定的國際權威認證資質。
財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。財務策劃師廣泛來自於會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員。
RFP（Registered Financial Planner）是美國注冊財務策劃師的簡稱，是個人理財行業里的專業資格，該認證是由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）頒發的。
【RFP職業前景如何？】
隨著我國改革開放順利發展，國民經濟出現了高速增長的喜人局面，用「經濟騰飛」來形容這種局面也決不是誇張之詞，私人財產和資金已作為社會資金的一個重要部分，積極而活躍地參與著社會的經濟發展。但客觀的情況是，這些私人財產和資金在這種積極而活躍的參與（即投資活動）中，帶有很大程度的盲目性，因而面臨著投資失誤所引起的虧損和蝕耗的風險。這是由於私人財產的個人所有和支配的法律特性與大多數個人缺乏專業的理財知識的客觀性所決定的。
順應這種經濟發展趨勢，我們引入和推介美國注冊財務策劃師（Registered Financial Planners, RFP）課程，這是專門培養個人財務策劃師（其職業特點就是通過科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理規劃與管理，有效規避投資和
經營風險，為「有財之士」提供穩健而卓有成效的理財服務的職業人才），並由美國注冊財務策劃師協會頒發注冊財務策劃師資格證書
，是最新和最有發展前景的經濟類人才培訓課程。其課程集中而精煉並富有實用性，由美國注冊財務策劃師協會認可的教師任教。
在追求利潤和增值的投資過程充滿了各種風險的，這也是客觀的和不可忽視的。沒有專門人才的指導和幫助，個人財產的增值和獲得利潤就不會順利實現。所有的客觀經濟的規律，現時的條件和人們的常識，在中國及香港引入和推出的RFP課程，將受到越來越多的有遠見的人們的重視和歡迎，並具有很大的發展前景。 展開
解決方案8：
RFP(Registered Financial Planners) 是美國注冊財務策劃師認證，是個人理財行業里的專業資質認證。該認證是由美國注冊財務策劃師協會（ RFPI ）頒發的注冊財務策劃師資格證書。
1.需求方案說明書（Request for Proposal），也叫提案企劃書/意見請求書/建議書邀請函
由那些需要某種商品或服務的公司提出並分發給那些預期中可能的供應商。供應商隨即提供針對該需求方案標准說明的提案。撰寫需求方案說明書要求那些需要某種商品或者服務的公司確定他們在商業上和技術上的需求，同時要求供應商在文件中闡明他們能在多大程度上滿足這些需求。
目前為止，信息系統業界經常為口頭的約定和曖昧的訂貨而產生的開發現場的混亂和糾紛，以及交期的延遲和系統障礙等傷腦筋。由於可以通過RFP預先明確籌措條件和契約內容來防止這種混亂，其重要性正在被關注。
2.注冊財務策劃師(Registered Financial Planner，簡稱RFP)
其職業特點就是通過科學公正的財務分析程序來對公司或個人的財務計劃、投資策略等進行合理規劃與管理，有效規避投資和經營風險，實現資產的保值與增值的專業人才。是指運用豐富的專業知識和技能，通過咨詢、策劃，制定一套符合個人特徵的財務策劃方案，不斷調整客戶存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務及遺產計劃，保證其財務獨立和金融安全，滿足客戶長期的財務目標和生活目標的專業人才。
傳統財務工作意味著記賬和會計報表，而財務策劃則意味著轉型，離開會計報表和審計，進入企業資本運作，新項目風險收益的投資分析，企業融資、上市，利潤調整、資本優化、稅務籌劃的新領域，一個以先期決策（策劃）代替後期繁瑣記賬的領域。
注冊財務策劃師RFP專業名銜始用於1984年，起始於20世紀80年代倫敦金融界，從那時起，在英國一直被尊譽為專業財務策劃與水平的標志。RFP執業資格給其擁有者提供了一個與來自財務策劃業廣闊范圍內的專業人士互相交流機會，同時也意味著獲得了享有崇高聲望的專業資格。
財務策劃，代表著國際金融領域最新發展方向的新興學科，正如其他大多數學科在發展初期一樣，許多有著不同背景與眼光的人都被吸引到「財務策劃」這個領域。
目前，具備國際財務策劃專業水準的人才，已被列為國家緊缺人才培訓工程，可見該職業是「全球第一黃金職業」。 展開
解決方案9：
捧場我也不知道
望採納
『陸』 第三方物流倉儲操作實務流程
第三方物流（Third party logistics，TPL），也稱為「社會化物流」、「契約物流」，是指由供方與需方以外的物流企業提供物流服務的業務模式[1]。由於市場全球化、企業注重核心競爭力以及信息技術和電子商務的發展，促進了第三方物流產業的快速發展。根據2003年第三方物流調查研究報告，第三方物流處於市場生命周期的成長期或成熟期，歐洲目前應用第三方物流服務的比例約為79%，北美70%，亞太地區58%，且其需求仍在逐年增長[2]。
第三方物流服務提供商是一個獨立的經濟實體，擁有可靠的物流網路和信息系統，對物流運作進行全程管理和控制，具有高效率的物流專業化能力，為外部客戶提供倉儲管理、運輸管理以及增值物流服務，能為客戶創造價值，改善運作效率和客戶服務，增強客戶企業的核心競爭能力。工商企業選擇第三方物流服務提供商，期待成本節省、生產能力改進、運作效率提高以及客戶服務改善。在采購第三方物流服務過程中，企業根據規范的采購流程，能夠降低外包過程中的交易成本，增強服務采購的規范性和可信度水平，從而選擇合適的第三方物流服務提供商。
2. 第三方物流服務采購流程
第三方物流服務采購流程的五個步驟分別是：界定物流服務需求；制定物流需求建議書；選擇提供商；實施第三方物流服務；管理關系和績效評估。
2. 1 界定物流服務需求
明確采購服務的范圍和要求是第三方物流服務采購成功運作的前提條件。服務需求的界定主要包括以下四個方面的內容：
（1）職能描述界定。對需要采購的服務職能進行界定，如運輸、倉儲或增值服務等。
（2）活動描述界定。明確第三方物流服務供應流程，即怎樣提供服務。
（3）服務水平界定。確定物流服務水平，如交付的一致性、訂貨提前期、貨損貨差等。
（4）能力界定。依據企業物流需求確定提供商的服務能力，即第三方物流企業是否具備提供運輸、倉儲以及增值服務等滿足企業物流需求的能力[3]。
通過對服務需求的界定，企業在選擇提供商時才更具針對性。由於物流服務涉及到公司的采購、生產、營銷等眾多部門，在職能上存在相互交叉，所以在界定需求時，需要公司各相關部門的共同參與，在企業高層領導的支持下，組成由各部門成員參加的采購決策團隊。
2.2 制定物流需求建議書
企業提出采購第三方物流服務要達到的目標，如績效目標、成本目標等。根據目標，設立選擇第三方物流服務提供商的標准，包括價格、響應時間、運作管理結構、高層管理的有效性、質量保護體系、信息技術系統、財務穩定性、對不可預見環境的反應等。通過制定標准，從而確立適合企業的第三方物流服務提供商的范圍，一般可設置為Top10，即適合企業的前10家服務提供商，也可根據實際情況增加或減少可供選擇的提供商數目。
根據界定的服務需求、設立的目標和選擇標准，制定物流需求建議書（Request for proposal，RFP）。該建議書是詳細描述企業物流服務需求，並將需求傳達給服務提供商征詢解決方案的文檔，最終它將成為物流服務合同的一部分，可以方便每個提供商完整地了解采購方的需求。物流需求建議書一般包括企業的基本介紹，如組織結構、顧客信息傳遞需求、項目描述、產品流程、交易信息以及電腦系統信息等；也包括企業對物流服務需求的建議要求，如倉庫位置、運輸路線、運輸規模等。
2.3 選擇提供商
調查研究適合企業的前10家服務提供商，了解提供商的專長和特性，重點調查以下四個方面：①第三方物流企業是否具有與企業近似的價值觀目標；②是否具有適時更新的信息技術系統；③是否具有穩定可靠的核心管理；④是否具有建立長期合作關系的共同意願。其中，合作雙方企業文化以及管理理念是否接近對物流提供商的選擇尤其重要，相似的企業文化和管理理念有利於合作雙方的溝通和學習，提高組織技能以及運作水平。通過公開招標及交互選擇進一步篩選提供商，縮小目標至2-3家，企業將物流需求建議書遞交給這些提供商，並要求各提供商提交物流解決方案；在比較各物流解決方案的基礎上，選擇最合適的第三方物流服務提供商。
由於第三方物流對采購方和提供方均涉及相當程度的經營風險，為了保護各自的利益，減少風險，雙方必須認真協商合作過程中的權利和義務，詳細描述服務的項目、服務水平、報酬、組織及過程，例如績效目標、獎懲機制以及風險分攤方式等，議定出對雙方均有利的服務合同。
2.4 合同執行和控制
在服務實施過程中，企業應和提供商聯合監督核查合同的執行，提供商也應及時反饋服務實施過程中出現的問題。如果因一些未預期因素的影響而需修訂原合同條款，例如修訂倉庫布設、改變交付日期等，雙方仍應充分溝通，協作解決問題，排除不利因素，否則在采購方看來無所謂的改變，可能會給提供方帶來很大的損失；同樣，提供方要求改變也會使采購方面臨很大的困難。執行中的溝通可以成為聯系采購企業與服務提供商的紐帶，擴大雙方的接觸面，推進雙方合作。
2.5 關系管理和績效評估
企業應用第三方物流服務，減輕了企業物流工作的負荷，但企業仍需謹慎監控提供商的工作，以確保及時發現和解決問題，並建立信息溝通機制，共享信息，保證服務的穩定性，提高服務的可靠性和服務質量，降低運作成本，使物流的持續改進流程得以達成，雙方關系得以強化。在關系管理中，建立團隊式聯合任務小組是有效的管理方法。在企業與提供商之間經常進行有關成本、作業計劃、質量控制信息的交流與溝通，雙方的有關人員共同商討解決供應過程中遇到的各種問題，建立良好的合作氣氛，增加系統柔性和應變能力，維護和改善雙方合作關系。
企業應設定績效評估系統來評估第三方物流服務提供商的績效。績效評估系統一般由兩部分組成：定性評估和定量評估。定性評估主要包括服務的可靠性、及時性、便利性、訂貨間隔期、柔性、財務穩定性等；定量評估主要包括服務的價格、響應時間等[2]。企業制定程序化、標准化和規范化的提供商評價標准，對提供商進行多層次、多渠道和全方位的績效評估，為提供商績效評價和激勵的實現提供依據。通過評估，如果第三方物流服務提供商不僅很好地滿足了企業的需求，不斷改進了服務質量和運作效率，而且與企業實現了密切的合作，並成為企業經營中不可分割的組成部分，則企業可考慮與之建立長期的合作夥伴關系。否則，在合同期滿經過溝通後可以考慮是否更換合作夥伴的問題。
3. 實例分析
美國寶潔公司是世界最大的日用消費品生產企業。1992年，寶潔公司進入中國市場，並在廣東地區建立了大型生產基地。對於剛剛進入中國市場的寶潔公司，產品能否及時、快速地運送到全國各地是其能否迅速搶佔中國市場的重要環節。寶潔公司為了節省運輸成本，在公路運輸之外，尋求鐵路解決方案，具有運輸物流服務需求。
作為日用產品生產商，寶潔公司的物流服務需求對響應時間、服務可靠性以及質量保護體系具有很高的要求。根據物流服務需求和服務要求，進入寶潔公司視野的物流企業主要有兩類：占據物流行業主導地位的國有企業和民營儲運企業。經過調查評估，寶潔公司認為當時國有物流企業業務單一，要麼只管倉庫儲存，要麼只負責聯系鐵路運輸，而且儲存的倉庫設備落後，質量保護體系不完善，運輸中信息技術落後，員工缺乏服務意識，響應時間和服務可靠性得不到保證。於是，寶潔公司把目光投向了民營儲運企業。在篩選第三方物流企業時，寶潔公司發現寶供承包鐵路貨運轉運站，以「質量第一、顧客至上、24小時服務」的經營特色，提供「門到門」的服務。於是，寶潔公司將物流需求建議書提交給寶供，對寶供的物流能力和服務水平進行試探性考察。圍繞著寶潔公司的物流需求，寶供設計了業務流程和發展方向，制定嚴格的流程管理制度，對寶潔公司產品「呵護倍至」，達到了寶潔公司的要求，同時寶供長期良好合作的願望以及認真負責的合作態度，受到了寶潔公司的歡迎，使得寶供順利通過了考察。寶潔公司最終選擇了寶供作為自己的合作夥伴，雙方簽訂了鐵路運輸的總代理合同，開始了正式的合作。
在實施第三方物流服務過程中，寶供針對寶潔公司的物流服務需求，建立遍布全國的物流運作網路，為寶潔公司提供全過程的增值服務，在運輸過程中保證貨物按照同樣的操作方法、模式和標准來操作，將貨物運送到目的地後，由受過專門統一培訓的寶供儲運的員工進行接貨、卸貨、運貨，為寶潔公司提供門到門的「一條龍」服務，並按照嚴格的GMP質量管理標准和SOP運作管理程序，將寶潔公司的產品快速、准確、及時地送到全國各地的銷售網點。雙方的初步合作取得了相當好的成效，寶供幫助寶潔公司在一年內節省成本達600萬美元，寶潔公司高質量高標準的物流服務需求也極大提高了寶供的服務水平。
隨著寶潔公司在中國業務的增長，倉庫存儲需求大幅度增加，寶供良好的運作績效得到了寶潔公司的認同，進一步外包其倉儲業務給寶供。針對寶潔公司的物流需求，寶供規劃設計和實施物流管理系統，優化業務流程，整合物流供應鏈，以「量身定做、一體化運作、個性化服務」模式滿足寶潔公司的個性化需求，提高物流的可靠性，降低物流總成本。在雙方合作關系推動下，寶供建立高水準的信息技術系統以幫助管理和提供全面有效的信息平台，實現倉儲、運輸等關鍵物流信息的實時網上跟蹤，實現與寶潔公司電子數據的無縫銜接，使寶潔公司和寶供作業流程與信息有效整合，從而使物流更加高效化、合理化、系統化。寶供嚴格和高質量的物流服務，極大地降低了寶潔公司的物流成本，縮短訂單周期和運輸時間，提高了寶潔公司的客戶服務水平；而寶潔公司促使寶供的物流服務水平不斷提升，成為當今國內領先的第三方物流企業。
寶潔公司針對自身需求選擇寶供作為第三方物流服務提供商，開展了合作夥伴關系，在這種合作模式下，實現了「雙贏」的目標。在物流市場需求日益增長和國際國內激烈的市場競爭環境下，寶潔公司應用第三方物流的成功，將為中國工商企業采購第三方物流服務、選擇物流服務提供商樹立標桿。
4. 結束語
第三方物流企業能降低物流成本，縮短訂單周期和運輸時間，改善客戶響應能力；也能為客戶創造價值。工商企業選擇合適的第三方物流服務提供商，首先需要准確界定自身的物流需求，然後選擇能夠滿足企業需求和目標的提供商，最後對提供商進行關系管理和績效評估。企業應用第三方物流在改善服務績效的同時，能顯著降低物流總成本。 來源： http://blog.sina.com.cn/u/4b9a9d370100083o