p2p電子商務平台詐騙

Ⅰ P2P跑路平台有哪些詐騙手段

收益高來吸引人，比如你投一萬三個月就多個5000出來，這個是很多人都心動動，其實這些都是騙子常用的手法，其實投資不要僅僅看收益高低，最關鍵還是穩健最為重要，
去投資之前需要看看平台背景，平台是否真實存在，多方面進行考察，不要盲目，投資最大忌就是盲目，你可以參考要 借錢網 ，僅供參考

Ⅱ 大家注意了，有個叫萬友投資的p2p平台是騙子，有好多人被騙了。大家小心，

你們弄過嗎？是騙子嗎？

Ⅲ 一朋友做P2P平台推廣老闆跑路了，平台非法集資詐騙案，他被拘留快37天

應該出不來了，一班刑拘30天之內出到來就出來了，出不來就出不來了。等判了。

Ⅳ P2P網路詐騙手段有哪些

1、高息陷阱；
2、平台連續幾天、或頻繁出現秒標、天標；
3、虛構網站、平台背景及注冊資金；
4、在投資過程中，要求投資者將資金打入個人賬戶。

所以，在挑選平台時，您可以注意以下幾點從而選擇適合自己的平台：
1、看注冊門檻：
看P2P平台的注冊資金，摸清了底細，將沒有資本能力的P2P攔在門外，才能減少風險。
2、 看風險保證金：
風險保證金，又叫風險備用金、風險保障金，是目前P2P平台最常採用的安全保障方式之一。 當平台上的投資項目發生逾期時，由平台從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。
3、第三方擔保：
P2P平台採用第三方擔保公司擔保對平台上的投資項目進行本息或者本金進行保障，是比風險保證金更為安全的保障。
4、 理性看高收益：
P2P平台的年化收益在8.8-15.8%之間，有些平台利率水平過高時，就必須要提高警惕了。
以上幾點僅供參考，您根據您的需求去進行選擇，投資有風險，理財需謹慎。祝您生活愉快~

Ⅳ 什麼情況下P2P網路借貸平台涉嫌非法集資

1、借款人直接借款模式：即借款人通過向不特定多數人募集資金用於房地產、股票、債權等投資，而P2P平台沒有盡到審慎核查的義務，不能及時發現甚至默許、幫助借款人實施非法集資犯罪活動。

2、P2P平台自融模式：P2P平台設立者或運營商在網路借貸平台上通過虛構交易、增加借款數額等方式發布虛假借款信息以獲取投資者資金，將獲得資金用於自身的生產經營。在這種模式下，P2P平台僅僅是非法集資活動的偽裝形式，沒有改變非法集資犯罪活動的性質。

3、P2P平台資金池模式：平台利用對資金有管理許可權的便利條件，採取發布虛假標的、設置特殊理財項目的方式提前聚攏資金，或者擅自改變借款的期限、金額以實現資金和項目的錯位，歸集一定數量的資金形成資金池，用以出借或者投資甚至捲款潛逃。

(5)p2p電子商務平台詐騙擴展閱讀：

特點：

1、因P2P網路借貸平台的交易流程主要在網上進行，所以和傳統的非法集資犯罪相比，衍生的非法拘禁、綁架、故意傷害等直接侵犯人身健康安全的衍生犯罪較少，但投資人為籠絡、獲取資金而誘發的洗錢、詐騙、貪污賄賂等犯罪頻發。

2、在伺服器選擇上，有從事網路非法集資的P2P公司為了逃避打擊，選擇使用境外伺服器實施跨地域、跨國界作案。這都使得以物理空間中的地域劃分為基礎的傳統刑事管轄規在應對網路非法集資犯罪時出現了矛盾，給偵查破案帶來新的挑戰。

3、在P2P平台非法集資犯罪偵查中，電子數據成為主要的證據形式。借貸雙方多使用網上銀行、支付寶、財付通等金融支付工具進行交易，資金往來主要依靠網上銀行或者第三方支付平台劃撥，而且個別網站為吸引用戶而專門設計了模擬貨幣、電子貨幣交易系統，所以電子證據成為偵查P2P平台非法集資犯罪的取證重點。

參考資料來源：網路-P2P網路借貸平台

參考資料來源：網路-非法集資

參考資料來源：網路-涉嫌

Ⅵ 詐騙P2P平台有哪些詐騙手段

P2P平台的高息吸引了一大批的投資者，但頻頻發生的平台跑路詐騙事件，也不得不讓投資者重視起P2P平台的安全問題。一些P2P平台對自身的包裝，通過一些手段忽悠投資人，騙取投資人的信任。常見的手段有五種：
1、對公司背景進行包裝。有些P2P平台紛紛誇大其詞，甚至偽造各種資料，博人眼球，蒙騙客戶。有的宣稱獲得具有國有企業股東背景的企業注資或持股。有的公司虛報融資，沒有獲得融資,謊稱自己獲得了融資；獲得了融資的故意誇大融資額。還有一些平台會注冊很多企業，偽造一種企業帝國的形象；有的會選擇把辦公場地設立在最昂貴、地標性的寫字樓里；有的會把注冊資金虛高到幾個億……
2、資金存管宣傳成資金託管。越來越多的人知道，只要是做了資金託管，投資人的投資資金就能順利流向了借款人，那麼P2P中介就無法摸到這筆錢，自融、非法集資（用於高風險項目）、捲款跑路就能很好地從根本上杜絕。很多平台只做了資金存管（實際的資金調撥權還在平台手裡），卻宣傳成託管，騙取投資人信任。
3、對風控能力和對風控流程的包裝。誇大風控團隊的風險控制能力和背景,同時刻意誇大風控技術的專業性,一些平台的風控團隊都是虛無的,基本就是信息錄入員。
4、對項目進行包裝。對於一些涉嫌違規的項目和業務模式，包裝成業務創新、模式創新；很多平台在項目手續不齊全的情況下,甚至在擔保物及相關文件沒有落實的情況下,就在平台上發布項目；有些平台會美化項目,例如把一個普通的中小借款企業描述成重點企業。
5、對擔保進行包裝。擔保公司不僅要看真假，還要看保障作用，避免「擔而不保」。很多平台有意無意地把一般擔保混淆成連帶責任擔保，把一般公司擔保混淆成融資擔保（保障作用融資擔保最高、連帶責任擔保次之、一般擔保最差）。

在實際運營中，詐騙平台往往會使用以下兩種方式，引誘不明真相的投資者上當受騙：
1、高息誘惑。一些詐騙平台就抓住投資者追求高息的心理，用高額的年化收益作為誘餌吸引消費者上鉤。在高息面前投資者的風險防範意識會下降，為了高息甘願冒險，並為此付出了巨大的代價。
2、秒標陷阱。所謂的秒標，是指那些期限短、收益高的標的。這些秒標通常是由高危平台虛擬出來快速招攬人氣的。通過快速回款及高額的利息，讓投資者覺得有利可圖。當投資者沉迷其中放鬆警惕時，詐騙平台把資金捲走。

綜上所述，投資者在選擇P2P平台時可以快速甄別，巧妙避開風險。投資者防騙有七招：
1、警惕年化收益率超過24%的平台。
2、警惕以「秒標」招攬人氣的平台。
3、警惕團隊金融背景不強的平台。
4、警惕有自融嫌疑的平台。
5、警惕超短期項目過多的平台。
6、警惕單個項目融資金額巨大的平台。
7、警惕剛上線平台， 那些已經「結束」的平台都有一個共同特點，就是運營時間基本都沒有超過半年。
要想選擇好平台，要考察安全要素：資金託管、實地風控、足值易變現固定抵押、融資擔保（或者充足的備用金） ， 四者缺一不可，在這四者的基礎上， 選收益最高的。

Ⅶ P2P常見的詐騙方式有哪幾種

可以加點分！

Ⅷ 被p2p平台詐騙怎樣報案

你好！先把充值記錄、平台流水記錄、電子合同等有關的資料下載下來，防止網站關閉，另外找平台的維權群加一下，人多力量大，按照群里的要求准備資料，然後向當地的經偵報案！

Ⅸ P2P平台詐騙會判刑嗎

詐騙，是違法行為，依法應追究治安行政責任。
如果涉及詐騙的數額達到三千元至一萬元以上（各省和各省不同）或者情節嚴重者，將會被依法追究刑事責任。
電信詐騙一律三千元追究刑事責任。
法律鏈接：《刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅹ 有幾家P2P能洗清非法集資嫌疑

P2P模式如雨後春筍般一夜之間紅遍大街小巷，近來，繼阿里巴巴之後，國內的電商巨頭們，如京東、蘇寧等，也強勢介入互聯網小貸業務。接著，券商、保險等紛紛踏足，爭先恐後。最令人疑惑的是，15%甚至20%以上的利潤是怎樣保證的？P2P是否涉及非法集資呢？根據我國法律規定，非法集資是集資詐騙和非法吸收公眾存款的。通俗的講就是除銀行機構外，任何機構和個人不得吸收公眾存款。其實，任何一個商業模式的產生，最終服務的仍舊是商業本身。P2P借貸平台最初設想的理想狀態是成為一個電子商務平台，買賣的商品是「貸款」或者「債權」。根據P2P的正常業務流程，P2P借貸平台只負責信息的公布、信用審核、法律手續、投資咨詢等增值服務，而款項的流動只是發生在貸款人和借款人之間，資金的流動並不進出於P2P借貸平台。完全按這個流程來走，按說並不存在非法集資的問題。但是，近期頻發的P2P借貸平台「跑路」事件，給人們敲響了警鍾，大大揭露了P2P金融中介行業的亂局：捲走投資人錢款、偽造虛擬借款人為自己平台融資、挪用投資人資金等違法行為屢見不鮮，也使得不少網貸投資者「為其歡喜，為其憂」。若是投資人和借款人實際上沒有直接接觸，P2P利用管理優勢使用各種手段騙錢投資者資金進行他用和非法佔有，則有非法集資的嫌疑。現在的P2P主要是通過網路平台對接供方與需方，做到信息的快速對接。使得投資和融資需求的快速匹配。但P2P的弊端也是顯而易見的，是這塊市場目前還沒有受到國家有關部門的監管，准入門檻低，又缺乏相應的法律約束，完全靠網路平台的自律，潛在的風險還是很大的。對於准備做P2P理財的投資者來說，必須謹慎挑選平台公司，了解運作流程。