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保费每年4268

❷ 2022年保险公司内勤个人工作计划

个人计划，指的是一种可以使一个人的生活质量得以提高，在人生路上走得更好的工具。下面是我整合的2022年 保险 公司内勤 个人 工作计划 ，一起来看看吧，肯定对你有所帮助的。

2022年保险公司内勤个人工作计划1

我从事公司工作已经有一段的时间了。公司工作承上启下，联系内外。虽说是每个人都能够做这个工作，但是我始终认为能够把它做好的人没有几个。所以我经常告诉自己：我喜欢的这个工作是对我的锻炼。当琐碎而忙碌的工作因我的耐心认真对待而受到大家的认可时，心中再多的累也化作甘霖。为保证20_年各项工作顺利完成，制定本计划如下：

一、认真学习，提高文字性工作潜力

公司要做好公司各种计划、 总结 、 报告 、请示、通知等的起草、报送工作，这就要求公司工作人员要认真学习，强化自身修养，不断提高文字处理潜力。

二、协调关系，使公司工作顺利开展

在做好会议签到、集团公司文件收发归档、总经理内勤(报纸、信件、传真收发等)工作的同时，发挥好枢纽作用，用心协调配合部门主管认真完成各种临时性工作。主要工作：

1、根据政务秘书 岗位职责 中的要求，坚持每月完成本部门活动、工作中构成新闻类稿件的投稿工作。

2、收集各类奖项申报资料，并负责资料编写及申报对接工作。

3、及时出好单位工作安排通知、节假日放假安排通知等事宜。

4、做好生产经营管理例会、综合公司部门例会、和 其它 重要会议的筹备工作，并做好会议记录。

5、负责起草并拟定好单位各种规划、计划、决定、总结、通知等文件材料。

6、做好集团公司临时性工作。

三、用心适应企业改革发展，创新公司日常工作

要透过学习，努力提高勤于想事的潜力、善于谋事的潜力、乐于干事的潜力、诚于共事的潜力、敢于断事的潜力、自主创新成事的潜力，使公司工作在务实中创新。

2022年保险公司内勤个人工作计划2

一、工作思想方面。积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法， 爱岗敬业 ，具有强烈的责任感和事业心。

二、业务方面。我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。

2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的能力。

3、须加强应变能力。

2022年保险公司内勤个人工作计划3

1.现在电销业务规模庞大。而且优惠费率也低于直接业务 渠道 15%。同时电销业务除了费率低，还有许多附带的增值服务。(高速公路无油提供免费前去送油、爆胎提供免费送轮胎)。但是在客户心中增值服务都是次要，价格才是左右客户选择的一个重要性。

2.现在许多保险公司都开展电销业务。我是采用先提前一个月向客户发送续保短信告知我店优惠，再向客户进行电话联系，但是有少量几个客户收到我的电话提醒续保时会打电话前来咨询，并让给个报价，一般这类型客户在很早以前就收到电销的车险报价，往往这种客户只是想多个价格比较。而我们店的200块钱工时费和电销的优惠相比不足以吸引客户。

3.有大部份客户并非在南充三区，一般都是周边县城或者其他市区的客户，如果客户只为了办理保险来趟4S店，客户会觉得很麻烦。而且我们给客户的优惠也并不足于吸引来店。

4.“人情保单”虽然我店报价与当地保险公司一致，同时还赠送工时费。但有部份客户比如朋友、亲戚在保险公司工作，碍于情面客户一般会考虑在熟人那里购买。

5.我店只有人保与太平两家公司，一般去年续保的客户大部份都来源于太平保险。但由于太平在客户心里知名度不够，往往客户会选择转保。如果转保其他保险公司的直接业务渠道，费率会上浮，往往客户就直接选择电销业务。虽然人保实力强大，但人保续保客户在收到我店电话之前，已经接到人保电销的报价，货比三家，

客户就更倾向于电销。我店也可以承保人保电销业务，但是一单做下来我部是没有任何提成的，也影响到我部的工资收入。

6.我部门刚刚接手续保工作时，虽然每个月都是完成任务，但大部份续保客户都是按揭车，购车时有缴纳3000元续保保证金，所以客户就无条件选择来店进行续保，但是从7月份开始有缴纳续保保证金的客户逐渐减少，这也是影响来店续保客户下降的一个原因。

7.自身原因：由于客户每天接到多家保险公司电话，我店再打过去向客户推销，客户会感到很反感。不愿意再接到这样的电话。所以我很少对该类客户进行多次的促进。同时有一部份是南充周边县城的客户。我认为特意来店办保险的机率渺小，也就没有对此类客户进行再次电话促进。

2022年保险公司内勤个人工作计划4

毕业 后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学习能力。

在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会 经验 和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面：

一、工作方面

1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了的服务，维护了公司的形象。

2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。

5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。

二、学习方面

1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项 规章制度 ，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。

3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

20_年又是一个充满_的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。

4、多做业务，提高自己的业务能力，为公司的经营发展多做一份贡献

5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能力，更希望能参加公司组织的每次培训。

作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展更是自己的一份责任，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法：

一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门 拜访 服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。

4、公司有新产品推出时，可以采取产品说明会的方式去吸引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品_×三代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。

二、狠抓理赔和防灾防损质量的提高

公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评 教育 ，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取 措施 ，以减少损失，增强防范风险的能力。

三、建立严格的内部管理考核制度

1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他们留下良好的视觉好感。

2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩罚。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作环境。

4、每名员工清楚自己的岗位职责，做好自己本分的事，由于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。

5、每项工作要本着公开透明的原则。

6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的建议，鼓励员工为公司发展献计献策。

7、加强公司 文化 建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司的每位员工了解到保险行业经济环境的走向成功。

2022年保险公司内勤个人工作计划5

我于_年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感_年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：

我主要谈三个方面：

1、个人发展及工作完成情况

2、存在的问题和不足

3、_年的思路及展望

一、个人发展及工作完成情况：

我的_年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;_年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于_年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。

下面是我的具体工作表现：

在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于_年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的。在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟

酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心地投入到基层营销工作中，‘万事开头难’营销服务部作为公司的试点，没有先前的经验可借鉴，在人员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便独自一人跑市场、发传单、拜访客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发完传单后再赶回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到，我也没有拒绝更没有埋怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中;同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员因矛盾产生情绪时积极沟通，解决问题，以提高营销员的忠诚度，很多节假日、周末也是加班加点为营销员做好服务。丁家营销服务部开业后，不到5个月的时间，实现了保费收入200万，实现业务增长35%，高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新人培养和营销增员，对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培训，通过在理论和操作上系统化的学习，该签单人员已掌握了相关规定，并能熟练签单;在日常业务上或私人生活圈中，我经常和符合增员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同

在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰会上举行的 辩论 赛中，我所在的团队在“价格策略和服务策略谁更优先发展”这一辩题中，以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动，在_年“五四 青年节 ”，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关活动方案，在”职工车技比赛”活动中，我认真策划，制定规则，确保活动实施。

二、存在的问题和不足

在_年的工作中，我取得了一定的成绩，使自己的能力有了一些提高，但是还存在很多不足的地方:

1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心谨慎，习惯依赖经验判断。

2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的_。

3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长，管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加交流的机会。

三、_年的工作思路和展望

_年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我将具体从以下几个方面着手：

1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业务素质和管理能力。

2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。

3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。

4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完成公司下达的各项任务指标

5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。最后，相信在_年我们会做的更好，_支公司的明天会更加辉煌灿烂!

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❸ PPP项目的保险方案怎么写

一、其他

1. 保险实施方案

1.1 风险评估和判断

1.1.1 风险分析及措施

1.1.1.1 项目风险管理

风险管理是对风险的不确定性及可能性等因素进行考察、预测、分析的基础商，制定包括识别衡量风险、管理处置风险、控制防范风险等一整套科学的管理方法，对项目管理工程中的每个阶段所包含的全部风险通过识别、衡量、控制，使工程顺利进行，减少风险损失，创造更大的经济效益。

1.1.1.2 项目风险管理目标

根据现阶段我联合体方的整体实力，制定如下风险管理目标：“降低风险管理成本、提高利润、树立信誉、扩大影响、拓宽业务渠道”。

1.1.1.3 项目风险管理流程

项目风险管理流程一般分为风险识别、风险衡量、风险处理与风险防范对策四个阶段，各阶段及其内容如下图：

项目风险管理流程示意图

1.1.2 风险的分析及评估

根据风险存在的来源，性质，出现的频数，危害程度进行分析和评估，确认其可能产生，并做到事先预防，事中处理，事后有应对措施。本工程项目风险存在的可能性划分，项目风险主要有以下几个方面：

技术风险、管理风险、过程控制风险、质量风险、职业安全风险、市场风险、法律法规、环境风险、政府及利益相关者。

1.1.3 风险控制

本项目风险因素较多，为避免因风险导致PPP项目合作遇阻，建议采取如下风险控制：

（1）对于双方彼此都不能很好管理的风险，可以考虑在不减损项目经济价值前提下进行商业投保，将项目风险转嫁给第三方；

（2）在不能如愿找到第三方的情况下，可事先对风险发生后的合同双方彼此的责任和义务予以清晰说明；

（3）将风险与收益对等，如果社会资本方在风险分配过程中承担一部分额外风险（如提高共担风险比例），则可提高与之匹配的收益率；如果政府方在风险分配的过程中能主动承担一部分额外的风险（如运营、管理等商业风险），将会提高项目对投资者的吸引力。

本项目具体的风险管理办法详见下表：

1.1.4 投保人

PPP项目合同的约定投保人通常为项目公司。由项目公司对工程项目风险进行保险投保，个别险种由项目公司督促施工单位完成。

1.1.5 被保险人

根据《保险法》的规定，“被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人”。根据险种的不同，被保险人将出现差异，但项目公司应始终作为被保险人之一，在保险事故发生后享有保险金请求权，根据合同约定的不同，政府方或政府指定机构也可作为被保险人。

1.2 投保险种

1.2.1 建设期保险方案

1.2.1.1 建筑、安装工程一切险附加第三者责任保险

（1）投保人：项目公司或者政府方

（2）被保险人：政府方、项目公司、建设承包商、分包商、供货商和项目公司选择的其它方。

（3）保险期限：从建设开始之日至最终竣工日及其后的十二个月。

（4）保险范围：在项目建设、安装、运行期间及其后的十二个月期间，就工程、临时工程、材料及其它将包括在项目设施内的物品的灭失或损坏的所有一般及惯常的可保风险，（包括但不限于火灾、雷电、爆炸、暴雨、风暴、台风、水害、水灾、旱灾、倒塌、滑坡、地震、其它事故损失、故意破坏、设计缺陷、工艺缺陷及材料缺陷。第一部分物质损失，赔偿项目在建设、安装和测试期间由于未经明确除外的任何原因所引起不可预见和突发的物质损失。第二部分第三者责任赔偿被保险人因为下列原因而依法需支付的所有款项：因为工程的缘故而造成第三者财产的意外损失，包括任何索赔人追偿到的法律费用以及被保险人经保险人同意后所发生的法律费用。

（5）保险利益：第一部分工程－物质损失，所有工程项目之重置价值－预算金额待定。保险单最后保额按保险单完结时被保险人申报为准，并按其实际数额调整保费。第二部分第三者责任每次意外事故赔偿限额。

（6）保险价值：工程重置价全额（但不少于建设合同价值）。

1.2.1.2 建筑工程团体意外伤害保险

（1）投保人：项目公司、建筑承包商、分包商等

（2）被保险人：

1）年龄在16周岁至65周岁、身体健康、能正常工作或正常劳动的、在建筑工程施工现场从事管理和作业、并与施工企业建立劳动关系的人员，以及经保险人同意并在保险单中载明的其他人员可作为本保险合同的被保险人。

2）项目公司

（3）保险期限：从建设开始之日至最终竣工日止。以保险单载明的起讫时间为准。

（4）保险范围：在保险期间内，被保险人在本保险合同载明的工程项目施工区域内从事管理和作业过程中，或者在施工期限内施工方指定的集中生活区域内，或者从施工现场到施工方指定的集中生活区域往返途中遭受意外伤害，并因该意外伤害导致身故或残疾的，保险人依照下列约定给付保险金，且给付各项保险金之和不超过该被保险人的保险金额。

（5）保险形式：保险费有3种方式计收，保险费按被保险人人数计收、按建筑工程项目总造价计收和建筑施工总面积计收。

1.2.1.3 雇主责任险

（1）投保人：项目公司、建筑承包商、分包商等。

（2）被保险人：项目公司、建筑承包商、分包商等。

（3）保险期限：保险期间为一年，到期后续保，以保险单载明的起讫时间为准。

（4）保险范围：在保险合同期间内，凡被保险人的雇员，在其雇佣期间因从事保险单所载明的被保险人的工作而遭受意外事故或患与工作有关的国家规定的职业性疾病所致伤、残或死亡，对被保险人因此依法应承担的下列经济赔偿责任，保险公司依据本保险合同的约定，在约定的赔偿限额内予以赔付：

1）死亡赔偿金；

2）伤残赔偿金；

3）误工费用；

4）医疗费用。

经保险公司书面同意的必要的、合理的诉讼费用，保险公司负责在保险单中规定的累计赔偿限额内赔偿。

在本保险期间内，保险公司对本保险单项下的各项赔偿的最高赔偿金额之和不得超过保险单中列明的累计赔偿限额。

（5）保险价值：限额赔偿（包含工伤及职业病身故/伤残、医疗费用报销、误工津贴等）。

1.2.1.4 货物运输险

（1）投保人：项目公司、建筑承包商、材料供货商等

（2）被保险人：项目公司、建设承包商、分包商、供货商和项目公司选择的其它方（条件是该其它方拥有或可获得在此保险项下的可保利益）。

（3）保险期限：起止期是自签发保险凭证和保险货物运离起运地发货人的最后一个仓库或储存处所时起，至该保险凭证上注明的目的地收货人在当地的第一个仓库或储存处所时终止，一般为“仓至仓”。

（4）责任范围：对于所有材料、设备、机械、零备件和其他物品（施工设备除外）从投保货物离开承包商或供货商在世界上任何一地点的场所之时开始，至到达并卸至项目场地的运输途中的所有一般及惯常的可保风险。

（5）保险形式：本保险应以统保的合同为基础进行，并将不签发单独的保险单。

1.2.2 运营期保险方案

营运期保险包括：财产一切险、业务中断险（跟随财产一切险）、机器损坏险、营运中断险（跟随机器损坏险）、第三种责任险、其它险别。因此，在设计保险方案时，我方亦将重点放在上述主要险种上。

1.2.2.1 财产一切险

（1）投保人：项目公司

（2）责任范围：对构成项目设施组成部分的、正在使用的并位于项目场地的所有建筑物、构筑物、设备、机械、化学品、零备件和其他材料和/或不动产所有灭失或损坏的所有一般及惯常的可保风险，（包括但不限于火灾、雷电、爆炸、自燃、风暴、暴雨、台风、洪水、水灾、旱灾、恶意破坏、撞击、地震、沉降、倒塌）。

（3）保险金额：项目设施的全部重置价值。

（4）保险期间：以年为单位，可续延。

（5）被保险人：项目公司、政府方以及政府方或项目公司选定的其他方（条件是该其它拥有或可获得此保险项下的可保利益）。

1.2.2.2 （财产一切险之）业务中断险

（1）投保人：项目公司

（2）责任范围：在十二个月的保障期内（投保的中断期间），因财产一切险保险单项下所承保的可保风险造成的业务中断或受到干扰而产生的利息、附加利息及规定的常规费用的损失。

（3）保险金额：等于十二个月保障期发生的利息、附加利息、计划的本金付款和规定的常规费用的全部金额。

（4）保险期间：以年为单位，可续延。

（5）被保险人：项目公司及项目公司选定的其他方（条件是该其它拥有或可获得此保险项下的可保利益）。

1.2.2.3 员工团体意外伤害保险

（1）投保人：项目公司

（2）被保险人：

1）年龄在16周岁至65周岁、身体健康、能正常工作或正常劳动的并与企业建立劳动关系的人员，以及经保险人同意并在保险单中载明的其他人员可作为本保险合同的被保险人。

2）项目公司

（3）保险期限：一年，到期后续保。以保险单载明的起讫时间为准。

（4）保险范围：在保险期间内，被保险人在本保险合同载明的区域内从事管理和作业过程中或者从工作现场到指定的集中生活区域往返途中遭受意外伤害，并因该意外伤害导致身故或残疾的，保险人依照下列约定给付保险金，且给付各项保险金之和不超过该被保险人的保险金额。

（5）保险形式：保险费按被保险人人数计收。

1.2.2.4 第三者责任险

（1）投保人：项目公司

（2）保险期间：以年为单位，可续延。

（3）责任范围：因运营和维护项目设施造成的对第三者的人身伤害或财产损失或损坏所应承担的法律责任。

（4）保险金额：每次事故责任限额，保险事故次数不限。

（5）被保险人：项目公司、政府方或项目公司选定的其他方（条件是该其它拥有或可获得此保险项下的可保利益）。

1.2.2.5 雇主责任险

参考建设期雇主责任险。运营期雇主责任险保险期限为一年，到期后续保。

1.3 保险服务商选择原则

根据“在合理的商业条件下，应遵照可保风险均应投保”的原则，结合本项目实际，我方制订了建设期商业风险及保险方案(含工程一切险及第三者责任险保险方案、建筑施工人员团体意外伤害保险方案)、运营养护期商业风险及保险方案，对项目总体商业风险进行了分析，对风险控制措施进行了说明，并论述了项目合作期内保险方案的安排，包括计划投保的主要险种、保险金额等，以及预计的保险费率和保费支出。实际实施时，我方将对本保险方案中的险种公开招标以确定保险服务提供商。

❹ 营销与策划专业毕业论文开题报告

营销与策划专业毕业论文开题报告范文

论文题目： XX太平洋车险的续保策划方案

学生姓名

学号 20121007XXXX

专业及班级 12级营销与策划班

指导教师 常XX 职称 副教授

工作单位 XX太平洋财险股份有限公司(XX支公司)

选题

背景和意义

一、选题背景：针对XX太平洋车险续保客户的的提升，和需求，对比太平洋，人保，平安，三大家的强烈竞争。加上在XX限车限购的现状，提出的以下方案。

二、选题意义：一切为了促进公司的发展业务，留住续保客户，还要加强客户的培训做到业务优质。做出我们公司的品牌，提高太平洋的服务，让客户的对太平洋认可度是提高公司最好的方式，才能推动公司的发展，促进保险公司的平衡。

设计主要内容

一、营销策划背景：：在销售领域下，针对提高续保客户做出以下分析。

二、营销现状分析：保险公司的竞争越来越激烈，每个公司的政策都有所不同，但客户对价格的要求越来越重视，意味这业务员续保越来越难。

三、SWOT分析：车险续保业务质量较好，承保费用较低，属于保险公司的重要客户资源和优质业务来源，是保险公司不断扩大业务规模、持续稳定经营发展的关键。另外，续保率提高对利润贡献也非常大，特别有助于稳定长期利润。

四、营销策划目标：提升公司的续保率，和质量，给公司带来经济价值和经济利益。让续保的客户都能在公司续保。给公司树立良好的品牌。

五、营销战略与策略：通过客户公司的品牌的认可度，以及公司给的相应的政策，给客户做培训，让客户更好的`认识太平洋车险的优势，公司的话每个季度都会搞活动送礼品等方式。

六、具体营销活动计划：活动主题为了更好的提高续保率，让经济价值实际价值更好的体现。2015年1月1号到2015年3月31号只要在我们公司买商业险满一千元以上的客户注册微信关注太平洋网就能拿到价值XXX元的行车记录仪一台。各种各样的活动等你来拿欢迎来太平洋投保。

七、营销费用预算：预计总共费用为XXX万。

主要设计方法

1、调查分析法： 在网上发放调查问卷，进行实地调研，同时对来续保的客户，进行咨询和了解。

2、咨询分析法： 广泛征询公司业务人员、管理者及客户的意见，进行咨询分析。

3、资料收集法：收集阅读公司已有营销方案及网络、图书中的营销方案，进行学习，研究。

4、意见征集法：征询客户的意见是策划的最关键的一步

以上是我为大家整理的营销与策划专业毕业论文开题报告范文，希望对大家有所帮助。

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❺ 泰康人寿重疾险有哪些

泰康人寿重疾险有多款，消费者可以根据自己的投保条件、保障需求、保费预算来选择产品。奶爸下面就简单列举几个，其实买保险不应该只关注一家公司，应该从多家公司的产品之间挑选对比，更多详细内容可以看看这篇文章→《2021年6月重疾险榜单，重疾险哪家好？》

比如泰康乐安康终身重疾险，可附加投保人豁免；泰康全心全意A属于满期返还型产品，保费预算高；泰康全能宝贝A属于少儿重疾，满期返保费，还有特定重疾双倍赔。

购买重疾险时，奶爸建议可以参考以下两个原则：
1、经济责任大小原则
通俗来讲就说，按照家庭收入高低进行排序，收入越高经济责任越大，最应该优先购买保险。这样的目的是保障家庭经济状况不会发生翻天覆地的变化。

2、发病概率高低原则
简单来说，也就是身体健康状况的好坏，谁罹患上重疾的几率比较大（考虑家族遗传病史，生活习惯和工作强度），谁最应该购买一份重疾保障。

这两个原则以经济责任大小原则优先，所以奶爸建议购买顺序为：家庭收入主要来源→家庭收入次要来源→小孩和老人

❻ 4s店续保专员岗位职责及要求(2)

4S店续保工作之浅谈
客户是4S店生存和发展的基础，客户资源的有效利用和深度挖掘是业务持续、稳定、健康发展的关键。保险是客户维系的重要方式，充分拓展保险业务有利于4S店售后业务更加牢固，利润更加有支撑。

面对激励的市场环境，同城4S店、保险公司、中介代理等复杂的竞争对手，续保工作一直是比较难的环节。下面是我们的一些 措施 ，大家一起分享：

1.设置足够数量的续保专员

由于外部竞争激烈，建议无论4S店的基盘客户多少，在续保方面均需主动、提前、多次反复跟踪客户，而只有安排专人负责续保才能做到这一点。

2.明确续保业务的原则

让利灵活原则：根据每个客户的具体情况，按照“不让利→部分让利→全额让利→全额让利+礼品”的步骤进行商谈。

保费的最大化原则：续保的所有策略，都是为了确保保费金额最大化。续保激励政策合理化：要注重激励的全面性，灵活激励等等。

3.合理利用保险公司的政策支持，与保险公司紧密合作，推行多方位的客户服务政策。4.落实续保业务日常管理

续保常规工作的要点;N-2月、N月短信通知，做好与客户的充分沟通与说服。续保的管理报表：客户回访日跟踪表。对于4S店，及时记录战败原因，月底提供战败分析，有利于及时和保险公司沟通，对市场做出快速反应。5.注重续保客户长期发展的基础工作

续保业务是一项长期工作，是一个“系统工程”，为了次年续保业务的顺利开展，还需要注意落实几项重要的基础工作。

(1)新车保险销售，提升新车投保率。(2)承保档案保存完整。(3)本店理赔服务口碑宣传。

(4)有效维护保有客户，为客户提供代办车五工作并且经常组织客户活动，为续保业务奠定良好的基础。

“预则立、不预则废”。任何工作，我们都需要有计划，有 方法 ，让我们共同努力提高服务水平，提升斯柯达客户的满意度。晋城唐辉王妮点评：续保是售后业务的重要工作，本案例从人员架构、目标设定、工作原则、具体实施等多方面阐述，基础工作扎实，执行措施落地，续保工作必定能事倍功半。
售后4S店续保研讨
近年来随着各大保险公司电话车险等新模式的兴起，对4S店传统车险业务形成强大的冲击!现就售后4S店续保等若干问题讨论分析:

A.部分4S店车行目前续保现状：1、部分4S店总经理不太重视续保;

2、不知如何有效的进行续保(铺天盖地的电销与 广告 报发，保险承保条件不定期变化);3、店内续保没有分工合作“全员皆兵”;

4、没有设立专职续保专员(划分给客服部协管)且相关考核偏软;(A.由于外部竞争激烈，因

此，无论4S店的忠诚客户多不多，在续保方面均需主动、提前、多次反复跟踪;而只有安排专人续保才能做到这一点;B.由于内部飞单容易，因此，只有安排专人续保才能有效统筹4S店的续保资源，避免续保客户资源的“内部流失”。)

5、续保业绩停滞不前，续保率低(车龄增大客户对车辆的维护条件降低便利维修店加大力度竞争;找

朋友买&企事业单位团体购买)

6、区域内各4S店车行拼手续费和保费的恶性竞争,业务品质得不到提升B.我们为什么要重视并支持续保工作：4S

店效益从何来?

利润对4S店来说什么最重要?新车精品保险维修保养客户资源对4S店来说利润来源于客户，所以客户资源才是对我们最重要的，我们应当经营和管

理好我们的基盘客户，使有效客户尽可能多，才是利润的保障。4S店车行该如何经营和管理好客户?

我们把保险放在中间的位置，是因为保险在4S店车行经营管理好客户的过程中起着关键的承上启下的作用。4S店车行可以通过新车和精品获得这台车的直接收益，但没有保险的话，客户就象一根没有线的风筝，或者象一个没有家的孤儿，出险或保养回到4S店车行的随意性很大，但客户的保险在4S店车行购买的话，因为代理赔等客观原因，客户的回厂率将大大提高，忠诚度也随之提升。

如果不做续保等于放弃宝贵的客户资源!

例：

重视保险是这样的：

年度新车投保保费续保保费续保合计保费投保率90%率80%10年11年12年1243万1500万1500万0万894万1795万1118万2244万3145万保险公司赔付维修款(根据车损赔付比例40%来计算)及手续费447+134=581897+269=11661258+377=1635

不重视保险是这样的：

年度新车投保保费投续保保费续保合计保费保险公司赔付维修款(根据车保率60%率30%损赔付比例40%来计算)及手续费10年1243万0745万298+89=311年12年1500万1500万223万337万1123万1237万449+135=584495+148=6434S店车行经营保险可实现哪些收益：

直接收益：新保、续保代理费(代理手续费利润：全额代理手续费减去续保让利);

间接收益：理赔维修、因事故车返厂而带动的保养及一般维修，增加与保险公司合作的谈判筹码，赢得更好的理赔政策(事故车维修利润：店内投保可保障返店维修量及较优的定损价格根据车损赔付比例40%来计算，每5000元保单，会为店内带来2000元维修额度);

远期收益：培育终生客户，最终带动含新车销售在内的所有业务

续保对于4S店车行的意义：

2.提高服务效率3.累积客户资源4.提高客户满意度

1.达成业务目标

C.如何选择与保险公司合作(与大型保险公司建立战略伙伴关系的前提)：1.针对4S店车行客户信息管理及送修资源是否透明化2.是否提供优待的理赔服务政策3.及时准确的返厂推修保障4.定损时效及操作流程是否规范化5.赔款支付是否及时6.是否有派专员协助及沟通D.续保该如何做?

1.设立优质客户续保目标

我们的目标：优质客户续保率80%

通常重视续保的4S店车行会将上年新车加上年续保作为计算当年续保率的分母，比方一个经营了三年的车行，如果这样统计的话那么对于第一、二年的新车未续保客户资源就是自动放弃了，所以要将基盘客户进行有效分解，通过续保使基盘客户的有效性最大化。所以我们提出80%的续保率指的是有效基盘客户续保率达80%，肯定高于现有的80%的量。

2.制定续保业务的激励及让利制度续保业务的让利原则：

让利灵活性原则：根据每个客户的具体情况，按照“不让利→部分让利→全额让利

→全额让利+加赠礼品”的步骤进行商谈;续保业务的激励制度：

续保难度大于新保,合理的激励必不可少3.续保工资绩效方案：

续保专员工资收入构成：工资收入总额=基本工资+奖金

方案一：按团队实收保费进行总计提实收保费≤50万，提0.9%50万<实收保费≤60万，提1.1%60万<实收保费≤75万，提1.4%实收保费>75万，提1.7%新车单5元/单。个人提成：

续保组长10-9分续保专员8-6分续保助理前2个月不计提成，超出一个月根据其能力由组长给予评分，

三、说明

1、所有非续保组成员取消续保任务，非续保组人员可通过提前找续保组要客户跟进续保，独立成交一单奖励50元，(前提是续保组未跟进过，续保组跟进过的计续保组业绩)2、奖金中的 其它 部门包括：全员参与销售的产品

3、续保助理指：以往没有相关 经验 的人员需在岗培训的，可以根据其自身的业务能力提前转为续保专员，并按续保专员奖金方案提成。

4、业务员成交的保险单实收不列入续保组业绩，续保组按新车单提成。5、服务经理可根据其人员出勤状况及工作态度进行个人系数调整。

方案二：续保组奖金={(续保实收金额×达成系数)+(新车单×5元)}×总体客户满意度未完成目标0.7%资深续保员10-8完成目标0.9%高级续保员7-5完成挑战目标1.1%普通续保员4-1

4.注重续保长期发展的基础工作新车保险销售

提升新车投保率，利于次年续保业务的开展

新车保险销售时大力宣传保险服务，利于次年续保开展

承保档案

本年新车保险档案及续保档案资料的健全，使4S店车行掌握全面的客户信息和保险信息，利于次年续保业务的开展

服务口碑

提升本店理赔服务口碑，增强客户对4S店车行服务的信任，利于次年续保开展

客户维系

客服部，常组织客户活动，有效维系了基盘客户，为续保业务奠定了良好的基础5.续保的资源在哪里?

a.本店购车的客户

b.本店客户的其他车c.其他店本车型客户d.保险推修的客户e.其他车型的客户

6、续保客户分级跟踪

将客户进行分级分类,采取分级跟踪相结合的方式,到店次数多的客户达成率高,到店次数少的续保专员和前台接车员接合跟进,如还不行由组长再主管进行跟进,从未到店的客户侧重跟进,不同类型的客户采取不同让利方式,难度最大的类型客户甚至上报售后经理在让利完以后再进行适当补贴,做回这批客户

7、如何进行续保销售?电话陌生 拜访 ：事倍功半

接车顾问参与配合：事半功倍(接车顾问因与客户面对面接触,聊的话题更多,

比较熟悉,所以顺便和客户谈起续保将更方便和容易,达成率也高很多.建议将续保任务进行合理分配,适当制定分级激励制度,并且要对保险及理赔基础知识进行培训和熟练.)

8、续保的跟进时机

续保跟进时刻表

任务分配应提前保险到期日3个月进行基盘续保任务分配N-30天跟进最迟不低于保险到期日30天(含30天)必须进行首次跟进N-20天跟进最迟不低于保险到期日20天(含20天)必须进行第二次跟进N-15天跟进N-7天跟进最迟不低于保险最迟不低于保险到期日7到期日15天(含天(含7天)必须进行第15天)必须进行四次跟进第三次跟进续保专员负员，负责对各自分配的任务客户进行按时跟进及系统详细记责每月基盘任务分配录(已系统为准)备注：罚则如:超时N-30未跟进的每单罚款：10元超时N-20未跟进的每单罚款：30元超时N-15未跟进的每单罚款：50元超时N-7未跟进的每单罚款：100元

1、短信温馨提示(在保单到期前60多天)：(尊敬的车主，您的爱车保险即

将到期,请及时回店续保，我店X项优惠：XX，专享“绿色通道”服务,免除理赔烦恼。请致电XXX店保险专员XX:XXX)

2、电话营销：在最迟不低客户保单到期前30天左右，续保专员开展首次电话营销

3、店内介绍：销售顾问及理赔人员在客服工作中发现保单即将到期的，应立即将续保专员介绍给客户，让续保专员抓住店内面谈的机会进行续保商谈9、续保话术

开场白：

①确定车主

续保专员：您好!请问XXX先生/小姐在吗?或者请问您是**车主吗?客户：我就是，你是?② 自我介绍 ：

续保专员：不好意思打扰您了，我是XX店的小**，请问现在您方便接听电话吗?客户：方便。(不方便的约下一次电话时间)

③关系建立：续保专员：(在电话之前查看客户来店的维修保养记录)根据我们店系统显示，您在**月**

日来店进行了保养/维修保险杠(依照客户来店实际情况来进行说明，以此拉近距离，便于下步工作开展)，那现在车的使用情况还好吗?

④切入主题：

客户：a还可以/b有问题。客服专员：

a、谢谢!**先生/车主，这次打电话给您主要是想温馨提醒您，您爱车的保险快要到期了，

为保障您开车无忧，请及时来店续保，我们有专业人员为您现场设计投保计划书，而且针对本月续保有相应的优惠政策，您看您什么时候方便来店续保呢?

b、(询问客户什么问题并记录)请问上次有人为您跟进过您反映的问题吗?如果没有,我会将

此问题反映给相关部门负责人,进行工作的改善,同时非常感谢您的意见及建议.这次打电话给您主要是想温馨提醒您，您爱车的保险快要到期了，为保障您开车无忧，请及时来店续保，我们有专业人员为您现场设计投保计划，而且针对本月续保客户我们有相应的优惠

政策，您看您什么时候方便店续保呢?

客户：a哦。我这一阵子都出差，要下周才能回来，我到时再跟你联系。

客服专员：可以呀，但是我怕您到时忙，抽不出时间给我电话，还是我致电给您方便一些，您看下周星期几方便我给您电话呢?(一定要主动跟客户约好再次去电的时间)因为您是我们**店的会员，我们不光在价格上给您优惠，我们还为您爱车提供后续出险时提供便利可靠的维修服务(虽然一直有这样的优惠，但也要明显告知客户，让客户清楚的知道他所享受到的优惠)

客户2：b我考虑一下，你报个价给我吧。

客服专员：恩，那我按上一年您投保的险种项目给您报价，您觉得是传真还是短信方便还是电话里直接报价呢?

客户：Ⅰ传真吧/Ⅱ短信吧/Ⅲ电话吧

客服专员：Ⅰ好的，客服专员询问传真号码，制作报价单传真过去后确认对方是否收到，最后说

感谢您对XX4S店的支持与信任，祝您用车愉快，谢谢。

Ⅱ好的，直接在系统里发短信后确认客户是否收到。Ⅲ好的，在电话里报价,确认客户意愿。(客户有意愿和客户无意愿的都要进行第二次跟踪)

客户3：我不想到你们那买。

客服专员：您方便告诉我是什么原因呢?(记录客户说明的原因分析后继续跟踪，根据客户提出的原因进行实际对应)

⑤客户不想在店续保原因之一：找朋友买:话术应对：

(分析:了解客户其‘亲友“的具体情况，是保险公司哪个部门的，客户的真实心态，对症下药。在亲友处买保险价格上不会吃亏，重点是将转化成亲友一个人与整个销售店在保险服务方面的对比，引导客户从各个角度都得出同样的结论：在销售店买保险并不比外面贵，而且更省心，更有保障!)您找朋友当然也可以，请问下您朋友是保险公司哪个部门的呢?是业务员吗?(大部分都会是业务员),您的朋友是保险业务人员,每天的主要工作是跑单,您可以了解一下，保险公司主要是两大部门，一个承保部门，一个是核赔(理赔)部门，关于后续理赔等相关业务他需要去和理赔部门人员沟通协调而不是自己负责,所以会出现很多障碍.如果处理不当,您花费了钱不说，还有可能会影响你们之间的关系,您也会碍于情面不能向他抱怨，而如果是通过我店投保，发生了类似的情况，您大可对店的服务进行投诉与抱怨，而且在我店续保享受的是保险一站式服务.保险公司在我店设立了定损和收案中心，从定损到理赔我们全程代索赔，为您省事省心，而且我们是保险公司的大客户，一年的保险费都是几千万，所以如果遇到一些小问题，我们可以和保险公司进行沟通和协商解决，并且我店的保险是通过店的专用代码出单，车辆出险后系统立刻实现跟踪服务,更重要的是我们有专业人员协助您现场查勘后调度回深业进行维修和索赔,为您节省时间及不必要的麻烦.所以我觉得您应重新考虑在我店投保，(不等客户考虑太久)我给您设计。

⑥客户不想在店续保原因之二：价格比外面贵话术应对：

(分析：先不谈价格相先引导客户说出他对保险的了解和对我司服务的感受。针对性的解除客户异议。先谈保险服务，再谈附加服务和优惠，最后谈价格。分析，客户主要是想压价，让客户感到真正的得到价格优惠和优质服务)

您觉得是与其它保险公司对比价格太贵了吗?请问您指的是哪一家保险公司呢?如果是人保与太平洋，平安的话，在投保金额与保险项目一致的情况下,价格应该是相差无几的.您方便把投保金

额与项目跟我说一下吗?(不方便)那这样子吧,我把我的报价单给您传过来您进行一个比较,您可以比较两份报价单上投保的金额是否一致?还有买的险种是否齐全?以保障您的权益。我是以传真的方式还是寄电子邮件给您呢?(是天安/都邦)**先生,据我所知,您刚刚说的保险公司刚刚成立不久,规模较小,他们为抢占市场份额，只能以价格价来与大公司竞争，但他们的理赔能力和后

续服务是不能得到保障的，而且对于这类小保险公司很多面4S店是不代索赔的,您的车很有可能是要回专业4S店进行维护的，而小保险公司在工时零部件价格的核定方面会有相应的折扣.(举例说明)您买保险主要就是想买一个安心，所以我建议您还是在大保险公司投保更为安心和方便，同时想跟您说一下,如果您在我店投保与在外面投保享受的服务是有很大差别的，如：我们的保险将由我们的专用代码单，车辆出险后系统立刻实现跟踪服务,定损享受品牌原厂零配件价格,更重要的是我们有专业人员协助您现场查勘后调度回我们4S店定损索赔,24时间免费市内拖车，为您节省时间及解除您遇险时的不知所措。(举例有客户在外购保险后理赔很不方便)

⑦客户不想在店续保原因之三：去年理赔服务不好，我在外面买什么都帮我搞定，不用我报案，而你们店那么麻烦话术应对：

(分析:了解客户去年理赔服务不好的原因,是因为无报案还是相关的险种没有购买齐全,根据实际情况进行新一年保险险种的推荐.若是对服务不满意，则跟客户表示谦意并参考客户意见的跟进处理话术)(针对外面买保险什么事都不用客户去做的情况)我非常了解您的想法，大家都想图个方便，越省事省心越好，但车子是属于您的，您对它最了解，如果出险了，如果外面的维修厂应允您什么都帮您搞定，而您自己不报案，那么外面修理厂的人无非就是拿您的车去做个假现场，再去碰一下撞一下，因为保险公司一定要有他们公司人员的查勘记录这一程序才会进行定损和理赔的，之前您只是撞坏了一点保险杠，因为要覆盖原来的碰撞痕迹，经他们一撞，可能把您爱车的其他部件也撞坏了，这种情况不是一次两次了，(举例说明：我们店就有好几个客户就是相信了维修厂帮他搞定，结果第二年续保的时候才发现他的车被维修厂去做了三次现场，导致他续保保费提高，车子的质量也受到了影响，他一直被蒙在鼓里)您觉得这样您还会放心把车交给外面的维修厂吗?而且我们4S店是专业的品牌4S店，也传承了XXX的理念，一直把客户满意放在首要位置，所以您可以更加放心的把车交给我们，让我们为您提供优质的一条龙保险服务。下面我来为您设计投保项目吧。

⑧客户不想在店续保原因之四：企事业单位团体购买话术应对：

(要点:拿到主要负责人电话,预约后，让大客户组或保险组负责人上门沟通)请问您公司的这项业务是您负责的吗?

(客户：不是)那您方便告诉我联系人的电话或联系方式吗我们也是想为您提供更业更方便更优质的保险服务.同时下次您来店赠送您一份精美小礼物.

(客户：是)请问您什么时候有空呢?我们想拜访您并为您提供量身的保险投保 策划书 ，您看是否方便呢?因为您也是我们的大客户,能为您提供上门服务也是我们的份内工作.希望您在百忙之中能抽出时间给我们一次面谈的机会，我们将给您最优惠的保险方案和最优质的服务。

⑨客户不想在店续保原因之五：平安电话营销分析客户是觉得价格便宜还是觉得方便)

您当然可以选择平安电话销售的方式来买保险,但通过电话就买保险，无法跟业务员接触，而且不放心。如果通过我司投保，只要打我司服务电话或我的手机,，可随时派人出现在现场,协助您解决问题，让您不会感到担心和不知所措。下面我给您说一下平安电销与在我店投保的一些区别吧，让您了解一下，好吗?(好)

Ⅰ在险种选择搭配方面，不管是车险或其他险种，都可以贴身为您定做计划书，您可以自由选择。但如果选择了电销，就无法上门了解您的实际情况，不能为您定做只适合您的计划书

Ⅱ我可以当面为您解释任何问题，解说条款，但如果选择了电销，则无人当面为您解释，只能在电话里沟通

Ⅲ您可以制定任何送单时间，我们马上派人送单上门，但如果选择了电销，则只能在固定时间(上午9：00-下午9：00)接单

Ⅳ不管发生任何事情，您可以直接打我手机，进行咨询，给予人性化建议，但如果选择了电销，只能打95512，让公司的座席来回答，全部都是公式化的，如果稍不小心按错键了，还得要重新继续拨打，即浪费您时间，又让您心里焦急。

Ⅴ如果出险了，我们24小时免费拖车和救援，为您排忧解难，但如果选择了电销，只能找95512，由平安总公司的人调派平安其他人员为你服务，中间过程需调转多次，浪费您时间。

Ⅵ索赔时，我们可以帮您收集资料，因我们店有定损和收案中心，并把资料送到理赔中心，进行索赔，但如果选择了电销，则只能你自己去办理，或者委托修理厂办理了。

Ⅶ我可以代你查询赔款的支付进度，但如果选择了电销，则没有专人查询，只能由你自己打电话，或者让修理厂的人查了。

Ⅷ如果保单上有任何需要修改的内容，我们都可以上门为你办理，并把批单送到您手上，但如果选择了电销，则要自己上门办理。等等区别，说了这么多，您还觉得通过电销购买方便吗?买保险就是想买份安心和省心，所以我觉得您到我们店续保是最好的选择，我们将提供最优质的服务，让您节省更多的时间去做您自己的事。(停顿2-3秒后马上切入主题)那么我就为您出单吧，你确定要买的保险项目是这些吧

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❼ 业务员岗位职责

业务员岗位职责（通用9篇）

随着社会不断地进步，我们可以接触到岗位职责的地方越来越多，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。那么什么样的岗位职责才是有效的呢？以下是我为大家收集的业务员岗位职责（通用9篇），希望对大家有所帮助。

业务员岗位职责1

职责一：

1、寻找准客户

2、约洽客户

3、销售面谈(销售保险)

4、异议处理

5、促成保单

6、售后服务

以上六点是保险的销售一整套流程。也保险业务员的岗位职责。当然保险业务员还以下几个职责：

7、发展团队

8、开拓市场

9、搜集信息

10、客户维护

职责二：

1、为客户提供车辆保险续保；

2、为客户提供车辆保险咨询服务；

3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案；

4、积极维护老客户、开发保险新客户；

5、配合主管完成客户车辆保险的各项服务；

6、定期完成出单客户的资料整理；

职责三：

1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。

2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。

3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。

4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。

5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。

职责四：

1、在参加公司提供的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。

2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。

3、在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。

4、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。

5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。

业务员岗位职责2

1、计划制定：

遵守精锐及成员公司相关制度，在公司营销战略指导下分析市场，客户定位，制定市场/客户开发计划。

2、市场开发：

利用各种有效资源落实市场/客户开发计划，制定针对性开发方案

(1)收集信息，了解潜在客户需求及竞争对手情况;

(2)进行信息处理、分析，确定市场目标;

(3)与潜在客户联系，争取合作机会;

(4)合同条款的拟定、谈判、签约;

(5)对客户信用鉴别。

3、完成订单：

(1)接受订单，交付销售内勤;

(2)跟踪客户信息制定投产计划，监督生产，保证供货;

(4)每周制定发货计划，交销售内勤;

(5)把发货信息输入电脑，向客户催款。

4、市场调研与宣传：

积极参与市场调研活动，并对市场进行分析，提出相关建设性意见，主动传播公司品牌及产品知识

(1)跟踪客户需求，努力提高市场份额;

(2)了解竞争对手情况;

(3)了解客户产品信息;

(4)了解行业动态、行业研发情况及现有市场的情况。

5、信息反馈：

(1)内部信息反馈，将交货投产的有关情况交质量小组;

(2)外部信息反馈，处理客户产品质量的问题以及正常的信息沟通。

6、客户管理：

建立良好的客户关系，对长期客户进行跟踪和维护，做好市场/客户的信息收集工作。

7、沟通协调：

积极参与市场部内外各种问题的讨论，和同事共享市场开发的经验和教训，合作解决各种疑难问题，协助业务助理作好市场部内的信息收集和档案管理工作。

业务员岗位职责3

直接上级：副总经理

管理权限：具体实施、执行本公司的管理制度以及相关的规定的权利，并承担和执行各项规章制度的义务。

管理责任：对所管范围内的各项工作负责。

主要职责：

1、能力要求：对业务拓展有较好的把握能力；具有极强的与客户沟通能力、成熟的谈判能力、表达能力；执行力强，能承受紧张的工作压力，并具备强烈的团队合作精神。

2、作为公司与客户之间沟通的桥梁，负责公司杂志《xx》广告业务的开拓及销售工作，具体承办公司各项广告业务工作，和顾客进行广告的洽谈、销售、完成，并处理好公司日常事务。做到：积极联系，事前请示、事后汇报，忠于职守、廉洁奉公。

3、善于沟通、协调及解决问题，具有应变能力和团队协作精神，可独立完成工作；熟悉策划和运作流程，具有较高工作效率和组织才能，善于处理繁杂事务。

4、不得利用业务为自己谋私利，不得自接受或索要客户的回扣、佣金；不得损害本单位利益换取私利；不得介绍客户或转移业务给他单位谋取私利。

5、对各项广告业务负责到底，对应收的款项和商品，按照合同的规定追踪和催收，出现问题及时汇报、请示并处理。

6、积极发展新客户，与客户保持良好的关系和持久的联系，不断开拓业务渠道，做好联络、维护工作；

7、为客户提供主动、热情、满意、周到的服务。收集一线营销信息和客户意见，对公司营销策略、广告、服务提出参考意见。

8、填写有关营销表格，提交营销分析和总结报告。

9、完成其他领导临时交办的其他任务。

业务员岗位职责4

1、遵守公司的规章制度，工作积极肯干，具有市场开拓能力，具有强烈的公司荣誉感和责任感，掌握公司产品的性能指标，熟悉工程业务操作程序；

2、服从安排，团结协作，工程业务员严格按《业务员工作流程图》所规定的程序及权限开展业务工作；

3、负责参与合同的起草、评审及合同的执行完成；

4、负责与甲方的协调和工程款的收回；

5、积极宣传公司形象，产品优势，做好市场调查分析，认真填写信息档案表；

6、吃苦耐劳，深入各在建楼盘工地，搜集房地产商信息，相关项目实施信息，并不断扩大新客户来源，对重大商务和重要客户及时汇报，及时跟进，上下积极配合；

7、负责各客户作产品性能介绍，做到合理配置，并经上级同意后，慎重报价。对客户所提的各种问题负责耐心解答，对自己不太清楚的技术问题一定要找技术人员解答清楚，绝不允许置之不理，敷衍塞责，一经发现坚决予以辞退；

8、认真填制出货单，对数量、单价、金额仔细复核，以免出错，出货单必须严格保管，不得遗失，丢失一份罚款500元，依次类推，对作废的出货单必须一式四联产交财务部门入帐，以使财务销号，对财务没有销掉号的出货单一定要配合财务部门追查清楚；

9、按时做好业务工作计划，并按计划逐步完成，月底必须对当月的工作以书面形式向主管领导汇报，做到有数据、有建议、有看法，对敷衍了事者每次罚款50元；

10、严守公司销售机密，不得向同行泄露产品的销售价格，销售方式以及现有客户等，如有违反，坚决予以辞退，绝不允许以公司的名言进行各种营销活动，一经查处，立即辞退；

11、及时完成临时交办的工作任务。

业务员岗位职责5

1、按照项目规定的接听电话和接待来访次序，认真接听来电电话、热情接待来访客户，并做详细记录。

2、向来电、来访客户主动、热情介绍本项目概况，耐心了解客户需求，推荐户型。

3、珍惜每一位客源，详细分析客户情况，制定跟进策略，及时填制客户档案，作好跟进记录。

4、在成交过程中出现疑难问题及时向主管汇报，以便取得帮助。

5、积极与客户取得联系，促成客户复访、提高客户购房意向直至成交。

6、客户成交时及时通知开发商收款，不得以任何理由截留，认购、成交后务必将认购协议和合同在成交当日交给经理(主管)或秘书，不得以任何理由保留在销售员手中。

7、成交时须在第一时间报告经理及主管、秘书，确认该房号尚未售出后方可销售，不得在不知情的情况下销售，否则后果自负。

8、及时与经理(主管)沟通客户情况，认真分析成交或未成交的原因，不断提高销售业务水平。

9、积极主动协助成交客户办理认购、成交及其他购房手续。

10、与客户建立并保持良好的关系，将有关通知、项目最新信息、促销活动及时主动转达客户。

11、尊重开发商工作人员，与开发商的财务、工程、销售管理人员保持良好的关系，及时将有关信息传达给销售经理(主管)。

12、服从销售经理(主管)领导，服从项目分配。

13、与同事保持友好合作态度，如遇撞单应互相沟通情况，及时向经理汇报并服从上级安排，不得以各种形式抢单。

14、积极参加公司组织的各类培训和项目培训。

15、严格遵守公司或项目所要求的工作时间。

16、积极主动做好并保持销售现场清洁卫生。

业务员岗位职责6

负责企业产品上市计划,负责一个年度、季度、月度和其他市场为企业追求市场上的一个工作,具体市场追求执行官,以下是具体的材料的参考。

1提出年度、季度市场计划,包括产品推行这一策略、品牌创建的抽水策略,具体的行动计划和估计,并负责公司的市场范围内实施计划、组织、领导区域市场的发展与完善,员工在该地区市场的表现,并负责组织和实施及评估。

2负责开发新产品上市是2,包括确认产品的定位、开发产品,并通过流程获益的运作的市场传播有用的工具,如流行、促销、广告、公关活动来转移产品清单信息和产品利益,负责新产品清单是和谐做经销商购买,商店的城市工作,还负责计划和执行新产品促销、培训工作和分化。

3观察品牌创建抽水策略和计划,和广告公司单干,创造性的和不断增长的品牌、产品广告,并负责有用的交付,负责创意和构建和品牌、产品和促销的相干流行销售工具,还负责其他销售工具,如把一个特殊的内阁设计、施工。大理人才网络

4负责规划、执行和评估消费者推广渠道、促销和其他形式的品牌推广,在销量和品牌认知度。通过这个过程的创造性和有用的组织和其他品牌或公司接触促销活动,达到品牌影响力和出售一向前的政策。

5遵守零售数据报表,第三跟踪语句,以及其他市场信息,市场竞争的`区别,创造市场机会,提出提高市场竞争力的政策相关的产品开发、销售、价格和追求发展的行动计划并负责组织内部结构和冲动行动实施这一计划。

6负责所有类型的市场投入,如广告、特殊的批准和实施。负责监控和调节估计。

7管理营销团队,和营销成员和相干部分员工培训和领导的市场。负责评估和鼓励团队成员的工作。

业务员岗位职责7

1快消品业务员岗位职责

1、负责公司产品的销售及推广；

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；

3、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围；

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析；

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务；

6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

2快消品业务员岗位职责

1、负责公司产品的销售及推广；

2、出色的完成公司下达的销售指标，销售任务撰写销售报告；

3、开拓新市场，发展新客户；

4、负责销售区域销售活动的策划和执行；

5、负责超市客户的开发和管理；负责公司产品在超市的日常维护工作；

6、临期四个月产品必须退回或调换；

7、加强对促销人员管理与沟通及时将促销反馈的市场信息反映给公司；

8、客户拜访率每月市区不能低于3次。地洲每月不能低于1次。

3家电业务员岗位职责

1、全面负责公司家电产品在北京及中国其他区域的b2b市场渠道开发，经销商网络维护、终端销售管理工作；

2、搜集、分析和整理市场信息；宣导执行公司营销策略；

3、及时了解反馈客户的问题和需求，针对问题提出解决方法及所需支持；

4、定期总结销售进度，规划阶段性目标，并向领导汇报工作进度；

5、及时完成领导交办的其他任务。

业务员岗位职责8

1、负责开发所管辖区域内的各渠道终端网络。

2、负责做好铺市和销售工作，并维护好公司和渠道商、终端商之间的合作关系，协调工作，负责向渠道商、终端商传达公司的政策、促销活动等工作。

3、负责渠道商处业务人员的指导、培训，指导渠道商的出货价格、销售政策及促销活动的策划等。

4、掌握竞争品牌在市场上的价格、销售情况、促销活动等动态。

5、负责渠道商销售网络的抽查，并调查监督渠道商的出货价格、销售政策落实情况，客观的评价经销商的网络维护能力，配送能力，仓储能力，及时了解终端网络的产品送达情况、遗留问题解决情况。

6、参与到渠道商的日常业务中去，及时了解市场信息。

7、及时清点经销商库存情况，掌握市场的实际销量。

8、每天按照规定及时填写各种报表，周六将周工作报表传回公司，回报区域内地的销售和市场情况。

9、调查突发性事件（如：质量问题、市场违规问题等），并对公司作出书面报告。

10、定期对市场进行调查，如：铺市率、销量、市场占有率和产品美誉度、竞品信息及动态等，对公司所投市场费用使用情况的真实性负责，监督、执行各项促销活动落实到位，无条件接受和完成公司下达的销售任务五、所有业务代表须克尽职守，遵守公司规章制度，做好本职工作。

业务员岗位职责9

1、网络宣传及时、准确;

A、每周发网络软文不少于15篇;

B、自行组织软文内容;

C、每周五16：00将网络骑兵上传至营销推广——网络骑兵窗口;

D、微博每日不少于120个字(自创);

2、车展、店头活动、巡展准备及时、全面，有完整的总结;

车展 ：

A、活动现场布置;

B、照片收集齐全;

C、有完整的总结(费用明细、总结表、照片);

店头活动：

A、每周两次大的店头活动，按计划执行;

B、店头活动现场布置;

C、照片收集齐全;

D、有完整的总结(费用明细、总结表、照片);

巡展：

A、助成物准备、资料提供;

B、活动总结完整(照片、总结表)

3、468文件：

A、每月的468文件于次月的二号整理完毕并寄至总部

B、报纸、网络的投放评估表完整;

C、样报、发票、合同收集齐全;

4、展厅布置：

A、每月月初给上月冠军团队拍照，并晒出来，及时更新荣誉榜;

B、新闻看台，每月至少更新一次，将活动照片、样报收集好，展示上去;

C、每周六展厅用汽球或其它可以布置的物料布置，以增添周末气氛;

5、其它：

A、总部通知按时执行(如几时要上传什么文件，要布置什么)

B、样报发票如对方未送来，则在月底前去收集回来;

C、保持展厅助成物整齐，无损坏(车顶牌、车型牌、海报、挂轴)。

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❽ 团体意外险投保计划方案

意外险团体投保要求
1.投保人数一般不得低于5-6人，对于风险类别较高的工种，要求投保人数不低于20人；
2.保险期间一般不超过一年，如需长期投保可以每年续保；
3.根据保监会规定，目前大多数团险要求实名制投保(建工意外、极短期会展项目等除外)
办理手续及注意事项
1.方案设计及报价：需提供投保员工人数、职业或工种、保额需求或费用预算等信息；
2.投保及缴费：需填写投保书、提供员工清单、通过现金或支票缴费；
3.签收保单合同及发票。
如果你们公司的工人是属于1—3类工作，可以买市面上的所有意外险产品，市面上也有极少的意外险可以承保4类职业，你在购买保险的时候可以问清楚。
按照你的要求推荐几款100元左右的意外险吧：
“平安是福”综合意外险：意外伤害10万，意外医疗1万，年缴保费100元。
“太平福寿”意外伤害险：意外伤害10万，意外医疗2万，年缴保费135元。
吉祥年综合意外伤害险：意外伤害10万，意外医疗1万，年缴保费100元。
一路平安综合意外险：意外伤害10万，意外医疗1万，，年缴保费108元。
很多公司选择的是吉祥年综合意外伤害险和“太平福寿”意外伤害险，如果你们公司有一定的风险，可以直接和联系，为你们量身定做团体意外险。
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如有其他保险疑问，请来：多保鱼讲保险！，

❾ 团体意外险投保计划方案

钢结构安装制作工在中国人寿保险公司算是五级职业风险的，还是比较高的，推荐以下投保方案。

投保范围：18到65周岁，能正常工作的人
保费：500元每人
保险期间：一年，第二年可以续保

保险责任如下：
1.意外人身保障20万元，残疾保障20万元
2.意外门急疹医疗15000元每年，90%报销
3.意外伤害住院津贴200元每天,每年最多补贴180天，也就是36000元。

【理赔服务】
1、报案方式：直接联系本人，提供全程理赔服务，或者致电统一客服热线95519；
2、出院后备齐下列资料提供上门理赔申请服务或直接到保险公司提出理赔申请；
A. 出险人身份证复印件；保险单；
B. 门诊病历、出院小结、医疗费用发票原件；
C. 如为意外伤害事故，还需提供意外事故证明（加盖单位公章）及相关资料；
3.理赔后，送还相应的材料与支票（也可以银行转账）。
4.专业的理赔，让您放心托付：本人从业三年多，为客户办理过上百次的理赔服务，您们可以的放心的托付！

中国人寿保险 顾先生