收款方案策划

1. 财务管理作业 某人拟出售一套办公用房，有三种收款方案： （1）甲方案：从现在起每年年初收款10万元

这题不是很明确 投资报酬是年率还是月率 从整体看该第一种更有利

2. 收付款计划业务目的什么

通过制定收付款计划，帮助客户合理规划资金往来，自动完成对未来某一时点或周期性的收付款业务。

3. 如何做公司收款计划

做表格直观点，列出应收项目，有无合同号，开始日期，应收款日期，合同款是多少，已收多少，未收多少，欠款有无原因备注下。

4. 能在全国各地收款有什么好的方案

是指在全国有多个线下实体门店，然后需要统一管理收款？

5. 为什么销售计划、收款计划要保守

因为回收资金不及时是资金周转不灵的重要原因。

资金周转计划首先要正确估计销售收入，这是资金流入的最主要的项目，借款虽然也是资金流入，但它主要是被动的，是用于弥补资金不足的。因此，正确制定销售计划、收款计划意味着制订资金周转计划有一个良好的开端。

通常情况下，销售计划、收款计划要保守一些。企业在支出上是有较大的自主性和自由度，但收入方面往往有一些企业自己不能控制的因素，往往有一些延迟。企业应该认识到，收到票据与收到现金是有较大差别的。一般来讲，企业在做资金周转计划时，不会把票据作为当期的资金收入，而是把它视为可滞后的资金收入，所以说，票据延迟收到几天对资金周转没有大的影响。实际上，企业财务部门在编制资金周转计划时。一般不把票据贴现当作周转手段，有突发的偶然的资金要求时，再用票据贴现应急。在票据当中，支票大概可以当作现金，为什么用“大概”呢？因为把支票交给银行，可能二、三天后才能入企业账上，才成为可以动用的现金。若支票数额巨大，或资金周转较为困难的时期，财务部门对此必须引起足够的重视。当然，在支出资金的时候，一般说来对方是很乐意接受支票的。

在对销售收入作保守估计的时候，也有一个“度”的问题，不能为此影响销售部门收回货款的积极性，更不能因为销售收入保守估计，而使销售部门忽视减少呆账的努力。

总之，销售部门的主要任务还是努力销售，收回货款。作保守的估计是财务部门在做资金周转计划时该做的事，还有就是应让销售部确实理解及时回收货款是多么重要。如果企业不去催款，客户是绝不会按时自动地支付给企业。让对方一拖再拖，好账也容易成为呆账。但是在制订计划时，每一笔收入几乎都安排好了用途，如果收款延迟，而安排了不容取消的支出项目的话，这就会出现资金不足的情况。在资金周转困难的时候，即使对方不付现，也应要求对方开出票据，到时还可以用票据贴现来周转资金。对于企业来说，若对方立即用支票付现的话，这是最开心的事。票据就是讨还现款的法律依据，财务部门应该销售人员知道，别轻易答应对方延期，延期几天，就可能给企业资金周转来很大的麻烦。轻易许诺对方延期，受损终归自己。

6. 工程收款计划怎么写

建筑业纳税人及扣缴义务人应按照下列规定确定建筑业营业税的纳税地点： 1．纳税人提供建筑业应税劳务，其营业税纳税地点为建筑业应税劳务的发生地。 2．纳税人从事跨省工程的，应向其机构所在地主管地方税务机关申报纳税。 3．纳税人在本省、自治区、直辖市和计划单列市范围内提供建筑业应税劳务的，其营业税纳税地点需要调整的，由省、自治区、直辖市和计划单列市税务机关确定。 4．扣缴义务人代扣代缴的建筑业营业税税款的解缴地点为该工程建筑业应税劳务发生地。 5．扣缴义务人代扣代缴跨省工程的，其建筑业营业税税款的解缴地点为被扣缴纳税人的机构所在地。 6．纳税人提供建筑业劳务，应按月就其本地和异地提供建筑业应税劳务取得的全部收入向其机构所在地主管税务机关进行纳税申报，就其本地提供建筑业应税劳务取得的收入缴纳营业税；同时，自应申报之月（含当月）起6个月内向机构所在地主管税务机关提供其异地建筑业应税劳务收入的完税凭证，否则，应就其异地提供建筑业应税劳务取得的收入向其机构所在地主管税务机关缴纳营业税。 7．上述本地提供的建筑业应税劳务是指独立核算纳税人在其机构所在地主管税务机关税收管辖范围内提供的建筑业应税劳务；上述异地提供的建筑业应税劳务是指独立核算纳税人在其机构所在地主管税务机关税收管辖范围以外提供的建筑业应税劳务。

7. 富友支付是如何做到收款方案的跨界颠覆的

其实支付领域的跨界颠覆现象也非常明显，从现金支付到银行卡支付再到手机二维码支付、近场支付，每一种支付形式的变革背后又是新商业模式的发展。随着移动支付的发展，传统的POS收银机已经不能适应支付手段变革的需求，而小微商户打印二维码，又存在便利性、合规性的问题。基于这些因素，富掌柜集合了市面上所有主流的收款渠道，对过去的收款模式形成跨界颠覆。

8. 上海富友旗下富掌柜的收款方案可以匹配不同商户的需求吗

这样说其实说对也不对，差别就像iphone是手机，但是iphone早就超出了手机的范畴。富掌柜也是如此，它不是简单的POS，而是一款科技产品，不到2年时间，就经过了50个版本的迭代。用途是融入商家经营需求的各个环节，实现一台终端解决痛点的完整方案。例如积分管理、会员管理、营销推广、财务对账等等，对一家商户来说，要完成这些需要投入人力物力，甚至要通过不同平台去完成，自身经营数据也是分散的。通过富掌柜的科技服务方案，一站式解决经营中的各种问题，尤其对中小商户来说，实际上解决了规模扩大时的成本问题。

9. 企业如何解决回款难问题

年底将至，回款又成了很多企业火烧眉毛的事情。与其每年这样被动地应付回款难题，不如完善相关的销售、回款制度，让回款更有保证，让企业的经营利润更有保证。 企业回款四大问题 1、坏账、呆账。由于业务员或者企业缺乏对于客户的判断，不能做好定期客户的拜访和客情维护，不能清楚了解客户的经营现状。有的客户因为经营不善而倒闭，有的一夜蒸发,从而使的账款不能顺利收回。 2、回款周期长。由于企业为了渠道压货，通常给与客户1-2个月的回款周期，而在这一周期内，如果货款不能及时回收，将会严重影响到企业正常资金的运转，而黄老板的情况就属于这一种。 另外部分渠道，本身的结款周期较长，因而占用了企业的大部分资金。例如KA卖场，酒店等。 赊销、上打下等铺货策略。由于部分企业为了扩大市场面的占有率，在一些情况下，采取赊销或者上打下的方式，致使渠道占用资金现象严重。 3、业务员或企业因素。由于业务员的个人因素为了私利多挣提成，随意承诺客户，致使客户对于企业缺乏信任，而造成回款障碍。之前，黄总手下的一个业务员，为了完成个人的业绩，随意承诺给客户相应的优惠，但是公司确实没有此优惠，致使承诺不能兑现，严重打击了客户的积极性，造成部分客户有意拖延货款。 服务不周到，一些企业缺乏主动服务意识，也是造成回款难的一个重要原因，比如，在销售旺季，由于产品供不应求，缺乏对一些客户的客情维护，造成送货不及时，促销、返利兑现拖延，造成客户的不满，从而在结账时故意刁难. 4、延期付款而索要支持。部分客户依仗自己的优势渠道资源，而向企业索要支持，企业不能及时满足，这些客户就以延迟回款来牵制企业。 三大预防措施 大部分企业在解决上述问题时，通常采取的都是当问题发生了很长时间后，当企业需要回笼资金时，才想到去催收、解决。结果致使企业的精力、物力、人力严重透支，而资金链也越紧张。例如黄总所遇到的问题，其中有1/3的资金都是被渠道所占用，如果在事前能够有效控制，是否可以避免上述问题的发生呢。 另据有关数据统计，实施事前管理（交货前）可以防止70%拖欠风险；实施事中管理（交货后到合同货款到期前）可以避免35%的拖欠；实施事后管理（拖欠发生后）可以挽回41%的拖欠损失；实施全面控制可以减少80%的呆账和坏账。从以上统计资料可以看出，大部分风险是在交货前控制不当造成的。而这个阶段的风险控制管理工作，相对简单，成本低得多，效果也最好。而形成拖欠以后的追讨工作，则要复杂很多，成本也较高。因此我们理应把控制赊销拖欠风险的工作重点，放在事前管理上。 1. 事前管理 建立客户诚信档案库，对客户进行信用评估和信用分级。事先收集客户的信息，相关档案，并在此基础上进行整理和分析，对客户财务状况、市场网络、销售能力、组织管理等各个方面充分了解。这样可以在作出交易决策的时候避免因为信息不充分而为以后留下了货款风险的隐患。 制定鼓励客户积极回款的政策。能够促使客户较好回款的最为有效的一招就是采取物质利诱的方式来实现回款。一般的做法是确定一个结算日，凡是按约定时间回款的，可以给予一定点数的奖励或给予优惠的销售政策，也可以在返利上做出一定让步；或凡在规定的时间内主动回款的，可以给予奖励实物，或是在售后服务等方面提供特别优惠，刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。 2. 事中管理 建立动态的账款跟踪管理体系。对客户的信用管理要采取动态的管理办法，即每隔一定时间根据前期合作情况，对客户的信用情况做重新评定，并根据评价结果及时调整信用政策和销售政策。这其中账款追踪分析和账龄分析是两个重要环节，最好能做到月评、季检和年审，这样才能确保企业及时了解每个客户的资信走向，辨别出高价值、高资信的客户，剔除资信差、低价值的客户，将坏账损失率降至最低。 定期对帐。企业应每月向客户发出对帐单，确认货款数额无差错后双方盖章认可，形成具有法律效应的文书。要制订一套规范的、定期的对账制度，才能避免应收帐款像滚雪球一样越滚越大，而造成呆账和坏账现象。 加强服务，建立良好客情关系。企业要想更好地回款，一定要能够为客户提供良好的服务，比如及时到位的物流配送、内部管理和外部运营上给予客户的指导和服务等，从而获得客户的满意与好评。通过强化服务观念与意识，让客户对于拖欠回款找不出理由,进而规避回款难题。良好的客情关系，也是货款能够顺利结算的有力保障。 3. 事后管理 欠款回收要有技巧。回收货款，前期的心态要调整好，收款时的凌门一脚也要踢好。收款前做到凭证齐全、账目清楚，并确认清欠的关键人员，熟悉客户常用的欠款方法并做好应对准备，面对客户的时候要端正态度，做到有理有利有节，不卑不亢，在气势上压倒对方，用充分的理由来说服对方，同时又要注意不把关系弄僵。 协助客户销售产品。有时候会遇到客户不是不想回款，奈何产品销售不佳，影响回款的情况。这时候企业帮助客户分析市场，出台相应的助销政策，联合厂家策划促销方案等，往往可以收到很好的效果。 让客户养成及时付款的习惯。为了促使客户及时付款，企业的业务人员要及时去收款。收款的难易程度取决于拖欠货款的时间而不是货款的金额。研究表明，货款逾期时间与平均收款成功率成反比。如果客户坚持不付款，就要考虑继续合作下去是否会越拖越多，应该有计划的控制发货，逐步减少应收货款，必要时用断货的方法来迫使客户及早付清全部欠款。 多方调控 除了上述对于客户账款回收工作的有效预控之外，我们在制定相关政策时，也应给与业务人员施加压力，刺激其对于客户回款的积极清收。又如前不久，我们的一次压货，明确要求业务员的业绩提成与账款回收额度相挂钩，压货目标完成且账款达成率达到80%,才计入业务员的提成，否则将视为无效。此举的推出，业务员在账款回收上的积极性明显提高，业绩达成率随略有下降，但是客户回款率却同比提高。而在之前，虽然账款的达成率也有业务员的业绩挂钩，但是并没有明文规定直接与业务员的经济利益相挂钩，因此很多时候账款的回收率非常低，已经影响到企业的正常资金运转。 又到年底，账款回收的老大难问题依旧困扰着很多企业，笔者希望通过此文给更多企业以启示，帮助企业在来年的账款回收环节做好预防调控，从而能够使企业发展的更加顺畅。