⑴ 如何有效地开展客户经理培训工作
如何进一步提升客户经理的综合素质，充分发挥他们在客户服务、品牌培育、信息收集等方面的职能？笔者认为，培训是烟草商业企业提升客户经理素质的一个重要途径。但是经笔者调查发现，在实际工作中，有些针对客户经理的培训工作只注重形式上的达标，而忽视了培训学习的效果和客户经理的接受情况。笔者结合自身多次参与客户经理培训和了解客户经理培训后的感受，就目前客户经理培训中存在着一些问题和应该如何有效开展客户经理培训提几点看法。一、目前商业企业客户经理培训存在的一些问题1、培训缺乏针对性。很多客户经理培训都是由部门自主开展，许多培训就是根据当前的热点问题，整理一点资料就开始培训，而没有考虑客户经理实际的培训需求，想起来培训什么就培训什么，缺乏针对性。2、培训缺乏实用性。受所谓“外来的和尚好念经”的影响，很多企业动不动就从外面请来一些“大牌讲师”来授课，殊不知这对于客户经理却并不一定都受用。一是行业外的讲师不了解客户经理的实际情况；二是这些讲师大多理论传授多，实战示范少，谈一些自己的历史经验，博得台下一笑，就算讲课成功；还有一些“大师”更是装腔作势，像是在“说相声”、“演小品”，缺乏实用性，难以真正达到预期目的。3、培训缺乏系统性。有计划的培训，是企业年度工作计划的一项重要组成部分。计划可以是一年，有必要的情况下还可以是更长期的计划。但当前很多企业没有一个系统的整体性培训方案，只是把培训当成完成上级下达的指标任务，缺乏系统规划，反而打乱了客户经理的拜访计划，影响了客户经理的日常工作。4、培训缺乏多样性。目前很多企业培训方法比较单一，大多是统一授课，采用“灌输式”、“填鸭式”的授课方式，内容比较枯燥，方式方法缺乏多样性，使受训客户经理学习积极性和兴趣受到影响，培训效果难以得到保证。二、有效开展客户经理培训工作的几点看法1、开展培训需求分析和调查。要使培训具有鲜明的针对性和指导性，培训组织人员就要根据客户经理的实际工作情况，结合企业的发展目标，从客户经理不同阶段、不同时期的工作特点出发，有的放矢地做好培训需求分析和调查。如分析客户经理的现有状况和应有状况之间差距，确定是否需要培训以及培训的内容；针对新员工和老员工的不同特点应该给予不同的培训指导等。2、健全内部培训师队伍。行业企业内部培训师都是行业的业务骨干，他们都有着丰富工作经验和突出工作业绩，要健全内部培训师制度，充分发挥内部培训师在企业培训体系中的核心作用，让自己的员工培训客户经理。当然，必要时还可以选择与咨询机构合作，选择管理咨询顾问作为培训主导者，而不是培训机构的培训讲师。3、制定系统的培训规划。“凡事预则立，不预则废” ，客户经理培训也是如此。培训组织人要根据年度营销计划及客户经理的培养计划，制定系统的整体性培训方案，并经过部门审核确认通过，围绕企业不同时期的中心任务去组织培训，培训的课题最好能互相关联，并且突出逻辑次序，必然达到事半功倍的效果。4、采取灵活多样的培训方式。在培训方式上应结合实际培训内容，采取灵活多样的方式开展培训，除了传统的讲授式，还有市场经理工作指导法、某一主题的研讨会、现场模拟演习；另外，还可以根据客户经理的不同需求，开展个性化培训、讲座等方式。要融理论导入、互动游戏、实战演练、案例解析和研讨分享等多种培训形式于一体，这样就可以激发客户经理的学习兴趣和学习热情。5、要注重培训后期的效果跟踪和考核。“培训不跟踪，等于一场空”，随着行业企业对客户经理队伍建设的重视，对于客户经理的培训工作开始日渐增多，然而培训的结果怎么检验，一直是客户经理培训工作中难以解决的一个问题。要解决这个问题，必须加强培训后期效果的跟踪和考核，可以通过让客户经理填写《培训效果反馈表》等方式加强培训后期跟踪，也可以在培训过后进行相关的专业知识和业务技能考核，还可以与企业的薪酬制度、晋职制度、考核制度等激励机制结合起来，最好培训后期的效果跟踪和考核，从而推动客户经理的业务素质和服务水平的提升。总之，有效的客户经理培训就是使整个培训既不枯燥，易于接受，充满趣味，又利于实现客户经理培训目的。
⑵ 银行客户经理学习心得
去我的资料文档有 文件名字： 学习心得
⑶ 求一篇银行个人客户经理工作总结 最好能带着一些感受和未来计划，长处和不足
我有一篇对公客户经理的，个人和对公工作总结的写法差不多吧，希望能帮到你。
2008年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好08年的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司、云南崎峰机电设备有限公司、滇能电力燃料有限公司、云南城投等公司业务的开展工作。（考试大网站整理）
二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
⑷ 2012年精英培训计划方案，银行零售条线
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⑸ 银行个人客户经理学习营销技巧培训的心得体会相关文章
一、品牌建设要有“定力”
面对市场竞争环境的瞬息万变，许多本土品牌很难保持定力，结果品牌很难在消费者心中留下一个清晰、统一的印象。上海家化旗下有两个品牌美加净和六神，九十年代中期，美加净的赢利能力是六神的三倍，但近几年情况却发生逆转，六神赢利为美加净的三倍，而且六神沐浴露更是历经十多年磨练，扬眉剑出鞘，硬是把许多国际知名品牌拉下马来，成为夏季洗化类产品中的霸主。
同样的生产、营销却何以产生这样的结局呢？深入调研后我们不难发现，六神的品牌诉求“清凉、草本精华，夏天使用最好”高度差异化且非常清晰独特，而且十多年来坚持不懈，始终如一。然而美加净的品牌经理8年间走马灯似的换了6个，6个品牌经理一人一个主张，前一个还在强调“青春无皱”，后一个又推出“CQ凝水活肤”，6个品牌经理挖了6口井，却没有一口挖深的，最终的结果，只能是品牌个性越来越模糊。而六神则因其独特个性及始终如一的表现，品牌形象逐渐深入人心，市场表现非凡，2005年、2006年、2007年中期六神产品的销售收入同比分别增长了17%、22%和9%。
二、品牌建设需要一个过程
品牌不是短时间能够累积起来的，它是一个循序渐进的过程。但是目前国内的一些企业家，再做品牌建设时，盲目的认为通过事件的吵作，就可以创造出品牌的效应。在搜索引擎里输入营销+事件的关键词，可以查看到很多关于短时间内品牌从成功的创造到迅速衰退的各种案例。
什么是品牌？“品牌是一种错综复杂的象征，它是品牌属性、名称、包装、价格、历史、声誉、广告方式的无形总和。品牌同时也因消费者对其使用的印象，以及自身的经验而有所界定。"——大卫.奥格威（DavidOgilvy）因此在品牌的建设时期，它经着品牌定位、品牌架构、品牌推广、品牌识别、品牌延伸、品牌资产这几个过程。那种短时间内建设的品牌，并不能完全意义的定义为品牌，仅仅只能说是一个符合，在一定的时间，一定的范围内被大众提起的符合。
三、品牌建设不等于广告运作
不可否认广告在品牌建设中的重要性，因为广告是品牌传播的重要手段之一，但它却不是品牌建设的唯一工具，仅仅依靠广告不能创建一个真正的品牌。广告确实能提高品牌知名度和关注度，可以让市场产生尝试性购买，并在短期内迅速认识并尝试品牌，但品牌不仅仅只是这些，品牌美誉度，忠诚度，品牌文化与内涵，品牌精神与气质，品牌的价值和品牌联想却不是仅仅依靠广告能打出来的！如果是:“高知名度＋低美誉度＝臭名昭著”，靠广告轰炸来塑造品牌的时代已经一去不复返了，品牌不是单靠打广告来塑造的。
四、让品牌溶入到企业员工中去
常会见到这样的现象，一方面企业在大力向消费者宣传自己的品牌概念，另一方面是自身企业的员工都无法解释自己的品牌究竟是什么。对于企业外界的大众，他们对企业品牌的理解仅仅是一个标志或者一种感觉，稍微好点的是他们能够说出品牌的理念和标志的含义。
就拿BMW来说，一谈到它，大家第一感觉就是豪华轿车的象征，是身份的表示。但是究竟又有多少人能够说出BMW的含义，以及它的来历和公司的发展计划和品牌概念呢？试问一下，当您的员工和同行的人在聊天时，在谈到自身品牌的时候，无法做到详尽其实的表达自己企业的品牌和宗旨时，您又如何能希望您的品牌被大众所接受呢？
五、品牌差异化是一定要有的！
中国品牌面临的最大挑战是，如何创造有意义的品牌差异性。现在有一份来自知名市场咨询机构MillwardBrown发布的BrandZ分析报告，该报告对企业资产数据库进行了分析，报告表明中国品牌将自己锁定在竞争品牌差异性的战役上，然而却忘记了自己尚不具备独特性可以支持自己的品牌差异性。市场上的产品和服务类别、品种繁多，企业要想拥有“品牌差异性”的想法日益强烈，然而品牌产品的质量和吸引力观念却很落后。
而通用磨坊公司（GeneralMills）旗下的湾仔码头（WanchaiFerry），这家拥有速冻饺子产品系列的食品品牌，是其中一家没有忘记品牌差异性要点的企业。在一个有许多水饺竞争者的市场上，湾仔码头如何脱颖而出并维持高价？该品牌成功的部分原因在于其产品质量，而部分原因在于其品牌故事。
湾仔码头之所以成功是基于其创始人臧姑娘的食谱，早在1977年，臧姑娘便推着小车，走上了当时为香港交通枢纽的湾仔码头，卖起了她的“北京水饺”，后来才在小推车上“北京水饺”的前面加上了4个字：湾仔码头。这个品牌故事使得湾仔码头品牌的差异化特点具有独特的内涵，从而帮助湾仔码头进行品牌建设，激活了其品牌产品销售。尽管该品牌的产品分销有一定的限制性，但针对十大城市消费者进行的一次市场调查表明，有28%的中国人忠于湾仔码头；而BrandZ的调查数据表明，湾仔码头的潜在增长速度在所有被调查的食品品牌中居于首位。
除了湾仔码头，我接触过其他许多中国速冻品牌，它们强调的品牌差异性似乎失去了内涵—不管它们针对的是功能性供给还是情感性供给。总之，在中国，企业要发展或是取胜的压力都是巨大的，然而真正的挑战在于争取可持续盈利的胜利，而不是不惜一切代价去“取胜”。
六、诚信品牌建设的一个关键
诚信是衡量一个人的重要标准，在品牌建设中，诚信尤其重要。品牌标示着企业的信用和形象，是企业最重要的无形资产。在市场经济下，环境每天都在不断的变化，谁拥有了品牌，谁就掌握了竞争的主动权，就能处于市场的领导这位。在某些企业管理者的眼里，让消费者满意，就能提升自身的品牌价值。的确，这是衡量企业品牌的一个重要因素。
七、售后服务关键
品牌是要把消费者推向品牌忠诚度的“天堂”，相信哪个品牌也不愿意进品牌忠诚度的“地狱”；这就要把品牌的售后服务上升到品牌的竞争战略层面，提高品牌售后服务部门的地位，强化、管理其服务职能，使品牌售后服务不断升级，利用品牌售后服务的形式来传播品牌文化，不断塑造品牌的美誉度，最终实现由品牌售后服务的忠诚度转化为对品牌忠诚度的忠诚“天堂”。
八、年轻化的理念
迎合了年轻受众的喜爱，但奔驰的整体形象有无损耗呢？高端豪华品牌下探市场，丰富产品线，是为了要吸引年轻的消费者，使奔驰的消费者，能在整个生命过程当中不同的时段都能够拥有不同的奔驰车，只不过是在车型选择上有不同年龄阶段的诉求。从现在的情形来看，这种影响是不存在的。
⑹ 浅谈客户经理如何加强卷烟零售户培训
为此，在当前网络建设已基本实现现代化、信息化的同时，加强卷烟零售户培训，提高卷烟零售户的整体素质已显得迫在眉睫。 由于零售户队伍的庞大，不可能将所有的零售户都集中起来进行培训，所以除了可以对少数零售户代表培训外，对于绝大部分的卷烟零售户的培训这项任务还要靠客户经理去完成。那么，客户经理如何才能做好卷烟零售户的培训，使零售户的整体素质能跟得上烟草发展的节拍，从而积极配合烟草商业企业加强规范自律，提高经营销售水平，确保税利保增长目标实现呢？ 第一，加强对零售户基本素质的培训。 对于卷烟零售户来说，应该有一个卷烟经营的基本素质要求。笔者认为，作为卷烟零售户来说，必须具备以下几个方面的基本素质。 一是要有一定的敬业精神。卷烟零售工作与其他零售工作一样，在经营中会遇到各种各样的困难和矛盾，这就要求零售户必须具备一定的敬业精神，有一定的事业心和责任感，只有这样，才能经营好的卷烟，在实现好自身的理想与人生价值的同时，实现好烟草商业企业的愿景目标。 二是要有一定的市场经济知识。在市场经济时代，卷烟经营同样需要市场经济知识和能力。所谓市场经济能力，就是眼观六路、耳听八方，了解市场信息、分析市场走向、把握市场动态的能力。 三是要有优质服务的能力。卷烟零售主要是靠服务。谁能把握了消费者的服务需求，为顾客提供一流优质服务谁就是服务的赢家。为此，卷烟零售户既要具备顾客第一，服务至上的理念，又要具备诚信服务、优质服务的能力，想顾客户所想，急顾客所急，积极为顾客服务。 四是要有向顾客宣传的能力。由于卷烟也是一种营销性商品，零售户在向顾客推销卷烟时，必须具备一定的语言表达能力，同时又要掌握各类品牌的卷烟特性，以准确向顾客宣传和推销，通过宣传来提高经营水平。 五是要有现代信息知识能力。随着时代的发展，信息化已成为当今时代的主题，而烟草更是率先一步，在全行业系统实现了电话订货、电子结算、网上配货、物流配送的新型信息化营销模式。有的地区已经实现了网上订货，如果零售户不及时学习这些新知识，更新观念，哪怕是以前经营业绩再好，也迟早会掉队落伍。 六是要有一定的综合知识能力。这些能力包括自律能力、语言能力、服务礼仪能力、顾客心理分析能力等等。 第二、把握零售户培训的几点原则。 由于零售户本身素质的差异性，目前在零售户队伍中，有不少客户还不具备这些卷烟经营的基本素质。这就要求客户经理要加强对零售户的培训。如何使培训形式多样、富于实效呢，笔者认为，在对卷烟零售户的培训中一定要掌握好以下几条原则。 分类原则。就是根据零售户的不同基础条件进行分类培训。比如说：根据文化程度进行分类、根据性格差别进行分类，做到因人而异制定不同的培训计划。 激励原则。作为卷烟零售户来说，之所以他们会从事卷烟零售业务，其目的都是想通过卷烟零售来实现自己的理想，达到自己渴望的要求，这也是对卷烟零售的一种认可。为此，在对他们进行培训的时候，一定要坚持激励原则，采取正面引导的方法加强对他们的培训，要通过激励来激发他们的学习热情，增强他们对卷烟零售的信心，从而加强学习，提高自我，逐步达到卷烟零售者的基本素质要求。 实践原则。对卷烟零售户来说，他们最看重的不是空洞的理论，而是实实在在效果。为此，在给卷烟零售户培训时，切不可泛泛而谈，一定要注重以实践为主。在实践中加强对他们业务流程的培训，这样，既使是再复杂的流程、再多的规范条款，再难的技巧方法都会变得通俗易懂，零售户学习起来自然轻松愉快。 跟进原则。在对零售户进行培训以后，一定要及时对他们的学习效果进行跟进，对于学得到位要予以巩固，对学得不到位或者出现理解偏差的要及时予以纠正，并给予其适时的评价与鼓励，调动他们学习的积极性。 持续原则。对零售户的培训是一项长期的任务，不是一一蹴而就，一劳永逸的事情。不同的时期有不同的培训内容和培训要求。为此，客户经理一定坚持持续原则，持之以恒地做好零售户的培训工作，使他们在任何时候，都能紧跟行业和社会的形势，加强学习和提高，做一名合格优秀的卷烟零售户。 第三、注意对卷烟零售户培训的方式方法。 为了提高对卷烟零售户培训的效果和效率，客户经理在对客户培训时要注意方式方法，一方面要加强培训的计划性，另一方面要注意培训的形式，比如说，对于一些常识性的知识培训，可以采取授课式的培训，而对一些市场知识的培训可以采取互动研讨式培训等等。总之，一定要用最少的时间，花最低成本，获取最大的培训效果。 卷烟零售户培训工作是一项看似简单却又十分复杂而艰巨的工作，也是客户经理一项重要职能。客户经理唯有不断加强自身学习与锻炼，打牢自身的工作基础，增强与客户共创成功的意识，才能培训好零售户。
⑺ 采取哪些措施加强客户经理尽职尽责管理
为行业营销策略的执行人、零售客户利益的代表和企业文化的传播者，客户经理在整个行业可持续发展中具有至关重要的作用。如何加强客户经理管理，管好客户经理，理清工作思路，更好地为行业的发展提供强大的动力，是当前行业必须重视的问题。
经过近几年的精心建设，客户经理队伍整体素质有了明显的提升，能够基本胜任岗位工作，但不容忽视的现实是，仍有部分客户经理存在着责任心不强、自信心不够，竞争意识差，创新能力弱等一系列问题，这和当前行业提倡的深度营销和精益营销的要求相去甚远，无法适应更高层次、更新水平的营销工作。因此，如何加强客户经理管理，使其工作卓有成效，更大程度地体现自身价值，值得我们深思。笔者结合自身工作，简要谈一下对此项工作的认识。
一、思想素质管理
记得有这样一句话：有才有德者，重用；有德无才者，平用；有才无德者，不用。寥寥数语，导出了素质管理在客户经理工作中的重要性。职业道德教育也是客户经理管理的一个重要方面。虽然说衡量一个客户经理是否合格，学历水平、工作能力当然是是一个很重要的方面，但首当其冲的是看他工作思路是否符合大局，工作是否具有责任心。如果作风散漫，拖拖拉拉，人浮于事，说一套做一套，其素质低下，缺乏责任心，纵使有过人的才华也干不好工作。没有职业道德的人，什么工作也干不好。
加强客户经理素质管理，首先要教育和引导客户经理树立“以客户为中心”的服务理念，积极开展职业道德教育。培养客户经理诚实待人、宽厚待人，言必行，行必果，养成良好的职业操守，以热情、优质的服务感动零售客户，使零售客户感受到发自内心的尊重；其次是严格工作流程，工作流程要科学合理高效，具有可操作性和实用性，这样客户经理才会尽职尽责；再次要有一定的监管制度和可行有效的惩罚制度，促使客户经理按工作流程办事，让他们明白违反流程、不尽职的代价是什么。最后是通过行为教育，让客户经理自觉接受约束。一是要不时给客户经理提供教育培训和学习的机会，如定期地组织客户经理参加营销知识、计算机知识等培训，不定期组织客户经理到外面参观学习先进的兄弟公司的经验和成果，这样能起到督促作用，树立危机意识、竞争意识，提高整个团队的责任心；二是作为客户经理的领导者要身体力行，起带头示范作用。出了问题，领导者要勇于承担责任。如果领导者都担负不起责任来，那一般客户经理的肩膀又能扛得住多大的责任重担呢？只有领导者敢负责任，客户经理也才能敢负责任，才能尽职尽责，为公司的发展献计献策。
二、营销技能管理
由于客户经理的工作职责就是为零售客户提供良好的服务，这就需要客户经理具有丰富的专业知识和工作技能。加强营销技能管理，不断提高客户经理的营销理论水平，积累营销工作经验和客户服务经验，才能其增强分析和思考能力、语言沟通能力、写作能力、协调能力、计算机操作能力等。可采取工作例会、日常沟通、专题会议等形式加强对客户经理的指导、培训和管理，具体内容包括以下几个方面：
（一）企业常识培训。介绍企业的历史及成就，企业的文化价值及发展愿景，企业的组织机构和管理流程，企业在所属行业中的地位，企业的用工制度及人才战略等。
（二）商品指示培训。介绍国家对卷烟商品的特殊政策，商品生产工艺技术，包装、口味、价位、吸味等特点，卷烟商品的涉及理念，商品的市场定位，商品的卖点，卷烟商品保管知识等。
（三）市场知识培训。介绍卷烟的市场环境，商品销售市场机会分析，本地消费需求及购买习惯，国家及地方经济社会发展状况，周边市场环境影响等。
（四）销售管理培训。理解并掌握市场销售分析，品牌推介、拜访计划及销售计划制定，个性服务及管理，客户需求分析，目标客户选择，广告陈列，营销指导方法等。
（五）沟通技巧培训。如何正确处理零售客户抱怨，塑造个人形象，业务谈判技巧，拜访交流技巧，客户满意度管理，服务补救的技巧，投诉及危机处理的原则等。
（六）行政管理培训。主要包括品牌竞争力、品牌周期性、新品牌引入可行性、品牌衰退、品牌替代、市场需求、经营环境、品牌营销效果调查分析及撰写，工作效率管理和自我管理等。
三、基础资料管理
基础资料的填写是客户经理工作的一项重要内容，是客户经理工作痕迹化的一种体现。基础资料的齐全与否、正确与否、分类与否、保管与否，在很大程度上反映出客户经理的工作质量的高低。在对客户经理实行基础资料管理过程中，要重点检查如下内容：
（一）检查工作记录保存情况
1、资料是否齐全；
2、资料是否正确；
3、资料是否分类整理；
4、资料是否保管良好；
（二）检查工作记录完成质量
一是工作日志。督促客户经理按时提交工作日志，且工作日志内容和填写符合要求；在每日工作例会前，浏览客户经理工作日志，了解情况；对客户经理工作日志的进行批阅，对评价、要求、建议三个部分的内容，做到文字精练，内容具体，指导性强；经常比较客户经理的工作日志填写质量改进情况，对突出表现者，即使提出表扬。二是信息传递单。工作中手机、整理并需传递至其他岗位的的信息，是否统一使用信息传递单记录，并根据信息类型，按企业要求传递到相关岗位；信息传递单项目填写是否齐全，包括编号、信息提供人、传递时间、信息分类、信息内容、建议或要求、收件人、收件时间、处理意见、反馈等；每日检查和记录客户经理信息传递单的使用情况，评估和记录信息传递单反映的信息质量、传递流程。三是会议记录。要求客户经理参加日例会、周例会、月度或专题营销工作会议均应做好会议记录，定期抽查客户经理会议记录情况，提出指导；会议记录下发后，集合会议安排，即使检查零售经理落实执行情况。四是月度营销计划。指导、监督客户经理每月按照月度营销流程编制营销工作日计划，并检查、监督客户经理执行；指导客户经理开展营销分析，有针对性地制定营销服务措施与拜访计划；每月对客户经理工作计划执行情况进行检查；五是其他工作记录。督促客户经理完成企业制度规定的其他信息的记录和保存工作，如分析材料、专题报告、工作总结、营销案例、零售客户的签名材料等
四、工作绩效管理
由于客户经理在工作中承担着具体经营指标，如销量、单箱值、品牌培育等，受制于如何处理过程与结果的问题、团队与个人的问题、近期与远期的问题，造成了客户经理只知道营销产品，不知道营销客户；只重视任务的完成，而不重视客户关系的维护。因此，要细化对客户经理的工作绩效的管理，并通过参考零售客户对客户经理的评价来评估服务的好差，公开、公平、公正地评估客户经理的工作。
一是客户经理实行月度工作百分制，对客户经理月度经济运行业绩、销售预测业绩、客户管理情况、营销服务情况、制度执行情况、基础资料管理情况等方面的绩效进行评估。其中，客户管理情况、营销服务情况是客户经理绩效考评的重点内容。二是季度工作考评实行百分制，考核内容与月度工作考核内容相同。三是要每半年对客户经理进行评价，进行客户经理岗位技能练兵活动，包括客户经理岗位“应知应会”、信息系统操作、工具应用、分析能力等。四是对客户经理每年度进行考评，对客户经理上年度的工作绩效和综合素质进行综合评定，优胜劣汰。
五、个体指导管理
客户经理作为一支营销团队，由一定数量的成员组成。而每个客户经理在团队中的表现在求大同的前提下，仍然会有存小异的地方，这就需要对每个客户经理的具体情况进行评估，并加以正确引导和管理。
（一）信息不足型的客户经理
要分析信心不足的原因，帮助其树立信心；肯定其长处，也指出其不足，并提供解决问题的有效方法；陪同拜访，使其从容行事，由易到难再渐入佳境；向其传授商品知识、销售技巧，鼓励其提升技能；工作略有进步，给予鼓励和表扬，增强其信心。
（二）缺乏干劲性的客户经理
指出缺乏干劲的弊端，并探究其缺乏干劲的深层原因；外在激励和内在激励双管齐下；陪同销售及拜访，在过程中予以辅导；必要时更换调整分管区域，以期新环境能激发斗志。
（三）客户抱怨型的客户经理
追查客户经理深层责任；分析客户经理性格特点及工作适应性，并指出存在的问题；传授其沟通技巧，提升其服务能力；必要时调整分管区域，以重新树立客户关系。
（四）虎头蛇尾型的客户经理
细化评估指标，强化其工作过程的检查和评估；多提供培训交流的机会；多做思想工作；明确及督促各时段的工作目标。
（五）怨愤不平型的客户经理
多给予劝导和安抚；引导其多参加团队活动并充分发表意见；通过政策、制度解释平息其不平心态；坚决制止批评其无理取闹行为表现，并动之以情，晓之以理进行说服；告之其长期目标与短期目标的平衡协调。
（六）骄傲自满型客户经理
以事例说明骄兵必败；工作给予加压，并对其严格管理；肯定其成绩并适当奖励，但也同时指出其不足。
（七）优秀型客户经理
多给予肯定及表扬，树立其形象；多给予尊重，并鼓励其多帮助指导别人；注重内在激励，赋予成就感；不断提出新的目标，激发其活力。
⑻ 如何运用精益管理实现客户经理职能转型
（一）优化工作流程，创建职能转型基本条件
目前客户经理的日常工作缺乏标准化、制度化，应结合客户经理在市场化取向改革中的角色定位，以精益管理工具为抓手，以提高工作效率为目标、以消除无用流程为原则，从工作点滴入手，重新梳理客户经理日常工作。
一是充分运用好“鱼骨图分析”“ECRS精益改善”“SOP标准化指导书”等现代精益管理工具，建立一套新形势下为客户经理量身定做的工作流程，根据工作的实际情况、具体工作职责和目标，将各项工作纳入到一个统一的流程中，使客户经理的工作切实得以优化、改善，做到有标准可依，有规范可行。二是多渠道为客户经理减负，提高工作效率。借鉴如通讯、保险、银行等行业的客服电话这一举措，烟草公司也可以建立相应的服务号码，以及通过短信平台、QQ群、微信、网上自助服务等现代化交流工具，为客户提供一些基础服务，即方便了客户，也减轻了客户经理的日常工作量。三是所有工作不能让客户经理眉毛胡子一把抓，要进一步完善市场经理制度，把经营分析报告的提报、客户的培训指导、各种总结计划的制定等一些文字性工作由市场经理统一来负责，让客户经理从“埋头拉车式”的繁琐工作脱离出来，把更多的时间运用到品牌培育、市场走访、服务客户中去。
（二）优化客户服务，把握职能转型中心环节
目前的客户服务模式已远远不能适应新形势下的卷烟市场需求，要以市场化取向改革的服务模式与工作机制为抓手，实行精准营销，强化服务需求，完善服务质量，着力促进客户服务从“以我为主”向“以客为尊”转变。
一是要整合服务资源，根据辖区市场的实际，以地理位置为基点，科学设置服务半径，重新划分调整客户经理服务范围，形成“服务响应最及时、服务半径最合理”的最优级资源配置新模式，只有及时、方便、准确、详尽掌握客户信息，才能让客户服务各项工作有的放矢、游刃有余。二是在拜访内容上要从同质化服务向差异化服务转变。差异化服务，不仅仅局限于货源分配的差异化，面对形态各异的零售客户，强化客户期望管理，在公平规范地基础上推广标准化、个性化、亲情式、增值化的服务体系，使资源配置效率得到提高。三是拜访方式上要从单一拜访向多元拜访转变。当前客户经理的日常拜访往往被限定在工作日内上门走访的狭义范畴，客户经理要对客户进行细分识别，不断丰富拜访形式，针对不同零售终端的经营特性和经营者的交流习惯等，通过以上门拜访为主，辅以其他拜访方式，灵活机动地做好拜访服务工作，才能提高拜访效果，增强客户黏性。
（三）优化业务培训，提供职能转型强力支撑
客户经理队伍的知识素养、业务水平能否与之相适应，思维意识、操作技能能否紧跟潮流，是现代零售终端发挥功能、实现职能转型成功的关键。
首先要制定科学的培训计划，建立培训长效机制。对客户经理队伍的培训，既不能忽视传统教学方式的深入性和互动性培训，也要大胆引入社会上各种类型的拓展训练；既要有跟班操作学习，也要有岗位互换挂职锻炼；既要主动走出去学习借鉴先进经验，也要请进来研究解决当下存在的问题。借助外力，提升培训质量，使客户经理真正理解新业务模式的内涵。其次在训后跟踪方面要详细记录客户经理在培训后的效果：比如工作方式是否改善、工作效率是否提升等，以便在今后的培训中不断调整培训计划，优化培训内容及方式，使之更贴近营销工作实际，使培训取得实效。最后要加强“练兵”活动，确保客户经理队伍素质的全面提升。平台操作使用、拜访客户我最优、本职业务“一口清”等岗位练兵活动的开展是提高业技能水平、锤炼一流客户经理队伍的重要举措。只有通过不断练兵，客户经理才能切实对自己辖区客户、市场环境、销量行装情况了如指掌，胸有成竹，才能真正增加工作自信心和服务客户能力。
（四）优化激励机制，激发职能转型内在动力
激励是现代管理学的核心内容之一，是人力资源管理的基本理论和重要手段。激励的种类很多，不同的激励方法具有不同的功能。客户经理队伍的管理也应该注重激励理论的应用，充分调动其主动性及工作热情，以实现客户经理职能转型的目标。
首先是薪酬激励。通过不断完善考核制度，制定科学合理的客户经理绩效考核体系，实现对客户经理履职状况的全面、客观、公正考核，将考核结果和客户经理的薪酬档级升降挂钩，奖罚分明，奖优罚劣，通过率薪酬“杠杆”的调解，充分调动客户经理工作积极性。其次是成长激励。通过建立完善的人才选拔机制和人才培养机制，打通基层人员的晋升、成长通道，建立客户经理等基层员工的成长激励机制，才能切实激发客户经理自我成长的内生动力。三是精神激励。对客户经理还需要重视精神层面的激励，重视他们被尊重和自我实现等方面的需要。通过技能竞赛、岗位比武、评先评优等形式，为客户经理打造人生出彩的平台，进一步激发其工作热情。
⑼ 中国平安金融客户经理培训计划靠谱吗
不靠谱，从标题来看中国平安就是保险公司，金融应该是理财冯红险，客户经理就是业务员！所以标题很华丽实质内容就是培养业务员！好干的不赚钱，赚钱的不好看，保险干得好很赚钱，随便一个主管理论上月薪不低于8000块，个别情况除外！业务经理年薪都在20万到百万不等！行政经理四级机构基本年薪不会高过业务经理！大概这样子！