㈠ 云南省2014年打击非法集资工作方案
（一）开展防范和打击非法集资宣传教育活动与巩固宣传教育的常态化机制。
1、宣传月活动
开展防范和打击非法集资宣传教育月活动从现在开始，到6月中旬结束，相关安排如下：
（1）职责分工
市处非办：负责宣传教育活动的统筹协调工作，指导各县（市、区）政府开展宣传工作，协调市有关部门配合开展工作，制作公益广告和编印宣传资料。
市委宣传部：负责协调市级媒体承担宣传教育活动的重要任务，成为宣传月活动的重要阵地。
人民银行晋城市中心支行、市银监分局、市保险行业协会和市金融办：负责协调相关金融机构参与宣传教育活动。
市处置非法集资领导组其他成员单位结合工作职责承担相应的宣传工作。
（2）宣传方式
①通过当地电视台、广播电台、报纸等新闻媒体进行播放和刊登。
②各金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司、典当行要在营业网点张贴宣传广告、发放防范打击非法集资宣传手册、宣传材料，播放防范打击非法集资专题宣传片，在营业场所电子屏幕中滚动播放防范打击非法集资宣传标语。
③各县（市、区）政府安排在城市社区、城镇街道、广场、车站、城乡结合部、农村集镇等群众主要集散地，悬挂宣传口号条幅，张贴宣传海报；设立咨询点，播放防范打击非法集资专题教育片，发放宣传手册、传单，开展法律咨询等形式进行现场宣传；制作宣传车巡回宣传，要求宣传活动覆盖乡镇及人口密集村庄。
④市处非办印制《防范打击非法集资宣传招贴广告》、《防范打击非法集资宣传手册》及其他宣传材料，下发至城区范围内的各金融机构、小额贷款公司、典当行、融资性担保公司、街道、社区、乡镇和村。
各县（市、区）政府要高度负责地督导和推动宣传月活动，并于6月10日前将宣传月活动开展情况的工作总结书面报市处非办。
2、巩固和提升宣传教育长效机制
宣传月活动结束后，各县（市、区）政府及市级相关部门要在巩固和提升我市已开展的防范和打击非法集资宣传教育长效机制上下功夫，严格按照《晋城市防范和打击非法集资宣传教育长效机制的实施方案》（晋市处非发〔2013〕4号）的要求进一步引深处非宣传工作。
（二）防范和打击非法集资风险排查和重点检查的问题
防范和打击非法集资风险排查和重点检查的主要问题：
1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员，违规设立和使用银行账户；
2、违规超范围经营，公司名称标识是否体现实际从事业务的特点、是否与注册登记的名称一致；
3、以报刊杂志、广播电视、网络媒体、小广告、小传单、手机短信等形式发布涉嫌非法集资广告资信，从事非法吸收公众资金、非法理财等行为；
4、未按规定程序批准发行债券、转让股权，从事资产管理、资金借贷、融资担保、资产租赁等业务；
5、是否按相关行业的企业财务规则和企业会计准则建立会计制度、设立会计账户、进行会计核算、开设银行基本结算账户；是否建立风险管控的审慎制度，相关收费和付费是否符合相关政策规定和行业运行规则；
6、是否按公司章程设立公司治理结构和议事决策机制，实际出资人出资情况、资本金到位情况、法人代表、经理及高管人员的实际在岗情况和素质是否存在重大虚假现象；
7、其他不符合法律法规和公司章程约定的行为。
（三）防范和打击非法集资风险排查
1、防范和打击非法集资风险排查的范围
除重点检查安排的投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构外相关的各个重点行业和机构均为排查的范围。
2、排查工作的职责分工及组织方式
这次非法集资风险排查工作以行业监（主）管部门组织实施为主，市级相关部门按照省级对口部门的工作安排，结合我市实际制定工作方案，负责对在市工商局注册登记的相关机构进行风险排查，并对各县（市、区）对口部门的非法集资风险排查工作进行指导；各县（市、区）政府负责统一部署，组织辖内相关部门开展风险排查工作；各县（市、区）相关部门负责按照本级政府的统一部署，在上级部门指导下开展风险排查工作。
市级相关部门的主要职责为：
市教育局：负责对民办院校进行排查；
市科技局：负责对高科技企业进行排查；
市民政局：负责对养老机构进行排查；
市住建局：负责对房地产中介机构进行排查；
市农委：负责对农民专业合作社进行排查；
市商务局：负责对电子商务企业、融资租赁企业、典当行进行排查；
市金融办：负责对小额贷款公司和融资性担保公司进行排查；
人民银行晋城市中心支行：负责对第三方支付公司进行排查；
市银监分局：负责对网络借贷平台、金融租赁企业、财务公司、农村资金互助社进行排查；
市、县两级工商部门，要将上述相关行业的法人注册登记信息进行整理汇总，按照以上职责分工，分别递交相关部门作为组织安排风险排查的依据。各级政府处非办和承担风险排查任务的相关职能部门要主动与同级工商部门联系，确保应排查的对象不重不漏。
3、排查的时间安排
根据省处置非法集资领导组关于2014年非法集资风险排查工作安排，这次排查工作从现在开始到6月10日结束。
4、排查的工作要求
各县（市、区）政府及市级相关部门对于风险排查中发现的重大非法集资风险隐患及获取证据的非法集资行为要及时将相关情况和处置方案报市处非办。各县（市、区）政府及市级相关部门要重视排查动态，研究和分析本地区、本系统非法集资的风险状况、存在问题和防控风险的建议，并于6月15日前将风险排查工作总结报市处非办。
（四）防范和打击非法集资重点检查
1、重点检查的对象
防范和打击非法集资重点检查是根据我市经济领域和金融市场近期暴露出的热点问题而采取的专项举措。针对非法集资现象易发多发的行业和机构，这次专项行动把投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构作为重点检查对象。
2、重点检查的组织方式
这次重点检查由市、县（市、区）政府处置非法集资领导组分别组织检查力量，对本级的重点检查对象进行检查。
市级由市处非办牵头，分别从各成员单位、监察、审计和银行机构抽调懂业务、作风正的骨干人员组成联合检查组，对在市工商部门注册的以上三类机构进行检查，并对县（市、区）级进行必要的抽查。各县（市、区）政府参照市级组织方式对在本级工商部门注册的以上三类机构进行检查。
3、重点检查的顺序及时间安排
专项行动的重点检查期限安排半年，原则上10月底结束。
工作步骤安排为：
市、县（市、区）工商部门要在5月25日前将本级注册登记的重点检查对象的相关法人信息送同级政府处非办。
5月底前各级要抽调检查人员组成检查工作组织，制定重点检查工作方案，进行查前专业培训。
为确保我市的重点检查与省十部门联合开展的《关于清理规范全省非融资性担保公司工作的实施意见》的有关要求保持一致，我市的重点检查工作首先在非融资性担保公司展开，确保在8月底前结束。其他重点对象检查的开展时间根据非融资性担保公司的检查进度安排。
抽查复查，为确保重点检查工作有压力、有动力，取得预期效果，决定对各县（市、区）的排查和重点检查情况进行抽查复查，抽查复查面不低于10%，抽查工作于10月上旬进行。
4、重点检查的工作要求
重点检查是体现这次专项行动预期效果的重要环节。重点检查的问题与排查环节基本相同，区别在于检查的力度、深度、广度和细度。重点检查的着力点：一是检查的时限范围，一般为检查对象近3年来的有关情况，开业不足3年的从开业时查起；二是突出重点，着力在实际从业范围、资本金真实情况、资金来源渠道、结算账户开设情况、债权债务明细账户的真实性、营业收入及构成、费用支出及资金使用费支出等环节深查、细查；三是检查要触及到非法集资的各个环节和各个细节，如资金来源一定要核实股权融资和债务融资的具体金额和具体出资人情况；四是对相关情况的关联方进行延伸调查或核实相关情况；五是对有非法集资嫌疑的情况要严密取证、查透查实，特别是要搞清出资人的基本情况和被查机构清偿债务的能力情况。
（五）建立有偿举报制度
为拓宽非法集资案情线索，有效打击非法集资犯罪活动，扎实做好防范和打击非法集资专项行动，市、县（市、区）处非办要建立有偿举报制度。建立举报制度是这次专项行动的重要组成部分，举报制度的制定要周密、严谨、及时、公开。要明确受理举报的方式、地点；特别要制定专人受理、信息封闭，为举报人绝对保密的约束措施；要制定举报的激励机制，最大程度地调动知情者对非法集资行为举报的真实性和积极性。各级的激励机制要在辖区公开。
（六）依法处置非法集资行为
处置非法集资行为具有特殊的敏感性、政策性和社会性，处置非法集资应把握的原则：维护受害群众利益的最大化、实现社会负面影响的最小化、行为主体受到正面教育的深刻化。在专项行动排查过程和重点检查过程中，发现非法集资行为并实施处置时，必要认真执行《山西省处置非法集资领导组关于印发＜山西省防范和处置非法集资工作实施细则（试行）＞的通知》有关规定，对问题进行分析归类，根据有关政策法规分别进行正确处置。对从事非法吸收存款、非法集资、非法理财等违法违规活动要严密取证、坚决取缔；对有偿债能力的主体要责令限期清偿各种债务；对转移集资资金、严重资不抵债，并给出资人造成明显损失的要将获取的相关证据移送公安机关立案侦查，依法进行处置；对影响较大的案件要成立专案组，依法依程序开展工作，最大程度追偿可清偿债务的债权和资产，依法追究相关责任人法律责任；对存在虚假出资、抽逃注册资本等违法行为依法予以处置。
（七）清理规范与整章建制
清理规范与整章建制是这次专项行动标本兼治的集中体现，边查边纠、边整边改要贯穿于专项行动的全过程。在这次排查与重点检查中发现的各种不规范行为要进行一律清理；对形成事实的非法集资行为要进行依法处置，使存量风险得到根本化解；各行业监（主）管部门要针对本系统所属机构出现的各类问题，针对性的提出系统性整改意见和整章建制规范，并进行深入调查、认真研究，妥善处理好部门监管与市场调节的关系，属于上级明确要求强化监管的内容和市场无法规范的行为，要增强工作的责任感和主动性，切实强化监管的责任感和使命感，建立完善的监管制度和监管责任追究制度；各企业要针对自身出现的问题和产生问题的原因进行深刻培析，查找根源，着力从制度层面杜绝问题的再发生，严格按公司法、相关法规和公司章程建立科学的、系统的公司治理架构和运行规则，并报监（主）管部门备案；各级政府处置非法集资领导组及办公室要加强对清理规范和整章建制工作的指导与督查，着力探索并建立专项行动与长效监管相结合的良性互动的监管机制，着力提升我市有利于深化金融领域改革和市场调节功能的监管与服务水平。
㈡ 银行怎样开展防范和打击非法集资宣传活动
活动如下：
一、认真组织，加强领导。
为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。
二、加强学习，增强风险防范意识。
通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识；在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。
三、加大宣传，向社会公众提示风险
开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。在活动中，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，起到了良好的宣传效果。
通过学习和宣传，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，使广大群众远离非法集资，远离犯罪。
㈢ 关于非法集资该怎么办！
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。那么非法集资有什么办法追讨呢？案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组(或工作组)。按照案件的实际情况组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。对集资群众身份、集资数额等进行逐笔登记，掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。专案组对涉案企业(个人)的债权清收、资产保全，以及对涉案资产通过公开拍卖的方式进行变现，用于集资款的清退。专案组根据清理后的剩余资金，按集资参与者集资额比例，制订统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例实施清退，并以处置报告的形式结束案件善后处置工作。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条?以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
㈣ 如何实现有效打击非法集资活动
随着我国反洗钱机制的不断建立和完善，通过发挥对非法集资可疑资金的监测和分析作用，加强对重点可疑交易的行政调查，实现反洗钱联席会议制度的功能，反洗钱在有效打击非法集资活动方面发挥越来越重要的作用，已成为有效打击非法集资活动的一个重要手段。
一、非法集资活动的特征
（一） 非法集资的主体特征。非法募集资金主体往往通过成立一些像咨询、留学、装潢、投资等服务性公司，这些公司的特点是投资成本小，利润收益率高、无实体经济形式，主要表现如下特征：第一，这种公司成立时的审批程序简单，成立相对容易。第二，这种公司多以“发行创投产品”和“现金积分返利”等形式，以高额回报为诱饵，投资极具诱惑性。第三，这种公司由于无实体经济，其经营运转完全依靠所非法募集的资金，采取“拆东墙补西墙”的方式维持所谓的经营，一旦公司资金链条出现断裂，便无法实现事先向投资者承诺的高额回报，引起事件的败露，从而导致投资者的血本无归。
（二） 非法集资的客体特征。非法集资的对象多具有一定的群体特征，例如老年人、下岗职工、无业人员。这些人员往往反诈骗意识薄弱，手中存有一定的闲置资金且无很好的投资产品，正积极寻求能有稳定收益的投资，恰恰是这样的一种心理被不法分子所利用。
（三） 非法集资活动在资金存取和转移方面的特征。这种非法集资的公司往往为躲避监管部门的监测，通常在多家银行开立多个账户，分散非法募集的资金，表现为“渔网式”的账户开立；在资金转出上多以“咨询服务费”、“投资费”、“出差费”等提现名义，采取网银的方式转出或者提现，且多数资金的划转通过公司财务人员的账户转出，同时在非法资金的募集和返利方面，资金流呈现收支相互独立的两条线，资金流向如下图所示：
（四） 组织机构严密，分工明确。非法集资公司通常采取发展会员或者发展各级代理的方式募集资金，形成“金字塔”式的融资渠道。这种募集资金方式多与传销模式相似，组织机构的各级代理之间并不相互联系，只是在资金转移上表现为链条式的划转。在公司内部也有严格的分工，有专人负责发展会员或销售产品，并且成立自己独立的财务部门，有专人负责所募集资金的转移及返利等工作。
（五） 非法集资活动涉及范围广、资金巨大。多数非法集资活动均披着“成立合法公司”的外衣，这类公司非法集资活动周期相对较长，初始阶段投资者也能获得相应的回报，在这一阶段是非法集资活动难以发现的，并且往往以跨省发展会员的方式募集资金，筹资范围多达几个省份，资金高达数上亿元。
三、充分利用反洗钱机制，有效打击非法集资活动
（一） 发挥反洗钱大额交易和可疑交易监测、分析功能，及时发现、跟踪非法集资的可疑资金
非法集资活动具有隐蔽性强、涉及范围广、初始阶段难以发现等特点，这已成为发现和破获非法集资案件的一大难点。发挥反洗钱对可疑交易监测和分析功能，金融机构反洗钱部门可以利用自身的大额和可疑交易系统，依据非法集资在资金流动上的可疑特征及时发现、跟踪和分析可疑交易线索，为执法机关打击非法集资活动提供有效的线索支持。
（二） 有效利用反洗钱案件协查机制，加强部门间的协作，形成打击非法集资活动的合力
由于非法集资活动周期较长，再加上人数众多、账目混乱，执法机关一旦立案，收集账目和证据就要投入大量的人力、物力和财力，办案难度大。若能有效利用反洗钱协查机制，将大大降低执法机关的办案的难度和成本，一方面可以依据“资金流定账户，账户定人的思路”迅速理清涉案人员的脉络，为及时冻结账户、挽回损失和提高办案效率争取时间，另一方面充分利用反洗钱联席会议机制，加强与公安、法院、工商等执法部门的信息沟通，通过采取部门间研讨、会商等多项措施为案件的破获准确定位突破口，加大对非法集资活动信息的收集和研判工作，及时、准确获取深层次情报信息，最终形成打击非法集资活动的合力。
（三） 加大基层反洗钱人员的培训力度，提高一线反洗钱人员的工作意识
基层金融机构网点的办理业务人员若能够时刻保持反洗钱警惕意识，及时关注涉案人员在办理业务过程中的可疑行为并及时上报可疑交易线索，及时搜集、整理和提供第一手的信息材料，对非法集资的案件的发现与破获发挥着不可替代的作用。金融机构的基层反洗钱人员作为反洗钱队伍中最庞大的力量，相应主管部门应积极探索相应的激励机制，采取举办洗钱案例培训等方式加强对一线反洗钱人员的培训力度，提升一线反洗钱人员的工作意识，充分发挥金融机构基层反洗钱工作人员在打击非法集资活动中的第一道“金融屏障”作用。
（四） 充分利用反洗钱宣传平台，提高广大人民群众的风险防范意识
随着我国反洗钱工作领域的不断拓展，反洗钱的宣传范围、宣传方式和宣传力度越来越深入，利用各级金融机构的反洗钱宣传平台，加大对非法集资活动的形式、特点、危害进行宣传，在全社会形成打击非法集资活动的氛围，提高广大人民群众的投资风险防范意识，割断非法集资活动的资金源，这将大大遏制非法集资活动的不断蔓延之势。
（五） 完善反洗钱联席会议制度等规章制度，提供打击非法集资的制度保障
目前，我国的反洗钱工作起步较晚，反洗钱方面的相关法律规章制度还很不健全，制度保障还不完善 。只有不断的建立和完善反洗钱联席会议制度、工作机制、信息互通机制等规章制度，才能为打击各类非法集资活动提供制度保障。
㈤ 目前全国哪所大学举办打击和处置非法集资学习培训
西安联合大学非法集资在所在地派出所登记。登记后，派出所就会把资料递交到经侦处，经侦处侦查处理完后就会移交检察院，检察院再移交到法院进行判决。现在西联的案子仍旧还在经侦处侦查阶段。西安牵扯到非法集资的案子有2000多家，到底能给大家追回来多少资金，现在还是一个未知数。现在西安的民众都在拭目以待，看看西联的非法集资案怎么处理！
㈥ 防止银行人员参与非法集资的措施有哪些
加强银行业员工思想教育，使干部员工深刻认识民间高息借贷和非法集资的危害性，特别是要加强树立正确人生观、价值观的思想教育，提升职业道德素养，增强员工自身免疫力，筑牢思想防线，自觉抵制民间高息借贷等不良行为。
一是加强宣传。利用内部经管网、简报、板报、开展专题讲座等形式，广泛宣传民间高息借贷的危害性，教育员工远离非法高息借贷、融资或集资行为。
二是加强学习。建立健全学习制度，切实认真组织员工进一步深入学习《银行业员工职业操守》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行员工行为守则》等规定，进一步规范行为标准和职业操守。
三是开展活动。有针对性地开展专项治理、案例剖析、廉政建设主题实践、创建“四好班子”、“为民服务创先争优”、“党员公开承诺”、等教育活动，结合本单位特点，针对岗位职责开展依法经营大讨论，提高员工思想认识，自觉弘扬爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法经营的道德风尚。
四是提升水平。县域银行业机构负责人要提升教育水平，在组织员工学习教育的手段中尽量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，结合员工思想和工作实际加以学习引导，采取讲案例、谈危害、现身说法、疏导沟通等方法，增强员工学习兴趣，增强教育效果。