金融科技美国培训方案

Ⅰ 特许全球金融科技师CGFT培养学员怎样的技能可以提供发票么

上海交大高金CGFT证书发票收取方式可以通过以下流程：

发票申请方式：增值税电子普通发票、增值税专用发票均可以去官方网站里的个人信息-我的发票申请。

发票收取方式：

a) 增值税电子普通发票：提交成功后，在交大官方网站cgfte.com个人信息-我的发票-我的列表中 进行下载打印。

b) 增值税专用发票：提交成功后，在30个工作日之内开具并以快递方式寄给您。 请您耐心等待一下。

发票是根据付费总额统一开具的，目前为5180元。

有2种发票类型：增值税电子普通发票、增值税专用发票。开具的发票内容为培训费。（不可更改）

1）增值税电子普通发票遗失： 可在高金CGFT官网cgfte.com自行重新下载打印。

2）增值税专用发票遗失：不能补开，但可以出具税务局发票遗失证明，连同开具的该发票记账联复印件加盖发票专用章，提供给您入账。发票遗失证明办理时间为次月纳税申报后（税务规定开具发票遗失证明必须要在次月纳税申报之后）。

Ⅱ 中国和外国的金融科技有什么异同

监管方面，中美金融科技公司与持牌金融机构之间的监管套利空间皆正在消失
基础设施方面回，中国征信体系落答后于美国
技术环境方面，中国金融科技借助移动互联网有望弯道超车
资本市场方面，中国仍然青睐借贷和个人服务，美国保险科技和企业服务投资热度增加
金融服务供给方面，中国传统金融服务渗透率低于美国，中美金融科技与持牌金融机构的合作皆不断深入
金融服务需求方面，中国市场大于美国
投资者构成方面，中国个人投资者占比大于美国
风险方面，皆“一荣俱荣，一损俱损”

Ⅲ 美国留学金融专业的五大方向有哪些

美国金融专业的五个就业方向有哪些

美国金融专业就业方向介绍之企业内部的金融工作：任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。很多人从 financial analyst做起。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企 业的财务预算和管理等。Excel是最重要的工具。一些特别大的企业还有和专业金融机构相类似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做工作就和投资管理公司较相似。也有一些 大型企业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投资银行协调工作。企业内部的金融工作压力比直接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。

美国金融专业就业方向介绍之商业银行工作包括贷款管理：一家商业银行会把钱借给企业，然后就需要管理与这家企业的关系，回收本金和利息，增加新的贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资银行那么大。很多商业银行也有很多其他业务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。

美国金融专业就业方向介绍之信用卡：信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请者或持卡人的信用情况，加以管理。由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响，和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分析，一些信用卡公司对包括华人在内 的各个少数民族的工作申请者都有一些兴趣。

美国金融专业就业方向介绍之风险投资(venture capital)：风险投资向处于成长期的公司投资。如果你在大学毕业或MBA毕业后进入一家风险投资公司工作的话，那么可能会花很多时间在商业方案(business plan)的可行性分析方面，包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面试公司的管理层等可能也会花时间管理已进行的投资。

美国金融专业就业方向介绍之股票经纪人 (broker)：主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股票并收取佣金的经纪人股票经纪人。主要替股票经纪公司(Brokerage Firms)工作。有些投资银行，比如美林(Merrill Lynch)，也有股票经纪的部门。这个工作需要金融的知识，但更重要的是销售的能力，也就是建立人际关系的能力。 一些股票经纪人在建立了广泛的客户群之后，可能可以多花些时间在为客户推荐股票上，但早期则绝大部分时间都花在建立客户关系上。

Ⅳ 欧美银行业金融科技创新有哪些新招

信息技术革命不断深化，互联网在各领域广泛应用，导致许多行业的商业模式出现了颠覆性变革。对银行业而言，信息技术与金融业务结合，打开了广阔的金融创新空间。
在我国银行业金融科技创新开展得如火如荼的同时，外面的世界怎样？特别是欧美银行业有哪些金融科技创新举措，作为同业有必要关心了解。
在金融科技快速发展的浪潮下，法国巴黎银行依靠与金融科技企业的合作，实现数字化、创新化发展。该行已将“2020年建成数字化银行，从便捷性和安全性两个维度，提升客户体验”作为优先战略。
近年来，摩根大通持续加强对区块链、人工智能和大数据等技术领域的投入，一年在信息科技上的投资超过90亿美元。摩根大通每天处理约5万亿美元的支付交易、1.5万亿美元的证券买卖和结算交易，为成千上万的客户提供各类研究报告。
摩根大通在鼎力支持初创科技企业的同时，不仅从它们之中吸收了许多创新构想和创新活力，更填补了自身产品服务的空白，赢得了源源不断的客户资源和业务机遇。
□杨 飞
当前，全球信息技术革命不断深化，互联网在各领域的广泛应用和深度渗透，导致许多行业的商业模式出现了颠覆性变革。对银行业而言，信息技术与金融业务的结合打开了广阔的创新空间。由技术引领的创新已超越金融交易本身，进入到银行的核心领域。在我国银行业金融科技创新开展得如火如荼的同时，外面的世界怎样？特别是欧美银行业是如何进行金融创新的？它们有哪些金融科技创新动作值得关注？作为同业竞争对象，有必要关心了解。
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在金融科技快速发展的浪潮下，法国巴黎银行（BNP Paribas）积极鼓励初创型金融科技企业的发展，支持它们各种创意和创新。法国巴黎银行的这一态度和做法是同该集团的战略完全契合的，即依靠与金融科技企业的合作，实现数字化、创新化发展。法国巴黎银行已将“2020年建成数字化银行，从便捷性和安全性两个维度，提升客户体验”作为一项优先战略。
1．“金融科技加速器计划”的目标和特点
法国巴黎银行自2016年起推出“金融科技加速器计划”（FinTech Accelerator Program），旨在发掘有潜力的初创型金融科技企业，为它们提供具体、实际的帮助，从而带动法国巴黎银行数字化进程。法国巴黎银行将以建设“未来银行”的视角，加快产品和服务创新，最终为客户提供更加满意和安全的金融服务体验。
“金融科技加速器计划”对初创型企业完全免费，且最初并无持股安排。为帮助初创型企业顺利孵化，法国巴黎银行最高可向其投入10万欧元的启动资金（可转债）。基于“开放式创新”理念，法国巴黎银行不会对初创型企业的业务发展作出任何排他性（独占性）条款限制。
“金融科技加速器计划”的实施由法国巴黎银行集团旗下的子公司——哲翰管理咨询（L’Atelier BNPParibas）具体负责，该公司在信息技术创新领域拥有丰富经验和前瞻性的判断，其使命是在战略上协助法国巴黎银行及其客户完成数字化转型，激发各业务条线创新力，探寻新的利润增长点。
哲翰管理咨询已成立37年，在欧洲（巴黎）、北美（旧金山）和亚洲（上海）等三个主要地理区域设有子公司，目前涉猎交通、智慧城市、电子医疗、零售、金融科技等多个领域。它凭借延伸至银行业外的开放式架构而形成了独具一格的发展模式。作为“开放式创新”的组成部分，近期哲翰管理咨询又创立了金融科技实验室，汇集各类颠覆式创新者、企业和资源，进一步加快创新步伐。
2．“金融科技加速器计划”的实施和内容
“金融科技加速器计划”对初创型企业提供为期四个月的“一对一”量身定制式的扶持与合作，具体采用“四步法”进行孵化，即发起、加速、试验、投产。
哲翰管理咨询每半年选取不超过10家初创型企业，根据企业涉足领域的不同，匹配到法国巴黎银行集团的证券、投资、保险、租赁、零售金融、财富管理等业务条线或附属机构，开展联合创新。在四个月的孵化期内，这些初创型企业既可直接获得法国巴黎银行在业务、营销、融资、技术、财务、保险、银行、证券、法律、合规等多方面支持，还能共享法国巴黎银行集团优质的投资人、合伙人、企业家等资源，同时还会接受哲翰管理咨询金融科技实验室及其专家的指导。孵化期结束后，法国巴黎银行和初创型企业努力把创新项目投向市场，赢取商机。
以2016年第一季“金融科技加速器计划”为例，共有140家初创型企业提交申请。经严格筛选，法国巴黎银行从中选取了8家最优秀、最符合条件的企业进行孵化，包括二手车交易支付平台PayCar、人工智能创业企业Heuritech和区块链智能合约公司CommonAccord等。孵化结束时，每家企业的创新项目都取得了长足进展，并找到了主要合作伙伴，进入项目融资这一实质性阶段。
法国巴黎银行已于2017年初启动第二季“金融科技加速器计划”。从报名情况看，这季初创型企业的创新项目主要集中在共享经济、区块链、资产管理、网上银行、P2P、账户聚合、人工智能、机器人和大数据分析等领域。
3．“金融科技加速器计划”的成功案例：PayCar
在法国，每年大约1200万人有二手车买卖需求，且大多采用传统的银行支票支付方式。这其中存在的问题是，卖家在收到卖车所得的支票后，无法核实真伪，而且要花费一周时间才能将支票变现，整个过程冗长、低效。PayCar的出现为二手车买卖双方提供了一个快捷、安全、易行的支付解决方案，因此迅速得到了市场的认可。
PayCar成立于2015年3月，它所打造的电子支付平台完全可以替代银行支票的使用，且不受时间限制，晚上和周末均可进行，同时交易资金实现第三方账户存管，规避了欺诈风险，保证了交易安全。每笔二手车交易达成时，PayCar首先会核实买卖双方身份，而后买方在指定日期、按约定的价格将款项划入PayCar账户。买方经网站或手机确认收货后，款项会立即到达卖家账户。
2016年初，PayCar申请加入法国巴黎银行“金融科技加速器计划”。经过大约20人的评审，PayCar顺利通过筛选，开始接受孵化。
2016年3月，PayCar与法国巴黎银行集团旗下保险机构BNPParibas Cardif正式开启了四个月的“一对一”紧密合作。其间，双方针对二手车买卖的交易过程，提出一套综合性服务方案，弥补了现有产品的不足。即PayCar客户可以利用法国巴黎银行法国零售银行部门（French Retail Banking）开具的电子支票，购买Cardif提供的车辆保险，或是获得法国巴黎银行个人金融公司（BNP Paribas Personal Finance）提供的贷款。
去年11月，孵化期结束后，法国巴黎银行集团上述三个部门又参与了PayCar的第一轮融资，总涉及金额130万欧元，将双方合作推向一个新的层次。PayCar的长期目标是成为市场上二手车交易的标准化支付模式。这轮融资将驱动PayCar在业务拓展和客户拓展上取得更快进展。
PayCar和法国巴黎银行均从“金融科技加速器计划”中获益。一方面，PayCar在法国巴黎银行的协助下，完善了业务架构，优化了产品策略。更重要的是，双方建立了独特的合作关系与默契。正如PayCar CEO Vincent所言：“如今所有的初创型企业都在寻求合作、融资或商业机会，而法国巴黎银行的‘金融科技加速器计划’很好解决了全部问题。最初我们对法国巴黎银行团队并没有特别期望，但它们所提供的服务和支持令人惊讶。”
另一方面，法国巴黎银行也精准地找到了新的业务机会，如电子支票、汽车保险、个人贷款等。同时，法国巴黎银行还有更长远的战略意图。对于法国家庭，购买二手车是仅次于住房的第二大支出。法国巴黎银行将此视为极具潜力的目标市场，与PayCar合作的一个重要目的是通过支付便利和支付安全的解决，助力二手车市场快速成长，以期在未来谋求更大的商业机会。
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摩根大通（JP Morgan Chase &Co.）曾宣称其不仅是一家投行，还是一家科技公司。近年，摩根大通持续加强对区块链、人工智能和大数据等技术领域的投入，一年在信息科技上的投资超过90亿美元，并拥有包括程序员、系统工程师等在内的技术人员4万名，占全部24万名雇员的1/6。摩根大通还拥有31家数据中心、6.7万台物理服务器、2.8万个数据库，每天处理约5万亿美元的支付交易、1.5万亿美元的证券买卖和结算交易，为成千上万的客户提供各类研究报告。
1．IRP的提出
在摩根大通看来，作为一家全球领先的银行，要引领行业变革，既应加大内部资源投入，又要同有潜力的初创公司合作。2016年6月底，摩根大通的公司与投行部门宣布启动“入驻计划”（In-Residence Program，IRP），以帮助初创科技企业渡过发展中最困难的阶段。
与通常的实验室模式不同，“入驻计划”由摩根大通业务专家直接入驻初创企业，双方“肩并肩”地开展行业变革创新。该计划为有才能、有雄心的初创科技企业提供了一个享有摩根大通全球资源的难得机遇，使他们能够利用摩根大通的人员和渠道，短时间内大幅提升科技转化为实际生产力的能力。摩根大通通过与优秀初创企业建立合作关系，力图吸收更多的产品创意，与批发银行业务进行整合，进而提高服务效率、降低业务成本。
2．IRP的内容
摩根大通“入驻计划”强调公开、透明、合作，包括申请、审查、加入、规划、实施和复审等六个步骤。
初创企业经筛选入围IRP后，将与摩根大通开展六个月的紧密合作，接触摩根大通的核心业务体系，获得技术、系统和专业上的支持。摩根大通入驻初创企业的专家包括：技术人员、工程师、数据分析师、银行专家、法律合规及风险专家、营销专家、战略规划师、风投及行业合伙人等。当“入驻计划”结束、这些初创企业走向市场时，仍能保留对创新成果的所有权，成功通过复审的项目可继续获得摩根大通的资源支持。“入驻计划”的成果包括经测试的产品、新的创意、与银行业务的整合、达成的商业协议、获得融资支持等多种形式。
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1．FinLab的创建
金融解决方案实验室（Financial Solutions Lab，FinLab）由摩根大通和美国金融服务创新中心（Center for Financial Services Innovation，CFSI）共同创立，旨在发现、测试和培育有价值的创新项目，打造高质量的金融产品及服务方案，促进金融市场健康发展，提高普惠金融水平及美国家庭金融福祉。摩根大通计划在五年时间内，向该实验室资助3000万美元，并提供充分的专业支持。
根据CFSI的一项调查，目前有57%的美国家庭，约1.38亿成年人仍面临负债过多、临时大额支出导致现金流短缺等金融困境，不少中低收入人群仍未享受到必要的金融服务。为此，FinLab设定了三个目标：更多创新、更好产品、全国范围。
FinLab实际上是一个虚拟实验室，其参与者无需变更经营地址，只要每4-8周参加定期交流或随时碰头。任何运用信息技术以提高美国金融普惠水平为目的的金融公司、初创型科技企业和创新型非盈利组织均可报名。这些机构负责人无需美国国籍，但应当具备在美国工作的资格，其产品应当服务于美国消费者。
2．FinLab挑战赛
FinLab对报名者采用挑战赛的形式进行筛选。在挑战赛中，主要从消费者影响力、产品质量、管理团队、可扩展性、创新度及合作意愿等六个维度对各机构进行评价。
对挑战赛中表现优异的胜出者，FinLab将给予每家25万美元的奖励。来自CFSI、摩根大通、风投公司、营销公司、网络公司乃至大学的FinLab咨询委员会专家，将为胜出者提供为期八个月的指导，助其研发有价值的金融产品。
FinLab已成功举办了两届年度挑战赛，每届均有数百家机构报名参加。2015年挑战赛的主题是减少美国家庭现金流管理的成本、时间和压力，胜出机构包括自动储蓄工具Digit、账单支付与管理APP Prism、固定收入转换器Even、子女消费父母分担平台SupportPay等9家。2016年挑战赛的主题是帮助美国家庭应对金融波动的考验，胜出机构包括解决美国低收入家庭储蓄问题的非盈利组织Earn、消费者信用记录修复和重构企业eCreditHero、医疗账单错误及高额收费修正平台Remedy、免费智能金融顾问WiseBanyan等9家。
FinLab挑战赛的上述18家胜出机构均实现了快速成长，目前所服务的客户群已经超过100万人，是它们加入FinLab前的十倍之多。同时，这些机构获得的融资额累计超过1亿美元。2017年6月至2018年2月，FinLab将举办第三次挑战赛。
3．Remedy案例
初创企业Remedy位于美国旧金山，其创始人兼CEO Echevarria发现，大约70%的非常规医疗账单存在计算错误或误收费的问题，为此每个美国家庭一年平均要多支付1000美元，而普通患者很难依靠自己的力量发现并解决这一问题。于是他在2016年9月创立了Remedy。客户登录保险公司门户网站、授权Remedy作为第三方代理人后，该平台就可利用人工智能、机器学习等技术，帮助客户审查医疗账单和保险受理信息，必要时由相关专家直接同医疗机构、保险公司交涉，要求其修正错误、退回款项。Remedy按照客户所挽回金额的20%收取佣金，99美元封顶，如果未发现错误，客户则无需付费。
Remedy在2016年FinLab挑战赛中胜出，获得了25万美元的奖励，目前正在与来自CFSI、摩根大通等机构的专家合作，对现有产品和服务进行改进。
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摩根大通自2009年以来投资了数十家金融科技企业，涉及支付、投资、P2P、资产管理等领域，包括移动支付公司Square、在线投资平台Motif、P2P平台Prosper、云服务平台InvestCloud等。
以InvestCloud为例，2016年9月，摩根大通宣布与加利福尼亚州的金融科技企业InvestCloud建立战略伙伴关系，以加速提升对财富客户的数字化服务能力。同时，为显示其数字化转型的决心，摩根大通还收购了InvestCloud的部分股份。
InvestCloud以其特有的“Programs Writing Programs（PWP）”云服务平台而闻名，它为银行、证券经纪、投资管理、私人银行、资产服务等领域的660家机构客户提供量身订制的服务方案。这些机构管理的资产规模超过1.5万亿美元，他们利用InvestCloud开发的各类小程序和云平台，实现了快捷化、智能化的客户沟通、客户管理、投资组合管理和运营管理。
摩根大通计划三年内在数字化财富管理领域投资3亿美元，通过与金融科技企业强强联合，大力改善财富客户服务能力，包括优化在线银行客户体验、丰富移动端接入功能、实现客户应用程序定制化、推出客户与投资顾问实时互动服务等。这次收购InvestCloud便是该计划的一部分。
综上所述，法国巴黎银行的“金融科技加速器计划”为我们提供了一种拓展互联网金融的新模式，也就是将眼光放长远，不把金融科技企业当作竞争对手，而是开阔视野，去寻找与银行业务相契合、有成长潜力的企业，通过技术、资金等资源的输出，培育其发展壮大。摩根大通的“入驻计划”、“FinLab挑战赛”等告诉我们，许多初创科技企业不仅善于运用新技术，而且在分析解决商业问题、提高客户体验、减少服务痛点方面经常能提出好的创意。
这些创意使金融产品和服务更契合客户需求，以至于能够产生强大的影响力，吸引大量的客户。摩根大通在鼎力支持这些初创科技企业的同时，不仅从它们之中吸收了许多创新构想和创新活力，更填补了自身产品服务的空白，赢得了源源不断的客户资源和业务机遇。

Ⅳ 我参加上海交大高金的金融科技培训项目特许金融科技师CGFT，能达到什么程度，我能从事什么工作

这对于求职者是非常棒的加分项目，所以你要好好表现，这样一来，在对你以后的求职生活中，会有很大的帮助

Ⅵ 特许全球金融科技师CGFT证书一级授课的老师有哪些

授课老师包括：
1、李峰教授负责《会计及财务分析基础》，他是芝加哥大学工商管理学 (会计和金融经
 
济领域) 博士，是上海交大高金学院会计学教授，是上海高金金融研究院联席院长、中国金融研究院副院长，同时是CGFT学术委员会主席；
2、严弘教授负责《金融学基础》，加州伯克利分校金融学博士，上海交通大学上海高级金融学院金融学教授，学术副院长；同时是CGFT学术委员会专家；
3、朱其立教授负责《大数据技术原理及应用》，他是新加坡国立大学计算机科学博士，美国普林斯顿大学博士后，上海交通大学计算机系副系主任；同时是CGFT学术委员会专家；
4、白硕博士负责《区块链技术与应用》，他是北京大学理学博士，中科院计算所、信工所博士生导师、中国计算机学会区块链专委会顾问委员、上海交易所前总工程师；同时是CGFT学术委员会专家；
5、李大鹏博士负责《Python语言基础》，他是美国辛辛那提大学计算机工程博士，上海交通大学上海高级金融学院领航计划业界导师，海尔金控全资的信用资产交易平台-青岛联和信用资产交易中心CEO，元上海期货交易所首席计算机专家，技术委员会主任。同时是CGFT学术委员会专家；
6、殷志浩博士负责《机器学习技术与应用》，他是美国麻省理工学院物理学博士，上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授，原中金基金总经理，原美国摩根大通银行董事总经理。同时是CGFT学术委员会专家；

Ⅶ 为什么美国金融科技发展 不如中国

美国金融科技肯定是更发达一些啊
我换个角度说吧
首先金融科技是金融和科技的融回合，属于一种金融创新
美国答金融业和科技产业都超发达，科技创新领域也一直走在世界前列
你所谓的中国更发达，我想是因为你看到中国人都在应用各种宝宝各种借贷什么的
但根本上，是因为中国在场景扩展方面做得更好，而这又是因为我们的确有“长尾”需要解决（“长尾”指的是小微企业啊。或者需要投融资的一些人啊。但一般这些人是不被传统银行啥的重视的群体）而且，第三方支付啊、网贷啊这些只是金融科技的一个方面，并不是全部～
所以这就很难说美国金融科技发展不如中国。这就好比，你有一瓶可乐，你可以想到用来喝，还可以用来给喜欢女孩子，还可以用来刷马桶。然而，我只需要喝。这只能说，你需要用的地方更多，但不代表你的可乐就是比我厉害。
个人理解～欢迎讨论

Ⅷ 浅谈金融科技师证书CGFT的培训课程是怎样的实操性强么

目前的一级认证项目包含金融类课程，技术类课程和应用类课程共7门。内其中，金融类课程由两门专容业课组成，分别是《金融学基础》和《会计学与财务分析基础》。技术类课程由四门专业课组成，分别是《Python语言基础》，《区块链技术原理及应用》，《机器学习原理及应用》，《大数据技术原理及应用》。最后一门是应用类课程《金融科技在各领域的应用》。

以下是我们一级课程的师资介绍，他们分别由具有全球领先的学术地位的资深教授和业界浸淫多年的行业权威专家组成。

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