营销保险方案

1. 保险产品节日营销方案

一：提高思想认识，高度重视“开门红”。业内有句话叫做：“开门红，全年红”，这些年的营销实践表明，这句话说得是有一定道理。因为，从业绩方面说，一季度这一仗打好了，可以为全年目标任务的完成打下坚实基础。从队伍建设上讲，“开门红”打赢了，第一脚“踢”好了，可以更好地鼓舞团队的信心，调动和激发团队的营销积极性。所以说，各机构营销管理者必须从思想上高度重视“开门红”工作。
二：提前准备，精心部署。谋事在先，事在必得。做好任何一项工作，提前准备是很重要的，必须精心部署，系统安排。打赢“开门红”也是如此，应当提前制定出具体的实施方案，明确经营目标、重点工作和营销节奏，提出相关要求，并在团队中进行大力宣导，使团队和员工在决战“开门红”之前就明白怎样做，知道所要达到的目标和任务。
三：搞好动员启动，营造浓厚氛围。意识决定行动，行动决定成果。会战“开门红”，只有机构和员工的思想统一了，意识增强了，氛围浓厚了，才能收到好的效果。因此，在打响“开门红”之际，各机构应召开多个不同类型的启动会，搞好全员启动，在职场张贴有关海报，营造浓厚氛围，提高每个员工的思想意识，统一思想，使每个团队和每个员工高度重视这项活动，并全身心投入，调动和激发各团队和员工的工作热情。
四：加大宣传力度，增强客户购买意愿。在新年伊始，一些保险公司要推出一些新的产品。各营销机构应当紧紧抓住这一机遇，做好新产品营销工作。采取充分利用新闻媒体宣传、召开不同类型的创说会和产说会、开展保险宣传进社区、进学校、进农村“三进入”活动等多种形式，加大保险宣传力度，让公民了解新产品，进一步增强购买意识。
五：把握营销节奏，搞好两个激励。打赢“开门红”，调动和激发团队和每个员工，以及客户的积极性是十分关键的。因此，各机构应当把握好营销节奏，做好激励，一是做好对内部业务营销人员的激励，制定该阶段的激励方案，做好宣导，进一步调动和激发其工作积极性；二是做好对客户的激励，通过召开客户联谊会、现场抽奖等多种形式，进一步密切与客户的关系，增强其购买保险产品意愿。从而，增加客户积累，实现保费增长。
六：做好假日营销，拉动业绩增长。“开门红”期间，各机构应当充分抓住元旦和春节两个节日这一大好时机，做好假日营销，采取多种形式开展保险知识宣传活动，召开创说会和产说会，让更多的人了解和掌握更多的保险知识，增强投保意愿。从而，增加客户积累，发展和壮大客户群体，拉动保费增长。
七：加强追踪督导，强化业绩考核。追踪和考核是对做好营销业务有力地促进，只有追踪督导到位，强化业绩考核，才能收到好效果。因此，在会战“开门红”中，从分公司到三、四级机构都应当层层加强追踪督导和业绩考核力度，可用手机短信、每日战报、每周点评、实地督导等形式进行追踪，细化考核办法和目标，考核到组到人，进一步增强每个机构和营销人员的责任感和紧迫感。
八：增强大局意识，加强后援支持。营销业务的开展，离不开后援部门的支持。在运作“开门红”中，机构办公室、人力、财务、业务管理等后援部门要强化大局意识，充分发挥部门自身作用，加强对业务一线的支持，为一线业务经营顺利开展营造良好环境。
九：做好会议经营，不断总结分析。做好会议经营，总结分析经营情况，是推进业务健康开展的一项重要措施。在“开门红”阶段，各营销机构应当及时召开专题会议，对前一阶段工作情况进行认真全面总结，肯定成绩，查找不足，制定下阶段的重点工作和目标。
十：做好典范表彰，营造争先氛围。在决战“开门红”期间，各机构对业绩突出的团队和个人，要及时地给以表彰和奖励，用他们的典范作用影响和带动其他团队和人员，使整个机构形成团结和谐、积极向上的争先氛围，实现整体业绩的提升，确保如期实现“开门红”目标。

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2. 旅游保险产品营销方案

旅游保险产品营销方案

旅游保险产品营销方案 一、营销宣传口号：“旅游天下保险相伴 安全无忧快乐无限”
二、保险险种及组合方案：
a方案： “旅游景点游客意外伤害保险” （景点/区代理销售）
保险费 保险金额 每人最多购买份数 以条款解释为准。 撕单式保单
.元 元 份
元 XX元 份
保险期限自进入景点至离开景点时止
b方案： “旅游意外伤害保险”(两套方案)
b方案: 保险金额万元 (适合旅行社/旅游公司代理销售)
保险费 保险责任
旅游类别 保险期限、保险费调整 、意外、罹患急性病身故金； *、死亡处理、遗体遣返费； 、伤残保险金； *、意外、罹患急性病医疗保险金
一日游 元
国内旅游 日内元, 每超一日加收元
入境旅游 日内元,每超一日加收元
出境旅游 日内元,每超一日加收元
以“旅游意外伤害保险条款”为准。
*此项费用为保险金额的%；
*此项费用为保险金额的%，绝对免赔额元。
b方案: 保险金额万元 (适合旅游景点/区代理销售)
保险费 保险期限 保险责任
元 自游客购票进入景点/区至离开景点/区，最长不超过天。 、意外、罹患急性病身故金； *、死亡处理、遗体遣返费； 、伤残保险金； *、意外、罹患急性病医疗保险金。
以“旅游意外伤害保险条款”为准。
*此项费用为保险金额的%；
*此项费用为保险金额的%，绝对免赔额元。
c方案：“旅游安全人身意外伤害保险”
保险金额万元方案 (适合旅行社/旅游公司代理销售)
保险费 ~日游 元 备注 意外补充包括： 、 误工补贴 、 急救交通补贴 、 异地转诊交通补贴 、 遗体送返交通补贴 、 异地安葬保险金 、 异地直系亲属探望补贴
~日游 元
~日游 元
超过日 每天加收元
保险金额 身故伤残元 元
意外医疗元
国内游意外补充元
国际游意外补充元
保险期限： 自约定的开始日零时起至约定不终止日二十四时止
d方案： “旅行社责任保险”
保险费/ 国内旅行社 元 元 元 元 元
国际旅行社 元 XX元 元 元 元
累计赔偿限额 万元
每人赔偿限额 国内游万 出、入境游万元
旅行社缴费标准 (上度接待游客人次/人) 以下 ~ ~ ~ ~
三、各方案卖点分析及销售模式：
、 a方案为定额式、撕单式保单，操作简便易行；收费低，游客容易接受。适合景点、景区代理销售。
销售模式：
）、捆绑销售：门票中含角或元保险费,相当于景点/景区免费为游客提供了元或XX元的保险，以此提高景点/区的知名度，吸引更多游客。
）附加销售：售票同时附加销售本保险。返给售票员部分费用会扩大本险种的销售。
、b方案附加了意外医疗保险金和死亡处理、遗体遣返保险金，给外出旅游提供了更加全面的保障，解决了游客在旅行途中较轻微意外受伤的赔偿问题，这必将大大减少旅行社组团旅游中的纠纷，以此卖点来说服旅行社代理销售该产品成功率应该很高；更能打动游客和旅行社的是该方案含有罹患急性病的意外赔偿，这是所有旅游产品中唯一含有该赔偿项目的产品，所以销售起来更加容易；
、c方案除附加了意外医疗保险金外，又增加了意外补充保险金，该意外补充保险金包含方面的内容，保障更加全面，而且保险费不高，游客和旅行社都能接受。，

旅游保险产品营销方案
、d方案中的“旅行社责任保险”为法定强制性保险,任何一家旅行社必须投保“旅行社责任保险”才能获准经营旅游业务，所以适合业务员直接与旅游局、旅游公司、旅行社接触洽谈，保险费收入可观。
、旅游公司、旅行社代理销售b方案“旅游意外伤害保险”和c方案“旅游安全人身意外伤害保险”的'好处：（）、通过向游客销售以上两种旅游保险产品为游客获得最大的安全保障，同时降低了自身的经营风险；（）、在市场竞争十分激烈的情况下把以上两种产品作为竞争武器免费赠送给游客，以此来吸引客户，提高自身的知名度，且费用不高；（）、可以得到部分费用，增加经营利润；（）、b方案中的罹患急性病的医疗费赔偿是“旅行社责任保险”所不具备的，是旅行社潜在的风险，销售该保险产品可以避免游客在旅行中罹患急性病引起的身故、住院医疗费用纠纷。
四、激励方案：
公司对实现以下目标的员工和公司进行奖励：
、 成功签下一张“旅行社责任保险”保单的员工：荣获“开拓奖”，
、 公司颁发荣誉证书和奖金元；
、 截止**月*日旅游产品保费收入一名的员工（保费收入不低于元）：荣获“创业奖”，
、 公司颁发荣誉证书并奖现金元；
、 对该营销方案提出合理合化建议被公司采纳或推广的员工和公司，
、 均荣获“奉献奖”公司颁发荣誉证书。，

3. 保险 具体营销方案

答复：在保险营销过程中如何满足客户的需求？
着重归纳总结以下几点：
第一、在保险营销过程中，以销售人员熟练掌握保险知识和内容，为营销的课程并组织销售人员进行实践和深入的学习，为保险营销行业做好人才储备的后备力量。
第二、在保险营销过程中，以销售经理定期开展保险知识技能的培训讲座，以深刻关注保险行业的相关政策及法律法规，以销售人员认真听取销售会议的指示要求，并领会好销售工作的具体任务及规划目标，并作好销售会议的记录。
第三、在保险营销过程中，以销售人员接纳客户的需求意向，为客户作出保险理财的计划书，为客户谨慎投资理财，并作出对客户的短期收益与长期规划的预算投资经费。
第四、在保险营销过程中，以销售人员为客户量身定制产品的个性化服务，为客户提供专属产品方案及品牌策略，为客户提供让渡附加价值与增值服务，让顾客认知于市场产品的价值为前提条件，以共同实现市场产品品牌的公信力与信誉度。
第五、在保险营销过程中，以销售人员为客户推荐保险的险种和类型，为客户制定合适的保险理财计划，让顾客认同于产品订单的需求，以销售人员做好客户订单的催收账款归档，为顾客讲解或说明分期保险的收益率与市场行情分析等相关情况。
第六、作为保险营销团队，以培养销售团队的凝聚力和号召力，以增强销售团队协作与进取的精神，以加强保险营销团队的人才梯队建设，为创造销售团队的最佳业绩，而作出坚持不懈的努力奋斗。
第七、作为保险营销人员，以做到细心与专心的专业团队，以做好每一个工作流程和细节，事必躬亲以关呼到每一个顾客的需求和期望价值，为每一个顾客作出解答或帮助，以体现销售人员的职业道德和职业义务，以共同提升保险营销团队的品质与服务。
谢谢！

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4. 保险销售策划方案三篇

保险销售策划方案三篇

开展社会保险标准化建设年活动是提高工作人员素质和工作能力的需要，是社会保险事业大发展、快发展的需要，下面我给大家分享几篇保险销售策划方案，喜欢的可以分享给好友一起观看哦!

保险销售策划方案1

一、活动背景

保险就是保障生活的一种的方式。如今，保险业在中国发展迅速。一些人也尝试了保险，但似乎，保险并不怎么得人心。说起保险，有人不屑，有人排斥，甚至还有人发出“保险是骗人的”这样的慨叹。有的买了保险的，却不知道具体是怎样的情况，白白浪费了许多可行使的权利。这是个非常严峻的问题。为什么会出现这种情况呢?是因为许多人不了解保险，只是道听途说一些，对于保险的知识不明确，还存在许多误区。我们这次举办的“保险知识进社区”活动就是为了让居民了解保险知识，让他们明白保险的好处并能从中受益，使保险能被更多的人认可。让更多的人“明明白白买保险，安安心心过生活”。

二、活动主题

发展保险，为就业保驾护航

三、活动目的

通过咨询或发放有关保险知识方面的传单让更多的人能够正确的了解保险，使保险能让更多的人所接受，知道保险在我们日常生活中的滚扮漏重要作用,同时也锻炼同学们的实践能力和知识的运用。保险公司、银行、证券公司、财务公司、社会保险机构保险行业的竞争重点在于人才资源和管理能力。现在一个合适和优秀的保险从业人员非常宝贵。因此加大对保险业学生培训和奖励力度，鼓励更多保险专业人才诞生对于保险行业来说非常必要。

四、活动时间：__年__月__日

五、参加人员

全体学生

六.活动流程

前期：保险知识竞赛

参赛形式及办法：

参赛形式：以班级为单位进行组队，每队由4人组成并参赛。

参赛办法：(1).首先在各选手中选拔出4-6人(两人备用)组队。

(2).所有参赛队，统一笔试，从笔试中根据得分情况选

出参加决赛的人选。进入决赛的人可参加保险进社区活动

后期：创新社区保险宣传服务

1.与社区街道和保险公司合作。建立以社区服务工作者为主体的社区保险宣传队伍

2.根据社区安排每月定点一个社区举办宣传活动。丰富居民文化生活

3.建立保险咨询点，提供保险服务，完善社区居民保障体系

七、活动要求及注意事项

1、在来去的途中听从安排，有组织，有纪律，注意安全，遵守交通规则

2.注意卫生保护工作，在传单发放过程中及发放完后要及时把卫生工作搞好

3.在社区进行现场咨缺燃询的时候不能大声喧哗打扰社区居民的生活

4.对待社区居民要有礼貌，注意礼貌用语

5、参加人员要注意活动的秩序，做事要认真负责

八、活动经费：宣传海报，制作传单，奖项费用

九、前期准备：

1、有针对性的设计宣传资料

2、对参加人员进行一次简单的培训

3、联系新闻部的干事

4、制作相应的海报

十、奖项设置

每人发八十元奖金并颁发荣誉证书

十一、活动意义

(1)丰富社区功能，促进社区建设，锻炼学生的实践能力和服务意识

(2)普及风险常识，提高保障水平

树立科学的保险消费理念，提高投保率从而提高居民保障水平，实现社区居民“人人有保险、户户有保障”，提高社区居民的生活水平和质量。

(3)强化社会管理，服务和谐社会

开展社区保险，不应简单地看作是一种商业行为，更应将保险作为一种促进居民和谐、社区繁荣的管理工具。

保险销售策划方案2

一、建设内容

1、标准化管理制度建设。主要是指建立与日常工作相关，确保工作人员履行工作职责，保证日常工作顺利开展的对内管理制度大烂。主要包括议事制度、工作守则、干部行为规范、学习制度、卫生制度、安全制度、考勤制度、岗位责任制、廉政规定等制度，通过制度的完善和健全，使单位日常管理工作有章可循，运转有序，把各项工作纳入制度化、规范化轨道，由原来的用人管人变成用制度管人，实现由“人治”到“法治”的转变。

2、标准化服务制度建设。主要指建立与参保人员及离退休人员服务相关，以公开、便民、廉洁、勤政、高效为基本要求，体现“以人为本、人性化服务”宗旨，强化工作人员服务意识和服务能力的对外服务制度。主要包括服务承诺制、首问负责制、ab配角制、办结制、错时追究制等制度，通过制度的建立，把社会保险服务工作置于社会监督之下，增强工作人员的自我约束能力，提高工作效率和服务水平，提高服务对象的满意率，提升社保部门服务形象。

3、标准化业务流程建设。主要指建立与业务工作操作程序相关，确保业务办理工作更合理、更顺畅、更快捷的标准化业务流程，它是服务标准化的基础。社会保险经办工作政策性、业务性强，每个险种、每项业务都涉及许多工作环节，各业务科室都要每个环节进行认真设计，制定最合理、化的工作流程并对外公开，保证各个环节上下衔接、环环相扣，保证服务效果和效率，形成规范化、制度化、公开化的工作顺序和工作标准，使社会保险从粗放经办向科学经办转变。

4、标准化工作环境建设。主要是指建立与业务办理工作有关的软、硬环境。软环境是保持良好的工作秩序和优化的服务气氛，做到工作时不空岗、不离岗、不串岗、不争吵、不打闹，服务时积极、热情、耐心、周到、全面;硬环境是保持清洁的工作场所和现代化的办公设备，做到“四净、五齐”，即门窗净、桌椅净、地面净、资料柜净，服装穿着整齐、桌椅位置整齐、资料摆放整齐、桌上办公用品整齐、柜内物品整齐。加快计算机网络建设，提高办公设备配置水平，实现技术手段的现代化，真正营造整齐、优美、和谐的工作环境。

二、指导思想

以党的十七大精神为指导,按照“决策目标、执行责任、监督考核”三个体系建设的要求，树立“人要精神，衣要整洁，话要文明，事要公正”的理念，以社会保险规范化、标准化建设为载体，坚持“巩固完善、规范发展、提升提高”的宗旨，积极推进“标准化管理制度、标准化服务制度、标准化业务流程和标准化工作环境”四大建设，全面提高社会保险管理和服务能力，打造“素质较高、思想过硬、作风优良、业务精湛”的社保队伍，形成“务实高效、迎难而上、开拓创新、锐意进取”的社保作风，培养“忠于职守、任劳任怨、发奋图强、甘为人先”的社保精神，创建“扶危济困、尊老敬老、求新求真、健康向上”的社保文化，营造“心齐劲足、团结严肃、和谐共事”的社保氛围，更好地促进全区社会保险工作和社会事业健康快速发展，为构建和谐岱岳做出积极贡献。

三、方法步骤

1、建章立制。建章立制是标准化建设的基础性工作，标准化建设首先是指社会保险经办和服务工作要有标准，能有章可循，可照章办事、依律而行，更重要的是各项工作标准要起点高、质量高，具有先进性、科学性和实用性。办公室负责综合性管理和服务制度的制定，其他各科室要结合科室职责，分别制定相应的工作流程，装订成册，上板上墙，真正使服务对象明晰保险内容、政策规定、办理程序、所需资料、办理时间和收费标准。各科室及工作人员严格按照单位 规章制度 和工作流程开展工作，全面提高经办水平、服务质量和工作效率，自觉接受参保人员和社会监督，赢得群众对社会保险工作的信任、信赖和支持，提升社会保险部门的服务形象。

2、解决问题。在建章立制的基础上，更加重视贯彻落实的力度和成效，突出解决可能出现的四种现象和问题：一是服务态度不端正，对服务对象不积极、不热情，摆架子，耍脾气，甩脸子，存在生、冷、硬、横和门难进、脸难看、话难听、事难办的现象;二是政策水平低，工作能力差，办事效率低，存在拖、推、压、卡和科长专政的“中梗阻”现象。三是不作为、乱作为，不给好处不办事，给了好处乱办事，存在吃、拿、卡、要、报的现象;四是纪律观念淡薄，阳奉阴违，欺上瞒下，搞上有政策下有对策。工作上不遵守制度和纪律，请假不实，迟到早退，擅自脱岗、串岗，出工不出力,存在懒、散、躁、骄的现象。

3、总结评比。年底按照四项标准化建设的要求，通过座谈了解、征求意见、聘请监督员评议、工作人员互评等形式，掌握科室和工作人员工作情况和服务情况，对优质服务科室和人员进行表彰，对不认真落实规章制度或服务不到位的科室和人员进行通报批评，评比结果作为年底岗位考核和评先评优的重要依据。

四、组织领导

开展社会保险标准化建设年活动是提高工作人员素质和工作能力的需要，是社会保险事业大发展、快发展的需要，搞好这一活动意义重大，影响深远。为确保活动的顺利开展，决定成立由主要负责人任组长，分工领导为副组长，相关科室和人员参加的活动领导小组，领导、督导、指导活动的开展。各科室要精心组织，积极参与，力戒形式主义和做表面文章。要下大气力，组织专门人员借鉴先进经验，结合工作特点，科学研制工作流程和工作标准，并在实际工作中加以运用、不断改进和丰富内容。要加强调度，不定期进行检查，及时调度各科室的活动情况。各乡镇(办事处)、区直有关部门要积极支持“标准化建设年活动”，献言献计献策，客观公正、实事求是地对科室及工作人员进行监督和评议，确保活动取得实实在在的效果。

保险销售 策划方案 3

一、企划背景

为了全面落实企业全市经理工作会精神，为确保完成企业下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交目标，即差额50万元。

二、企划时间

20__年10月10日至20__年10月25日止。

1.10月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。5万元。

2.10月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。

3.10月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。5万元。

4.10月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。完成目标任务50万元。

三、企划目标

完成个险期交新单保费50万元。

四、竞赛领导小组

组长：杨晓红

副组长：谢军

成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红(大)、钱宇浩、李红(小)、熊小云、黄兰

竞赛指挥部下设五个执行小组：

1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管;负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。

2.宣传布置组：组长钱宇浩，成员：黄兰、熊小云;根据业务竞赛的需要，对大职场及楼道进行布置。通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。

3.晨会策划组：组长李红(小)，成员：谢军、钱宇浩、熊小云、黄兰;根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。

4.技术支援组：组长谢军，成员：李红、熊小云和各级主管;负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。

5.后勤保障组：组长李红(大)，成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。其他物资的提供。

五、达标奖励

(一)团队达标奖励

1.在竞赛期内达成5万元的团队(现有的6个召开二次早会的团队)，奖励团队费用200元。

2.在竞赛期内达成8万元的团队(现有的6个召开二次早会的团队)，奖励团队费用500元。

3.在竞赛期内达成15万元的团队(现有的6个召开二次早会的团队)，奖励团队费用1000元。

(二)个人达标奖励

1.出单奖

凡在竞赛期内出单的个人，每单奖励一份20__年精美台历，发完为止。

2.参与奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到3000元以上的个人，奖励白玉玲珑碗一套。

3.进取奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到5000元以上的个人，奖励盒装皮带一套或白玉玲珑碗两套。

4.精英标兵奖

在竞赛期内凡个险期交保费达到2万元以上的个人，奖励春节团圆餐券300元或同等价值的年货;。

5.特别贡献奖

在竞赛期内个险期交保费达到4万元以上的个人，奖励海南旅游。

以上奖励1-3项可以重复享受，4-5项不重复享受而且必须是我部的50万元目标达成后才能享受，4-5项如本人不愿享受奖励的，可由本人指定一人更换自己，但必须是身体健康的成年人。也可以按旅行社给企业的标准兑换成现金奖励。每件期交保单必须附加一张卡式保单。所有业绩的统计均以当期CBPS系统出单数计算。

六、措施

1.加大执行力度，各团队要高度重视此次活动，明确目标，任务到人，号召所有人员行动起来，包括兼职人员。各团队必须按公司10月9日工作会的要求，将完成全年期交目标作为一项生死存亡的任务对待，加大拜访量，确保竞赛目标的完成。

2.采取分类指导和宣导，发挥主管和精英的模范带头作用，集中优势兵力，实行重点突破。强化各级主管的责任意识，加强考核力度，专职人员最低目标5000元，兼职人员最低目标3000元，对8、9、10月未破零人员，一律清理代码，决不姑息迁就。

3.各级主管要切实负起责任，认真召开好富有实效的二次早会，做好陪访、辅导、追踪。坚决杜绝负面、消极的语言和其内耗因素，全体人员时刻只有一个声音，那就是：坚决完成50万的目标任务。

4.加强对各层面销售人员活动量的追踪。营销部经理每天对分处以上主管进行追踪，讲师、组训负责对组经理进行追踪，经理负责对本部门重点培养的精英和优秀主管进行追踪，各级主管负责对属员进行追踪并建立追踪登记表。通过各级各层面的追踪，使被追踪对象每天保持高昂的斗志和激情，带动全体销售人员的展业积极性。

5.认真召开好说明会。根据市场需求和客户需求，召开一场鸿禧说明会和一场鸿鑫说明会。也可以根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续借助开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。通过举办以上活动，使伙伴有多的准客户及转介绍，使伙伴有目标，促成机率高，增强业务员的拜访自信，提高伙伴激情。

6.强化落实，增强责任感和使命感，各团队要配合本推动方案，制定本团队的落实措施，将目标分解到各团队及责任人。公司对各团队每4天进行一次考核，分析总结一次，通过强化目标管理，使全体员工都认识到以完成全年目标为荣，完不成全年目标为耻的责任感，人人都行动起来，不达目标，誓不罢休。

5. 保险营销的技巧与方法

保险营销的技巧和方法包括但不限于:售前准备:售前准备是非常重要的，也是最终签约的基础。保险营销用于个人形象塑造、心态塑造、产品理解和产品理解;对于保险公司来说，认同公司、了解公司、收集客户详细信息、了解客户的家庭状况、收入状况等是做好准备的基础。调整自己的心情:保险营销不是推销产品，不是推销公司，而是推销你自己。只有保持良好的状态，才能真正与客户沟通，让客户感受到你的专业真诚，然后接受你，认可你。希望能有机会和你交流。与客户建立信任:营销人员在与客户沟通时，不要过早谈论保险产品。
拓展资料
1.首先，他们应该与客户建立信任。在与客户沟通时，一定要找到共同的爱好和话题，找到共同的频率，容易达成共识，建立信任!4. 找到客户痛点:痛点是指离目标客户最近的问题!在保险营销过程中，一旦触及这个痛点，就会立即引起客户的强烈反应和立即行动!5. 提出解决方案:其实在这个时候，你可以决定向客户推荐什么样的产品。你的解决方案将具有很高的针对性。顾客会认为这是为他量身定做的。他会和你一起评估解决方案的可行性，然后放弃你的辩护。不要诋毁这个行业:在实际的营销过程中，很多保险营销人员喜欢诋毁这个行业。事实上，这是最错误的方法!诽谤别人就是诽谤自己，让客户觉得你的人品有问题!你只需要解释你的产品或推荐的解决方案的优势，让客户理解，然后从客观公正的角度帮助客户!
2.帮助客户做出购买决定:当保险营销人员推广时，客户还在犹豫，不要急于急功近利，否则会让客户反感。完美的促销:保险公司做了很多努力。经过多方努力，如果最终客户延迟签约，就会有一些失败的情绪。其实，这是保险营销商的自我局限!就是当你帮助顾客下定决心去做购买决定的时候，但是往往在这个时候，许多营销者因为害怕失去顾客而不敢做出贡献。做好售后服务:真正的销售从服务开始。售后服务对于保险营销人员来说是非常重要的。只有我们继续为客户提供良好的售后服务，为客户提供咨询服务，成为客户的顾问，解决客户在使用中遇到的问题。只有这样，我们才能建立一个忠诚稳定的客户。 请客户转向介绍:客户发展是保险营销和可持续经营的基础。转向介绍是逐步发展的主要途径!保险营销人员通过真诚和专业的服务，让客户认可你和产品。第三，他们习惯于使用两个中的一个的营销语言。当营销人员发出营销邀请时，通常发生的情况是顾客不能自己做决定。

6. 保险公司营销策划方案

一.目标

二。背景分析

1.产品和服务的状态

2.保险业自身状况分析(SWOT)

三。市场战略

1.营销方的目标

2.不同的团体制作不同的节目。

3.广告策略：广告口号——中国人寿，关爱你身边的每一个人。

4.特殊节日的活动营销策略

四。企业目标

动词（verb的缩写）达标奖励

中国人寿保险公司营销计划

1.为了全面落实中国人寿保险公司的销售目标和工作会议的任务，针对我国农村和城市保险意识的差距，调动全体人御宏员的积极性，增强团队合作能力，提高团队战斗力，发扬顽强拼搏的精神，圆满完成公司制定的目标。

2.产品和服务状态

中国人寿保险公司是大型国有金融保险企业，中国品牌500强之一，中央金融企业。公司的前身是成立于1949年的原中国人民保险公司。1996年，PICC人寿保险公司成立，1999年更名为中国人寿保险公司。2003年，经国务院批准，中国保监会批准原中国人寿保险公司变更为中国人寿保险集团公司。以寿险、财险、养老险为主。

SWOT分析随着中国经济的发展，保险公司的竞争是企业的对手，这是一种优势分析方法。通过评估优势、劣势和市场发展。用来制定企业的发展，对企业进行定位，对企业的优势进行深入全面的分析。根据企业的经营状况，潜力很大。

下面结合SWOT模型对中国人寿的经验进行详细分析。

1.优势

(1)产品优势：极大地为人们提供了医疗保障，降低了医疗费用，减轻了人们的经济压力，挽回了损失。

(2)环境优势3360好的环境是人们乐于去中国人寿保险公司上班。

(3)结构优势：中国人寿保险公司历史悠久，文化精神博大，规模庞大。

2.不足之处

(1)宣传力度不够

(2)潜在客户多。

有的客户亲自去公司给自己买一份保障，通过早防早收与公司达成合作关系。它为个人发展提供了一个很好的平台，极大地锻炼了情商，并提供了许多在外学习的机会，是客户交谈和举办活动的理想场所。

(3)口碑效应

产品定期举办活动来吸引顾客。

(4)扬言是全国连锁的庞大集团，技术强，服务优，为人提供便利。中国的寿险公司是独一无二的，永远是全国第一。

二。营销方的目标和产品介绍

主要产品在保险公司，最好的产品是国寿瑞信。

该产品覆盖整个保险市场，功能最全，性价比最优，成本很低。

(1)具有快速资金回报的健康保险。

(二)承保大病养老保险

相关问答：金融营销与市场营销的区别？

金融营销与市场营销的区别如下：

一、定义不同

金融营销：金融营销是经济与金融发展到一定阶段后企业营销理念在金融领域的运用。特指金融领域，是一个细分行业。。

市场营销：市场营销是在创造、沟通、传播和交换产品中，为顾客、客户、合作伙伴以及整个社会带来价值的活动、过程和体系。

二、内容不同

金融营销：包括金融营销的构成要素与特点、金融营销环境分析、金融市场分析、金融营销战略与计划。

市场营销：包括分析市场机会、选择目标市场、确定市场营销策略、市场营销活动管理。

三、运用不同

金融营销：只适用于金融领域。

市场营销：适用于全行业，是各个行业进行市场营销的需要。

相关问答：金融企业未来如何营销获客？

文/林作宏，广发银行环球交易服务部主管来源/《财资中国|财富风尚》杂志

过去商业银行对客户的了解程度一般局限于基本资料、财务报表等按照规定需要了解的内容。然而，由于业务发展的需要，银行对客户了解程度的诠释不止于这些：多与客户沟通，认真倾听、观察和思考，更加深入了解客户经营发生哪些重大变革，面临什么挑战，甚至做到比客户还要了解客户。

银行等金融企业未来如何营销获客？

为客户提供更加匹配的产品

不同行业、不同经营模式、不同管理方式、不同发展层次都会影响到企业客户的需求和产品的匹配程度。以最基本的付款业务来说，大型企业内部管理完善，操作风险管控复杂，对外付款往往需要经过财务人员、财务主管、财务总监的多级审批。小型企业人手有限，追求的是高效运作，所以流程上相对简单，一般经过一人审批即可完成付款操作，甚至单人操作即困拿可。

交易银行是建立在对客户高频交易和企业运行情况的理解、客户需求基础上的金融服务行为，构建良好的客户黏性需要为客户提供更加匹配的产品。对镇尺册于大型企业，银行需要根据企业的内部管理流程进行操作流程上的灵活配置，完全满足企业多级审批的复杂内控需求。

对于小型企业，银行也需要提供简便灵活的操作手段，满足企业单人或双人操作的需求等。为客户提供匹配的产品需要，银行对客户有更清楚的了解，通过对客户经营状况、财务管理模式、收付款特点、资金规划和财务偏好等方面进行KYC，分析企业的痛点和兴奋点，量身定制产品服务方案。在此基础上，逐步归纳分析出客户的典型特征，从而有针对性地推出行业解决方案、财务管理模式解决方案、经营模式解决方案等，达到快速推广交易银行业务的目的。

为客户提供良好的体验

客户体验是指客户使用商品后的最直接的感受。这种感受包括：操作习惯、使用后的心理想法等。客户体验在互联网产业中得到了极高的重视，比如微信、支付宝等都在极力优化客户体验。交易银行业务跟互联网有非常多的相似之处，比如都是频繁的发生；主要对接的渠道是通过在线方式（PC、手机）等。

与互联网产业相比，交易银行的客户体验除了考虑电子渠道的便利性、业务使用系统的客制化设计、操作界面的美观和易接受等线上体验外，还需要考虑线下体验以及线上线下联结体验，比如产品经理对产品的专业程度，客户经理的客户关系维护，线上交易在线下互动时的便利性等都会影响到客户体验。这些都需要进行整体规划和设计，同时也需要长时期的业务实践、经验积累和相互磨合。

使用更多的产品/产品组合来绑定客户

从银行实践经验来看，客户如果使用银行产品3个以上，那此时客户黏性会大幅提高，如果使用银行产品5个以上，客户基本上不会流失。从交易银行业务的特性来看，通过持续的客户交易，挖掘客户更多的合作机会，也是要求银行使用更多的产品/解决方案来绑定客户。

比如，零售型企业会有收款金额小、收款频率高、现金占比高、需支持POS刷卡和移动支付等特点；生产型工厂的收款主要来自于下游的经销商，具有收款金额大，收款频率低，票据占比高等特点，因此，就收款而言，零售型企业所需要的产品跟生产型工厂所需要的产品就完全不一样。即使同样是生产型厂家，所处行业不一样，收款需求也会不一样。比如汽车生产厂家和小家电生产厂家相比， 汽车生产厂家的收款单笔金额相对更高，票据占比更高，而小家电生产厂家由于市场竞争激烈，收款周期可能较短，但同时还可能会提供赊销等方式。

以零售型企业为例，银行可以提供包括POS 刷卡、移动支付、全国通存的企业结算卡、资金归集等多个产品的综合解决方案。在实际业务推广中，多数情况下都是通过某一项产品切入客户合作，并逐步挖掘客户的潜在需求，因此对客户的持续跟踪和分析是交易银行业务发展的重要一环。持续跟进的内容不仅包括客户的产品运用情况，还应深入了解和分析客户经营活动中可能面对的问题和困难，银行产品中是否可以解决或缓解客户的情况。

比如，企业的流动性是如何管理的，分/子公司的资金是否有足够的掌控力度，是否存在现金不足需要补充流动性的可能，企业如何补充流动性等。这些都将是银行与企业进一步加强合作的机会。

覆盖和构建更多的使用场景

交易银行的基础就是客户的频繁交易，交易场景的限制将影响客户的使用频率。比如，传统的银行付款就是转账汇款，使用方式就是在柜面填单或者在网银上付款，对于当面交付的场景很难覆盖，客户这时就只能选择提现后现金交易或者是使用票据等替代方式。

那交易银行产品能否覆盖到这些场景呢？招商银行开发的移动支票产品就能解决线下当面交付的问题。除了覆盖以前未能覆盖的场景，还可以构建更多的场景来增加客户使用频率，比如说跟一些第三方交易平台合作，将交易银行产品延伸到产业平台和产业链中。平安银行的平安E宝就是跟大量交易平台合作，从而拓展了平安银行账户的使用范围。除了上述提到的收付款类产品外，银行最擅长的信贷类业务也急需与场景结合，从而拓宽发展之路。在当前经济下行周期，小企业贷款风险很大，即使政府一再鼓励小企业融资，但风险如何控制并没有很好的解决方案。通过特定的场景，银行在充分合作现金管理业务的基础上，将资金闭环化，是一条值得探索的道路。

上下游链式开发，组成生态圈

交易银行通过与核心客户的长期频繁合作， 可以挖掘到上下游的交易信息。基于交易的真实性，银行可以以核心客户为中心，精准营销上下游企业，利用信息对称带来的风险成本降低提供额外的针对供应链的优惠，批量获得客户。以上下游客户的经营信息反过来协助核心客户提升竞争力，从而获得供应链式的客户黏性。

行业供应链发展到一定程度时，可以建立以核心客户为节点的生态圈，这将是一种更加稳定的结构，交易生态系统将相对封闭，客户信息和经营信息的获取将更为真实简易，从而有效地解决金融业务中的信息平衡和风险控制的问题。这也是发展交易银行业务的核心价值所在。

7. 保险活动营销方案

为有力保证事情或工作开展的水平质量，就不得不需要事先制定方案，方案是书面计划，是具体行动实施办法细则，步骤等。你知道什么样的方案才能切实地帮助到我们吗？以下是我精心整理的保险活动营销方案，仅供参考，欢迎大家阅读。

第一节、准备工作

一、营销模式：

模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。

主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成

利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。

二、电话营销支撑平台：

1、平台：

自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。

2、平台需要具备的功能：

平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。

3、电话营销人员：

招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。

三、数据的获取

四、数据的准备及要求：

1、每月准备1万条数据；

2、根据实际情况确定。

五、数据字段使用：

1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；

2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。

3、专人接受管理电销成功数据。

六、外呼策略：

1、产品策略：

针对中国平安的'太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。

2、也可已服务项目的名义开展。

七、营销脚本：

1、电销脚本。

2、代理人二次约访脚本及上门话术。

八、地面营销促成人员的区域配合：

前期主要针对南宁主城区及临近周边区县开展电话营销，要求地面营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。

九、营销人员的考核：

1、电话营销人员：

制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。模式：基本工资+任务奖+超额奖

2、地面营销人员：

由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。

十、营销准备：

1、数据准备时间：

在正式实施电话营销前6天，根据人均日数据需求量作好数据准备。

2、营销脚本准备：

在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。

3、人员的准备：

在营销活动实施前10天完成人员准备。

4、培训：

电话营销人员和地面营销人员需在营销活动实施前3天完成营销培训，培训周期7天，经上机考试合格方可正式上岗。考试分为一对一或一对多以及情景模拟考试。

5、小组分类及区域负责人的确定：

在正式实施电话营销前3天，完成小组分类及区域负责人的指定。

6、客户数据接受者指定：

在正式实施电话营销前，指定固定成功营销数据的接受人，接受方式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。

7、确定成功标准及质量检验标准：

在正式实施电话营销前3天确定营销成功标准及质检标准。

8、交行质检验人员的确定：

交行自备对营销过程及成功件确认的质量检验人员，并在活动开始前3天确定。

9、确定电话营销人员日工作量及考核要求。

第二节、工作流程

一、工作时间：

1、每周一至周五：上午10：00点——下午6点；

2、每日工作时间：

上午10点——12点由电话营销人员电话营销时间。

下午13：30——18：00电话营销时间。

二、外呼数据分配：

1、每日20点前为电话营销人员分配隔日数据，数据量为人均30条/天。

2、每日基本成功量20条/人/天

三、数据交接：

1、每日在20点前将成功数据提交给负责人，同时提供日数据分析及报表。

2、数据接受人在隔日9：30分之前完成成功数据的分配，特殊要求的根据实际情况灵活处理。

四、客户回访：

每周五下午13：30——18：00由1名电话营销人员对代理人拜访过的客户进行电话回访确认，监督服务品质，并将结果在周六18点前反馈给负责人。

8. 保险产品的营销策划书

答复：在保险营销过程中如何满足客户的需求？
着重归纳总结以下几点：
第一、在营销过程中以保险产品为服务宗旨和承诺，以切身利益为客户做好保险的理财规划，以创造市场有利条件，为客户量身定制个性化营销服务和方案。
第二、在营销过程中以产品追求卓越的品质，以保险产品的法律条款，详细为客户讲解和说明其它事项，以资深的保险顾问为客户传授保险相关知识和要求。
第三、在营销过程中以做好保险销售员的职业发展规划，以做好销售员的业务知识和业务技能的相关职业培训，以做好保险销售员与客服终端的投诉处理及相关问题和要求。
第四、在营销过程中以传播媒介的保险产品，为客户首选和信赖的合作品牌，以客户为中心思想的价值和需求，为客户提供让渡附加值和增值的保险服务。
第五、在营销过程中以销售代表积极带动销售团队的合作、敬业、奉献的精神，以及热情、执着、追求的工作激情，以增强销售团队的凝聚力和号召力，以全力以赴积极的投入到保险事业中，以尽职尽责的做好本岗位工作和要求。
第六、作为保险营销行业，能够更好的为客户对于产品新概念的市场定位，能够更好的为客户提供最合适的产品和保险种类，能够更贴近群众，服务于大众化的需求，以保险行业领先于全球化视野，以积极开拓进取不断谋求市场认可的产品品牌，以积极谋划保险产品的信誉度和公信力。
谢谢！

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"