客戶經理在市場調查

㈠ 客戶經理如何寫好走訪日記

沒有調查，就沒有發言權，沒有走訪，也得不到第一手市場材料。客戶經理走訪日記是客戶經理綜合素質的客觀反映。目前，客戶經理的走訪日誌一般包括經營建議、意見、新產品宣傳促銷情況、市場變化情況及原因分析、工作落實情況等內容，對客戶經理工作要求較高。走訪日記質量與客戶經理表達能力和寫作水平有一定的關系，寫好走訪日記需要一個漸進過程，在此為如何寫好走訪日記談一點看法，以作參考。 一、勤記錄；帶著本子，記錄走訪中點滴鎖事，客戶經理在走訪市場過程中，經常會碰到許多事情和問題；如經煙戶經營情況、卷煙出樣、新品牌走趨、及客戶提出一些意見和建議等應及時進行記錄，回來後整理，去粗存精，一天的走訪內容就有言可寫了，一篇內容豐富的日記就能展示客戶經理能力，也能給業務部門經營決策提供信息支持。 二、帶著問題走訪；客戶經理在走訪前應給自己找一個問題，為何近期某品牌卷煙訂貨減少，為何某客戶近期訂貨變化較大等等，圍繞一個問題展開市場調查，走訪就不會空洞乏味。我們不要求每天都要解決一個問題，但一定要搞清楚原因，最終想辦法把問題解決了，為自己下一步工作理清思路，帶著問題跑市場一定會有所收獲。 三、勤總結勤分析；客戶經理一天的總結工作必不可少，市場總結不僅對市場、對走訪工作有承上啟下的作用，而且能及時找出存在的問題，為以後的工作點明努力的方向，總結工作做好了，客戶經理才能有的放矢地針對薄弱環節不斷完善工作計劃，才能找准重點，有所突破。 其實市場走訪要說的事很多，為客戶服務的事也寫不完，走訪日誌的寫作內容完全來源於實踐，只有你踏踏實實走訪市場，對工作有責任心、細心觀察、用心做事，不斷學習，何愁寫不出好的走訪日記。

㈡ 客戶經理如何做好信息分析與市場調研

隨著中國經濟與世界經濟的接軌，國際上的一些成熟的商業模式與思想也越來越為國內的企業所接受，各種先進的營銷戰略戰術先後出現在中國的大地上，但是在發展的道路上，不和諧的聲音也始終存在著，有些科學的方法不知不覺的染上了中國特色，為各利益方所詬病。在這里我想著重探討一下關於市場調研這方面的問題，市場調研的重要性是顯而易見的：它為企業高層制定戰略規劃提供了理論依據。為企業管理層進行營銷診斷提供決策參考。藉助它企業可以認清自己，洞察對手，將企業的目光從紛繁復雜的市場變化引導出來，在全局的高度上把握市場。在國際上比較有名的大公司裡面，市場調研的預算一般都要佔到企業銷售額的3%左右，這也從側面證明了市場調研對企業的不可缺少性。但是在企業運作過程中如此重要的一環，無論是企業本身，還是企業聘請的專業外腦公司，市場調研都沒有得到與其重要性所匹配的待遇，下面就是目前情況下市場調研所存在的一些問題：

㈢ 客戶經理需要什麼能力

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

初、中級客戶經理應具備以下能力：

1、品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。

2、營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

3、知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。

4、分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

5、籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

6、協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

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優秀客戶經理應該的素質：

一、溝通能力

溝通能力應當作為客戶經理首要的能力素質。

具體是指能夠清晰向客戶介紹業務或者產品，詳細解答客戶提出的問題；善於傾聽，能夠適時提出問題以確保信息准確；能夠清晰陳述自己所掌握的信息；掌握多種溝通技巧，能夠預期客戶反應，並採取相應的表現方式。

二、人際交往能力

由於客戶經理工作的特殊性，決定了他們直面的是廣大的社會客戶，每個客戶都有獨特的性格、脾氣、習慣、愛好，這就需要客戶經理在日常的工作不斷加強學習、鍛煉與實踐，提高對外交際能力。

三、觀察判斷和關注細節能力

觀察判斷能力具體是指能夠通過客戶的言談舉止以及社會關系觀察其品質；判斷客觀；善於察言觀色；多方收集信息，准確驗證自己的判斷。

四、抗壓的能力

現在客戶經理都有較大的業績壓力，因此需要客戶經理保持良好和積極的心態，能夠克服困難並及時調整情緒，保持足夠的信心。

五、過硬的專業知識與業務技能

首先，客戶經理要具有扎實的理論基礎。

六、相關法律知識的運用能力

七、抵制各種誘惑的控制能力

㈣ 客戶經理如何提升市場需求預測准確率

提高市場需求預測的准確性，就是要使預測數據更加貼近市場，更能真實地反映市場的本來面目。作為預測主體的客戶經理，其轄區卷煙市場需求預測准確率的高低直接關繫到整個企業按訂單組織貨源工作的質量。那麼，客戶經理應該如何提升轄區市場卷煙需求預測的准確率呢？筆者認為可從以下三方面開展工作。 一、做好客戶需求預測的培訓，提高客戶上報數據的准確率 1、做好客戶宣傳和引導工作。利用發放宣傳資料、面對面培訓等方式，廣泛宣傳卷煙市場需求預測的意義、要求和流程、市場預測准確率與零售客戶之間的利害關系等內容，引導客戶上報真實的需求量，使預測的數據更加趨於現實性、合理性、准確性。 2、加強與客戶的有效溝通。客戶經理在採集客戶的訂單需求時，要注意做好客戶銷售數據的統計，認真幫助客戶盤點好卷煙庫存結構、分析近期卷煙銷售走勢，以便共同預測出各檔次、品牌的卷煙需求量。只有用心去做，以誠相待，才能與零售客戶建立良好、融洽的關系，最終取得客戶的理解，贏得客戶的支持與信任，進一步提高市場需求預測准確率。 二、做好原始預測數據的科學修正，提高自身需求預測能力 1、根據歷史數據做好預測數據的修正。客戶經理要根據卷煙零售客戶的歷史銷售數據，在平穩預測的基礎上，適時遞加不確定的因素，使預測更加准確。 2、根據客戶庫存做好預測數據的修正。客戶經理要在充分掌握卷煙零售客戶的庫存信息前提下，對上個月庫存偏大或偏小的客戶進行經營分析和引導，適當調整上報的需求預測數量，使修正需求預測數據更加科學合理。 3、根據客戶類別做好預測數據的修正。客戶經理要根據不同類別客戶卷煙經營結構、經營能力、經營規模、經營位置、資金周轉、銷售對象等因素做好分類客戶預測數據的修正。 4、根據卷煙品牌做好預測數據的修正。客戶經理要根據公司的品牌培育規劃、區域市場的消費品牌習慣、品牌進入市場的周期等因素做好預測數據的修正，為做好重點品牌的培育打好基礎。 5、根據市場變化做好預測數據的修正。客戶經理要充分考慮市場情況的變化，比如行業政策、重要節假日、人口流動、經濟發展、消費水平等對卷煙市場的影響，使預測體現趨勢因素和季節因素，科學預測卷煙零售客戶的真實需求。 三、熟練使用市場預測軟體，建立實證的量化的區域市場研究體系 客戶經理要熟練使用「營銷綜合分析管理系統」軟體，從客戶、品牌、市場三大方面做好需求預測分析。

㈤ 工行理財客戶經理怎麼寫市場調查分析報告

工行理財客戶經理市場調查分析報告WO寫過兩篇能給與你參考的。

㈥ 客戶經理的職業前景怎麼樣呀

個人還感覺還可以吧，就是瑣事比較多，每天要跟客戶打交道，這樣那樣的問題多了，比較容易讓人煩。

㈦ 客戶經理如何做好市場營銷工作的思考

那麼，作為銀行的客戶經理，在當今市場經濟環境下，應當如何准確履行工作職責，積極做好客戶營銷工作呢？這是需要我們認真思考的問題。筆者通過工作實踐和觀察分析，提以下幾點不成熟的想法，請各位領導和同行指教。 思考一：客戶經理的職責與定位 「客戶經理」，顧名思義就是經營管理客戶。客戶，既是銀行經營管理的主要對象，也是客戶經理工作核心所向。依據這一理念，我行自2004年成立之初便建立了客戶經理制度，並實施至今。目前，我行客戶經理的主要工作，基本上就是辦理信貸業務，從貸前調查到對貸戶授信，從發放貸款到貸後管理，表面上看工作井井有條，辦公室、營業廳門庭若市，田間地頭、廠區車間也見客戶經理身影，但是，關上電腦，合上賬簿，捫心自問，我們真正了解的客戶有多少？我們營銷了多少新客戶，又流失了多少老客戶？我們是否真正的履行了客戶經理的職責？ 客戶經理作為銀行的營銷代表，是銀行與客戶溝通的橋梁，其工作的全部內容就是在深入了解客戶需求的基礎上，主動為客戶提供全方位、多功能、系列化、綜合性的金融服務，並不斷加深雙方合作。代表銀行營銷產品、為客戶提供全程服務、大力開發優質新客戶、提高金融市場佔有率，是客戶經理的基本職責；不斷加強現有客戶關系、對現有客戶的維護和服務，則是客戶經理的重要職責。 思考二：客戶經理的工作現狀2010年上半年，農業銀行無錫分行對其下屬5個設有客戶經理的網點進行了調研。經過調研，發現當前客戶經理的主要工作大致可分為四大塊：（一）經辦信貸業務。辦理各類信貸業務以及與信貸有關的業務，佔用了客戶經理較多的工作時間，特別是信貸客戶相對較多的鄉鎮網點的客戶經理，其大部份時間用於經辦信貸業務，基本上還是信貸員的角色；（二）操作各類系統。操作各類系統平均要佔用客戶經理日常工作時間的15%至20%左右；（三）處理各類報表郵件。當前客戶經理不但要分析和處理客戶提交的財務報表，還要經常統計內部各類匯總報表，耗時很多；（四）其他的一些事項。主要包括年度信貸客戶的信用等級、客戶分類、授信評定、貸款卡年檢等等事項，這些都牽制著客戶經理的工作精力。經過調研分析，發現存在以下問題：（一）客戶經理「內勤化」現象突出。在鄉鎮網點特別是信貸客戶較多的網點，內勤工作佔用了客戶經理70%至80%的時間，真正能夠用來拓展客戶的時間太少；（二）客戶經理工作負擔重。許多客戶經理反映，工作負擔太重，中午不休息、班前班後和雙休日加班加點是「家常便飯」，根本無暇顧及客戶營銷與維護，即使到企業也往往是收集報表資料，說不上幾句話便要匆忙趕回。長此以往，與客戶的感情便有了生疏，更不要說拓展新客戶了，客戶經理沒有真正走向市場、走向客戶。 思考三：確立「以客戶為中心」的經營理念是前提 「以客戶為中心」的經營理念，是強調客戶決定服務、業務和管理促進服務，根據客戶的需求差異和銀行的分類要求，為不同客戶提供差異化的服務。客戶經理的一切活動應以滿足客戶需要為出發點和落腳點，以為客戶提供解決問題的方案和方法為己任。誰的服務好，客戶就覺得自身的價值高，誰就會得到客戶的信賴。目前在我們平時的業務拓展、維系過程中，真正能做到優質服務的並不多。我們應該充分認識到，就算營銷工作做得很好，但由於服務質量跟不上去，營銷的效果就會大打折扣，甚至嚴重妨礙業務的發展。因此，在日後的工作中，要狠抓服務質量，提高服務質量，培養更多的優質客戶和忠誠客戶。在同等條件下以服務取勝，比競爭對手更早地接近和贏得客戶。 思考四：「全方位、一體化」的營銷策略是關鍵 「營銷」不是「推銷」，我們不是在路邊擺攤賣衣服的小商販，我們的營銷對象是有條件、有選擇的，並非來者皆是客。我們要盡量確保我們營銷出去的產品是安全的、銀行是盈利的。有目的的營銷往往能替我們節省更多的時間。 在以往的營銷中，我們過度的強調了貸款的營銷，而忽略了其他一些產品，比如銀行承兌匯票、貼現、貸記卡、代發工資等等一些能使我們銀行盈利的產品營銷。在今後的工作中，我們可以有計劃的開發一些「套餐」，針對不同客戶的「口味」做一些不同種類的產品組合，力求客戶能使用我行更多的產品，只要能使銀行盈利，不管營銷了什麼都是成功的。 思考五：辦好信貸業務、搞好風險防範是基本 作為客戶經理，我們的絕大部份工作都在辦理信貸業務。辦理好信貸業務要堅持「四透」。一是信貸政策要吃透。精通信貸政策才能更好地進行產品創新，才能更好地滿足客戶的需求。二是企業經營要看透。了解企業的經營情況是識別信貸風險的重要手段，考察企業必須要全面，不能僅看企業所提供的財務報表。三是業務操作要做透。信貸業務辦理工作中來不得半點馬虎，每一個步驟必須嚴格按照相關規章制度執行。四是貸後管理要穿透。貸後管理必須做到細致入微，要深入企業進行實地調查，透過現象掌握實情，不是僅在風險管理系統上處理一下就可以了，只有這樣，才能保證在營銷客戶的同時，又能及時發現風險苗頭或隱患，施之以必要措施，把可能造成的損失降到最低或零。 思考六：提高自身素質、培養綜合意識是後盾 客戶經理在與客戶交往中所表現出來的綜合素質，如業務能力、學識水平、舉止風度等，不僅關繫到其營銷業績，而且關系蕭山農村合作銀行的社會形象。因此，我們必須不斷提高自身的綜合素質。隨著金融市場競爭的加劇，客戶經理在營銷工作中，如果單純依靠傳統的營銷手段，靠托關系找門路，請客送禮拼酒，已經很難達到效果。因為我們能做到的，別人也很容易做到。我們面對的客戶分布於各行各業，形形色色。不同的客戶有不同的愛好，有不同的專長。我們應該努力學習和增加各方面的知識與才能，學會「到哪山唱哪歌」，主動和客戶聊一些他們感興趣的話題，就能找到共同語言，迅速拉近與客戶的距離，與客戶建立感情基礎，從而達到意想不到的營銷效果。 除此之外，我們還應該培養各種意識，尤其是「危機意識」和「創新意識」。沒有危機感，就沒有壓力，就會滋生惰性，不求進取，自行萎頓，不戰而衰。在市場經濟時代，強中更有強中手，任何一家銀行都沒有絕對的優勢。在今天看來，我行在蕭山還是處於優勢，但隨著越來越多的商業銀行進駐蕭山，通過劇烈的競爭，明天就可能處於劣勢。作為銀行通向金融市場的一扇窗，客戶經理更應該樹立這種憂患意識、危機意識，時刻感受到競爭的壓力，才能產生動力，才能使我們銀行的業務發展生機勃勃。由於銀行產品的同質性和客戶需求的差異性，競爭中獲勝的銀行往往在引導它們的競爭者去開發比自己更好、更優的產品和服務。逆水行舟，不進則退。這就需要我們培養創新意識。客戶經理的創新一定要根據客戶的個性化需求，盡可能組合我行現有產品，並在此基礎上開發新的產品，來滿足客戶的需求，鞏固我們的客戶資源。 總之，在金融大環境下，要做好一名合格的客戶經理，我們就應該真正的履行客戶經理的職責，做好客戶營銷工作，發展新客戶，鞏固老客戶，拓展優質客戶，培養忠誠客戶，樹立蕭山農村合作銀行客戶經理自己的形象，做出蕭山農村合作銀行自己的品牌，從而實現銀行利潤最大化。 作者單位：蕭山農村合作銀行南陽支行二〇一〇年十二月

㈧ 銀行客戶經理，對中小企業做貸前調查的時候，主要從哪些方面查看客戶風險

對中小企業做貸前調查時，銀行主要從以下幾方面查看客戶風險：

1、確認借款企業法人主體的真實性和合法性：首先檢查企業提供的營業執照原件是否與借款方名稱一致；然後到工商行政管理部門進行檢查企業營業執照是否經過年檢，法定代表人是否變更；經濟性質是否符合；資金用途是否在企業經營范圍內。

2、企業信用狀況：深入企業的應付帳簿和明細賬，了解企業對他人的欠款金額、信用原因、時間等，評價企業的信用狀況。

3、生產經營：首先查閱企業的各種會計帳簿，通過其中記錄的各種數據計算出相應的經營指標，以便分析和了解企業的經營狀況。深入車間、車間和倉庫，實地調查企業的生產環境、生產流程。

4、納稅情況：可以在稅務部門查詢貸款企業的納稅情況，反映企業的實際生產效益；通過對近幾個月水電費繳納情況的對比分析，了解實際生產經營情況。關於企業。

5、保證：首先，對保證人或物的真實性、合法性、合規性進行現場調查。第二，擔保人提供的有關文件和資料應當向有關部門核實，確保擔保財產的真實有效。第三，要對擔保財產進行嚴格的市場評估，確保有足夠的第二還款來源。

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貸前調查報告的組成部分：

1、通常標題應指明申請人的姓名、貸款項目和語言。記錄的標題通常以「關於…」開頭，例如「關於*工廠申請漢斯啤酒釀造的調查」。

2、正文的主體部分主要陳述了調查的內容，這是報告的重點部分。

3、最後主要有兩個內容：一個是研究者的書名，另一個是生產的年、月、日。

㈨ 客戶經理為什麼要具備市場調研分析能力

客戶經理分好多種，需要具有市場調研分析能力的這種應該是崗位級別很高（雖然不一得賺的多），簡單來說就是通過調研分析來找到你的優質客戶群體（復雜的說是找到營利模式），並將有效的工作重點放在他們身上，來為公司完成既定目標，是開展高效工作的基本。
如果你是賣豆腐的客戶經理，就需要分析出市場上各種豆腐信息（競品）及他們的優缺點，找出什麼人愛吃豆腐（你的客戶），哪些人天天吃（優質客戶），哪些人偶爾吃（潛在客戶）。抓住優質客戶做重點公關，使用營銷方法去影響潛在客戶，從而完成公司對你下達的賣豆腐的指標。
祝你好運