㈠ 個人理財的具體案例分析1
好羨慕你啊！
我都25歲了，女朋友23歲了！
我們兩個加起來每年收入2萬！
我家裡答應在結婚時可以負擔1萬元的費用，用於我買房和結婚用
我們這邊一套100平方的房子至少要200萬到500萬
㈡ 個人理財案例分析
簡單說說
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
凈資產 62w
10年內收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暫時忽略
也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w
家庭基本生活開銷?
家庭醫療費用?
1.兒子需要上大學 估計5w-10w左右,看收費標准 這部分應該蠻容易的
2.要購置房屋 那麼必須先出手自己手上的房屋才有可能 但是風險太大 貸款的話 估計十年內的收入不足以交清利息 十年內這個不是太現實 十年後資金僅僅夠用 而且只有20萬存款 即使投資項目年收益有10% 十年也只有20萬的收益 還是不足以購置目標房產 或者 十年後兒子有穩定工作後可以考慮貸款 但是也要依靠政策來決定
3.養老安排流動應急金3w-5w左右,養老支出最大應該是醫療方面 考慮到年紀 假如投入部分資金到保險是可行的 壽險要15年後才能實現收益(通常是60歲才會給 而且在很多年內都是不劃算的) 可以考慮添加意外保險和健康保險 配合基本社保 估計應該夠用
建議
1把錢投入基金只能做中長線投資 但是現在形勢不明朗 世界格局混亂不堪 不建議繼續將錢投入進取型基金 這種基金說真的虧的是你的錢 賺的就是公司的錢 或許找一些保守些 穩定些的基金可以要考慮一下
2流動資金的安排 流動應急金5w左右 也就是保持這個額度的存款以備意外
3意外保險和健康保險 可以考慮一下 這個也是一個比較妥當的選擇 壽險的話真的不太需要了
㈢ 關於理財產品營銷的總結（300字以上）
開創理財產品營銷新模式——網路營銷
業內人士稱，此次中信銀行推出的「穩健財富計劃」，其產品投資范圍基本上都是票據資產、銀行間市場債券、信貸資產和信託貸款等收益比較穩健的各種理財產品，且投資期限都在90天之內，使產品風險具有可控性，可以說，該產品的順利上線，意味著理財產品無論風險等級，「一刀切」的強制要求已經松動，一些穩健類的保本產品有望實現一次簽約、多次銷售。
同時該人士也指出，現在銀行銷售理財產品還沒有實現真正意義上的網上銷售，但這種渠道上的創新肯定會成為銀行下步關注的重點，而網路營銷或將成為未來銀行理財產品銷售的新模式。
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有其他諸多好處，可謂亮點多多。據中信銀行青島分行相關人士介紹，客戶選擇「一次簽約，滾動投資」，可以最大限度地提升客戶的資金使用效率，在理財產品「空檔期」，客戶可享受通知存款的利率，有了新產品推出，可以及時買進，使資金實現投資效益最大化；與此同時，客戶辦理一張借記卡後，有閑錢就可存進去，在先期產品達到5萬元購買起點後，以後購買其他產品不再有資金額度的限制，這樣就可充分實現閑錢理財的目的。
據稱，正是基於這些亮點，「穩健財富計劃」推出後吸引了眾多投資者的眼球，目前，該計劃的首期「信貸資產理財產品」上市後銷售情況不錯，說明投資者對這種銷售模式非常認可。
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㈣ 理財案例分析
首先貸款是必然的
公務員肯定有住房公積金，現在以住房公積金貸房利息才3.3%左右，壓力也不大（50萬以下的房子）現在汽車按揭利息為4.5%對於王先生來說也是沒有壓力的（但是車價必須在15萬一下）
只有選擇50萬房子和15萬的車子 就可以在短期內達成心願，而且每月大概也有2000存款+已經的存款30萬，富足退休也是綽綽有餘
㈤ 理財規劃案例分析怎麼寫啊，主要是家庭理財規劃方面的
本期客戶資料：
李女士，今年30歲，某股份制私營企業中層幹部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元（年終獎約30000元），居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元（貸款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。 平時家庭開支（含房屋按揭）：4500元，個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金，無商業保險；李女士有養老保險，另購有重大疾病商業保險7萬元（保額），年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元（保額），年繳費1500元。
經過對李女士家庭的分析，我們認為李女士的家庭的經濟狀況還是良好的，能夠承受一定的風險。但是王先生的單項理財目標時間較短，對風險應迴避。現階段王先生應該選擇風險比較小，比較穩健，收益水平比較好的短期投資品種進行投資。待這些目標實現後，對以後的長遠目標可以選擇風險較高收益較大的投資產品進行投資。
損益分析財務現狀
（一）負債比率： 17.5% 負債比率=負債總額/資產總額
李女士家庭的負債比率為17.5%，處於健康的水平.
（二）凈資產比率：00.49 凈資產比率為=生息資產/凈資產
李女士家庭的生息資產為分配的出租房,有很好的保值增值功能,但變現能力差,銀行存款抽資報酬率太低需要進行調整和搭配。
綜合指標
流動性比率 6.67 流動性比率=流動性資產總額/家庭每月支出總額
李女士家的流動性比率比較高，一般來講，像李女士收入穩定的家庭流動性資產總額能夠保證3個月開支即可，這樣既可以保證資金的靈活性，又可以提高投資報酬率.假如生活中出現急需用錢的狀況，會很從容的應對過去，流動性比率過高，說明把大量的資金放在了變現性好的資產上，而這部分資產的收益性是比較低的，這就給資產的增值帶來的壓力。所以這個比率不宜過高。
家庭財務狀況綜合評論
1、李女士的家庭處於成長期。這個時期家庭的最大開支是生活基本支出，李女士家庭投資能力由於資料有限無法判斷。
2、 李女士家庭負債比較小，沒有什麼壓力。在必要的情況下，可以適當的運用一下自己的信用額度，來更好的實現生活目標。
3、李女士家庭的資產變現能力不強，靈活性也不高，但增值和保值作用明顯，現在雙方工資又都十分穩定，且通貨膨脹率也處於較高的情況下，暫時維持現有的資產狀況。
㈥ 個人理財的案例分析題
理財失誤的原因有投資期望收益過高，同時資金過於集中到單一的理財方式中。從而在投回資失敗之後，對個答人影響過高。
此案例對投資人來說，需要注意個人之後對資金的規劃問題。畢竟對於個人來說，生活中並不僅限於自己也有他人，從而需要合理的分配資金。
對於張先生的理財規劃，需要考慮其支出與收入總數大概在什麼范圍，其每年總支出在32400+20000+10000=62400。這是在不出意外的情況下，需要支出的費用。而其家庭每年的總收入則是96000+18000+3600=117600。按照收入與支出，可計算出每年剩餘資金有55200.從而對於其家庭來說來說，每月可剩餘資金有4600元左右。而其每月的剩餘資金可以按照一定比例進行投資、保險以及存儲。例如按照2:4:4的比例進行分配，20%的靈活使用資金，40%的保險，40%的投資。而同時資金的存儲達到2W元或者當地醫療大額額度後，即可不繼續積累，然後將資金分配到購買保險或投資中。