金融企業營銷分析報告

1. 金融產品營銷調研報告怎麼寫

第一部分，調研目的
為什麼要調研，例如，為了進一步了解市場，出台針內對性營銷策略。
第二部分，調容研內容
產品調研，客戶調研，市場競爭調研
第三部分，調研方案
調研的具體工具方法，如談話調研、問卷調研等
第四部分，調研時間、參與人員安排
第五部分，調研結果分析
匯總數據，剔除無關信息，進行圖表比率比例分析
第六部分，營銷措施建議

2. 怎麼做好一個金融企業的財務分析報告

只要掌握要領，平時多關心公司的運作，多動腦、多動筆、多借鑒他人的方法，撰寫財務分析報告就能得心應手。

一、財務分析報告的內容與格式
1、財務分析報告的分類。財務分析報告從編寫的時間來劃分，可分為兩種：一是定期分析報告，二是非定期分析報告。定期分析報告又可以分為每日、每周、每旬、每月、每季、每年報告，具體根據公司管理要求而定，有的公司還要進行特定時點分析。從編寫的內容可劃分為三種，一是綜合性分析報告，二是專項分析報告，三是項目分析報告。綜合性分析報告是對公司整體運營及財務狀況的分析評價；專項分析報告是針對公司運營的一部分，如資金流量、銷售收入變數的分析；項目分析報告是對公司的局部或一個獨立運作項目的分析。
2、財務分析報告的格式。嚴格的講，財務分析報告沒有固定的格式和體裁，但要求能夠反映要點、分析透徹、有實有據、觀點鮮明、符合報送對象的要求。一般來說，財務分析報告均應包含以下幾個方面的內容：提要段、說明段、分析段、評價段和建議段，即通常說的五段論式。但在實際編寫分析時要根據具體的目的和要求有所取捨，不一定要囊括這五部分內容。
此外，財務分析報告在表達方式上可以採取一些創新的手法，如可採用文字處理與圖表表達相結合的方法，使其易懂、生動、形象。
3、財務分析報告的內容。如上所述，財務分析報告主要包括上述五個方面的內容，現具體說明如下：
第一部分提要段，即概括公司綜合情況，讓財務報告接受者對財務分析說明有一個總括的認識。
第二部分說明段，是對公司運營及財務現狀的介紹。該部分要求文字表述恰當、數據引用准確。對經濟指標進行說明時可適當運用絕對數、比較數及復合指標數。特別要關注公司當前運作上的重心，對重要事項要單獨反映。公司在不同階段、不同月份的工作重點有所不同，所需要的財務分析重點也不同。如公司正進行新產品的投產、市場開發，則公司各階層需要對新產品的成本、回款、利潤數據進行分析的財務分析報告。
第三部分分析段，是對公司的經營情況進行分析研究。在說明問題的同時還要分析問題，尋找問題的原因和症結，以達到解決問題的目的。財務分析一定要有理有據，要細化分解各項指標，因為有些報表的數據是比較含糊和籠統的，要善於運用表格、圖示，突出表達分析的內容。分析問題一定要善於抓住當前要點，多反映公司經營焦點和易於忽視的問題。
第四部分評價段。作出財務說明和分析後，對於經營情況、財務狀況、盈利業績，應該從財務角度給予公正、客觀的評價和預測。財務評價不能運用似是而非，可進可退，左右搖擺等不負責任的語言，評價要從正面和負面兩方面進行，評價既可以單獨分段進行，也可以將評價內容穿插在說明部分和分析部分。
第五部分建議段。即財務人員在對經營運作、投資決策進行分析後形成的意見和看法，特別是對運作過程中存在的問題所提出的改進建議。值得注意的是，財務分析報告中提出的建議不能太抽象，而要具體化，最好有一套切實可行的方案。

二、撰寫財務分析報告應做好的幾項工作
（一）積累素材，為撰寫報告做好准備
1、建立台賬和資料庫。通過會計核算形成了會計憑證、會計賬簿和會計報表。但是編寫財務分析報告僅靠這些憑證、賬簿、報表的數據往往是不夠的。比如，在分析經營費用與營業收入的比率增長原因時，往往需要分析不同區域、不同商品、不同責任人實現的收入與費用的關系，但這些數據不能從賬簿中直接得到。這就要求分析人員平時就作大量的數據統計工作，對分析的項目按性質、用途、類別、區域、責任人，按月度、季度、年度進行統計，建立台賬，以便在編寫財務分析報告時有據可查。
2、關注重要事項。財務人員對經營運行、財務狀況中的重大變動事項要勤於做筆錄，記載事項發生的時間、計劃、預算、責任人及發生變化的各影響因素。必要時馬上作出分析判斷，並將各類各部門的文件歸類歸檔。
3、關注經營運行。財務人員應盡可能爭取多參加相關會議，了解生產、質量、市場、行政、投資、融資等各類情況。參加會議，聽取各方面意見，有利於財務分析和評價。
4、定期收集報表。財務人員除收集會計核算方面的有些數據之外，還應要求公司各相關部門（生產、采購、市場等）及時提交可利用的其他報表，對這些報表要認真審閱、及時發現問題、總結問題，養成多思考、多研究的習慣。
5、崗位分析。大多數企業財務分析工作往往由財務經理來完成，但報告注材要靠每個崗位的財務人員提供。因此，應要求所有財務人員對本職工作養成分析的習慣，這樣既可以提升個人素質，也有利於各崗位之間相互借鑒經驗。只有每一崗位都發現問題、分析問題，才能編寫出內容全面的、有深度的財務分析報告。
（二）建立財務分析報告指引
財務分析報告盡管沒有固定格式，表現手法也不一致，但並非無規律可循。如果建立分析工作指引，將常規分析項目文字化、規范化、制度化，建立諸如現金流量、銷售回款、生產成本、采購成本變動等一系列的分析說明指引，就可以達到事半功倍的效果。

財務分析報告範文

省商業廳：
19××年度，我局所屬企業在改革開放力度加大，全市經濟持續穩步發展的形勢下，堅持以提高效益為中心，以搞活經濟強化管理為重點，深化企業內部改革，深入挖潛，調整經營結構，擴大經營規模，進一步完善了企業內部經營機制，努力開拓，奮力競爭。銷售收入實現×××萬元，比去年增加30％以上，並在取得較好經濟效益的同時，取得了較好的社會效益。
（一）主要經濟指標完成情況
本年度商品銷售收入為×××萬元，比上年增加×××萬元。其中，商品流通企業銷售實現×××萬元，比上年增加5．5％，商辦工業產品銷售×××萬元，比上年減少10％，其它企業營業收入實現×××萬元，比上年增加43％。全年毛利率達到14．82％，比上年提高0．52％。費用水平本年實際為7．7％，比上年升高0．63％。全年實現利潤×××萬元，比上年增長4．68％。其中，商業企業利潤×××萬元，比上年增長12．5％，商辦工業利潤×××萬元，比上年下降28．87％。銷售利潤率本年為4．83％，比上年下降0．05％。其中，商業企業為4．81％，上升0．3％。全部流動資金周轉天數為128天，比上年的110天慢了18天。其中，商業企業周轉天數為60天，比上年的53天慢了7天。
（二）主要財務情況分析
1．銷售收入情況
通過強化競爭意識，調整經營結構，增設經營網點，擴大銷售范圍，促進了銷售收入的提高。如南一百貨商店銷售收入比去年增加296．4萬元；古都五交公司比上年增加396．2萬元。
2．費用水平情況
全局商業的流通費用總額比上年增加144．8萬元，費用水平上升0．82％其其中：①運雜費增加13．1萬元；②保管費增加4．5萬元；③工資總額3．1萬元；④福利費增加6．7萬元；⑤房屋租賃費增加50．2萬元；③低值易耗品攤銷增加5．2萬元。
從變化因素看，主要是由於政策因素影響：①調整了「三資」、「一金」比例，使費用絕對值增加了12．8萬元；②調整了房屋租賃價格，使費用增加了50．2萬元；③企業普調工資，使費用相對增加80．9萬元。扣除這三種因素影響，本期費用絕對額為905．6萬元，比上年相對減少10．2萬元。費用水平為6．7％，比上年下降0．4％。
3．資金運用情況
年末，全部資金佔用額為×××萬元，比上年增加28．7％。其中：商業資金佔用額×××萬元，佔全部流動資金的55％，比上年下降6．87％。結算資金佔用額為×××萬元，佔31．8％，比上年上升了8．65％。其中：應收貨款和其他應收款比上年增加548．1萬元。從資金佔用情況分析，各項資金佔用比例嚴重不合理，應繼續加強「三角債」的清理工作。
4．利潤情況
企業利潤比上年增加×××萬元，主要因素是：
（1）增加因素：①由於銷售收入比上年增加804．3萬元，利潤增加了41．8萬元；②由於毛利率比上年增加0．52％，使利潤增加80萬元；③由於其他各項收入比同期多收43萬元，使利潤增加42．7萬元；④由於支出額比上年少支出6．1萬元，使利潤增加6．1萬元。
（2）減少因素：①由於費用水平比上年提高0．82％，使利潤減少105．6萬元；②由於稅率比上年上浮0．04％，使利潤少實現5萬元；③由於財產損失比上年多16．8萬元，使利潤減少16．8萬元。以上兩種因素相抵，本年度利潤額多實現×××萬元。
（三）存在的問題和建議
1．資金佔用增長過快，結算資金佔用比重較大，比例失調。特別是其他應收款和銷貨應收款大幅度上升，如不及時清理，對企業經濟效益將產生很大影響。因此，建議各企業領導要引起重視，應收款較多的單位，要領導帶頭，抽出專人，成立清收小組，積極回收。也可將獎金、工資同回收貸款掛鉤，調動回收人員積極性。同時，要求企業經理要嚴格控制賒銷商品管理，嚴防新的三角債產生。
2．經營性虧損單位有增無減，虧損額不斷增加。全局企業未彌補虧損額高達×××萬元，比同期大幅度上升。建議各企業領導要加強對虧損企業的整頓、管理，做好扭虧轉盈工作。
3．各企業程度不同地存在潛虧行為。全局待攤費用高達×××萬元，待處理流動資金損失為×××萬元。建議各企業領導要真實反映企業經營成果，該處理的處理，該核銷的核銷，以便真實地反映企業經營成果。

3. 分析金融營銷環境對金融企業有什麼重要意義

首先，市場營銷的一抄切活動都是在市場營銷環境下進行的，只有在科學正確地分析、了解了市場營銷環境以後，才能為市場營銷活動提供決策依據； 其次，市場營銷環境總是在制約著市場營銷活動的進行，比如：市場營銷宏現環境中的經濟環境就制約著一個企業對其某項新產品的定價；市場營銷微觀環境中的企業內部環境包括有企業的自主研發能力和企業人力資源，這兩方面就會制約著企業的研發活動和產品渠道設計。 最後，市場營銷環境為市場營銷活動帶來環境威脅的同時也給企業帶來了市場機會。這點很容易理解，比如：一個國家整體技術水平的提高，也會給企業的產品研發帶來動力。

4. 金融企業營銷的過程主要包括哪些

價格（）：即通過改變產品價格（降低或者提高）、實行價格折扣或折讓、改變付款期限和信用條件來提高銷售量，從而實現產品銷售收入增加。 銷售渠道（Place）：銷售渠道是一項關鍵性的外部資源，是公司將其產品有效快速推向市場的重要載體，大凡成功的公司在銷售網路的構建、覆蓋面、管理專業化方面都有其他公司無法比擬之處。 促銷（Promotion）：即公司將其產品告知目標顧客並說服其購買而進行的活動，一般包括僱傭、培訓和激勵銷售人員；廣告；公共關系；直接營銷和網上營銷。 人（People）：企業雇員的外在形象和氣質、內在素質以及專業能力能夠給顧客傳遞公司所提供服務的質量信息，所以現在企業提高對自己員工的要求也是一種有效的營銷手段。 有形展示（Physical Evidence）：有形展示是指一切可傳達企業產品和服務特色及優點的有形組成部分：包括工作環境以及所有用以幫助產品和服務生產的一切實體產品和設施。 過程（Process）：即顧客獲得產品或服務前所必經的過程，企業通過對該過程的管理，使得顧客體驗到企業產品和服務的差異性，強化顧客滿意度和忠誠度。 包裝（Packaging）：包裝應該歸屬於產品的營銷手段，包裝是整體產品的一部分，通過包裝能美化商品，提高商品售價，起到有效的促銷作用。 傳統的營銷手段已為公司所熟知，而且傳統的營銷手段也容易被同行或者其他企業所模仿，所以一個公司要想提高銷售額或者銷售量，必須在營銷手段方面有所創新方可獲得成功。利用金融工具進行產品營銷就是筆者根據金融實務與理論結合所研究出的一種有效營銷方法（以下簡稱新營銷模式）。 新營銷模式構建的基本原理 該營銷模式所涉及的當事人是企業與銀行，所涉及的金融工具是銀行承兌匯票，下面將闡述企業如何利用銀行承兌匯票來進行產品的銷售。 在該營銷模式中，企業將產品主要銷售給與自己關系密切的銀行，銀行之所以接受企業的產品，主要是為吸引該企業更多的存款或者為該企業貸款（當然這種貸款歸還應具備非常可靠的信用保證），這與銀行多需存款，多放貸款給優質客戶的心理特徵相符。這里，企業並不是簡單的將一筆資金存入某銀行同時獲得該銀行的訂單，如果是這樣，那麼企業為增加更多的銀行訂單則需要動用企業更多的現金，這顯然得不償失。該模式的巧妙之處在於企業只需一筆啟動資金（或者是杠桿資金），然後利用銀行承兌匯票進行存款額和貸款額放大，從而實現滾動銷售。以KLMY公司為例，說明如下： KLMY公司在當地工商銀行有2000萬元的銀行存款，工商銀行以該筆存款作質押、並根據該公司的信用級別，以存款額的2.5倍（建設銀行和中國銀行是6倍）對該公司開具銀行承兌匯票，因此，KLMY公司可獲得6個月期限、數額為5000萬元的銀行承兌匯票1；KLMY公司用上述5000萬元的銀行承兌匯票1在建設銀行或中國銀行進行貼現（年貼現率為3％），可得到4925萬元的銀行存款（KLMY公司能夠容易獲得這筆銀行存款，主要是因為銀行承兌匯票具有很高信用保證，因此各銀行非常樂意為KLMY公司進行貼現、幾乎零風險從中賺取利息），KLMY公司以自有資金補充75萬元，正好為5000萬元；KLMY公司再用這筆5000萬元到A銀行存款，以A銀行5000萬元存款作質押，再開具6個月5000萬元的銀行承兌匯票2（假設授信倍數為1倍），用銀行承兌匯票2到B銀行進行貼現4925萬元，KLMY公司再補充自有資金75萬元，又可得到銀行存款5000萬元，又以這5000萬元進行再質押再貼現，以此循環，周而復始…… 上述資金運動過程中，KLMY公司選擇在哪家銀行進行存款和貼現，公司具有很大的主動權，最終KLMY公司選擇在哪家銀行進行存款和貼現的條件是所選銀行必須購買KLMY公司的產品：不僅存款銀行必須向公司購買產品，且貼現銀行也必須購買公司產品，實現雙贏。 新營銷模式下，對KLMY公司來講，銀行成了該公司的有效營銷渠道和隊伍，而且銀行還可利用自己的客戶資源進行KLMY公司產品的銷售，大大節省了傳統營銷方法發生的成本和費用。

5. 分析一個企業營銷現狀應該包括哪些方面

1、廣告重新定位

廣告重新定位讓品牌能夠影響到已經訪問過該品牌網站的人們，導致了重內新定位消費者的新容方法，專注於更自覺感興趣的特定產品上。

2、社會化

品牌在facebook或其它社交網路的連結提供給品牌定向廣告的未來機會，同時，社交網路也確保了其新廣告能夠迎合到已經表示願意考慮的受眾，進行再營銷。

3、放入購物車

許多訪客訪問網購網站很快就會把一件商品放進了購物車，甚至還提供了電子郵件地址，只不過卻在沒有購買的情況下又離開了網站。

4、提醒我服務

(5)金融企業營銷分析報告擴展閱讀：

營銷途徑：

1、細分目標市場：

2、細化訂單供貨標准：

按客戶訂單組織貨源是煙草商業企業有效滿足市場需求的重要途徑，必須貫穿於服務營銷的每一個環節。

3、推行供應鏈管理：

4、健全品類管理體系：

品類管理體系的建立直接影響品牌生命周期和市場服務親和力，是檢驗煙草商業企業營銷能力強弱的標志之一。

品類管理要基於企業的品牌規劃，保證品牌集中度和市場適銷價值最大化。

5、確立服務營銷理念：

提升服務營銷能力，關鍵是要樹立以服務營銷為基礎的營銷理念，並在此基礎上不斷創新營銷方式。