金融營銷分析ppt

⑴ 有誰能幫我做一個ppt，是開早會用的，關於銷售類型，要帶點幽默的的內容。

在全球金融危機的背景下，許多行業都在進行戰線收縮，保存實力，唯獨快速消費品行業，卻一枝獨秀，不僅銷售量上節節高升，而且很多公司都在招兵買馬，拓展市場，特別是在政府投入四萬億資金於實體經濟的重大利好下，快速消費品行業面臨著一個巨大的市場機會，聰明的企業都會抓住這樣的機遇，更上一層樓。對於擁有成熟品牌的企業來講，抓住機遇，鞏固現有市場，擴大市場份額的種種舉措自不必說，而中小企業在這場危機與機遇並存的的環境下，應該如何調整戰略，在這場時代的盛宴中分一杯羹呢？筆者就這樣一個命題在此拋磚引玉，和大家共同探討。對於中小企業，特別是剛剛完成區域發展，正著力加強外部拓展的企業來說，走出去，把品牌拓展至外省，加強企業的影響力，提高市場份額是每個企業的夢想。但是，隨著中國的市場經濟這些年的不斷發展，市場意識的不斷完善，消費者和經銷商也越來越成熟，買方市場早已形成，中小企業的外部市場拓展之路也越來越不好走。現如今，大部分企業的經營方式非常粗放，即便有心開拓外部市場，也僅僅是招聘一個銷售人員，採用底薪加提成的方式，只用一個硬性指標來衡量銷售人員的業績，這種方式對企業的可持續發展有很大的害處，其一，銷售人員為了完成任務量，多拿錢，往往是眉毛鬍子一把抓，根本不考慮客戶的質量，規模，產品結構等因素，只要能發貨就行。其二，這種東一錘子，西一榔頭的方式即使把客戶開發出來，也會由於管理不善，無法滿足客戶更多的諸如產品分銷，市場規劃之類的必須的需要，最後，直接導致產品在該區域內滯銷，客戶也由於看不到市場的前景而取消合作。這些短期行為，最終傷害的還是企業，一個省就那麼十幾個地市，這樣搞過來搞過去，該企業的產品就臭了大街，最終只有退出市場一途。中國雖大，又有多少個省，多少的市場資源禁得起這樣的浪費呢？企業的發展到頭來成了一句空話，據有關數據表明，中國的企業五年內的死亡率高達80%，這其中，又有多少企業是這樣死掉的呢？其實，存在即真理，一個企業能夠成立並生存下來，總有其一定的道理，或者是有自己的拳頭產品，或者是有良好的營銷模式，依靠這些，中小企業在自己的區域市場內迅速發展，積累向外部擴張的資金和建立有效的營銷模式，另一方面，區域市場也是樣板市場，企業在這里可以組建並訓練銷售隊伍，同時也可作為檢驗新產品銷售前景的試驗田。因為，企業在向外擴張的時候，一是企業目前的市場利潤要可以承擔起新市場開拓的費用，二是企業要有一支素質過硬的營銷隊伍和良好的營銷模式。滿足這兩點，企業就可以嘗試著去拓展外部市場了。在市場的開拓過程中，企業要做好市場的戰略規劃，確定好優先市場和次優先市場，以利於公司的資源的有選擇的投放，千萬不能全國性的招兵買馬，一上來就啟動全國市場，這樣，企業很有可能還沒有看到市場的成果就已經被巨大的市場費用給拖垮了，現實中這樣的企業不在少數。確定了優先市場，企業就要制定出相應的市場開發政策了，根據不同的渠道，不同的消費群體做出因地制宜的銷售策略，既能有效的激勵渠道成員，又能避免企業資源的浪費，最好一種政策針對一個市場區域，這個市場區域以一個省或幾個地市為單位，區域內各個地市間的經濟水平和消費習慣大同小異。舉個例子，一個銷售政策可能適合蘇北的客戶，而蘇南的客戶可能對此並不感冒。另外，各個區域的渠道側重點不同，相應的市場政策也要根據實際情況改變。當然，這些工作要求銷售人員在目標市場開拓的前期要做出一個詳細的市場調查，包括區域內的行業現狀，競品的市場表現，己方產品的市場接受度等。確定了目標市場，制定出了市場開發政策，接下來就是市場開發的攻堅戰了。銷售人員此時就要准備和目標客戶過招了，許多銷售人員就在這臨門一腳上馬失前蹄的。一到市場，就急忙忙拿著公司產品的價格單、產品目錄以及一些樣品就去約訪客戶，一見面就開始美化公司，美化產品，談合作的前景是多麼的美妙，公司的產品能給客戶帶來多大的利潤等等。殊不知，客戶對於這一套都有很強的免疫力，好一點的耐著性子聽你把話說完，然後客氣的說要考慮考慮，然後就沒有下文了，脾氣急一點的不等銷售人員的話講完，就請你走人或是忙自己的生意去了。筆者曾在拜訪一位有業務關系的客戶時，恰巧看到一個別的廠家的銷售人員拿著產品目錄和價格單來找他談合作，在他聽那名銷售人員講完並把他送走之後，我們在一起聊天，他說我現在已經代理了兩種同類型的產品了，再多出來一種意義不大，反而這些產品之間自己會打架，另外，同類產品多了，下面的業務員推廣的時候也會無所適從。由此可看出那名銷售人員的此次拜訪屬於是無效拜訪。無效拜訪的次數多了，銷售人員對自己以及公司產品的信心就會大受打擊，容易造成人員的流失。解決的辦法就是要提高銷售人員的拜訪命中率，這樣通過一次次的成功拜訪，銷售人員的信心會逐漸增加，對於企業經銷網路的快速鋪建也具有重大的意義，那麼，怎樣才能提高拜訪的命中率呢？良好的效果源於前期辛苦的准備，首先，銷售人員在確定好目標市場之後，要對目標市場的客戶進行梳理，篩選出適合代理本公司產品的准客戶，然後，在市場上了解清楚准客戶的產品結構，考慮合作後，本公司產品究竟處於客戶產品結構中的哪個層級，是主推產品，盈利產品還是替補產品，客戶會用多大的力度去推廣本公司的產品。其次，銷售人員要了解目標市場上有多少種同類型的競品，競品的批發價、零售價是多少，由此推算出競品的大概利潤率。還要了解競品的渠道政策，市場表現如何，從中找出本公司的產品的銷售機會在哪裡，重點渠道在哪裡，最好針對目標市場寫出一份本企業產品在目標市場的發展步驟以及不同階段的市場操作方法，讓客戶看到企業的誠意才能打動客戶。再次，銷售人員在和客戶約談時，不能只是一味的美化企業，美化產品，談合作的美好前景，那樣只能招來客戶的反感和抵觸心理，不利於合作的展開。市場經濟的發展在不斷的教育客戶成熟起來，僅憑忽悠是不可能成功找到合適的客戶的。銷售人員要把企業的現狀和現實中存在的各種困難盡量誠實的對客戶予以告知，以免一旦合作，後面產生各種糾紛，最終導致市場大亂。一定要把話說在前頭，一來避免以後的爭執，二來也會讓客戶感受到你的真誠。有些銷售人員害怕把實際情況告訴客戶，怕客戶知道了會不合作，其實大可不必這樣想，不想合作的客戶你就算不說他同樣不會合作，真心想做的客戶就算有困難也會去盡量的克服。客戶一定比銷售人員成熟，他們更了解市場的真實情況。你不告訴他，他自己也會考慮到各種問題，對所要代理的產品和要合作的公司有個基本的衡量，你說在前面雙方的誠意會提高幾分，現實中，不論是大企業還是中小企業，有幾個會方方面面都做到盡善盡美的呢？當然了，銷售人員把企業的實際情況誠實的告訴客戶，並不一定就非要一下子就和盤托出，可以分幾次來進行，本來開發客戶就不是一次拜訪就能夠確定下來的，通過前兩次拜訪確定了合作的意向以後，肯定還要再拜訪幾次商談接下來合作的細節問題，可以在後幾次的拜訪中把公司現階段存在的問題由輕到重的分幾次告訴客戶，並把公司對於問題的解決方法告訴客戶，這樣，既能讓客戶感受到你的誠意，又能把客戶由於存在的問題而產生的抗拒分幾次的予以化解，接下來，沒有意外的話，就是雙方的愉快合作了。順利簽約，打款發貨，當上述內容完成之後，大部分的銷售人員就會長出一口氣：終於把客戶搞定了，且慢，萬里長征剛走出了第一步，如果在這個時候就想享受勝利的果實，思想開始大意的話，那前方的路上一定用朱筆寫著「後悔遲」三個大字，其實，就算前期銷售人員和客戶把酒言歡，雙方都拿出了十足十的誠意，客戶也順利的打款了，即使是這樣，80%的客戶打過款之後還會有疑慮：我這樣做是不是正確，只憑這個銷售人員的話就把真金白銀送出去了，究竟實際情況是否如他所言，我的錢會不會打了水漂呢？此時的客戶，疑慮與懷疑正是最大的時候，銷售人員應該在客戶匯過款後，貨到之前，經常和客戶保持溝通，並不斷的告知事情的進展情況和物流的行程，以安定客戶的心。當產品到達客戶的倉庫之後，客戶就要看銷售人員之前的承諾是否到位，說的和做的是不是一回事，公司的支持是不是像銷售人員講的那樣，如果存在較大的出入，此時，客戶就要調整自己對該公司產品的態度了，甚至要考慮取捨的問題了，此時銷售人員要充分利用到公司的政策，最大化的調動經銷商的各種資源，包括經銷商的業務人員、車輛、下屬的渠道成員等等最大化的投入到新產品的開拓上來，此時的經銷商，無論是積極性還是配合度都是最高的，所以，銷售人員要利用好客戶的這股火，加點油，把市場燒得旺起來。不僅使客戶本人，也要令其公司上下對本公司產品充滿信心，有利於以後的深度合作。新市場的開發不是一件容易的事，把產品做成區域強勢的品牌更非是朝夕之功，中小企業在拓展市場之時，一定要摒棄掉功利之心，穩扎穩打，打下一個市場，鞏固一個市場。相信只要誠信經營，對市場，對客戶常懷感恩之心，踏踏實實的做人做事，成功之日並不會遙遠，最後，祝福中國的中小企業都能夠走的更遠，在牛年裡有更牛的市場表現！

⑵ 市場營銷ppt模板百度雲

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⑶ 互聯網金融有哪些模式.ppt

模式1 ：第三方支付
第三方支付(Third-Party Payment)狹義上是指具備一定實力和信譽保障的非銀行機構，藉助通信、計算機和信息安全技術，採用與各大銀行簽約的方式，在用戶與銀行支付結算系統間建立連接的電子支付模式。
根據央行2010年在《非金融機構支付服務管理辦法》中給出的非金融機構支付服務的定義，從廣義上講第三方支付是指非金融機構作為收、付款人的支付中介所提供的網路支付、預付卡、銀行卡收單以及中國人民銀行確定的其他支付服務。第三方支付已不僅僅局限於最初的互聯網支付，而是成為線上線下全面覆蓋，應用場景更為豐富的綜合支付工具。
模式2： P2P網貸
P2P(Peer-to-Peer lending)，即點對點信貸。P2P網貸是指通過第三方互聯網平台進行資金借、貸雙方的匹配，需要借貸的人群可以通過網站平台尋找到有出借能力並且願意基於一定條件出借的人群，幫助貸款人通過和其他貸款人一起分擔一筆借款額度來分散風險，也幫助借款人在充分比較的信息中選擇有吸引力的利率條件。
目前，出現了2種運營模式，一是純線上模式，其特點是資金借貸活動都通過線上進行，不結合線下的審核。通常這些企業採取的審核借款人資質的措施有通過視頻認證、查看銀行流水賬單、身份認證等。第二種是線上線下結合的模式，借款人在線上提交借款申請後，平台通過所在城市的代理商採取入戶調查的方式審核借款人的資信、還款能力等情況。
模式3： 大數據金融
大數據金融是指集合海量非結構化數據，通過對其進行實時分析，可以為互聯網金融機構提供客戶全方位信息，通過分析和挖掘客戶的交易和消費信息掌握客戶的消費習慣，並准確預測客戶行為，使金融機構和金融服務平台在營銷和風險控制方面有的放矢。基於大數據的金融服務平台主要指擁有海量數據的電子商務企業開展的金融服務。大數據的關鍵是從大量數據中快速獲取有用信息的能力，或者是從大數據資產中快速變現的能力。因此，大數據的信息處理往往以雲計算為基礎。
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模式4： 眾籌
眾籌大意為大眾籌資或群眾籌資，是指用團購預購的形式，向網友募集項目資金的模式。本意眾籌是利用互聯網和SNS傳播的特性，讓創業企業、藝術家或個人對公眾展示他們的創意及項目，爭取大家的關注和支持，進而獲得所需要的資金援助。眾籌平台的運作模式大同小異——需要資金的個人或團隊將項目策劃交給眾籌平台，經過相關審核後，便可以在平台的網站上建立屬於自己的頁面，用來向公眾介紹項目情況。
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模式5： 信息化金融機構
所謂信息化金融機構，是指通過採用信息技術，對傳統運營流程進行改造或重構，實現經營、管理全面電子化的銀行、證券和保險等金融機構。金融信息化是金融業發展趨勢之一，而信息化金融機構則是金融創新的產物。從金融整個行業來看，銀行的信息化建設一直處於業內領先水平，不僅具有國際領先的金融信息技術平台，建成了由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系，而且以信息化的大手筆——數據集中工程在業內獨領風騷，其除了基於互聯網的創新金融服務之外，還形成了「門戶」 「網銀、金融產品超市、電商」的一拖三的金融電商創新服務模式。
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模式6 ：互聯網金融門戶
互聯網金融門戶是指利用互聯網進行金融產品的銷售以及為金融產品銷售提供第三方服務的平台。它的核心就是「搜索比價」的模式，採用金融產品垂直比價的方式，將各家金融機構的產品放在平台上，用戶通過對比挑選合適的金融產品。互聯網金融門戶多元化創新發展，形成了提供高端理財投資服務和理財產品的第三方理財機構，提供保險產品咨詢、比價、購買服務的保險門戶網站等。這種模式不存在太多政策風險，因為其平台既不負責金融產品的實際銷售，也不承擔任何不良的風險，同時資金也完全不通過中間平台

⑷ 銀行客戶經理工作心得ppt怎麼做

給你個範文做參考：
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現「雙贏」
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記「客戶的需求就是客戶經理的工作」這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

⑸ 如何做好營銷督導(督導對業務員篇)(38頁).ppt

二、督導的職責 三、督導的要素 四、督導的基礎工作 五、督導十大方法 六、督導應具備的素質 七、優秀督導的工作方向 一、督導的定位 身份定位 即是保全員，決非保全員 區經理與部經理的得力助手，業務人員的良師益友。 工作定位 以經營團隊為目標，強「督」補位。 知識定位掌握營銷原理與營銷理念。熟練營銷《基本法》與險種組合、賣點及相關金融知識。 成長定位目標：融入到團隊中（業務團隊、保全團隊）成為我們隊伍講師。（利益、話束、技能） 擁有超越營銷主管的經營理念和專業銷售技能。充分利用公司資源，提高績效，體現自身的價值。 一、督導的定位 一、督導的定位（總結） 部經理的軍師 業務員的後勤部長 營銷部的續期組訓 保證繼續率指標健康發展，提升團隊中業務員的提高留存率、降低脫落率,維護營銷團隊穩定經營 二、督導的職責 所轄營業部續收工作的督促與推動續收知識培訓、疑難問題解決所轄營業部續收業績分析續期銀行轉賬工作推動未收件追蹤及失效件100%回訪 95511續收咨詢投訴件追蹤、落實續期收費服務信息傳達業務員離職時客戶信息回訪 二、督導的職責 三.督導要素：三了解四學會 三.督導要素：——三了解 二、了解你的對象。了解業務員的背景、愛好、性格、習慣及行為方式 三、了解你的周圍的環境 工作流程及合作夥伴 追蹤者的要素：——四學會 三.督導要素：——四學會 三、學會保持耐心業務員有不同特點他們有時提出異議甚至有時粗魯而草率。 四、學會老練、禮貌和溫柔這些是形成有效督導力的一部分運用老練、禮貌、溫柔讓他們知道你所期望的結果。 三.督導要素：——四學會

⑹ 金融分析師的工作內容

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。