銀行旺季營銷開戶分析

『壹』 銀行旺季營銷工作總結發言稿

篇1：銀行旺季發言稿

在銀行歲末年頭旺季營銷帶動大會上的談話

同道們：

各人上午好。

×年是我行要害的一年，為實現更好更快的成長，經分行黨委研究抉擇，從×年×月×日至×年×月×日, 操作歲末年頭和一季度的黃金季候，在全行范疇內開展“旺季營銷”百日比賽勾當。我們這次旺季營銷主題是：凝心聚力，抓客戶，爭市場，促成長。總體思緒是：以旺季營銷為契機，突出重點、加速成長小我私人銀行、中間營業等計謀性營業，為整年的成長打下堅硬基本，團結網點計謀性轉型，優化營業布局和收入布局，不絕進步小我私人銀行、中間營業的綜合孝順度和紅利手段。按照集會會議日程布置，下面我講一下旺季營銷和來歲小我私人銀行營業兩個方面的事變布置。

一、全心組織，普及帶動，踏實有用地開展好“旺季營銷”勾當

我們這次旺季營銷勾當就是要以代價締造為焦點，按照市場運行紀律，在特按時段上加大響應客戶、產物的營銷、成長力度，從而實現相干營業成長的階段性成就，詳細方針是：

1、一樣平常性存款

一樣平常性存款日均新增×億元，時點新增×億元。個中公司類存款日均新增×億元，時點新增×億元;小我私人類存款日均新增×億元，時點新增×億元。

2、小我私人類貸款

小我私人類貸款新增×萬元;個中：小我私人斲喪貸款新增×萬元;小我私人住房貸款新增×萬元;

3、名譽卡營業

1)借記卡斲喪額：×萬元;貸記卡斲喪額×萬元。

2)×卡發卡打算×張，個中構造奇跡單元客戶發卡到達×張;貸記卡勾當率50%;理財卡發卡×張;借記卡發卡×張。

3)電子銀行：全行一季度累計佔比到達×%;全行全部網點累計佔比均不低於×%，新增電子銀行客戶×戶，個中小我私人網銀×戶，企業客戶×戶，手機銀行×戶，簡訊關照×戶;新增企業網銀代發代扣客戶50戶，對重客客戶和高級版網銀客戶上門回訪率到達100%。

為全面完成旺季營銷的各項使命，要著重抓好以下幾個方面的事變：

一是要增強率領，組織到位。為確保旺季營銷勾當順遂開展，市行創立由××接受組長，其他行率領為副組長，辦公室、×部、×部首要認真工錢成員的“旺季營銷”比賽勾當率領小組。各單元也要創立響應組織，周密布置、落實進度，擬定切實有用的查核步伐和詳細方針，真正替換起寬大員工的起勁性。

二是要普及宣傳，營造氣氛。旺季營銷時代，要充實共享市場信息，對准事變方針，加大產物的宣傳、推廣、推進力度，起勁地拼搶市常對旺季營銷來說，就是要造勢，要有宣傳的陣容，有推廣的陣容。各單元要在“雙節”時代，開展機動多樣、繪聲繪色、內容新奇的宣傳勾當，除在業務網點懸掛橫幅、張貼海報、擺放宣傳折頁外，要開展“送福、送壽、送吉利”和重點客戶“聯誼”“聯歡”等勾當，要普及宣傳我們的產物、我們的處事、我們的員工，營造順暢有序的事變機制和濃重的事變氣氛，營造我行旺季營銷的陣容。

三是要細分市場，突出重點營銷。各單元要當真說明所處的經濟情形，找准本身的成長重點和上風;要通詳盡分市場，建立方針客戶群體，制訂出詳細的營銷方案，並按照元旦、春節時代客戶非凡的金融處事需求，有針對性地開展營銷事變。下層業務網點在前期籌備中做到“四落實”，即把客戶、存款、時刻、職員等四個身分提前落實到位，在旺季營銷中做到“五走進”，即走進構造、走進企業、走進社區、走進客戶、走進市常對公營業要抓裝兩節”時代走訪客戶的機遇，全面相識客戶策劃打點環境，把握客戶資金需求，提供全方位金融處事，以贏得客戶相信、贏得存款。要繼承開展好“百名客戶司理”進企業勾當，增強儲蓄項目和方針客戶的信貸營銷事變。小我私人營業要抓住最有用、回報率最高的客戶群體。占客戶總人數×的富饒及公共富饒客戶是此刻和將來小我私人銀行營業的首要利潤來歷，要充實操作×體系，細分存量客戶，細分市場，有用辨認VIP客戶，舉辦不同化處事，處事好我們現存VIP客戶，晉升小我私人客戶對我行的忠誠度。房地產金融營業要通詳盡分隔發商、樓盤和客戶群體，抓住樓盤封頂機緣，做好樓盤和項目標儲蓄，起勁營銷小我私人住房貸款，為整年營業成長奠基精採的基本。中間營業要採納“重點打破”計謀，大力大舉拓展署理保險、署理證券等新興產物，重視培養機構客戶，培養中間營業收入新的增添點。國際營業要針對方針客戶群體舉行差異層面的外匯營業推介會，形成選定客戶、處事客戶、不變客戶的綜合處事系統。勾當時代，各營業條線都要擬定客戶營銷指引，為下層行有用營銷提供處事。

四是要優化產物組合，強化交錯營銷。通過信貸、付出結算、署理處事等與小我私人理財的組合營銷，實現小我私人類收類營業的交錯販賣。深入研究市場成長動態，發掘方針客戶需求，加大小我私人委託貸款、小我私人理財、小我私人署理等小我私人金融中間營業新增添點的培養，全力做好，盡快做大，形成對中間營業一連高速增添的有力支撐。加大對基金署理營業的支持力度，充實操作各類資源，禮聘專業人士舉行各類情勢培訓班，不絕進步前台販賣職員證券營業素質，起勁推廣小我私人國際匯款營業和美國銀行直聯匯款營業，拓寬外匯類中間營業收入渠道。

五是要狠抓署理保險等重點營業，促進中間營業快速增添。當前，成長署理保險等重點營業，盡快晉升中間營業收益手段是局面所趨，勢在必行。從策劃情形和我行成長計謀看，活著界經濟、金融一體化的大配景下，當成本束縛成為銀行業成長的瓶頸時，純真依賴成長信貸營業已無法辦理貿易銀行將來的保留和成長題目，因此調解我們的營業布局、收入布局是擺在眼前的重要使命，為此我行正在起勁推進計謀轉型，從傳統的信貸支持性增添方法轉向資產欠債、中間營業等平衡成長的模式。貿易模式的轉變要求我們的思想方法也必需轉變，個中包羅在強化收費類營業進程中，進步對署理保險營業的熟悉題目。要從拓寬收入渠道、進步代價締造力的高角度來熟悉保險署理營業的重要性，要把這種熟悉實其著實地貫注到下層員工中去，使員工由被動營銷轉為主動營銷，起勁快速地成長保險署理營業。從上級行的政策導向看，×年上級行將對計謀營業產物實施計件鼓勵政策，即對可以直接通過小我私人全力實現，而且完成環境可以或許相瞄精確計量到人的計謀營業產物，上級行實施響應的直接人為掛鉤比例，計劃明晰到小我私人的鼓勵方案，由分行憑證不低於上級行掛鉤比例的要求直接計件鼓勵到前台販賣職員。實施計件鼓勵的產物包羅中間營業中的署理保險營業收入、代銷理工業品、小我私人貸款營業、小我私人高端客戶新增、電子銀行客戶新增、名譽卡營業等。上級行也已於本年年尾將署理保險營業納入KPI指標查核，加大了該項營業的資源設置和查核力度。從我行署理保險營業成長的近況看，今朝我行署理保險營業還存在較大差距，制止11月末，僅實現署理保險手續費收入為×萬元(同期×行的署理保險手續費收入到達×多萬元)，個中櫃面代銷壽險營業收入×萬元，署理財險營業收入×萬元，署理保險營業收入在全省排名第14位，內地四大銀行排名居末位。個中櫃面代銷保險營業內地市場佔比×%，而上級行打算內地市場佔比為×%，與當地經濟程度、與上級行的要求、與我們自身成長速率都很不匹配，差距相等明明。因此，操作旺季營銷的有利機緣，大力大舉成長署理保險營業刻不容緩，為此要採納三個方面的法子：

1、大力大舉成長櫃面署理人壽保險營業。僵持“互為客戶、共享資源”的銀保相助理念，不絕深化與各保險公司的相助相關。各策劃單元要憑證市分行的相干陳設，與同級人壽機組成立按期雷同協商機制，互通訊息，共商法子，真正到達客戶資源、產物資源和渠道資源的共享，實現相助共贏。加大對網點的管控力度，沒落網點零出單徵象，切實晉升網均產能和市場佔比，確保營業指標和各項比賽勾當使命的順遂完成。

2、為加速我行署理工業保險營業的成長，起勁培養新的營業增添點，改變我行今朝所有個貸營業均由包管公司包管的做法，在規定范疇內，原則上打消包管公司履約包管，改由保險公司對工業和人身舉辦保險，從而細化客戶，分手包管公司包管風險，增進我行中間營業收入。此方案將於來歲實驗，各策劃單元務必當真執行。

3、×年我行延續下發了《×綁縛營銷方案》，《×打點步伐》，對署理保險營業與我行資產、欠債營業的綁縛營銷做了相干劃定，但從執行的環境來看，並不是很抱負，出格是對公信貸客戶抵押物的工業保險署理比例還較量低。來歲一季度，各策劃單元務必嚴酷落實方案、執行劃定，確保我行的信貸客戶的保險營業根基由我行署理，實現署理保險營業的打破性成長。

六是要晉升處事質量，加強渠道競爭力。歲末年頭，客戶買賣營業頻仍，網點櫃面壓力較大，各網點大堂司理必需到位，重點策劃好櫃台表面的地區;網點認真人要在做好重點客戶群體維護和拓展的條件下，將首要精神用於包袱大堂司理AB腳色上，精確辨認、留住高端客戶。兩節時代要公道、科學地布置網點業務時刻，做好彈性排班制度，在營業忙碌時爭取多開處事窗口。要加大對自助裝備巡檢力度，進步自助裝備操作率。

七是要增強督導傳遞，確保法子到位。旺季營銷勾當時代行率領要憑證分工，深入下層，增強督導。各條線牽頭部分要按期舉辦調治，重點產物要每五日一傳遞，同時各營業部分作為比賽勾當的首要責任部分，要相識環境，研究思緒，指導勾當的開展，出格是要留意發掘和推廣樂成的營銷案例，以身邊產生的工作打動、開導和引導全行的營銷事變。

二、晉升素質，發掘潛力，全面營銷，促進小我私人銀行營業又好又快成長

×年是小我私人銀行營業成長要害年，按照上級行的精力和要求，我們確定來歲小我私人銀行營業的事變思緒是：通過三種渠道，實現兩個轉變，到達一個方針。三種渠道一是加大對客戶司理、大堂司理和前台櫃員的培訓力度，進步營業手藝和處事程度，晉升處事服從;二是按照網點定位和周邊客戶特點，明晰網點營業成長重點，打造特色店肆，晉升產出服從;三是全面貫徹以客戶為中心策劃理念，進步不同化處事程度，進一步進步客戶滿足度。兩個轉變一是轉變以產物營銷客戶的策劃模式，在以客戶為中生理念指引下，通過站在客戶態度為客戶選擇得當本身的產物角度，讓客戶感覺到我行是在為客戶本身實現資產增值，從而實現第二個轉變，即轉變今朝拉客上門為客戶主動上門直至客戶營銷客戶的策劃名堂，一個方針就是進步網點及全行小我私人營業的紅利手段，加強小我私人營業市場競爭力。為此來歲小我私人銀行事變要著重環繞以下五個方面開展：

一是抓好旺季營銷，確保小我私人欠債營業穩步增添。小我私人存款是全行低本錢資金的首要來歷，是全行效益增添的重要擔保。但前兩年小我私人儲備存款增添一向不抱負，出格是旺季不旺，為徹底扭轉這種排場，×年要按照上級行對網點定位的調解，連系市行相干營業部分深入到各支行、網點，與下層網點一道切磋發掘存款市場的潛能和增添點，力圖一季度完玉成年小我私人欠債指標。同時兩級行要配合切磋確定網點的重點成長產物，加速網點分條理定位和處事特色化歷程，用重點、特色產物營銷重點客戶群體，並以這種特色營業發動其他營業配合成長，全面晉升網點紅利手段。在說明同業競爭的時辰，要在依法合規策劃的基本上，突出我們的較量上風，必要出格指出的是，市行黨委很是體諒各策劃單元在內地同業出格是四大貿易銀行的市場佔比，由於市場佔比代表了一個單元的戰鬥力、凝結力和競爭力，無論是存款照舊小我私人資產，無論是署理保險照舊貸記卡的營銷，都要與×行、×行跑著看，比著干。

二是加大培訓力度，全面進步從業職員素質。×年度，我們要藉助上級行平台，增強對全行客戶司理步隊的營業培訓，使前台職員可以或許提供優質、高效、本性化的金融處事，讓客戶感覺到我行不單是提供金融處事的銀行，更是本身值得相信的伴侶，到達客戶向其伴侶保舉我行營銷我行的輻射效應。在培訓中要重點突出辨認客戶手段的晉升，讓客戶在每個階段，慢慢感覺到尊貴的處事體驗，並把這種體驗與本身的伴侶分享，客戶對客戶的這種宣傳效應，是我們耗費幾多精神都做不到的。

三是進步理財處事手段，打造新的營業品牌。我們改變那種“單打一”的營銷誤區，不能單就存款而論存款，也不能單獨誇大基金可能保險的營銷，必要我們隨時改造處事本領，留住更多地老客戶，爭取更多的新客戶。因此要以介入世界金融理財師測驗為契機，成立專業化理財師步隊，選擇部門業務機組成立理財中心或財產中心，拓寬業務網點的處事成果。憑證小我私人高端客戶不同化處事流程和尺度，提供便利、快捷的不同化處事和不同化訂價，詳細落實客戶司理對高端客戶一對一的處事，深度發掘隱藏客戶並分派到客戶司理舉辦維護，力圖維護率到達100%，真正實現為客戶理財、增值。通過與優質高端客戶的這種雷同和理財增值處事，進步客戶的忠誠度、依靠度，慢慢營造穩步的客戶群體。

四是強力推進計謀性營業，晉升中間營業產物紅利手段。跟著外資銀行人民幣營業的鋪開，小我私人高端客戶群體出格是小我私人中間營業、名譽卡、電子銀行等計謀性營業日益成為爭奪的核心。×年要以基金營業和署理保險為打破口，以准確齊集營銷交換會為本領，以理財卡為平台，擴大對高端客戶的增值處事品牌效應，搶占固定高中端客戶陣地，加大對中間營業產物的宣傳營銷力度，進步小我私人中間營業產物的效益孝順度。在某卡的營銷上，要重點突出構造奇跡單元持卡人的成長，我市擁有×萬人的構造奇跡單元的員工，是能帶來龐大收益的、最重要的方針客戶群體，在×年必需重點打破;在營銷構造奇跡單元的某卡的同時，必需與理財銀卡等舉辦配套營銷。。在電子銀行的成長上，要重點在存量客戶買賣營業筆數新增、企業網上銀行客戶新增、代發人為實現網上銀行代發和櫃面營業有用分流等四個方面取得打破，在進步網上銀行佔比和收入的同時，開釋出更多的資源，處事於中高端客戶。從上級行網點轉型項目得到的數據來看，在為公司客戶提供的金融處事中，客戶必需到網點舉辦現場買賣營業的僅占所有買賣營業的10%;在對私金融處事中，必要客戶加入買賣營業的比例也就是今朝買賣營業的51%。由此可見，此刻網點中大量的買賣營業屬於銀行內部的賬務處理賞罰，這些事變根基與客戶無關。這樣的買賣營業放在前台，大量佔用網點資源、佔用人力和時刻，每個網點都必要一再勞動，銀行處事本錢太高，必需舉辦靠山齊集、批量處理賞罰。

五是進一步強化營銷，繼承保持個貸營業康健快速成長。在小我私人斲喪貸款方面，要重點突出優質機構公司客戶批量授信和小我私人助業貸款，繼承勉勵成長小我私人高端授信和斲喪額度貸款;在小我私人住房貸款營業方面，在樓盤營銷上不留“死角”，採納“一個一個地盯住按揭樓盤，一戶一戶地盯住按揭客戶”的營銷計策。一要起勁主動地走訪房地產開拓企業，親近存眷企業策劃環境的變革，實時相識企業營業需求，在第一時刻把營業做足做好。二要進一步進步處事服從和處事質量，進步客戶司理的綜合素質，出格是前台受理職員的素質，要為客戶提供高質量的知心處事。三要進一步進步小我私人住房貸款余額和新增額的內地市場佔比，×年各支行的內地同業新增佔比都要到達或高出65%，實現營業的地區平衡成長。四要進一步增強貸款打點，僵持小我私人住房貸款營業的“面談”制度，嚴酷檢察借錢人的還款手段。要以個貸中心為平台，加大小我私人助業貸款的輻射范疇，通過助業貸款和高端客戶綜合授信營業，保持斲喪貸款穩步的增添勢頭，同時加大對優質公司、機構客戶的營銷力度，走集約化成長的路子，實現小我私人類貸款的康健快速成長。在小我私人貸款客戶資源的深度挖潛上。但今朝因為各種緣故起因，這部門客戶群體的.綜合孝順度還沒有充實發掘出來，要害在於我們營銷鏈條產生了斷裂，各環節的客戶司理僅注重於把本身崗亭上的事變做好，而沒故意識到該當把客戶保舉給下一個環節的客戶司理，來歲各策劃單元、各營銷前台要重點增強一下這方面的事變。

同道們，×年是我們實現更好、更快成長的要害一年，而大力大舉成長小我私人銀行營業和有用開展旺季營銷是確保年度方針的重要本領，讓我們以豐滿的事變熱情、強項的信心投入到旺季營銷和各項事變中去，以現實動作回饋市行黨委對我們的信賴和祈望。

感謝各人。

篇2：銀行旺季發言稿

各位同事各位領導下午好，很榮幸在此代表支行客戶部做表態發言。回首過去一年，支行的信貸業務發展由於受諸多主客觀因素的影響，遇到了前所未有的困難與挑戰，支行每一位公司客戶經理也是身心俱疲，但是我們的團隊並未因此放棄戰斗，雖然中間有過懷疑，也想過放棄，但我相信這些終將成為一次寶貴的經歷。下面我就旺季營銷做表態發言：

1、堅持以公司業務為重點，明確目標，強化營銷。

不良資產剝離後，我行的貸款業務少之又少。對此我將做好以下重點工作：一是抓緊落實已上報和擬上報項目的推進工作，對已上報的項目，爭取做到早日投放、早日見效; 二是做好存量大中型企業的服務工作，同時進行深度營銷，爭取增加我行貢獻度及市場份額;三是做好存量小企業的維護工作，做到"守土有責"，對於已暴露風險及潛在風險客戶做好貸後管理工作;四是加大拓展區域內優質小企業客戶，做好儲備工作，擇優發放;五是做好政企對接，對區域內財政局、工商局等部門做好跟蹤營銷，多渠道獲取信息，尋求營銷突破點。

2、兼顧個銀產品營銷，做好公司聯動。

積極響應支行分配，將個銀產品的營銷穿插在日常走訪客戶中，重點做好存款、ETC卡、黃金等產品的推薦與跟蹤，爭取為支行的個銀業務貢獻自己的一份綿薄之力。

3、加強自身業務水平，提高辦事效率。 公司業務品種多，流程繁瑣，且政策更新較快，因此作為一名公司客戶經理，需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的信貸政策以及各項新產品，熟練使用新的操作系統，這樣才能為客戶提供專業的貸款及理財服務。同時，在做好學習的基礎上提高自身效率，合理做好時間分配。

夥伴們，開門紅進軍的號角已經吹響。讓我們攜手並肩，全力以赴打贏這場翻身仗。我也將做好表率，兢兢業業的做好旺季的每一項工作，為支行圓滿完成首季開門紅和全年的各項工作任務，做出自己的努力與貢獻，謝謝大家!

篇3：銀行旺季發言稿

在XXX銀行2010開門紅啟動會上的講話 尊敬的XXX，各位朋友們： 大家下午好! 今天，很高興與在座各位一起參加今天XXX銀行與XXX共同舉辦的2010年開門紅業務啟動大會。今天的會議是一個承前啟後、繼往開來的會議。我們上周四剛在內部召開了開門紅全員啟動會，隨後馬不停蹄，立刻准備，今天就舉辦與XXX銀行的業務啟動會，提前啟動了開門紅。及早准備，及早謀劃，預示著我們2010年的開門紅業務一定可以紅紅火火、順順利利!藉此機會，我談幾點想法，與大家分享。 一、回顧與感謝 XXX銀行與XXXX的關系密切、合作卓有成效。自合作以來，雙方始終本著戰略合作的態度，著眼未來的思維，真誠合作，相互支持，相互幫助，創造了合作典範。2009年，在國內、外經濟環境不斷變化、市場監管力度不斷加強、壽險市場持續高速發展、競爭日趨激烈的情況下，截至11月30日，XXX實現銀保新單保費突破5億元，占據XXX銀保23%的市場份額，XXXX在XXX銀保市場的主導地位進一步鞏固。通過並肩作戰，攜手邁進，全年XXX銀行代理XXX新單達到1億元，其中期交保費1500萬元，同比去年 億新單保費及 萬期交保費來說，業務有所下滑，但也說明XXX銀行巨大的保費空間及發展潛力。為加強與XXX銀行的合作力度，擴大

雙方合作成效，同時加緊將XXX銀行建設為我司的核心主渠道，在新的一年到來之前，我們提前籌劃、提前布署，確保雙方明年取得更好的合作成果。在此，我謹代表XXX分公司對XXX銀行各級領導、全體精英同仁對我司工作的大力支持表示最誠摯的感謝!謝謝大家!

二、形勢與目標 站在2010的起跑線上，我們的壓力更大，任務更重。2010年是更具挑戰的一年，銀保渠道的市場監管進一步加強，規范經營的環境將更加強化。但機遇與挑戰共存!市場佔比進一步提升的需求與壓力，激勵我們要更加深入開展合作，不遺餘力發展銀保業務，堅定不移鞏固市場主導地位。XXX銀行中間業務收入提升的發展需求，激勵我們要做大銀保平台，優化業務結構，大力發展期交業務，努力提升經營效益。基於此，我們制定了2010年開門紅的發展目標，即XX代理XX新單保費要突破 億元，期交保費突破 萬元。面對XXX銀保市場的巨大潛力，我們要跳出計劃看市場，緊盯市場謀發展，目標的設定只是我們向前發展的方向與指引，是用來超越的。所以我相信,不論市場多麼風雲變幻，多麼荊棘密布，只要我們同心協力，攜手共進，2010年我們一定能夠創造新的輝煌!

『貳』 銀行旺季營銷方案有哪些

一、活動宗旨

「統一主題、明確時間、細化標准」

二、活動時間

活動分為三個階段：

啟動階段、實施階段、總結階段

三、活動目的

旺季營銷期間全行以「吸收存款、拓展中收、發展客戶」為主要目標，積極走進居民社區、商業社區和網路社區，開展系列社區金融活動，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動。

四、活動目標

（一）截止xx年x月x日儲蓄存款余額達到1.78億元。

（二）截止xx年x月x日日均儲蓄存款達到1.45億元

（三）優質客戶（總資產5萬元以上）新增300戶

（四） 理財 產品保有量凈增0.25億元

（五） 信用卡 新增客戶350戶

（六）個人產品覆蓋度提升100%

五、活動形式

一是採取在超市、商場、集貿市場、汽車站等繁華地段分發宣傳單、折頁等形式廣泛宣傳；二是通過當地傳媒公司播放宣傳片和產品介紹，重點推薦我行存款 利率 上浮到頂，電子銀行 手續費 免費等優勢業務；三是利用營業網點電視、LED電子屏滾動播放宣傳短片、標語，多角度介紹我行的優惠服務，為旺季營銷營造良好氛圍；四是利用特約商戶圈宣傳我行產品服務的附加價值，提高縣域支行的品牌影響力；五是利用多種廳堂一體化營銷方案，帶動支行廳堂營銷氛圍，提高客戶滿意度。

『叄』 銀行營銷活動策劃方案範文（三篇）

銀行營銷活動策劃方案1

一、活動時間

過年包紅包、市民鈔換鈔。春節將至，為了能在節日期間送出包著新票的紅包，到銀行換新鈔的市民人數明顯增多。以此為契機，春節前30天至春節後15天，為活動宣傳、客戶開卡、客服使用期，並在此期間做好支局人員培訓，包含網銀使用、手機銀行使用、以及注意事項等細節。著重給年輕客服推銷網銀使用、手機銀行使用相關業務，讓他們辦理農商行卡，並同時針對年輕客戶開通網上銀行和手機銀行的相關業務。

二、活動目的及意義

所謂旺季營銷，指商業銀行在特定的時期（如春節、五一期間等），利用市場金融資源相對集中的特點，加大營銷力度，使業務在短期內獲得超常規地發展，從而能佔有更大的市場份額。作為各級銀行機構發展業務的經營策略，旺季營銷在促進銀行業務快速增長方面，能起到重要作用。

旺季營銷後應培養一批忠誠的客戶。絕大多數的消費者對銀行的要求是，臉色好一點，速度快一點，安全多一點，絕大多數的消費者對銀行的要求是，臉色好一點，速度快一點，安全多一點。最理想的方式是通過不斷完善ATM、網上銀行、特別是手機銀行的相關功能分流散戶，達到高效率服務的效果。最重要的是不斷滿足用戶的需求，提升用戶的滿意度，保持用戶對農商行的滿意度和忠誠度。

重點是不斷加強銀行ATM、網上銀行、手機銀行的功能，能夠滿足客戶日益增長的需求。

一是ATM加強相關的存取款業務以及取款的安全性；

二是網上銀行重點加強和相關主流購物網站的聯系，比如當當網上用農商行繳費就找不到怎麼付款，不得不使客戶對其他銀行的依賴，不利於培養客服的忠誠度和依賴度；

三是隨著智能手機的逐步普及，應特別加強對手機銀行功能的宣傳，使用戶可以隨時隨地的辦理相關業務，同時通過這次活動大力宣傳，使用戶了解手機銀行可以轉賬、可以定期和活期互相轉換、逐步完善重慶市水電氣費以及電話費繳納的相關細節，使客服逐不出戶可以用手機繳納相關費用；四是逐步完善手機銀行的操作頁面，使用戶可以體驗到快速簡介的服務；逐步完善手機銀行隨時隨地可以轉賬的功能，不局限於下午4：30分以後都不可以轉賬的功能，比如支付寶相關功能，隨時隨地可以轉賬，很快到賬；五是完善重慶農商行手機app的軟體，加強農商行手機app的相關宣傳，滿足用戶的相關需求。

三、活動地點

支行區縣各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位相關人員。

四、實施方案

利用上門「過年包紅包、市民鈔換鈔」等服務方式，對區縣各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位相關人員進行走訪，登記客戶資料。支行人員持「新零鈔」，藉助幫客戶「換新錢」的服務方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯、福字、圍裙等，再次對相關人員進行實地走訪，核實客戶信息，落實客戶使用農商行業務的具體情況，對尚未使用農商行的客戶要重點進行宣傳和公關，利用農商行的便利性以及手續費優惠，力爭走訪相關人員擁有一張農商行卡。

重點宣傳農商行相關便利服務，比如給年輕人宣傳網上銀行和手機銀行的作用和安全性，著重對相關業務進行介紹。開卡時，一定要為客戶開通免費一個月的試用簡訊業務，確保客戶能實時看到賬戶變動情況。針對年輕群體客戶，要為其開通網上銀行和手機銀行，方便客戶轉賬及節省手續費。

對各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位的財務科、辦公室相關負責人及相關領導開展免費宣傳業務。對尚未把農商行作為主的各街鎮相關商戶、各街鎮政府相關部門、區縣局機關事業單位等，可利用宣傳的形式吸引客戶到我行辦理業務。春節前後，是農商行營業廳客戶到訪量最多的時期，營業廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果。在營銷商貿戶時，可以向客戶推介「在我行辦理業務，可免費做幫您做業務宣傳，可為您在節日期間帶來更好的效益」，站在為客戶利益著想的角度，實現雙方合作共贏的目的。

五、活動注意事項

一是縱觀近年來銀行旺季營銷，大多模式單一，不外乎推出大量優惠服務、開展交易費用讓利、客戶聯誼活動等，缺乏創新，對客戶沒有足夠的吸引力；

二是未做到細分客戶，對客戶真實需求了解不夠，往往適得其反；

三是銷售產品時，對風險的揭示不盡責，誤導顧客，以銀行良好的信譽誘導客戶購買其他金融產品。

總之，以客戶的滿意度為目標，不斷完善農商行相應的功能，不斷提升自身服務質量；力爭以實事求是的態度、高質量的服務滿足客戶的需求，使旺季營銷後培養又一批忠誠農商行的客戶。

銀行營銷活動策劃方案2

活動營銷是近年來較為流行的公關傳播與營銷推廣手段，能夠綜合各種營銷力量打「組合拳」，起到提升營銷效果和品牌影響力的作用。與其他營銷手段相比，活動營銷策劃更為復雜。本文將以銀行卡業務的營銷活動策劃為主要案例介紹銀行活動營銷策劃的方法和技巧。

一、確定營銷目標

營銷目標的確定對於活動營銷策劃尤為關鍵。營銷目標不同，所需要的經費、所採取的活動類型、所動用的人員都有所不同。在確定活動營銷目標時，我們經常會犯以下兩個錯誤：

1、混淆營銷總目標和本次活動營銷目標

對於銀行來說，任何營銷活動的目標都是提升銀行的效益，也可分解成提升品牌知名度和影響力、提升客戶忠誠度以及增加市場佔有率等。這些目標在活動營銷過程中也會間接實現，但這並非本次活動營銷的目標。以銀行卡業務的活動營銷為例，活動營銷目標可以是增加銀行卡持卡者的消費，提升發卡數量，吸引某類特定人群，提升銀行卡的品牌識別等。

2、混淆活動營銷主目標和分目標

活動營銷一般會有兩個或兩個以上的目標，在確定營銷目標的過程中要分清主目標和分目標。在活動營銷策劃中，以主目標的實現為主。比如銀行卡業務的營銷主目標為提升銀行卡的品牌識別，在策劃中就應以突出銀行卡的品牌價值為主，例如山西五台農商行推出的五台山祈福卡就是依託五台山的佛教文化和旅遊文化的卡產品，制定該卡的營銷策劃就應以「智、運、和、安」的核心訴求為主。

二、管理活動營銷預算

活動營銷預算與活動營銷內容是緊密相連的：有多少活動營銷預算，就可以去設計怎樣的活動營銷內容；有什麼樣的活動營銷內容，也就需要有多少活動營銷預算。大多數情況下，我們需要先明確活動營銷預算，再去設計活動營銷內容。事實上，當活動營銷預算確定的時候，活動營銷內容的可選項也就限定在一定的范圍內。

一般來說，活動營銷預算主要分為推廣費用、物料費用、場地租賃費、禮品費、交通費、勞務費、其他經費等。其中，最主要的是推廣費用和物料費用。推廣費用主要包括紙媒、電視媒體、網路媒體、論壇、自媒體等發布的硬廣及軟文發布的費用，微信、微博等自媒體炒作的費用，戶外廣告等費用、視頻廣告等設計和製作費用；物料費用主要包括海報、易拉寶、宣傳單頁、宣傳手冊等製作及印刷費用。

即使是同樣類型的活動，不同地域的活動營銷費用也有很大不同。除去地區間的差距，銀行與媒體之間的關系也會起到很大影響。

活動營銷預算應包括兩部分，一部分為活動營銷預算，另一部分應為活動營銷備用金，以避免活動營銷預算超額而導致無法繼續進行下去的危險。活動營銷預算及備用金的數額應根據活動時間和活動內容來確定。

三、明確活動營銷主題

活動營銷主題應圍繞活動目標來做。如活動目標為增加銀行卡持卡人的消費額，則應以「消費有獎」、「消費賺積分」、「消費免單」等為活動主題；如活動目標為增加銀行卡品牌識別，可以「銀行卡宣傳語徵集」等為活動主題；如活動目標為增加開卡量，可以「人際傳播+開卡抽獎」等為活動主題。

活動營銷主題往往是活動營銷策劃的難點，對於大型活動營銷策劃來說，在明確活動營銷主題之前可請第三方機構進行嚴格的市場調查，相應的數據有助於我們選擇適合的活動營銷主題。

確定活動營銷主題，我們可從以下三個方面進行分析：

1、營銷目標分析

分析營銷目標適合哪些活動營銷主題，如本部分首段介紹內容；

2、客戶群體分析（以銀行卡為例）

分析客戶群體的各項特徵及偏好，比如客戶群體的性別特徵、年齡范圍、學歷情況、月收入情況、家庭成員結構等，營銷地域具有該特徵人群的主要偏好；

3、宣傳亮點分析

分析與本次營銷目標、客戶、產品相關的可能成為宣傳亮點的內容，比如是否貼近某個季節或者節日，客戶是否會產生某種共同的需求等。

活動營銷主題可以以上三點為核心製作三個圓圈，其中核心處即為可供選擇的營銷主題。

家庭節日有獎消費，我們就可以選擇與大型商場和旅行社合作，舉行刷卡抽獎活動，抽中者贈送旅遊機會等。活動主題語可以圍繞中秋、國慶來撰寫，利用節日喜慶氛圍。

四、設計活動營銷內容

活動營銷內容的設計是活動營銷策劃的核心，主要包括活動形式的設計、活動時間的設計、活動視覺的設計、活動文案的設計、活動體驗的設計等五個部分。通過活動營銷內容的設計，我們能夠把控活動營銷的主體部分，並為後續工作做好准備。

1、活動形式的設計

活動營銷可以採取多種形式，比如會議活動、郊遊活動、有獎徵集活動等。活動形式的設計受到活動營銷目標、活動營銷預算及活動營銷主題的限制。例如活動營銷目標為獲取更多高質量客戶、活動營銷預算一般、活動營銷主題為熱點話題分析，那麼活動形式則可以採取聘請國內相應熱點話題的專家學者進行講座。

2、活動時間的設計

活動時間的設計不僅包括活動整體時間的設計，還包括活動各部分時間的設計。有些時候，我們舉辦一次活動往往分為三個甚至更多不同的周期，如何安排好周期的銜接和遞進就是我們在活動時間設計中需要重點考慮的。

3、活動視覺的設計

活動營銷宣傳往往會涉及到一些視角效果，比如廣告的顏色搭配、會場的顏色搭配等。活動視覺的`設計應考慮活動營銷主題。一般來說，銀行卡活動視覺設計貼近銀行卡自身視覺設計。

4、活動文案的設計

活動採用怎樣的主宣傳語，主體的宣傳文案是什麼等都需要在營銷策劃過程中設計出來。這是因為活動執行往往由多個部門組成，需要協調多個渠道，活動主文案無法確定很容易造成不同宣傳渠道之間的沖突，降低宣傳效果。以銀行卡活動文案設計為例，一般需要主廣告語（以10個字以內為佳）、主廣告文案（一般為兩個字數相同、有對仗的半句組成）、主介紹文案（活動時間、活動規則及活動須知等內容的標准版本）、主宣傳文案（3段、400字左右的活動介紹，不包含活動時間、活動規則、活動須知等內容）。

5、活動體驗的設計

對於一些與客戶有直接互動關系的活動，活動營銷策劃應著重考慮客戶的實際體驗，比如參加郊遊等活動，整個郊遊活動的路線選擇是否合理，客戶是否過度疲勞等都需要充分地考慮到。對於一些與客戶並不進行直接互動的活動，我們同樣需要考慮客戶實際操作的體驗。以銀行卡「開卡有禮」類活動為例，客戶開卡獲得禮品的方式是否麻煩，禮品是否有用等都是需要考慮的。

銀行營銷活動策劃方案3

一、合作單位簡介

無

二、活動目的

以吸引客戶為活動目的，與社區客戶互動，進行項目社區文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區銀行的影響力與認知度。

三、活動內容要點

1、活動內容

1）體感游戲吸眼球

為達到吸引新老客戶群認識我社區銀行，走進我社區銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區銀行門口（或能力可及范圍內）開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

2）當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。

2、交流話題建議

搶答問題建議如下：

1、某銀行是哪年成立的？

2、某銀行的經營理念是什麼？

3、某銀行理財產品的產品規格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

3、宣傳方式

（1）在社區銀行周邊小區的報箱內投遞活動廣告；

（2）在社區銀行周邊小區的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告；

（3）通過微信宣傳活動信息；

4、活動反饋與跟蹤銷售行動

根據活動開展情況，由現場人員客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對於參加游戲互動的客戶，待游戲結束之後再進行有針對性的深度挖掘。

四、目標客戶組織

1、目標客戶

目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶；

2、客戶組織

約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解後進行分流引導，（）咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項後開始互動游戲和搶答游戲，對於回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

五、時間地點的安排

1、時間

社區銀行開業後的節假日或法定休息日均可

2、地點

我行社區銀行門口（或能力范圍可及內）

六、費用預算（請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等）

XBOX360體感游戲機1台3000元
(一).美發店開業營銷活動方案範文（三篇） (二).2021年酒店六一兒童節活動營銷策劃方案（兩篇） (三).2020年酒店聖誕節營銷活動創意策劃方案 (四).2021年酒店開展平安夜主題營銷活動方案 (五).2019年酒店光棍節活動策劃營銷方案 (六).七夕節營銷活動策劃實施方案 (七).2021年房地產國慶節營銷活動方案 (八).2021年商場母親節營銷活動方案 (九).2021年春節營銷活動方案（最新） (十).2019年雙十二淘寶網店營銷活動策劃_七篇
紀念品100份0——500元（可用我行現有水杯或其他）

平板電視1台3000元（社區銀行應自有此設備）

七、預期效果分析

1、通過本次活動預計帶來的業務量

業務量不敢保，人氣量肯定暴增

2、通過本次活動預計帶來的影響

預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業務量。

八、人員安排與職責

1、活動策劃人：2人

職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

2、活動協調人：3人

職責：接待來訪客戶並做好推廣解釋工作

3、活動現場負責人：1人

職責：負責一切當日活動細則。 ;

『肆』 銀行春節營銷活動總結

銀行的營銷活動是非常頻繁的，具有創意的營銷活動則更為吸引人。下面是我整理的銀行春節營銷活動總結，歡迎閱讀。

銀行春節營銷活動總結(一)

按照上級行關於開展「情系政府客戶，服務公共財政」聯合營銷活動的通知要求，我銀行積極行動，精心組織，結合xx縣政府部門實際情況，針對性的選擇目標客戶，落實目標責任，較好的完成了聯合營銷活動的目標任務，從_月__日至_月__日，營銷個人網銀用戶xx戶，信用卡發卡xx張，辦理個人理財金賬戶xx戶，牡丹e時代卡用戶xx戶。現將有關情況總結如下：

一、成立機構，精心組織

為確保本次活動目標的順利實現，xx行成立了「情系政府客戶，服務公共財政」聯合營銷領導小組，行長擔任組長，各相關職能部門、網點負責人為小組成員，對營銷活動進行統一組織，協調和管理，領導小組召開題會議，對政府部門資源情況進行認真分析，細心分類，鎖定重點營銷對象，各有關部門密切配合，及時溝通，從而為本次營銷活動奠定了良好的基礎。

二、搞好業務宣傳，推進營銷活動快速發展活動期間，xx行緊緊圍繞活動主題，採取適合xx縣實際的促銷宣傳方式，提xx我銀行銀政合作產品美譽度，一是以集中營銷為平台，上門營銷為手段，通過高層拜訪，銀政懇談會，上門送單等形式多樣的營銷，營銷我銀行金融產品，同時要求營銷人員要深入到戶，現場講明和輔導辦卡、用卡知識，讓持卡人熟悉用卡流程，把服務貫穿於整個營銷過程，並取得較好效果，如政府某一名公務員，通過營銷人員的現場演示，很快認知、認用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡後，專門到銀行表示對銀行工作人員的感謝。二是加強櫃面營銷，政府部門人員到我銀行辦理對公業務時，櫃面人員及時介紹給有關人員，由營銷人員與其進一步的交談，推介我銀行金融產品，三是完善激勵機制，突出全員營銷。為充分藉助全行員工社會關系資源，有效調動上下整體聯合營銷資源合力，支行在經營目標責任制中，加大了二季度對銀行卡業務的專項掛鉤考核力度，通過不斷完善激勵機制，有效調動了員工營銷的積極性和主動性，許多員工利用其親屬、朋友在政府部門任職的關系，積極營銷，取得了一定的效果。

三、搞好售後服務，提高客戶滿意度

本次營銷活動中，我銀行還將搞好售後服務，提高持卡人用卡水平，使每個持卡人滿意作為一項重要內容。為提高銀行卡交易成功率，避免不成功交易，採取及時向持卡人明解釋「密碼次數超限」及賬戶管理規定，提醒持卡人避免次數超限交易錯誤碼，提醒持卡人在賬戶金額不確定時，請先做查詢交易，避免全額超限錯誤等，不僅加強了對持卡人的宣傳和指導，更提高了持卡人的用卡水平，促進了卡交易的成功率。對客戶提出的有關咨詢，及時完整解答，對當時不能做出回答的，在約定時間內進行電話或上門回訪，以提高客戶的滿意度，從而使一批客戶群體在「不會用、不願用、主動用」的過程中逐步培植進來。

銀行春節營銷活動總結(二)

今年以來，某銀行根據省分行的統一安排和部署，搶抓「兩節」資金回籠旺季，強力實施以「伴你成長金鑰匙春天行動」為主題的綜合營銷活動，各項業務發展取得顯著成績。截止20xx年2月5日，各項存款總量達到億元，比年初凈增億元，其中個人儲蓄存款總量億元，比年初凈增億元;貸款余額億元，比年初增凈萬元;中間業務收入萬元，其中銀行卡實現收入元。

一、強化領導，精心部署「春天行動」

省分行作出實行「春天行動」的決定後，某銀行迅速召開行長辦公會、行務會、員工大會對省分行精神進行傳達貫徹，對全行「春天行動」市場營銷活動進行研究和布置。

一是切實強化領導。為了提高認識，讓各級切實強化對「春天行動」的組織領導。支行黨委在行務會、主任會議上反復強調，一年之際在於春，「兩節」期間，人流、物流、資金流高度聚集，是一年之中不可再生的稀缺資源，牢牢把握機遇，抓好「兩節」期間的市場營銷工作，對順利完成全行全年的工作目標，具有重大的戰略意義。通過反復傳導，各單位主要負責人普遍增強了對「春天行動」的緊迫感和責任感，工作的主動性大大提高。同時，支行及時成立以黨委書記、行長任組長，副行長任副組長，支行前後台部門負責人為成員的「伴你成長金鑰匙春天行動」綜合營銷領導小組;各單位也相應成立以主要負責人為組長，業務骨幹為成員的工作小組，並明確各級專班組長、成員，對「春天行動」各項工作目標、措施，落實情況的具體責任，切實加強對「春天行動」的組織領導。

二是細化營銷方案。支行及時出台《某銀行「伴你成長金鑰匙春天行動」綜合營銷實施方案》，對「春天行動」的行動時間、參加單位、組織機構、行動目標、營銷策略、主要保障機制、考核指標、評比獎勵進行了細化。通過建立客戶經理隊伍、營造綜合營銷平台、豐富金融產品、優化客戶結構、完善保障機制，著力打造五位一體的綜合營銷體系，實現營銷工作向科學化、專業化、標准化、系統化推進。使營銷方案對全行市場營銷工作具有很強的指導性。

三是強勢宣傳發動。在前期准備工作充分的基礎上，支行及時召開全行「春天行動」市場營銷動員大會。會上，支行黨委書記、行長作了題為《緊急行動全員出擊搶抓商機，實現「春天行動」首季市場營銷開門紅》的主題報告，大大鼓舞了全行士氣;分管行領導和相關部門負責人對營銷活動進行再部署;部門、分理處代表作了表態式發言。全行「春天行動」市場營銷活動，在熱烈的氣勢中強勢展開，為開門紅奠定必勝的基礎。

二、落實措施，迅速掀起「春天行動」高潮

一是各單位主要負責人站在營銷一線，靠前指揮，率先垂範。二是窗口開足，實行全天候、滿負荷運作。三是走出去營銷，搶挖他行優質客戶。四是加大宣傳力度，在支行統一採用電視、報刊、大型戶外廣告進行宣傳的同時，各網點及時配套使用廣播、流動宣傳車、拉橫幅以及在車站、碼頭、居民小區等人流聚集區設立咨詢站點等多種方式全面啟動宣傳工作，要形成全方位、立體型的宣傳氛圍，五是做好優質服務工作，確保行容行貌好、服務設施好、文明用語好的「三好」標准，努力給顧客營造一種舒心的環境。對高價值客戶實行差異化服務，盡快解決客戶存、取款排長隊的問題。各單位通過抓崗位練兵，努力提高服務水平;通過抓星級員工的培養，努力提高服務水平;通過狠抓獎優罰劣，努力提高服務水平，對優質服務好的重獎，對與顧客爭吵、態度生硬、服務效率低下等有損銀行形象的一律給予重處罰。六是強化上下聯動，整體營銷的功能，對優質客戶實行資產、負責、中間業務，本外幣業務一體化營銷，全方位放大客戶價值。

三、強化督辦，將「春天行動」向縱深推進

期間，支行分別召開行務會，城區、鄉鎮主任會議，聽取市場營銷工作匯報，分析、協調解決存在的問題，促進「春天行動」，迅速擴大戰果，向縱深全面推進。針對元月中旬，營銷工作整體放緩的趨勢，支行實地調研究後，及時印發了《關於抓好當前市場營銷工作的緊急通知》，提出了加快營銷進度的6項具體措施，由包片行領導和包點部室，親自送到各網點，親自組織員工進行學習，親自抓落實，迅速扭轉了營銷工作裹足不前的僵化局面。支行要求，包點部門要切實加強對網點的聯系指導，實實在在幫助網點解決營銷中的難點問題。對一般性的問題，能現場解決的要現場解決，確實不能解決的收集起來，向分管行領導及時匯報，爭取創造條件，及時解決。

銀行春節營銷活動總結(三)

我銀行xx年的旺季營銷活動已經時間過半，在活動進程中，銀澤支行整體形勢運行良好，絕大部分都能如期完成序時進度，現就xx支行旺季營銷期間的一些經驗匯報下面。

一、自加壓力，積極部署早行動

早在xx年的12月中旬，我支行就連續召開有關xx年旺季營銷的動員大會，根據歷年來的方案自行制定了各條線旺季營銷實施方案，並根據支行自身客戶結構特點，制定了自己的宣傳方案，並成立以馬培文為活動小組組長的對公存款、個人存款、電子銀行、信用卡營銷小組進行有針對性的專項營銷。例如:信用卡方面:我銀行結合自身代辦財政業務，將主要精力放在單位公務員卡的`發放，截止3月3日，我銀行信用卡進件370張，其中財政預算單位公務員卡153張，占進件總數的40.8%;電子銀行方面:我銀行加大對電子銀行產品優惠-五重「驚喜」的宣傳，由大堂經理第一時間激活電子銀行產品並進行賬務性交易，同時為客戶贈送禮品，提高電子銀行同步簽約率與電子銀行賬務性交易佔比;重點產品方面:利用OCRM系統和營銷作業支持系統，篩選目標客戶，主動聯系，精準營銷。

二、明確目標，人人頭上有指標

在我分行明確了對公對私旺季營銷各項目標之後，我銀行在第一時間進行了按條線、小組進行了第二次分化，使每個員工都明白自己的側重點行銷對象以及營銷的具體目標數額。而且指標的落實都在分行確定目標的基礎之上再增加三分之一，以保證我銀行旺季營銷目標的全面實現。

三、因地制宜，全員出擊結碩果

我支行與我銀行其他營業網點相比較，代理財政業務是我銀行的亮點也是造成我支行業務量倍增的主要原因。在鄰近年底個財政預算單位大量的資金結算，每天為此業務量新增達三百多筆，我支行一方面適時組織人力解決客戶擁擠現象，維護大廳秩序，另一方面全員做資金截留的工作，通過全員近一個月的努力，截留存款達1000多萬元，而且也維護了一批優質個人以及公司客戶;同時充分利用國人春節的風俗，全體員工帶著我銀行分發的對聯和掛歷，主動上門慰問客戶，通過走家串戶進行慰問優質客戶以及周邊有潛力的客戶，我銀行的電子銀行業務以及實物黃金，都有了較以往大的突破，特別是實物黃金的銷售，我支行基本沒有一筆「大單生意」，全是20克、50克的零星銷售，就是這樣，目前黃金銷售6780克，這不能不說是大力宣傳，上門營銷的功勞。借記卡方面，力求開戶向客戶推薦用卡，這得益於低櫃人員的大力銷售，經測算，兩班低櫃人員每天每人辦卡近10張;電子銀行業務，在以前年度一直是我支行的短板，經過有分工、有目標的營銷，截止目前都位居全區同業的前列。賬戶金、基金定投、代理保險等重點產品完成率也位居全行前列。

四、加強優質服務，提高我銀行知名度

結合去年年底打造標桿網點的培訓，我銀行員工不斷固化樣板網點打造的成果，統一著裝、習慣標准服務用語，通過標准化、規范化的服務，提升櫃員綜合素質，實現客戶的滿意度和忠誠度。從而樹立起建行銀澤支行對外良好的口碑。同時通過OCRM系統對臨界客戶進行積極挖掘，對臨界目標客戶拓展上遷，有效提高個人客戶增長。

五、注重學習，打造專業化隊伍

我銀行從成立之初，年輕員工就是我銀行所有網點佔比最高的。為此，我支行注重對員工的培訓，不斷加強自身學習，通過以老帶新、崗位輪換等形式，使得新員工在最短時間內都成為全面手。

同時，我銀行所有員工於第一時間學習上級行的文件精神和規章制度，對我銀行的新產品進行全面掌握，這樣在提高自身業務水平的同時，還抓住產品的優勢和特點，提高了服務客戶的能力，更好地營銷產品。

『伍』 銀行季度零售銀行業務季度經營情況報告

一、一季度整體經營情況分析

（一）負債及管理資產業務經營情況

個人存款時點：截至四季度末，我行個人存款余額**元，較年初增加**億元，其中一般個人存款**億元，較年初增加**億元。

個人存款日均：截至四季度末，個人存款日均余額**億元，較年初減少**億元，其中一般個人存款日均余額**億元，較年初增加**億元。

管理資產：截至四季度末，我行AUM余額**億元，較年初增加**億元，AUM增速**%。

（二）資產業務經營情況

截至四季度末，我行零售信貸余額**億元，較年初減少**億元。個人信貸客戶數**戶，較年初新增**戶。

（三）零售客戶經營情況

1.各層級客戶增長情況

截至20xx年12月，我行AUM月日均5-50萬客戶數**戶，當年新增**戶；AUM月日均50-600萬客戶數**戶，當年新增**戶；AUM月日均600萬以上客戶數為**戶，當年新增**戶。

2.零售達標客戶增值情況

截至20xx年12月，我行5-50萬層級交叉銷售達標客戶共計**戶，較年初新增**戶，增長率為**%；50-600萬層級交叉銷售達標客戶共計**戶，較年初新增**戶，增長率為**%。600萬以上層級交叉銷售達標客戶共計**戶，較年初新增**戶，增長率為**%。

（四）產品銷售情況

截至四季度末，我行全口徑理財銷量**億元，實現中收**萬元。其中銀行理財**億元，實現中收**萬元；基金銷量**億元，實現中收**萬元；保險銷量**億元，實現中收**萬元，實物貴金屬銷量**億元，實現中收**萬。

二、20xx年二季度工作計劃與安排

（一）貫徹落實總行「***」綜合營銷活動

根據總行20xx年一季度「***」綜合營銷活動要求，結合我行情況，分行已統一組織屬地化營銷活動。分行將以提升客戶管理資產為核心指標，帶動負債、資產、中收、客戶等主要指標的提升，通過開展負債業務營銷競賽、中間業務收入營銷競賽、零售達標客戶營銷競賽和個人貸款營銷競賽進一步提升網點產能，同時通過對分層、分群、分渠道客戶提供「產品+權益+活動+品牌」的組合方式做好旺季營銷的客戶經營，實現20xx年各項經營指標的「開門紅」。

（二）網點轉型方面

1.過程結果雙管控，有效提升交叉銷售

第一，開展「***」開門紅活動，通過為各支行配備活動禮品和物料支持，專項拓展新客戶，提升存量客戶，開展交叉銷售工作。第二，梳理主題式產能拉動三大抓手（即潛力客戶激活、金卡客戶提升、降級客戶挽回），多方面設計營銷策略，利用過程管控有效提升指標。第三，為有效提升交叉銷售達標客戶，為支行和管戶人設定交叉銷售率低標任務，要求達到相應目標。低標任務的設定，很大程度上扭轉了支行管戶人行動不積極的現狀，目標客戶數增量和增長率也得到了較為明顯的提升。第四，在分行范圍內全力推動潛力睡眠戶的激活和客戶生命周期管理工作，助力交叉銷售達標客戶的新增。

2.推動廳堂系統項目，助力完善客戶管理

通過對支行進行多輪次的現場與非現場培訓、檢查、考試、使用情況通報、系統使用提示等方式，督導和幫助支行人員熟練掌握系統各項功能，充分利用零售CRM系統和廳堂PAD進行精準化營銷。

3.強化片區開發，細化過程管控

執行片區開發20xx年操作指引，進一步增強對支行片區開發活動的過程性指導與活動後評估，同時，分行將片區開發活動與支行零售分管行長的崗位考核進行掛鉤，增強片區開發活動的重要性與支行的重視程度，使片區開發的獲客作用得到充分發揮。

（三）財富管理與私人銀行方面

1.抓獲取、促提升，持續做好客戶經營

（1）繼續加強與消費金融部、小企業金融部的合作，針對房抵貸客戶、個人經營貸客戶開展專項營銷活動，在放款前期即介入營銷，抓住首次開戶的營銷契機，獲取更多高凈值客戶。

（2）持續開展降級客戶「掘金行動」，20xx年我們將繼續協助支行針對降級客戶開展提升工作，結合旺季營銷競賽等營銷活動，推動支行和專業隊伍持續開展營銷跟進，力爭做好客戶的提升和資金迴流。

2.繼續強化重點復雜型產品的銷售

（1）緊跟總行理財產品工作思路，深入推進名單制管理，對接總行，爭取稀缺理財，協同支行，開展一對一定向產品銷售，切實將優勢資源向重點客戶傾斜，扎實推進私人銀行客戶的提升和交叉銷售工作。

（2）深入開展重點復雜型產品的銷售工作，順應市場熱點，滿足客戶多元化需求，開拓財私客戶代銷產品類型和規模，積極推進項目融資類信託、二級市場結構化產品以及提供安全墊的主動管理產品，重點關注「保留存、促拉新」，進一步擴大我行高端產品銷售在總行的份額，並通過產品抓手提升私人銀行客戶數，帶動全行的儲蓄和管資增長。

3.落實客戶經營過程管理

對於已達標的私行客戶必須歸戶到財富顧問，協同支行貴賓理財經理進行「一加一」維護；結合維護要求，在貴賓系統中落實KYC問卷填寫和客戶聯絡日誌，實現私行客戶經營的可持續化。

4.用好CRM系統，加強資料庫營銷支持

利用系統對私行客戶堅持「名單制管理」，通過後台數據分析，協助支行開展日常客戶經營。定期下發邊緣目標客戶和降級客戶名單、理財產品到賬客戶信息，協助支行針對目標客戶開展精準營銷。

5.推進保管箱存量經營，全面提高盈利水平

（1）重點做好存量經營，改變經營理念，將保管箱從以往配套增值服務的思路轉變為產品經營的思路。

（2）加大宣傳力度，大力拓寬獲取渠道。對內、對外開展營銷推廣活動，做到「輿論有聲音，廳堂有營銷，客戶有觸動」；重點開展貴金屬、收藏品客戶的 「圈子營銷」活動。

（四）產品銷售方面

20xx年一季度經營指標以全面完成總分行任務為目標，其中，產品類指標力爭進行產品結構調整，堅持「擇時重推+擇品優推」的理念，充分利用總分行「開門紅」方案達到獲取客戶增加中收盈利的戰略目的。一季度目標為實現分行既定中收任務的100%。

根據安排，我行一季度圍繞理財產品做常態穩健營銷推動，利用總行專屬產品及明星產品做重點推進，保險產品和貴金屬兩項目在「開門紅」期間配合各項活動方案重點營銷，基金強化隨行就市，關注售後服務。明確「理財產品獲客，復雜類產品優客」的職能，實現客戶獲取和產能盈利兩個目標。在一季度開始將為網點提供日、周、旬、月的指標完成情況，並通過重點產品作為突破點，督導各支行完成全年既定任務。同時，持續以「周三保險日」等重點活動為抓手，繼續以「貴金屬一季度重點產品」為營銷對象，同時，積極響應總對總營銷方案，獲得更多總行資源，力爭在20xx年底實現指標的全面完成。

（五）消費金融方面

1.抓好消費貸業務營銷

20xx年依託全國性大型開發商的樓盤按揭項目，我行消費貸規模從6月份開始放量增長，20xx年房屋按揭仍然是業務重點，緊跟重點開發商的重點項目，響應總行的業務指導方向，實現樓盤按揭業務的放量增長。對於對接給支行的項目，要做好分支行的對接和合作，分行立足於加強和開發商的溝通與維護，支行立足於單筆貸款的營銷及客戶經營，努力實現一季度發放***億元規模，消費業務實現***億元的新增。

車貸業務穩步推動，重點品牌重點營銷。從中高端貼息合作品牌，如：路虎捷豹、寶馬、沃爾沃、克萊斯勒、謳歌等，逐步向中端品牌發展。選出不良率較低的品牌進行合作，獲取更多優質客戶。聯合支行與經銷商一起搞營銷或客戶回饋活動，增強我行與經銷商的合作緊密度。定期開展分期經理車貸分期業務勞動競賽，提高分期經理為我行推薦客戶的.積極性。

3. 加強客戶經營力度

20xx年上半年，經過方案的調整，客戶經營水平在系統內排名第一。20xx年一季度我行要求支行層面繼續堅持貸前五項產品營銷，貸後七項產品的要求不放鬆。分行層面將積極配合支行客戶經理的營銷工作，發現問題，及時協助解決。

4.加強平台及渠道的搭建。

從20xx年消費金融業務的發展來看，我行受益於渠道及平台的搭建。20xx年我行將繼續加強一手房及車貸渠道營銷，同時立足於擔保公司、二手房中介、大型家居賣場、裝修公司等渠道的經營，以開拓新的業務模式，實現產品的創新，收益的提升。

（六）小企業金融方面

1.積極開展渠道搭建

面對當前復雜多變的經濟形勢，以及經濟發展速度放緩、省內多個行業業績下滑的現狀，我行將繼續做好細分行業和市場的研究，積極搭建分行層面的營銷合作平台，以標准抵押貸和微小POS貸為營銷重點，打通這兩個產品的批量開發渠道，為經營單位小企業業務發展提供幫助。

2.推動「信貸工廠」模式落地

在行內繼續協助支行理順、優化風險審批、信貸放款等方面的流程和手續，推動「信貸工廠」的業務模式在分行早日落地，助力支行順利開展小企業業務。

3.加強客戶經營

根據制定的零售信貸客戶綜合經營方案，繼續加強對客戶的深度挖潛。通過費用配置與放款審核，要求客戶經理務必做到充分利用我行信貸資源，通過資產業務拉動負債和中收的提高。分行將按月對新發放客戶經營情況、零售達標客戶增長情況、儲蓄拉動情況進行通報，努力推動個人經營貸款客戶對我行綜合貢獻度的提升。

4.積極推動不良貸款化解

針對20xx年度的逾期及不良情況，20xx年將繼續與法保部合力加大對問題資產跟蹤處置力度，通過催收、清收、重組等風險化解措施，盡全力完成總行下達的不良管控目標。

（八）出國金融方面

1.強化出國金融獲客功能，搭建屬地化獲客渠道

（1）規范廳堂營銷機制，提升出國金融客戶轉化率

規范廳堂營銷機制，有意識地挖掘來我行辦理出國金融業務的客戶的需求，通過四卡合一、兩卡合一整合服務模式，以及簽證一條龍服務、美國落地服務、境外租車優惠、境外保障產品、外匯理財產品等鉤子產品吸引在我行辦理簽證業務的客戶成為我行客戶，提高出國金融業務的獲客渠道作用。

（2）多渠道合作，拓展獲客渠道

分支行共同積極尋求留學、培訓、游學、合作辦學、旅遊機構等合作，宣傳我行代理美使館業務優勢和出國金融專屬產品，實現客戶獲取。為烘托20xx年一季度旺季營銷氛圍，調動支行營銷積極性，分行預計組織支行共舉辦十場中介合作活動，對獲客效果好、產能高的支行，分行給予禮品支持。

2.加大出國金融產品宣傳

分行圍繞「要出國，找**」的宣傳語，充分利用我行現有宣傳渠道進行全行統一的廣告宣傳策劃與投放。利用總行統一設計的宣傳物料和平面、廣播、電視廣告，在我行網點、網站、微信等自有渠道和廣播、報紙等媒體投放，加大出國金融產品宣傳，擴大我行出國金融產品在山西省內的份額，提升業務品牌知名度和美譽度，通過對差異化專業出國金融服務的宣傳推廣，形成屬地化品牌效應和相較於同業的獨特優勢。

（九）電子銀行業務方面

1.做大客戶規模，提升活躍客戶數量

互聯網金融時代，必須緊跟市場發展節奏，把握機遇。依託非現場授權批量開戶，我行在20xx年獲取了大量手機銀行新增客戶；今年，總行新上線的電子賬戶功能，為挖掘潛在客戶提供了有利武器；同時，藉助無卡存款、電子渠道保險代銷等新功能的上線，我行手機銀行內容不斷豐富，帶給用戶的體驗不斷提升。分行將加大對一線人員的培訓，確保一線人員都能熟練掌握新功能，為客戶提供更精準的營銷，實現移動客戶高速增長的同時客戶活躍度保持提升。

2.持續開展有效的營銷活動

一季度，繼續開展「天降話費，信手拿來」、理財夜市「穩健寶」、「手機銀行推薦有禮」、「手機銀行交易有禮」等營銷活動，推動雲營銷平台的使用及推廣。

與信用卡中心協同營銷，針對我行信用卡客戶營銷開通手機銀行，贈送「愛奇藝VIP會員」觀影權益；同時，藉助「**觀影季」營銷活動，為各分支行開展手機銀行的落地營銷及網點獲客提供相應數量的愛奇藝VIP會員權益。

3.公私聯動，推廣「信e付」產品

「信e付」平台是主要面向「B2C供應鏈」提供上下游間在線訂貨、銷售及付款服務的「在線供應鏈金融」平台產品。目前，分行網路銀行部已與公司銀行部進行溝通，將盡快敲定目標客戶范圍全力展開營銷，爭取20xx年在此項業務上有所突破。

『陸』 銀行旺季營銷措施

技巧1：分析利用網點優勢和客戶結構
以下為例：某行坐落在中高檔小區旁邊，是開發區支行一向的保險營銷先進網點，有著良好的保險營銷傳統和合
作氛圍。小區里存取定期的私人儲戶很多，其中也有很多常客，對保險產品一貫的消費能力和接受程度都較高。代銷的保險產品大多同時具有保障和投資功能，目標
客戶是有相應風險保障需求或穩健理財需求的客戶群體，在VIP窗和普通窗都工作過後發現小區客戶恰好與產品定位對接，中產以上階級的理財觀念較開放需求較
明確消費能力較高，他們會更加關注期繳保險等資產保全終身年金長久完善的保障功能，普通勞動者的理財觀念較保守需求較模糊消費能力較低，他們會更加關注躉
繳保險等一年期預期收益較高的投資功能，這些客戶都是我可以著重營銷和培養的未來資源，加上支行政策對此的重視，保險營銷可謂是集天時地利人和於一身，因
此我綜合選擇保險作為理財產品營銷優勢項；
技巧2：建立良好營銷習慣，加強自身活動量管理
在保險界有一個營銷公式：收入=活動
量*績效+專業知識。何謂活動量？活動量管理是指營銷人員對自己一段時間內所從事的銷售活動過程，包括銷售的對象和銷售的過程制定量化目標，並記錄實際結
果，用於評估工作進度和專業技能的一套方法，主管對營銷人員的銷售計劃做事先指導並在一段時間後檢查實際結果和計劃間差距提出改善意見和輔導，使營銷人員
的活動量得到有效增加，技能也得到不斷提升。
因為網點櫃員工作限制我們以接待客戶處理日常業務為主保險營銷為輔，所以櫃員的活動量管理除了固
定在早會參加相關保險知識培訓及話術場景演練，固定在處理日常業務中掌握保險產品特點和營銷話術後對潛力客戶察言觀色選擇時機勤開口一句話營銷推薦合適險
種保持拜訪量交換聯系方式之外，個人建議櫃員在下班後對當日的所有潛力客戶再通過電話或簡訊做一次接觸，對成交客戶進行後續維護說明，對未成交的潛力客戶
拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關系，並填寫好本日的營銷日誌對所有潛力客戶都進行客戶檔案管理，填寫完日誌後在固定的時間計劃明天的工
作和學習，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：培訓演練——日常營銷——下班維護——營銷記錄——後續計劃——保險學習——本日總結——業績提升的
循環。
在每天的早會中，櫃員亦可拿著自己的營銷日誌參加，各網點營銷主管可以收集本網點營銷日誌並讓其中一位匯報昨天的營銷情況，主管可根據
該櫃員營銷日誌上所填寫的內容提出問題，對櫃員進行具有針對性的輔導，如果櫃員不多，也可以讓每個櫃員先簡要匯報一下昨天營銷中遇到的問題，然後就共性問
題予以統一解答和輔導，個性化問題留到早會結束後再進行具體輔導訓練。只有扎實做好櫃員營銷的活動量管理這類基礎性工作，調動起網點的營銷氛圍和人員執行
力，才是提升整體保險營銷業績的長久之道。
技巧3：察言觀色勤開口
在分析利用網點優勢客戶結構和建立起保險營銷的活動量管理這類良好營銷習慣後，我們就開始和客戶正式接觸了，在日常營銷中，櫃員更多是進行潛力客戶
初步挖掘和銷售轉推薦，對潛力客戶察言觀色的高度識別率、建立感情的開場白、一句話營銷的開口基數和不斷優化自身營銷話術配合技巧是其中四個關鍵影響因素：
對潛力客戶的高度識別率源自豐富營銷經驗帶來的察言觀色能力，櫃員可以根據客戶的年齡層次、資產狀況、理財習慣、衣著打扮、言行舉止、工作職業及家庭背景等綜合判斷，進行更有針對性的營銷；
建立感情的開場白：初步判定潛力客戶後，可先行對其辦理業務提供額外關懷或針對其個人情況進行寒暄，如針對辦卡客戶可提示其進行網銀手銀簽約激活，針對帶小孩的客戶可對其子女進行贊美等；

一句話營銷的開口基數：開場白完畢後就進入正式營銷環節，勤開口是所有營銷技巧的習慣基礎，就算客戶再多工作再累，至少對於潛力客戶的三板斧式簡單詢問
都是必需的——您有多少閑置資金？對風險偏好如何？資金能放多久？我們有個XXX的產品，您有興趣讓我們的大堂同事過來推薦下嗎？
不斷優化自身營銷話術配合技巧: 如注意潛力客戶是否不足或超過產品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標，對客戶的個人資產等隱私信息要注意保密，客戶經理營銷時櫃員不要過多打擾，營銷時注意說明產品細則和風險提示等；
技巧4：櫃員後台大堂團隊配合聯動營銷

這個時代沒有人能夠獨自成功，特別是對於銀行網點這類小團隊而言，團隊配合合作營銷才能發揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環節為例：櫃員前期識別推
薦，後台適當幫腔，客戶經理作為營銷主力協力拿下客戶後櫃員盡快替客戶辦理產品簽約，客戶經理攜帶客戶進行後續資料填寫復印整理維護工作，每一環都緊密相
連，如果彼此獨立很明顯整體效率會大打折扣。當然，合作營銷時彼此的業績分配也要公平透明，避免產生不必要的紛爭。
技巧5：抓住機會反復促使客戶成交

在櫃員日常保險營銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶——櫃員開場白進行初步推薦——呼叫後台及大堂經理配合團隊營銷——抓住機會促使客戶成交——針對客戶
疑慮提供對措消滅疑慮——最終成交這是基本過程，但其中有一點應該值得借鑒，就是在第一次促使成交針對客戶疑慮我們提供了對措消滅疑慮後客戶依舊不想成交
時，我們可以暫緩一陣等待客戶業務辦理完畢後尋找時機再次促使客戶成交，因為有時客戶疑慮消除後自己也需要一個思考時間去消化，把握好時機再次促使客戶成
交也是很關鍵的，成功者永遠不會放棄任何一個可能的機會。
技巧6：製作名片與客戶保持聯系，做好後期維護工作
櫃員若想爭取轉型客
戶經理，就必須專業到細節，名片作為一個人的信息濃縮體，是一件不可多得的營銷利器，和客戶交換名片後只是建立長期聯系的第一步，後續需要你對不同客戶層
級進行劃分投入相應時間精力進行管理。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正當途徑渠道都是可以利用的，當然，在客戶交往中關注度可以
不同，但真誠服務的內心必須始終如一。
技巧7：通過各種渠道進修，提高自身專業水平增加客戶信任度
專業形象也是獲取客戶信任的重
要營銷優勢之一，特別對於保險這類細節繁瑣政策種類更新迅速的產品而言，考取如保險銷售從業人員資格AFP等相關認證，通過專業網站資料學習等都是下班後
不錯的進修途徑，可以在下班後填寫完本日營銷日誌做好明天工作計劃後留一塊固定時間進行相關知識學習。

『柒』 銀行營銷工作匯報總結5篇

銀行營銷工作匯報總結1

調入營業部工作不知不覺已經一年了，在領導和同事們的關心與幫助下，自己的工作逐步從適應階段走到能夠勝任的階段，一年來，確實做了不少的工作，現將一年的 工作總結 如下：

一、 努力做好本職工作

今年的一至五月份，我主要負責信貸方面的工作，具體包括貸款的手工及電子台帳、貸款文本檔案的管理、貸款的五級分類、貸款發放後的檢查、信貸報表的.編制與上報、重要物品(抵質押品)的登記與保管。從五月份開始，負責全旗客戶授信額度的新建與修改。六月份，主任提出了櫃員輪櫃，我開始做一名前台一級櫃員，在此期間，我一邊在工作中虛心請教、一邊在實踐中自我摸索。一個月下來，盡管在業務技能上自己確實有了一定的提高，但在業務效率和服務效率方面與同事相差甚遠。七月份在原有工作的基礎上我開始負責傳票的裝訂工作。直至信貸管理系統上線，因工作需要，分別與9月份、10月份不再負責裝訂傳票、記載貸款電子及手工台帳。信貸管理系統上線後，我被設置為系統中的客戶經理，負責客戶信息的錄入、客戶的授信及放款。該系統上線以來，我新建客戶信息400條(無數據移植)，發放貸款筆，現在在操作方面可以不謙虛的說得心應手。

二、積極參加學習培訓

一年來，聯社曾多次組織業務學習及培訓，我都能積極參加，在培訓中認真學習，虛心請教，不論是在金融法律法規、業務知識還是在操作技能方面都較以往有了不同程度的提高，並在學習培訓的測試中取得良好成績。更重要的是在每次接受新知識的同時，我更加深刻的認識到學習的重要性，從而讓自己無形之中有一種「居安思危」的意識，也增強了學習的主動性。

回顧這一年來的工作，感覺自己似乎什麼都沒做時間就一晃而過了，但從每天要記貸款台帳一次、每天要核對重要物品一次、每月要上報信貸報表一次、平均每月要對貸款貸後檢查約120筆、平均每季要對近650筆貸款進行五級分類風險認定一次的這些數據上來看，自己還是做了不少的工作，也取得了一定的成績，但還存在著許多的不足和不盡如人意的地方：一是在組織存款方面自己還需要找 方法 、找 渠道 力爭完成社內下達的任務;二是在業務技能方面，還需要進一步的提高，只有這樣才能在工作中更好的為廣大客戶提供方便快捷的服務;三是在服務中，還有待於改進態度及方式，從而塑造我社以及我營業部良好的社會形象。

總之在20--年的工作中，自己能嚴格要求自己，也完成了社內交辦的各項工作，在以後的工作中，我將繼續加強學習，將理論知識與實踐 經驗 相結合，發揚自己的長處，克服自己的短處，在工作中改變，在改變中提高。

銀行營銷工作匯報總結2

經過一段時間的工作後，基本流程已經熟悉，但是隨之而來的小問題也就多了，比如說在核對訂單時，有的經銷商不傳匯款底單，即使有的傳了也不寫明公司名稱，因為其中有很多匯款金額和訂單不一致，很難辨別出是誰家公司的款，遇到問題就要學會用自己的思維去解決問題，對此，我首先想到的是把此類問題出現的情況了解清楚，再是根據問題去找一個好的解決方法。於是，我就在QQ群里連續發了幾天的通知。(連續幾天發的原因是考慮到不是每個經銷商都天天上網)，通知的內容是根據數學選擇題的格式來書寫的，我認為這能有利於經銷商更能清楚、明了、簡單、易懂的看清楚我所要達到的目的。後來又考慮到不是所有的經銷商都上網，於是在出現同類問題時我都要特別的提醒他們要注意哪些問題。

任何東西的改進都是在原有基礎上進行的，在開始的時候,我按照她們的記錄方式來進行記錄每天的定單情況，可後來發現有很多不便之處，我根據自己對工作的了解，做了一些改變,這樣就減輕自己在工作中不必要的麻煩。

每當訂單太多時，我必須要保持清醒的頭腦，因為之前有由於訂單太多而出現過一次當天沒有及時簽單的情況，這應該要引起我的注意，就是要注重細節，找出原因，進行改正。

在這項工作中，有很多東西需要

自己去發現，去不斷的發現與改變。

溝通技巧：

溝通是一門技巧，善於溝通是一門藝術，從心理學的角度來講,站在對方的角度去思考問題，可能會收到意想不到的效果，但在與客戶溝通時，我忽視了自己的出發點，沒有注意到張弛有度，還有在開始時我沒有注意到說話時內容上要講求言簡意賅。經過一段時間我發現了自己這方面的不足，既然發現了自己不足，就要找到方法進行糾正。

語氣，在溝通時是一個很重要的環節，面帶著微笑去和別人溝通，別人也會感受到你的微笑與陽光。

銀行營銷工作匯報總結3

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

一、20--年具體工作總結

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作

1.抓基礎工作，做好 銷售 工作計劃 ，挖掘理財客戶群;通過前台櫃台輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動簡訊，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後，脫產參加接受某某某某afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年某月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於某月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質。

在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理 保險 ，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、 興趣 愛好 )缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20--年 個人工作計劃 。

銀行營銷工作匯報總結4

20--年於我個人而言是非常忙碌與充實的一年，無論在思想、工作、學習、生活各方面都有了長足的進步，尤其是在銷售方面取得了可喜的業績。成績的取得離不開自身的努力奮斗、積極進取，離不開我所在團隊的緊密配合，更離不開各級領導的關心與大力支持。現將一年來的工作總結匯報如下，以饗來年。

思想上，與時俱進，及時更新營銷思路為支行的營銷發展獻計獻策，使得營銷工作能夠緊跟上級行部署。20--年年初，在旺季營銷活動期間，及時統計各類業務量和整理報送信用卡，確保了旺季營銷活動的成果得到了及時的鞏固。3月份參加了省行與保險公司組織的「風勁齊魯」培訓班，充分發揮了黨員的帶頭作用，推遲了休息時間，連續工作十四天，多方聯系客戶106人，拔打電話上百通，成功電話邀約客戶9名，最終簽單56萬，收官的最後一天簽單31萬，占整個團隊業績107萬的半數以上。最終獲得了「總保費王」，「總件數王」，「 長跑 王」等榮譽稱號，在日常的營銷工作中也不輕言放棄，不輕易放棄。另外，積極編寫稿件消息，使得支行開展的所有業務能夠及時傳達到上級領導部門。

在工作中，埋頭苦幹，積極高效地完成各項工作任務。下半年滬深300基金銷售方面，個人銷售單支基金100萬，占支行全部銷售量的50%以上。全年營銷理財產品1400餘萬，另外積極發掘潛力客戶，向支行領導提出良好建議，促成支行成功營銷理財產品系列4000餘萬，為支行的理財產品實現新的突破奠定了良好的基礎。在做好營銷工作的同時，將營銷的後續工作打理的細致認真。20--年全年核打、登記信用卡徵信1500餘份，整理報件1300餘件;尤其是在批量卡的整理報送上更是加班加點確保了所有客戶資料的及時上報。另外簽約鑽石級客戶6名，新增鑽石級客戶一名，在客戶關系的維護上更是盡心竭力，確保了中高端客戶的服務體驗和客戶關系的持續。

在學習上，身處一個學習型的組織，積極學習更新各類業務知識，認真對待各項培訓，參加各類考試，保持了業務知識的暢通和良好的知識形態。在中，我積極參加了各類業務知識競賽，組織參加了支行自身刊物《一家人》的創立與編輯，參加並通過了上級行組織的各類考試、基金銷售資格考試以及取得了銀行業從業資格全科證書。通過不斷地學習豐富了自身對銀行業 政策法規 的理解、認識，為更好地服務我行、服務廣大客戶奠定了良好的基礎。

生活上，作為一名黨員，克勤克儉，厲行節約。為支行的節約大計提出合理化建議，比如為節約每天的身份證復印用紙，將平日日終列印後的廢紙及時收集起來，交由前廳工作人員使用。對批量領卡客戶填寫的憑證進行了合理化設計，將支行廢棄的信紙進行了充分的利用，節省了大量的紙張。

以上成績的取得離不開領導的大力支持和廣大同事的密切合作，在平時的工作中，支行領導在業務資源配置上傾力相助，廣大同事也積極向我推薦客戶，確保了在營銷各類理財產品方面客戶資源的豐富與持續。成績只能說明過去，未來更需努力，作為支行的一份子，我將趁著20--年的東風，在繼續做好各項工作的同時，力爭將銷售工作做得更好、更細、更強。

銀行營銷工作匯報總結5

20--年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說：「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作。」而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了 愛崗敬業 ，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務---萬元，完成計劃的---%，辦理承兌匯票貼現---筆，金額---萬元，完成中間業務收入---萬元，完成個人攬儲---萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近---萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。

三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展 乒乓球 、 羽毛球 活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年--月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款---萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標准、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20--年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

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『捌』 2020年開門紅——銀行為什麼年年都做開門紅

所謂開門紅，是指銀行採取各項活動措施，在陽歷新年伊始大力「吸金」，為全年工作奪得「好彩頭」的一種營銷現象。

開門紅營銷期間產生的業績對銀行全年的發展，有著舉足輕重的影響，開門紅旺季營銷的成敗決定著全年指標能否達成，因此開門紅成了每家銀行非常重視的一場戰役。

但是隨著互聯網金融的沖擊、利率市場化進程的加速和客戶消費習慣的變化，銀行的業務發展越來越艱難，網點客戶到訪量逐漸減少，電話營銷也遭到客戶拒絕。

​無論是國有五大行還是各家中小銀行，都在寒風中尋找出路，甚至不少銀行從業人員已經體會到業務發展的壓力。

銀行開門紅任務艱巨，無論是貸款還是存款都是各行重視的業務。而且對銀行領導來說，不做開門紅完不成指標，因此開門紅依然是各行首季度營銷必行之路，且一年比一年投入大。

簡法創意有著資深服務團隊，擁有多年及多家銀行單位的常年營銷、設計服務經驗，還有著操作銀行開門紅營銷設計傳播的成功案例，完整的服務體系，系統的服務內容，高效的服務體系，不斷創新的服務理念，讓銀行開門紅一年比一年紅。

『玖』 2022年銀行開門紅營銷思路有哪些

2022年銀行開門紅營銷思路首先包括主動聯系客戶辦理業務，對於銀行的業務作出讓利優惠，提高要銀行辦事的效率。需要從以下三方面來闡述分析。

首先2022年銀行開門紅營銷思路包括主動聯系客戶辦理業務，主動性高了客戶更願意辦理。

其次是對於銀行的業務作出讓利優惠，這樣子可以提高業務的辦理率。

再者是提高銀行的辦事效率，這樣子可以提高銀行的業務辦理量。

2022銀行開門紅的注意事項：

1、聯系客戶的時候需要及時。

2、提高服務的質量。

3、安排機器人一同為客戶服務。