證券基金定投營銷方案

『壹』 對客戶介紹基金定投方法有哪些

1、首先告訴客戶基金定投不是萬能的是有風險的。
2、告訴客戶根據自己風險承受能力，給客戶選擇基金。
3、鼓勵客戶定投一定要長期堅持，這樣才會有較好的收益，舉些案例給客戶；
4、假如客戶想長期定投不妨建議客戶投資指數基金。
基金定投優點：

1、手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。
2、省時省力
辦理基金定投之後，代銷機構會在每個固定的日期自動扣繳相應的資金用於申購基金，投資者只需確保銀行卡內有足夠的資金即可，省去了去銀行或者其他代銷機構辦理的時間和精力。
3、定期投資
投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金，通過定期定額基金投資計劃所進行的投資增值（亦有可能保值）可以「聚沙成丘」，在不知不覺中積攢一筆不小的財富，其強有勁的後力支持就是當前越來越高速發展的中國經濟。
4、不用考慮時點
投資的要訣就是「低買高賣」，但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利，為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過「定投計劃」來投資市場，不必在乎進場時點，不必在意市場價格，無需為其短期波動而改變長期投資決策。
5、平均投資
資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長期平均下來比較低，所以最大限度地分散了投資風險。
6、復利效果
「定投計劃」收益為復利效應，本金所產生的利息加入本金繼續衍生收益，通過利滾利的效果，隨著時間的推移，復利效果越明顯。定投的復利效果需要較長時間才能充分展現，因此不宜因市場短線波動而隨便終止。只要長線前景佳，市場短期下跌反而是累積更多便宜單位數的時機，一旦市場反彈，長期累積的單位數就可以一次獲利。
7、手續便捷快速
各大銀行以及證券公司都開通了基金定投業務，基金定投的進入門檻較低，例如工商銀行的定投業務，最低每月投資200元就可以進行基金定投；農業銀行的定投業務，基金定投業務最低申購額僅為每月100元。投資者可以在網上進行基金的申購、贖回等所有交易，實現基金賬戶與銀行資金賬戶的綁定，設置申購日、金額、期限、基金代碼等進行基金的定期定額定投。與此同時，網上銀行還具備基金賬戶查詢、基金賬戶余額查詢、凈值查詢、變更分紅方式等多項功能，投資者可輕松完成投資。

『貳』 如何營銷基金

正確處理基金營銷中的兩個關系 開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成爲基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系： 産品營銷和關系營銷 産品營銷是基於基金産品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資産管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作爲目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業産業化發展的方向來看，産品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是産品營銷的補充。 關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關系營銷，輕視産品營銷的現象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會背景的員工。美國共同基金的發展對於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有 9490萬人個人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我國所有開放式基金注冊客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以後可開拓的空間之大。 在我國，開放式基金是一個專業化程度較高的投資工具，正在爲投資者認識。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育工作就不會得到市場的認可，通過介紹基金的有關知識、先進的投資理念、我國及世界資本市場的發展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；2、機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場已從資金博弈型向機構博弈型的轉變不可避免；4、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多蠃少，這是多年來的實踐所證明了的；5、應改變國人固有的「寧信己、不信人」的保守傳統觀念。這些道理，是基金進行産品營銷的基礎，同時隨著市場的成熟，産品營銷的策略也應不斷升化，由通俗走向專業。 代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險公司、財務公司等機構，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。有資料顯示：在香港，基金産品的代銷佔92％，主要通過銀行及證券公司、保險公司及投資顧問銷售，直銷只有8％。新加坡基金銷售也是以銀行爲主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業銀行負責。 目前，商業銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，然後商業銀行總行將這一代銷量分解給各級分支機構，分支機構一般沒有超額完成的動力，完成所分配的代銷任務即可，這有悖於開放式基金産品的市場化本質。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務。而隨著基金市場的成熟和規范以及保險資金直接入市步伐的加快，面向保險公司等大型機構的直銷量佔比將逐步減少，而個人投資者認購開放式基金的比例則將同步擴大，這一方面是基金管理公司培育市場的結果，另一方面是對各基金管理公司倚重機構投資者擴大規模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。 商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優勢是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售後服務機制，宣傳基金管理公司的産品、投資理念，通過對市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發現並培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，爲基金管理公司在産品設計、營銷策劃及客戶管理體系建設等提供決策支援。 利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何設計新的商業銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機構與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。良好的開放式基金代銷激勵機制要求充分考慮基層代銷機構及客戶經理的利益，相信這種機制一旦建立，商業銀行，特別是基層行代銷開放式基金的積極性和代銷能力將大爲釋放。 開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成爲基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系： 産品營銷和關系營銷 産品營銷是基於基金産品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資産管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作爲目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業産業化發展的方向來看，産品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是産品營銷的補充。 關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關系營銷，輕視産品營銷的現象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會背景的員工。美國共同基金的發展對於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有9490萬人個人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我國所有開放式基金注冊客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以後可開拓的空間之大。 在我國，開放式基金是一個專業化程度較高的投資工具，正在爲投資者認識。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育工作就不會得到市場的認可，通過介紹基金的有關知識、先進的投資理念、我國及世界資本市場的發展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；2、機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場已從資金博弈型向機構博弈型的轉變不可避免；4、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多蠃少，這是多年來的實踐所證明了的；5、應改變國人固有的「寧信己、不信人」的保守傳統觀念。這些道理，是基金進行産品營銷的基礎，同時隨著市場的成熟，産品營銷的策略也應不斷升化，由通俗走向專業。 代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險公司、財務公司等機構，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。有資料顯示：在香港，基金産品的代銷佔92％，主要通過銀行及證券公司、保險公司及投資顧問銷售，直銷只有8％。新加坡基金銷售也是以銀行爲主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業銀行負責。 目前，商業銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，然後商業銀行總行將這一代銷量分解給各級分支機構，分支機構一般沒有超額完成的動力，完成所分配的代銷任務即可，這有悖於開放式基金産品的市場化本質。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務。而隨著基金市場的成熟和規范以及保險資金直接入市步伐的加快，面向保險公司等大型機構的直銷量佔比將逐步減少，而個人投資者認購開放式基金的比例則將同步擴大，這一方面是基金管理公司培育市場的結果，另一方面是對各基金管理公司倚重機構投資者擴大規模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。 商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優勢是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售後服務機制，宣傳基金管理公司的産品、投資理念，通過對市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發現並培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，爲基金管理公司在産品設計、營銷策劃及客戶管理體系建設等提供決策支援。 利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何設計新的商業銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機構與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。

『叄』 基金定投技巧

「1、基金定投可以選擇將定投的收益分紅再次定投到基金當中，達到復利的效果；
2、選擇合適的時間進行基金的定投，開始定投時間是基金定投中非常重要的一環；
3、設置合適的止盈點，保證在獲得足夠的收益後及時的脫身防止風險的發生；
4、基金定投的同時最好設置合理的投資組合，保證投資的穩定。

拓展資料：

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
基金定投（automatic investment plan，AIP）有懶人理財之稱，價值緣於華爾街流傳的一句話：「要在市場中准確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。」如果採取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立於不敗之地，即定投法。
一般而言，基金的投資方式有兩種，即單筆投資和定期定額。由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
「相對定投，一次性投資收益可能很高，但風險也很大。由於規避了投資者對進場時機主觀判斷的影響，定投方式與股票投資或基金單筆投資追高殺跌相比，風險明顯降低。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本，因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。

『肆』 基金定投的技巧

下面奶爸講講基金定投的小技巧：

一、每月定投時間的選擇：

1、時間盡量不要選擇1到8號。因為會碰到每年元旦、春節、五一、十一假期，基金業務暫停，假期過後第一天才定投扣款，但基本上這天都是股市上漲的，基金凈值較高，不劃算！若您打算定投2到3隻基金，建議不要設在同一天，按每月天數平均分開就行。

2、若有充足時間，您還可利用網銀每月修改定投日期，盡量設置星期四、星期五，一般這兩天股市下跌得的多，您可買到更多的基金。

更多的基金知識可以戳這里了解：【《基金怎麼玩？先明白七種基金類型》】

二、基金品種的選擇：

在現時波動的市場中，個人建議選擇指數型基金和發行至少2年的績優老基金。

不用追求熱點，如果喜歡平穩可以配置藍籌類的基金，喜歡追求高額利潤，又能承擔高風險的，可以投資新興行業類基金。

三、定投期限的選擇：

至少3年以上，短期是看不出明顯效果的。基金定投可隨時終止繳款計劃，挺方便的。

基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，既能強迫儲蓄有不會造成經濟上額外的負擔，更能積少成多，使小錢變大錢，以應付未來對大額資金的需求，不失為基金理財的好方式之一。

『伍』 客戶已經在證券公司開戶,但連年虧損,營銷人員如何像客戶推薦基金定投業務

通過基金定投，平滑風險，拉低持倉成本，這樣等行情復甦的時候，彌補虧損甚至扭虧為盈的時間更短。

『陸』 定投最佳方案10種方法

沒有10種方法，只有4種方法。
（1）定時定額
定時定額就是在固定的時間周期，用固定的金額投資，比如可以選擇每周或者每月定投1000元到某隻基金，這種定投方式非常簡單，只要在前期設定好定投金額，扣款周期就可以了，後續會自動扣款。
（2）比例定投
對於上班族來說，根據自己的收入情況，按照一定的收益比例定投也是一種不錯的方式，這種方式相對更加靈活一些，工資收入具有一定不確定性的情況下可以採取這樣的方式。
這樣既能保證日常生活不受影響，也能合理的控制定投金額，比如說，我們用每個月工資收入的10%用於基金定投。
（3）逢低加倉定投
在基金下跌的時候買入，上漲的時候保持倉位，這樣做可以放大分攤成本的優勢，購買的基金的價值越低，成本就會分攤的越低，日後回報的空間也會越大。
但是這種方式是比較考驗人性的，也需要具備不錯的理財基礎，如果能選到一支好的基金，堅持長期定投，效果是非常好的。
（4）止盈定投
這種方式就是需要在開始投資之前設定好止盈目標點位，當收益達到這個點位的時候就及時止盈。
止盈目標點位的設置可以根據對應的指數或者是大盤的情況設定，要注意的地方在於對基金要有合理的收益預期，不能把止盈點位定得太高。
目前有不少第三方基金銷售機構有這類智能定投產品，設定目標止盈點位，比如6%，到了這個收益會自動止盈贖回。
以上方法，我們可以根據自己的實際情況挑選適合自己的方法。
所謂基金定投，就是說我們可以定期定額的去投資一筆基金，比如每個月的某一天、每周周幾，甚至是每天，金額可以是每次10元、50元、100元等等，結合自己的實際資金情況來定，切記不要一開始的時候貪多。
1、在開啟基金定投之後，意味著平台會根據約定的扣款時間、扣款金額、扣款方式，在你指定的銀行賬戶自動完成扣款，然後申購基金。
2、其實，這是平攤成本的一種方法，投資者不用每天去盯盤，也不用太在意買入時機，在正確的趨勢中堅持定投，等待市場上升然後獲得超額收益。

『柒』 投資基金的策略有哪些

1、基金定投。

基金定投是我們最常見的一種基金投資策略，也是最省心、最適合入門級選手的投資策略。

但是對於老司機，或者喜歡折騰的投資者來說，就不太滿足於這種簡單省心的投資方式，那感覺就像開慣了手動擋的車，突然開個自動擋，總覺得操控性少了那麼一點點。

2、單筆擇時。

和定投不一樣，單筆投資的關鍵在於「擇時」。

這個策略應該不用我多解釋，很簡單，在市場的相對低點買入，相對高點賣出。

難點當然就在於怎麼判斷高點和低點了，一般來說做單筆擇時，最重要在於一個「等」字訣，不到最佳時機絕不出手，寧可錯過，不可過錯。

3、二八輪動。

這個策略很多人應該都聽過，市面上也有很多對應策略做的組合，基本思路是這樣的：

「二」代表的是市場上佔比20%左右的大盤權重股，「八」代表的是市場上佔比80%左右的中小盤股。

通常會選擇滬深300指數作為「二」的代表，中證500指數作為「八」的代表，然後根據一定的量化指標，在滬深300和中證500之間做輪動切換。

這種策略通常在趨勢比較明顯的行情下比較奏效，但是在震盪市場行情下，就容易被反復打臉。

4、二八平衡。

和上面二八輪動不同的是，這里的「二」和「八」代表的是倉位，通常指的是20%的權益類基金搭配80%的債基，是一種經典的股債平衡策略。

這個投資策略的調倉閾值一般設置上下5%，也就是看權益類基金的倉位佔比，超過25%或低於15%，都會觸發再平衡，通過調倉將股債佔比重新恢復到20%和80%。

二八平衡的投資策略，特點是穩健、波動小。

在市場行情好的時候，通常跑輸大盤，但在行情不好的時候，卻能讓你高枕無憂。也就是說，它犧牲了一部分收益，換來了投資過程中的安心。

5、50：50股債平衡。

將上述二八平衡的股債倉位調整一下，各一半，就變成了50：50股債平衡。

這個策略起源於巴菲特的老師，格雷厄姆在《證券分析》中提到的思想，權益類基金和債基各佔50%倉位，上下25%作為觸發調倉的閾值。

實際上，這一策略是二八平衡的基礎版，相比之下，二八比五五的波動更小，更容易讓人接受，所以，具體選擇二八還是五五，看各位的喜好了。

6、核心-衛星。

這一策略通常用在資產配置上，對於基金投資來講，「核心」對應的是低風險、長期穩定收益的基金；「衛星」對應的是積極進取的基金類型。

核心基金的佔比通常會高於50%，甚至70%-80%，這個策略有點像二八平衡，但倉位和基金選擇上更為靈活，只要把握「核心-衛星」的大原則就行，比如，60%的貨幣基金為核心，30%混基+10%股基為衛星，都是可以的。

以上就是我們比較常見的幾種基金投資的策略，除了第一種之外，其他幾種策略基本上都不用擇時，在基金的選擇上也要求不高，各位童鞋如果想用不同的投資策略玩玩基金，可以考慮一下。

『捌』 如何營銷基金定投

1.對開戶者可以有獎品，優惠活動等誘惑。通常，買基金的散戶有很回大一部分是老人，他們答比較在乎一些經濟上的恩惠，小禮品對他們最有吸引力。
2.你要先研究一下競爭產品的特點 找出你的產品的優勢 一般對比分析 強調自己產品的優勢

『玖』 基金定投方案

國泰金牛，和來景順內需自業績都十分優異，定投多年的效果也是可以排到定投五年期前十位的產品。
但是貨幣基金選擇南方增利，貌似一般，可以考慮更換華夏現金增利，或者華夏財富寶。
貨幣基金無需定投的，有了閑錢就可以買入的。
國泰金牛運作穩定，景順內需業績不佳的時候滑坡也是很快的，0607年是景順內需和內需2號最拉風的時刻，去年也表現了一把。
而國泰金牛不顯山不露水，適合穩健投資者。
建議國泰金牛600，景順200這樣的組合。偏重穩健一些。