續保方案策劃書

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終身重疾100種保障十五萬

意外身故保障三十五萬

意外醫療 兩萬

保到80歲住院醫療 每年五十萬 而且保證第二年續保

住院津貼二百每天

保費每年4268

❷ 2022年保險公司內勤個人工作計劃

個人計劃，指的是一種可以使一個人的生活質量得以提高，在人生路上走得更好的工具。下面是我整合的2022年 保險 公司內勤 個人 工作計劃 ，一起來看看吧，肯定對你有所幫助的。

2022年保險公司內勤個人工作計劃1

我從事公司工作已經有一段的時間了。公司工作承上啟下，聯系內外。雖說是每個人都能夠做這個工作，但是我始終認為能夠把它做好的人沒有幾個。所以我經常告訴自己：我喜歡的這個工作是對我的鍛煉。當瑣碎而忙碌的工作因我的耐心認真對待而受到大家的認可時，心中再多的累也化作甘霖。為保證20_年各項工作順利完成，制定本計劃如下：

一、認真學習，提高文字性工作潛力

公司要做好公司各種計劃、 總結 、 報告 、請示、通知等的起草、報送工作，這就要求公司工作人員要認真學習，強化自身修養，不斷提高文字處理潛力。

二、協調關系，使公司工作順利開展

在做好會議簽到、集團公司文件收發歸檔、總經理內勤(報紙、信件、傳真收發等)工作的同時，發揮好樞紐作用，用心協調配合部門主管認真完成各種臨時性工作。主要工作：

1、根據政務秘書 崗位職責 中的要求，堅持每月完成本部門活動、工作中構成新聞類稿件的投稿工作。

2、收集各類獎項申報資料，並負責資料編寫及申報對接工作。

3、及時出好單位工作安排通知、節假日放假安排通知等事宜。

4、做好生產經營管理例會、綜合公司部門例會、和 其它 重要會議的籌備工作，並做好會議記錄。

5、負責起草並擬定好單位各種規劃、計劃、決定、總結、通知等文件材料。

6、做好集團公司臨時性工作。

三、用心適應企業改革發展，創新公司日常工作

要透過學習，努力提高勤於想事的潛力、善於謀事的潛力、樂於幹事的潛力、誠於共事的潛力、敢於斷事的潛力、自主創新成事的潛力，使公司工作在務實中創新。

2022年保險公司內勤個人工作計劃2

一、工作思想方面。積極貫徹公司關於發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，並且細心領會，轉化為自己的思想武器。作為一名內勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質水平，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。同時做到遵紀守法， 愛崗敬業 ，具有強烈的責任感和事業心。

二、業務方面。我主要負責櫃面單證的列印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區衛生，月初把所要申領的有價和無價單證數量發郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據近期的客戶出單數估算出下半個月的一個數量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發票、交強險保單、標志、商業險保單、保卡，打完附上一份商業險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業務員補齊資料後以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統內歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案櫃進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業務環節中的重要一環，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前台的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限於閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業、業務研究，認真學習業務知識，戰勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

2022年保險公司內勤個人工作計劃3

1.現在電銷業務規模龐大。而且優惠費率也低於直接業務 渠道 15%。同時電銷業務除了費率低，還有許多附帶的增值服務。(高速公路無油提供免費前去送油、爆胎提供免費送輪胎)。但是在客戶心中增值服務都是次要，價格才是左右客戶選擇的一個重要性。

2.現在許多保險公司都開展電銷業務。我是採用先提前一個月向客戶發送續保簡訊告知我店優惠，再向客戶進行電話聯系，但是有少量幾個客戶收到我的電話提醒續保時會打電話前來咨詢，並讓給個報價，一般這類型客戶在很早以前就收到電銷的車險報價，往往這種客戶只是想多個價格比較。而我們店的200塊錢工時費和電銷的優惠相比不足以吸引客戶。

3.有大部份客戶並非在南充三區，一般都是周邊縣城或者其他市區的客戶，如果客戶只為了辦理保險來趟4S店，客戶會覺得很麻煩。而且我們給客戶的優惠也並不足於吸引來店。

4.「人情保單」雖然我店報價與當地保險公司一致，同時還贈送工時費。但有部份客戶比如朋友、親戚在保險公司工作，礙於情面客戶一般會考慮在熟人那裡購買。

5.我店只有人保與太平兩家公司，一般去年續保的客戶大部份都來源於太平保險。但由於太平在客戶心裡知名度不夠，往往客戶會選擇轉保。如果轉保其他保險公司的直接業務渠道，費率會上浮，往往客戶就直接選擇電銷業務。雖然人保實力強大，但人保續保客戶在收到我店電話之前，已經接到人保電銷的報價，貨比三家，

客戶就更傾向於電銷。我店也可以承保人保電銷業務，但是一單做下來我部是沒有任何提成的，也影響到我部的工資收入。

6.我部門剛剛接手續保工作時，雖然每個月都是完成任務，但大部份續保客戶都是按揭車，購車時有繳納3000元續保保證金，所以客戶就無條件選擇來店進行續保，但是從7月份開始有繳納續保保證金的客戶逐漸減少，這也是影響來店續保客戶下降的一個原因。

7.自身原因：由於客戶每天接到多家保險公司電話，我店再打過去向客戶推銷，客戶會感到很反感。不願意再接到這樣的電話。所以我很少對該類客戶進行多次的促進。同時有一部份是南充周邊縣城的客戶。我認為特意來店辦保險的機率渺小，也就沒有對此類客戶進行再次電話促進。

2022年保險公司內勤個人工作計劃4

畢業 後從校園走出的那刻起，我懷著對保險的一份熱忱與喜愛，帶著我對保險的理論認識，走進了中國人民財產保險公司紅橋支公司，通過這幾個月的工作和學習，讓我進一步接觸到了保險，接觸到了社會，將自己的理論知識付諸於實踐，挑戰了自己的工作能力和學習能力。

在此我感謝這段時間公司領導對我的悉心教導和同事對我的及時幫助，讓我用不懈的努力在實實在在的工作實踐中換回了充實的社會 經驗 和在校園課堂里無法學到的很多知識。總結起來，有以下幾個方面：

一、工作方面

1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反映、監督三個方面盡到了應盡的職責，真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶提供了的服務，維護了公司的形象。

2、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續的發票不付款。

3、換崗擔任公司核算員後，積極與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。

4、整理歷史未解決的款項明細，並積極向分公司相關部門請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。

5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做好每天的日結工作和每個月的銀行調節表，並及時送交相關主管部門。

二、學習方面

1、堅持政治、經濟學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關的政治經濟政策，注重學習與工作有關的各經濟法律法規，注重保險行業經濟環境的走向。不斷提高自己的共產主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業務素質和工作能力。作為一名中共預備黨員，我時刻用一個共產黨員的要求嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項 規章制度 ，認真履行崗位職責，自覺按章操作，平時生活中團結同事、不斷提升自己的團隊合作精神。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上保險業務和建築和安裝工程保險業務。

3、向業務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

20_年又是一個充滿_的一年，在今後的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種保險知識，並用於指導實踐工作。

2、「業精於勤而荒於嬉」，在以後的工作中不斷學習業務知識，通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，並在工作過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情、細致地的對待每一項工作。

4、多做業務，提高自己的業務能力，為公司的經營發展多做一份貢獻

5、積極參加公司組織的每項活動，提高自己的溝通能力，更希望能參加公司組織的每次培訓。

作為中國人民財產保險公司的一份子，關注公司的發展更是自己的一份責任，對於公司明年的發展，我想談談我的想法：

一、在競爭中求生存，在競爭中促發展

面對保險業激烈的競爭形勢，面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰，是我們值得考慮並值得去做的事情。我的考慮有以下幾點：

1、深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，並從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得「迴流」業務，使其他保險公司的工作處於被動狀態。

2、服務更加人性化、親密化。面對企業單位，公司經理室成員年初就對各大系統骨幹企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措勢必會得到了企業的充分肯定，讓他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。面對個人業務，業務員也可以回訪，平時保持聯系。他們有什麼需求，可上門 拜訪 服務。

3、要求所有中層幹部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款並服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。

4、公司有新產品推出時，可以採取產品說明會的方式去吸引客戶，真正作到與客戶交流接觸。這一點是公司推出投資型產品_×三代給我的啟發，我有幸去中國人壽的產品說明會，覺得我們有必要跟壽險公司學習，做到真正的抓住客戶。

二、狠抓理賠和防災防損質量的提高

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、「迅速、及時、准確、合理」的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務質量;二是堅持24小時值班制度，積極參與「三個中心」建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評 教育 ，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時採取 措施 ，以減少損失，增強防範風險的能力。

三、建立嚴格的內部管理考核制度

1、統一員工服裝，給客戶整齊劃一的感覺，一開始就給他們留下良好的視覺好感。

2、嚴格考勤制度，對於遲到早退現象的要給與相應得懲罰。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作環境。

4、每名員工清楚自己的崗位職責，做好自己本分的事，由於個人失誤給公司造成損失的要負相應的負責。

5、每項工作要本著公開透明的原則。

6、公司可定期向員工採集公司合理化發展的建議，鼓勵員工為公司發展獻計獻策。

7、加強公司 文化 建設，利用好公司的報刊雜志等資源，讓公司的每位員工了解到保險行業經濟環境的走向成功。

2022年保險公司內勤個人工作計劃5

我於_年加入人保財險這個大家庭，已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感_年是支公司發展迅猛的一年，支公司在經理室的正確領導下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務，作為璧山公司的一員，我引以為豪，公司的發展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結：

我主要談三個方面：

1、個人發展及工作完成情況

2、存在的問題和不足

3、_年的思路及展望

一、個人發展及工作完成情況：

我的_年，工作分為兩個階段，上半年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下半年開始丁家營銷服務部的管理工作。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬，截止到11月初，已經完成全年任務，截止到12月31日，我部共完成保費收入約1800多萬，超任務指標約25%,;_年，部門給我下達的任務指標是32萬，截止到12月31日，我已完成保費收入62萬(其中含摩托車17萬)，排除摩托車新增業務按45萬計算，超出計劃指標40%，於_年28萬同比增長60%;此外，丁家營銷服務部實現全年保費任務約417萬，同比增長19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃。

下面是我的具體工作表現：

在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習，積極向黨組織靠攏，定期撰寫思想匯報，在黨組織有意識的培養和錘煉下，我於_年6月9日光榮的成為了一名預備黨員。這鞭策著我不斷學習科學理論知識，開拓創新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的。在工作中勤於學習，刻苦鑽研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關網站收集資料、研究ppt製作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達准確，除了內容上做足充分的准備，還要斟

酌講義，不斷演練，卡時間，調整語速和表情等，每次晨會都經過深思熟慮、精心准備。同時，做好代理人服務工作，幫助他們填單，算保費、業務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關系，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎。丁家營銷服務部掛牌營業後，我全身心地投入到基層營銷工作中，『萬事開頭難』營銷服務部作為公司的試點，沒有先前的經驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位)，我便獨自一人跑市場、發傳單、拜訪客戶、內勤外勤兼職干。根據鄉鎮的習慣，有時候很早就趕去，發完傳單後再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮;有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業務後，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同代理人展業，驗險，協同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務。丁家營銷服務部開業後，不到5個月的時間，實現了保費收入200萬，實現業務增長35%，高效、優質地完成上級下達的階段保費任務。此外，還加強新人培養和營銷增員，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓，通過在理論和操作上系統化的學習，該簽單人員已掌握了相關規定，並能熟練簽單;在日常業務上或私人生活圈中，我經常和符合增員要求的人接觸，挖掘准增員對象。在工作中這種敢於創新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同

在生活中積極熱情，全面發展。我積極參與市分公司及支公司的各種活動，在市分公司高峰會上舉行的 辯論 賽中，我所在的團隊在「價格策略和服務策略誰更優先發展」這一辯題中，以優異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員，也積極組織團員開展各項活動，在_年「五四 青年節 」，便聯誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少雲紀念館;作為工會委員，從職工切身利益出發，構思相關活動方案，在」職工車技比賽」活動中，我認真策劃，制定規則，確保活動實施。

二、存在的問題和不足

在_年的工作中，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方:

1、思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設想，做事過於小心謹慎，習慣依賴經驗判斷。

2、不善於合理分配時間，以至於在繁瑣的事務中，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質的_。

3、管理經驗還不是很豐富，管理的藝術性、技巧性還有待加強和改進。由於管理時間不長，管理能力還有些欠缺。希望以後領導能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

4、和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會。

三、_年的工作思路和展望

_年是我公司求發展、大跨越的一年，工作會更加的困難，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現實，化壓力為動力，以不斷的進步換取更大的發展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：

1、增強主動學習意識。工作中合理安排時間，加強自身學習，不斷提高業務素質和管理能力。

2、注重團隊意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動尋求解決途徑，加強營銷服務部的團隊建設。

3、深入了解營銷人員的生活、工作、學習情況，從創新發展的角度來改變營銷人員的展業方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度。

4、加大部門營銷人員管理力度，保障部門業務穩定有序發展，爭取全面完成公司下達的各項任務指標

5、提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優錄用的原則去吸收社會上優秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時，加強部門人員的培訓工作。最後，相信在_年我們會做的更好，_支公司的明天會更加輝煌燦爛!

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❸ PPP項目的保險方案怎麼寫

一、其他

1. 保險實施方案

1.1 風險評估和判斷

1.1.1 風險分析及措施

1.1.1.1 項目風險管理

風險管理是對風險的不確定性及可能性等因素進行考察、預測、分析的基礎商，制定包括識別衡量風險、管理處置風險、控制防範風險等一整套科學的管理方法，對項目管理工程中的每個階段所包含的全部風險通過識別、衡量、控制，使工程順利進行，減少風險損失，創造更大的經濟效益。

1.1.1.2 項目風險管理目標

根據現階段我聯合體方的整體實力，制定如下風險管理目標：「降低風險管理成本、提高利潤、樹立信譽、擴大影響、拓寬業務渠道」。

1.1.1.3 項目風險管理流程

項目風險管理流程一般分為風險識別、風險衡量、風險處理與風險防範對策四個階段，各階段及其內容如下圖：

項目風險管理流程示意圖

1.1.2 風險的分析及評估

根據風險存在的來源，性質，出現的頻數，危害程度進行分析和評估，確認其可能產生，並做到事先預防，事中處理，事後有應對措施。本工程項目風險存在的可能性劃分，項目風險主要有以下幾個方面：

技術風險、管理風險、過程式控制制風險、質量風險、職業安全風險、市場風險、法律法規、環境風險、政府及利益相關者。

1.1.3 風險控制

本項目風險因素較多，為避免因風險導致PPP項目合作遇阻，建議採取如下風險控制：

（1）對於雙方彼此都不能很好管理的風險，可以考慮在不減損項目經濟價值前提下進行商業投保，將項目風險轉嫁給第三方；

（2）在不能如願找到第三方的情況下，可事先對風險發生後的合同雙方彼此的責任和義務予以清晰說明；

（3）將風險與收益對等，如果社會資本方在風險分配過程中承擔一部分額外風險（如提高共擔風險比例），則可提高與之匹配的收益率；如果政府方在風險分配的過程中能主動承擔一部分額外的風險（如運營、管理等商業風險），將會提高項目對投資者的吸引力。

本項目具體的風險管理辦法詳見下表：

1.1.4 投保人

PPP項目合同的約定投保人通常為項目公司。由項目公司對工程項目風險進行保險投保，個別險種由項目公司督促施工單位完成。

1.1.5 被保險人

根據《保險法》的規定，「被保險人是指其財產或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人」。根據險種的不同，被保險人將出現差異，但項目公司應始終作為被保險人之一，在保險事故發生後享有保險金請求權，根據合同約定的不同，政府方或政府指定機構也可作為被保險人。

1.2 投保險種

1.2.1 建設期保險方案

1.2.1.1 建築、安裝工程一切險附加第三者責任保險

（1）投保人：項目公司或者政府方

（2）被保險人：政府方、項目公司、建設承包商、分包商、供貨商和項目公司選擇的其它方。

（3）保險期限：從建設開始之日至最終竣工日及其後的十二個月。

（4）保險范圍：在項目建設、安裝、運行期間及其後的十二個月期間，就工程、臨時工程、材料及其它將包括在項目設施內的物品的滅失或損壞的所有一般及慣常的可保風險，（包括但不限於火災、雷電、爆炸、暴雨、風暴、台風、水害、水災、旱災、倒塌、滑坡、地震、其它事故損失、故意破壞、設計缺陷、工藝缺陷及材料缺陷。第一部分物質損失，賠償項目在建設、安裝和測試期間由於未經明確除外的任何原因所引起不可預見和突發的物質損失。第二部分第三者責任賠償被保險人因為下列原因而依法需支付的所有款項：因為工程的緣故而造成第三者財產的意外損失，包括任何索賠人追償到的法律費用以及被保險人經保險人同意後所發生的法律費用。

（5）保險利益：第一部分工程－物質損失，所有工程項目之重置價值－預算金額待定。保險單最後保額按保險單完結時被保險人申報為准，並按其實際數額調整保費。第二部分第三者責任每次意外事故賠償限額。

（6）保險價值：工程重置價全額（但不少於建設合同價值）。

1.2.1.2 建築工程團體意外傷害保險

（1）投保人：項目公司、建築承包商、分包商等

（2）被保險人：

1）年齡在16周歲至65周歲、身體健康、能正常工作或正常勞動的、在建築工程施工現場從事管理和作業、並與施工企業建立勞動關系的人員，以及經保險人同意並在保險單中載明的其他人員可作為本保險合同的被保險人。

2）項目公司

（3）保險期限：從建設開始之日至最終竣工日止。以保險單載明的起訖時間為准。

（4）保險范圍：在保險期間內，被保險人在本保險合同載明的工程項目施工區域內從事管理和作業過程中，或者在施工期限內施工方指定的集中生活區域內，或者從施工現場到施工方指定的集中生活區域往返途中遭受意外傷害，並因該意外傷害導致身故或殘疾的，保險人依照下列約定給付保險金，且給付各項保險金之和不超過該被保險人的保險金額。

（5）保險形式：保險費有3種方式計收，保險費按被保險人人數計收、按建築工程項目總造價計收和建築施工總面積計收。

1.2.1.3 僱主責任險

（1）投保人：項目公司、建築承包商、分包商等。

（2）被保險人：項目公司、建築承包商、分包商等。

（3）保險期限：保險期間為一年，到期後續保，以保險單載明的起訖時間為准。

（4）保險范圍：在保險合同期間內，凡被保險人的雇員，在其僱傭期間因從事保險單所載明的被保險人的工作而遭受意外事故或患與工作有關的國家規定的職業性疾病所致傷、殘或死亡，對被保險人因此依法應承擔的下列經濟賠償責任，保險公司依據本保險合同的約定，在約定的賠償限額內予以賠付：

1）死亡賠償金；

2）傷殘賠償金；

3）誤工費用；

4）醫療費用。

經保險公司書面同意的必要的、合理的訴訟費用，保險公司負責在保險單中規定的累計賠償限額內賠償。

在本保險期間內，保險公司對本保險單項下的各項賠償的最高賠償金額之和不得超過保險單中列明的累計賠償限額。

（5）保險價值：限額賠償（包含工傷及職業病身故/傷殘、醫療費用報銷、誤工津貼等）。

1.2.1.4 貨物運輸險

（1）投保人：項目公司、建築承包商、材料供貨商等

（2）被保險人：項目公司、建設承包商、分包商、供貨商和項目公司選擇的其它方（條件是該其它方擁有或可獲得在此保險項下的可保利益）。

（3）保險期限：起止期是自簽發保險憑證和保險貨物運離起運地發貨人的最後一個倉庫或儲存處所時起，至該保險憑證上註明的目的地收貨人在當地的第一個倉庫或儲存處所時終止，一般為「倉至倉」。

（4）責任范圍：對於所有材料、設備、機械、零備件和其他物品（施工設備除外）從投保貨物離開承包商或供貨商在世界上任何一地點的場所之時開始，至到達並卸至項目場地的運輸途中的所有一般及慣常的可保風險。

（5）保險形式：本保險應以統保的合同為基礎進行，並將不簽發單獨的保險單。

1.2.2 運營期保險方案

營運期保險包括：財產一切險、業務中斷險（跟隨財產一切險）、機器損壞險、營運中斷險（跟隨機器損壞險）、第三種責任險、其它險別。因此，在設計保險方案時，我方亦將重點放在上述主要險種上。

1.2.2.1 財產一切險

（1）投保人：項目公司

（2）責任范圍：對構成項目設施組成部分的、正在使用的並位於項目場地的所有建築物、構築物、設備、機械、化學品、零備件和其他材料和/或不動產所有滅失或損壞的所有一般及慣常的可保風險，（包括但不限於火災、雷電、爆炸、自燃、風暴、暴雨、台風、洪水、水災、旱災、惡意破壞、撞擊、地震、沉降、倒塌）。

（3）保險金額：項目設施的全部重置價值。

（4）保險期間：以年為單位，可續延。

（5）被保險人：項目公司、政府方以及政府方或項目公司選定的其他方（條件是該其它擁有或可獲得此保險項下的可保利益）。

1.2.2.2 （財產一切險之）業務中斷險

（1）投保人：項目公司

（2）責任范圍：在十二個月的保障期內（投保的中斷期間），因財產一切險保險單項下所承保的可保風險造成的業務中斷或受到干擾而產生的利息、附加利息及規定的常規費用的損失。

（3）保險金額：等於十二個月保障期發生的利息、附加利息、計劃的本金付款和規定的常規費用的全部金額。

（4）保險期間：以年為單位，可續延。

（5）被保險人：項目公司及項目公司選定的其他方（條件是該其它擁有或可獲得此保險項下的可保利益）。

1.2.2.3 員工團體意外傷害保險

（1）投保人：項目公司

（2）被保險人：

1）年齡在16周歲至65周歲、身體健康、能正常工作或正常勞動的並與企業建立勞動關系的人員，以及經保險人同意並在保險單中載明的其他人員可作為本保險合同的被保險人。

2）項目公司

（3）保險期限：一年，到期後續保。以保險單載明的起訖時間為准。

（4）保險范圍：在保險期間內，被保險人在本保險合同載明的區域內從事管理和作業過程中或者從工作現場到指定的集中生活區域往返途中遭受意外傷害，並因該意外傷害導致身故或殘疾的，保險人依照下列約定給付保險金，且給付各項保險金之和不超過該被保險人的保險金額。

（5）保險形式：保險費按被保險人人數計收。

1.2.2.4 第三者責任險

（1）投保人：項目公司

（2）保險期間：以年為單位，可續延。

（3）責任范圍：因運營和維護項目設施造成的對第三者的人身傷害或財產損失或損壞所應承擔的法律責任。

（4）保險金額：每次事故責任限額，保險事故次數不限。

（5）被保險人：項目公司、政府方或項目公司選定的其他方（條件是該其它擁有或可獲得此保險項下的可保利益）。

1.2.2.5 僱主責任險

參考建設期僱主責任險。運營期僱主責任險保險期限為一年，到期後續保。

1.3 保險服務商選擇原則

根據「在合理的商業條件下，應遵照可保風險均應投保」的原則，結合本項目實際，我方制訂了建設期商業風險及保險方案(含工程一切險及第三者責任險保險方案、建築施工人員團體意外傷害保險方案)、運營養護期商業風險及保險方案，對項目總體商業風險進行了分析，對風險控制措施進行了說明，並論述了項目合作期內保險方案的安排，包括計劃投保的主要險種、保險金額等，以及預計的保險費率和保費支出。實際實施時，我方將對本保險方案中的險種公開招標以確定保險服務提供商。

❹ 營銷與策劃專業畢業論文開題報告

營銷與策劃專業畢業論文開題報告範文

論文題目： XX太平洋車險的續保策劃方案

學生姓名

學號 20121007XXXX

專業及班級 12級營銷與策劃班

指導教師 常XX 職稱 副教授

工作單位 XX太平洋財險股份有限公司(XX支公司)

選題

背景和意義

一、選題背景：針對XX太平洋車險續保客戶的的提升，和需求，對比太平洋，人保，平安，三大家的強烈競爭。加上在XX限車限購的現狀，提出的以下方案。

二、選題意義：一切為了促進公司的發展業務，留住續保客戶，還要加強客戶的培訓做到業務優質。做出我們公司的品牌，提高太平洋的服務，讓客戶的對太平洋認可度是提高公司最好的方式，才能推動公司的發展，促進保險公司的平衡。

設計主要內容

一、營銷策劃背景：：在銷售領域下，針對提高續保客戶做出以下分析。

二、營銷現狀分析：保險公司的競爭越來越激烈，每個公司的政策都有所不同，但客戶對價格的要求越來越重視，意味這業務員續保越來越難。

三、SWOT分析：車險續保業務質量較好，承保費用較低，屬於保險公司的重要客戶資源和優質業務來源，是保險公司不斷擴大業務規模、持續穩定經營發展的關鍵。另外，續保率提高對利潤貢獻也非常大，特別有助於穩定長期利潤。

四、營銷策劃目標：提升公司的續保率，和質量，給公司帶來經濟價值和經濟利益。讓續保的客戶都能在公司續保。給公司樹立良好的品牌。

五、營銷戰略與策略：通過客戶公司的品牌的認可度，以及公司給的相應的政策，給客戶做培訓，讓客戶更好的`認識太平洋車險的優勢，公司的話每個季度都會搞活動送禮品等方式。

六、具體營銷活動計劃：活動主題為了更好的提高續保率，讓經濟價值實際價值更好的體現。2015年1月1號到2015年3月31號只要在我們公司買商業險滿一千元以上的客戶注冊微信關注太平洋網就能拿到價值XXX元的行車記錄儀一台。各種各樣的活動等你來拿歡迎來太平洋投保。

七、營銷費用預算：預計總共費用為XXX萬。

主要設計方法

1、調查分析法： 在網上發放調查問卷，進行實地調研，同時對來續保的客戶，進行咨詢和了解。

2、咨詢分析法： 廣泛征詢公司業務人員、管理者及客戶的意見，進行咨詢分析。

3、資料收集法：收集閱讀公司已有營銷方案及網路、圖書中的營銷方案，進行學習，研究。

4、意見徵集法：征詢客戶的意見是策劃的最關鍵的一步

以上是我為大家整理的營銷與策劃專業畢業論文開題報告範文，希望對大家有所幫助。

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❺ 泰康人壽重疾險有哪些

泰康人壽重疾險有多款，消費者可以根據自己的投保條件、保障需求、保費預算來選擇產品。奶爸下面就簡單列舉幾個，其實買保險不應該只關注一家公司，應該從多家公司的產品之間挑選對比，更多詳細內容可以看看這篇文章→《2021年6月重疾險榜單，重疾險哪家好？》

比如泰康樂安康終身重疾險，可附加投保人豁免；泰康全心全意A屬於滿期返還型產品，保費預算高；泰康全能寶貝A屬於少兒重疾，滿期返保費，還有特定重疾雙倍賠。

購買重疾險時，奶爸建議可以參考以下兩個原則：
1、經濟責任大小原則
通俗來講就說，按照家庭收入高低進行排序，收入越高經濟責任越大，最應該優先購買保險。這樣的目的是保障家庭經濟狀況不會發生翻天覆地的變化。

2、發病概率高低原則
簡單來說，也就是身體健康狀況的好壞，誰罹患上重疾的幾率比較大（考慮家族遺傳病史，生活習慣和工作強度），誰最應該購買一份重疾保障。

這兩個原則以經濟責任大小原則優先，所以奶爸建議購買順序為：家庭收入主要來源→家庭收入次要來源→小孩和老人

❻ 4s店續保專員崗位職責及要求(2)

4S店續保工作之淺談
客戶是4S店生存和發展的基礎，客戶資源的有效利用和深度挖掘是業務持續、穩定、健康發展的關鍵。保險是客戶維系的重要方式，充分拓展保險業務有利於4S店售後業務更加牢固，利潤更加有支撐。

面對激勵的市場環境，同城4S店、保險公司、中介代理等復雜的競爭對手，續保工作一直是比較難的環節。下面是我們的一些 措施 ，大家一起分享：

1.設置足夠數量的續保專員

由於外部競爭激烈，建議無論4S店的基盤客戶多少，在續保方面均需主動、提前、多次反復跟蹤客戶，而只有安排專人負責續保才能做到這一點。

2.明確續保業務的原則

讓利靈活原則：根據每個客戶的具體情況，按照“不讓利→部分讓利→全額讓利→全額讓利+禮品”的步驟進行商談。

保費的最大化原則：續保的所有策略，都是為了確保保費金額最大化。續保激勵政策合理化：要注重激勵的全面性，靈活激勵等等。

3.合理利用保險公司的政策支持，與保險公司緊密合作，推行多方位的客戶服務政策。4.落實續保業務日常管理

續保常規工作的要點;N-2月、N月簡訊通知，做好與客戶的充分溝通與說服。續保的管理報表：客戶回訪日跟蹤表。對於4S店，及時記錄戰敗原因，月底提供戰敗分析，有利於及時和保險公司溝通，對市場做出快速反應。5.注重續保客戶長期發展的基礎工作

續保業務是一項長期工作，是一個“系統工程”，為了次年續保業務的順利開展，還需要注意落實幾項重要的基礎工作。

(1)新車保險銷售，提升新車投保率。(2)承保檔案保存完整。(3)本店理賠服務口碑宣傳。

(4)有效維護保有客戶，為客戶提供代辦車五工作並且經常組織客戶活動，為續保業務奠定良好的基礎。

“預則立、不預則廢”。任何工作，我們都需要有計劃，有 方法 ，讓我們共同努力提高服務水平，提升斯柯達客戶的滿意度。晉城唐輝王妮點評：續保是售後業務的重要工作，本案例從人員架構、目標設定、工作原則、具體實施等多方面闡述，基礎工作扎實，執行措施落地，續保工作必定能事倍功半。
售後4S店續保研討
近年來隨著各大保險公司電話車險等新模式的興起，對4S店傳統車險業務形成強大的沖擊!現就售後4S店續保等若干問題討論分析:

A.部分4S店車行目前續保現狀：1、部分4S店總經理不太重視續保;

2、不知如何有效的進行續保(鋪天蓋地的電銷與 廣告 報發，保險承保條件不定期變化);3、店內續保沒有分工合作“全員皆兵”;

4、沒有設立專職續保專員(劃分給客服部協管)且相關考核偏軟;(A.由於外部競爭激烈，因

此，無論4S店的忠誠客戶多不多，在續保方面均需主動、提前、多次反復跟蹤;而只有安排專人續保才能做到這一點;B.由於內部飛單容易，因此，只有安排專人續保才能有效統籌4S店的續保資源，避免續保客戶資源的“內部流失”。)

5、續保業績停滯不前，續保率低(車齡增大客戶對車輛的維護條件降低便利維修店加大力度競爭;找

朋友買&企事業單位團體購買)

6、區域內各4S店車行拼手續費和保費的惡性競爭,業務品質得不到提升B.我們為什麼要重視並支持續保工作：4S

店效益從何來?

利潤對4S店來說什麼最重要?新車精品保險維修保養客戶資源對4S店來說利潤來源於客戶，所以客戶資源才是對我們最重要的，我們應當經營和管

理好我們的基盤客戶，使有效客戶盡可能多，才是利潤的保障。4S店車行該如何經營和管理好客戶?

我們把保險放在中間的位置，是因為保險在4S店車行經營管理好客戶的過程中起著關鍵的承上啟下的作用。4S店車行可以通過新車和精品獲得這台車的直接收益，但沒有保險的話，客戶就象一根沒有線的風箏，或者象一個沒有家的孤兒，出險或保養回到4S店車行的隨意性很大，但客戶的保險在4S店車行購買的話，因為代理賠等客觀原因，客戶的回廠率將大大提高，忠誠度也隨之提升。

如果不做續保等於放棄寶貴的客戶資源!

例：

重視保險是這樣的：

年度新車投保保費續保保費續保合計保費投保率90%率80%10年11年12年1243萬1500萬1500萬0萬894萬1795萬1118萬2244萬3145萬保險公司賠付維修款(根據車損賠付比例40%來計算)及手續費447+134=581897+269=11661258+377=1635

不重視保險是這樣的：

年度新車投保保費投續保保費續保合計保費保險公司賠付維修款(根據車保率60%率30%損賠付比例40%來計算)及手續費10年1243萬0745萬298+89=311年12年1500萬1500萬223萬337萬1123萬1237萬449+135=584495+148=6434S店車行經營保險可實現哪些收益：

直接收益：新保、續保代理費(代理手續費利潤：全額代理手續費減去續保讓利);

間接收益：理賠維修、因事故車返廠而帶動的保養及一般維修，增加與保險公司合作的談判籌碼，贏得更好的理賠政策(事故車維修利潤：店內投保可保障返店維修量及較優的定損價格根據車損賠付比例40%來計算，每5000元保單，會為店內帶來2000元維修額度);

遠期收益：培育終生客戶，最終帶動含新車銷售在內的所有業務

續保對於4S店車行的意義：

2.提高服務效率3.累積客戶資源4.提高客戶滿意度

1.達成業務目標

C.如何選擇與保險公司合作(與大型保險公司建立戰略夥伴關系的前提)：1.針對4S店車行客戶信息管理及送修資源是否透明化2.是否提供優待的理賠服務政策3.及時准確的返廠推修保障4.定損時效及操作流程是否規范化5.賠款支付是否及時6.是否有派專員協助及溝通D.續保該如何做?

1.設立優質客戶續保目標

我們的目標：優質客戶續保率80%

通常重視續保的4S店車行會將上年新車加上年續保作為計算當年續保率的分母，比方一個經營了三年的車行，如果這樣統計的話那麼對於第一、二年的新車未續保客戶資源就是自動放棄了，所以要將基盤客戶進行有效分解，通過續保使基盤客戶的有效性最大化。所以我們提出80%的續保率指的是有效基盤客戶續保率達80%，肯定高於現有的80%的量。

2.制定續保業務的激勵及讓利制度續保業務的讓利原則：

讓利靈活性原則：根據每個客戶的具體情況，按照“不讓利→部分讓利→全額讓利

→全額讓利+加贈禮品”的步驟進行商談;續保業務的激勵制度：

續保難度大於新保,合理的激勵必不可少3.續保工資績效方案：

續保專員工資收入構成：工資收入總額=基本工資+獎金

方案一：按團隊實收保費進行總計提實收保費≤50萬，提0.9%50萬<實收保費≤60萬，提1.1%60萬<實收保費≤75萬，提1.4%實收保費>75萬，提1.7%新車單5元/單。個人提成：

續保組長10-9分續保專員8-6分續保助理前2個月不計提成，超出一個月根據其能力由組長給予評分，

三、說明

1、所有非續保組成員取消續保任務，非續保組人員可通過提前找續保組要客戶跟進續保，獨立成交一單獎勵50元，(前提是續保組未跟進過，續保組跟進過的計續保組業績)2、獎金中的 其它 部門包括：全員參與銷售的產品

3、續保助理指：以往沒有相關 經驗 的人員需在崗培訓的，可以根據其自身的業務能力提前轉為續保專員，並按續保專員獎金方案提成。

4、業務員成交的保險單實收不列入續保組業績，續保組按新車單提成。5、服務經理可根據其人員出勤狀況及工作態度進行個人系數調整。

方案二：續保組獎金={(續保實收金額×達成系數)+(新車單×5元)}×總體客戶滿意度未完成目標0.7%資深續保員10-8完成目標0.9%高級續保員7-5完成挑戰目標1.1%普通續保員4-1

4.注重續保長期發展的基礎工作新車保險銷售

提升新車投保率，利於次年續保業務的開展

新車保險銷售時大力宣傳保險服務，利於次年續保開展

承保檔案

本年新車保險檔案及續保檔案資料的健全，使4S店車行掌握全面的客戶信息和保險信息，利於次年續保業務的開展

服務口碑

提升本店理賠服務口碑，增強客戶對4S店車行服務的信任，利於次年續保開展

客戶維系

客服部，常組織客戶活動，有效維系了基盤客戶，為續保業務奠定了良好的基礎5.續保的資源在哪裡?

a.本店購車的客戶

b.本店客戶的其他車c.其他店本車型客戶d.保險推修的客戶e.其他車型的客戶

6、續保客戶分級跟蹤

將客戶進行分級分類,採取分級跟蹤相結合的方式,到店次數多的客戶達成率高,到店次數少的續保專員和前台接車員接合跟進,如還不行由組長再主管進行跟進,從未到店的客戶側重跟進,不同類型的客戶採取不同讓利方式,難度最大的類型客戶甚至上報售後經理在讓利完以後再進行適當補貼,做回這批客戶

7、如何進行續保銷售?電話陌生 拜訪 ：事倍功半

接車顧問參與配合：事半功倍(接車顧問因與客戶面對面接觸,聊的話題更多,

比較熟悉,所以順便和客戶談起續保將更方便和容易,達成率也高很多.建議將續保任務進行合理分配,適當制定分級激勵制度,並且要對保險及理賠基礎知識進行培訓和熟練.)

8、續保的跟進時機

續保跟進時刻表

任務分配應提前保險到期日3個月進行基盤續保任務分配N-30天跟進最遲不低於保險到期日30天(含30天)必須進行首次跟進N-20天跟進最遲不低於保險到期日20天(含20天)必須進行第二次跟進N-15天跟進N-7天跟進最遲不低於保險最遲不低於保險到期日7到期日15天(含天(含7天)必須進行第15天)必須進行四次跟進第三次跟進續保專員負員，負責對各自分配的任務客戶進行按時跟進及系統詳細記責每月基盤任務分配錄(已系統為准)備註：罰則如:超時N-30未跟進的每單罰款：10元超時N-20未跟進的每單罰款：30元超時N-15未跟進的每單罰款：50元超時N-7未跟進的每單罰款：100元

1、簡訊溫馨提示(在保單到期前60多天)：(尊敬的車主，您的愛車保險即

將到期,請及時回店續保，我店X項優惠：XX，專享“綠色通道”服務,免除理賠煩惱。請致電XXX店保險專員XX:XXX)

2、電話營銷：在最遲不低客戶保單到期前30天左右，續保專員開展首次電話營銷

3、店內介紹：銷售顧問及理賠人員在客服工作中發現保單即將到期的，應立即將續保專員介紹給客戶，讓續保專員抓住店內面談的機會進行續保商談9、續保話術

開場白：

①確定車主

續保專員：您好!請問XXX先生/小姐在嗎?或者請問您是**車主嗎?客戶：我就是，你是?② 自我介紹 ：

續保專員：不好意思打擾您了，我是XX店的小**，請問現在您方便接聽電話嗎?客戶：方便。(不方便的約下一次電話時間)

③關系建立：續保專員：(在電話之前查看客戶來店的維修保養記錄)根據我們店系統顯示，您在**月**

日來店進行了保養/維修保險杠(依照客戶來店實際情況來進行說明，以此拉近距離，便於下步工作開展)，那現在車的使用情況還好嗎?

④切入主題：

客戶：a還可以/b有問題。客服專員：

a、謝謝!**先生/車主，這次打電話給您主要是想溫馨提醒您，您愛車的保險快要到期了，

為保障您開車無憂，請及時來店續保，我們有專業人員為您現場設計投保計劃書，而且針對本月續保有相應的優惠政策，您看您什麼時候方便來店續保呢?

b、(詢問客戶什麼問題並記錄)請問上次有人為您跟進過您反映的問題嗎?如果沒有,我會將

此問題反映給相關部門負責人,進行工作的改善,同時非常感謝您的意見及建議.這次打電話給您主要是想溫馨提醒您，您愛車的保險快要到期了，為保障您開車無憂，請及時來店續保，我們有專業人員為您現場設計投保計劃，而且針對本月續保客戶我們有相應的優惠

政策，您看您什麼時候方便店續保呢?

客戶：a哦。我這一陣子都出差，要下周才能回來，我到時再跟你聯系。

客服專員：可以呀，但是我怕您到時忙，抽不出時間給我電話，還是我致電給您方便一些，您看下周星期幾方便我給您電話呢?(一定要主動跟客戶約好再次去電的時間)因為您是我們**店的會員，我們不光在價格上給您優惠，我們還為您愛車提供後續出險時提供便利可靠的維修服務(雖然一直有這樣的優惠，但也要明顯告知客戶，讓客戶清楚的知道他所享受到的優惠)

客戶2：b我考慮一下，你報個價給我吧。

客服專員：恩，那我按上一年您投保的險種項目給您報價，您覺得是傳真還是簡訊方便還是電話里直接報價呢?

客戶：Ⅰ傳真吧/Ⅱ簡訊吧/Ⅲ電話吧

客服專員：Ⅰ好的，客服專員詢問傳真號碼，製作報價單傳真過去後確認對方是否收到，最後說

感謝您對XX4S店的支持與信任，祝您用車愉快，謝謝。

Ⅱ好的，直接在系統里發簡訊後確認客戶是否收到。Ⅲ好的，在電話里報價,確認客戶意願。(客戶有意願和客戶無意願的都要進行第二次跟蹤)

客戶3：我不想到你們那買。

客服專員：您方便告訴我是什麼原因呢?(記錄客戶說明的原因分析後繼續跟蹤，根據客戶提出的原因進行實際對應)

⑤客戶不想在店續保原因之一：找朋友買:話術應對：

(分析:了解客戶其‘親友“的具體情況，是保險公司哪個部門的，客戶的真實心態，對症下葯。在親友處買保險價格上不會吃虧，重點是將轉化成親友一個人與整個銷售店在保險服務方面的對比，引導客戶從各個角度都得出同樣的結論：在銷售店買保險並不比外面貴，而且更省心，更有保障!)您找朋友當然也可以，請問下您朋友是保險公司哪個部門的呢?是業務員嗎?(大部分都會是業務員),您的朋友是保險業務人員,每天的主要工作是跑單,您可以了解一下，保險公司主要是兩大部門，一個承保部門，一個是核賠(理賠)部門，關於後續理賠等相關業務他需要去和理賠部門人員溝通協調而不是自己負責,所以會出現很多障礙.如果處理不當,您花費了錢不說，還有可能會影響你們之間的關系,您也會礙於情面不能向他抱怨，而如果是通過我店投保，發生了類似的情況，您大可對店的服務進行投訴與抱怨，而且在我店續保享受的是保險一站式服務.保險公司在我店設立了定損和收案中心，從定損到理賠我們全程代索賠，為您省事省心，而且我們是保險公司的大客戶，一年的保險費都是幾千萬，所以如果遇到一些小問題，我們可以和保險公司進行溝通和協商解決，並且我店的保險是通過店的專用代碼出單，車輛出險後系統立刻實現跟蹤服務,更重要的是我們有專業人員協助您現場查勘後調度回深業進行維修和索賠,為您節省時間及不必要的麻煩.所以我覺得您應重新考慮在我店投保，(不等客戶考慮太久)我給您設計。

⑥客戶不想在店續保原因之二：價格比外面貴話術應對：

(分析：先不談價格相先引導客戶說出他對保險的了解和對我司服務的感受。針對性的解除客戶異議。先談保險服務，再談附加服務和優惠，最後談價格。分析，客戶主要是想壓價，讓客戶感到真正的得到價格優惠和優質服務)

您覺得是與其它保險公司對比價格太貴了嗎?請問您指的是哪一家保險公司呢?如果是人保與太平洋，平安的話，在投保金額與保險項目一致的情況下,價格應該是相差無幾的.您方便把投保金

額與項目跟我說一下嗎?(不方便)那這樣子吧,我把我的報價單給您傳過來您進行一個比較,您可以比較兩份報價單上投保的金額是否一致?還有買的險種是否齊全?以保障您的權益。我是以傳真的方式還是寄電子郵件給您呢?(是天安/都邦)**先生,據我所知,您剛剛說的保險公司剛剛成立不久,規模較小,他們為搶占市場份額，只能以價格價來與大公司競爭，但他們的理賠能力和後

續服務是不能得到保障的，而且對於這類小保險公司很多面4S店是不代索賠的,您的車很有可能是要回專業4S店進行維護的，而小保險公司在工時零部件價格的核定方面會有相應的折扣.(舉例說明)您買保險主要就是想買一個安心，所以我建議您還是在大保險公司投保更為安心和方便，同時想跟您說一下,如果您在我店投保與在外面投保享受的服務是有很大差別的，如：我們的保險將由我們的專用代碼單，車輛出險後系統立刻實現跟蹤服務,定損享受品牌原廠零配件價格,更重要的是我們有專業人員協助您現場查勘後調度回我們4S店定損索賠,24時間免費市內拖車，為您節省時間及解除您遇險時的不知所措。(舉例有客戶在外購保險後理賠很不方便)

⑦客戶不想在店續保原因之三：去年理賠服務不好，我在外面買什麼都幫我搞定，不用我報案，而你們店那麼麻煩話術應對：

(分析:了解客戶去年理賠服務不好的原因,是因為無報案還是相關的險種沒有購買齊全,根據實際情況進行新一年保險險種的推薦.若是對服務不滿意，則跟客戶表示謙意並參考客戶意見的跟進處理話術)(針對外面買保險什麼事都不用客戶去做的情況)我非常了解您的想法，大家都想圖個方便，越省事省心越好，但車子是屬於您的，您對它最了解，如果出險了，如果外面的維修廠應允您什麼都幫您搞定，而您自己不報案，那麼外面修理廠的人無非就是拿您的車去做個假現場，再去碰一下撞一下，因為保險公司一定要有他們公司人員的查勘記錄這一程序才會進行定損和理賠的，之前您只是撞壞了一點保險杠，因為要覆蓋原來的碰撞痕跡，經他們一撞，可能把您愛車的其他部件也撞壞了，這種情況不是一次兩次了，(舉例說明：我們店就有好幾個客戶就是相信了維修廠幫他搞定，結果第二年續保的時候才發現他的車被維修廠去做了三次現場，導致他續保保費提高，車子的質量也受到了影響，他一直被蒙在鼓裡)您覺得這樣您還會放心把車交給外面的維修廠嗎?而且我們4S店是專業的品牌4S店，也傳承了XXX的理念，一直把客戶滿意放在首要位置，所以您可以更加放心的把車交給我們，讓我們為您提供優質的一條龍保險服務。下面我來為您設計投保項目吧。

⑧客戶不想在店續保原因之四：企事業單位團體購買話術應對：

(要點:拿到主要負責人電話,預約後，讓大客戶組或保險組負責人上門溝通)請問您公司的這項業務是您負責的嗎?

(客戶：不是)那您方便告訴我聯系人的電話或聯系方式嗎我們也是想為您提供更業更方便更優質的保險服務.同時下次您來店贈送您一份精美小禮物.

(客戶：是)請問您什麼時候有空呢?我們想拜訪您並為您提供量身的保險投保 策劃書 ，您看是否方便呢?因為您也是我們的大客戶,能為您提供上門服務也是我們的份內工作.希望您在百忙之中能抽出時間給我們一次面談的機會，我們將給您最優惠的保險方案和最優質的服務。

⑨客戶不想在店續保原因之五：平安電話營銷分析客戶是覺得價格便宜還是覺得方便)

您當然可以選擇平安電話銷售的方式來買保險,但通過電話就買保險，無法跟業務員接觸，而且不放心。如果通過我司投保，只要打我司服務電話或我的手機,，可隨時派人出現在現場,協助您解決問題，讓您不會感到擔心和不知所措。下面我給您說一下平安電銷與在我店投保的一些區別吧，讓您了解一下，好嗎?(好)

Ⅰ在險種選擇搭配方面，不管是車險或其他險種，都可以貼身為您定做計劃書，您可以自由選擇。但如果選擇了電銷，就無法上門了解您的實際情況，不能為您定做只適合您的計劃書

Ⅱ我可以當面為您解釋任何問題，解說條款，但如果選擇了電銷，則無人當面為您解釋，只能在電話里溝通

Ⅲ您可以制定任何送單時間，我們馬上派人送單上門，但如果選擇了電銷，則只能在固定時間(上午9：00-下午9：00)接單

Ⅳ不管發生任何事情，您可以直接打我手機，進行咨詢，給予人性化建議，但如果選擇了電銷，只能打95512，讓公司的座席來回答，全部都是公式化的，如果稍不小心按錯鍵了，還得要重新繼續撥打，即浪費您時間，又讓您心裡焦急。

Ⅴ如果出險了，我們24小時免費拖車和救援，為您排憂解難，但如果選擇了電銷，只能找95512，由平安總公司的人調派平安其他人員為你服務，中間過程需調轉多次，浪費您時間。

Ⅵ索賠時，我們可以幫您收集資料，因我們店有定損和收案中心，並把資料送到理賠中心，進行索賠，但如果選擇了電銷，則只能你自己去辦理，或者委託修理廠辦理了。

Ⅶ我可以代你查詢賠款的支付進度，但如果選擇了電銷，則沒有專人查詢，只能由你自己打電話，或者讓修理廠的人查了。

Ⅷ如果保單上有任何需要修改的內容，我們都可以上門為你辦理，並把批單送到您手上，但如果選擇了電銷，則要自己上門辦理。等等區別，說了這么多，您還覺得通過電銷購買方便嗎?買保險就是想買份安心和省心，所以我覺得您到我們店續保是最好的選擇，我們將提供最優質的服務，讓您節省更多的時間去做您自己的事。(停頓2-3秒後馬上切入主題)那麼我就為您出單吧，你確定要買的保險項目是這些吧

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❼ 業務員崗位職責

業務員崗位職責（通用9篇）

隨著社會不斷地進步，我們可以接觸到崗位職責的地方越來越多，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。那麼什麼樣的崗位職責才是有效的呢？以下是我為大家收集的業務員崗位職責（通用9篇），希望對大家有所幫助。

業務員崗位職責1

職責一：

1、尋找准客戶

2、約洽客戶

3、銷售面談(銷售保險)

4、異議處理

5、促成保單

6、售後服務

以上六點是保險的銷售一整套流程。也保險業務員的崗位職責。當然保險業務員還以下幾個職責：

7、發展團隊

8、開拓市場

9、搜集信息

10、客戶維護

職責二：

1、為客戶提供車輛保險續保；

2、為客戶提供車輛保險咨詢服務；

3、定期提交保險市場業務動態報告和市場策略方案；

4、積極維護老客戶、開發保險新客戶；

5、配合主管完成客戶車輛保險的各項服務；

6、定期完成出單客戶的資料整理；

職責三：

1、按照國家關於各項保險徵收規定及公司有關規定，按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。

2、建立健全各項保險個人賬戶登記，完善收繳手續，做到季結年清。

3、搞好與財務的協調配合，及時提供收繳依據。

4、對公司的投保明細表要妥善保存，做好續保、出險、理賠登記，防止過期失效。

5、出險時要及時到現場，並報案。同時深入了解出險情況，提取有關資政，編制索賠申請，報主管審核後辦理索賠事宜。

職責四：

1、在參加公司提供的標准培訓後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

3、在參加專業化的客戶服務培訓後，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

4、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理制度。

5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

業務員崗位職責2

1、計劃制定：

遵守精銳及成員公司相關制度，在公司營銷戰略指導下分析市場，客戶定位，制定市場/客戶開發計劃。

2、市場開發：

利用各種有效資源落實市場/客戶開發計劃，制定針對性開發方案

(1)收集信息，了解潛在客戶需求及競爭對手情況;

(2)進行信息處理、分析，確定市場目標;

(3)與潛在客戶聯系，爭取合作機會;

(4)合同條款的擬定、談判、簽約;

(5)對客戶信用鑒別。

3、完成訂單：

(1)接受訂單，交付銷售內勤;

(2)跟蹤客戶信息制定投產計劃，監督生產，保證供貨;

(4)每周制定發貨計劃，交銷售內勤;

(5)把發貨信息輸入電腦，向客戶催款。

4、市場調研與宣傳：

積極參與市場調研活動，並對市場進行分析，提出相關建設性意見，主動傳播公司品牌及產品知識

(1)跟蹤客戶需求，努力提高市場份額;

(2)了解競爭對手情況;

(3)了解客戶產品信息;

(4)了解行業動態、行業研發情況及現有市場的情況。

5、信息反饋：

(1)內部信息反饋，將交貨投產的有關情況交質量小組;

(2)外部信息反饋，處理客戶產品質量的問題以及正常的信息溝通。

6、客戶管理：

建立良好的客戶關系，對長期客戶進行跟蹤和維護，做好市場/客戶的信息收集工作。

7、溝通協調：

積極參與市場部內外各種問題的討論，和同事共享市場開發的經驗和教訓，合作解決各種疑難問題，協助業務助理作好市場部內的信息收集和檔案管理工作。

業務員崗位職責3

直接上級：副總經理

管理許可權：具體實施、執行本公司的管理制度以及相關的規定的權利，並承擔和執行各項規章制度的義務。

管理責任：對所管范圍內的各項工作負責。

主要職責：

1、能力要求：對業務拓展有較好的把握能力；具有極強的與客戶溝通能力、成熟的談判能力、表達能力；執行力強，能承受緊張的工作壓力，並具備強烈的團隊合作精神。

2、作為公司與客戶之間溝通的橋梁，負責公司雜志《xx》廣告業務的開拓及銷售工作，具體承辦公司各項廣告業務工作，和顧客進行廣告的洽談、銷售、完成，並處理好公司日常事務。做到：積極聯系，事前請示、事後匯報，忠於職守、廉潔奉公。

3、善於溝通、協調及解決問題，具有應變能力和團隊協作精神，可獨立完成工作；熟悉策劃和運作流程，具有較高工作效率和組織才能，善於處理繁雜事務。

4、不得利用業務為自己謀私利，不得自接受或索要客戶的回扣、傭金；不得損害本單位利益換取私利；不得介紹客戶或轉移業務給他單位謀取私利。

5、對各項廣告業務負責到底，對應收的款項和商品，按照合同的規定追蹤和催收，出現問題及時匯報、請示並處理。

6、積極發展新客戶，與客戶保持良好的關系和持久的聯系，不斷開拓業務渠道，做好聯絡、維護工作；

7、為客戶提供主動、熱情、滿意、周到的服務。收集一線營銷信息和客戶意見，對公司營銷策略、廣告、服務提出參考意見。

8、填寫有關營銷表格，提交營銷分析和總結報告。

9、完成其他領導臨時交辦的其他任務。

業務員崗位職責4

1、遵守公司的規章制度，工作積極肯干，具有市場開拓能力，具有強烈的公司榮譽感和責任感，掌握公司產品的性能指標，熟悉工程業務操作程序；

2、服從安排，團結協作，工程業務員嚴格按《業務員工作流程圖》所規定的程序及許可權開展業務工作；

3、負責參與合同的起草、評審及合同的執行完成；

4、負責與甲方的協調和工程款的收回；

5、積極宣傳公司形象，產品優勢，做好市場調查分析，認真填寫信息檔案表；

6、吃苦耐勞，深入各在建樓盤工地，搜集房地產商信息，相關項目實施信息，並不斷擴大新客戶來源，對重大商務和重要客戶及時匯報，及時跟進，上下積極配合；

7、負責各客戶作產品性能介紹，做到合理配置，並經上級同意後，慎重報價。對客戶所提的各種問題負責耐心解答，對自己不太清楚的技術問題一定要找技術人員解答清楚，絕不允許置之不理，敷衍塞責，一經發現堅決予以辭退；

8、認真填制出貨單，對數量、單價、金額仔細復核，以免出錯，出貨單必須嚴格保管，不得遺失，丟失一份罰款500元，依次類推，對作廢的出貨單必須一式四聯產交財務部門入帳，以使財務銷號，對財務沒有銷掉號的出貨單一定要配合財務部門追查清楚；

9、按時做好業務工作計劃，並按計劃逐步完成，月底必須對當月的工作以書面形式向主管領導匯報，做到有數據、有建議、有看法，對敷衍了事者每次罰款50元；

10、嚴守公司銷售機密，不得向同行泄露產品的銷售價格，銷售方式以及現有客戶等，如有違反，堅決予以辭退，絕不允許以公司的名言進行各種營銷活動，一經查處，立即辭退；

11、及時完成臨時交辦的工作任務。

業務員崗位職責5

1、按照項目規定的接聽電話和接待來訪次序，認真接聽來電電話、熱情接待來訪客戶，並做詳細記錄。

2、向來電、來訪客戶主動、熱情介紹本項目概況，耐心了解客戶需求，推薦戶型。

3、珍惜每一位客源，詳細分析客戶情況，制定跟進策略，及時填制客戶檔案，作好跟進記錄。

4、在成交過程中出現疑難問題及時向主管匯報，以便取得幫助。

5、積極與客戶取得聯系，促成客戶復訪、提高客戶購房意向直至成交。

6、客戶成交時及時通知開發商收款，不得以任何理由截留，認購、成交後務必將認購協議和合同在成交當日交給經理(主管)或秘書，不得以任何理由保留在銷售員手中。

7、成交時須在第一時間報告經理及主管、秘書，確認該房號尚未售出後方可銷售，不得在不知情的情況下銷售，否則後果自負。

8、及時與經理(主管)溝通客戶情況，認真分析成交或未成交的原因，不斷提高銷售業務水平。

9、積極主動協助成交客戶辦理認購、成交及其他購房手續。

10、與客戶建立並保持良好的關系，將有關通知、項目最新信息、促銷活動及時主動轉達客戶。

11、尊重開發商工作人員，與開發商的財務、工程、銷售管理人員保持良好的關系，及時將有關信息傳達給銷售經理(主管)。

12、服從銷售經理(主管)領導，服從項目分配。

13、與同事保持友好合作態度，如遇撞單應互相溝通情況，及時向經理匯報並服從上級安排，不得以各種形式搶單。

14、積極參加公司組織的各類培訓和項目培訓。

15、嚴格遵守公司或項目所要求的工作時間。

16、積極主動做好並保持銷售現場清潔衛生。

業務員崗位職責6

負責企業產品上市計劃,負責一個年度、季度、月度和其他市場為企業追求市場上的一個工作,具體市場追求執行官,以下是具體的材料的參考。

1提出年度、季度市場計劃,包括產品推行這一策略、品牌創建的抽水策略,具體的行動計劃和估計,並負責公司的市場范圍內實施計劃、組織、領導區域市場的發展與完善,員工在該地區市場的表現,並負責組織和實施及評估。

2負責開發新產品上市是2,包括確認產品的定位、開發產品,並通過流程獲益的運作的市場傳播有用的工具,如流行、促銷、廣告、公關活動來轉移產品清單信息和產品利益,負責新產品清單是和諧做經銷商購買,商店的城市工作,還負責計劃和執行新產品促銷、培訓工作和分化。

3觀察品牌創建抽水策略和計劃,和廣告公司單干,創造性的和不斷增長的品牌、產品廣告,並負責有用的交付,負責創意和構建和品牌、產品和促銷的相幹流行銷售工具,還負責其他銷售工具,如把一個特殊的內閣設計、施工。大理人才網路

4負責規劃、執行和評估消費者推廣渠道、促銷和其他形式的品牌推廣,在銷量和品牌認知度。通過這個過程的創造性和有用的組織和其他品牌或公司接觸促銷活動,達到品牌影響力和出售一向前的政策。

5遵守零售數據報表,第三跟蹤語句,以及其他市場信息,市場競爭的`區別,創造市場機會,提出提高市場競爭力的政策相關的產品開發、銷售、價格和追求發展的行動計劃並負責組織內部結構和沖動行動實施這一計劃。

6負責所有類型的市場投入,如廣告、特殊的批准和實施。負責監控和調節估計。

7管理營銷團隊,和營銷成員和相幹部分員工培訓和領導的市場。負責評估和鼓勵團隊成員的工作。

業務員崗位職責7

1快消品業務員崗位職責

1、負責公司產品的銷售及推廣；

2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；

3、開拓新市場,發展新客戶,增加產品銷售范圍；

4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析；

5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務；

6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

2快消品業務員崗位職責

1、負責公司產品的銷售及推廣；

2、出色的完成公司下達的銷售指標，銷售任務撰寫銷售報告；

3、開拓新市場，發展新客戶；

4、負責銷售區域銷售活動的策劃和執行；

5、負責超市客戶的開發和管理；負責公司產品在超市的日常維護工作；

6、臨期四個月產品必須退回或調換；

7、加強對促銷人員管理與溝通及時將促銷反饋的市場信息反映給公司；

8、客戶拜訪率每月市區不能低於3次。地洲每月不能低於1次。

3家電業務員崗位職責

1、全面負責公司家電產品在北京及中國其他區域的b2b市場渠道開發，經銷商網路維護、終端銷售管理工作；

2、搜集、分析和整理市場信息；宣導執行公司營銷策略；

3、及時了解反饋客戶的問題和需求，針對問題提出解決方法及所需支持；

4、定期總結銷售進度，規劃階段性目標，並向領導匯報工作進度；

5、及時完成領導交辦的其他任務。

業務員崗位職責8

1、負責開發所管轄區域內的各渠道終端網路。

2、負責做好鋪市和銷售工作，並維護好公司和渠道商、終端商之間的合作關系，協調工作，負責向渠道商、終端商傳達公司的政策、促銷活動等工作。

3、負責渠道商處業務人員的指導、培訓，指導渠道商的出貨價格、銷售政策及促銷活動的策劃等。

4、掌握競爭品牌在市場上的價格、銷售情況、促銷活動等動態。

5、負責渠道商銷售網路的抽查，並調查監督渠道商的出貨價格、銷售政策落實情況，客觀的評價經銷商的網路維護能力，配送能力，倉儲能力，及時了解終端網路的產品送達情況、遺留問題解決情況。

6、參與到渠道商的日常業務中去，及時了解市場信息。

7、及時清點經銷商庫存情況，掌握市場的實際銷量。

8、每天按照規定及時填寫各種報表，周六將周工作報表傳回公司，回報區域內地的銷售和市場情況。

9、調查突發性事件（如：質量問題、市場違規問題等），並對公司作出書面報告。

10、定期對市場進行調查，如：鋪市率、銷量、市場佔有率和產品美譽度、競品信息及動態等，對公司所投市場費用使用情況的真實性負責，監督、執行各項促銷活動落實到位，無條件接受和完成公司下達的銷售任務五、所有業務代表須克盡職守，遵守公司規章制度，做好本職工作。

業務員崗位職責9

1、網路宣傳及時、准確;

A、每周發網路軟文不少於15篇;

B、自行組織軟文內容;

C、每周五16：00將網路騎兵上傳至營銷推廣——網路騎兵窗口;

D、微博每日不少於120個字(自創);

2、車展、店頭活動、巡展准備及時、全面，有完整的總結;

車展 ：

A、活動現場布置;

B、照片收集齊全;

C、有完整的總結(費用明細、總結表、照片);

店頭活動：

A、每周兩次大的店頭活動，按計劃執行;

B、店頭活動現場布置;

C、照片收集齊全;

D、有完整的總結(費用明細、總結表、照片);

巡展：

A、助成物准備、資料提供;

B、活動總結完整(照片、總結表)

3、468文件：

A、每月的468文件於次月的二號整理完畢並寄至總部

B、報紙、網路的投放評估表完整;

C、樣報、發票、合同收集齊全;

4、展廳布置：

A、每月月初給上月冠軍團隊拍照，並曬出來，及時更新榮譽榜;

B、新聞看台，每月至少更新一次，將活動照片、樣報收集好，展示上去;

C、每周六展廳用汽球或其它可以布置的物料布置，以增添周末氣氛;

5、其它：

A、總部通知按時執行(如幾時要上傳什麼文件，要布置什麼)

B、樣報發票如對方未送來，則在月底前去收集回來;

C、保持展廳助成物整齊，無損壞(車頂牌、車型牌、海報、掛軸)。

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❽ 團體意外險投保計劃方案

意外險團體投保要求
1.投保人數一般不得低於5-6人，對於風險類別較高的工種，要求投保人數不低於20人；
2.保險期間一般不超過一年，如需長期投保可以每年續保；
3.根據保監會規定，目前大多數團險要求實名制投保(建工意外、極短期會展項目等除外)
辦理手續及注意事項
1.方案設計及報價：需提供投保員工人數、職業或工種、保額需求或費用預算等信息；
2.投保及繳費：需填寫投保書、提供員工清單、通過現金或支票繳費；
3.簽收保單合同及發票。
如果你們公司的工人是屬於1—3類工作，可以買市面上的所有意外險產品，市面上也有極少的意外險可以承保4類職業，你在購買保險的時候可以問清楚。
按照你的要求推薦幾款100元左右的意外險吧：
「平安是福」綜合意外險：意外傷害10萬，意外醫療1萬，年繳保費100元。
「太平福壽」意外傷害險：意外傷害10萬，意外醫療2萬，年繳保費135元。
吉祥年綜合意外傷害險：意外傷害10萬，意外醫療1萬，年繳保費100元。
一路平安綜合意外險：意外傷害10萬，意外醫療1萬，，年繳保費108元。
很多公司選擇的是吉祥年綜合意外傷害險和「太平福壽」意外傷害險，如果你們公司有一定的風險，可以直接和聯系，為你們量身定做團體意外險。
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如有其他保險疑問，請來：多保魚講保險！，

❾ 團體意外險投保計劃方案

鋼結構安裝製作工在中國人壽保險公司算是五級職業風險的，還是比較高的，推薦以下投保方案。

投保范圍：18到65周歲，能正常工作的人
保費：500元每人
保險期間：一年，第二年可以續保

保險責任如下：
1.意外人身保障20萬元，殘疾保障20萬元
2.意外門急疹醫療15000元每年，90%報銷
3.意外傷害住院津貼200元每天,每年最多補貼180天，也就是36000元。

【理賠服務】
1、報案方式：直接聯系本人，提供全程理賠服務，或者致電統一客服熱線95519；
2、出院後備齊下列資料提供上門理賠申請服務或直接到保險公司提出理賠申請；
A. 出險人身份證復印件；保險單；
B. 門診病歷、出院小結、醫療費用發票原件；
C. 如為意外傷害事故，還需提供意外事故證明（加蓋單位公章）及相關資料；
3.理賠後，送還相應的材料與支票（也可以銀行轉賬）。
4.專業的理賠，讓您放心託付：本人從業三年多，為客戶辦理過上百次的理賠服務，您們可以的放心的託付！

中國人壽保險 顧先生