Ⅰ 擔保理財公司如何營銷理財產品如何能較為高效爭取陌生客戶以及各種技巧！謝謝各位
民資理財投資對接中心
成都民資商務信息咨詢有限公司是依照國家法律、法規及相關政策，由四川源江控股(集團)主發起設立的創新型理財咨詢服務公司。是四川先行以「民間理財投資橋梁」為主營模式的金融服務運營商。
「安鑫保」是民資公司著力打造的一種低風險、高收益的民間融資理財產品。本公司幫助出借人進行理財咨詢和方案設計，接受出借人委託，介紹給借款人有償使用。公司事先對借款人的資信及還款能力進行考察，出借人與借款人達成借款意向後，簽訂合同並辦理抵押、公正手續，當借款人抵押物不足值時可由第三方擔保公司擔保。公司作為民間理財中介，只負責為借貸雙方牽線搭橋，資金不進入本公司賬戶，資金直接由出借人賬戶劃撥到借款人賬戶，借款人按月支付利息。
月收益1.5%，年收益最高可達18%
安鑫保理財三重保障
一重保障—資產折價抵押或質押
借款人提供符合條件的動產或不動產做抵押或質押，我們公司聘請專門的評估機構對不動產進行評估，在評估價值的基礎上打折確定借款金額，通過辦理抵押登記手續，將其直接抵押到出借人名下，為確保資金安全構築了第一重保障
二重保障—強制執行公正
借款人與出借人所簽訂的借款合同經公證處現場公正，並出具具有強制執行效力的公證書（即債務人一旦違約，債權人無需經過訴訟程序可直接要求當地法院對抵押或質押資產進行處置。）
三重保障—擔保公司五日代償
由擔保公司為出借人提供擔保，並為出借人出具具有法律效力的擔保承諾書，如借款人到期不能如數償還本息，則擔保公司在五日內無條件代為償還。
投資者心中的橋梁，借款人心中的銀行!
公司其它貸款品種：
1．無抵押信用貸款（個人/個體/公司企業）
2．抵押貸款（住房，商鋪，寫字樓，土地，礦產，機械設備等）
3．二手房按揭貸款
4．各類汽車抵押/按揭貸款（按揭買車無息，最長可貸3年）5．短期應急借款及過橋資金（最快當天可拿錢
Ⅱ 投資理財師如何給客戶做規劃
理財師總是對高端客戶存在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較 大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。想像與現實卻往往存在很大的差距美林公司「2008年全球財富報告」指出，中國擁有可支配資產超過100萬美元的人數已經達到41.5萬人，他們是理財師們希望為之服務的高端 客戶，各大商業銀行的理財師都在爭取他們的青睞。理財師是一個舶來的職業，理財業務在國內開展的時間並不長，如何為高端人群服務，國內的理財師並沒有明確的概念與思路。理財師總是對高端客戶存 在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。然而，想像與現實往往存在很大的差距。客戶為什麼不買帳？或許理財師通過了CFP認證，掌握了足夠多的知識，也能寫出完美的理財規劃，理財師希望就此獲得高端客戶的認可，他們並不買賬，這又是為什麼？症結一：產品導向這是國內理財師面臨的最大的問題。國內各家銀行內部都有產品排名，例如：資產業務、負債業務、中間業務等，理財師的考核方式則是以銷售該行發售 的產品為基礎，這種考核方式導致了理財師以產品為導向的銷售方式。因而，國內很多理財師對客戶所處的財務狀況並沒有深刻的了解，對客戶在投資經驗方面缺乏 指導，僅僅是在推銷。症結二：銀行信任危機客戶對於銀行不信任，尤其是對銀行提供的理財服務表示懷疑，這是目前各大商業銀行理財師普遍遇到的問題。症結三：缺乏投資經驗國內的理財師或許手中拿著許多資格證書，但是年齡普遍偏小，自身缺乏多種投資經驗。很多人並沒嘗試過外匯、股市、債券、期貨、黃金(208,-0.04,-0.02%)等投資項目。而高端客戶，尤其是民營企業家，自身非常有投資經驗，他們從事過 多種投資。年輕的理財師在面對這些高端客戶時會慚愧地發現，自己在專業水準上和實際操作上都經驗不足，既沒辦法與客戶相比，更無法為他提供指導。症結四：方案競爭不過「快錢」在中國現有賺快錢的盈利模式下，很多富豪對理財師提供的長期規劃、投資組合不屑一顧。金融產品的投資、投機和貿易規則非常相似，企業家對短期資 產的投機的把握可能超過理財師，那些在商場摸爬滾打多年，尤其是從事貿易行業的企業家很容易在金融領域如魚得水。而理財師由於受到中國現有監管的限制，既 不能從事投機性產品，也不能准確無誤地把握資本市場的走向。找到關鍵點想成為一個優秀的理財師，獲得高端客戶信任，理財師必須付出更多努力。理財師不僅要有實際金融操作的能力，更要有為客戶負責的精神。一個好的理 財師並不是掌握CFP證書中知識就已足夠，優秀的理財師要充分掌握客戶情況，想客戶之所想，為客戶解決更多問題。建立友誼中國是一個注重關系的社會，理財師可以和客戶一起登山、打高爾夫以加強友誼，從點滴開始獲得客戶的信任。分享成功經驗很多企業家往往把金融市場的投資看作生意買賣。他們追求近期的盈利，而不是長遠的增值。作為可以接觸大量富人的理財師，和客戶分享與同類型客戶 的成功經驗是非常受歡迎的。做好助手有些企業家客戶並不需要理財師的建議。有時理財師為高端客戶提供一些業務資訊，效果會好過推薦方案。譬如，民營企業家最關心的是他所在的行業的 動態，理財師可以有針對性地為富豪們提供行業分析報告，如行業周期、行業平均利潤率水平、毛利率水平、行業內的標桿、公司治理結構、人力資源管理。同時， 在和客戶溝通的過程中，也會找到很好的切入點。分析客戶所需企業家的財富中，有一部分是作為流動資金儲備，來滿足企業短期流動性需求的。如果理財師針對這類閑置資金推薦產品，就要考慮到產品的特徵是否適 應客戶的需求。一個反面例子是，QDII這樣的結構性產品，既需要長時間持有，手續費也比較高，就不能滿足企業家對流動性的要求。另一個例子是，理財師認為一款投連險產品既有保障，又可增值，就推薦給客戶。客戶購買產品之後，沒多久又想贖回，但是該產品違約費用很高，客戶 和理財師之間發生了糾紛。歸根到底，是理財師忽略了客戶違約的可能性，他顯然沒有考慮過，客戶是否把所有的錢都拿來買這個產品？購買產品是否對客戶的流動 性產生了威脅？更為顯而易見的是，理財師在客戶購買產品之前，沒有將違約條款、賬戶管理費等細節做具體的說明。把握興奮點理財師的興奮點在於產品或方案，客戶的興奮點則各不相同。有位做香水生意的客戶，他從法國進口香水賣到台灣，支付歐元並獲得台幣，因此對歐元和 台幣之間的匯率走勢非常關心。理財師可以與客戶交流歐元和台幣的走勢、兌換率，以此切入主題。事實證明，這位客戶最容易接受的產品是遠期結售匯、遠期合約 以及外匯的期貨期權。為客戶的利益考慮周全一個優秀的理財師，首先要奉行「客戶利益至上」的理念。理財業務不同於公司業務，理財業務的個體是個人而不是公司，因而理財業務的客戶更注重個 人實際的收益。理財師要能夠准確把握市場走向，及時調整自己的投資思路。2008年，有一款中資銀行的澳元結構性產品，利率高達6%，很多理財師因此推薦富人們持有，卻沒考慮到，當時澳元對美元已在0.80、 0.90的高位上，利率下跌的可能性非常大。後來澳元從0.98貶低到0.61，客戶賺了6%，卻賠得更多。這樣的理財師不能給客戶帶來穩定的收益，也就 無法長期留住客戶。適應客戶的風格每個客戶的投資經驗和風險承受度都不一樣。理財師的個人風格和客戶的風格匹配非常重要。譬如，投機性強的理財師和具有冒險風格的客戶可能更容易 達成一致。理財師可以先了解客戶的投資風格，譬如有個客戶一直做股票，投資風格比較冒險，理財師就可以推薦跟股指掛鉤的結構性產品；而另外一個客戶從來不 從事股票投資，投資風格比較穩健，理財師推薦股票型基金就不太合適。加強操盤能力通過CFP、AFP認證之外，理財師更需要有實際操作經驗，畢竟，CFP、AFP認證與實際的投資經驗之間，還是有很大的差距。理財師可以利用 業余時間進行模擬操盤，首先在專業上提升自己。
Ⅲ 公司投資理財方案怎麼寫
一、進行風險評估，看您是屬於哪種風險投資者。
二、理財產品的分類:一種是資金池類，也稱固定收益性（最明顯的特徵就是網銀版理財產品，比如標明某某款28天
46天
96天
186
365天版）這款理財產品是最安全的，給到客戶的預期收益基本能達到。一般登陸個人網銀選擇風險系數最小的理財就為這類型的理財產品。
三、理財產品的分類:結構性理財產品，就是把客戶籌集的資金投資在其他金融工具，比如股票，外匯，黃金等理財，所以它的收益往往是區間收益，比如4.5%-12.5%,比如以股票滬深指數為標准，當天基數為2000點，上限是2200，下限是1800，到達2200就得到12.5%的年化收益，反之則4.5%，所以在購買結構性理財一定要慎重！
四、一般平衡型和保守型理財客戶建議選擇固定收益型產品，激進型客戶可選取結構性理財，當然要結合目前的經濟形勢切入購買，不然較容易觸碰下限而達到最低收益甚至虧損。
五、最後在購買理財產品的時候一定要問清楚理財經理這款是固定還是結構性理財產品，結構性掛鉤的金融衍生工具是什麼，收益率怎麼計算，只有在了解全面的情況下才能找到適合自己的理財產品。
Ⅳ 理財產品的營銷推廣怎麼做
這是一個龐大的話題：首先理財產品也是產品，明確這一點所有營銷圍繞的第專一對屬象是：金融理財產品的優點屬性特點。第二是客戶，明確是為了理財客戶進行服務，因此考慮客戶的屬性特點。就上述兩個重點開展兩項定位！產品定位，客戶定位，以及產品屬性，客戶屬性，做匹配的渠道推廣和匹配的營銷方案和推廣活動以及廣告。具體把握好上述方針，建議應學會市場營銷相關領域知識（營銷互通，根據產品價格定位客戶中高低端，在參照不同群體的屬性特點生活狀態等多方面開展思考，希望上述能給你一定的思路。
Ⅳ 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷專手段等屬實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
Ⅵ 如何做好企業的營銷策劃方案
現在好的咨詢公司、廣告公司很多，可是多數做出來的案子都不盡如人意，彷彿覺得空洞洞的。
其實回答你這個問題也是，你想要一套漂亮的方案，但是只有一句話，沒有可挖掘的東西自然回回答的很空。
大致有幾個方向要擰成一個案子的主訴求點：
1、企業層面---企業文化理念、人文精神、主導動力。（我們能為消費者帶來什麼樣的第一印象）
2、產品層面---產品特點（賣點）、周期、我們產品在同類產品的地位。(我們的產品能帶給消費者什麼樣的益處）
3、銷售層面---銷售渠道分部，政策的執行情況。（宏觀告知形勢良好就可以了，戰略性的還需內部保密）
其他的根據實際情況細化，假如某些方面特別突出還可以單獨提取出來做主策劃案的輔助亮點，比如一個產品的某個系列，與其他產品的共性、特性，背後滲透的技術含量、企業貢獻、為消費者帶來的預期等等.
Ⅶ 理財產品營銷方案
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手回段等實施手段。
1、產答品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
Ⅷ 如何做好理財產品的銷售-----營銷方案
要做好銷售就是首先要自己真正認為銷售出去的是好的東西，只有這樣你才能用最真專誠的態屬度去介紹產品給客戶。
銷售技巧當然重要，但是銷售心態才是銷售最核心的東西。
每一個人的營銷方案都是不一樣的 你面對的客戶群體不一樣 方案也是不同的 所以 最好你自己可以琢磨一下 有自己的營銷方案 別人的不一定適合你的
首先你的認可自己的東西，再去推薦 才會有說服力
Ⅸ 營銷方案怎麼策劃該怎麼做
一、了解現狀。
1、市場形勢。包括市場規模與增長，過去幾年的總量，不同地區的銷量，顧客消費變化的趨勢。
2、產品情況。包括過去幾年產品的價格、銷量、利潤等。
3、競爭情況。包括競爭對手的市場規模、目標消費者、產品質量、價格、渠道等。
4、分銷渠道。本企業各渠道的銷售情況，各渠道的相對重要性及變化情況，各經銷商經營能力的變化和激勵措施的投入等。
5、宏觀環境的變化。
二、運用SWOT分析法進行情況分析。
1、通過機會、威脅分析，找出外部影響企業未來的因素。
2、通過優勢、劣勢分析，說明企業內部情況。
3、通過以上分析，確定營銷計劃中必須強調、突出的部分。
三、明確目標。企業想要通過此次營銷活動達到什麼樣的目標或目的。
四、制定發展戰略。發展戰略主要包括以下三個方面：
1、目標市場戰略。即企業准備進入的細分市場，考慮運用多少資源、力量。
2、市場營銷組合策略。針對目標市場，採取什麼樣的價格、產品、渠道、促銷。
3、營銷預算。
五、制定行動方案。包括任務時間、地點、人員安排、經費、物資、負責人等，最好用表格形式列出來，使人一目瞭然。
六、預測效果。以上步驟均完成後，應對其進行經濟效果的預測（如編制損益報告等）。
七、制定監管措施和應急預案。
八、編制營銷活動策劃書。內容主要包括：
1、前言。
2、綱要（目錄）。
3、正文。包括市場現狀描述、市場分析、營銷組合及策略、預算費用、效果預估、應急預案等。
4、附件。包括各種文稿、分活動策劃書等。