私人銀行財富顧問培訓方案

① 如果你是一位私人銀行的理財顧問，面對中國當前的經濟環境,你會向你的私人銀行客戶推薦怎樣的投資組合，

選擇海外投資，如加拿大，澳洲，美國，歐洲的一些房產，國內金融，經濟都不好

② 農業銀行財富顧問是做什麼的

財富管理中心的財富顧問作為財富中心的專家支持人員，與客戶經理形成專業團隊，提升財富中心對客戶服務的專業化程度，主要從事以下工作： 
一、 服務客戶： 
（一） 與客戶經理共同制定投資規劃並向客戶講解，幫助客戶分析投資目標建議各種產品。進一步表達對客戶的重視程度，體現專業性及團隊智慧。 
（二） 與客戶經理一起梳理客戶資產及需求，建立與其它條線部門的聯系，整合 資源，向具有復雜財務需要的客戶提供建議。 
（三） 滿足客戶對於有特殊需求的客戶提供專業化服務，搜集相關材料，聯系相關產品條線及信託公司、證券公司等合作夥伴單位，建立客戶經理銷售產品庫，為客戶提供多種產品選擇。 二、 提升專業水平： 
（一）  深入掌握一個或兩個業務領域，同時了解其他業務領域。    較擅長外匯投資，在這方面為有需求的客戶提供投資建議，同時研究並跟蹤基金市場，篩選有價值基金建立基金池，提供給客戶經理備選。 
（二） 參加總行舉辦的財富顧問電話會議，及時轉達會議精神。 （三） 撰寫並發表投資理財專業研究報告。 
（四） 
每日跟蹤和研究市場變化，及時與客戶經理與客戶經理

③ 工行私人銀行顧問咨詢服務有哪些內容

理財金賬戶卡卡號的前6位是：955888、622208、621227、621288、623229、621475。完整卡號由系統隨機分配，無法進行選擇。

（作答時間：2020年8月22日，如遇業務變化請以實際為准。）

④ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

⑤ 理財顧問，三方財富管理工作是什麼

第三方財富管理公司，又稱第三方理財公司，是指獨立的中介理財機構。與銀行、保險公司等金融機構不同，它可以獨立分析客戶的財務狀況和資產管理需求，判斷必要的投資工具，提供全面的資產管理規劃服務。

第三方資產管理作為一個獨立的機構，不是基金公司、銀行、保險公司，而是站在一個非常公平的立場上，根據客戶的實際情況，嚴格分析自身的財務狀況和資產管理需求，科學地配置個人資產管理方案中的各種金融工具。

第三方財務管理的優勢或特點是：

一、改變了金融產品的傳統銷售模式，完全遵循以客戶利益為中心的中性原則。由於第三方的中性特徵，第三方理財的服務重點已經從產品導向轉向服務客戶。同時根據客戶生命周期需求為客戶提供全方位的財務管理服務，注重與客戶建立長期穩定、相互信任的客戶關系。

二、人性化、個性化的金融服務。第三方財務顧問從客戶的角度出發，以客戶利益為導向，以維護和增加客戶資產價值為目標，提供整體財務規劃策略和方案。

這種理財計劃往往涉及資金、保險、證券、信託、稅收等多個方面。，從而最大化客戶的利益和價值。因此，第三方財務管理幫助客戶制定一個長期可實施的計劃，重點是剪裁和個性化。第三方理財為客戶提供個性化服務的關鍵在於其獨立性、公開性和公平性。

⑥ 工行私人銀行財富傳承服務有哪些內容

您好，工行私人銀行財富傳承服務內容分為以下幾項：
1.公益慈善
邀請客戶及其子女參加由工銀私人銀行舉辦的慈善項目、公益項目，把愛心傳遞給需要幫助的人。
2.財能實踐營
客戶的子女將有機會參加由工商銀行總行及各分行舉辦的財能實踐營，提供直面金融精英、了解企業管理、家族傳承內涵、建立積極社交圈的契機。
3.教育沙龍
邀請客戶參加工銀私人銀行與知名教育機構舉辦的各類活動。
4.留學咨詢服務
工銀私人銀行與專業留學機構合作，為您的子女提供專業的教育規劃與留學電話咨詢服務。
5.夏、冬令營
我們持續關注關注孩子的快樂成長，將協助客戶的子女參加境內外名校舉辦的夏、冬令營活動，收獲不凡的學習生活體驗。

（作答時間：2020年1月10日，如遇業務變化請以實際為准）

⑦ 簡述私人銀行與財富管理的差異

私人銀行與財富管理差異主要在於私人銀行是通過銀行運轉來管理財富，而財富管理是第三方公司運轉來管理。

銀行依靠自身在資訊和人才方面的優勢，以及和證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作，為客戶提供理財規劃、投資建議、金融咨詢等一系列的理財顧問服務。財富管理顧問服務是財富管理的高級階段。

有此類需求的可以咨詢上海優脈。優脈成立於2014年，是隸屬於上海和御信息科技有限公司的業務品牌。上海和御信息科技有限公司是中國商務主管部門備案的外商投資企業，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。