貿易金融客戶營銷服務方案

Ⅰ 簡述貿易金融服務有哪些服務項目主要針對什麼樣的客戶

金融服務包括融資投資、儲蓄、信貸、結算、證券買賣、商業保險和金融信息咨詢等多方面的服務。
金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務（保險除外）。

Ⅱ 如何制定和編寫金融服務方案

什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果

Ⅲ 金融類的營銷方案內容應該怎麼寫

這個也是有親身經歷的，在一次行程安排非常緊的活動中，主辦方為體現活動的多樣性，邀請我作講座，好在講座內容還算吸引人，但效果也遜於同樣的課程在別的地方。所以如果時間緊張，不建議再加講座。高端女客戶的活動。經常在講座上講一些如何聚攏高端女客戶的活動，原因很簡單，在高端客戶家庭，女主人理財基本都是主動權在握。舉個很簡單的例子，做定投的女性比例是做定投男性的兩倍，如果再去掉單身男性，這個比例更低。那一般，銀行搞那些女性高端客戶的活動呢。

Ⅳ 金融產品營銷策劃書

你去網路找一份 然後根據你們公司的實際需要改下就可以了 經理都會誇你的 望採納！

Ⅳ 怎樣撰寫金融服務方案

首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。

Ⅵ 求客戶服務方案

寶貴的資源，顧客的年齡，什麼是企業的核心競爭力？對於所有企業而言，至少有不可分割的一部分，這是客戶關系管理功能：一次性客戶變成長期客戶，長期客戶成為忠誠客戶的生活。面對廣泛的市場和激烈的競爭，越來越多的企業開始關注到了人的因素的生產和管理的積極密切的給客戶，客戶的需求和利益，以滿足客戶的需求的願望，長長遠利益。全面，有效地規范了市場，「以客戶為中心」的經營理念，先進的客戶關系管理工具和方法，已逐漸成為多數企業的行為和思想的准繩。市場的反應告訴我們一個道理：「以客戶為中心」的時代已經到來，如何贏得客戶，保持客戶已成為關繫到企業生存的一件大事。

近年來，在建設和完善社會主義市場經濟體制，是由煙草行業面臨的形勢的深刻變化：卷煙短缺向相對過剩的市場從賣方市場的買方市場，特別是2004年的漸進實現的每年的新年特別零卡取消的降低關稅，以及我國政府加入了世界貿易組織的承諾，國內市場已成為煙草和國際煙草巨頭關注的焦點，直接競爭，競爭不僅是品牌的競爭，渠道的競爭，這種競爭是如何在競爭中取勝。

新的，更高的要求，流通企業必須有效地改變營銷理念，加快從傳統商業向現代流通的轉變，不斷提高行業的改革和發展新形勢下的煙草配送市場體系建設，努力實現工業企業，零售客戶和消費者的滿意度。卷煙批發功能煙草公司，允許負載零售客戶滿意度為核心的日常工作??。我們的努力，以加強煙草？流通企業的客戶關系管理系統，以提高客戶滿意度，提高對市場的控制，提高核心競爭力，具有非常積極和重要的意義：客戶關系管理是利用現代國家的最先進的管理理念和技術手段，提高企業與客戶，影響客戶行為有意義的溝通，使公司能夠滿足客戶的需求，以更低的成本，更高的效率，並最終提高客戶訪問客戶保留，客戶忠誠和客戶盈利能力之間的關系的目的。

客戶關系管理是提高企業核心競爭力，經營理念最先進的國際化管理水準。這是很好的為煙草行業以提高在市場上的根的深度和力度，有利於培育知名卷煙品牌，有利於提高盈利能力，增強企業發展後勁，並幫助加強打假打私規范客戶的業務，提高競爭力。優勢。

客戶關系管理，網路建設是企業的靈魂。 「客戶服務」網路建設，緊緊圍繞中心服務市場，客戶服務，充分發揮了網路的優勢，以實現市場份額。客戶關系管理為靈魂的網路建設，採用多種方法和手段，採取主動與客戶溝通，零售戶的商業夥伴，通過建立緊密合作的客戶關系香煙，並根據市場，使企業和他們的客戶。的合作夥伴，客戶自覺香煙推銷員，市場調查，反饋會員在很大程度上反映。

客戶關系管理，關鍵是要提高網路運行質量。基礎的模式操作的網路建設從傳統商業向現代流通轉變的關鍵是深化客戶關系管理，誠信經營，共同發展「滿意度」為標準的概念，加強建設終端緊緊圍繞適應市場，優質的服務，操作規范，反應靈敏，統一，高效「的目標，切合實際的想法，體制創新，進一步鞏固卷煙批發及零售聯盟，在網路建設取得了新的突破。

現在，零售客戶關系管理，客戶關系管理系統在煙草配送業務 - 煙草公司，主要體現在：零售客戶是一個重要的橋梁和紐帶的工業和商業企業和消費者的重要組成部分的基礎上在堡壘的煙草卷煙產品實現價值，鞏固市場份額。姜成康局長強調，「定向井的能力，保持零售客戶的合理利益，真正做到零售戶建立長期的戰略合作夥伴關系，必須解決。零售戶是非常寶貴的資源，是否有足夠的資源和有效利用這個資源的生存和發展中國煙草有關的。那麼，如何才能建立一個客戶關系管理系統，以適應不斷變化的市場嗎？品類管理

服務的差異化服務作為市場經濟的最高法律的實施，已廣泛應用在社會各階層的生活，和新的客戶關系管理系統，建立的服務理念，引進的主要客戶的義務對等的概念，凝聚力，我們必須打破思維定勢。個性化服務是培育核心內容的主要客戶，因此，我們的客戶需要進行分類管理。市場管理永遠是相對的，那麼它的客戶享受的權力，在付款的責任。對於這些關鍵客戶，它的三個承諾，以滿足要求全省煙，洋煙優先供應緊張的供應煙分類。組織了為期一周的訪問，重點客戶，重點客戶，意見，要求或建議提出的任何問題，由客戶經理，客戶經理，以確保在24小時內電話隨訪。可以說，實行分類管理，這種類型的主要客戶，拓展業務，增加收入，並盡可能滿足從緊的煙霧，穩定的消費群體，經營香煙，給我們帶來了很多的方便。

2，建立和完善客戶信息系統，利用現代科技手段，建立呼叫中心，訪問，堅持客戶經理共存接受記者電話采訪。

煙草原料市場操作模式訪銷員直接送貨到門為了從區域市場和客戶經理的時代，成熟的市場營銷，客戶接受電話采訪時，隨著高科技手段，在一個更好的位置，以提高客戶的營銷網路，以更好地反映煙草行業的「快捷，高效，高品質的服務特色。建立的呼叫中心，它可以說是起到了決定性的營銷傳播在顧客中的作用關系管理系統「。運營商文明，講禮貌，更符合成本效益比直接接受采訪」已成為煙草形象的重要窗口。記者電話采訪線管理，接受電話訪銷員的基礎上，主要是拜訪客戶，客戶和客戶經理客戶經理客戶更有針對性，更加積極主動，除了訪問實施雙管齊下的方式向市場推出的新品牌，同步宣傳，但也適時的新品牌的銷售趨勢，市場趨勢，良好的營銷方式來處理客戶的意見和反饋。服務在更大程度上滿足客戶不斷增長的需求，在更大程度上滿足客戶的優勢和價值感。
做，以提高客戶的「度」兩個加強，既實現。
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客戶的「四個一」是新一屆的煙草行業，客戶滿意度，忠誠度，貢獻依賴於客戶關系管理，說白了就是雙方如何合作的過程，如何優化。內四度，滿意是我們的承諾我們的客戶，忠誠，貢獻，取決於我們的客戶關系，並努力贏得客戶，提高客戶並提高客戶的一個重要課題。做的「度」來實現的，我們需要做大量的工作，以確保其「滿意度」是首要條件，如果客戶不滿意在這部分，然後下「三度」沒有一個地方的基礎上，更遑論之上的「積木」好了，你怎麼培養這個「第三度「，提高」四度「？最後，」加強執行的成功是至關重要的一步。兩個加強：加強市場營銷經理的優質客戶，營銷水平，加強煙草企業客戶的信譽，實現東西是致力於為我們的客戶實現，我們必須堅決貫徹執行提供的服務。常言道，沒有過不去的坎，只有不敢出門。如果我們真正轉變作風，煙草行業，放棄的想法嗎？官員和商人，消除「門難，臉難看，醜陋和難以處理的，我相信客戶對煙草業轉變工作作風，看在眼裡，記在心裡，我相信每一位客戶接受誠信煙草的熱情和關注。

投票，在面對客戶的投訴

客戶？投訴往往包含有價值的信息企業和他們的客戶之間溝通的橋梁，顧客投訴，的最有效和經濟的方式為公司的管理可以容易和及時的市場信息，線，正確的葯物，解決問題，以更好地服務於我們的客戶，我們可以說，顧客投訴，獲取信息，以了解我們的客戶客戶的期望，客戶的投訴，還可以提高顧客份額的市場，並形成客戶忠誠度，這些問題都解決了，我們的煙草企業，顧客的忠誠度，多從來沒有遇到過的問題，客戶投訴，所以我們可以理解客戶的市場需求，發現新的市場機會，因此，處理客戶投訴是關鍵的一步，為公司留住客戶，形成一個「我認為共識的禮物，全體員工真心對待，處理客戶投訴，抱怨和投訴：設立投訴熱線，安排經驗豐富的工作人員負責處理，並提供合適的禮物，對客戶的投訴，並進行了深入的分析和妥善處理客戶的抱怨和投訴。

五的真理「網路」的實際行動

今年，浙江省遭受了超強台風，14日台風「雲娜」帶來了整個沿海區域不能是不可估量的損失。仙居是一家專注於患處，縣范圍內的損失為11億，受影響的人口在21萬人，受影響的家庭的一個重要組成部分，我們的零售客戶。這些客戶由於經營能力上的差異，有些人並不富有。這一次，面對如此巨大的自然災害「，他們說，這是一個沉重的打擊。仙居縣煙草及時伸出了援助之手：電氣采訪，在接受電話采訪時，客戶經理走訪了受影響的零售戶了解具體的及時的情況，做了統計，經過集體研究，討論零售戶遭受了慘重的損失逐漸被家庭上門慰問，物質上的幫助，雖然不能完全解決問題，但它也可以被視為一個臨時的救濟，但也反映了真誠關心的大多數煙草客戶的厚愛。

，誠信經營，以填補煙草質量

煙草行業大力推進「誠信」的企業，你可以說「，」誠信「已成為各單位，各部門甚至每個人的行為和努力的目標。 「一個人不能忍受，這句話包含了很多的含義和內容，開創了」誠信「的管理機制，煙草行業一直是這么老實的第一步邁進了一大步。注意規范，每個客戶經理的事，但每一位顧客的期望，我們希望我們的客戶有歸屬感，我們必須讓他們相信我們，誠信經營，為客戶，而不是三天打魚，兩天曬網，不是心血來潮，激情三分鍾，它不會在一夜之間發生，並不能一蹴而就，但我們每天的日常接觸，一點點滲透，一遍又一遍，真理，和長期持續誠信經營，真誠，就能影響引導金石為開「的唯一正宗的付款方式，交朋友的真誠回報。

客戶關系管理是一個很深的學問，不是剛性的教科書，它是所有「動態知識」的時間在不斷增長和變化的，我們需要一個簡單，常抓不懈。每一個成功的企業和管理者應該是一步一步走過來，只有企業真正重視它，客戶關系管理，企業戰略上的考慮，它可能會成為現實，「以客戶為中心」的受益者

/>概述

中國加入WTO，全球經濟一體化的過程中，不可逆的，競爭的市場環境已經發生了巨大的變化，公司將面臨??的「客戶」，「競爭」和「變化「的歷史背景。隨著時代的發展和互聯網技術的廣泛應用，人類社會從工業時代到「電子商務」的時代，規模化生產模式（批量生產）將被迫大規模定製（大規模定製模式轉變），然而，由於國家獨家控制的煙草行業是一個特殊的行業，與其他行業相比，競爭壓力相對較小，但近年來，企業感受到了越來越大的生存危機。國內卷煙公司，但只有少數大型企業占據了全國市場，絕大多數的小型和中型的企業發展，區域政策的保護，同時保持傳統的管理模式和方法的進一步發展，企業的約束和煙草行業企業應抓住有利時機把握的時代，企業競爭的核心，建立以客戶為中心的信息管理系統，企業的生存和發展帶來了寶貴的企業可以利用計算機信息技術工具提高管理水平，以適應全球化經濟的發展，利用互聯網技術，以進一步擴大其海外業務市場。

UF / CRM系統的功能目標

用戶的營銷和服務的煙草行業的特點，用友UF / CRM主要是從市場營銷和銷售管理，服務管理，管理和方向的發展和企業管理水平發揮了重要的作用，下面詳細的功能目標：推廣

（1）營銷

★企業市場分析，新產品，企業研發研發和營銷參考

包括：產品銷售構成分析;

產品特性分析

產品的購買周期分析/>
分析顧客的購買習慣

★提供全面，實時，深入的競爭信息管理，分析

包括：競爭對手，有競爭力的產品，競爭策略，競爭力，信息管理和分析，並預測

★靈活的信道提供者和信息管理產品和服務包括：強大的渠道管理職能

渠道的產品庫存管理

渠道銷售機會跟蹤，業務流程，干預
渠道支持，信息交流的渠道，等等。
/>★強大的價格折扣管理

提供不同層次的客戶定價和折扣管理的靈活性

★統一管理，責任到人 - 要加強管理市場活動
BR />程序的活動或服務的市場，規劃，管理和評價分析

（2）銷售管理：

★記錄客戶資料信息，聯系信息，報價記錄，交易記錄，反饋記錄信息，如動態採集和分析，多角度的企業，了解客戶的需求，捕捉銷售機會;

★歷史信息，銷售，服務，采礦業，以及其他特定的業務統計匯總和分析最有價值的客戶20％;黃金客戶，金，金牌最大的鞏固與客戶的關系，以及治療措施之間的差異，以確保經營業績的企業。

★業務員的內容和過程是明確的，每次提供給客戶？為了避免混淆，因為由於溝通不暢渠道的報價。

★縮短銷售周期，增加有效銷售時間

提高銷售效率，降低銷售成本的可預測性，控制更多的客戶，增加銷售，業務流程，實時控制和工作人員的責任。

★徹底和全面的銷售方案評價系統

的規劃和調度的計劃，以確定進行統計匯總和分析實際業務的營業員或經理的銷售在個人或部門的任務按計劃完成

★科學地預測未來的銷售

反饋任務的持續銷售預測和結果，預期的收入和國家的進展情況，以及訂購應收賬款分析，科學

★預測銷售收入在最近的客戶信用管理的實際控制權的企業管理，幫助企業實現信貸管理，實時檢測，監控客戶的信用額度 BR / >>
★擴大 - 發布公共信息，通過客戶自助服務銷售的電子商務產品和服務的信息迅速分布到大量的潛在客戶，特別是有利於國家的傳統銷售方式限制宣傳特色產品，降低銷售成本，提高銷售效率

★
工作人員到
無論是「十億分之一」銷售成本「與實際業務是密切相關的，並嚴格控製成本和費用的企業/部門，員工的績效考核介面。

★業務流程的跟蹤和管理競爭軌道的銷售任務，進度，及時分析所取得的成功各種銷售機會的故障原因，幫助企業找到問題的關鍵，調整營銷策略;

（3）服務管理

★加強服務質量管理，並提高圖像的整體

UF / CRM從收到客戶的服務請求開始的任務在執行過程中的跟蹤服務，以確保及時和完整的質量

★引進的服務理念，「一對個性化的服務

，以滿足客戶的個性化需求，才能真正得到客戶的認可，根據客戶的要求，提供個性化服務，並分配給負責人在每個時期。

★技術經驗，提高服務水平

建立標準的服務知識庫，幫助所有服務的及時共享服務經驗，提高服務水平的新員工迅速。

★PR首先，為客戶提供健康功能

客戶服務，護理管理，包括客戶的銷售，服務和流程，並可以獨立設置，管理，實施和評價預定的任務分配和管理，銷售，服務，直到客戶滿意度和企業形象的影響。

★強大的客戶反饋管理

及時響應客戶的反饋，並提供適當的服務，提高了工作效率和工作質量。

★

提高整體滿意度反饋及時收集，整理和分析，並提供個性化的服務，以滿足客戶的不滿，從而提高整體客戶滿意度，提高客戶忠誠度，減少客戶流失。

過程接觸客戶的需求信息和潛在的購買意向，其中包括服務相應部門跟蹤的需求及時提交★引進的概念，整體銷售 - 服務的銷售機會通過適當的人事管理，而不會錯過任何一個銷售機會。

（4）加強合作的營銷，銷售，服務和支持管理發展

★可提供客戶中心的資源共享，統一平台，為各部門的合作，並提供保護

★業務流程管理和控制

系統，市場營銷，銷售，客戶服務，客戶服務管理跟蹤國家的業務流程，業務流程，實時控制;

★加強管理和控制的業務人員能夠掌握的歷史

系統每次客戶互動，銷售進度，以及所有的銷售詳情，可避免因員工流失，導致不完整的信息，提供科學和理性的分析和決定
順利地接管其他工作人員，
BR />★
系統？ ？統計分析，以圖表形式的市場營銷，銷售，服務，產品種類繁多的商業環境，為客戶提供簡潔，清晰，准確的報告系統，方便管理決策;
BR />整體項目方案設計

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該計劃UF卷煙廠實施客戶關系管理（CRM）系統，XX，XX卷煙廠的組織結構圖

系統的整體結構
BR />在XX卷煙廠，內部區域網的硬體條件，內聯網，外聯網系統的部門作為一個整體組織結構的前提下。

聯網系統可實現的功能如下：

郵件系統：工廠每個人都有一個唯一的電子郵件，您可以發送和接收郵件，工廠內的免費郵箱和查詢系統，很容易檢查的郵箱列表，選擇的群發功能，通知，公告的全部或部分工作人員外聯網條件外部Internet通信功能，可以自由地發送和接收外部郵件。控制：發送和接收信件可根據要求在伺服器標本備份控制計算機中心。性能指標：E-mail可以控制在5-10M，速度快而穩定。 。

2，電子公告板系統公告板系統：建立一個子部門，部門下發的通知，公告，文件的許可權，和其他部門，部門主管當局發布了一個公告板，領導可以根據不同時期的情況，設置不同的主題，為廣大勞動者是不在線討論，集思廣益，使每天的日常管理和決策的工人，廣泛參與，體現民主的有機統一，集中。

控制：發行部門的單位，部門，領導機關的密碼的情況下許可證。網站管理員立即修復。

性能穩定，存儲容量大，且易於檢查。

3，論壇系統：條件，員工可以發布自己的信息工作人員發布的任何信息，加強工人之間的交流有利於的想法？呢？及時，真正了解領導的工人。用戶名和密碼登錄到網路控制信息必須公布的統一調配論壇登錄論壇（無名氏），以防止責任不清。管理者即時維修。性能穩定，存儲容量大，易於查詢。
4，在知識庫系統是基於知識的系統主要是內銷，子行業或類型的知識，締約國質量的知識，經驗添加到系統中，如原料的識別，倉儲，產品質量控制，設備維護，促進經驗的積累和共享。

控制部門負責收集信息的來源，並把它上傳到網路管理。

屬性：存儲容量大。

5，產品信息，庫存信息查詢系統的需要和權利將被分享的製造商的產品規格，貯藏，銷售策略應用於所有權利反對。

6，新聞系統：市場信息披露，立即宣布，在政府的政策，法律法規，行業規則和規例，外部信息的實時了解，掌握市場條件的工人增加工人的凝聚力。

7，該公司發布了一個文檔管理系統政策和系統

系統視圖可以是不同的，這取決於上水平的要求，發布和查詢文件或系統各級在不同的年齡段。任何部門或類別的系統管理。該系統可以專家管理和頭發的？布文件，查看授權人員主管領導的角度的??范圍。

也可根據下列信息：

銷售計劃（CRM功能）來源：下落銷售部綜合規劃司的在線信息交流的需求 BR /> BR /> 2，物料需求計劃，來源：生產部門;行蹤：綜合規劃司

3，采購計劃下達來源：策劃部;下落：采購部門
BR / >> 4個月計劃的執行情況，資料來源：綜合規劃司;下落：董事

的股價回報和審計通知書，審計科的綜合規劃司

6，源檢查報告的質量控制部分：倉儲部門，審計司

7，的每月主要原料的價格控制，最高價格資料來源：采購部門;下落：工廠長/ >>
價格控制情況來源：審計科，目標：主任

采購評估報告的基礎上來源：財務部，審計部
10，提交采購評估資料來源：審計局的下落：CG做

11檢查結果提交審批資料來源：管理辦公室，目的地：董事

12批准考試來源：Director來管理在

13，采購商品的反饋，等等。

14 BR /「外聯網特性：
產品信息查詢系統（CRM功能）
2網上訂購系統（CRM功能）
/> 3，網上調查系統

市場信息網上審批系統

5，市場調研和分析系統

反饋系統

基於知識的系統（外部）

CRM系統：CRM系統的管理部門，如下圖所示：

CRM系統的業務流程管理，企業產品營銷，市場投入，以提高產量和降低成本的銷售成本和銷售機會。 CRM系統和互聯網技術，實現的主要功能包括：

市場管理，銷售管理，服務管理需要一個詳細的研究，描述的業務流程。

項目的實施計劃

Ⅶ 銀行營銷客戶方案.

一、熟悉產品特點
二、選定適用客戶對象
三、確定營銷方式（集中演示、一對一營銷、電話營銷）和激勵措施
四、落實人員分工
五、跟蹤執行進度
六、做好售後服務

Ⅷ 金融產品季度營銷方案

促銷是指企業用人員或非人員方式傳遞信息，印發和刺激顧客的購買慾望和興趣，使其產生購買行為或使顧客對賣方的企業形象產生好感的活動。金融機構的促銷方式與一般企業的促銷方式大致相同，只是在具體形式方 面略有差異。金融機構通過促銷活動可以激發客戶的需求慾望，擴大金融機構及其產品的影響，達到促進銷售的目的。金融產品的促銷與其他產品一樣，在營銷中發揮著告知、勸說和提醒的作用。告知是要讓潛在的客戶知道其金融產品的存在，可以在哪裡得到該金融產品，了解該金融產品的用途和功效；勸說是要向客戶說明應該購買和使用某項特定的金融產品；提醒是指當金融產品只在特定的地點和特點的時間才提供時，金融機構要提醒客戶及時購買。

（一）、金融產品的促銷方式

金融機構對其產品的促銷方式有很多種，大致有以下幾種類型：

1、廣告

金融機構在促銷宣傳過程中，首先要應用的方式就是廣告。廣告不僅是推銷產品、誘導客戶購買的重要工具，也是樹立金融機構形象的重要工具。做廣告需要金融機構付出一定費用，通過特定的媒體向市場傳遞信息。廣告的接觸面廣，信息藝術化，且可以多次反復使用。但由於其說服力較小，難以促使客戶立即購買。金融機構在做廣告使面臨的決策主要有：選擇廣告代理商、確定廣告目標、制定廣告戰略、廣告實施控制與效果評估等。

2、人員推銷

由於金融產品的無形性、服務和消費兩者的同步性等特點，決定了金融機構必須在做廣告進行產品宣傳的同時設有大量的人員與潛在客戶或現有客戶直接打交道。人員推銷就是金融機構利用推銷人員向客戶直接推銷產品和服務。這種形式傳遞信息更為直接、具體和准確。金融機構的推銷人員可以是固定人員、流動人員、投資顧問或經紀人。人員推銷可以採取座席銷售、電話、拜訪、研討會、路演、講座和社區咨詢活動等形式。人員推銷方式直接且運用靈活，並且推銷與促銷並村，但是由於其接觸面較小且費用大，因此也具有一定的難度。

3、營業推廣

營業推廣又稱消費促進，是指金融機構為刺激需求而採取的能夠產生鼓勵作用並達成交易目的的促銷措施。營業推廣能在短時間內迅速引起客戶對產品的注意，擴大產品銷路。營業推廣的吸引力大，直觀，能夠促進客戶購買。

4、公共關系

公共關系是指金融機構在從事營銷活動中正確處理金融機構與社會公眾的關系，協調與企業股東、內部員工、工商企業、同業機構、社會團體、新聞傳播媒介、政府機構及消費者的關系，樹立企業的良好形象，從而達到擴大銷售的目的。由於公共關系影響面大，因此金融產品容易受到客戶的歡迎和信任。但是由於公共關系自身的特點，金融機構難以對其進行計劃和控制。

（二）、金融產品的促銷步驟

金融機構開展促銷活動，主要步驟如下：

1、確定目標促銷對象

目標促銷對象就是指接受促銷信息的潛在客戶。每一種金融產品都有其特定的目標客戶，金融機構在促銷之前，要分析目標客戶對金融機構及其產品的熟悉程度，因為熟悉程度不同決定了促銷宣傳內容的不同；然後金融機構還要分析目標客戶對金融機構及其產品的喜歡程度，喜歡的原因是什麼，藉以有針對性的調整促銷的內容和形式。

2、決定促銷目標

促銷目標是指金融機構從事促銷活動所要達到的目的。在不同的時期以及不同的市場環境下，金融機構有其特定的促銷目標，主要包括：

（1）、告知。通過促銷宣傳使更多的客戶了解該機構和產品，提高金融機構極其產品的知名度。

（2）、激發。激發客戶對某一新的金融產品的需求，爭取客戶對某一競爭激烈的金融產品的產生選擇性需求。

（3）、勸說。即通過促銷宣傳勸說更多的客戶使用本金融機構的某種金融產品，從而擴大銷售，提高產品的市場佔有率。

（4）、提示。即通過促銷宣傳提醒客戶不要忘記該金融機構的金融產品，並且能夠反復購買和使用該金融產品，以牢固其市場地位。

（5）、偏愛。即在目標市場中營造企業經營和產品的獨特風格和個性，樹立良好的金融機構整體形象和產品形象，使客戶對該產品產生偏愛。

3、確定促銷預算

促銷預算是指金融機構打算用於促銷活動的費用開支，促銷預算規模直接影響到促銷效果的大小和促銷目的的實現。確定促銷預算的方法一般包括：

（1）、量力而行法。即金融機構根據其自身的能力所能負擔的費用來靈活確定促銷費用。此種方法簡便易行，但是應用不多，主要是由於其忽略了促銷對擴大銷售的積極作用，因此不利於金融機構擴大產品市場。

（2）、銷售額比例法。根據以前的銷售水平和預測未來的銷售水平的一定比例來確定促銷預算。這種方法在實際情況中應用的比較廣泛，但是由於對競爭對手情況的預測具有一定的困難，因此這種方法在實際操作中也具有一定的弊端。

（3）、競爭比較法。即根據競爭對手的促銷費用來確定自己的促銷預算。由於可以將促銷作為一種競爭的工具，因此這種方法往往在競爭比較激烈的金融產品促銷中使用。但是由於這種方法完全依據競爭對手的情況而定，忽視了金融機構自身的實力和促銷目標，因此具有一定的盲目性，甚至會引起惡性的促銷競爭。

（4）、目標任務法。即根據金融機構的促銷目標和任務來確定所需要的費用，進而確定促銷預算。這種方法是一種比較科學的確定促銷預算的方法，因為它將促銷活動目標與促銷預算直接聯系起來，針對性較強。但是採取這種做法時，促銷預算人員必須明確了解市場情況，能夠制定正確的促銷目標，且能較准確的估計促銷活動的所有費用，可見條件比較苛刻。

4、決定促銷組合

促銷組合是金融機構根據促銷目標對促銷方式的合理搭配和綜合運用，這些促銷方式包括前述的廣告、人員推銷、營業推廣和公共關系等。金融機構在進行促銷活動時，通常是實施由多種促銷方式結合而成的促銷組合，而不是單單運用一種促銷方式。這是因為這些促銷方式各有各的特色，各有各的弊端，綜合運用各種促銷方式可以達到揚長避短的目的。成功的促銷組合一般符合以下幾個條件：

（1）、符合金融機構的促銷目標

好的促銷組合一定要符合金融機構的促銷目標。如果金融機構希望了解其產品的潛在客戶群能夠達到最大，並且大多具有購買的意願，則其可以使用以廣告和營業推廣相結合的促銷組合；如果金融機構希望客戶直接了解其產品特色，改善金融機構的形象，那麼它就可以採用人員推銷和公共關系相結合的促銷組合。

（2）、符合機構產品的特點

好的促銷組合一定要符合產品的性質。產品的不同性質決定了客戶的購買目的的不同，因此營銷人員也要採取不同的促銷組合策略。例如大額貸款這類金融產品主要針對的是組織市場中的工商企業，客戶相對集中，且專業性較強，因此適宜採用人員推銷為主的促銷組合。而對於針對廣大消費者的保險類產品、信用卡類產品，市場份額較大，則適宜採用廣告和營業推廣為主要促銷方式。金融產品的不同性質還決定了產品市場生命周期的不同。在產品生命周期的不同階段，促銷的目標往往不同，因此需要採用不同的促銷組合。例如，在產品的投入期，金融機構的促銷目的主要是希望最廣泛的人群能夠了解該產品，因此適宜採用觸及面廣、影響面大的廣告和公共關系為主的促銷方式。在產品的成熟期，促銷人員可以採用廣告來提醒客戶，運用營業推廣方式來刺激客戶購買。

（3）、符合市場條件

優秀的促銷組合一定要符合市場條件，市場條件包括市場規模和市場特性。金融產品預計市場規模的大小決定了能夠購買該產品的客戶群的大小，因此也就決定了採用何種促銷組合最為有效。如果金融產品的市場范圍廣，則客戶多，那麼適宜採用廣告為主，營業推廣方式為輔的促銷組合；如果市場范圍窄，客戶少，則適宜採用人員推銷為主，營業推廣和廣告為輔的促銷組合。市場的特性對促銷組合也會產生一定的影響。因為不同的市場特性決定了對不同的促銷方式的接受程度不同。有的市場不太信任廣告、比較信賴直接推銷，則適宜採用人員推銷方式而廣告方式的效果則不明顯。總之在促銷組合的選擇中，必須依據市場條件，有針對性的選擇與金融產品目標市場相適應的促銷組合。

（4）、促銷預算

促銷方式不同決定了促銷預算的大小不同，因此不同的金融機構只能根據自身的實力來選擇適合自己的促銷組合。金融機構的促銷預算必須是其能夠負擔的，而且可以適應競爭的需要，為此要考慮銷售額的多少、促銷目標的要求、產品的特點等影響促銷的因素，以避免盲目性。

5、促銷實施、控制與效果反饋

促銷實施與控制過程就是對促銷進行監督、指導的過程，在此基礎上及時採取調整、改進措施。在開展了促銷活動以後，金融機構還必須收集反饋信息，調查促銷的效果，看看是否實現了預期的目標，並以此為依據來調整促銷的效果、提高促銷的質量。