A. 保險公司年度培訓項目
關於培訓預算制定
作為全年培訓運作計劃，年度培訓計劃必須回答公司做什麼培訓項目、怎麼做、需要多少資源、會得到什麼收益等基本問題。其中的預算工作是一個關鍵的環節，如何做好這項工作對有效開展年度培訓工作有著重要意義。
年度培訓預算的基本任務包括確定年度培訓費用總量、明確費用使用方向、預算管理機制和規定等。實踐中，很多公司在具體工作方法上，存在著不太科學的做法，最後導致預算質量與效率低下，最終控制效果不明顯。
一、年度預算制訂的通常做法
實踐中，大多企業在年度培訓預算上有一個難以解開的命題：公司今年到底要投入多少資金？有兩種根本的分析方法：經驗法和分析法。
實踐中經驗法佔主流，如比例法、參照法、（非零基）調整法，由於缺乏科學的預算分解與計算，往往要參考其他企業的經驗數據，再拍拍腦袋看看數據，感覺不好，或高層不支持，再略微調整，如此的預算總量報上去，結果可想而知。
二、年度培訓預算制訂的幾個基本原則
1、基本邏輯：自下而上，先根據年度計劃中的項目分解，來確定費用需求分解。然後，然後對於總量來進行全局調節。
2、費用需求分析的基本方法。對每一個項目組合進行費用需求分析，參照培訓資源供應市場、自身組織能力、以往成本費用經驗等，進行綜合。
3、就費用總量進行調整。參照對比企業、自身成本控制能力提升空間、培訓資源供應市場、費用可指出比例，年度經營狀況對比等進行調整。
遵循這幾個原則，利於管理層對整個培訓活動進行全面審核，避免內部各種隨意性培訓費用的支出，利於提高主管人員計劃、預算、控制與決策的水平，利於將組織的長遠目標和培訓目標、培訓效益三者有機的結合起來。
三、年度培訓預算制訂的項目組合費用核算的四個步驟
1、項目組合設置是否必要。年度培訓計劃中，培訓項目組合是根據調研結果而來，其取捨是一定要慎重的。實踐中的某些現象必須避免，如隨意定項目來獲得公司資源空間的行為。例如，每次開始作預算時，往往會以上年實際發生的項目組合為基礎，再隨意刪減巧妙掩飾後，作為新計劃提交高層領導審批。主持審批的領導，明知似曾相識，但因不能透徹了解情況，質疑無根據，又不感覺不太對勁，要麼擱置，要麼退回再來。結果是這個過程大家很累，一個預算就這樣累。實踐中，有些培訓經理甚至開始抱怨，一提到錢老闆就不高興。其實，老闆不高興的是亂花、盲目地花。
2、項目組合成本與費用分析。基本的講師來源、課程開發、項目實施費用等必須有一個大概的量的確認。關鍵的一個要求是必須明確費用使用方向：包括費用如訓練行政人事薪資與津貼、福利金、保險費、自有訓練場地之維護及折舊、自有設備折舊；課程開發費用如講師費、教材費、車馬費、版權費、課程設計費；管理費用如場地費、出差費、器材費、交通費、膳食費、茶水費、加班費、國外差旅費等。
3、項目組合的重要性系數（利於下一步的修整）。主要考察項目必要性重要程度，投資回報率預先估計。最後確定調整系數。
四、年度培訓預算費用總量進行調整
項目組合財務需求總和計算出後，肯定會與預算基準即人力規劃中年度培訓預算的資源分配空間相沖突，必須進行調整。這樣可以避免「盲目地根據比例確定預算總量後，大家沒事也要編個項目來分錢搶錢的」現象。此時關鍵是預算基準的確定。
1、結構比例法。結構比例很多，例如：
1）以每位員工之預算基準來擬，每位員工每年平均有固定的訓練費用、有些公司依職位別區分不同訓練經費。
2）依人事費用的一定比例。以每年人事費用（薪資、津貼、福利、保險）的3～8%作為總訓練經費、分IDL及DL人員。
3）依營業額的一定比例決定。以每年營業額的0.5~3.0%作為總訓練經費、當營業額較小時，比率會提高。
4）依公司營業利潤的一定比例決定。依每年公司營業利潤的5~10%作為訓練預算、但容易受不景氣影響。
2、縱向比例參照法。根據去年、今年與明年的發展趨勢，和公司贏利狀況，再依據培訓策略（是加大力度，還是緊縮？）。
3、橫向比例法。參照同行業競爭對少的培訓資源投入力度和回報率。此是應該考慮競爭對少發展階段、現時競爭策略，再結合企業自身的能力評價，戰略目標來確定總量。各企業培訓的總預算多少不一，但應該有一個適當的比例。國際大公司的培訓總預算一般占上一年總銷售額的1%--3%，最高的達7%，平均1.5%，而我國的許多企業都低於0.5%，甚至不少企業在0.1%以下。
五、基於有效預算管理目標的機制和規定
1、綜合計算與結構化統計。分類方向很多，比如：按照接受對象分，如主管人員、新進人員，研發人員、市場人員等。按照使用方向接受對象分如課程、講師、組織實施、固定資產等。這有利於進行費用控制和培訓成本控制策略的制訂。
2、動態調整。必須時刻根據每個項目組合的推進與實施，結合項目評估和效益回報分析，適時對整個年度培訓計劃中的預算進行微調
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B. 保險公司自定計劃考核方案
一、對項目員工的考核
（一）考核內容
根據不同崗位類別（項目/經理（含）以上管理人員除外）使用相應的考核表對員工進行考核。
（二）考核方式方法
1、組成績效考核小組，成員包括固定成員（原則上為項目主管級[含]以上人員）
和非固定成員（視考核對象，吸收與其工作有關人員參加），並由項目經理擔
任小組組長。
2、要求項目各級管理人員/考核小組成員加強對員工日常績效考核關鍵指標、數
據的收集，以用於考核過程，如考勤記錄、月度工作目標完成情況、獎懲情
況等。
3、每季度員工考核成績劃分為優秀（績效分數9.0-10）、良好（績效分數8.0-8.9）
合格（績效分數6.0-7.9）、需改進（績效分數小於6.0）四個等級，並採用「強
制分布法」，初步確定「優秀」、「需改進」比例各占所在項目考核總人數的10%，
四個考核等級的人員構成包括主管級（含）以上員工及主管級以下員工；其中
對「需改進」等級的評定採用「相對比較法」，即：單位員工得分全部高於6.0
分，則以分數最低倒排序。
二、對職能部門員工的考核
（一）考核內容
根據不同崗位類別（職能部門經理/主任除外）使用相應的考核表對員工進行考核，具體內容詳見相關考核表。
（二）考核方式方法
由職能部門經理/主任全權負責對本部門員工的考核。
三、對職能部門/項目經理、項目財務經理、客戶專員的考核
（一）職能部門/項目經理
見《年薪考核方案》。
（二）項目財務經理
為計劃財務部及所在項目的雙重考核，其中計劃財務部考核權重為70%，
所在項目考核權重為30%。
（三）客戶專員
見《客戶專員制度》，實行收費指標完成情況月度考核，各項目制定具體考核標准報備人力資源部；客戶專員的日常工作依據本方案中「對項目員工的考核」進行考核。
四、激勵
1、發放考核獎金/獎勵津貼：考核獎金的發放周期為季度發放和年終發放相結合，
獎金系數設定優秀為1.5-2.0，良好和合格均為1，需改進為0-0.5，1-3季度
平均分配月工資總額的50%，即每季度16.7%，第四季度體現為發放年終獎，
即月工資總額的100%。（試用期內員工不在考核獎金/獎勵津貼的發放范圍內）
2、年終評優：績效優良者均可參加公司年終評優，但1-4季度績效有兩次考核
成績為良好以下者不能參與年終評優（具體內容見《年終評優方案》）。
3、另結合工作需要，可給予其他適當形式激勵，如：調職調薪、獎勵外訓、獎
勵旅遊、優秀員工職業生涯規劃等。
五、考核指標解釋說明
（一）通用指標：（適用於全體員工）
1、所分配工作完成情況（具體權重見相關考核表）：此項指標考核的依據為周/
月工作計劃、月/季度檢查合格率及驗證合格率、季度物業費計劃收繳率、例
會等書面或口頭布置的計劃內、外日常工作完成情況，項目可對此項指標進
行細化，制定符合自身特點的相關考核細則及記錄台帳，也可使用人力資源
部設計的《月度工作完成情況表》（項目可根據自身具體情況選擇使用此表，
但不作強制要求）。
2、專業（管理）水平（具體權重見相關考核表）：以完成工作的質量和數量進行
判斷，供參考的考核點有A.專業判斷力（正確分析內外情況，從專業角度正
確判斷、果斷處理目前任務的能力）；B.計劃能力（分清工作的輕重緩急，並
能根據客觀情況的變化及時進行計劃調整的能力）；C.業務知識及專業技術能
力；D.創新拓展能力（以新思路、新方法創造性地解決實際工作難點的能力）
等。項目員工此項指標的得分由考核小組依據員工實際工作事例表現的業績
進行考核，考核的形式由項目自定；職能部門員工此項指標的得分由部門負
責人依據員工實際工作事例表現的業績進行考核。
3、責任心與態度（具體權重見相關考核表）：此項指標的得分由考核小組依據員
工實際工作事例表現的業績進行考核，考核的形式由項目自定；職能部門員
工此項指標的得分由部門負責人依據員工實際工作事例表現的業績進行考
核。供參考的考核點有A.出勤率（依據為月出勤情況記錄，如有缺勤、遲到、
事假、病假等情況，參考《考勤管理規定》，視頻次、程度予以相應分數的扣
減）；B.執行力；C.責任感；D.進取心；E.團隊精神；F.服務意識等。
（二）管理指標：（適用於主管級[含]以上人員）
1、所在項目/職能部門經營管理指標完成情況（具體權重見相關考核表）：考核
依據為各項目/職能部門根據年度經營管理責任書、公司年度工作計劃、財務
預算等工作的完成情況，項目應對此項指標進行細化，制定符合自身特點的
相關考核細則。
2、團隊建設（具體權重見相關考核表）：考核小組評判，供參考的考核點有A.
員工在所屬單位的團隊協作；B.與其他部門的工作配合；C.積極參與團隊組
織的活動及團隊管理工作等。
3、員工培養與成長（具體權重見相關考核表）：考核小組評判，供參考的考核點：
員工主動離職率、後備人才的培養等。
4、所在項目/職能部門服務指標完成情況（具體權重見相關考核表）：由各項目/
職能部門根據年度經營管理責任書、職能部門相關文件進行細化。
5、所在項目/職能部門發生重大客戶投訴、責任事故情況（具體權重見相關考核
表）：根據月度統計記錄進行考核打分，無則得10分，有則視情況給予相關
人員相應分值的扣減，由考核小組確定最終得分。
6、所在項目參與各類評獎情況（具體權重見相關考核表）：考核小組評判，季度
內無任何獎得6分，有則視獲獎性質及個人功勞大小而給予相應分值的加分，
由考核小組確定員工此項指標最後得分，總分不得超過10分。
（三）客服／財務專業指標：（適用於在此類崗位上的相關人員）
1、物業費回收率（具體權重見相關考核表）：根據每季度項目物業費計劃回收率
的完成情況確定員工的得分；主管級（含）以上員工也可以其所帶團隊的整
體業績為准。
2、客戶投訴（具體權重見相關考核表）：要求客服部門每月統計一次，無則得
10分，每發生一次投訴根據《客戶投訴處理規定》，視情況給予相應分值的
扣減，直至得0分，由考核小組確定涉及人員的最終得分。
3、獲得通報表揚／批評／過失單情況（具體權重見相關考核表）：初步確定無相
關情況發生記6分，每表揚/批評/過失一次視情況給予相應分值的加減，由
考核小組確定員工此項指標最後得分。
（四）工程專業指標：（適用於在此類崗位上的相關人員）
1、客戶投訴（具體權重見相關考核表）：要求工程部門每月統計一次，無則得
10分，每發生一次投訴根據《客戶投訴處理規定》，視情況給予相應分值的
扣減，直至得0分，由考核小組確定涉及人員的最終得分。
2、維修及時率（具體權重見相關考核表）：根據周/月記錄表進行評分，員工最
終得分為：[維修及時次數/維修總次數]*10；主管級（含）以上員工也可以
其所帶團隊的整體業績為准。
3、返修率（具體權重見相關考核表）：根據周/月記錄表進行評分，滿分10分，
採取倒扣分數的形式，直至得0分；主管級（含）以上員工也可以其所帶團
隊的整體業績為准。
4、設備完好率（具體權重見相關考核表）：以月度設備維保工作為參考依據進行
評分；主管級（含）以上員工也可以其所帶團隊的整體業績為准。
5、獲得通報表揚／批評／過失單情況（具體權重見相關考核表）：初步確定無相
關情況發生記6分，每表揚/批評/過失一次各視情況給予相關人員相應分值
加減，由考核小組確定員工此項指標最後得分。
（五）秩序維護保潔綠化專業指標：（適用於在此類崗位上的相關人員）
1、客戶投訴（具體權重見相關考核表）：要求秩序維護部門每月統計一次，無則
得10分，每發生一次投訴根據《客戶投訴處理規定》，視情況給予相應分值
的扣減，直至得0分，由考核小組確定涉及人員的最終得分。
2、獲得通報表揚／批評／過失單情況（具體權重見相關考核表）：初步確定無相
關情況發生記6分，每表揚/批評/過失一次各視情況給予相關人員相應分值
加減，由考核小組確定員工此項指標最後得分。
一、考核內容
1、對項目的考核內容
根據公司戰略目標及年度經營責任書、公司年度計劃等，公司將從經營、管理兩個方面對項目進行考核。
（1）經營
以物業費回收率、預算完成率為指標進行考核。
（2）管理
以各職能部門對項目的月/季度全面服務質量檢查合格率、月/季度全面服務質量檢查驗證合格率、項目月度工作計劃完成率及員工的培養與成長、客戶投訴、滿意度、人事管理、安全管理、裝修管理等指標進行考核。
2、對職能部門的考核內容
通過公司年度計劃/各職能部門年度責任書、職能專業工作及部門的管理為主要內容進行考核，具體指標詳見《職能部門季度考核表》。
二、考核的方式方法
1、成立績效考核小組
公司績效考核小組成員分為固定成員（公司高管、職能部門負責人）和非固定成員（視考核對象，吸收有關人員參加）。日常工作部門為公司人力資源部。
2、對項目考核的方式方法
（1）公司績效考核小組於每季度首月20日前，對上季度各項目以上兩個總
指標進行考核、排序，填寫《項目季度考核表》，並按各項目考核成績
劃分為優秀（績效分數8.5-10分）、合格（績效分數7.0-8.4分）、需
改進（績效分數7.0分以下）三檔。
（2）年終根據全年四個季度的考核成績及年度管理指標考核結果填寫《項目
年度考核表》。
3、對職能部門考核的方式方法
（1）公司考核小組於每季度首月20日前，對上季度各職能部門進行考核、
排序，填寫《職能部門季度考核表》。並按各部門考核成績劃分為優秀
（績效分數8.5-10分）、合格（績效分數7.0-8.4分）、需改進（績效
分數7.0分以下）三檔。
（2）年終根據全年四個季度的考核成績及年度管理指標考核結果填寫《職能
部門年度考核表》。
三、激勵
1、確定考核獎金/獎勵津貼總額：考核獎金的發放周期為季度發放和年終發放相
結合，獎金系數設定優秀為1，合格為0.9，需改進為0.8，1-3季度平均分
配月工資總額的50%，即每季度16.7%，第四季度體現為發放年終獎，即月工
資總額的100%。
2、年終評優：項目年度總排序在前五名的單位參與年終評優；職能部門年度總排序在前兩名的部門參與年終評優。（具體內容見《年終評優方案》）。
四、考核指標解釋說明
（一）項目考核指標
1、物業費收繳率：根據項目季度物業費實際收繳情況進行打分，得分為：（實際
收繳率/目標收繳率）*10。
2、預算完成率：根據項目預算實際完成情況進行打分，得分為：（實際完成預算
/計劃預算）*10。
3、全面服務品質檢查：依據各職能部門的月/季度檢查結果進行考核，包括兩個
分指標，分指標檢查合格率，由各職能部門的負責人進行此項指標的考核
打分，具體的得分情況與巡檢合格率掛鉤，計算得分公式為：（受檢合格數/
總受檢數）*10。此分指標的最後得分為五個職能部門給出上述分數的加權平
均；分指標驗證合格率，依據各職能部門的驗證結果進行考核，由各職能
部門的負責人進行此項指標的考核打分，具體的得分情況跟驗證合格率掛鉤，
得分為：（驗證合格數/受檢不合格總數）*10。此分指標的最後得分為五個職
能部門給出上述分數的加權平均。
4、客戶投訴：此項指標包含三個分指標，均依據月度統計數據進行考核，分指
標投訴處理合格率，季度無客戶投訴發生此指標得10分，有則根據處理合
格情況給予相應分值，計算公式：（月度投訴處理合格率之和/3）*10；分指
標投訴處理封閉率，季度無客戶投訴發生此指標得10分，有則根據處理封
閉情況給予相應分值，計算公式：（月度投訴處理封閉率之和/3）*10；③重
大/典型投訴報事率，季度無客戶投訴發生此指標得10分，有則根據報事情
況給予相應分值，計算公式：（月度重大/典型投訴報事率之和/3）*10。
5、員工的培養與成長：由公司考核小組綜合評議，評分等級：A級（10分）—
—具有優秀的人才梯隊，非常注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工職業生涯
規劃，使他們得到良好發展，成長迅速，且員工主動離職率小於等於2%；B
級（8-9分）——具有良好的人才梯隊，注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工
職業生涯規劃，使他們得到良好發展，成長較快，且員工主動離職率小於等
於2.5%；C級（6-7分）——不注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工職業生涯
規劃，人才不能得到較好發展，後備人才基本能滿足單位發展的需要，且員
工主動離職率小於等於3%；D級（6分以下）——後備人才缺乏，員工普遍抱
怨得不到重視和培養，難以留住優秀的人才，且員工主動離職率大於3%。（註：
本指標「員工主動離職率」中「員工」是指上季度績效為良好[含]以上者及
本季度轉正員工）
6、月工作計劃完成合格率：主要的考核依據是公司辦公室統計的月報工作的完
成情況，得分為：（每月完成率之和/3）*10。
7、客戶滿意度：通過年度客戶滿意度調查結果進行考核。以內部調查結果為考
核依據，則最後得分為：實際得分*0.5；以第三方調查結果為考核依據，則
最後得分為：實際得分*1。原則上以第三方調查結果為考核依據。
8、員工滿意度：通過公司年度員工滿意度結果進行考核。
9、遠洋會：根據項目年度已入住老業主會員發展率情況進行打分，得分為：（實
際發展率/目標發展率）*10。
10、人事管理：根據項目員工年度培訓課時、勞動糾紛、後備人才儲備情況進行
打分。
11、安全管理：全年無火情事件、治安責任案件，每發生1起得0分。
12、裝修管理：每形成一起新私搭亂建得0分（天地、風景未完成一起以前年度
私搭亂建的拆除得0分）。
（二）職能部門考核指標
1、公司年度計劃/月工作計劃完成情況：此項指標包括兩個分指標，分指標公
司年度計劃季度完成情況，根據年度計劃中要求的季度各部門應完成工作進
行考核，由各職能部門負責人填寫季度工作完成情況，並在考核小組會上進
行說明，最後由考核小組就計劃工作完成的時效及質量給出分數，人力部將
對各部門的工作完成情況的填報進行抽查；分指標月工作計劃完成情況，
主要的考核依據是公司辦公室統計的月報工作的完成情況，得分為：（每月完
成率之和/3）*10。
2、專業支持及時有效率：由項目根據各職能部門在專業工作上對其支持的情況
進行考核，包括「及時」和「有效」兩個方面，可採取關鍵事件法進行考核，
得分為：（季度職能部門提供的專業支持工作及時有效數/季度提供的專業支
持工作總數）*10。
3、部門發生重大客戶（內部、外部）投訴、責任事故情況等：通過季度部門發
生重大客戶投訴、責任事故情況統計進行打分，無則得10分，有則視情況給
予相關人員相應分數的扣減。
4、部門員工責任感與服務：由各項目經理綜合本項目員工反映情況對職能部門
進行考核。評分等級：A級（10分）——部門員工均表現出強烈的工作責任
感，在與項目的工作協作中體現出優秀的服務意識和服務態度；B級（8-9分）
——部門員工具有較強的工作責任感，在與項目的工作協作中體現出良好的
服務意識和服務態度；C級（6-7分）——部門員工的工作責任感一般，服務
態度一般，偶爾存在態度不好的現象；D級（6分以下）——部門員工工作責
任感不強，服務態度較差，與項目員工的工作接觸中表現出不耐煩的態度。
5、員工的培養與成長：由公司考核小組綜合評議，評分等級：A級（10分）—
—具有優秀的人才梯隊，非常注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工職業生涯
規劃，使他們得到良好發展，成長迅速，且員工主動離職率小於等於2%；B
級（8-9分）——具有良好的人才梯隊，注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工
職業生涯規劃，使他們得到良好發展，成長較快，且員工主動離職率小於等
於2.5%；C級（6-7分）——不注重關鍵崗位員工的培養及骨幹員工職業生涯
規劃，人才不能得到較好發展，後備人才基本能滿足單位發展的需要，且員
工主動離職率小於等於3%；D級（6分以下）——後備人才缺乏，員工普遍抱
怨得不到重視和培養，難以留住優秀的人才，且員工主動離職率大於3%。（註：
本指標「員工主動離職率」中「員工」是指上季度績效為良好[含]以上者及
本季度轉正員工）
6、團隊建設：由公司考核小組綜合評議，評分等級：A級（10分）——部門員
工具有強烈的團隊合作精神及集體榮譽感，非常積極主動地配合其他同事、
其他部門/項目的工作，為公司良好的團隊氛圍做出了很大貢獻；B級（8-9
分）——部門員工具有較強的團隊合作精神及集體榮譽感，能夠積極主動地
配合其他同事、其他部門/項目的工作；C級（6-7分）——部門員工具有一
定的團隊合作精神及集體榮譽感，基本上能較好的配合其他同事、其他部門/
項目的工作；D級（6分以下）——部門員工之間的關系不融洽，團隊合作精
神較差，在配合其他同事、其他部門/項目的工作上表現不積極，不主動。
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C. 保險公司怎樣培訓計劃
個人簡歷、求職申請表、身份證、畢業證（有學位證更好）、離職證明、戶口本、銀行卡
方法/步驟
一、外勤人員入職
因為目前國內的保險公司主要採取的是個人壽險銷售模式，所以保險公司需要大量的外勤銷售人員。然而，保險公司也不是人人多可以進的，需要各方面條件符合公司的相關規定（因公司而異），但總體會比內勤人員入職條件寬松。一般要求高中以上文化程度，年齡25-35歲為宜，沒有語言障礙，本地人或者人脈資源較廣者優先。
首先，通過各種渠道應聘保險公司的外勤人員，需要填寫一份求職登記表，並附上個人簡歷，公司人管崗位或者督導崗位人員初步審核後，會邀請參加創業說明會，在這個會議上將會明確告知你保險是什麼，你將會從事的是一份什麼樣的工作，你需要做什麼，能夠獲得什麼等內容。你可以根據你的了解再次決定自己是否願意並且適合從事。
然後，公司會通知你參加公司的新人班，並向繳納公司培訓費（因公司而異，大約100至200元），新人班的主要內容大概是介紹公司、介紹行業等。還有一個重要的內容是代理人考試輔導。不過目前的代理人考試不再是以前由保險行業協會統一組織了，而似乎改由保險公司自己做了。參加了代理人考試，獲得代理人資格證書，才算是初步獲得了入職資格。通過代理人考試的將有權利和保險公司簽訂代理合同，然後參加崗前訓練班（有些公司是參加完崗前訓練班才會簽訂代理合同）。簽訂合同時一般需要繳納500元風險保證金（如果沒有銷售誤導等不良行為的，解除代理合同時可以退還）。
最後是崗前訓練班，這個培訓主要是講解一些該公司的主打產品及銷售技巧，和強化訓練。
完成以上所有訓練才算是正式加盟了該家保險公司，成為一名銷售外勤人員。
二、內勤人員入職
保險公司內勤人員主要負責培訓、業績輔導、營銷計劃等工作開展的人員，享受公司五險一金的正式編制人員。
保險公司內勤人員的入職是按照正規企業的招募流程完成。條件相對較高。一般要求本科及以上學歷，專業技術崗位要求相關專業畢業。一些大型保險公司願意招募沒有工作經驗的求職者，而一些小型保險公司或者某些公司急缺某崗位的，一般要求具有壽險相關工作經驗。
首先需要遞交個人簡歷，填寫求職申請表，經HR審核後通知面試，一般面試需要至少5次：用人機構HR，機構總經理、分公司HR、分公司分管總、分公司總經理都要逐一面談（具體次數因公司和臨時安排而定）。各級領導都通過之後，HR會通知你提供相關資料，准備入職。入職資料包括：身份證復印件、學歷（學位）復印件、戶口復印件（有些公司不需要）、離職證明（應屆生除外）、體檢報告（自費體檢，項目規定）等。最後就是簽訂勞動合同，目前保險公司的勞動合同分為固定期限勞動個合同和無固定期限勞動合同。固定期限勞動合同內資公司使用較多，一般三年一簽；無固定期限勞動合同外資公司使用較多，不需要續簽合同。和保險公司簽訂了勞動合同就算是正式入職，進入試用期，參加新員工培訓。
三、管理人員入職
這里所指的管理人員是屬於保險公司中層領導。這種層級的人員在保險行業一般是不會面向社會招募的，基本上都是圈內推薦。流程也同樣是按照內勤人員招募的流程操作。
END
注意事項
這里所指的保險公司主要是人壽保險公司
保險公司外勤人員和內勤人員沒有優劣之分。因為價值取向不一樣，所以沒有利益沖突。反而因為分工協作的關系，兩者是相輔相成的。求職者需要根據自身條件酌情選擇。
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