代客理財營銷方案

⑴ 華訊投資：浙商證券代客理財為什麼巨虧3000萬

華訊投資在中國裁判文書網注意到一則民事判決書，揭開了一起散戶與紀念日大佬的投資紛爭。部分情節曲折離奇，頗具反轉意味。

這事還要從2015年說起。

據華訊投資了解，2015年老太周某茹在鄰居李某路的陪同下開通了期貨賬戶，結果不到3個月，賬戶里的3000萬爆倉虧損只剩下45萬元，事後發現賬戶曾被人私自大肆操作。而李某路則是時任浙商證券有限公司(以下簡稱「浙商證券」)專職黨委副書記兼紀委書記、監事長。

按照周某茹的說法，2015年4月，李某路回紹興向周某茹描述證券市場投資前景，誇大投資收益，要求她開戶投資，並承諾提供股票信息及參與浙商證券發行認購。

基於李某路在浙商證券的高管身份，以及雙方的朋友兼鄰居關系，周某茹相信了李某路的表述。2015年4月13日，按照李某路的要求，快速辦理了全部開戶手續，「並沒有告知、測試風險且在不知情的情況下在開設期貨賬戶的有關資料上簽字」。

周某茹對華訊投資表示，李某路曾告知她，開設期貨賬戶只是幫助其拉攏資金做對沖業務，不會虧損。後周某茹應李某路要求向證券賬戶對應的銀行賬戶匯入了3000萬元，周某茹稱她本人「未自行也未委託他人進行任何證券買賣行為」。

2015年6月30日，李某路電話告知周某茹賬戶爆倉，3000萬元僅剩下40多萬元。2015年7月3日，周某茹再次查詢賬戶時，發現僅剩45.06萬元，損失達2954.94萬元。

周某茹稱，事發後，她列印交易賬單發現「賬戶被人私自大肆操作，致使賬戶資金嚴重損失」。

周某茹認為，浙商證券和浙商期貨違背證券法等法律規定，疏於管理，缺乏監管，在開戶時不作風險提示，開戶後出現周某茹賬戶密碼被篡改等情形，指使李某路以浙商證券名義進行營銷，缺乏從業底線，欺詐並誘導周某茹開戶;李某路違背證券從業人員不得代客操作的規定，擅自修改客戶密碼惡意操作賬戶，致使周某茹蒙受巨大損失，三被告構成共同侵權。

眾所周知，2015年6月中旬滬指沖高後迅速回落，牛市草草收尾。

本案庭審中，還揭開了一個新的事實，華訊投資了解到，李某路和周某茹均認可：李某路自2005年開始為周某茹證券賬戶進行操作，銀證轉賬和銀期轉賬的密碼相同。

也就是說，在2015年操作期貨賬戶的十年前，李某路就已經開始操作周某茹證券賬戶。

在本案的糾紛產生後，周某茹曾向法院起訴，後又撤訴。此外，她還曾向浙江證監局反映相關問題。

華訊投資查詢到，根據浙江證監局於2016年2月29日向浙商證券出具的《關於對浙商證券公司採取責令改正措施的決定》顯示，浙商證券存在公司原監事長李某路私下接受客戶委託理財引發訴訟糾紛等問題，反映出公司內部控制不完善，經營管理存在風險。

杭州市中級人民法院一審認為，上述事實表明周某茹對李某路操作其期貨賬戶進行交易是明知且認可的，故周某茹訴稱其未委託他人進行任何證券買賣行為與查明事實不符。

法院同時認為，因李某路未經周某茹同意，在5月19日再次修改交易密碼，客觀上阻礙了周某茹即時了解和控制其期貨賬戶的交易情況，且李某路修改密碼後擅自進行交易的行為造成了周某茹期貨賬戶的巨額虧損，侵害了周某茹的財產權益，依法應承擔相應的民事責任。周某茹在李某路擅自修改密碼後未即時加以制止，也存在一定過錯，應自行承擔部分後果。

法院查實，涉案期貨賬戶在2015年5月19日期初權益為2013.84萬元，當日入金785萬元，在2015年6月29日期末權益為45.04萬元，虧損金額2753.80萬元，法院酌情確定李某路承擔該損失70%的賠償責任，即1927.66萬元。對於相關貸款利息的訴請，法院也予以支持。

總結：華訊投資提醒，高收益誘惑下代客理財不可取

證券從業人員嚴禁借用家人證券賬戶炒股、不能私下代客理財的規定本是券業的鐵律，但仍不時有人「鋌而走險」觸碰行業紅線。

代客理財的特徵包括以全權委託、利潤分成等方式，誘騙投資者匯款合作，或拋出對客戶承諾投資收益或無投資損失的誘餌，誘使客戶交出賬戶操作權，同意其直接代替客戶操作。

對投資者而言，委託理財也要慎重，提高風險意識。

編輯：華訊投資

⑵ 投資公司的經營范圍包括代客理財業務嗎

要看他注冊的營業執照上有沒有 理財服務沒！ 投資公司和投資理財公司是完全不一樣的！投資公司只能做投資不能做理財項目的！

⑶ 杭州源道營銷策劃有限公司怎麼樣

杭州源道營銷策劃有限公司是2014-03-20注冊成立的有限責任公司(自然人獨資)，注冊地址位於浙江省杭州市濱江區長河街道濱盛路1870號柏悅軒2115室。

杭州源道營銷策劃有限公司的統一社會信用代碼/注冊號是913301080947796835，企業法人汪小權，目前企業處於開業狀態。

杭州源道營銷策劃有限公司的經營范圍是：服務：企業營銷策劃，企業管理咨詢，品牌策劃，產品包裝策劃，市場調查，企業形象策劃，賽事活動策劃、公關活動策劃（除演出及演出中介），舞台藝術造型策劃，美術設計、製作，攝影服務，圖文製作，商務信息咨詢，投資管理、投資咨詢（除證券、期貨）（未經金融等監管部門批准，不得從事向公眾融資存款、融資擔保、代客理財等金融服務），企業管理咨詢，房地產營銷策劃，房地產中介，個人形象設計，商標事務代理，室內外裝飾設計，物業管理，承辦會展會務，工商事務代理；設計、製作、發布、代理：國內廣告（除網路廣告發布）；

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⑷ 可以成立公司,代客理財嗎不知道是否違反政策.有折中方案嗎

可以，光明正大的也可以，私下也可以，但是光明正大的不允許承諾收易，比如至少百分之十還是多少的，可以以投資咨詢的名義開設，或者信託之類的

⑸ 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。