Ⅰ 保險行業科普活動方案
有數據顯示，人一生罹患重疾的概率是72.18%。當家庭成員不幸患上重大疾病之後，醫療支出及收入減少，使得家庭經濟狀況每況愈下，無法維持正常生活和後續治療。購買重大疾病保險，在被保險人確診重大疾病之後，保險公司對其給予固定補償，可以地有效緩解了家庭經濟壓力。
1、重疾險可以補充百萬醫療的不足
百萬醫療的一大特點就是高杠桿，即可以用低保費獲取高額保障，花小錢治大病。
但是其確實也存在不足之處，一是免賠額，二是賠付方式。有不足當然也有相應產品來進行彌補。1萬免賠額，可以用住院醫療險來補充。
而賠付方式的不足體現在其報銷型的賠付方式上，即對需被保險人個人支付的、必需且合理的住院醫療費用在保險金限額內報銷。沒有直付和墊付服務的百萬醫療險一般需要被保險人先行墊付醫療費用，後續再走流程理賠。
這里就存在三個問題：
（1）一旦罹患惡性腫瘤等大病，初期二三十萬准跑不了，每天各項治療費用至少1萬起步。短時間內籌措這筆費用對於不少家庭都是不小的壓力。
（2）其次是理賠流程，有醫保的話，要先走醫保報銷流程，之後再把報銷單據提交給保險公司進行理賠，確實比較麻煩，耗時較長。
（3）最後是一個很現實的問題。所謂大病就是治療康復時間長、不易治癒且花費巨大。假如萬幸治好了，後期康復、復查是一筆費用，這期間無法正常工作，收入損失也頗大。而以上提及的這些費用並不在百萬醫療的保障范圍內。
人畢竟是社會中的人，如果不幸患病走了，誰也不想給家人留下如山的債務和長期難以填補的收入窟窿。
這時候重疾險就派上用場了。重疾險確診即賠，可以免去四處籌措醫療費的狼狽，也可以用於後期治療康復和彌補收入損失。
2、消費型重疾險實現高杠桿
與消費型重疾險相對應的就是返還型重疾險。
返還型重疾險，含疾病保障和身故責任保障兩個部分，患重疾可以獲得一筆賠償，如果未患重疾身故，可以獲得一筆身故返還保險金。因此具有終身壽險的性質，相當於是「一定賠付」的產品。
消費型重疾險只有疾病保障（重疾+輕症），不帶有儲蓄或者返還的功能。只有在出險時才能夠獲得賠償，如果未出險，則不能獲得賠償也沒有保費的返還。
這樣看起來似乎返還型重疾險更值得選擇，橫豎不會虧？
但是，保障內容的增加必然帶來費率的上漲。
有人會表示，這點錢不算什麼，而且最後會返還呀，就當做把錢存銀行了。
50萬保額，買返還型重疾險30年合計繳納242820元，身故可返還50萬，看起來是賺了257180元。
我們來算一筆賬，身故保額只有在身故時返還，所以應該從投保起到身故計算兩者的收益差。假如30歲投保了重疾險，90歲時身故，保障期間一共60年。且不說通脹的問題，60年後的50萬是否還如現在的50萬一般值錢。再說你把每年省下來保費用於投資，投資有方的話，60年後本息收益也不一定低於保額。
始終還是有人擔心保費打水漂的問題。嚴格來說，消費型重疾險身故保費並非有去無回，有的消費型重疾險身故會退回現金價值。
以百年康惠保為例，雖然沒有身故保障，但是在條款中規定「若被保險人因本合同約定的重大疾病以外的原因身故，百年人壽退還本合同當時的現金價值，本合同效力終止。」也就是說百年康惠保在被保險人身故的情況下會退還保單的現金價值。百年康惠保的現金價值很高，還是能實現一定程度的保費返還。
舉個例子，30歲的王先生購買了10萬保額，保障終身，20年交的百年康惠保，那麼他需要交的總保費為30600元，在他56-97歲這一階段現金價值都超過保費。在76歲時現金價值達到最高值，為42810元。
保險是風險管理的一種方法，其實並不提倡把保險當成一種投資獲利的工具，建議不要過分關注保費是否能返還。
從風險管理的角度來說，消費型重疾險實現了返還型重疾險難以實現的高杠桿——通過較低的保費獲取高額重疾保障。
當然，如果您想要一個確定的保費返還，資金充足，年繳多幾千保費也不成壓力的話，也可以選擇返還型重疾險，復星聯合康樂一生就是是不錯的選擇，費率低於同類產品。
3、終身重疾險可以獲取終身保障
重疾險按保障期限可分為定期和終身，終身重疾險可以獲取終身保障。
在費率上，定期重疾險比終身重疾險便宜四成左右。保障期限的選擇需要考慮得更多，而不僅僅是看保費的高低。
據統計，2015年中國人口平均預期壽命76.34歲，比2010年的74.83歲提高1.51歲。其中，男性為73.64歲、女性為79.43歲。
隨著中國人平均壽命提高，保障到70、80周歲的重疾險其實有點尷尬。
舉個例子，假如購買了保障至70周歲的定期重疾險，正好71周歲出險。意味著什麼？
（1）從被保險人過完70周歲生日那天起，其實他的健康保障已經在裸奔了；保障期間已結束，不可能獲得任何賠付；
（2）70周歲基本已經買不到合適的重疾險產品，就算有，面臨核保嚴格（加費或拒保）、可選保額有限（一般10萬就算高保額了）、保費倒掛等。
難道到了70歲後再患重疾就要放棄治療？為人子女，誰也不忍心看到晚年的父母在病榻中掙扎，就算不砸鍋賣鐵傾囊救治，總要努力用盡各種方式減輕父母的痛苦。
趁著還能走，最後去一次旅行，再看看世界；如果已經走不動了，至少住個好點的病房，用點進口葯盡量減輕痛苦。以上，重疾險賠付的保險金都能助你一臂之力。
資金有限的話，建議可以購買較低保額，以後資金充裕後再提高保額。
你無法預知自己是否會患重疾，以及在什麼時候罹患重疾，因此保障期間的選擇，建議一步到位，一次投保獲取終身保障。而且，重疾險費率隨著年齡上升而上升，所以其實還是要盡早配置到位更劃算。
希望以上回答能對您有所幫助！
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Ⅱ 簡單保險活動宣傳方案
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
保險公司的需求就是讓更多人買他回們的保險，而當答地報社的需求就是讓更多的人買你們的報紙，讓保險公司都到場，有個問題就是他們不可能把保險賣給同行，那就只能從報社入手，報社肯為參加活動的保險公司免費提供一次宣傳，估計大家都會去，當然這個要考慮成本問題。其次就是活動的內容了，要想合作共贏，你們報社與保險公司必須能達成一個合作協議，至於這個合作協議的制定，就需要你們跟保險公司談了。然後活動的目的就變得簡單一些，告知大家你們合作後大家買保險有什麼優惠，或者定報紙有什麼優惠了
Ⅲ 保險宣傳活動方案範文
首先要介紹一下你自己，其次談談你對保險的認識，衣著一定要整潔給人耳目一新的感覺，盡量與氣氛協調，自我介紹時一定要鎮靜自若侃侃而談，別心慌。多談優點少談缺點。下面給你篇範文希望有用：保險的銷售人員都和其他行業的銷售人員一樣，有著相似的特點：低學歷、低待遇、合同期限短、薪金由銷售業績決定、工作壓力大，但是保險行業的行銷還有其特有性質：銷售機構或部門用純粹赤裸裸的利益刺激激勵銷售人員、由於民眾對保險認知度很低，保險銷售的困難也是眾所周知的。因此保險行業的底層銷售人員流動性很大。在我面試的其中一家公司，我和基層經理有如下對話：－－1年。我們都是一年一簽。－－我們的銷售人員薪金分成三級，都是由你的銷售業績決定：一級一千多，二級兩千多，三級三千多。－－嗯。我們有的人員是三年期。－－嗯。能，有的人能，不過一開始都是一年一簽。－－嗯。這個。（經理語塞）－－還有，不過都是後勤部門了，比如人事部。（被我打斷）－－。這個（語塞）我可以幫你問問。」從以上那位經理的話語中，我們至少可以得知：底層銷售人員的待遇絕對不會和長期合同工相同。上層經理所期待的都是有行銷人脈的銷售者，銷售任務目標可能很難到達，當然這也是所有銷售業績考核部門的慣用伎倆，一種典型的公司政治。一位普通的大專畢業生，在某家保險公司應聘銷售，成功後歷盡磨難，帶來若干親戚朋友作為客戶，得到些許薪金的賞賜，然後業績無法達到提薪、升值或者轉正標准，堅持一年後決定退出，這一過程成為大多數保險銷售者的常見職業現象。
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Ⅳ 保險公司怎麼搞活動方案
對方是個人都要，拉你去賣保險的。
要是這個行業真的朝陽升起，何必成天到處打廣告招人，卻找不到人？
要是這個行業的員工真的都那麼有錢，誰敢把自己的納稅情況公之於眾？
按某位的的說法：真正的要找非業務職位的招聘程序，一般說來：大學應屆畢業生，需要通過筆試（一般考試內容為專業知識、邏輯測試、經濟學知識和保險專業英文）-面試-體檢-簽三方協議-簽署勞動合同-辦理五險一金。非應屆畢業生，招聘流程則是，筆試（可能）-面試-體檢-簽署勞動合同-辦理五險一金。
無論保險公司打著什麼職位頭銜，
只要對方叫你交錢，叫你培訓，叫你考證，
那就是拉你去當保險代理人，
做那種成天到處推銷保險，自己卻：
1，沒有底薪（責任底薪，你要賣出多少業績才能拿到底薪），
2，沒有勞動合同（簽訂代理合同，勞動法管不了），
3，沒有福利（底薪都沒有，談什麼福利），
4，沒有社保（不是勞動關系，沒有社保），
5，不是保險公司正式員工（一個營業部，一個主任或者經理都能打著旗號招人）。
每天的交通費電話費拉客戶搞活動的費用都要自己出，
賣出保險給你高額提成，賣不出去一分錢不會發給你的保險代理人。
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