金融學院文化月策劃方案

A. 浙江財經學院金融學院的學院文化

學院現有全日制在校本科生903人，與首都經貿大學聯合培養研究生學位班學員180人，學院以培養「應用型、復合型」專業人才為宗旨，在狠抓教學質量的同時，注重學生綜合素質、科研水平和創新能力的提高。在高年級學生中推行綜合導師制，建立起教與學互動的制度化、全方位指導機制，以系列「學術沙龍」為平台，拓展學生的知識視野。學院現有鄧小平理論研究會、金融學會二個學生社團，創辦有《證券周報》、《金融論壇》、《金融新干線》等學生刊物。除學校獎項外，另設有「財政證券獎」（由浙江省財通證券公司提供）和廣發育才獎（由廣東發展銀行杭州分行提供）兩個教學獎項。
學生活動豐富多彩，在各級學術、體育和文娛比賽中均取得優異成績。歷屆畢業生受到用人單位好評，並有較多學生考取公務員和復旦大學、浙江大學、上海財經大學等國內知名高校研究生。

B. 上海金融學院的校園文化

●學校標識
校訓：立誠明德，經世致用
校徽：以「金」的篆體文字、「象牙塔」、「書架」為創作原型，專業屬性和大學特徵表現得淋漓盡致；「金字的象牙塔」呼應了上海金融學院被譽為培養中國的金融人才「未來金融家的搖籃」的內涵；同時也傳達了融合、和諧的學術氛圍；「金」的象形文字、「象牙塔」、「書架」既繼承了中國傳統文化元素向受眾傳達大學深厚的文化底蘊和金融學院屬性，又在構圖上力求簡潔，線條流暢，表現出現代主義風格特徵；「金字的象牙塔」呈左右對稱結構，還傳達出資本市場所具有的嚴謹與規范；標識整體形象與古代貨幣神形相似，同時「金」字鏤空,縱橫相通，寓意金融的「資金融通」本義。
校旗：
校旗一：以紅色為底色，校徽水印和校名居中。為學校主校旗，適用於各種大型的活動。
校旗二：以藍色為底色，校徽水印和校名居中。為學校副校旗，適用於各種以學生為主體的活動場合，是學校舉行升旗儀式常用校旗，護衛在國旗右側。藍色寓意我校學生——金鷹，翱翔的藍天。
校旗三：以黃色為底色，校徽水印和校名居中。為學校副校旗，適用於各種以教工為主體的活動場合，是學校舉行升旗儀式常用校旗，護衛在國旗左側。金黃色寓意金融的行業背景。

校歌：

未來金融家的搖籃
詞：鄭沈芳 曲：陸治瑋
春天播種著金色希望，南群河畔，書聲琅琅，那是求知的渴望。
秋天收獲著桃李芬芳，陸家嘴旁，金融家搖籃的懷抱中成長。
啊~啊，金院學子，啊~啊，勇敢前行。
啊~啊，金院學子，金融家搖籃中成長。
立誠明德 經世致用，書寫青春的詩行，
務本求實 自強不息，放飛明天的理想。
浦江承載過篳路藍縷，英才輩出，碩果累累，在這開放的大地上。
浦東金鷹在展翅翱翔，兼容和諧，愛生榮校，凝聚不息的力量。
啊~啊，金院學子，啊~啊，勇敢前行。
啊~啊，金院學子，金融家搖籃中成長。
立誠明德 經世致用，書寫青春的詩行，
務本求實 自強不息，放飛明天的理想。
●社團文化
上海金融學院社團主要分為學術科技類、社會實踐類、志願服務類、文藝體育類、綜合類、理論學習類。

C. 校園文化藝術節文藝活動策劃方案

意義:學校決定籌備啟動社團文化節工作是為了回顧社團歷史，展現社團發展成就，展望美好的未來，擴大知名度，，凝聚各方力量，推動學校社團全面、快速，發展公關策劃的目的 一：通過本次社團文化藝術節活動，向社會各界傳達本校社團的發展歷程、取得的成績，擴大學校在社會的影響力，提升社會的認知度與美譽度。 二：通過本次活動的規模效應，營造出「校園文化氛圍」，加強學生對學校社團的了解與認識，從而形成對母校榮譽與自豪感。 三：以本次活動為契機，完善校園的「軟體」，推進學校文化發展、構建「文化長廊」等信息交流平台。 四：以本次活動為機遇，向與會的各級領導與師生進行匯報，並聆聽相關的意見與建議，完善今後的工作領域，並力取得到領導的滿意。 五：藉助本次活動，以「和諧校園和諧社團」為主題，加強校內文化活動的開展。加強各方面的聯系與溝通，為建設和諧校園作出貢獻，並為日後的相關校園活動奠定基礎。 活動時間計劃 （一）啟動階段（2010/1/4） 1.成立籌備領導機構和工作機構 2.研究確定社團文化藝術節開幕時間和主題名稱在校內外營造迎校慶氛圍具體活動 (1)社團為題舉辦激揚文字、真摯祝福主題徵文活動，加強本次活動，引起學生注意，在學生中的情感共鳴。 (2)以「我的老師」為主題開展多樣的繪畫、攝影、書法展。依此搭建老師與學生的情感交流。 (3)針對「xx大學成立20周年」，面向校園開展校歌徵集活動。目的是完善校園軟體工程與開辟在校師生的參與途徑，也用於校園文化的獨特性與其它校園進行區別與突出。 (4)校徽徵集活動，目的完善學校的文化建設，並成為師生的情感歸屬標志，也為了去體現校園在社會的認知基礎。 (5)「母校，我為你驕傲」慶祝xx大學20周年演講活動，以突出校園20年來取的成就和社會影響為主題。並對獲獎作品編撰入校歷。（如刊首寄語） 4.啟動活動經費籌集工作學校接受來自社會各界人士的捐贈，用於慶典活動和校園建設 5.研究確定規劃項目和校園景觀項目 6.完成學校校慶籌備領導小組確定的其它任務。 （二）籌備階段（年月——校慶日前2個月） 1.建立各地校友聯絡站，編輯《校友通訊簿》。設立校友網站 2.編撰校史，編印畫冊，編輯《校慶專刊》，製作光碟（專題片），設計確定校慶紀念品，出版發行校史 3.布置校史陳列館 4.組織校園環境美化，校舍整修 5.組織文藝活動排練和師生活動布展 (1)「二十年榮譽與夢想」xx大學20年的發展歷程主題圖片展。突出「成就」「榮譽」。 (2)准備校慶文藝晚會活動，開展校友座談會 6.制訂學術交流活動方案，開展科技成果洽談，組織學術報告和專家論壇 7.組織實施規劃項目和校園景觀項目 8.繼續籌集校慶活動相關經費，設立專項基金 9.聯系落實領導題詞，確定重要領導、來賓和重要校友名單10.制訂校慶活動具體實施方案 11.完成學校校慶領導小組確定的其它任務。 （三）慶典階段（校慶日前2個月——校慶日） 1.邀請領導、來賓、校友 2.編印（出版）校史、校友錄、學術報告集(1)在校慶日舉行首發儀式 3.起草校慶文稿，印製文字資料 4.召開新聞發布會，在各種媒體上加大校慶宣傳力度(1)邀請新聞媒體參加校慶活動 5.登記接收禮品和錢物並進行展示 6.在校慶日舉行慶祝活動(1)市領導、各部門負責同志出席，新聞記者也參加，全球校友出席具體安排：a.唱校歌b.校長致辭，市領導，知名校友致賀詞c.學校舉行校慶紀念封、郵票首發式d.舉行全球校友會，由知名校友回憶歷史e.舉辦校友大型酒會(2)「慶祝xx大學成立二十周年」文藝演出晚會。體現「榮譽」「團結」「夢想」主題。以活動的形式加強反映出學校的成果與學校的優勢。也成為凝聚校園情感的一個重要組成部分。(3)xx大學大型簽名活動。發動和號召屆時到會的所有實驗師生的簽名活動，體現「母校情深」的統一，表達出「我以xx大學為榮」的自豪感。校慶籌備工作領導小組組成結構校慶籌備工作領導小組，下設辦公室、宣傳組、材料組、校友聯絡組、項目規劃組、學術活動組、環境與建設組、籌款與經費組、文藝與師生活動組等9個工作組，各學院成立本學院校慶籌備工作小組。 經費預算本次校慶活動公關費用預算如下：前期活動費用元校慶日費用元領導小組費用元推廣宣傳費用元校慶籌備工作領導小組名單校慶委員

D. 我是金融學院的，下學期要搞個活動，大家有沒有比較好的點子啊

同花順模擬炒股大賽

現金流大賽

銀行理財產品大賽

財經考試講座

證券從業資格考試培訓

期貨從業資格考試培訓

銀行從業資格考試培訓

AFP金融理財師考試培訓

金融名家講壇

有很多了，這些活動我們都做過。

舉例：

西南財經大學
「農業銀行杯」首屆個人理財月活動策劃

主辦單位：西南財經大學黨委宣傳統戰部
共青團西南財經大學委員會
西南財經大學金融學院（擬）
承辦單位：西南財經大學金融投資協會、光華園網站
技術支持：大學生在線網站
贊助單位：中國農業銀行成都分行青羊支行

2008年11月

目 錄
一．概述------------------------- 3
二. 活動簡介--------------------- 4
三. 各項活動具體安排------------- 5
1.個人理財方案設計----------- 6
2.個人理財系列講座-----------32
3.理財投資經典書籍讀書交流會-36
4.個人理財專題展覽-----------36
5.在線理財咨詢---------------37
四. 活動預算---------------------38
五. 贊助事宜---------------------38

第一部分 概述
主辦單位：西南財經大學黨委宣傳統戰部
共青團西南財經大學委員會
西南財經大學金融學院（擬）
承辦單位：西南財經大學金融投資協會
活動時間：2008年11月24到2008年12月14日
參賽人員：具有西南財經大學學籍的本科生與研究生
活動地點：西南財經大學光華校區與柳林校區
活動概述：
當代社會，經濟在生活中占的比重越來越大。小到個人家庭，大到國家國際，經濟已儼然成為了一項牽一發而動全身的因素。越來越多的實踐表明，在很多場合，僅憑智商和情商已不能判斷一個人的綜合實力。於是就有了財商一說。財商是與智商、情商並列的現代社會能力三大不可或缺的素質。可以這樣的理解，智商反映人作為，一般生物的生存能力；情商反映人作為，社會生物的生存能力；而財商則是人作為經濟人在經濟社會中的生存能力。
財商是一個人判斷金錢的敏銳性，以及對怎樣才能形成財富的了解。它被越來越多的人認為是實現成功人生的關鍵。財商和智商、情商一起被教育學家們列入了青少年的「三商」教育。
你不理財，財不理你。當前，金融海嘯相繼席捲歐美、日本等眾多發達國家，以中國、印度為首的新興經濟體在這場猛烈的金融風暴中自然也是沒有辦法獨善其身。在全球經濟形勢危機四伏的大背景之下，人們越來越關注的是怎樣合理規劃管理自己口袋裡的錢。結合財商，個人理財就逐漸成為了人們關注的焦點。
為了增加我校學生對個人理財的了解，激發學生對理財的興趣，提高理論結合實際的能力和自主創新能力，同時豐富我校學生的課餘生活，共青團西南財經大學委員會、金融學院和金融投資協會，特此聯合舉辦「西南財經大學首屆個人理財月」活動。
目前教育部所屬的大學生在線共建頻道上線在即，我校承辦共建頻道建設主題恰為「理財投資」，該理財主題月同時也將作為共建頻道上線前的一個啟動活動。本活動月內的相關活動將同步上傳共建頻道，豐富頻道建設內容，增加與學生互動，並與兄弟高校分享財子們在理財投資方面的研究學習成果。因此西南財經大學黨委宣傳部也對此次活動高度重視。
這次活動可以讓更多的同學了解個人理財規劃的相關知識，建立和培養同學們對個人理財規劃的興趣，發覺校園里潛在的「個人理財師」，為學子們提供一個平台，展示自己的才華。在活動的過程中，我們將把自己對個人理財規劃的理解反映到作品的設計中，從而在相互的交流和學習中海納百川，博採眾長，使大家對個人理財規劃的有更深入的理解，也對培養自主創新能力起到一定的促進作用，同時也為今後想要成為個人理財師的學子們創造了實踐和經驗的積累。

第二部分 活動簡介
一． 個人理財方案設計
時間：12月1日-12月14日
活動內容：針對給出的個人或家庭經濟狀況，參賽選手給出一份詳細的理財方案，並綜合答辯表現，由專家評出獎項
活動意義及目的：通過模擬情境給出的理財方案，讓財子們學以致用，將所學用於實際，充分展示學術水平和實踐能力，體現西財經濟類院校的專業優勢，並教育學生有效的規避風險，引導健康投資。
二． 徵集身邊的理財投資案例——配合共建頻道學以致用板塊
通過投稿的方式，徵集大學生身邊的理財投資案例，要求切口小，能理論聯系實際，切實將課本知識來分析一些現象，鼓勵提出自己的解決方案或者建議。
三． 個人理財知識講座（講座正在積極對外聯系確定時間地點主講人，屆時先後順序將會有所調整）
講座（一）財經新聞之間的內在聯系分析——配合共建頻道財經新聞板塊
時間：待定
地點：待定
主講人：新聞媒體財經版塊記者
主要內容：分析財經新聞之間的內在聯系，指導大學生不僅及時獲取到信息，還需要較快時間內比較准確分析出常見財經新聞的實際影響。例如央票競價利率下調意味著什麼、單因素對股市的影響如何，又比如國務院最近發表的針對經濟運行的十條意見之間的內在聯系等等。
講座（二）大學生身邊的財經新聞——配合共建頻道學以致用板塊
先行活動：徵集學以致用的案例
時間：待定
地點：待定
主講人：金融投資協會成員和優秀的案例撰寫同學
內容:聯系學習的理論知識，對身邊的一些財經現象進行基本的實證分析，例如送餐公司的供需分析、學生實驗超市、學生廣告公司的財務報表分析。
講座（三）講座內容：個人理財基礎介紹及現金流大賽中的理財啟示——配合共建頻道學以致用板塊
講座意義及目的：通過講座，使西財學子們初步了解個人理財這項業務的基本內容，對本期理財月活動的整體規劃進行介紹推薦。同時將對本主題月的前期活動——「現金流大賽」做總結，對其中的經濟現象加以升華，讓學生了解到，理財無處不在。
講座（四）理財投資類考試介紹及准備——配合共建頻道考場縱橫板塊
時間：
地點：
主講人：財大CFP培訓中心老師或商業銀行CFP理財經理
講座內容： 對於業內有較高含金量的理財投資類考試的介紹和指導
講座（五）個人理財業內精英職場建議——配合共建頻道成才風向標板塊
時間：
地點：
主講人：商業銀行個人理財經理
講座內容：介紹商業銀行個人理財發展現狀、實務和發展前景，分享成功經驗，為同學未來選擇銀行就業方向提供參考，在就業形勢嚴峻的環境下對財大學子也是一種必要的准備。
講座（六）銀行理財產品介紹
時間：
地點：
主講人：金融投資協會研發中心銀行理財產品方向負責人餘量
講座內容：銀行理財產品的基本知識和在個人理財規劃中起的作用
講座（七）央行徵信體系知識普及
時間：
地點：
主講人：央行成都分行徵信管理處
內容：我國徵信體系的發展和在大學中普及信用意識（主要針對助學貸款和信用卡消費），對徵信報告的典型案例進行分析
講座（八）理財方案設計大賽啟動儀式暨宣講會
時間：
地點：
主講人：
內容：講解比賽規則和範例分析
講座（九）中國農業銀行股份制改革專題講座
時間：
地點：
主講人：
四． 理財投資經典書籍讀書交流會
時間：
地點：
主講人：
講座內容：邀請在閱讀理財投資經典書目方面有濃厚興趣和一定基礎的同學向大家推薦具體某本書或者分享閱讀技巧經驗。
五． 個人理財專題展覽
時間：
地點：
活動內容：個人理財相關職業及工作以及共建頻道建設的介紹
活動意義及目的：通過展覽，一方面向全校師生展示活動的進程，另一方面進一步提升「個人理財月」在校的影響，並將個人理財這一朝陽產業推向全校，讓學生養成健康理財的好習慣。同時，該活動為共建頻道前期建設，後期維護營造良好的氛圍。

六． 在線理財咨詢
合作單位：大學生在線共建頻道、「草堂茗香」論壇
活動內容：在網上建立一個針對此次個人理財月的交流平台。通過該網路平台，可以公示活動進程，對活動進行跟蹤報道，共享各種關於個人理財的資料及案例。網路平台會有一塊專門的區域進行網上交流。參賽者可以針對自己在比賽中遇到的問題進行在線咨詢，會有人負責解答。也歡迎全校師生在交流平台上各抒己見，發表自己的觀點。
活動意義及目的：活動建立在網上，體現了當代社會中辦公信息化的特點，使此次個人理財月活動不僅僅局限於「設計產品-宣講會-評獎」的模式，也擺脫了過往單一的評委評判模式。使得活動更具互動性，更深入同學們的日常生活。網上交流，便捷，高效，而且可以實現同一時間的多方交流。這使我們在相互的交流和學習中海納百川，博採眾長，對個人理財規劃有更深入的理解。

第三部分 各項活動具體安排
個人理財方案設計大賽
一、 活動概況
活動背景：
你不理財，財不理你。不可否認，個人理財已經成為生活在21世紀的每一個人不得不關注的話題。個人理財是指根據財務狀況，建立合理的個人財務規劃，並適當參與投資活動。
個人理財策劃服務在我國還屬於新生事物，社會認知度低，相關的法律法規不健全，這些都對個人理財策劃服務的發展形成了挑戰。近年來，個人理財業務在國內各大城市方興未艾，各家銀行理財中心不斷涌現，並紛紛推出各自的品牌理財產品。一項對北京、天津、上海、廣州四城市的調查顯示，74％的被調查者對個人理財服務感興趣，40％的個人需要個人理財服務。然而，市場上現有的理財服務並不能充分滿足客戶的日益增長的需求。
個人理財業務在國內展開只有幾年的時間，雖然各家銀行都投入相當的力量來開拓並搶占這一市場，但相關產品不夠豐富，更缺乏大量的專業「個人理財師」。個人理財的精髓和主要發展方向是個性化服務。一個人在生命的不同周期階段，對理財的要求是不一樣的，所以銀行應進行個性化服務。從商業銀行的角度來看，在積極培訓金融理財師的同時，還要積極為他們所從事的理財工作創造必要的條件，提供培育金融理財規劃服務成長的「土壤」，以充分發揮金融理財師的作用，促進整個社會金融理財意識的提高，加快商業銀行的經營戰略轉型，推動中國的金融理財業務不斷邁上新的台階。
現實意義上來說，個人理財業務，概括而言，就是將個人資產委託銀行等金融機構打理，實現保值增值的過程。具體而言，就是銀行理財專家根據客戶的資產狀況、預期目標和風險偏好程度，為客戶提供專業的個人投資建議，幫助客戶合理而科學地安排投資方式，以實現個人資產的保值增值，從而滿足客戶對投資回報與風險的不同要求。
我國商業銀行由於諸多因素的制約，個人理財業務發展相當滯後，其無論從規模還是從內容上，都不能與發達國家相提並論。
目前我國銀行個人理財業務發展呈現以下幾個主要特點：
■ 規模小。我國商業銀行中間業務（包括個人理財業務）收入占銀行總收入的比重平均為8%左右；
■ 品種少。銀行中間業務的品種從目錄上看有260多種（國外有1000多種），而實際運用的很少，其中個人理財品種就更少；
■ 個人理財業務層次較低，我國商業銀行現階段提供的個人理財服務基本上是轉賬、代理、代收代付、通存通兌等技術含量比較低的簡單業務，銀行難以像國外商業銀行一樣給客戶提供包括證券、保險、信託等在內的真正讓客戶獲得增值收益的綜合性理財服務；
■ 產品的特色、差別化服務不足。雖然各家銀行推出的產品名稱各異，但內容卻大同小異，缺乏特色，面對形形色色的顧客，在理財產品的設計或提供的服務上差別不大。而西方商業銀行則特別重視理財產品的品牌、特色，強調個性化服務。可見，我國商業銀行的個人理財業務與西方商業銀行相比明顯滯後且差距很大。
為了縮小與外資銀行的差距，拓寬盈利空間，提高競爭實力，我國商業銀行當務之急是要深刻反思個人理財業務發展滯後的原因，並要有切實可行的發展對策。
統計資料顯示，2005年以來，商業銀行個人理財產品銷售額逐漸成倍增長。今年第一季度，各中、外資銀行業金融機構理財產品銷售額達到9100億元，已超過去年全年的募集量。截至6月末，上海市商業銀行的個人理財產品余額比年初增長18.93％，同比增長73.31％；募集資金總量超過去年全年數，同比增長1.89倍。
當前，金融海嘯相繼席捲歐美、日本等眾多發達國家，以中國、印度為首的新興經濟體在這場猛烈的金融風暴中自然也是沒有辦法獨善其身。在全球經濟形勢危機四伏的大背景之下，人們越來越關注的是怎樣合理規劃管理自己口袋裡的錢。
活動目的：為了增加我校學生對個人理財的了解，激發我校學生參與設計個人理財規劃的興趣，提高理論結合實際的能力和自主創新能力，同時豐富我校學生的課餘生活，西南財經大學共青團委員會、金融學院和金融投資協會協同黨委宣傳部，特此舉辦首屆個人理財規劃大賽。
活動意義與可行性分析：
（一）從商業銀行的角度：
個人理財業務具有市場容量大、風險低、業務范圍廣、經營收入穩定的特點，成為發達國家很多大商業銀行的主導產品和重要的收益來源及利潤增長點。據有關資料統計，個人理財業務收入已佔國外銀行總收入30%以上，個別銀行甚至達到全部收入的70%.在西方發達國家，個人理財業務幾乎深入到每一個家庭，銀行在為客戶提供滿意服務的同時也為自己帶來了豐厚的利潤。在過去的幾年裡，美國的銀行業個人理財業務平均利潤率高達35%，年平均盈利增長率約為12%～15%。而國內市場，銀行個人理財業務方興未艾，具有巨大的發展空間和廣闊的發展前景。當前正值金融危機席捲全球，對於商業銀行而言，個人理財業務在國內的發展迎來了前所未有的機遇。
（二）從國內個人理財業務的發展狀況及前景的角度：
一、個人理財業務的發展現狀
在我國，個人理財業務起步較晚，直到20世紀90年代中期，商業銀行才率先開展了這項業務。1997年，中信實業銀行廣州分行成為首家成立私人銀行部的國內銀行，並推出了國內首個個人理財業務，客戶只要在這里保持最低10萬元的存款，就可以享受到該行提供的個人財產保值升值方面的咨詢服務。隨後，各類金融機構紛紛跟進，個人理財這一業務逐步得到重視，並逐漸發展起來。
個人理財業務在發展初期只是各銀行用來吸引客戶和強化客戶忠誠度的免費促銷手段，沒有盈利目標；但隨著近年來中國經濟持續快速發展，個人收入水平穩步提升，個人金融產品日益豐富，理財服務需求不斷擴大，大眾對個人理財的認知也普遍提高，銀行業轉而謀求該業務的更大發展，以期獲得豐厚利潤。
從現有的情況看，一方面，雖然經過了近10年的發展，但個人理財業務的成長尚未達到人們的預期，並未成為我國各金融機構主要的利潤增長點；究其原因，主要是存在以下發展障礙：
1、缺乏針對個人客戶特點的業務發展方針
銀行業務根據客戶的不同可分為個人業務和組織業務，這兩者在理財目的、產品需求、服務需求、決策行為上存在明顯差異。然而，過去國內銀行偏重組織業務的發展，已經形成了一套針對組織客戶的業務模式，如今其在拓展個人業務的過程中，普遍套用該模式，沒有制定有針對性的新業務方針，也就無法適應個人業務的發展需求。例如，絕大多數銀行個人理財專家匱乏，甚少有人接受關於個人業務的專項培訓，這使得與個人理財業務相關的業務咨詢、金融產品導購等服務嚴重滯後，阻礙了個人理財業務的發展。
2、個人理財業務同質現象嚴重
目前國內銀行業的個人理財業務同質現象十分嚴重。這一目前國內銀行業的個人理財業務同質現象十分嚴重。這一現象深層次的原因在於國內金融市場的分業經營政策。「分業經營」規定各金融機構不能混業經營，銀行不能涉足只能代理保險、證券等其他金融業務，其拓展空間就相當有限，理財產品的種類自然單一，單一則不可避免同質化。同時金融產品易復制的特點加劇了這一現象，一家銀行剛剛開發出一項新的個人理財產品，其他銀行就能立刻跟進，名目雖互不雷同，但功能特點相似、投資收益相當，幾乎是克隆。於是現有的個人理財產品基本都是證券、外匯、基金等的投資組合，缺乏特色。對個人客戶而言，這些產品的確眼花繚亂卻缺少實際吸引力。
3、個人信用制度不健全
我國社會的個人信用監管體系發展嚴重滯後，尚未建立健全的個人信用制度，造成銀行開拓個人金融業務的風險很大，也束縛了個人理財業務的發展。為了確保資金安全，銀行在向每個個人客戶提供金融服務時，自己需首先調查確認該客戶的信用歷史和可信度，這樣在工作人手和時間上的投入都相當龐大，銀行的效率無法提高，可獲得的利潤也大大減少了；同時銀行對個人客戶設定的准入條件較為嚴苛並要求其完成繁雜的業務手續，由此也使得客戶產生抱怨和對銀行的抵觸情緒。以上種種均延滯了個人理財業務的發展速度。
另一方面，參照成熟國際商業銀行長期的金融實踐軌跡，個人理財業務的確擁有十分廣闊的發展前景，必將成為未來我國商業銀行的主要利潤來源，而我國目前的經濟條件也成為個人理財業務飛 速發展的絕佳機遇。、
二、個人理財業務的發展前景
1、與西方個人理財業務發展狀況的比較
個人理財業務是由西方商業銀行首先開拓的服務性金融業務。20世紀70年代，西方經歷了兩次戰後最深重的經濟危機，整個西方經濟陷人「滯脹」，為擺脫這一危機，銀行界發起了一波創新浪潮，個人理財業務就誕生在這樣的背景之下。伴隨著80年代以來的經濟復甦和新經濟的繁榮，這一業務得到了快速發展。現在，個人理財業務幾乎深入到每個西方家庭，其業務收入已成為西方銀行業界最重要的利潤來源。
國際清算銀行1999年發表的《國際金融市場發展報告》中指出1983年～1996年美國銀行業的個人理財業務量年平均增長80．71％，相應的業務收入在總收入中的比重增速迅猛，1996年均達到40％一50％左右，有的銀行高達70％，這反映出該業務擁有十分良好的發展前景。據德意志銀行2001年2003年年報顯示的收入結構情況：服務性收入、其他營業收入和凈利息收入在總營業收人中大致為4：3：3的比例，且服務性收入佔比呈逐年上升趨勢，2001年占其營業收入的36．31％，2002年為40．81％，2003年達至43．88％，為93．32億歐元，個人理財業務作為服務性業務的重要組成，在銀行各項業務中占據了舉足輕重的地位。
反觀我國四家國有商業銀行的收入結構，其凈利息收入占總收入的比重均高達70％左右，其他營業收入占總收入的25％左右，服務性收入則僅佔5％左右，可見存貸利差收益仍是國有商業銀行收入的重中之重，而服務性收入比重遠遠低於西方商業銀行。以中國工商銀行為例，2002年凈利息收入在總收入中佔73．13％，其他營業收入佔23．86％，服務性收入佔3％；而我國大部分股份制商業銀行收入結構中，凈利息收入佔60％左右，其他收入佔35％左右，服務性收入佔比普遍在3％6％。顯然，作為服務性業務之一的個人理財業務仍然處於起步階段，如果學習借鑒西方銀行業界的發展模式和道路，少走彎路，必將有著極大的發展潛力。
2、個人理財業務的需求大幅提升
近20年來，我國居民的金融資產存量增長了200倍。截至到2005年2月末，居民儲蓄存款余額己經突破12萬億元大關，達到12．78萬億元。而經過幾次連續降息，銀行存款利率僅為2．25％，此外從1999年l1月起國家開始徵收25％的利息稅，使得傳統的存款收益越來越微薄。為了使自己的財產能夠更加有效的保值增值，人們紛紛開始將目光投向資本市場和實物資產以尋找新的投資渠道。消費者的需求就是個人理財業務發展最根本的動力。
與此同時人們的理財觀念也發生著根本性的改變：過去崇尚節儉和儲蓄，依靠攢錢致富；之後熱衷於投身股市和商業投機，企盼一夜暴富；到現在人們的理財觀念趨於理性化，接納了風險與收益相平衡這一成熟的投資原則，更加關注採取何種方式對其資產進行保值和增值的問題。2002年中國社會調查事務所在北京、上海、天津、廣州四大城市就個人理財問題對800人做了專項問卷調查，獲得有效樣本776個。調查結果表明：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，41％調查者明確需要個人理財的服務。人們渴望專業人士幫助理財的需求日漸旺盛，個人理財逐漸成為銀行業的發展熱點。
3、微利時代及後WTO時代使得銀行業競爭加劇、利潤降低
現階段銀行業已經告別高利潤低風險的時代，步入了微利時代。首先在存款利率降低的同時，央行對貸款利率下調的幅度更大，2002年2月的存款利率從2．25％降至1．98％，下降了0．27個百分點，同期的貸款利率從5．85％降至5．31％，則下降了0．54個百分點。而在2004年10月升息時(自1996年5月以來的首次升息)，存款利率恢復到2．25％，可是貸款利率僅升至5．58％；其次國家目前大力推進企業進行直接融資，績優企業主要融資渠道的改變造成了銀行的優質客戶減少；此外從1997年1月1日起金融業的營業稅從5％調至8％也直接減少了銀行利潤。銀行收益率逐年降低已是不爭的事實。
根據加入WTO時我國政府所做的承諾，到2005年底前我國將把允許外資銀行經營人民幣業務的城市擴大到汕頭、西安等共20個。同時允許外國金融機構向中國企業提供服務、辦理汽車消費信貸業務、提供金融租賃服務，最終銀行業將在2006年底向外國金融機構全面開放，取消所有設限，外資銀行將與我國銀行展開全地域全方位的競爭。同業競爭加劇使金融利潤趨於平均化，金融壁壘逐步消除帶來外資銀行的沖擊，我國銀行現存的金融運作方式、經營管理手段及利潤收益水平均受到極大的挑戰，同時也是為金融業務創新提供的機遇，沒有變革就沒有發展。現在所有的商業銀行更加重視個人理財業務，將它視為革新的突破口，以期獲得業績的提升，來參與更加激烈的市場競爭。

（三）從我校的角度：
西南財經大學是教育部直屬的 「211工程」重點建設大學。作為我國主要的財經類院校之一，我校擁有國家和西部地區金融、經濟、管理科學研究的一個重要基地及西部財經學科國際交流的中心。我校的中國金融研究中心 經濟研究中心以及信託與理財研究所為我校的學術研究水平提供了高質量的保證。同時，我校設置的金融工程、金融學、經濟數學等專業培養的也是有扎實數理、金融及相關知識，能夠開發合運用新型金融產品的復合型人才。而金融學院強大的師資力量和研究生研究水平，將在一定程度上克服本科生知識水平的不足，充分保障大賽的順利進行。
雖然個人理財規劃大賽在我校以前還未舉辦過，但是隨著個人理財在社會生活中所佔的地位越來越重要以及財大學子們對它的興趣和關注，一場激發學子們參與設計個人理財規劃的活動就呼之欲出。
本次活動將在光華校區與柳林校區舉行，我們堅信這次活動可以得到深入的開展和推廣。一方面，個人理財規劃是一個日趨成熟而又具有廣闊發展前景的業務，推出此次活動而使其具有前瞻性。另一方面，這次活動可以讓更多的同學了解個人理財規劃的相關知識，建立和培養同學們對個人理財規劃的興趣，發覺校園里潛在的「個人理財師」，為學子們提供一個平台，展示自己的才華，增進對個人理財規劃的理解和經驗的交流和積累，形成更深刻的認識。
這次活動的開展可以給我們提供一個交流的機會，將各自對個人理財規劃的理解反映到作品的設計中，從而在相互的交流和學習中海納百川，博採眾長，增進大家對個人理財規劃的深入理解，也對培養自主創新能力起到一定的促進作用，同時也為今後想要成為個人理財師的學子們創造了實踐和經驗的積累。

（四）從金融投資協會的角度：
金融投資協會曾經舉辦過模擬炒股大賽、模擬期貨大賽等比賽，擁有較豐富的舉辦大賽的經驗，同時是校內人數最大的社團，具有相當的影響力，完全能勝任此次活動的要求。同時，我協會在本學期已經開展了與個人理財息息相關的「現金流體驗大賽」，普及了現金流和個人理財的基礎知識，為本次比賽奠定了良好的理論和群眾基礎。相信通過舉辦這次活動，協會的學術化研究將踏上新的台階。

E. 河北金融學院的文化傳統

河北金融學院的文化傳統體現在校徽上。

河北金融學院校徽以春秋戰國時代趙國特有錢幣尖足鏟形幣為主體造型，體現了學校所在地燕趙大地河北的地域特點和悠久的貨幣流通歷史。

尖足鏟形幣後面的曲線代表延綿於燕趙大地的山脈、河流，喻指傳統文化中的「仁」與「智」的精神。山脈的延綿不絕和河水的川流不息象徵著學校歷史源遠流長，發展綿延有力。

校徽主體圖標外圍，學校的中英文名稱呈圓環狀排列，與尖足鏟形幣的主體形象標志相呼應，整體上構成莊重的極具文化感的徽章效果。

1952年，保定銀行學校創建。1972年，保定銀行學校更名河北財政金融學校。2007年，經教育部批准，升格為普通本科高校並更名為河北金融學院。