銀行合規制度培訓計劃方案

① 培訓計劃方案

為了確保工作或事情能有條不紊地開展，常常需要提前進行細致的方案准備工作，方案的內容多是上級對下級或涉及面比較大的工作，一般都用帶「文件頭」形式下發。那麼你有了解過方案嗎？下面是我整理的培訓計劃方案6篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

培訓計劃方案 篇1

為適應現代商業銀行發展的需要，應對激烈的市場競爭，提高員工業務素質和工作效率，加強農行的執行力建設，提升營銷水平、完善服務質量，加快xx農行創建區域強行的步伐，扎實做好XX年度員工崗位培訓和業務知識測試，特製定本實施方案及培訓計劃。

一、指導思想

目前員工業務素質偏低、專業技術水平落後、營銷技能缺乏，已經成為影響xx支行生存發展的瓶頸。因此，強化員工職業素質、提升服務效能，是xx支行實現持續發展和競爭制勝的關鍵。

員工的學習培訓工作是支行管理的一項重要內容，培訓要堅持「理論聯系實際、業務結合服務，因需施教、學以致用」的基本原則，採取「業余自學與集中培訓相結合、現場操作與現場測試相結合」的方法，通過員工自學、培訓和考試，切實提高員工業務素質和技術水平，為進一步創建學習型團隊、增強xx農行綜合競爭實力奠定基礎。

二、組織領導

為認真抓好員工培訓工作，支行成立員工培訓工作領導小組。領導小組由支行主管行長擔任組長，由支行各部室負責人擔任成員;領導小組下設辦公室，設在支行綜合管理部，由綜合管理部負責人擔任領導小組秘書。領導小組主要職責:制定培訓計劃，組織教材，開展崗位學習、技術比賽、培訓和考評等工作，建立員工業務培訓和考試成績檔案，選拔、培育優秀人才，建立健全人材儲備機制。

三、培訓內容

按培訓內容劃分為應知、應會兩部分。按崗位劃分為五大類:

(一)業務崗:

業務崗人員為會計主管、記賬員、聯行員、各部室綜合員。

1、應知部分:農行會計基本制度及財務管理制度、《中華人民共和國會計法》、《中華人民共和國票據法》、結算業務等會計相關知識。

2、應會部分:賬務記載、賬務處理、成本核算、微機操作、財務分析報告。

(二)櫃員崗

櫃員崗人員為儲蓄櫃員、對公櫃員。

1、應知部分:《儲蓄管理條例》、《農行會計、出納制度》、《儲蓄管理法律制度》、《員工違規行為處理辦法》及相關制度規定和業務知識。

2、應會部分:點鈔、假幣識別、ABIS系統操作及櫃面服務標准。

(三)信貸崗

信貸崗人員為信貸業務部門及公司業務部門及前台經辦人員。

1、應知部分:《貸款通則》、《擔保法》、票據貼現業務等及相關知識和制度規定。

2、應會部分:各類貸款業務操作，貸款調查報告，信貸分析報告。

(四)管理崗

管理崗人員為各部室負責人、網點負責人、機關本部員工、會計主管。

1、應知部分:《中華人民共和國商業銀行法》、《擔保法》、《貸款通則》及相關金融法規和內部規章制度。

2、應會部分:微機操作，市場調研報告，財務分析報告，工作計劃及總結。

(五)營銷崗

營銷崗人員為大堂經理(副理)、機關客戶部客戶經理、網點負責人、理財經理。

1、應知部分:《中華人民共和國商業銀行法》、《擔保法》、《貸款通則》及相關金融法規和《員工違規行為處理辦法》等內部規章制度。

2、應會部分:微機操作，市場調研報告，財務分析報告，工作計劃及總結。

四、培訓課程

(一)《臨櫃業務風險點與風險防範》

由運營財務部主辦，培訓范圍為各網點員工(可根據需要增大范圍至全行員工)，每季度開展一次。

(二)《大堂經理面對面服務營銷:大堂制勝》

由客戶部主辦，培訓范圍為網點負責人、大堂經理、大堂副理、客戶經理、理財經理 ，每半年一次。

(三)《會計核算規范及風險防範》

由運營財會部主辦，培訓范圍為各網點負責人、會計主管、網點櫃員、客戶經理、公司業務人員，每季度一次。

(四)《營業網點標准化管理》

由客戶部、綜合管理部、運營財務部聯合主辦，培訓范圍為客戶部主管網點優服人員、綜合管理部安全保衛人員、運營財會部監管人員、網點人員，每季度一次。

(五)《網點櫃面服務溝通禮儀》

由客戶部主辦，培訓范圍為網點人員，每半年一次。

(六)《優質客戶服務與維護》

由客戶部主辦，培訓范圍為網點負責人、客戶經理、大堂經理、大堂副理、客戶部人員，每半年一次。

(七)《農行產品功能及營銷技巧》

由客戶部主辦，培訓范圍為支行全員，每兩月一次。

(八)《櫃員等級測試業務技能》

由運營財會部主辦，培訓范圍為網點人員，每兩月一次。

(九)《合規文化教育》

由綜合管理部主辦，培訓范圍為支行全員，每季度一次。 (十)《個人素質:職業道德、公文寫作、微機操作》 由綜合管理部主辦，培訓范圍為支行全員，每半年一次。 (十一)《黨風廉政建設、黨組織建設》

由支行黨總支及各支部主辦，范圍為全體黨員、黨外積極分子(可增至支行全員)，每季度一次。

(十二)其他活動

考察參觀、學習心得、文體活動等其他形式，由支行根據需要作出安排，並提出要求。

五、效果檢測

支行人員須堅持對個人崗位所需知識與技能自我完善和提高，對支行安排的培訓要積極參與，嚴格遵守支行提出的培訓紀律及相關要求。

(一)點鈔、ABIA系統操作採取技術比賽形式，根據速度和准確率評分，並在全轄范圍進行排名;

(二)辦公軟體操作(WPS或OFFICE)和公文寫作，實行統一命題，集中測試;

(三)櫃員辦理業務效率，由支行派出測試小組到各網點進行現場測試;

(四)會計核算質量，由支行運營財會部組織核定; (五)理論知識及規章制度學習採取培訓後現場測試。

六、測試評分

所有測試均實行百分考核制。60分以上(含60分)為合格，70-80分(含80分)為良好，80分以上為優秀。60分以下由培訓主辦部門在一周內進行補考。測試結果由培訓主辦部門形成記錄，上報支行建立員工培訓檔案。對測試優秀者予以物質獎勵，對綜合排名前三名的員工頒發業務標兵榮譽證書。

七、培訓預算

根據支行年度培訓計劃的相關安排，培訓費用預算情況為:講師授課勞務費用6000.00元;成績優秀員工獎勵(物品)費用3000.00元;培訓會務費用(小獎品及其他支出等)6000.00元。總計15000.00元。

八、有關要求

支行每次培訓的考評成績均將納入人事考核，作為評選先進個人、勞動用工制度改革和優先聘任的依據。全體幹部職工要清醒認識當前形勢，深刻理解學習的極端重要性，切實增強生存的危機感和發展的緊迫感，只有不斷汲取新知識，刻苦鍛煉基本功，積極適應農行股份制經營管理的需要，有效化解各種風險。因此，希望各崗位員工從現在做起，興學風，樹正氣，嚴格遵守培訓紀律及培訓要求，共同營造勤學上進的良好氛圍，為xx農行穩健發展做出貢獻。

培訓計劃方案 篇2

制定培訓計劃的步驟：

1、進行培訓需求分析

公司如果確定必須要進行培訓，那可以通過每個部門的具體情況進行分析。例如針對某個部門可以針對員工平時實際情況的業績考核記錄，或者前期進行一些技能考試看看成績，哪些方面需要培訓，或者是調查員工自己想要什麼樣的培訓。（實際中這一步就是很麻煩的，而且也需要很長的時間。）

2、工作崗位說明

例如招聘專員的崗位，首先的知道這個崗位需要做什麼事情，搜集簡歷、打電話通知、接待……根據這些來明確如果對這類人進行培訓是培訓的內容裡面要包括什麼內容，哪些不需要。（這一步的情況是根據上一步中我們需求裡面調查的情況）

3、工作任務分析

不同工作崗位所工作的內容不同，需要專業知識的培訓或者是部門出現一些情況，就是需要我們解決的……所以這一步就是明確具體部門工作人員根據實際情況，他們對培訓提出的要求。

4、培訓內容排序

之前的前三步當中我們進行了許多的調查，所需要的培訓可能比較多，那就是根據哪些是比較緊急的或者重要的來進行排序，確定先進行哪些培訓。（這一步如果各部門配合的並不是很好，就省略了；根據經理的要求排一排序）

5、描述培訓目標

把第二步裡面要求的進行轉化，也就是需要什麼我們培訓什麼，但是之後我們要有一個目標，到底要干什麼，也是保證培訓的有效性。不要培訓之後就結束了，費錢有費時間，大家還抱怨。

6、設計培訓內容

如果公司就想自己做的話，那就是確定具體的培訓項目和要培訓的內容，老師以及教材都確定好。

7、設計培訓方法

就是根據不同的員工組成，例如各部門的主管，我們集中進行培訓，如果就是讓他們提升領導能力，那就是選案例分析法，課堂中進行角色扮演的形式來分析案例解決問題……或者如果對一個銷售小組進行培訓，平時就加班沒時間，那就選擇一個時間段集中培訓，時間短而且內容精；再或者對一些員工還可以直接在工作中一邊實踐一邊教……（就是不同的員工組成，不同的.工作時間情況要選擇不同的方法）

8、設計評估標准

這個非常重要經常被忽略。專業的找些專家來測評，培訓之前確定好什麼結果是達到預計標準的，也就是培訓是有效的。簡單說我們自己做的一些方法，一種是做個簡單的試卷（看具體情況，很多人都有意見就算了）；評估表一定要，對培訓的想法，有用還是沒用，老師教材的選擇，再有就是請他們說出自己的意見以備以後來改正【一定要匿名的，要不什麼也得不到】（這個對你們公司現在情況比較有用，之前沒有什麼借鑒，有這些評估表以後再做起來就很順手了，一定要做成檔案！！！）；過一個月或三個月看員工的績效有沒有改進或者是詢問他身邊的同事……

培訓計劃方案 篇3

x年首期x余天的庫區移民電工就業培訓考證工作已圓滿結束，這一成績的取得，離不開省、市、縣、鄉各級領導機構的大力支持和協助，更離不開邵東職業中專學校領導和專業培訓教師的辛勤努力，庫區移民的學習熱情和積極參與也是我們這次培訓工作取得成功的基礎保障。作為專業培訓教師，我深深感到：辦一次這樣的短期培訓實在不容易，涉及很多的人力、物力，培訓教師責任重大，必須高度重視，為此，我作為這次移民電工培訓具體落實的關鍵一環，採取了以下主要措施：

一 、認真了解了學員情況，教學設計貼近學員實際，做到了教學有效、有用、夠用。

1、學員是庫區移民，都是農民工，在年齡組成上老中青學員都有，且以中年學員為主。

2、學員文化層次大部分都是初中文化。

3、部分學員在學習期間還不能擱下家裡的農活，需要擠時間參加學習。

4、學員認識水平參差不齊，大部分學員是主動要求掌握一定的專業技能，有強烈的學習慾望，而部分學員可能是抱著試試看的心態來參加學習。

5、學員思想素質良莠不齊，可能會存在一些不良現象。

二 、認真研究了初級電工培訓教學大綱，結合學員實際，已制訂出切實可行，符合初級維修電工培訓大綱要求的教學計劃，計劃內容分三部分：

1、初級維修電工職業道德行為培訓。

2、初級維修電工基本理論知識培訓。

3、初級維修電工基本操作技能培訓。

三、認真鑽研了配套培訓教材，根據教學計劃精選教學內容，設計了合理的學習情境。

我對相關教材進行研究，根據教學計劃以教材為主線設計了18個學習情境。做到了學習情境實施的可行性，學習情境內容涵蓋了維修電工應知應會的主要知識和技能。學習內容力求通熟易懂，深入淺出，生動有趣，既符合百姓口味，又滿足初級維修電工教學大綱的要求。

培訓計劃方案 篇4

為了貫徹好上級關於教師校本研修的精神指示，把工作落實到實處，達到真正為教師發展負責，提高崗位上教育教學水平，制定本計劃。

一、培訓對象

在崗的全體教師。

二、培訓內容及要求

本學年計劃完成不少於48學時。具體內容如下：

1、師德教育

培訓內容主要有：《中小學教師職業道德規范》、《遼寧省中小學教師職業行為規范》，校本研修5學時。

2、新課程培訓

培訓內容主要有：課程標准與新教材培訓，課程改革目標、內容，新課程與教學改革，課程標准解讀。重點開展新教材研究及新課程案例分析，校本課程開發理論與實踐等。研修20學時。

3、中小學管理與教育

培訓主要內容有：《中共中央國務院關於進一步加強為成年人思想道德建設的若干意見》，中小學心理道德教育。研修5學時。

4、中小學教師心理健康教育

培訓主要內容有：教師心理及心理健康。研修5學時。

5、《學科專題》

培訓主要內容：學科專業知識拓展及更新，課堂教育教學問題解決等。校本研修10學時。

三、相關要求

1、村級小學成立一個獨立的研修小組，校長負責。英語、音樂、美術，體育等學科成立學科教研組，由教研組長負責。課任教師研修的新課程為獨立內容，其他的項目為全員統一內容。

2、各研修小組在校本研修活動中必須是帶著問題先確立研修主題，然後進行研修，活動後要有總結（如活動經過、採取的方法、活動的成效、改進的措施等）

3、以上為內容為必修的內容，經過培訓並通過考核後，每10學時計1分。

培訓計劃方案 篇5

場所的發展，硬體化提升的同時，深知軟體化服務質量也直接影響到企業的品牌與銷售，為了塑造企業的良好口碑同時提升軟體化的服務質量，追求規范、個性、超值、以多層次、多方面、多變化的服務要求，制定服務員的培訓計劃：

培訓日期：5/12至5/19

培訓時間：為期一周的下午16：30至17：30一個小時。

培訓地點：珠江一號六樓大廳理論加實際操作演練

一、5/12培訓內容：崗位職責、服務規范

前提做好優質、規范、個性、超值的服務，我們必須自身了解每一個人所處的崗位職責和服務規范。

1、崗位職責。(培訓目的：了解自己的工作任務和應當承擔的責任和職責范圍)

2、服務規范：(培訓目的：做好服務前提是自身的規范要求)

A、個人儀容儀表要求。(工作服、發型、指甲、化妝、首飾)

B、禮貌用語的全面掌握。

二、5/13至5/14培訓內容：包間對客服務細節化

1、進房後的報備。

2、客人點單酒水流程。

3、水果分碟的規范操作。

4、給客倒酒的要求。

5、檯面及地面的衛生清潔細節。

6、包間跪式服務的標准。

7、客人互動時的要求。

8、三輪對客敬酒責任。

9、二次對客推銷的技巧。

10、對客上毛巾的要求。

11、點播歌曲的操作及歌曲播放時客人的需求。

12、對公關的服務工作以及事情的處理報備。

13、客人買單時候的注意事項。

14、送客的要求以及客走後的房間衛生。

三、5/15至5/17培訓內容：對客服務技巧、和事件的處理方法

1、各種類型的客人服務以及應對技巧。(暴躁型客人、自大型客人、刁蠻型客人、啰嗦型客人)

2、包間各種突發事件的處理方法。(酒後鬧事、損壞公司財產、客人之間口交、非正常的包間、客人和員工之間的矛盾、拒絕買單、無理要求。。。)

3、客人的情緒，所需、心理微妙的表現在言行舉止中，如何從客人的行為動作儀態揣摩客人的需求。

4、如何和客人拉近距離更好的溝通，抓好客戶群體。

5、掌握眼神的交流運用。觀察客人的情緒。

四、5/18培訓內容：掌握各種游戲的玩法調節好包間內的氣氛

1、掌握各種流行的游戲的玩法實時的和客人互動。比如吹牛、789、猜大小、

2、客人獨自一人不講話時候主動觀察需上前聊天溝通邀請客人玩一些游戲。

3、掌握幾個經典笑話調節好包間氣氛，讓客人能放鬆氣氛活躍、能原意和你交談聊天。

4、與可交談聊天時需認真聽客人說話眼睛看著對方，讓客對你有種信任感。

五、5/19培訓內容：酒水知識的了解以及杯具的使用和引用方法。

1、掌握酒水知識、產地、價格、度數、分類和簡單製作方法。

2、各種酒水的飲用方法和勾兌方法比例。

培訓計劃方案 篇6

職業健康是企業安全管理工作的重要組成部分，對職業病危害的預防是有效控制安全事故的重要手段之一。做好職業健康教育培訓工作，是保證企業安全生產順利進行的基礎性措施。為確保我院20xx年的職業健康教育培訓有規劃、有重點、有目的的進行，特製定本年度職業健康教育培訓計劃。

一、 基本 方 針

（1）加強「安全第一、預防為主」的安全意識教育。職業健康意識教育就是通過對實驗室員工做深入細致的思想工作，幫助其端正態度，提高他們對職業健康重要性的認識。在提高思想意識的基礎上，才能正確理解並積極貫徹執行相關的職業健康規章制度，加強自身的保護意識，不違章操作，不違反勞動紀律，做到「三不傷害」：不傷害自己、不傷害他人、不被他人傷害。

同時重點加強對實驗室管理人員的職業健康思想意識教育，確保在工作時做好帶頭作用，以身作則，做到不違章指揮。

（2）將職業健康教育貫穿於日常工作的全過程中，加強全員參與的積極性和職業健康教育的長期性。做到「全員、全面、全過程」的職業健康教育。

（3）開展多種形式的職業健康教育，教育內容應與時俱進，盡量採用員工感興趣的、易於接受的方式。針對我院的具體情況，職業健康教育的形式主要包括以下幾個方面：

（1）會議培訓形式。主要有：職業健康知識講座、光碟或網路下載視頻觀看學習、報告會、先進經驗交流會等。

（2）宣傳教育形式。主要有：職業健康知識答卷、宣傳橫幅、LED屏幕滾動、警示標志、掛圖、宣傳欄等。

（4）現場演練形式。主要有：職業健康正確操作方法演示、應急救援演練等。

二、培訓重點內容

（1）新《職業病防治法》的學習

（2）上級有關職業健康方面的文件、會議精神的傳達。

（3）工作場所存在的粉塵、雜訊、有毒有害因素等職業病危害的種類、產生的後果、防範措施及應急處理措施等。

（4）職業健康事故案例及職業健康行政責任追究案例

② 銀行培訓什麼

銀行培訓的內容廣泛，主要包括業務知識、服務態度、溝通技巧、風險意識、合規以及專業技能等。

業務知識培訓是基礎，涵蓋金融、會計、法律和業務流程，直接影響服務質量和效率，銀行定期舉辦培訓以提升員工業務水平。

服務態度培訓強調員工應以顧客為中心，具備熱心、耐心、細心，尊重客戶隱私，確保言行符合行業規范。

溝通技巧培訓教會員工傾聽、清晰表達和有效說服，提高與客戶互動效率，同時關注跨部門溝通，促進一站式服務。

風險意識培訓教育員工識別和處理信用、操作、法律等風險，確保員工具備高度風險意識，防範風險，保障銀行穩健發展。

合規培訓確保員工了解並遵守法律法規、監管規定和業務流程，明確職責和義務，避免違規操作，保障銀行合法利益。

專業技能培訓根據業務需求，為員工提供信息技術、數據分析、金融科技等新技能和知識，提高專業素養，支持銀行發展。

銀行培訓旨在提升員工素質，保障業務發展。通過制定相應培訓計劃，確保員工具備所需知識和技能，提供高質量服務。

③ 如何做好銀行合規工作

銀行合規工作的本質是做人的工作。只有堅持以人為本的合規管理理念，不斷進行宣傳教育和引導，員工才能從思想上認同合規管理的重要性，接受合規理念，變被動為主動，合規管理能否健康向更高層次、更廣領域發展。因此，宣傳教育尤為重要，應貫穿於合規管理的全過程。銀行要通過開展合規宣傳討論活動，形成合規宣傳教育的常態化機制。

可以加強對銀行員工的內控合規內容和制度培訓，首先要制定科學合理的培訓計劃，根據員工的具體情況和基層銀行的情況制定培訓內容和進度。該計劃應具有理論與實踐相結合、理論知識與銀行員工工作內容相結合的特點，特別是在出現操作失誤時，如何判斷和改變是培訓的重要組成部分和內容，在培訓過程中，要加強銀行工作人員對實施目標的認識和理解，以便今後更好地完成工作。

④ 銀行內控合規亮點措施是什麼

措施如下
一、加強制度建設。
完善規章制度體系建設，建立健全制度集中管理和動態更新機制，提升制度管理層次。持續抓好規章制度的規范落實，嚴格執行制度論證、審查、審議機制，進一步提高制度的修訂與執行水平。
二、強化執行力建設。
首先要深入開展執行力教育，認真思考在執行力方面存在的問題，不斷提升執行力，真正做到執行高效、反饋順暢、盡職履責。
其次要狠抓制度落實。全面建立誠信舉報核查制度、合規問責制度、合規績效考核制度，抓好制度落實工作，引導廣大員工養成「時時合規、事事合規、處處合規」的良好習慣。
最後要創新合規管理方式。建立健全乾部員工合規檔案，改進員工違規積分管理，以違規積分和合規檔案為載體，對員工合規行為進行規范化、常態化和精細化管理，進一步提高防範風險和案件的水平，真正將合規管理變成全行員工的自覺行動。
三、培育合規管理意識。
一)、要根據不同對象，採取不同的方式，堅持做好合規教育「四 必講」。
二）、緊密聯系經營管理實際，瞄準內控合規管理的薄弱環節，持續深入開展合規大討論活動。著重梳理、查找業務經營管理中出現的，影響銀行基本面最直觀、最突出的模糊認識、風險趨勢和違規動向，力求從業務經營和合規管理，文化培育與科學發展的高度深刻剖析、深入討論、形成共識、解決問題。
三）、堅持推行幹部員工年度「述職述德述合規」及合規承諾制度，組織員工簽訂「合規承諾書」，力求將合規管理與全體員工的職業發展和日常業務經營管理活動有機結合起來，並形成制度安排，引導員工主動合規。
四）、加強對銀行職員有關內控合規內容和制度的培訓，首先要制定科學合理的培訓計劃，並且根據員工的具體情況，以及基層銀行本身的情況，制定培訓內容和培訓進度。
四、健全合規管理體系。
首先，強化監督檢查。監督檢查是夯實管理基礎、提升合規水平的有力工具，只有加強監督檢查，推動盡職監督，保持案防高壓態勢，嚴控各類案件發生，從而不斷提高內控合規管理水平。
其次，落實整改糾偏。在具體的實踐中，要明確整改責任，規范整改工作，形成全新的整改工作機制，通過整改使各項內控合規工作成果落到實處，促進內控體系持續改進。
最後，注重激勵與懲罰並重。銀行應通過考核獎懲，加大合規管理在考核中的力度和比重，強化考核成果運用，充分發揮考核的導向作用，提升內控合規管理的工作質量。

⑤ 內控合規工作計劃

時間過得真快，總在不經意間流逝，我們的工作又將在忙碌中充實著，在喜悅中收獲著，讓我們對今後的工作做個計劃吧。但是工作計劃要寫什麼內容才是正確的呢？以下是我幫大家整理的2020內控合規工作計劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

為落實上級行加強內控工作的指示精神，完善內控管理機制，有力防範金融風險，推進內控工作有效開展，做到依法合規經營，力爭實現全年不發生案件和重大違規事件的目標，努力塑造我行品牌形象，特製定20XX年內控工作計劃。

一、總體思路和工作目標

20XX年，我行內控工作的總體思路和工作目標是：圍繞分行黨委20XX年利潤超元的核心工作目標，堅持以抓隊伍建設、強監督、防風險、保安全、促發展為指導思想，繼續推進矩陣式內控管理模式，落實「三個同步」、「三個同責」要求，從提高網點自控、條線管理部門管控和二道防線牽頭部門協控水平入手，圍繞教育、建制、評估、監督、問責五個方面，深入開展合規意識教育，提高員工素質，提升合規操作能力，力爭實現全年不發生案件和重大違規事件的目標。

二、加強和完善內控制度建設，夯實內控工作基礎

加強和完善內控制度建設，是做好內控工作的基礎，是有效防止我行發生金融風險的關鍵。我行要根據中國人民銀行發布的《加強金融機構內部控制的指導原則》，健全完善現有的各種規章制度，統一制定業務管理制度及操作規程，加強信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理、行政管理，強化會計、出納、計算機系統等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監管，使各項內控制度實現科學性、嚴密性、制約性和有效性，從而夯實內控工作基礎。

三、加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力

加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力，是搞好內控工作的`基礎。一是內控人員要在學習上下功夫，努力加強自身的學習，學習內控法規政策和各項制度，樹立工作學習化，學習工作化的理念，努力提高解決內控工作中出現的新情況、新問題的能力，深刻認識和准確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義，切實增強工作的主動性和針對性。二是內控人員要在提高工作能力上下功夫，需要認清形勢，關注熱點，把握重點，協調關系，提高應變能力，真正做好內控工作，服務於銀行業務管理與經濟發展。三是內控人員要正視自身的地位和作用，調動工作積極性，發揚團隊合作精神，發揮集體的作用，樹立內控工作也是生產力的新理念，充分發揮內控工作的作用。四是內控人員要加強黨風廉政建設，貫徹執行我行有關黨風廉政建設責任制的統一部署，按照「責任到位、監督到位、追究到位」的要求，明確責任，加強監督，做到以身作則、廉潔自律，不能發生任何違規現象。

四、加強內控信息收集，掌握內控工作開展情況

內控信息是做好內控工作的基礎與關鍵，要進一步建立和完善內控信息體系，擴大信息系統的覆蓋面，保證信息充分流動，在此基礎上加強內控信息收集，運用好內控信息，及時掌握各機構和各條線內控工作開展情況，為內控的設計、執行、反饋提供信息保障。建立與我行及其內控管理專職部門信息聯結和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳遞監管意圖、交流信息、溝通問題。要建立差錯信息記錄平台，記錄各類差錯信息，加大對業務差錯整改落實的監督和相關責任人的處罰。

五、圍繞內控目標，做好排風險防案件工作

要緊緊圍繞內控目標，切實做好排風險、防案件工作，提高內控監督的科學性、針對性和有效性。

1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。要加強思想道德教育，做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴於律己，防微杜漸，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作上高標准、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。要嚴格執行各項工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現並消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

2、強化合規文化建設，進一步增強廣大員工依法合規經營意識。要組織全行員工認真學習銀監會《關於加大防範操作風險工作力度的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業務操作規程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。每個員工要認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標准，在心中築起一道堅不可摧的道德長城。

3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。要堅持案件形勢分析會制度，全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。要加強對基層負責人、重要崗位員工「八小時之外」及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防範案件發生。

六、有效落實內控整改機制，加強對內控問題監控分析

要根據銀監局「進行全面現場檢查」的通知精神，開展業務操作性風險大檢查，落實整改措施，規避操作性風險和監管風險。要檢查存款、櫃台操作、會計結算、信貸業務、票據承兌及貼現、銀行卡、利率管理、安全保衛及金庫管理等各方面問題，發現問題及時整改，確保全部整改到位。要在職能管理和業務部門自我檢查、評估的基礎上，做到按季度檢查，檢查貫徹落實黨風廉政建設、案件防範工作責任制及相關制度落實情況，對檢查發現的問題，提出整改建議，並督促和幫助其落實整改，強化內控管理工作。要加強對內控問題監控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內控管理水平。

七、完善內控激勵和問責機制，強化案防高壓態勢

要完善內控激勵機制，進一步建立健全違規舉報獎勵制度，要暢通舉報渠道，設立違規舉報電子信箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規問題和線索。要及時做好各項舉報核查工作，對群眾來信來電、來人來訪揭示的涉及重大違規事項的線索，要及時核查，徹底查清。要強化問責機制，對在各類檢查中發現的違規違紀責任人，要依紀據實查處。要繼續強化案件責任追究制度，對非自查發現的案件，嚴格執行雙線問責、重大案件上追兩級的規定，嚴肅查處直接責任人和領導責任人。對因領導幹部不作為、亂作為引發案件或重大責任事故的，要嚴格問責、嚴肅處理。要強化案防高壓態勢，嚴格實行責任追究制度，制定鐵的紀律，不管是誰，在遵守規章制度上一視同仁，沒有特權，不搞姑息遷就，不搞下不為例，有問題一查到底，做到層層設防、處處把關、事事對照，切實抓好內控工作。