小小銀行家營銷方案

① 銀行業消費者權益保護工作總結

難忘的工作生活已經告一段落了，經過過去這段時間的積累和沉澱，我們已然有了很大的提升和改變，制定一份工作總結吧。想必許多人都在為如何寫好工作總結而煩惱吧，下面是我為大家整理的銀行業消費者權益保護工作總結（通用6篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行業消費者權益保護工作總結1

按照上級行《關於開展3·15徵信宣傳活動的通知》要求，在《徵信業管理條例》實施xx周年之際，我行積極配合「3·15消費權益保護日」開展了徵信知識宣傳活動。

一、領導重視，統一部署。

行領導重視，精心籌備做好「3·15」徵信宣傳活動的准備工作，於3月12日召開了轄內金融機構動員大會，並結合實際情況制定了《「3·15」徵信宣傳活動方案》。根據市中心支行的活動安排，統一組織、統一要求、統一部署，成立了宣傳活動領導小組，具體負責落實宣傳活動的各項工作，促進了宣傳活動有計劃、有步驟的開展起來。

二、主題明確，內容豐富。

此次宣傳，全面貫徹落實《徵信業管理條例》，促進徵信業規范健康發展。我行要求轄內銀行業金融機構充分發揮營業網點優勢，指定「3·15」宣傳地點，按照統一要求在營業網點門前設立咨詢台，散發宣傳材料，並在營業網點門前懸掛宣傳橫幅，利用「LED電子顯示屏」循環播放宣傳內容，增強宣傳效果。我行與農行、工行、聯社、農發行、龍江銀行一起，開展了進工廠、進社區、進農村、農貿市場等宣傳，並在中心廣場設立了徵信宣傳咨詢台，向前來咨詢的群眾答疑解惑，散發了「徵信業管理條例」、「珍愛信用記錄，享受幸福人生」等宣傳材料2000多份。

三、結合實際，突出重點。

針對農村新型農業產業、家庭農場、農民合作社等，利用農村的金融機構，走進鄉村開展徵信知識教育活動;針對一批加工廠組織一線工人學習《徵信業管理條例》在農村和工廠進行了普及徵信知識。

四、利用媒體，擴大宣傳面。

我行充分利用報紙、交通廣播進行媒體宣傳，並由「農發行、農行、信用社和郵儲銀行」業務人員做客「行風熱線」對老百姓提出的問題進行一一解答，使老百姓更直接地了解徵信知識，進一步普及《徵信業管理條例》，增強了宣傳效果，擴大了宣傳覆蓋面，營造了學《條例》、「講誠信、守信用」的良好社會氛圍。

通過普及《徵信業管理條例》相關知識，使更多的群眾關注自己的信用記錄，自覺維護自身在徵信領域的合法權益，進一步提高公眾信用意識;使徵信工作人員提高窗口服務和依法履職的能力;促進轄內金融機構更加自覺地按照《條例》開展徵信業務。

銀行業消費者權益保護工作總結2

為進一步推動消費者權益保護知識的學習和普及，促進消費者權益保護法律法規的貫徹落實，xx銀行xx分行營運管理部精心組織了xx分行消費者權益保護知識競賽活動，現將此次活動匯報如下：

一、組織動員階段

分行領導高度重視此項工作，並組織召開了以「學習消費者權益保護知識，提升xx分行服務水平」為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運管理部按照省分行服務辦下達的通知，精心組織安排全體員工學習相關文件，合理部署消費者權益保護知識競賽，並要求全體員工將消費者權益保護理念融入日常工作之中，建立起消費者權益保護工作長效機制，全面提升分行員工消費者權益保護意識，切實提高分行整體服務水平。

二、學習宣教階段

xx分行營運管理部按照省分行服務辦提供的相關文件，組織全行所有一線員工學習了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《銀行服務百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機，組織本部門員工，利用晨會時間學習了《關於印發xx年銀行業消費者權益保護工作要點的通知》、《中華人民共和國消費者權益保護法》等文件，使本部門員工提升了消費者權益保護意識，更好的為客戶提供服務。

三、組織競賽階段

分行營運部於7月12日在會議室組織所有一線員工進行了xx分行消費者權益保護知識競賽，xx分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業務部，零售業務部，授信與風險管理部，營業部，參加人數共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學習的知識，以及平時的知識積累，認真答題，賽出成績，賽出水平。

通過此次消費者權益保護知識競賽活動，使xx分行全體員工認識到了保護消費者權益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費者權益保護意識，提高了xx分行整體服務水平，為分行的發展營造了良好的服務環境。

銀行業消費者權益保護工作總結3

為推動xx銀行業健康發展，營造和諧、誠信的金融環境，配合全市開展 「和諧金融 誠信服務」xx銀行業315國際消費者權益日宣傳周活動，根據xx市銀行同業公會以及分行辦公室的有關要求，我行於20xx年3月15日在全市各區縣百家支行網點廣泛開展「315國際消費者權益日主題宣傳活動」。活動當日盡管寒風凜冽，但是我行工作人員的服務熱情感染著過往的每個客戶群眾，積極宣傳普及金融知識。提高金融服務水平、維護金融消費者權益是我行履行企業社會責任、樹立行業服務典範的重要舉措，也是體現我行始終「以客戶為中心」的企業核心價值觀。為維護金融消費者權益，從客戶角度出發，想客戶所想，全轄百家網點共同參與，積極投入活動，通過宣傳單頁的發放和現場設攤接受客戶咨詢，取得了良好的活動效果。活動開展情況如下：

一、我行五家網點參與全市同業百家網點設攤宣傳活動

我行盧灣打浦路支行、徐匯大木橋路支行、浦東聯洋支行、分行營業部大眾客戶服務團隊、南京西路支行作為五家重點網點，參與全市百家網點設攤宣傳活動。各活動單位在收到相關通知後非常重視，按照活動要求第一時間組織、安排工作人員，准備齊全各種宣傳資料。

3月15日上午9:30-11:30，我行五家重點網點選擇網點門口或者人流量更集中地露天廣場，設立了戶外「金融知識普及宣傳台」，樹立「和諧金融、誠信服務」的易拉寶宣傳板，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防範、銀行卡、理財產品等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。

活動現場除了「防範金融風險」、「銀行卡」、「個人理財」金融知識折頁，各網點還准備了防範電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防範非法集資宣傳折頁等。盧灣斜土路支行、徐匯大木橋路支行等網點周邊是居民區，中老年居民居多，且為網點的主要客戶群。鑒於許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。分行營業部、靜安南京西路支行和浦東連陽支行因地處鬧市，均選擇了人流量較大的商區或網點周邊，接受過往客戶的現場咨詢和解答，效果顯著。個別顧客拿出自己收到的不明詐騙簡訊詢問，我行員工立即提示客戶堅決不能相信，不能轉賬到所謂「安全帳戶」，提示之餘更為其准備宣傳資料以供學習了解，並提示客戶要在日常生活中多學習多了解多多防範。

二、我行百家網點參與金融知識普及宣傳活動

我行全轄近百家網點也同樣通過走馬燈、宣傳單頁和網點宣傳點的設立，向客戶進行金融風險防範、賬戶安全、貨幣反假等知識的宣傳。南匯等部分支行更是結合「三進」活動，通過走進居民社區、商圈、小微企業，向廣大群眾客戶宣傳現代金融知識，普及金融產品、服務、法律，運用生動的案例，講解等形式加強居民反電信詐騙等犯罪的警惕性。生動鮮活的案例講解、精美有益的宣傳單頁發放都讓客戶在活動現場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行百年品牌。

經過一天的活動宣傳，我行共向客戶發放「個人理財」、「金融風險防範」、「銀行卡」以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計1.5萬余份、接待客戶人次超5000人次，收集服務滿意度調研問卷800餘份，並且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現了中國銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。

後續，我行將貫徹長效機制，持續加強此方面的相關知識普及，不斷提高我行服務水平和質量，真正使我行業務、服務更貼近客戶、符合客戶需求，以實際行動為xx國際金融中心的建設、和諧金融消費環境的構建貢獻力量!

銀行業消費者權益保護工作總結4

為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩定，xx銀行xx分行積極採取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：

一、建立完善消費者權益保護工作機制。

按照上級行和監管部門相關管理規定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規和監管規定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。

二、提高金融產品信息透明度。

建立產品信息查詢平台，公布各類產品查詢渠道，真實披露產品和服務特點、相關風險點，計費標准和收費金額；對相關專業術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網點設置理財銷售專區，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產品屬性和信息，舉報違規行為。

三、加強客戶信息安全保護。

詳細規定個人信息採集的規范和要求，銷售金融產品只採集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規和中國人民銀行另有規定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的'個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。

四、完善客戶投訴處理機制。

在各營業場所醒目位置公示投訴方式和聯系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網點、分行部室進行「橫向到邊、縱向到底」考核。對監管部門轉辦投訴，及時轉發相關責任部室和支行，對確屬短期內無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發生。

五、積極開展金融知識宣傳教育活動。

在營業場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，並為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合並參加監管部門發起的315「金融消費者權益日」、「普及金融知識，守住『錢袋子』」、「普及金融知識萬里行」、「金融知識進萬家」等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。

銀行業消費者權益保護工作總結5

一．組織架構方面

我行在總行層面成立了消費者權益保護工作領導小組，由行長擔任組長，確保消費者權益保護工作領導得力，相關行領導為副組長，各部門負責人為成員，確保消保工作覆蓋全行各個條線。同時，20xx年末我行正式成立了金融消費者權益保護專職部門——消費者權益保護工作辦公室（簡稱「消保辦」），消保辦為我行二級部門，隸屬總行宣傳部，並明確了消保辦專人負責實施和推進消保工作，另有2人兼職協助。

二．制度建設方面

我行《消費者權益保護管理辦法》，從組織架構、運行機制、內部控制、信息披露、投訴受理、消費者權益保護工作人員素質要求、報告制度、監督考評、宣傳教育、應急預案、風險識別等方面進行了詳細的規定和明確，此辦法已於20xx年8月正式印發成文。另外，我行重新修訂了《遂寧銀行董事會議事規則》和《遂寧銀行戰略委員會議事規則》，明確了董事會負責消費者權益保護工作的戰略、政策、目標等的制定和監督、評價，從制度層面保障了消保工作落地實施。此外我行還成立了「遂寧銀行董事會消費者權益保護工作委員會」和「遂寧銀行消費者權益保護工作委員會」，分別從董事會和經營層明確和規范了消保工作的領導和實施的措施。

我行還將消保這一內容納入了《遂寧銀行五年發展戰略規劃（20xx-20xx）》，以戰略的形式規劃和規范我行未來在消費者權益保護方面的工作。

三．工作流程方面

我行消保辦全程參與新產品的開發與設計，在相關流程中，消保辦對可能有損客戶權益的產品設計，及時提出建議，並要求修改不妥開發方案，為消費者權益保護提供了源頭保障。我行新產品開發流程具體分為內部申報、項目初審、正式立項、申報或備案、科技研發與測試、產品移交管理、營銷策劃、消費者權益保護評估、產品運行監測及反饋等步驟。從流程上，保障了消費者的合法權益。

客戶可通過我行維權熱線xx、遂寧市政府服務熱線xx、人行金融消費者投訴咨詢熱線xx、消保辦xxx等渠道投訴。另，《遂寧銀行客戶投訴管理辦法》對重大投訴與一般投訴的鑒定、處理流程及事後分析等做了詳細規定。我行突發事件應急預案分別按照業務類型進行劃分，如《遂寧銀行理財業務突發事件應急預案》、《遂寧銀行信息系統突發事件應急管理辦法》、《遂寧銀行突發與危機事件管理辦法》等，確保了我行對突發事件的分類處置應對能力。

四．責任分工方面

明確消保辦是全行消費者權益保護工作的牽頭實施部門，負責全行消保工作的有序推進，事前參與產品研發，並具體負責事後監督評價、投訴事件協調處理；總行合規管理部負責消保工作法律支持與保障；授信管理部負責信貸業務，比如貸款合同法律條款不侵害消費者權益；個金部負責個人業務消費者權益保護、與客戶對接等工作，總行各部各司其責，負責本業務條線消費者權益保護工作實施。全行各分支行均明確消保工作由分支行行長牽頭，並設立了消保聯絡員負責本分支行轄內消保工作開展。

五．約束機制方面

目前，我行一是在《消費者權益保護工作管理辦法》中制定相關約束條款，明確了各層級消保責任和監督考評流程以及處罰措施；二是審計部門將消費者權益保護工作納入年度審計范疇，將按年度對消保工作制度及建設情況進行審查和評分，以促進消保工作規范進行和不斷提升。

六．工作成效方面

20xx年全行總計受理投訴事件102起，主要為非現場投訴。其中，政府服務熱線12345轉投訴81起，客戶服務熱線96677投訴17起，12363投訴4起，主要投訴類型為：社保卡業務類、貸款業務類、自助設備（包括ATM、電話銀行）類、服務質量及服務態度類、其他業務類等五大方面。涉及到分支機構共計有81起，總行營業部45起，安居支行11起，射洪支行6起，蓬溪支行3起，大英支行3起，資陽分行2起，樂至支行1起，綿陽分行1起，96677電話中心9起。其餘17起均為社保卡類投訴，投訴原因為新辦社保卡及掛失補辦社保卡的等待周期長。在所有分支行中，總行營業部的投訴佔比高達45%。

為了綜合提高全行員工的消保意識，我行消保辦購置了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《20xx年度中國銀行業文明規范服務千佳示範單位故事集》等消保系列叢書，並下發各分支行和總行各部。同時，要求各部門就讀本內容組織員工培訓、學習，以增強員工消費者權益保護意識，提升服務質量。同時，我行還結合新媒體優勢，通過我行官方網站發布消保信息4次、微博微信等公眾平台發布消保信息累計15次、另外還通過網點電視、LED屏、街道設點宣傳等多種方式對金融消費權益保護這一主題內容進行持續宣傳。印製了《金融消費權益保護手冊》3萬冊，除在各網點擺放外，還定期組織員工到公共場所免費發放，以提高全民消保意識。

銀行業消費者權益保護工作總結6

為保護金融消費者合法權益，維護社會經濟秩序，華夏銀行吉安分行作為服務經濟實體，積極採取多項措施深入開展金融消費者權益保護工作，努力成為消費者權益保護工作宣傳者、踐行者。

華夏銀行吉安分行開展多層面、多角度的宣傳普及活動。

一是充分發揮廳堂「公眾教育服務區」宣傳作用，利用客戶辦理業務的等待時間，著重通過網點廳堂人員日常管理、指導操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，LED顯示屏滾動播放活動口號，播放教育宣傳片等方式開展廳堂宣教活動，營造良好的活動氛圍，讓消費者了解各項重要權益，提升其風險識別能力等。

二是積極開展各類主題活動。

華夏銀行吉安分行營業部聯合太平橋社區舉辦「金融知識進萬家」活動，我行員工為社區老年人講解了如何防範金融詐騙、國債、理財產品等知識。通過活動的開展，有效的加深了老年人對銀行金融知識的認知和了解，提高了老年人金融風險認知能力、金融安全意識、防詐騙能力。

華夏銀行吉州支行攜手華夏愛嬰早教中心於在網點舉辦「小小銀行家」活動，到場24組家庭，活動中通過有獎問答的形式向大家介紹了新版人民幣的防偽知識和理財知識，並組織到場的大小朋友進行了點鈔比賽，活動氣氛活躍，參與度高。此次宣傳活動從小朋友著手，引導小朋友從小樹立正確的消費理財觀念。

② 銀行消費者權益保護工作總結

2022銀行消費者權益保護工作總結範文（精選7篇）

時光如流水般匆匆流動，一段時間的工作已經結束了，回首這段不平凡的時間，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，是時候認真地做好工作總結了。想必許多人都在為如何寫好工作總結而煩惱吧，下面是我為大家整理的銀行消費者權益保護工作總結，歡迎大家分享。

銀行消費者權益保護工作總結 篇1

為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩定，xx銀行xx分行積極採取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：

一、建立完善消費者權益保護工作機制。

按照上級行和監管部門相關管理規定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規和監管規定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。

二、提高金融產品信息透明度。

建立產品信息查詢平台，公布各類產品查詢渠道，真實披露產品和服務特點、相關風險點，計費標准和收費金額；對相關專業術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網點設置理財銷售專區，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產品屬性和信息，舉報違規行為。

三、加強客戶信息安全保護。

詳細規定個人信息採集的規范和要求，銷售金融產品只採集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規和中國人民銀行另有規定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。

四、完善客戶投訴處理機制。

在各營業場所醒目位置公示投訴方式和聯系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網點、分行部室進行「橫向到邊、縱向到底」考核。對監管部門轉辦投訴，及時轉發相關責任部室和支行，對確屬短期內無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發生。

五、積極開展金融知識宣傳教育活動。

在營業場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，並為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合並參加監管部門發起的315「金融消費者權益日」、「普及金融知識，守住『錢袋子』」、「普及金融知識萬里行」、「金融知識進萬家」等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。

銀行消費者權益保護工作總結 篇2

一．組織架構方面

我行在總行層面成立了消費者權益保護工作領導小組，由行長擔任組長，確保消費者權益保護工作領導得力，相關行領導為副組長，各部門負責人為成員，確保消保工作覆蓋全行各個條線。同時，2014年末我行正式成立了金融消費者權益保護專職部門——消費者權益保護工作辦公室（簡稱「消保辦」），消保辦為我行二級部門，隸屬總行宣傳部，並明確了消保辦專人負責實施和推進消保工作，另有2人兼職協助。

二．制度建設方面

我行《消費者權益保護管理辦法》，從組織架構、運行機制、內部控制、信息披露、投訴受理、消費者權益保護工作人員素質要求、報告制度、監督考評、宣傳教育、應急預案、風險識別等方面進行了詳細的規定和明確，此辦法已於20xx年8月正式印發成文。另外，我行重新修訂了《遂寧銀行董事會議事規則》和《遂寧銀行戰略委員會議事規則》，明確了董事會負責消費者權益保護工作的戰略、政策、目標等的制定和監督、評價，從制度層面保障了消保工作落地實施。此外我行還成立了「遂寧銀行董事會消費者權益保護工作委員會」和「遂寧銀行消費者權益保護工作委員會」，分別從董事會和經營層明確和規范了消保工作的領導和實施的措施。

我行還將消保這一內容納入了《遂寧銀行五年發展戰略規劃（20xx-20xx）》，以戰略的形式規劃和規范我行未來在消費者權益保護方面的工作。

三．工作流程方面

我行消保辦全程參與新產品的開發與設計，在相關流程中，消保辦對可能有損客戶權益的產品設計，及時提出建議，並要求修改不妥開發方案，為消費者權益保護提供了源頭保障。我行新產品開發流程具體分為內部申報、項目初審、正式立項、申報或備案、科技研發與測試、產品移交管理、營銷策劃、消費者權益保護評估、產品運行監測及反饋等步驟。從流程上，保障了消費者的合法權益。

客戶可通過我行維權熱線96677、遂寧市政府服務熱線12345、人行金融消費者投訴咨詢熱線12363、消保辦0825-2223151等渠道投訴。另，《遂寧銀行客戶投訴管理辦法》對重大投訴與一般投訴的鑒定、處理流程及事後分析等做了詳細規定。我行突發事件應急預案分別按照業務類型進行劃分，如《遂寧銀行理財業務突發事件應急預案》、《遂寧銀行信息系統突發事件應急管理辦法》、《遂寧銀行突發與危機事件管理辦法》等，確保了我行對突發事件的分類處置應對能力。

四．責任分工方面

明確消保辦是全行消費者權益保護工作的牽頭實施部門，負責全行消保工作的有序推進，事前參與產品研發，並具體負責事後監督評價、投訴事件協調處理；總行合規管理部負責消保工作法律支持與保障；授信管理部負責信貸業務，比如貸款合同法律條款不侵害消費者權益；個金部負責個人業務消費者權益保護、與客戶對接等工作，總行各部各司其責，負責本業務條線消費者權益保護工作實施。全行各分支行均明確消保工作由分支行行長牽頭，並設立了消保聯絡員負責本分支行轄內消保工作開展。

五．約束機制方面

目前，我行一是在《消費者權益保護工作管理辦法》中制定相關約束條款，明確了各層級消保責任和監督考評流程以及處罰措施；二是審計部門將消費者權益保護工作納入年度審計范疇，將按年度對消保工作制度及建設情況進行審查和評分，以促進消保工作規范進行和不斷提升。

六．工作成效方面

20xx年全行總計受理投訴事件102起，主要為非現場投訴。其中，政府服務熱線12345轉投訴81起，客戶服務熱線96677投訴17起，12363投訴4起，主要投訴類型為：社保卡業務類、貸款業務類、自助設備（包括ATM、電話銀行）類、服務質量及服務態度類、其他業務類等五大方面。涉及到分支機構共計有81起，總行營業部45起，安居支行11起，射洪支行6起，蓬溪支行3起，大英支行3起，資陽分行2起，樂至支行1起，綿陽分行1起，96677電話中心9起。其餘17起均為社保卡類投訴，投訴原因為新辦社保卡及掛失補辦社保卡的等待周期長。在所有分支行中，總行營業部的投訴佔比高達45%。

為了綜合提高全行員工的消保意識，我行消保辦購置了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《20xx年度中國銀行業文明規范服務千佳示範單位故事集》等消保系列叢書，並下發各分支行和總行各部。同時，要求各部門就讀本內容組織員工培訓、學習，以增強員工消費者權益保護意識，提升服務質量。同時，我行還結合新媒體優勢，通過我行官方網站發布消保信息4次、微博微信等公眾平台發布消保信息累計15次、另外還通過網點電視、LED屏、街道設點宣傳等多種方式對金融消費權益保護這一主題內容進行持續宣傳。印製了《金融消費權益保護手冊》3萬冊，除在各網點擺放外，還定期組織員工到公共場所免費發放，以提高全民消保意識。

銀行消費者權益保護工作總結 篇3

為推動xx銀行業健康發展，營造和諧、誠信的金融環境，配合全市開展 「和諧金融 誠信服務」xx銀行業315國際消費者權益日宣傳周活動，根據xx市銀行同業公會以及分行辦公室的有關要求，我行於2017年3月15日在全市各區縣百家支行網點廣泛開展「315國際消費者權益日主題宣傳活動」。活動當日盡管寒風凜冽，但是我行工作人員的服務熱情感染著過往的每個客戶群眾，積極宣傳普及金融知識。提高金融服務水平、維護金融消費者權益是我行履行企業社會責任、樹立行業服務典範的重要舉措，也是體現我行始終「以客戶為中心」的企業核心價值觀。為維護金融消費者權益，從客戶角度出發，想客戶所想，全轄百家網點共同參與，積極投入活動，通過宣傳單頁的發放和現場設攤接受客戶咨詢，取得了良好的活動效果。活動開展情況如下：

一、我行五家網點參與全市同業百家網點設攤宣傳活動

我行盧灣打浦路支行、徐匯大木橋路支行、浦東聯洋支行、分行營業部大眾客戶服務團隊、南京西路支行作為五家重點網點，參與全市百家網點設攤宣傳活動。各活動單位在收到相關通知後非常重視，按照活動要求第一時間組織、安排工作人員，准備齊全各種宣傳資料。

3月15日上午9:30-11:30，我行五家重點網點選擇網點門口或者人流量更集中地露天廣場，設立了戶外「金融知識普及宣傳台」，樹立「和諧金融、誠信服務」的易拉寶宣傳板，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防範、銀行卡、理財產品等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。

活動現場除了「防範金融風險」、「銀行卡」、「個人理財」金融知識折頁，各網點還准備了防範電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防範非法集資宣傳折頁等。盧灣斜土路支行、徐匯大木橋路支行等網點周邊是居民區，中老年居民居多，且為網點的主要客戶群。鑒於許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。分行營業部、靜安南京西路支行和浦東連陽支行因地處鬧市，均選擇了人流量較大的商區或網點周邊，接受過往客戶的現場咨詢和解答，效果顯著。個別顧客拿出自己收到的不明詐騙簡訊詢問，我行員工立即提示客戶堅決不能相信，不能轉賬到所謂「安全帳戶」，提示之餘更為其准備宣傳資料以供學習了解，並提示客戶要在日常生活中多學習多了解多多防範。

二、我行百家網點參與金融知識普及宣傳活動

我行全轄近百家網點也同樣通過走馬燈、宣傳單頁和網點宣傳點的設立，向客戶進行金融風險防範、賬戶安全、貨幣反假等知識的宣傳。南匯等部分支行更是結合「三進」活動，通過走進居民社區、商圈、小微企業，向廣大群眾客戶宣傳現代金融知識，普及金融產品、服務、法律，運用生動的案例，講解等形式加強居民反電信詐騙等犯罪的警惕性。生動鮮活的案例講解、精美有益的宣傳單頁發放都讓客戶在活動現場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行百年品牌。

經過一天的活動宣傳，我行共向客戶發放「個人理財」、「金融風險防範」、「銀行卡」以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計1.5萬余份、接待客戶人次超5000人次，收集服務滿意度調研問卷800餘份，並且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現了中國銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。

後續，我行將貫徹長效機制，持續加強此方面的相關知識普及，不斷提高我行服務水平和質量，真正使我行業務、服務更貼近客戶、符合客戶需求，以實際行動為xx國際金融中心的建設、和諧金融消費環境的構建貢獻力量!

銀行消費者權益保護工作總結 篇4

為保護金融消費者合法權益，維護社會經濟秩序，華夏銀行吉安分行作為服務經濟實體，積極採取多項措施深入開展金融消費者權益保護工作，努力成為消費者權益保護工作宣傳者、踐行者。

華夏銀行吉安分行開展多層面、多角度的宣傳普及活動。

一是充分發揮廳堂「公眾教育服務區」宣傳作用，利用客戶辦理業務的等待時間，著重通過網點廳堂人員日常管理、指導操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，LED顯示屏滾動播放活動口號，播放教育宣傳片等方式開展廳堂宣教活動，營造良好的活動氛圍，讓消費者了解各項重要權益，提升其風險識別能力等。

二是積極開展各類主題活動。

華夏銀行吉安分行營業部聯合太平橋社區舉辦「金融知識進萬家」活動，我行員工為社區老年人講解了如何防範金融詐騙、國債、理財產品等知識。通過活動的開展，有效的加深了老年人對銀行金融知識的認知和了解，提高了老年人金融風險認知能力、金融安全意識、防詐騙能力。

華夏銀行吉州支行攜手華夏愛嬰早教中心於在網點舉辦「小小銀行家」活動，到場24組家庭，活動中通過有獎問答的形式向大家介紹了新版人民幣的防偽知識和理財知識，並組織到場的大小朋友進行了點鈔比賽，活動氣氛活躍，參與度高。此次宣傳活動從小朋友著手，引導小朋友從小樹立正確的消費理財觀念。

銀行消費者權益保護工作總結 篇5

按照上級行《關於開展3·15徵信宣傳活動的通知》要求，在《徵信業管理條例》實施2周年之際，我行積極配合「3·15消費權益保護日」開展了徵信知識宣傳活動。

一、領導重視，統一部署。

行領導重視，精心籌備做好「3·15」徵信宣傳活動的准備工作，於3月12日召開了轄內金融機構動員大會，並結合實際情況制定了《「3·15」徵信宣傳活動方案》。根據市中心支行的活動安排，統一組織、統一要求、統一部署，成立了宣傳活動領導小組，具體負責落實宣傳活動的各項工作，促進了宣傳活動有計劃、有步驟的開展起來。

二、主題明確，內容豐富。

此次宣傳，全面貫徹落實《徵信業管理條例》，促進徵信業規范健康發展。我行要求轄內銀行業金融機構充分發揮營業網點優勢，指定「3·15」宣傳地點，按照統一要求在營業網點門前設立咨詢台，散發宣傳材料，並在營業網點門前懸掛宣傳橫幅，利用「LED電子顯示屏」循環播放宣傳內容，增強宣傳效果。我行與農行、工行、聯社、農發行、龍江銀行一起，開展了進工廠、進社區、進農村、農貿市場等宣傳，並在中心廣場設立了徵信宣傳咨詢台，向前來咨詢的群眾答疑解惑，散發了「徵信業管理條例」、「珍愛信用記錄，享受幸福人生」等宣傳材料2000多份。

三、結合實際，突出重點。

針對農村新型農業產業、家庭農場、農民合作社等，利用農村的金融機構，走進鄉村開展徵信知識教育活動;針對一批加工廠組織一線工人學習《徵信業管理條例》在農村和工廠進行了普及徵信知識。

四、利用媒體，擴大宣傳面。

我行充分利用報紙、交通廣播進行媒體宣傳，並由「農發行、農行、信用社和郵儲銀行」業務人員做客「行風熱線」對老百姓提出的問題進行一一解答，使老百姓更直接地了解徵信知識，進一步普及《徵信業管理條例》，增強了宣傳效果，擴大了宣傳覆蓋面，營造了學《條例》、「講誠信、守信用」的良好社會氛圍。

通過普及《徵信業管理條例》相關知識，使更多的群眾關注自己的信用記錄，自覺維護自身在徵信領域的合法權益，進一步提高公眾信用意識;使徵信工作人員提高窗口服務和依法履職的能力;促進轄內金融機構更加自覺地按照《條例》開展徵信業務。

銀行消費者權益保護工作總結 篇6

為進一步推動消費者權益保護知識的學習和普及，促進消費者權益保護法律法規的貫徹落實，xx銀行xx分行營運管理部精心組織了xx分行消費者權益保護知識競賽活動，現將此次活動匯報如下：

一、組織動員階段

分行領導高度重視此項工作，並組織召開了以「學習消費者權益保護知識，提升xx分行服務水平」為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運管理部按照省分行服務辦下達的通知，精心組織安排全體員工學習相關文件，合理部署消費者權益保護知識競賽，並要求全體員工將消費者權益保護理念融入日常工作之中，建立起消費者權益保護工作長效機制，全面提升分行員工消費者權益保護意識，切實提高分行整體服務水平。

二、學習宣教階段

xx分行營運管理部按照省分行服務辦提供的相關文件，組織全行所有一線員工學習了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《銀行服務百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機，組織本部門員工，利用晨會時間學習了《關於印發xx年銀行業消費者權益保護工作要點的通知》、《中華人民共和國消費者權益保護法》等文件，使本部門員工提升了消費者權益保護意識，更好的為客戶提供服務。

三、組織競賽階段

分行營運部於7月12日在會議室組織所有一線員工進行了xx分行消費者權益保護知識競賽，xx分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業務部，零售業務部，授信與風險管理部，營業部，參加人數共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學習的知識，以及平時的知識積累，認真答題，賽出成績，賽出水平。

通過此次消費者權益保護知識競賽活動，使xx分行全體員工認識到了保護消費者權益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費者權益保護意識，提高了xx分行整體服務水平，為分行的發展營造了良好的服務環境。

銀行消費者權益保護工作總結 篇7

在「金融消費者權益日」活動期間，支行以農村地區為重點，組織永泰村鎮銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行和農村商業銀行等涉農金融機構開展了「權利·責任·風險—金融消費者權益保護百村行」系列活動。下面的是分享的`與銀行金融消費者權益保護工作總結有關的文章，歡迎繼續訪問應屆畢業生! 按照《中國人民銀行蚌埠市中心支行辦公室關於印發20XX年「3·15金融消費者權益日」活動實施方案的通知》要求，xx縣支行於3月9日—15日組織轄區金融機構開展了系列宣傳活動。

一、高度重視，精心組織

為開展好「3·15金融消費者權益日」活動，我支行領導高度重視，於3月6日組織召開了由轄區金融機構分管領導和辦公室主任參加金融消費者權益保護宣傳工作會議。會議從宣傳材料准備、宣傳地點選擇、宣傳時間和宣傳形式等方面對「3.15」期間「金融消費權益日」活動進行了安排部署。決定在農村地區組織開展「權利·責任·風險—金融消費者權益保護百村行」活動，送金融消保知識進村委、進村文化站、進超市和進農戶;在城區於3月15日開展金融消費者權益保護大型集中宣傳活動。

二、把握重點，突出特色

在「金融消費者權益日」活動期間，支行以農村地區為重點，組織永泰村鎮銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行和農村商業銀行等涉農金融機構開展了「權利·責任·風險—金融消費者權益保護百村行」系列活動。在活動中，組織開展三項宣傳：一是通過電子屏播放宣傳標語、擺放宣傳資料等形式在農村金融機構網點，進行定點宣傳，大力營造活動氛圍;二是組織宣傳隊通過懸掛宣傳標語、擺放宣傳展板、發放宣傳資料和設置咨詢台等多種形式，開展金融消費者權益保護進金融綜合服務站、進集市、進村委「三進」活動，實行重點宣傳，認真解答農戶咨詢，在問答互動中提高村民金融知識水平;三是組織青年志願服務隊，深入農戶和超市，開展流動宣傳，主動為村民和客戶講授徵信、人民幣反假、民間借貸與投資等知識，提升金融消費者責任意識和風險意識。

為積極做好金融消費者權益保護及公眾教育服務工作，營造和構建和諧的金融消費環境，工商銀行南通分行在全行范圍內開展了「3.15金融消費者「宣傳教育活動。現將其活動總結如下：

一、高度重視、統一部署 我行結合人行和工總行要求及時制定並下發了《關於組織開展「3.15「金融消費者主題宣傳教育活動的通知》和活動方案，明確指導思想，以「暢通維權渠道，保護金融消費者合法權益「為主題，組織開展形式多樣的「3.15金融消費者權益日「主題宣傳活動。

二、加強國家政策法規和業務知識學習，提高全行員工金融消費者保護服務意識和服務技能

我行消費者權益保護辦公室及時將消費者權益保護相關知識通過金融服務園地轉發全行。組織全行幹部員工學習《新消費者權益保護法》，了解「新消法「首修背景、新亮點以及賦予消費者的基本權利;學習《消費者金融知識宣教手冊》(20XX年版)，掌握金融服務基本知識、投訴維權須知以及常見產品和服務風險及操作注意事項;學習《徵信業管理條例》，掌握信用報告網上查詢辦法，提高員工依法查詢、管理和使用個人信用信息的合規意識。

三、認真落實，積極開展「3.15金融消費者「宣傳教育活動

(一)走出去集中宣傳。

一是宣傳「新消法「知識。

市分行營業部、機構業務部、個人金融業務部以及市分行消費者權益保護辦公室聯合開展了「3.15「《消費者權益保護法》知識普及活動。發放《新消費者權益保護法》知識介紹資料60餘份，介紹「新消法「賦予消費者的基本權利，金融機構應履行的責任。「3.15「活動日，一位老年客戶向活動組反映市分行營業部一櫃員拾金不昧，表示要送禮物或錦旗，活動組婉言謝絕，在市分行營業部宣講員指導下在網點留言簿上留下了感謝信;個人金融業務部宣講員指導客戶現場使用「95588「咨詢電話;機構業務部宣講員認真解答了一位老年客戶關於其他行業的投訴，並幫忙撥通了12315投訴熱線，客戶深表感謝。

二是開展徵信主題宣傳活動。

3月10日，我行海安支行走進海安中大街社區開展「3.15金融消費者「權益徵信宣傳活動。活動豐富多彩，寓教於樂，通過布放展牌、發放資料、現場講解開展宣傳，有獎問答、抽獎、文娛表演活躍現場氣氛。縣電視台「民生熱線「欄目當晚對活動進行了報道。港閘支行以「3.15「為契機，走進企業，將徵信知識宣傳手冊、信貸產品手冊發到企業負責人手上，詳細講解企業信用系統有關知識，要求企業珍惜信用信息，不能出現任何不良記錄。開發區支行設立宣傳台，向消費者宣傳信用報告的用途、知情權、異議申訴權等知識同時，還選擇了與百姓生活相關度較高的業務種類，普及安全用卡、客戶維權、防範金融詐騙和非法集資等金融安全知識，幫助社會民眾增強辨假防騙能力，收到良好效果。

三是開展現金業務權益保護宣傳。

通州支行各網點除在營業網點門口設置宣傳台並擺放宣傳資料，向客戶講解反假幣和徵信知識外，還組織員工到農村集貿市場、人口流動量多的場所發放宣傳折頁，宣傳「新消法「賦予金融消費者的六項權利、講解反假幣的基礎知識、識假的技能、殘缺污損人民幣的兌換辦法、愛護人民幣的意義等，並現場進行殘損幣及小面額錢幣兌換，受到人們的普遍歡迎。

啟東支行開展「3.15「現金業務權益保護集中宣傳活動，為過往市民提供人民幣反假、現金結算等方面業務知識咨詢服務，受到廣大市民歡迎和好評。如皋支行組織12名義務宣傳員，走進共建單位-如皋市如城鎮供電社區開展現金業務宣傳。提高社區群眾對我行金融服務的滿意度。四是普及銀行基礎知識。人民路支行營業室舉辦了主題為「3.15保護消費者權益，從你我做起「的主題宣傳活動。向客戶講解日常生活中如何正確使用一些銀行產品，如何防範金融欺詐風險，維護自己的合法權益。現場指導客戶使用自助銀行及網上銀行。青年路支行南通節制閘、虹橋、任港路、行政中心四個網點，聯合展開「3.15「宣傳活動，重點向農民工客戶宣傳銀行卡、轉賬匯款、自助機具、電子銀行等方面的內容，宣傳我行服務政策。

(二)與監管部門共同宣傳。

3月15日，如東支行營業部理財經理、支行市場營銷人員、金庫管理員等專業人員與如東縣人民銀行貨幣發行科及計劃統計科兩位專家共同開展了「3.15「消費者權益保護宣傳活動。對廣大市民就人民幣反假、個人徵信、電子銀行、小微企業等金融知識進行了資料的發放和普及，收到了收好的效果。

「3.15金融消費者權益日「宣傳活動期間，南通分行115個網點開展網點宣傳，開展大型戶外集中宣傳活動20餘場，參與員工509人次，發放《消費者權益保護法》和《徵信管理條例》知識要點、信用報告網上查詢指南、反假幣等宣傳折頁7600餘份、發送簡訊758條，受眾對象3900餘人。海安電視台「民生熱線「欄目對我行海安支行徵信主題宣傳活動進行了報道。「3.15「宣傳活動讓消費者了解了「新消法「賦予金融消費者的各種權利、金融機構應履行的責任;了解了自身信用報告的用途、知情權、異議申訴權;了解我行投訴受理渠道和處理流程，有效強化了消費者風險意識和依法、理性維權意識，同時也提升了我行服務品質。

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③ 在銀行如何做好存款營銷

可以讓你熟悉的客戶來銀行存款，可以讓你的親朋好友來銀行存款，也可以給客戶發一些傳單或者是給來銀行辦理業務的客戶推銷，把這個存款的好處告訴客戶，這樣就可以做好存款營銷了。

④ 六一兒童節如何為孩子選擇兒童保險

篇一：六一兒童節如何為孩子選擇兒童保險

本周末就是兒童節了，家長們都開始為孩子准備「六一」兒童節的禮物，圍繞孩子的各種話題也逐漸升溫。孩子成長過程中難免遇到各種意外和風險，隨著人們保險意識的增強，為孩子購買一份保險，提供一份保障，成為很多家長的選擇。業內人士表示，購買兒童保險應按照意外類、健康類、教育金或理財產品的順序來考慮，且勿重復投保。

少兒保險首先考慮意外醫療

少兒保險主要包括意外傷害保險、健康醫療保險、教育儲蓄保險和投資理財保險等4類。幼兒在日常生活中發生意外的概率較成人高，所以家長應首先考慮為孩子投保意外險。目前，學生投保范圍最廣，最普遍的一類保險是學生平安保險，保障對象主要是在校學生和在園幼兒。家長繳納保費後，可使孩子獲得包括意外身故、意外殘疾、意外傷害醫療以及住院醫療等在內的保險保障。

父母在為孩子選擇少兒童保險時還可以重點考慮健康保險產品，比如醫療保險、重大疾病保險等。合適的健康保險保障可以緩解少兒發生疾病後治療費用方面的壓力，讓孩子獲得更好的康復條件。

子女教育保險通常是針對少年兒童在不同成長階段需要提供相應保險需求。比如在子女初中、高中和大學教育階段時，保險公司按照合同約定分別提供生存保險金作為子女的教育基金，在子女大學畢業後提供生存保險金作為子女的創業基金等。

在保障充分的前提下，父母可根據子女已獲保險保障、自身經濟狀況和理財需求等為子女選擇兼具保障和投資理財功能的保險產品，選擇合適的繳費額度和繳費頻率。對於孩子來說，意外傷害是最大的威脅，然後是疾病的侵襲，再次是教育費用、理財問題。孩子的保險需求可以按照意外類、健康類、教育金或理財產品的順序來考慮，市場上也有集合幾種功能為一體的保險產品，可結合孩子是否擁有社保，家庭經濟狀況和風險偏好來考慮。保險應強調其保障功能，購買意外險、健康醫療險和教育儲蓄險等實現高額回報的可能性不高。盡管目前市場上的少兒保險以分紅險居多，但分紅的多少是與保險公司盈利水平掛鉤，回報並不確定。

買少兒險勿重復投保

購買少兒保險盡量不要重復投保，家長為未成年子女購買保險產品，因被保險人死亡給付的保險金總和應符合中國保監會有關規定(目前上限是10萬元)。其主要目的是為了保護未成年人權益，防止道德風險；同時，父母是家庭的主要經濟來源和支柱，以父母為被保險人，可以使整個家庭獲得更加全面的保險保障。

當然，10萬元的保險金上限也有3種例外：合同的現金價值，投資連結保險合同、萬能保險合同的賬戶價值以及航空意外死亡保險金額可以不計算在10萬元限額之中。

盡管六一兒童節對於大人來說已經是很遙遠的事情了，但是孩子的到來讓大人又重溫了一下兒時的快樂。孩子的成長過程中除了需要父母的關愛，一份適合的.兒童保險也對整個家庭起著重要的影響！

篇二：六一兒童節方案

快樂兒童節，郵儲伴成長

——兒童節主題營銷活動方案

一、活動背景：孩子是家庭和社會共同的關愛，更是未來的希望所在。每年的六一國際兒童節，是孩子們歡樂的節日，如何讓孩子過上一個充實又有意義的兒童節，也是不少家長共同關心的問題。從金融業務發展的角度，郵政金融網點以片區內的孩子家庭為目標客戶，通過藉助六一國際兒童節主題營銷活動的開展，用生動活潑、積極向上的聯誼活動，不僅可以贏得孩子對家庭的認可和信任，也有利於建立起良好的客戶口碑，更能幫助網點收集到一批成長型家庭的客戶信息，同時還能較好地實現銷售促成，切實提升網點業績。

二、活動時間：2016.5.28-2016.6.1

三、目標客戶：年齡30-40歲之間的中高端客戶。

四、活動目的：通過「幸福曬笑臉」和「小小銀行家」活動積極邀約成長型家庭客戶，以孩子節日快樂為主題，開展銀行知識教育活動，在孩子心中樹立郵儲形象，以孩子帶動家長存款，實現客戶再提升。

五、活動關鍵：讓孩子們的家長認為參與郵政金融網點組織的活動，不僅能讓孩子們過上一個開心的節日，而且更能夠幫助到孩子們今後的成長，這就是兒童節主題營銷活動成功與否的關鍵所在，也是能夠決定網點獲取增量客戶、達成活動跟進的基礎所在。考慮到學生的學業壓力和成長心裡，建議僅針對小學三年級以下的孩子開展該類活動。通過曬幸福笑臉，營造網點氛圍的同時，無形中拓展客戶資源，孩子家長肯定會積極宣傳，拉選票。小小銀行家活動，通過設置基金定投獎項，可以孩子教育金存款

准備為突破口或壓歲錢如何理財，讓家長為其孩子開戶，充分綁定了高端客戶。

六、適合網點：具備一定條件的金融服務網點。

七、物料准備：主要分為活動宣傳品和營銷宣傳品兩類。其中，活動宣傳品包括明信片、點鈔練功券、照片白板牆等，活動獎品包括隨手禮比如：沙畫、兒童書籍、絨毛小玩具等。除此之外，當網點設定獲取100位有效客戶的活動目標時，則需准備明信片200份，點鈔練功券20份。

八、活動內容：活動可分為前期「曬幸福笑臉」和六一當天「小小銀行家」兩個階段。網點可按：（一）以網點營業廳宣傳欄為主、結合社區和村鎮宣傳欄，張貼「快樂兒童節,郵儲伴成長」活動宣傳單頁（網點可列印自製），吸引目標客戶家庭前來網點參加活動。（二）在5月31日前有家長帶孩子前來網點的，一是可為家長和孩子拍下合照並擺放在網點為活動專項的營業廳照片牆，對照片上牆的孩子照片，孩子要在照片旁邊寫上自己的夢想和對父母的祝福，並由廳堂流量客戶對照片牆進行投票評比活動（投票採取特製印花的方式張貼到對應的照片旁，可評出前6名）；二是凡是帶著孩子到網點辦理業務的客戶，均可讓孩子們免費填寫一張明信片並寄送給老師或家長。（三）6月1日當天晚上，可邀約孩子和家長一起到網點參加「小小銀行家」活動，其中孩子們可參觀網點營業廳及學習使用自助設備（可試用一次存款和取款）、並參加點鈔比賽，感受銀行的工作氛圍，活動中穿插針對孩子家長以教育金為主題的網點理財沙龍，對銷售促成的客戶和點鈔比賽獲勝的孩子，可設置相應獎項，最高獎項可設置100元人民幣的基金定投，具體獎項設置由各單位自行安排。

九、活動跟進：「曬幸福笑臉」活動階段時，網點以收集客戶信息和激發客戶意向為主；「小小銀行家」活動時，網點以現場促成為主。六一主題營銷活動結束後，網點一方面可藉助以照片牆投票為契機、吸引更多的客戶到訪，另一方面對6月1日未能成功邀約的客戶、進行電話回訪，以此進行第二輪的銷售促成。

網點可以教育金儲蓄為重點，主要選擇以教育金為目標的期繳保險和基金定投等金融產品。

十、其它事項：

（一）宣傳口號：

1、快樂兒童節，郵儲伴成長！

2、曬幸福笑臉，搶兒童獎品！當小小銀行家，學會自己理財！

（二）主要話術：

1、廳堂邀約：您好，您看到的是我們支行為六一兒童節搞的「照片牆」活動，要不帶您的孩子一起過來參與吧？

2、電話邀約：您好，我是您在郵儲銀行的客戶經理小A，您的孩子參加的「曬幸福笑臉」活動結束了，6月1日晚上我們還將組織「小小銀行家」活動，要不帶您的孩子一起過來參加吧？順便還可以把您孩子的照片牆相框帶回家。

3、講座促成：您好，今天我們支行為各位參加「小小銀行家」活動的家長們、專門設計了一個教育金規劃的產品組合，下面有請我們的理財師（理財經理）為大家介紹一下。

4、活動跟進：您好，我們這里是中國郵政儲蓄銀行**支行，您孩子參加的「曬幸福笑臉」或「小小銀行家」活動時的照片，您看哪天有時間來我們支行把您孩子的活動照片給領一下吧？

篇三：少兒保險如何規劃

少兒保險如何規劃

孩子的健康和教育問題是父母們最關心也是最擔心的問題，給孩子買保險也是一樣，醫療和教育保障也是父母們首先關注的險種，為了滿足這一需求，各大保險公司也是紛紛推出了眾多的少兒保險產品，父母們可以根據孩子的實際需求以及家庭經濟條件來綜合選擇。

保障健康：意外險、重疾險

在孩子的成長中，一些感冒、磕磕碰碰的小病或意外時有發生；另一方面，孩子在不幸患上重大疾病時，高昂的醫葯費、營養費都是家庭沉重的負擔。少兒意外險、少兒重大疾病險便為孩子的健康帶來保障。少兒意外死亡及傷殘保險是在被保險人一旦發生意外事故導致死亡和傷殘時提供保障。這類保險一般在寶寶出生30天後即可購買。

孩子一旦確診保單所規定的重大疾病時，就可得到保險公司一次性賠付的保費。一些保險公司的重大疾病保險除了有相關機構規定的重大疾病外，還將少兒常見的疾病如造血幹細胞移植術、嚴重心肌炎、嚴重腸胃炎、急性脊髓灰質炎等包括在內。

教育儲蓄險針對少年兒童在不同的生長階段提供相應的生存保險金。比如小學、初中、高中和大學幾個時期的教育基金，參加工作以後的創業基金，婚嫁基金甚至還有退休之後的養老基金等，使被保險人在各個特定階段都可儲備一筆基金，減輕父母的經濟負擔。

購少兒險不要陷入三大誤區

誤區一：只考慮小孩，忽略家長。父母是家庭的支柱，也是孩子成長的根本保證。在為孩子買少兒險時，千萬別忽略了家長自己。在購買少兒保險之前，家長首先要考慮的是，是否為自己設置了健康保障。

誤區二：只考慮意外、普通醫療，忽略重大疾病保障。小孩活潑好動，也常常患上感冒、發燒等小病，家長更容易考慮到眼前的風險為孩子購買一些意外險、住院醫療補貼等類型的險種，而忽略了重大疾病險的長遠保障。殊不知，日常生活中環境污染的加重等因素，也會增加孩子患疾病的可能性。另一方面，患病的治療費用也是家庭的經濟負擔，還有康復費用等，而重大疾病保險能在病情確診後給予及時的治療費用。

誤區三：購買教育儲蓄類保險，只看收益，不看保障。許多家長在購買教育儲蓄類保險時，喜歡拿來與基金等純投資品種作比較，往往只看重收益，而忽略這類保險帶來的保障作用。事實上，教育儲蓄保險最大的兩個優點是：一、強制儲蓄，確保教育經費按既定目標達成；二、保費豁免功能。當投保人身故或者全殘時，以後的保費將被豁免，但孩子還是能繼續享受到保險的保障。

⑤ 銀行活動方案實施方案大全

為促進銀行各項服務的開展並通過開業活動，樹立銀行良好的公眾形象，銀行如何策劃活動方案呢?以下是我精心收集整理的銀行活動方案,下面我就和大家分享，來欣賞一下吧。

銀行活動方案1

為了更好地回饋客戶，__ 銀行__ 省分行特別推出金穗卡「繽紛有禮」禮享計劃，刷金穗卡，享八重大禮，與您共享春夏秋冬的精彩，更有天天好禮帶給您365天的驚喜。

一重禮：辦卡有禮

端午期間申辦成功金穗貸記卡，贈送精美禮品一份，免首年年費，首年消費5次，免次年年費。

二重禮：激活用卡積分禮

端午期間新辦金穗貸記卡，在核准發卡後的三個月內，貸記卡激活並消費一次，不限金額，即獲贈消費積分2000分;老客戶激活並消費一次，贈送積分1000分。

三重禮：銀行卡消費積分有禮

端午期間，我行各類金穗卡(金穗借記卡、准貸記卡、貸記卡和各類聯名卡)刷卡消費繼續享受消費積分獎勵，一般百貨、賓館、餐飲等商戶消費一元積一分，批發類商戶100元積一分;省外消費單筆限積20000分;美元帳戶一美元積8分;代收代付不積分。屆時我行將提供精緻女人、品位男人、快樂寶貝、健康人生等四大系列精美、時尚禮品供您選擇，讓您的生活更有質量、更有回味。

四重禮：都市卡消費禮上禮

金穗都市卡除享受以上多重大禮外，還可在全省3000多家「便e店」憑卡享受消費打折、免費洗車、健身美容、旅遊休閑等優惠，同時在春夏秋冬還將享受的一連串驚喜，都市生活首選「金穗都市卡」。

銀行活動方案2

20_ 年 元旦 即將到來，為了展現公司豐碩成果，豐富職工生活，打造公司 企業 文化 品牌，加強團隊建設，以更好的精神風貌迎接20_ 年，公司決定於12月__ 日(時間初步預定)舉辦元旦晚會。

一、活動主題：喜迎新年再創輝煌

二、活動目的：

1、打造企業文化品牌，增加凝聚力;

2、加強各部門同事之間的聯系與溝通;

3、增強公司員工的集體語言精神觀念。

三、活動內容

參加人員：公司各級領導、公司全體員工。

活動時間：12月__ 日__ 點(時間初步預定)

活動地點：公司幾樓會議室

1.公司元旦聚餐

2.公司領導致詞

3.文藝演出

四、前期活動准備工作

(一)、晚會策劃及准備時間(時間節點)，成立晚會籌備小組，本階段主要完成宣傳、節目收集、主持人確定。

1.通知各部門遞交節目名單、節目類型，每個部門節目類型限，屆時篩選。(報名截止時間)

2.所報節目參加人員確定

3.晚會節目主持人確定

(二)、晚會協調進展期(時間節點)，本階段主要完成節目的排練、節目單編排、舞台燈光音響設備、背景牆布置、物品購買等工作。

(三)、晚會倒計時(時間節點)，本階段主要完成晚會全過程(包括節目單)確定、綵排、末期宣傳工作、對現場內外進行布置。

(四)、晚會正式演出期間(時間節點)

1.安排演職人員以及後期參賽所有節目排練工作

2.現場領導的接待工作、觀眾進出會場秩序

3.晚會開始前後的現場秩序的維持工作及各項後勤保障工作

4.晚會後的收尾工作

五、元旦晚會內容：(所有進場員工進場前簽到，並填寫一張自己名字的抽獎劵，投入抽獎箱，晚會結束時可參加抽獎)

1、主持人開幕

2、請領導致詞

3、由領導宣布元旦晚會正式開始

4、節目表演開始

5、活動結束

六、互動小游戲

可在節目中穿插互動小游戲，小游戲可由員工現場報名參加。參賽者均可獲獎品一份，獲勝者還可額外獲得精美獎品一份。

游戲1：步步為贏

游戲規則：請出5對男女共10人，2人為一組參加。站在報紙上，腳不可站在紙外面，2人都必須同時站在報紙上堅持15秒。勝利者繼續下一輪，

七、表演節目評獎

由各部門分別推薦優秀員工作為節目評選嘉賓為參演節目打分，共10人，滿分10分。分別設置一、二、三等獎七、幸運大抽獎(演出結束)

安排領導在抽獎箱中對參加晚會的全體員工進行「幸運大抽獎」活動。獎項共三項：一等獎1名、二等獎3名、三等獎5名。

銀行活動方案3

2020年六一 兒童 節來臨之際，我分行組織開展了以「小小銀行家，理財大夢想」為主題的一系列多彩紛呈，各具特色的 兒童節 主題活動，參與活動的家長、小朋友共二十餘人。

活動當天，家長們滿懷熱情，早早攜子女來到了會場，陸續入座後，活動正式開始。我分行零售金融部負責人熱烈歡迎各位家長和小朋友的到來，並介紹了惠州分行整體情況，以及在滿足客戶需求，提高金融服務品質上所做的各項努力。

隨後，現場工作人員帶領小朋友們學習了銀行 禮儀知識 ，耐心細致地為小朋友們講解了貨幣起源，真假人民幣辨別，理財啟蒙等金融知識，引起了小朋友們濃厚的興趣。講解結束後，工作人員發起了「小小拍賣會」及填寫願望清單等小游戲，家長和小朋友們積極參與互動，將現場氛圍推向了高潮。

活動最後，零售金融部負責人為每位小朋友頒發「小小銀行家」榮譽證書，小朋友們紛紛表示本次活動讓他們對個人 理財知識 有了初步的認識，要認真規劃自己的壓歲錢，爭做一名優秀的「小小銀行家」，許多客戶也表達了對我行理財產品的認可及購買意向。

此次活動有效提升了我分行立足本地，服務客戶的能力，提高了惠州分行品牌形象的滲透力。下一步，我分行將不斷提高金融服務水平，踐行社會責任。

銀行活動方案4

__ 銀行始終把服務本地居民放在重要位置，本著以服務為核心競爭力的思路，從網點布局、產品開發及增值服務等多方面入手，深入踐行「更親、更近、更貼心」的服務理念，力爭將「桐柏人民自己的銀行」做好、作出特色。正值「六一」兒童節，總行及各支行集思廣益，開展一系列多彩紛呈、各具特色的兒童節主題活動，為小朋友們准備了豐富的「節日禮物」。

總行:穿越六一，讓媽媽陪我變小

時光逝去，童年的歡樂總能讓人無法忘懷，但是童年已不在。總行組織客戶通過在__ 銀行官方微信上傳「希望媽媽陪我變小」的事情或照片，評選出十佳媽媽陪我變小幸福瞬間並送上節日禮物，帶領客戶一起「穿越」童年，回味母愛和童趣，拉近了__ 銀行與客戶間心與心的距離，增加了客戶粘性。

總行營業部:星光閃耀兒童節，縱情回報客戶情

總行營業部在總行「慶六一」活動方案的基礎上，結合自身實際，別出心裁在營業廳舉辦「星光閃耀兒童節，縱情回報客戶情」免費有獎活動。活動現場，廣大居民憑宣傳折頁均可領取精美 筆記本 一份;凡當天辦理業務的客戶均可額外獲取精美禮品一份。活動中，營業部劉經理及大堂經理，向客戶介紹手機銀行跨行轉賬免費、活期定期互轉的理財功能等，多角度、全方位與客戶進行溝通、交流，多維度與客戶建立聯系。

月河支行:學費早著手， 教育 樂無憂

一是活動期間組織員工分層次分批次到學校對老師、學生普及金融知識，宣傳我行教育儲蓄存款、享檔檔儲蓄存款、七天通知存款，將__ 銀行深入服務的理念通過學生傳達給家長的同時，從小培養了學生與農商行共成長的感情。二是開展聯誼活動，鼓勵學生在節日當天憑宣傳折頁向自己的父母說出一句感恩話語，即可獲取精美禮品一份，在宣傳農商行形象的同時，有意識的培養孩子感恩思想。三是開展徵文比賽，鼓勵學生主動做家務並將成長感悟寫出來，由專業老師評選出一二三等獎，幫助家長鍛煉孩子的自立能力，加深農商行與客戶感情間的感情維系。

__ 銀行「六一」兒童節主題活動繽彩紛呈，總行營業部、月河支行也只是本次活動的一個縮影。平氏支行、安棚支行等都根據地域及業務特色開展了自己的專屬活動，如平氏支行的「抽獎大回饋」活動，凡在活動期間辦理存款業務或者開通手機銀行即時轉賬的客戶均有機會獲得智能學習機、電動車遮陽傘、保溫杯等禮品;安棚支行與安棚鎮育傑幼兒園聯誼文藝匯演活動，在贊助礦泉水等物品的基礎上組織員工與家長深入溝通交流。這些活動的開展，促進了桐柏農商銀行擴大服務本地居民的廣度和深度，全面提升了服務本地居民的能力，增加了客戶粘性，提升了__ 銀行品牌形象的滲透力。

銀行活動方案5

1.概念：營銷 策劃方案 是商業銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。

2.作用： 營銷策劃 是針對某一客戶開發和某一產品營銷而製作的規劃，它的任務是為將朦朧的「將來時」漸變為有序的「現在進行時」提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業銀行開展 市場營銷 活動的藍本。

3.特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現「圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了」的要求。

結構模式

1.種類：商業銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、 市場調查 策劃方案、產品推介策劃方案等等。

2.結構：

營銷策劃方案的基本結構是：

第一部分：營銷策劃方案封面

在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：

1)營銷策劃的全稱。

基本格式是:__ 銀行關於____ 營銷 策劃書

2)營銷策劃的部門與策劃人。

營銷策劃:__ 銀行__ 分(支)行客戶部

主策劃人:___、___、___

3)營銷策劃的時間。

____ 年_月_日

第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本准繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發展趨勢等。

第三部分：營銷策劃分析

營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。

1)項目市場分析。

宏觀環境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。

項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業銀行新產品或服務的潛在需求、市場佔有份額、市場容量、市場拓展空間等等。

同業市場狀況。主要包括同業的機構、同業的目標市場、同業的競爭手段、同業的營銷方式、同業進入市場的可能與程度等等。

各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據營銷策劃需要去搜集，並在營銷策劃中簡要說明。

2)基本問題分析。

營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什麼?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發點是什麼?通過何種途徑，採取什麼方式解決?等等。

3)主要優劣勢分析。

主要優勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發、市場促銷、 廣告 宣傳等)，擁有哪些方面的優勢，主要是自身優勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發揮出自身優勢。分析優勢應冷靜客觀，既不能「過」，也不能「不及」，要實事求是。

主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。

主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的利用與組合。

第四部分：營銷策劃目標

不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。

第五部分：營銷執行方案(即保障 措施 )

制訂營銷執行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環節、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。

制訂營銷執行方案應考慮以下問題：

(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。

(2)把握本次營銷活動的重點和難點。

(3)確定本次營銷活動應採取的策略。

(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。

(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色。

(6)開展本次營銷活動的監控、反饋機制和傳導系統。

(7)完成本次營銷策劃任務的時間安排(分階段任務)。

(8)開展本次營銷活動可能出現的突發問題與應急措施。

(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。

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10. 銀行元旦活動策劃方案2020

⑥ 客群營銷的基礎是

近年來，以客群為中心的零售獲客創新成為銀行零售業務發展中的重要方向，做好客群精耕，是實現客戶滿意度、銀行品牌知名度、網點客戶信任度和營銷業績的重要基礎。本文著重介紹了五類典型客群的需求分析與活動方案。

一、老年客群需求分析與活動方案

（一）老年客群需求分析

老年客群的「金融需求」包括資產增值保值的需求和財富傳承的需求。老年客群的「非金融需求」包括健康保障需求、關愛交流需求、優惠福利需求、預數州防詐騙需求、專享尊貴需求。

（二）老年客群的營銷方法

老年客群營銷中可與中高端養老機構、樓盤銷售方/物業方、優質企事業單位（退休辦）、老年大學、老年文工團等合作，雙向引流，批量拓展高質量老年客戶。拓展開發與養老機構、養老社區、家政機構、旅遊機構等三方機構的養老合作項目。為客戶提供養老項目綜合服務方案，打包三方機構的優惠及銀行金融便利服務，提升客戶吸引力。銀行的積分權益可以在部分第三方合作機構中進行使用。對接好銀行代發工資單位，做好退休人員的涉老金融服務銜接。

此外閉畢襲，還可開展老年客戶專享公益活動：公益理發、中醫坐堂、免費體檢、業余活動輔導等。開展老年客戶戶外活動：廣場舞、書畫賽、採摘節、年末/年初短途旅遊、捐贈活動、乒乓球賽等。

（三）老年客群營銷活動案例

1、建立微信群，群名稱為：XX銀行XX街道中老年客戶專屬服務群。

3、客戶掃碼加好友的，可拉進紅包群，參與搶紅包活動。

4、銀行每日下午5點在群內發一個50元紅包，紅包拆成50個，紅包連續發7天。

5、每日幸運數字1-7，第一日，客戶搶到紅包尾數是1的，可以在指定水果店領取1個西瓜。第二日，客戶搶到紅包尾數是2的，可以在指定水果店領取2個芒果。第三日，客戶搶到紅包尾數是3的，可以在指定水果店領取3個蘋果。第四日，客戶搶到紅包尾數是4的，可以在指定水果店領取4個菠蘿。第五日，客戶搶到紅包尾數是5的，可以在指定水果店領取5個獼猴桃。第六日，客戶搶到紅包尾數是6的，可以在指定水果店領取6根香蕉。第七日，客戶搶到紅包尾數是7的，可以在指定水果店領取7個梨。每日幸運客戶領水果的照片發到群內。

6、第7日晚上8點舉行幸運大抽獎，所有進群的客戶都可以參加。獎品包括水果券、超市卡等。

7、客戶在指定水果店用銀行卡綁定微信或支付寶支付1分錢，可以贈送50個蘋果，贈送規則為：第一次可以直接領，第二次以後，每消費20元以上，可以贈送1個蘋果。銀行和水果店洽談的合作方式是：銀行補貼第一個蘋果的費用，並且通過活動幫商戶持續引流。

8、客戶首次購買大額存單或者轎兄首次理財的，贈送定製廣場舞照片和1000元大禮包（商戶聯盟）。

二、親子客群需求分析與活動方案

（一）親子客群需求分析

親子客群的「金融需求」包括兒童家長客戶強制儲蓄的需求、理財的需求、保險的需求、消費貸款的需求。親子客群的「非金融需求」包括親子活動需求、育兒交流需求、課外培訓需求、健康運動需求、個性定製需求等。

（二）親子客群的營銷方法

親子客群的營銷方法包括定製化產品：為兒童家長客群提供定製銀行卡、定製存單等個性化產品。

異業聯盟活動：和兒童早教機構、游樂園、孕嬰店等商家聯合開展活動，為銀行客戶提供專屬優惠，為商家客戶贈送額外禮品，實現雙向引流。

提供專業金融服務：為兒童家長提供專業家庭資產配置方案，提供家庭綜合保險規劃、基金定投分析，理財產品配置、消費貸款、信用卡使用技巧等專業金融服務。

開展主題活動：針對兒童家長客群開展小小銀行家、小小畫家、小小主持人、小小模特、小小飛行員、小小咖啡師、愛心植樹、愛心捐贈等主題活動，為辦理業務的客戶提供值得珍藏的紀念品。

（三）兒童家長客群營銷活動案例

1、選擇幼兒園下午放學時間，在幼兒園門口進行活動邀約，現場擺放海報「XX銀行小小銀行家」活動報名開始啦。

2、報名的家長，孩子可領一個汽球，家長可以獲贈12張兒童襪子領用券，家長可憑券至幼兒園附近100米左右的一家童裝店每個月免費領一雙襪子。

3、每次活動限30人左右，家長帶孩子到網點參加小小銀行家活動，帶身份證的家長，孩心可體驗自助設備操作，參與為家長開卡授權的儀式。

4、銀行為每一位孩子拍攝照片、視頻，發放「小小銀行家」證書，授予「兒童銀行行長」聘書。

5、向家長介紹增值服務方案，對新增資產達到10萬元的客戶，贈送價值2000元大禮包，包括教育培訓機構、游樂園、兒童游泳館等商戶的免費資源。

6、小朋友和家長在「我最喜歡的銀行——XX銀行」展示牌前合影，銀行為每位家長贈送照片和相框。

三、商貿客群需求分析與活動方案

（一）商貿客群需求分析

商貿客群的「金融需求」包括現金管理的需求、家庭資產規劃與財富傳承的需求、結算便利的需求、經營性貸款的需求。商貿客群的「非金融需求」包括投資分析需求、專屬服務需求、專享尊貴需求、快速服務需求、商務交流需求等。

（二）商貿客群的營銷方法

商貿客群對財務要求較高，針對商貿客群提供現金管理、轉賬優惠等綜合金融產品，根據客戶綜合貢獻度提供利率優惠。同時，為商貿客群提供快速響應，提供優先辦理業務，提供專屬服務和優惠活動，提供專屬定製活動。針對商貿客群中的生活消費類商戶開展異業聯盟，開展共同獲客的主題活動。

（三）商貿客群營銷活動案例

1、以單一行業商戶為目標進行任務分解，如一個客戶經理負責當地所有的水果店。

2、分析單一行商戶的經營特徵，如水果店的哪種水果利潤高。

3、為單一行業商戶提供營銷支持，如幫助水果店提升「果切」的銷量。

4、整合多個高頻率商戶資源，形成異業聯盟。

5、設計商戶業績提升方式，如客戶在水果店消費後，如加10元購一份新鮮果切，送20元積分券，可以在當地同業消費。

6、設計銀行活動規則，商戶使用銀行二維碼收款，每月日均消費2000元，余額5萬元，則可獲得2000元積分券。

7、將上述方式擴張到同類型商戶，滾動開發。

四、公職客群需求分析與活動方案

（一）公職客群需求分析

公職客群的「金融需求」包括公職客群理財的需求、家庭綜合金融服務的需求、證券投資的需求、購房購車貸款需求。公職客群的「非金融需求」包括品牌商圈優惠需求、親子活動需求、子女優質教育需求、專享服務需求、銀行自身品牌形象等。

（二）公職客群的營銷方法

與重點商圈、重點市場品牌商戶開展合作，如洗車、餐飲、教育培訓、游樂園、美妝、美發、健康運動、中醫養生、家電、家居用品等商戶開展合作，為存量公務員客戶提供免費、優惠、贈品等專屬服務方案。和商戶開展反向引流活動，商戶針對流量公務員客群提供贈品，由銀行提供，引流公務員客群到訪網點並與員工建聯。針對公務員客戶推出專屬金融產品： 比如公職貸、白領貸、貸款利息減免等。為公職客群開展專屬家庭資產配置服務，投資理財、出國金融專題講座。通過微信、抖音、頭條等自媒體分享投資風險控制和投資機會，用風控能力和專業價值服務客戶。

（三）公職客群營銷活動案例

1、與傢具、建材、婚慶等低頻大額消費商戶洽談異業聯盟。如與某全屋定製傢具店合作，開展充3000，送3000，返3000的活動。其中充3000為用信用卡支付或首付3000元定金，送3000為價值1000元牆紙、價值1000元燈具、價值1000元窗簾，返3000元為現金。所返現金分十個月，每月300元，返現客戶分期的卡上。

2、與商業綜合體內商戶合作，如健身房合作。客戶辦理信用卡、首次基金定投、首次期繳保險、首次固期理財、首次大額存單贈送價值50元的健身次卡10張。健身商戶針對第3次到店的銀行客戶開展專屬活動，充年卡，已有的500元券可以用。只需要再付2500元，就可以辦3000的年卡。針對銀行存款、理財指定客戶，再送10雙價值499元的運動襪，每個月1雙。此費用由商家和銀行各承擔一半。年卡客戶可得5張400元的月卡，介紹朋友來成為年卡客戶，每介紹一個客戶再返200，最多1000。客戶介紹的朋友成為銀行指定客戶，再享專屬活動。

五、時尚女性客群需求分析與活動方案

（一）時尚女性客群的需求分析

時尚女性客群的「金融需求」包括儲蓄的需求、理財的需求、保險的需求。時尚女性客群的「非金融需求」包括美容保養需求、育兒教育需求、優惠購物需求、運動減肥需求、個性定製需求、關心尊重需求等。

（二）時尚女性客群的營銷方法

與美容、美甲、彩妝、健身、減肥、孕嬰等商家開展合作，為客戶提供免費、優惠、贈品等專屬服務。與超市、零食、甜品等商戶合作，為客戶提供優惠，與京東、唯品會等線上平台合作，提供支付優惠。針對女性貴賓客戶，提供理財經理專屬服務，提供理財規劃、保險規劃、貴金屬品鑒、基金定投分析等專業服務。開展小小銀行家、親子娛樂、寵物護理、美容保養、瑜伽、生活竅門、家居攻略、插花、手工咖啡等主題活動。

（三）時尚女性客群的活動案例

1、走訪網點周邊商戶，給女性業主贈送一朵鮮花和一個小錢包。

2、邀約女性業主參加「愛生活、財女人」主題沙龍活動，凡是參加的女性業主，可獲贈價值200元的健身卡和價值200元美容卡。

3、用微信綁定支付1分錢，可獲贈超值大禮包，包括價值258元的攝影券、188元超市券、599元旅遊券。

4、參加活動的女性業主，獲贈個人擺拍照片一張。

5、邀請一名創業的女性客戶為參加活動的業主分享生活和工作的平衡，組建交流群。

6、理財經理為女性客戶講解理財規劃、財富保全的知識。針對首次購買理財的客戶，提供資產配置分析和家庭金融風險診斷。

綜上，針對客群的營銷活動要以滿足客戶金融需求和非金融需求為基礎，兼顧客戶的情感需求和物質需求，特別是在活動實施中， 要保證情感需求的落地和規模化，也要保證物質需求能超越客戶的預期，虛實結合，從而實現營銷效率的真正提升。

⑦ 有什麼好的銀行營銷思路和創新點

有幾種方式：
1.1369「魔方法則」即以精細化管理為核心，明確本部機關、管轄支行、營業網點三級主體職責，在推進廳堂活動、廳外營銷、智慧廳堂、分崗管戶、通關培訓、異業合作六個方面發力，打造九個廳堂營銷標桿行，實現全行復制推廣。
2.一個營銷活動，從策劃到開展再到後續的總結和維護，都需要嚴謹的思路。筆者長期在一線的營銷活動中，發現了一個現象，很多的營銷活動都是「為了搞活動而搞活動」，並沒有一個系統化的思路，也沒有相應的方案。最終做到什麼樣就是什麼樣，這樣的結果當然不盡人意。
3，思路是最難的，有創新的營銷活動，一定是需要豐富的營銷經驗和創造性的營銷嘗試。比如，每家銀行在暑期的時候，都在做一個叫「小小銀行家」的活信孝動。很多銀行都盲目跟從，學其表不研究其里，請幾個小孩子過來熱鬧一下，開幾個存摺幾張卡，就沒有結果了。
拓展資料：
1.案例介紹：
a，A銀行是一家地方性銀行，他們邀請20個孩子，進行了長達兩個月的「小小銀行家——明星大堂經理」活動。活動對象：他們邀請6到8歲的小孩子（一般在讀小學一年級或者二年級），且每滑銀稿個孩子在班級的學習成績幾乎都是前三名。活動內容：銀行把這些孩子分配到各個網點，每周安排一天讓他們在大堂工作，根據工作的情況進行打分和評選，兩個月以後，最終評選出一位明星大堂經理。孩子們在工作中除了要做好相應的服務之外，還需要做一些營銷產品的轉介。
b，思路分析：看似簡單的活動規則，卻不只是一場孩子們之間能力的比較，更是家長之間的較勁。在班級里名列前茅的小朋友，在學校里關於學習成績一定競爭激烈，到了社會實踐中，更免不了你追我趕。一開始孩子們樂此不疲地推薦幾張卡，轉介幾筆理財。但是到了一個月打分的時候，問題就來了：有點孩子明顯要做的好一些，而有些孩子的「業績」有點慘不忍睹。這些「搏彎業績」不好的孩子自然不服輸，可是孩子們又能做什麼呢？於是他們身後的父母，就依靠社會資源，為自己的孩子「助力」。特別是爺爺奶奶們，更是捨不得孫子孫女們落後其他人。對於大人們來講，無非是把資金的存款挪一挪，辦幾張不需要花錢的信用卡。最後兩個月過去了，A銀行成功新增存款2個億。
c，當選明星大堂經理的那個孩子，她的奶奶把她所有的廣場舞夥伴們，都帶到該網點存錢。只因為她的孫女在班上學習是第二名，社會實踐活動，一定不能輸了班上的第一名。2個多億存款的產出，按道理需要巨大的投入，然而這次營銷活動的投入卻很少，不需要准備什麼禮品，也不需要多麼專業的營銷團隊挨家挨戶去營銷，甚至不需要去找什麼關鍵人。