營銷保險方案

1. 保險產品節日營銷方案

一：提高思想認識，高度重視「開門紅」。業內有句話叫做：「開門紅，全年紅」，這些年的營銷實踐表明，這句話說得是有一定道理。因為，從業績方面說，一季度這一仗打好了，可以為全年目標任務的完成打下堅實基礎。從隊伍建設上講，「開門紅」打贏了，第一腳「踢」好了，可以更好地鼓舞團隊的信心，調動和激發團隊的營銷積極性。所以說，各機構營銷管理者必須從思想上高度重視「開門紅」工作。
二：提前准備，精心部署。謀事在先，事在必得。做好任何一項工作，提前准備是很重要的，必須精心部署，系統安排。打贏「開門紅」也是如此，應當提前制定出具體的實施方案，明確經營目標、重點工作和營銷節奏，提出相關要求，並在團隊中進行大力宣導，使團隊和員工在決戰「開門紅」之前就明白怎樣做，知道所要達到的目標和任務。
三：搞好動員啟動，營造濃厚氛圍。意識決定行動，行動決定成果。會戰「開門紅」，只有機構和員工的思想統一了，意識增強了，氛圍濃厚了，才能收到好的效果。因此，在打響「開門紅」之際，各機構應召開多個不同類型的啟動會，搞好全員啟動，在職場張貼有關海報，營造濃厚氛圍，提高每個員工的思想意識，統一思想，使每個團隊和每個員工高度重視這項活動，並全身心投入，調動和激發各團隊和員工的工作熱情。
四：加大宣傳力度，增強客戶購買意願。在新年伊始，一些保險公司要推出一些新的產品。各營銷機構應當緊緊抓住這一機遇，做好新產品營銷工作。採取充分利用新聞媒體宣傳、召開不同類型的創說會和產說會、開展保險宣傳進社區、進學校、進農村「三進入」活動等多種形式，加大保險宣傳力度，讓公民了解新產品，進一步增強購買意識。
五：把握營銷節奏，搞好兩個激勵。打贏「開門紅」，調動和激發團隊和每個員工，以及客戶的積極性是十分關鍵的。因此，各機構應當把握好營銷節奏，做好激勵，一是做好對內部業務營銷人員的激勵，制定該階段的激勵方案，做好宣導，進一步調動和激發其工作積極性；二是做好對客戶的激勵，通過召開客戶聯誼會、現場抽獎等多種形式，進一步密切與客戶的關系，增強其購買保險產品意願。從而，增加客戶積累，實現保費增長。
六：做好假日營銷，拉動業績增長。「開門紅」期間，各機構應當充分抓住元旦和春節兩個節日這一大好時機，做好假日營銷，採取多種形式開展保險知識宣傳活動，召開創說會和產說會，讓更多的人了解和掌握更多的保險知識，增強投保意願。從而，增加客戶積累，發展和壯大客戶群體，拉動保費增長。
七：加強追蹤督導，強化業績考核。追蹤和考核是對做好營銷業務有力地促進，只有追蹤督導到位，強化業績考核，才能收到好效果。因此，在會戰「開門紅」中，從分公司到三、四級機構都應當層層加強追蹤督導和業績考核力度，可用手機簡訊、每日戰報、每周點評、實地督導等形式進行追蹤，細化考核辦法和目標，考核到組到人，進一步增強每個機構和營銷人員的責任感和緊迫感。
八：增強大局意識，加強後援支持。營銷業務的開展，離不開後援部門的支持。在運作「開門紅」中，機構辦公室、人力、財務、業務管理等後援部門要強化大局意識，充分發揮部門自身作用，加強對業務一線的支持，為一線業務經營順利開展營造良好環境。
九：做好會議經營，不斷總結分析。做好會議經營，總結分析經營情況，是推進業務健康開展的一項重要措施。在「開門紅」階段，各營銷機構應當及時召開專題會議，對前一階段工作情況進行認真全面總結，肯定成績，查找不足，制定下階段的重點工作和目標。
十：做好典範表彰，營造爭先氛圍。在決戰「開門紅」期間，各機構對業績突出的團隊和個人，要及時地給以表彰和獎勵，用他們的典範作用影響和帶動其他團隊和人員，使整個機構形成團結和諧、積極向上的爭先氛圍，實現整體業績的提升，確保如期實現「開門紅」目標。

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2. 旅遊保險產品營銷方案

旅遊保險產品營銷方案

旅遊保險產品營銷方案 一、營銷宣傳口號：「旅遊天下保險相伴 安全無憂快樂無限」
二、保險險種及組合方案：
a方案： 「旅遊景點遊客意外傷害保險」 （景點/區代理銷售）
保險費 保險金額 每人最多購買份數 以條款解釋為准。 撕單式保單
.元 元 份
元 XX元 份
保險期限自進入景點至離開景點時止
b方案： 「旅遊意外傷害保險」(兩套方案)
b方案: 保險金額萬元 (適合旅行社/旅遊公司代理銷售)
保險費 保險責任
旅遊類別 保險期限、保險費調整 、意外、罹患急性病身故金； *、死亡處理、遺體遣返費； 、傷殘保險金； *、意外、罹患急性病醫療保險金
一日游 元
國內旅遊 日內元, 每超一日加收元
入境旅遊 日內元,每超一日加收元
出境旅遊 日內元,每超一日加收元
以「旅遊意外傷害保險條款」為准。
*此項費用為保險金額的%；
*此項費用為保險金額的%，絕對免賠額元。
b方案: 保險金額萬元 (適合旅遊景點/區代理銷售)
保險費 保險期限 保險責任
元 自遊客購票進入景點/區至離開景點/區，最長不超過天。 、意外、罹患急性病身故金； *、死亡處理、遺體遣返費； 、傷殘保險金； *、意外、罹患急性病醫療保險金。
以「旅遊意外傷害保險條款」為准。
*此項費用為保險金額的%；
*此項費用為保險金額的%，絕對免賠額元。
c方案：「旅遊安全人身意外傷害保險」
保險金額萬元方案 (適合旅行社/旅遊公司代理銷售)
保險費 ~日游 元 備注 意外補充包括： 、 誤工補貼 、 急救交通補貼 、 異地轉診交通補貼 、 遺體送返交通補貼 、 異地安葬保險金 、 異地直系親屬探望補貼
~日游 元
~日游 元
超過日 每天加收元
保險金額 身故傷殘元 元
意外醫療元
國內游意外補充元
國際游意外補充元
保險期限： 自約定的開始日零時起至約定不終止日二十四時止
d方案： 「旅行社責任保險」
保險費/ 國內旅行社 元 元 元 元 元
國際旅行社 元 XX元 元 元 元
累計賠償限額 萬元
每人賠償限額 國內游萬 出、入境游萬元
旅行社繳費標准 (上度接待遊客人次/人) 以下 ~ ~ ~ ~
三、各方案賣點分析及銷售模式：
、 a方案為定額式、撕單式保單，操作簡便易行；收費低，遊客容易接受。適合景點、景區代理銷售。
銷售模式：
）、捆綁銷售：門票中含角或元保險費,相當於景點/景區免費為遊客提供了元或XX元的保險，以此提高景點/區的知名度，吸引更多遊客。
）附加銷售：售票同時附加銷售本保險。返給售票員部分費用會擴大本險種的銷售。
、b方案附加了意外醫療保險金和死亡處理、遺體遣返保險金，給外出旅遊提供了更加全面的保障，解決了遊客在旅行途中較輕微意外受傷的賠償問題，這必將大大減少旅行社組團旅遊中的糾紛，以此賣點來說服旅行社代理銷售該產品成功率應該很高；更能打動遊客和旅行社的是該方案含有罹患急性病的意外賠償，這是所有旅遊產品中唯一含有該賠償項目的產品，所以銷售起來更加容易；
、c方案除附加了意外醫療保險金外，又增加了意外補充保險金，該意外補充保險金包含方面的內容，保障更加全面，而且保險費不高，遊客和旅行社都能接受。，

旅遊保險產品營銷方案
、d方案中的「旅行社責任保險」為法定強制性保險,任何一家旅行社必須投保「旅行社責任保險」才能獲准經營旅遊業務，所以適合業務員直接與旅遊局、旅遊公司、旅行社接觸洽談，保險費收入可觀。
、旅遊公司、旅行社代理銷售b方案「旅遊意外傷害保險」和c方案「旅遊安全人身意外傷害保險」的'好處：（）、通過向遊客銷售以上兩種旅遊保險產品為遊客獲得最大的安全保障，同時降低了自身的經營風險；（）、在市場競爭十分激烈的情況下把以上兩種產品作為競爭武器免費贈送給遊客，以此來吸引客戶，提高自身的知名度，且費用不高；（）、可以得到部分費用，增加經營利潤；（）、b方案中的罹患急性病的醫療費賠償是「旅行社責任保險」所不具備的，是旅行社潛在的風險，銷售該保險產品可以避免遊客在旅行中罹患急性病引起的身故、住院醫療費用糾紛。
四、激勵方案：
公司對實現以下目標的員工和公司進行獎勵：
、 成功簽下一張「旅行社責任保險」保單的員工：榮獲「開拓獎」，
、 公司頒發榮譽證書和獎金元；
、 截止**月*日旅遊產品保費收入一名的員工（保費收入不低於元）：榮獲「創業獎」，
、 公司頒發榮譽證書並獎現金元；
、 對該營銷方案提出合理合化建議被公司採納或推廣的員工和公司，
、 均榮獲「奉獻獎」公司頒發榮譽證書。，

3. 保險 具體營銷方案

答復：在保險營銷過程中如何滿足客戶的需求？
著重歸納總結以下幾點：
第一、在保險營銷過程中，以銷售人員熟練掌握保險知識和內容，為營銷的課程並組織銷售人員進行實踐和深入的學習，為保險營銷行業做好人才儲備的後備力量。
第二、在保險營銷過程中，以銷售經理定期開展保險知識技能的培訓講座，以深刻關注保險行業的相關政策及法律法規，以銷售人員認真聽取銷售會議的指示要求，並領會好銷售工作的具體任務及規劃目標，並作好銷售會議的記錄。
第三、在保險營銷過程中，以銷售人員接納客戶的需求意向，為客戶作出保險理財的計劃書，為客戶謹慎投資理財，並作出對客戶的短期收益與長期規劃的預算投資經費。
第四、在保險營銷過程中，以銷售人員為客戶量身定製產品的個性化服務，為客戶提供專屬產品方案及品牌策略，為客戶提供讓渡附加價值與增值服務，讓顧客認知於市場產品的價值為前提條件，以共同實現市場產品品牌的公信力與信譽度。
第五、在保險營銷過程中，以銷售人員為客戶推薦保險的險種和類型，為客戶制定合適的保險理財計劃，讓顧客認同於產品訂單的需求，以銷售人員做好客戶訂單的催收賬款歸檔，為顧客講解或說明分期保險的收益率與市場行情分析等相關情況。
第六、作為保險營銷團隊，以培養銷售團隊的凝聚力和號召力，以增強銷售團隊協作與進取的精神，以加強保險營銷團隊的人才梯隊建設，為創造銷售團隊的最佳業績，而作出堅持不懈的努力奮斗。
第七、作為保險營銷人員，以做到細心與專心的專業團隊，以做好每一個工作流程和細節，事必躬親以關呼到每一個顧客的需求和期望價值，為每一個顧客作出解答或幫助，以體現銷售人員的職業道德和職業義務，以共同提升保險營銷團隊的品質與服務。
謝謝！

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4. 保險銷售策劃方案三篇

保險銷售策劃方案三篇

開展社會保險標准化建設年活動是提高工作人員素質和工作能力的需要，是社會保險事業大發展、快發展的需要，下面我給大家分享幾篇保險銷售策劃方案，喜歡的可以分享給好友一起觀看哦!

保險銷售策劃方案1

一、活動背景

保險就是保障生活的一種的方式。如今，保險業在中國發展迅速。一些人也嘗試了保險，但似乎，保險並不怎麼得人心。說起保險，有人不屑，有人排斥，甚至還有人發出“保險是騙人的”這樣的慨嘆。有的買了保險的，卻不知道具體是怎樣的情況，白白浪費了許多可行使的權利。這是個非常嚴峻的問題。為什麼會出現這種情況呢?是因為許多人不了解保險，只是道聽途說一些，對於保險的知識不明確，還存在許多誤區。我們這次舉辦的“保險知識進社區”活動就是為了讓居民了解保險知識，讓他們明白保險的好處並能從中受益，使保險能被更多的人認可。讓更多的人“明明白白買保險，安安心心過生活”。

二、活動主題

發展保險，為就業保駕護航

三、活動目的

通過咨詢或發放有關保險知識方面的傳單讓更多的人能夠正確的了解保險，使保險能讓更多的人所接受，知道保險在我們日常生活中的滾扮漏重要作用,同時也鍛煉同學們的實踐能力和知識的運用。保險公司、銀行、證券公司、財務公司、社會保險機構保險行業的競爭重點在於人才資源和管理能力。現在一個合適和優秀的保險從業人員非常寶貴。因此加大對保險業學生培訓和獎勵力度，鼓勵更多保險專業人才誕生對於保險行業來說非常必要。

四、活動時間：__年__月__日

五、參加人員

全體學生

六.活動流程

前期：保險知識競賽

參賽形式及辦法：

參賽形式：以班級為單位進行組隊，每隊由4人組成並參賽。

參賽辦法：(1).首先在各選手中選拔出4-6人(兩人備用)組隊。

(2).所有參賽隊，統一筆試，從筆試中根據得分情況選

出參加決賽的人選。進入決賽的人可參加保險進社區活動

後期：創新社區保險宣傳服務

1.與社區街道和保險公司合作。建立以社區服務工作者為主體的社區保險宣傳隊伍

2.根據社區安排每月定點一個社區舉辦宣傳活動。豐富居民文化生活

3.建立保險咨詢點，提供保險服務，完善社區居民保障體系

七、活動要求及注意事項

1、在來去的途中聽從安排，有組織，有紀律，注意安全，遵守交通規則

2.注意衛生保護工作，在傳單發放過程中及發放完後要及時把衛生工作搞好

3.在社區進行現場咨缺燃詢的時候不能大聲喧嘩打擾社區居民的生活

4.對待社區居民要有禮貌，注意禮貌用語

5、參加人員要注意活動的秩序，做事要認真負責

八、活動經費：宣傳海報，製作傳單，獎項費用

九、前期准備：

1、有針對性的設計宣傳資料

2、對參加人員進行一次簡單的培訓

3、聯系新聞部的幹事

4、製作相應的海報

十、獎項設置

每人發八十元獎金並頒發榮譽證書

十一、活動意義

(1)豐富社區功能，促進社區建設，鍛煉學生的實踐能力和服務意識

(2)普及風險常識，提高保障水平

樹立科學的保險消費理念，提高投保率從而提高居民保障水平，實現社區居民“人人有保險、戶戶有保障”，提高社區居民的生活水平和質量。

(3)強化社會管理，服務和諧社會

開展社區保險，不應簡單地看作是一種商業行為，更應將保險作為一種促進居民和諧、社區繁榮的管理工具。

保險銷售策劃方案2

一、建設內容

1、標准化管理制度建設。主要是指建立與日常工作相關，確保工作人員履行工作職責，保證日常工作順利開展的對內管理制度大爛。主要包括議事制度、工作守則、幹部行為規范、學習制度、衛生制度、安全制度、考勤制度、崗位責任制、廉政規定等制度，通過制度的完善和健全，使單位日常管理工作有章可循，運轉有序，把各項工作納入制度化、規范化軌道，由原來的用人管人變成用制度管人，實現由“人治”到“法治”的轉變。

2、標准化服務制度建設。主要指建立與參保人員及離退休人員服務相關，以公開、便民、廉潔、勤政、高效為基本要求，體現“以人為本、人性化服務”宗旨，強化工作人員服務意識和服務能力的對外服務制度。主要包括服務承諾制、首問負責制、ab配角制、辦結制、錯時追究制等制度，通過制度的建立，把社會保險服務工作置於社會監督之下，增強工作人員的自我約束能力，提高工作效率和服務水平，提高服務對象的滿意率，提升社保部門服務形象。

3、標准化業務流程建設。主要指建立與業務工作操作程序相關，確保業務辦理工作更合理、更順暢、更快捷的標准化業務流程，它是服務標准化的基礎。社會保險經辦工作政策性、業務性強，每個險種、每項業務都涉及許多工作環節，各業務科室都要每個環節進行認真設計，制定最合理、化的工作流程並對外公開，保證各個環節上下銜接、環環相扣，保證服務效果和效率，形成規范化、制度化、公開化的工作順序和工作標准，使社會保險從粗放經辦向科學經辦轉變。

4、標准化工作環境建設。主要是指建立與業務辦理工作有關的軟、硬環境。軟環境是保持良好的工作秩序和優化的服務氣氛，做到工作時不空崗、不離崗、不串崗、不爭吵、不打鬧，服務時積極、熱情、耐心、周到、全面;硬環境是保持清潔的工作場所和現代化的辦公設備，做到“四凈、五齊”，即門窗凈、桌椅凈、地面凈、資料櫃凈，服裝穿著整齊、桌椅位置整齊、資料擺放整齊、桌上辦公用品整齊、櫃內物品整齊。加快計算機網路建設，提高辦公設備配置水平，實現技術手段的現代化，真正營造整齊、優美、和諧的工作環境。

二、指導思想

以黨的十七大精神為指導,按照“決策目標、執行責任、監督考核”三個體系建設的要求，樹立“人要精神，衣要整潔，話要文明，事要公正”的理念，以社會保險規范化、標准化建設為載體，堅持“鞏固完善、規范發展、提升提高”的宗旨，積極推進“標准化管理制度、標准化服務制度、標准化業務流程和標准化工作環境”四大建設，全面提高社會保險管理和服務能力，打造“素質較高、思想過硬、作風優良、業務精湛”的社保隊伍，形成“務實高效、迎難而上、開拓創新、銳意進取”的社保作風，培養“忠於職守、任勞任怨、發奮圖強、甘為人先”的社保精神，創建“扶危濟困、尊老敬老、求新求真、健康向上”的社保文化，營造“心齊勁足、團結嚴肅、和諧共事”的社保氛圍，更好地促進全區社會保險工作和社會事業健康快速發展，為構建和諧岱嶽做出積極貢獻。

三、方法步驟

1、建章立制。建章立制是標准化建設的基礎性工作，標准化建設首先是指社會保險經辦和服務工作要有標准，能有章可循，可照章辦事、依律而行，更重要的是各項工作標准要起點高、質量高，具有先進性、科學性和實用性。辦公室負責綜合性管理和服務制度的制定，其他各科室要結合科室職責，分別制定相應的工作流程，裝訂成冊，上板上牆，真正使服務對象明晰保險內容、政策規定、辦理程序、所需資料、辦理時間和收費標准。各科室及工作人員嚴格按照單位 規章制度 和工作流程開展工作，全面提高經辦水平、服務質量和工作效率，自覺接受參保人員和社會監督，贏得群眾對社會保險工作的信任、信賴和支持，提升社會保險部門的服務形象。

2、解決問題。在建章立制的基礎上，更加重視貫徹落實的力度和成效，突出解決可能出現的四種現象和問題：一是服務態度不端正，對服務對象不積極、不熱情，擺架子，耍脾氣，甩臉子，存在生、冷、硬、橫和門難進、臉難看、話難聽、事難辦的現象;二是政策水平低，工作能力差，辦事效率低，存在拖、推、壓、卡和科長專政的“中梗阻”現象。三是不作為、亂作為，不給好處不辦事，給了好處亂辦事，存在吃、拿、卡、要、報的現象;四是紀律觀念淡薄，陽奉陰違，欺上瞞下，搞上有政策下有對策。工作上不遵守制度和紀律，請假不實，遲到早退，擅自脫崗、串崗，出工不出力,存在懶、散、躁、驕的現象。

3、總結評比。年底按照四項標准化建設的要求，通過座談了解、徵求意見、聘請監督員評議、工作人員互評等形式，掌握科室和工作人員工作情況和服務情況，對優質服務科室和人員進行表彰，對不認真落實規章制度或服務不到位的科室和人員進行通報批評，評比結果作為年底崗位考核和評先評優的重要依據。

四、組織領導

開展社會保險標准化建設年活動是提高工作人員素質和工作能力的需要，是社會保險事業大發展、快發展的需要，搞好這一活動意義重大，影響深遠。為確保活動的順利開展，決定成立由主要負責人任組長，分工領導為副組長，相關科室和人員參加的活動領導小組，領導、督導、指導活動的開展。各科室要精心組織，積極參與，力戒形式主義和做表面文章。要下大氣力，組織專門人員借鑒先進經驗，結合工作特點，科學研製工作流程和工作標准，並在實際工作中加以運用、不斷改進和豐富內容。要加強調度，不定期進行檢查，及時調度各科室的活動情況。各鄉鎮(辦事處)、區直有關部門要積極支持“標准化建設年活動”，獻言獻計獻策，客觀公正、實事求是地對科室及工作人員進行監督和評議，確保活動取得實實在在的效果。

保險銷售 策劃方案 3

一、企劃背景

為了全面落實企業全市經理工作會精神，為確保完成企業下達的全年個險期交目標，針對目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，調動和激勵全體員工的展業激情，提高團隊戰鬥力，增強團隊凝聚力，發揚一部人的頑強拼搏精神，必須確保在10月25日前完成調整後個險期交目標，即差額50萬元。

二、企劃時間

20__年10月10日至20__年10月25日止。

1.10月10日至10月13日為第一階段，全面動員，全員出擊，首戰告捷，完成1/4目標任務12。5萬元。

2.10月14日至10月17日為第二階段，人人破零，全員舉績，完成1/2目標任務25萬元。

3.10月18日至10月21日為第三階段，堅忍不拔，頑強拼搏，完成3/4目標任務37。5萬元。

4.10月18日至10月25日為第四階段，決勝全局，慶賀勝利。完成目標任務50萬元。

三、企劃目標

完成個險期交新單保費50萬元。

四、競賽領導小組

組長：楊曉紅

副組長：謝軍

成員：范琴、張芳、李英、陳玉、周琴、曹麗、王小珍、杜海、李紅(大)、錢宇浩、李紅(小)、熊小雲、黃蘭

競賽指揮部下設五個執行小組：

1.追蹤督察組：組長楊曉紅，成員：各職級主管;負責電話追蹤、會務追蹤和目標提醒。

2.宣傳布置組：組長錢宇浩，成員：黃蘭、熊小雲;根據業務競賽的需要，對大職場及樓道進行布置。通過各種渠道搜集統計業務發展數據，用戰報的形式給予報道。

3.晨會策劃組：組長李紅(小)，成員：謝軍、錢宇浩、熊小雲、黃蘭;根據競賽活動的相關安排，做好晨會的策劃和各環節人員的溝通、安排。

4.技術支援組：組長謝軍，成員：李紅、熊小雲和各級主管;負責說明會策劃和落實，商品組合及話術的開發，建議書製作，大客戶的陪訪。

5.後勤保障組：組長李紅(大)，成員：按照工作規范保證出單速度，保證體檢件和生調件及時落實，並根據競賽活動需要落實24小時出單。其他物資的提供。

五、達標獎勵

(一)團隊達標獎勵

1.在競賽期內達成5萬元的團隊(現有的6個召開二次早會的團隊)，獎勵團隊費用200元。

2.在競賽期內達成8萬元的團隊(現有的6個召開二次早會的團隊)，獎勵團隊費用500元。

3.在競賽期內達成15萬元的團隊(現有的6個召開二次早會的團隊)，獎勵團隊費用1000元。

(二)個人達標獎勵

1.出單獎

凡在競賽期內出單的個人，每單獎勵一份20__年精美台歷，發完為止。

2.參與獎

在競賽期內凡個險期交保費達到3000元以上的個人，獎勵白玉玲瓏碗一套。

3.進取獎

在競賽期內凡個險期交保費達到5000元以上的個人，獎勵盒裝皮帶一套或白玉玲瓏碗兩套。

4.精英標兵獎

在競賽期內凡個險期交保費達到2萬元以上的個人，獎勵春節團圓餐券300元或同等價值的年貨;。

5.特別貢獻獎

在競賽期內個險期交保費達到4萬元以上的個人，獎勵海南旅遊。

以上獎勵1-3項可以重復享受，4-5項不重復享受而且必須是我部的50萬元目標達成後才能享受，4-5項如本人不願享受獎勵的，可由本人指定一人更換自己，但必須是身體健康的成年人。也可以按旅行社給企業的標准兌換成現金獎勵。每件期交保單必須附加一張卡式保單。所有業績的統計均以當期CBPS系統出單數計算。

六、措施

1.加大執行力度，各團隊要高度重視此次活動，明確目標，任務到人，號召所有人員行動起來，包括兼職人員。各團隊必須按公司10月9日工作會的要求，將完成全年期交目標作為一項生死存亡的任務對待，加大拜訪量，確保競賽目標的完成。

2.採取分類指導和宣導，發揮主管和精英的模範帶頭作用，集中優勢兵力，實行重點突破。強化各級主管的責任意識，加強考核力度，專職人員最低目標5000元，兼職人員最低目標3000元，對8、9、10月未破零人員，一律清理代碼，決不姑息遷就。

3.各級主管要切實負起責任，認真召開好富有實效的二次早會，做好陪訪、輔導、追蹤。堅決杜絕負面、消極的語言和其內耗因素，全體人員時刻只有一個聲音，那就是：堅決完成50萬的目標任務。

4.加強對各層面銷售人員活動量的追蹤。營銷部經理每天對分處以上主管進行追蹤，講師、組訓負責對組經理進行追蹤，經理負責對本部門重點培養的精英和優秀主管進行追蹤，各級主管負責對屬員進行追蹤並建立追蹤登記表。通過各級各層面的追蹤，使被追蹤對象每天保持高昂的鬥志和激情，帶動全體銷售人員的展業積極性。

5.認真召開好說明會。根據市場需求和客戶需求，召開一場鴻禧說明會和一場鴻鑫說明會。也可以根據業務夥伴的要求召開家庭說明會。繼續藉助開展誠信服務宣傳和調查問卷，並對新產品進行宣導。通過舉辦以上活動，使夥伴有多的准客戶及轉介紹，使夥伴有目標，促成機率高，增強業務員的拜訪自信，提高夥伴激情。

6.強化落實，增強責任感和使命感，各團隊要配合本推動方案，制定本團隊的落實措施，將目標分解到各團隊及責任人。公司對各團隊每4天進行一次考核，分析總結一次，通過強化目標管理，使全體員工都認識到以完成全年目標為榮，完不成全年目標為恥的責任感，人人都行動起來，不達目標，誓不罷休。

5. 保險營銷的技巧與方法

保險營銷的技巧和方法包括但不限於:售前准備:售前准備是非常重要的，也是最終簽約的基礎。保險營銷用於個人形象塑造、心態塑造、產品理解和產品理解;對於保險公司來說，認同公司、了解公司、收集客戶詳細信息、了解客戶的家庭狀況、收入狀況等是做好准備的基礎。調整自己的心情:保險營銷不是推銷產品，不是推銷公司，而是推銷你自己。只有保持良好的狀態，才能真正與客戶溝通，讓客戶感受到你的專業真誠，然後接受你，認可你。希望能有機會和你交流。與客戶建立信任:營銷人員在與客戶溝通時，不要過早談論保險產品。
拓展資料
1.首先，他們應該與客戶建立信任。在與客戶溝通時，一定要找到共同的愛好和話題，找到共同的頻率，容易達成共識，建立信任!4. 找到客戶痛點:痛點是指離目標客戶最近的問題!在保險營銷過程中，一旦觸及這個痛點，就會立即引起客戶的強烈反應和立即行動!5. 提出解決方案:其實在這個時候，你可以決定向客戶推薦什麼樣的產品。你的解決方案將具有很高的針對性。顧客會認為這是為他量身定做的。他會和你一起評估解決方案的可行性，然後放棄你的辯護。不要詆毀這個行業:在實際的營銷過程中，很多保險營銷人員喜歡詆毀這個行業。事實上，這是最錯誤的方法!誹謗別人就是誹謗自己，讓客戶覺得你的人品有問題!你只需要解釋你的產品或推薦的解決方案的優勢，讓客戶理解，然後從客觀公正的角度幫助客戶!
2.幫助客戶做出購買決定:當保險營銷人員推廣時，客戶還在猶豫，不要急於急功近利，否則會讓客戶反感。完美的促銷:保險公司做了很多努力。經過多方努力，如果最終客戶延遲簽約，就會有一些失敗的情緒。其實，這是保險營銷商的自我局限!就是當你幫助顧客下定決心去做購買決定的時候，但是往往在這個時候，許多營銷者因為害怕失去顧客而不敢做出貢獻。做好售後服務:真正的銷售從服務開始。售後服務對於保險營銷人員來說是非常重要的。只有我們繼續為客戶提供良好的售後服務，為客戶提供咨詢服務，成為客戶的顧問，解決客戶在使用中遇到的問題。只有這樣，我們才能建立一個忠誠穩定的客戶。 請客戶轉向介紹:客戶發展是保險營銷和可持續經營的基礎。轉向介紹是逐步發展的主要途徑!保險營銷人員通過真誠和專業的服務，讓客戶認可你和產品。第三，他們習慣於使用兩個中的一個的營銷語言。當營銷人員發出營銷邀請時，通常發生的情況是顧客不能自己做決定。

6. 保險公司營銷策劃方案

一.目標

二。背景分析

1.產品和服務的狀態

2.保險業自身狀況分析(SWOT)

三。市場戰略

1.營銷方的目標

2.不同的團體製作不同的節目。

3.廣告策略：廣告口號——中國人壽，關愛你身邊的每一個人。

4.特殊節日的活動營銷策略

四。企業目標

動詞（verb的縮寫）達標獎勵

中國人壽保險公司營銷計劃

1.為了全面落實中國人壽保險公司的銷售目標和工作會議的任務，針對我國農村和城市保險意識的差距，調動全體人御宏員的積極性，增強團隊合作能力，提高團隊戰鬥力，發揚頑強拼搏的精神，圓滿完成公司制定的目標。

2.產品和服務狀態

中國人壽保險公司是大型國有金融保險企業，中國品牌500強之一，中央金融企業。公司的前身是成立於1949年的原中國人民保險公司。1996年，PICC人壽保險公司成立，1999年更名為中國人壽保險公司。2003年，經國務院批准，中國保監會批准原中國人壽保險公司變更為中國人壽保險集團公司。以壽險、財險、養老險為主。

SWOT分析隨著中國經濟的發展，保險公司的競爭是企業的對手，這是一種優勢分析方法。通過評估優勢、劣勢和市場發展。用來制定企業的發展，對企業進行定位，對企業的優勢進行深入全面的分析。根據企業的經營狀況，潛力很大。

下面結合SWOT模型對中國人壽的經驗進行詳細分析。

1.優勢

(1)產品優勢：極大地為人們提供了醫療保障，降低了醫療費用，減輕了人們的經濟壓力，挽回了損失。

(2)環境優勢3360好的環境是人們樂於去中國人壽保險公司上班。

(3)結構優勢：中國人壽保險公司歷史悠久，文化精神博大，規模龐大。

2.不足之處

(1)宣傳力度不夠

(2)潛在客戶多。

有的客戶親自去公司給自己買一份保障，通過早防早收與公司達成合作關系。它為個人發展提供了一個很好的平台，極大地鍛煉了情商，並提供了許多在外學習的機會，是客戶交談和舉辦活動的理想場所。

(3)口碑效應

產品定期舉辦活動來吸引顧客。

(4)揚言是全國連鎖的龐大集團，技術強，服務優，為人提供便利。中國的壽險公司是獨一無二的，永遠是全國第一。

二。營銷方的目標和產品介紹

主要產品在保險公司，最好的產品是國壽瑞信。

該產品覆蓋整個保險市場，功能最全，性價比最優，成本很低。

(1)具有快速資金回報的健康保險。

(二)承保大病養老保險

相關問答：金融營銷與市場營銷的區別？

金融營銷與市場營銷的區別如下：

一、定義不同

金融營銷：金融營銷是經濟與金融發展到一定階段後企業營銷理念在金融領域的運用。特指金融領域，是一個細分行業。。

市場營銷：市場營銷是在創造、溝通、傳播和交換產品中，為顧客、客戶、合作夥伴以及整個社會帶來價值的活動、過程和體系。

二、內容不同

金融營銷：包括金融營銷的構成要素與特點、金融營銷環境分析、金融市場分析、金融營銷戰略與計劃。

市場營銷：包括分析市場機會、選擇目標市場、確定市場營銷策略、市場營銷活動管理。

三、運用不同

金融營銷：只適用於金融領域。

市場營銷：適用於全行業，是各個行業進行市場營銷的需要。

相關問答：金融企業未來如何營銷獲客？

文/林作宏，廣發銀行環球交易服務部主管來源/《財資中國|財富風尚》雜志

過去商業銀行對客戶的了解程度一般局限於基本資料、財務報表等按照規定需要了解的內容。然而，由於業務發展的需要，銀行對客戶了解程度的詮釋不止於這些：多與客戶溝通，認真傾聽、觀察和思考，更加深入了解客戶經營發生哪些重大變革，面臨什麼挑戰，甚至做到比客戶還要了解客戶。

銀行等金融企業未來如何營銷獲客？

為客戶提供更加匹配的產品

不同行業、不同經營模式、不同管理方式、不同發展層次都會影響到企業客戶的需求和產品的匹配程度。以最基本的付款業務來說，大型企業內部管理完善，操作風險管控復雜，對外付款往往需要經過財務人員、財務主管、財務總監的多級審批。小型企業人手有限，追求的是高效運作，所以流程上相對簡單，一般經過一人審批即可完成付款操作，甚至單人操作即困拿可。

交易銀行是建立在對客戶高頻交易和企業運行情況的理解、客戶需求基礎上的金融服務行為，構建良好的客戶黏性需要為客戶提供更加匹配的產品。對鎮尺冊於大型企業，銀行需要根據企業的內部管理流程進行操作流程上的靈活配置，完全滿足企業多級審批的復雜內控需求。

對於小型企業，銀行也需要提供簡便靈活的操作手段，滿足企業單人或雙人操作的需求等。為客戶提供匹配的產品需要，銀行對客戶有更清楚的了解，通過對客戶經營狀況、財務管理模式、收付款特點、資金規劃和財務偏好等方面進行KYC，分析企業的痛點和興奮點，量身定製產品服務方案。在此基礎上，逐步歸納分析出客戶的典型特徵，從而有針對性地推出行業解決方案、財務管理模式解決方案、經營模式解決方案等，達到快速推廣交易銀行業務的目的。

為客戶提供良好的體驗

客戶體驗是指客戶使用商品後的最直接的感受。這種感受包括：操作習慣、使用後的心理想法等。客戶體驗在互聯網產業中得到了極高的重視，比如微信、支付寶等都在極力優化客戶體驗。交易銀行業務跟互聯網有非常多的相似之處，比如都是頻繁的發生；主要對接的渠道是通過在線方式（PC、手機）等。

與互聯網產業相比，交易銀行的客戶體驗除了考慮電子渠道的便利性、業務使用系統的客制化設計、操作界面的美觀和易接受等線上體驗外，還需要考慮線下體驗以及線上線下聯結體驗，比如產品經理對產品的專業程度，客戶經理的客戶關系維護，線上交易在線下互動時的便利性等都會影響到客戶體驗。這些都需要進行整體規劃和設計，同時也需要長時期的業務實踐、經驗積累和相互磨合。

使用更多的產品/產品組合來綁定客戶

從銀行實踐經驗來看，客戶如果使用銀行產品3個以上，那此時客戶黏性會大幅提高，如果使用銀行產品5個以上，客戶基本上不會流失。從交易銀行業務的特性來看，通過持續的客戶交易，挖掘客戶更多的合作機會，也是要求銀行使用更多的產品/解決方案來綁定客戶。

比如，零售型企業會有收款金額小、收款頻率高、現金佔比高、需支持POS刷卡和移動支付等特點；生產型工廠的收款主要來自於下游的經銷商，具有收款金額大，收款頻率低，票據佔比高等特點，因此，就收款而言，零售型企業所需要的產品跟生產型工廠所需要的產品就完全不一樣。即使同樣是生產型廠家，所處行業不一樣，收款需求也會不一樣。比如汽車生產廠家和小家電生產廠家相比， 汽車生產廠家的收款單筆金額相對更高，票據佔比更高，而小家電生產廠家由於市場競爭激烈，收款周期可能較短，但同時還可能會提供賒銷等方式。

以零售型企業為例，銀行可以提供包括POS 刷卡、移動支付、全國通存的企業結算卡、資金歸集等多個產品的綜合解決方案。在實際業務推廣中，多數情況下都是通過某一項產品切入客戶合作，並逐步挖掘客戶的潛在需求，因此對客戶的持續跟蹤和分析是交易銀行業務發展的重要一環。持續跟進的內容不僅包括客戶的產品運用情況，還應深入了解和分析客戶經營活動中可能面對的問題和困難，銀行產品中是否可以解決或緩解客戶的情況。

比如，企業的流動性是如何管理的，分/子公司的資金是否有足夠的掌控力度，是否存在現金不足需要補充流動性的可能，企業如何補充流動性等。這些都將是銀行與企業進一步加強合作的機會。

覆蓋和構建更多的使用場景

交易銀行的基礎就是客戶的頻繁交易，交易場景的限制將影響客戶的使用頻率。比如，傳統的銀行付款就是轉賬匯款，使用方式就是在櫃面填單或者在網銀上付款，對於當面交付的場景很難覆蓋，客戶這時就只能選擇提現後現金交易或者是使用票據等替代方式。

那交易銀行產品能否覆蓋到這些場景呢？招商銀行開發的移動支票產品就能解決線下當面交付的問題。除了覆蓋以前未能覆蓋的場景，還可以構建更多的場景來增加客戶使用頻率，比如說跟一些第三方交易平台合作，將交易銀行產品延伸到產業平台和產業鏈中。平安銀行的平安E寶就是跟大量交易平台合作，從而拓展了平安銀行賬戶的使用范圍。除了上述提到的收付款類產品外，銀行最擅長的信貸類業務也急需與場景結合，從而拓寬發展之路。在當前經濟下行周期，小企業貸款風險很大，即使政府一再鼓勵小企業融資，但風險如何控制並沒有很好的解決方案。通過特定的場景，銀行在充分合作現金管理業務的基礎上，將資金閉環化，是一條值得探索的道路。

上下游鏈式開發，組成生態圈

交易銀行通過與核心客戶的長期頻繁合作， 可以挖掘到上下游的交易信息。基於交易的真實性，銀行可以以核心客戶為中心，精準營銷上下游企業，利用信息對稱帶來的風險成本降低提供額外的針對供應鏈的優惠，批量獲得客戶。以上下遊客戶的經營信息反過來協助核心客戶提升競爭力，從而獲得供應鏈式的客戶黏性。

行業供應鏈發展到一定程度時，可以建立以核心客戶為節點的生態圈，這將是一種更加穩定的結構，交易生態系統將相對封閉，客戶信息和經營信息的獲取將更為真實簡易，從而有效地解決金融業務中的信息平衡和風險控制的問題。這也是發展交易銀行業務的核心價值所在。

7. 保險活動營銷方案

為有力保證事情或工作開展的水平質量，就不得不需要事先制定方案，方案是書面計劃，是具體行動實施辦法細則，步驟等。你知道什麼樣的方案才能切實地幫助到我們嗎？以下是我精心整理的保險活動營銷方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。

第一節、准備工作

一、營銷模式：

模式：從外部渠道獲取客戶數據，通過電話對目標客戶採用一對一的電話營銷、地面營銷人員上門促成的分段式精準營銷組合模式。

主要實施方式：電話營銷人員挖掘銷售線索+地面營銷人員上門促成

利用專業電銷人員對客戶進行一對一的主動營銷，挖掘潛在客戶需求、鎖定銷售線索，取得客戶拜訪同意後，由地面銷售人員上門完成保單銷售。

二、電話營銷支撐平台：

1、平台：

自備「DM互動王」直復營銷系統、電腦、電話。

2、平台需要具備的功能：

平台需要具備錄音、統計分析、自動撥號、錄音監聽、錄音拷貝等功能。

3、電話營銷人員：

招募有電話營銷經驗的營銷人員，可以直接借用電信呼叫中心或其他電銷中心人員。

三、數據的獲取

四、數據的准備及要求：

1、每月准備1萬條數據；

2、根據實際情況確定。

五、數據欄位使用：

1、專人負責客戶數據管理，按日對電銷人員發放數據；

2、電銷人員接受的數據為單一客戶的聯系電話。

3、專人接受管理電銷成功數據。

六、外呼策略：

1、產品策略：

針對中國平安的'太平康頤金生B款終身健康保障計劃，可開門見山的營銷產品。

2、也可已服務項目的名義開展。

七、營銷腳本：

1、電銷腳本。

2、代理人二次約訪腳本及上門話術。

八、地面營銷促成人員的區域配合：

前期主要針對南寧主城區及臨近周邊區縣開展電話營銷，要求地面營銷人員務必在最短的時間、最近的距離拜訪客戶，因此，將南寧按行政區（以臨近區域）域或方位（東南西北）劃分營銷服務組。即在每個區域指派固定營銷服務人員，每個區域方位設置一個組長，由組長統一調配該區域的機動營銷人員，上門促成電話營銷人員提供的營銷線索。原則上每個區域的人不得跨區營銷。

九、營銷人員的考核：

1、電話營銷人員：

制定科學的績效考核辦法，明確每日完成基數及超額獎勵。模式：基本工資+任務獎+超額獎

2、地面營銷人員：

由保險公司自己制定，但應考核目標營銷線索達成。

十、營銷准備：

1、數據准備時間：

在正式實施電話營銷前6天，根據人均日數據需求量作好數據准備。

2、營銷腳本准備：

在人員招聘前2天完成營銷腳本的策劃及初步定稿。

3、人員的准備：

在營銷活動實施前10天完成人員准備。

4、培訓：

電話營銷人員和地面營銷人員需在營銷活動實施前3天完成營銷培訓，培訓周期7天，經上機考試合格方可正式上崗。考試分為一對一或一對多以及情景模擬考試。

5、小組分類及區域負責人的確定：

在正式實施電話營銷前3天，完成小組分類及區域負責人的指定。

6、客戶數據接受者指定：

在正式實施電話營銷前，指定固定成功營銷數據的接受人，接受方式為電子郵件，接受內容為客戶信息及錄音。

7、確定成功標准及質量檢驗標准：

在正式實施電話營銷前3天確定營銷成功標准及質檢標准。

8、交行質檢驗人員的確定：

交行自備對營銷過程及成功件確認的質量檢驗人員，並在活動開始前3天確定。

9、確定電話營銷人員日工作量及考核要求。

第二節、工作流程

一、工作時間：

1、每周一至周五：上午10：00點——下午6點；

2、每日工作時間：

上午10點——12點由電話營銷人員電話營銷時間。

下午13：30——18：00電話營銷時間。

二、外呼數據分配：

1、每日20點前為電話營銷人員分配隔日數據，數據量為人均30條/天。

2、每日基本成功量20條/人/天

三、數據交接：

1、每日在20點前將成功數據提交給負責人，同時提供日數據分析及報表。

2、數據接受人在隔日9：30分之前完成成功數據的分配，特殊要求的根據實際情況靈活處理。

四、客戶回訪：

每周五下午13：30——18：00由1名電話營銷人員對代理人拜訪過的客戶進行電話回訪確認，監督服務品質，並將結果在周六18點前反饋給負責人。

8. 保險產品的營銷策劃書

答復：在保險營銷過程中如何滿足客戶的需求？
著重歸納總結以下幾點：
第一、在營銷過程中以保險產品為服務宗旨和承諾，以切身利益為客戶做好保險的理財規劃，以創造市場有利條件，為客戶量身定製個性化營銷服務和方案。
第二、在營銷過程中以產品追求卓越的品質，以保險產品的法律條款，詳細為客戶講解和說明其它事項，以資深的保險顧問為客戶傳授保險相關知識和要求。
第三、在營銷過程中以做好保險銷售員的職業發展規劃，以做好銷售員的業務知識和業務技能的相關職業培訓，以做好保險銷售員與客服終端的投訴處理及相關問題和要求。
第四、在營銷過程中以傳播媒介的保險產品，為客戶首選和信賴的合作品牌，以客戶為中心思想的價值和需求，為客戶提供讓渡附加值和增值的保險服務。
第五、在營銷過程中以銷售代表積極帶動銷售團隊的合作、敬業、奉獻的精神，以及熱情、執著、追求的工作激情，以增強銷售團隊的凝聚力和號召力，以全力以赴積極的投入到保險事業中，以盡職盡責的做好本崗位工作和要求。
第六、作為保險營銷行業，能夠更好的為客戶對於產品新概念的市場定位，能夠更好的為客戶提供最合適的產品和保險種類，能夠更貼近群眾，服務於大眾化的需求，以保險行業領先於全球化視野，以積極開拓進取不斷謀求市場認可的產品品牌，以積極謀劃保險產品的信譽度和公信力。
謝謝！

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