銀行客戶經理營銷方案

1. 出版社短期現金流緊張,作為銀行客戶經理如何營銷

1、首先，客戶經理在面對短期的資金緊張時，要制定出詳細的計劃。
2、其次，制定好詳細的計劃後，將計劃下發到相應的責任人，嚴格按照計劃執行。
3、最後，計劃在執行一段時間後，客戶經理不定期對計劃成果進行檢查和調整即可。

2. 銀行營銷方案

為了確保我們的努力取得實效，常常需要提前准備一份具體、詳細、針對性強的方案，方案是闡明行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的書面計劃。方案要怎麼制定呢？以下是我幫大家整理的銀行營銷方案6篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行營銷方案 篇1

營銷戰略昭示銀行未來發展的方向、目標以及發展的總體規劃，商業銀行的營銷戰略更是銀行與競爭對手抗衡、吸引消費者以及有效利用資源的智慧圖。

一、國內商業銀行營銷現狀

二十世紀八十年代以來，隨著我國經濟的快速發展，我國金融領域發生了深刻的變革，特別是加入WTO後外資銀行大舉登陸．銀行間的競爭逐步加劇，近年來隨著內外部經濟環境的改善及金融體制改革的深化，商業銀行關於金融營銷的競爭更是趨於白熱化。在新的競爭格局和市場環境下，突破「同質化」壁壘，創造自身核心價值，已成為商業銀行在激烈的競爭中求得生存，獲得發展的唯一出路。各商業銀行紛紛結合各自優勢，革新和提升營銷管理理念，推進自身營銷戰略與企業文化建設，重塑公眾形象，營銷層次和水平迅速提升，國內銀行業步入金融營銷時代。

二、我國商業銀行市場營銷戰略存在的問題

1、營銷戰略偏於粗放型

我國商業銀行在營銷策略上還屬於一種粗放型的管理，主要表現為缺乏一套完整的Probe市場調查一一Partition市場細分一一Prefer市場選擇一—Positi0n市場定位管理機制，營銷戰略的確定缺乏長遠規劃，營銷策略的前瞻性和承接性不強，這種情況下，我國商業銀行的客戶資源開發和利用效度大打折扣，同時也使得市場定位、產品策略出現偏差，營銷效果遜色不少。

2、市場營銷組合(4P)策略過於單一

這一問題主要體現在商業銀行的價格策略與促銷策略上。價格策略方面，衍生金融產品、個人資產業務、中間業務是我國商業銀行的軟肋，所以目前收費項目較少。但是在收費項目上，顯然缺乏市場細分與市場定位，導致針對性差，沒能體現出「二八定律」。在促銷策略上，目前商業銀行採用較多的是廣告促銷策略，在銷售促進、公共關系等促銷手段的利用上，遠不如發達國家的商業銀行。

3、營銷策略觀念相對落後 我國商業銀行營銷策略觀念相對落後，部分銀行在營銷過程中，片面追求「關系」忽略真正意義上的關系營銷，一些銀行為了吸引更多的客戶資源採取一系列不正當的做法，「拉關系甚至違規操作，忽視客戶在服務過程中的楊地位，產生服務不到位或脫節現象，銀行更多的是關注員工是否嚴格按規定辦理每一項業務，缺乏與客戶的溝通與互動。

三、我國商業銀行營銷戰略轉型的對策建議

1．學習先進的戰略營銷理念，進行市場分析和市場定位，確定銀行長遠發展的營銷策略。

戰略營銷理念要求用戰略管理的思想和方法對市場營銷活動進行管理，強調企業要在選定的市場環境中，通過戰略管理創造競爭優勢，最大限度滿足客戶需求，為客戶提供最大的利益，為銀行和社會創造最大的價值。我國銀行在經營實踐中，應借鑒西方先進的營銷管理理念，由落後的產品推銷理念轉變為先進的戰略管理理念。在尋找市場機會，進行市場分析之後，必須結合自身經營實力、市場環境、產品特性等選擇目標市場，相應地確定全面，系統、長遠的營銷發展戰略

2、做好市場細分，注重營銷組合策略的靈活選擇

隨著社會發展和收入水平的提高，客戶之間需求的同質性將趨於減少、弱化，而異質性會不斷增強、擴大。由此，個性化需求將成為新時期市場需求的一種常態和主流趨勢，這就要求商業銀行首先要做好市場細分，根據客戶的屬性特徵和需求特徵，將其劃分為若干同質化的群體以實現有效差異營銷。進而逐步完善產品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。以業務品種為載體，進行個性營銷。銀行面對的是眾多的客戶，它們對產品的需求存在著差異，不僅僅體現在金融產品的類型和檔次上，而且體現在對利率、費率和銷售方式的不同需求上。因此，只有將市場區分為更細小的市場或客戶群體，或區分為具有不同特徵的目標市場，實施不同的營銷組合策略，而且根據自身的戰略定位，判定和選擇相應的市場組合，才能做到銀行營銷的市場定位準確，從而達到營銷的預期效果。

3、加強金融品牌營銷，強化銀行品牌形象

品牌營銷將成為重點對策。營銷競爭中產品的價格彈性越來越小，而品牌能有效地增加產品的附加值，為企業帶來更高的市場份額和新的利潤來源，所以品牌營銷在國內商業銀行營銷中將占據越來越重要的位置。一方面，國內商業銀行已從國外銀行和國內其他行業的成功的品牌營銷實踐中，認識到品牌這一無形資產的價值空間，部分銀行還獲得了成功，如建設銀行的。龍卡」、「利得贏」，招商銀行的「一卡通」等。實踐證明通過品牌推廣開展營銷，能取得更好的成效。另一方面，由於銀行機構越來越多、產品同質化越來越嚴重，商業銀行需要藉助品牌來塑造個性，擴大知名度，增強識別性和消費者的認同性。未來國內商業銀行品牌營銷的著力點，一是努力地塑造和提升各自的核心品牌-二是注重品牌發展的科學規劃。

4、注重營銷策略的選擇

我國商業營銷在營銷策略上要根據目標市場的不同，採取相應的市場競爭策略，對優質特大型客戶宜採取集中性目標市場策略，對現有優質大中型客戶宜採取差異性目標市場策略和防禦性競爭策略，對新興行業和新型企業優質客戶宜採取拓展性競爭策略逐漸尋求突破。

在營銷方式選擇上，要針對不同的目標客戶、按照不同的產品和銷售渠道，採用不同的營銷方式組合，交叉並用，如關系營銷，人員促銷文化營銷、廣告等手段要靈活組合，以最佳的營銷策略實最大的營銷效果。

5、注重動態差異化營銷

差異化營銷策略是一個動態的營銷過程，任何「差異」都不是一成不變的。隨著社會經濟和科學技術的迅猛發展，銀行客戶的多元化需求也會不斷改變，昨天的差異化會變成今天的一般化。而且，競爭對手也是在不斷變化的，任何銀行的形象、風格、廣告和服務營銷策珞都是很容易被那些實施跟進策略的銀行模仿的，任何差異都不會一勞永逸，所以，要想在競爭中立於不敗之地，必須根據時代的變化不斷進行營銷創新，尋求差異之路，用不斷的創新去戰勝對手的跟進策略。用創新的理念去指導營銷實踐以適應需求的變化。

銀行營銷方案 篇2

銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成的統一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經營目標。總結歐美銀行保險的經營經驗，營銷策略的制定會受到銀行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發展有重要的啟發意義。

一、品牌資產

銀行保險的市場營銷策略應該充分利用銀行商譽對顧客的影響。客戶普遍認為銀行在咨詢服務及專業知識等方面均優於保險代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽，銀行保險人將保險商品納入到銀行提供的產品中，並通過銀行基本的通路進行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行良好的品牌支持才得以暢通。對於顧客來說，銀行是金融服務的提供者。它不僅提供傳統的銀行服務，還提供個人風險管理服務。

二、銷售渠道

銀行保險的銷售模式應該完成以下目標：首先，該模式能充分調動有關銀行人員的積極性。第二，該模式能滿足銀行客戶的金融服務要求。第三，該模式能夠有效地利用現存的銀行經營網點。第四，該模式能充分利用銀行的其他銷售渠道所提供的多種銷售機會。最後，該模式能依據保險產品特點選擇銷售通路，使二者協調一致。

銀行保險最突出的優點是有效利用銀行現有的銷售網點，節約經營成本。銀行保險的經營使得每增加一個客戶所帶來的邊際成本是可以忽略不計的。銀行保險人削減了傳統保險人因招募、精選、培訓代理人所引起的巨額成本。這部分減少的成本可以通過降低保費使客戶獲益，從而增強銀行保險人的競爭力；也可以保持保費不變而直接提高銀行保險人的收益率。因為壽險市場的保險產品的需求價格彈性不大，因此銀行保險人往往採取後一種決策。

三、技術

歐美的銀行保險人均運用一定的技術來收集、分析銀行資料庫中的客戶信息，並以此發掘客戶的需求，開發出交易簡便的保險產品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習慣、經濟地位及理財經驗等重要信息，但這些寶貴的資產是許多銀行，包括大型的經驗豐富的銀行都沒能有效利用的。運用某種技術來處理這些有關客戶經濟行為的信息可以為保險產品的設計和銷售提供有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險產品相關。就傳統的保險人而言，有關保單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經濟利益而阻撓保險人與客戶的直接接觸。

此外，銀行保險人還通過技術盡量簡化保險產品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險產品完全不同於傳統方式購買保險產品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統方式購買保險產品意味著頻繁與代理人接觸，經歷繁復的承保過程，而這些過程在銀行保險都可以省略。對於保險這種無形商品，購買過程本身就是產品十分重要的一部分。銀行保險人應充分發揮技術的作用使購買過程更加簡便、流暢。

四、企業文化

銀行與保險公司不同的經濟利益引起了企業文化的沖突，而銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經營策略中如果缺少銀行的承諾，那麼任何銀行與保險的合作計劃都將失敗。要使得銀行承擔義務，最有效的方法就是讓銀行分享保險公司的經營獲利。因為保險公司的經營會影響銀行利潤，這就有效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經營策略。

在某一種具體情形下，四種關鍵要素中可能只有一種是最重要的。例如，某些情況下，解決企業文化沖突的問題是最重要的，而另一些情況下，發展完善銀行保險的技術卻是首要的。但無論怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策略。

銀行營銷方案 篇3

銀行保險銷售模式是指銀行保險人綜合利用多種銷售渠道所形成的穩定的銷售方式。歐美的銀行保險人在多年的發展過程中逐步形成了三種基本的銷售模式：

一、綜合模式

綜合模式是指通過現存的銀行營業網點來銷售保險產品的一種銷售模式。以歐洲為例，保險產品都是通過銀行分支機構銷售給客戶。理論上，銀行提供一站式服務並且為其員工提供多方面的專業培訓。經過培訓後，銀行員工應熟知他們所銷售的保險產品。此外綜合模式還包括電話銷售及通過郵寄宣傳廣告來銷售保險產品。

二、專家模式

專家模式是通過保險公司的雇員或代表等專業人士銷售投資型及其他較為復雜的保險產品。銀行櫃台人員幫助保險專業人士識別潛在客戶。這種方式對銀行櫃台人員而言不需要過多的培訓，而且可以收取較高的介紹費。這種模式並不能滿足所有客戶的需要，但它彌補了銀行銷售保險產品險種單一的缺點，延長了銀行保險的產品線。

三、金融計劃模式

金融計劃模式是唯一的完全協作式方式。這種模式研究每個客戶及潛在客戶的需求、風險容忍程度及所處的生命周期階段等特徵，並根據客戶各自的特徵為其提供一整套金融計劃。

銀行要想有效地運用這種金融計劃模式，首先要讓銀行的'銷售隊伍學會如何尋求潛在客戶，並且以適當的方式接近客戶或潛在客戶。銀行保險計劃只是整個金融計劃的一部分。在美國，銀行保險人還必須對聯邦法律及銀行所在州的法律十分了解。

銀行作為保險人的合作夥伴必須要學會如何發現現有存款人或借款人的消費動機。人們生活中重大事件的發生往往預示著保險需求的出現。銀行雇員不僅要將客戶的需求與銀行產品聯系起來，同樣也要與保險產品相聯系。例如，一個年輕的存款人提供他要提取部分儲蓄用以購買一輛新車。獲知信息後，銀行雇員應立即考慮該客戶是否會需要車輛損失保險及人身意外傷害保險。這時銀行雇員可以以金融服務顧問的身份向該客戶提出此項建議以滿足其現在及將來的保險保障需要。

總之，任何一種銷售模式都要在合適的環境中才能發揮作用。關鍵在於銷售模式一定要與銀行的客戶基礎及保險公司的營銷策略目標協調一致。歐洲銀行保險人的經驗表明金融計劃模式是最有效的模式。

銀行營銷方案 篇4

一、活動對象

沛縣農村商業銀行網上銀行、手機銀行(客戶端)、微信銀行、圓鼎卡用戶。

二、活動時間

20xx年6月5日-20xx年6月18日。

三、活動主題

濃香粽情 感恩父愛

四、活動內容

1、一重禮：圓鼎卡用戶消費有禮

活動期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場、沛縣燕山華聯超市消費滿2筆或消費金額滿288元，即可獲贈毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得(限前100名)。每個客戶限領一次。

2、二重禮：手機銀行、網上銀行新用戶交易有禮

活動期間，首次開通並使用沛縣農村商業銀行網上銀行、手機銀行(客戶端)轉賬、繳費成功的客戶，即可獲贈精美禮品一份。禮品規則設置如下：

(1)粽子禮盒一個，限端午節當天前100名。

(2)30元移動充值卡， 限前100名(和粽子禮盒活動不可同時參加)。

以上獎品，每個客戶限領一次。

3、三重禮：省級微信銀行關注有禮

活動期間，(1)、凡關注江蘇農村商業銀行微信銀行並成功綁定圓鼎卡並成功無卡取款一次的客戶，即可獲贈10元手機話費。名額有限，先到先得(限前500名)。每個客戶限領一次。

(2)、所有關注江蘇沛縣農村商業銀行微信銀行並成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎機會。獎項設置為：

一等獎：10名，60克銀條一個

二等獎：200名，30元移動充值卡

三等獎：1000名，10元手機話費

4、四重禮：圓鼎卡、手機銀行(客戶端)、網上銀行動戶有禮

凡20xx年1-5月份沒有發生過交易的銀行卡、手機銀行(客戶端)、網上銀行客戶，活動期間，只要發生一筆金額超過100元的交易即可獲贈20元手機話費。(限前500名每個客戶只能領一次。)

銀行營銷方案 篇5

20xx年「開門紅」在即，一場全員沖鋒的「戰斗」即將打響。我分社積極行動起來，以分社主任為核心，負責20xx年「開門紅」全面工作的指揮和領導。所有員工積極行動，聽從指揮，沖向「戰斗」的最前線。今年，我社將認真貫徹省聯社「猛增存款、穩放貸款、壓降不良」的發展思路，結合我社實際情況。以業務經營為主線，以業務創新為動力，以嚴格管理為保障，堅持「穩健經營、穩步發展」的經營理念，積極推進業務創新，加強信貸管理，提高服務水平，保證各項業務持續快速健康發展。

20xx年xx月xx日，我分社召開全體員工會議，會議主題是「全體總動員，備戰開門紅」。會議由分社主任xx主持，參會人員為xx分社全體員工。會議上，所有員工積極主動發言，各抒己見，討論20xx年「開門紅」工作應該如何開展，就「開門紅」具體工作，提出積極有效的措施方法。綜合各方意見後，得出以下具體辦法和措施：

一、加強領導，統一思想，作好動員工作。

要讓全體員工深刻認識到當下形式。首季度，各大銀行金融機構競相籠絡客戶，招攬存款，投放貸款。我社面臨極大的競爭壓力，為了能高質高效的完成聯社所下達「開門紅」各項指標任務。我分社每位員工必須積極行動起來，提高警覺意識和競爭意識。明確目標和任務。積極團結在分社主任的統一領導下。形成統一的目標和思想。每位員工，主動走向客戶，走向市場。充分利用各自的客戶資源、充分發揮各自的優勢長項。為「開門紅」獻言獻策，出謀出力。

二、分析存款結構，尋找新的市場和資源。

xx分社自扁平以來，存款增長始終乏力，成為業務發展的短板。分析數據結構，截止到20xx年四季度末，各項存款余額為xx萬元，其中定期儲蓄存款xx萬元，存款總額佔比xx%，個人活期存款xx萬元，存款總額佔比xx%，對公存款xx萬元，存款總額佔比xx%。由以上數據可以看出，我社目前高成本的定期儲蓄存款佔了相當大的比重，而低成本的個人活期存款和對公存款比例較低。個人活期存款和對公存款仍有較大的增長空間。針對此問題，討論過後，我社制定20xx年「開門紅」具體措施。

1、穩定老客戶，努力開拓新客戶。

我社定期儲戶大部分為市區附近及周邊鄉鎮的常住居民。對此我們要加大現有客戶的管理和維護，完善客戶管理系統和台賬。藉助農信社利率優勢，加大宣傳力度。以優惠和發放禮品的方式回饋長期支持我社發展的客戶。實時對儲戶資金進行監管，防止客戶存款的轉移；積極推廣我社理財產品及相關新型存款產品，搶占金融市場，籠絡客戶群體；堅持三掃工作的開展，深入到大街小巷，深入到社區，深入到挨家挨戶。開拓新的市場，招攬新的客戶。

2、加大pos機及銀行卡的營銷力度，實現對公存款和中間業務收入的增長。

xx分社地處市腹心地帶，xx商業中心，擁有豐富的商業客戶資源，對此我們可以藉助農信社POS機優勢宣傳，加強POS機及銀行卡的營銷力度，打造xx特惠商戶圈，實現對公存款及中間業務收入的穩定增長。

3、發揮優勢，「以貸引存」。

經常深入市場調查摸底，做過細的工作尋找黃金客戶放貸，加大對個體戶、實體企業的支持力度，全方位開拓和創新，培植一批創利大戶，牢牢佔領區域市場，最大程度地做到「以貸引存」。

二、加強貸款營銷，切實做好審查、審批及管理。

1、要強化全員貸款營銷責任，樹立競爭意識。

牢固樹立貸款營銷競爭意識，貸款營銷有任務、有壓力、有動力，全體員工不僅要對信貸業務熟悉、了解，並能夠對業務流程熟練操作。凡貸款質量高、不拖欠本息、形態正常的營銷員工，按收息額的一定比例實行積極的獎勵政策，兌現給職工本人；反之，貸款營銷形成不良，實行掛鉤考核。

2、要發揮金融產品優勢，滿足城鎮客戶需求。

根據區域內產業結構和經濟結構情況，因地制宜，制定科學的營銷策略，牢固樹立貸款戶是信用社生存和發展的「衣食父母」觀念，主動為貸款戶提供優質高效服務，幫助他們發展經濟，提高貸款營銷主動性，滿足不同層次、不同群體、不同客戶的信貸需求，實現雙贏目標。

3、要切實做好貸款審查、審批及管理工作，降低不良風險。

隨著經濟下行，客戶經營風險慢慢向銀行轉移，許多客戶因經營上的損失，無力償還我社貸款本息，無形之中造成我社資產的損失。對此，我們要切實做好貸款的審查、審批及貸後管理工作。嚴把客戶准入關，將貸後管理工作做實做細。定期對客戶經營狀況、資金流向進行監管，如發現客戶經營狀況出現異常，及時報告。及時與客戶交流溝通，以將風險控制到最低。

三、推行標桿網店建設，提升服務水平。

標桿網店打造作為20xx年xx聯社一項重要工作，20xx年我社將繼續加強網店優質文明服務建設。

一是要加強社內文化建設，增強團隊凝聚力。

二是加強員工培訓學習，提高員工職業技能和素養。

三是加強營業網點環境建設，推行辦公場所6S文化，規范櫃面服務流程。以此來提升我社品牌形象。

20xx年「沖鋒」的號角已經吹響，相信我社在聯社黨委的統一領導下，一定會再接再厲，繼續發揚吃苦耐勞，奮起拼搏的精神。努力為「開門紅」交上一份滿意的答卷。

銀行營銷方案 篇6

一、合作單位簡介

無

二、活動目的

以吸引客戶為活動目的，與社區客戶互動，進行項目社區文化的營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區銀行的影響力與認知度。

三、活動內容要點

1.活動內容

1)體感游戲吸眼球

為達到吸引新老客戶群認識社區銀行，走進社區銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在社區銀行門口(或能力可及范圍內) 開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶 群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息的來源。

2)當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到一定的預期效果。

2.交流話題建議

搶答問題建議如下：

1.某銀行是哪年成立的?

2.某銀行的經營理念是什麼?

3.某銀行理財產品的產品規格有幾種?問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

3.宣傳方式(1)在社區銀行周邊小區的報箱內投遞活動廣告;

(2)在社區銀行周邊小區的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告;

(3)通過微信宣傳活動信息;

4.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

根據活動開展情況，由現場人員總結客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對於參加游戲互動的客戶，待游戲結束之後再進行有針對性的深度挖掘。

四、目標客戶組織

1.目標客戶

目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶;

2.客戶組織

約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解後可進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項後開始互動游戲和搶答游戲，對於回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

五、時間地點的安排

1.時間

社區銀行開業後的節假日或法定休息日均可

2.地點

我行社區銀行門口(或能力范圍可及內)

六、費用預算(請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等)

XBOX360體感游戲機1台3000元

紀念品100份0--500元(可用我行現有水杯或其他)

平板電視1台3000元(社區銀行應自有此設備)

七、預期效果分析

1.通過本次活動預計帶來的業務量

業務量不敢保，人氣量肯定暴增

2.通過本次活動預計帶來的影響

預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業務量。

八、人員安排與職責

1.活動策劃人：2人

職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

2.活動協調人：3人

職責：接待來訪客戶並做好推廣解釋工作

3.活動現場負責人：1人

職責：負責一切當日活動細則

3. 銀行社區營銷方案

為確保事情或工作高質量高水平開展，常常需要預先制定方案，方案的內容和形式都要圍繞著主題來展開，最終達到預期的效果和意義。優秀的方案都具備一些什麼特點呢？以下是我為大家收集的銀行社區營銷方案範文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行社區營銷方案1

一、活動主題

綠色生活社區行

二、活動時間

每月中旬周六一次

三、活動形式

（1）社區活動

（2）鬧市活動

（3）企業行

四、活動目標

（1）使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關產品優勢特色，逐步前來在我行開辦業務。

（2）開展產品宣傳，抓住年末存款迴流的機會，搶占市場份額。

（3）儲蓄存款明年開門紅新增做儲備，為我行後續開展個金業務奠定基礎。

五、活動費用

（1）場地租賃費：xx元

（2）宣傳製作費：xx元

（3）促銷禮品購置費：xx元

六、營銷方案

（一）社區行前工作

1、居委會。居委會信譽度高，對小區居民的情況十分了解，且在小區宣傳場地。使用費、張貼宣傳品的費用等方面有權給予減免。談判切入點：合作推廣社區穩健理財服務。豐富社區生活。

2、小區會所或管理處。小區會所或管理處掌握大部分居民資料，尤其對資產量大的客戶或積極參與社區活動的活躍客戶較為熟悉，能協助吸引部分大客戶。談判切入點：增加小區增值服務。

3、選擇活動現場糧油貨品種類及數量，貨品價格及優惠，制定現場促銷活動方案。

4、選擇聯合進駐的合作公司，挑選確認各等級獎品及數量。

（二）線上線下同步預熱、提前做好客戶預約、業務預受理

1、社區內推廣（公告+一頁通）

a、提前一周支行全體客戶經理利用微信、qq、飛信等各種宣傳渠道轉發我行社區行活動。

b、大堂可以放置展板使來廳堂辦理業務的`客戶了解此次活動的時間與內容。

c、利用在社區宣傳欄、電梯海報框、小區會所、物業辦公室進行張貼宣傳海報、在樓棟郵箱進行發放活動單頁。

d、簡訊發布、微信互動、小區業主qq群內公告等形式全方位發布信息。逐步樹立我行財富管理進社區的服務形象，加強與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情，穩步推進社區營銷工作。

2、社區外推廣（媒體+周邊商戶）

a、在報紙、網路等信息留存較久的媒體上發布活動預告及活動簡訊，擴大品牌效應。

b、在小區便利超市、周邊商戶處留存網點服務信息卡，也可作為網點活動定點報名處。

（三）物料准備

1、確定場地，設計場地的布置。

2、設計製作活動預熱宣傳品內容。

3、設計橫幅、易拉寶、海報（客戶經理姓名、微信二維碼及手機號碼）。無紡布宣傳袋及袋內宣傳資料（信用卡、貴金屬、基金、薪金理財、支行自製理財宣傳單等）。

4、邀請社區居委會人員參加。

（四）活動流程

提前一小時搭台——布展（懸掛橫幅：設置易拉寶：張貼海報：散發宣傳單）——活動進行——活動結束。

其中活動按如下順序進行：

入口引導——登記排隊——信息採集————開卡——風險測評與簽約（網銀、手機銀行、薪金理財）——社區標簽——關注微信，接受遠程銀行服務——理財咨詢與銷售——優惠購油——黃金買贈——贈送保險——幸運抽獎——外圍營銷。

（五）社區行後續工作

1、簡訊電話致謝物業，微信群qq群致謝客戶。

2、微信圖文報道，社區行工作總結包括此次活動的不足及改進方案。

3、遠程後續跟蹤，對留存信息的客戶逐戶回訪，採用社區微信群和簡訊方式宣傳，用高息的社區行理財產品進行對接。

銀行社區營銷方案2

一 、活動目的

以吸引客戶為活動目的，與社區客戶互動，進行項目社區文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區銀行的影響力與認知度。

二、活動內容要點

1、活動內容

1）體感游戲吸眼球

為達到吸引新老客戶群認識我社區銀行，走進我社區銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區銀行門口（或能力可及范圍內）開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

2）當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。

2、交流話題建議

搶答問題建議如下：

1、某銀行是哪年成立的？

2、某銀行的經營理念是什麼？

3、某銀行理財產品的產品規格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

三、目標客戶組織

1、目標客戶

目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶。

2、客戶組織

約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解後進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項後開始互動游戲和搶答游戲，對於回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

四、時間地點的安排

1、時間

社區銀行開業後的節假日或法定休息日均可

2、地點

我行社區銀行門口（或能力范圍可及內）

五、預期效果分析

1、通過本次活動預計帶來的業務量

業務量不敢保，人氣量肯定暴增

2、通過本次活動預計帶來的影響

預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業務量。

六、人員安排與職責

1、活動策劃人：2人

職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

2、活動協調人：3人

職責：接待來訪客戶並做好推廣解釋工作

3、活動現場負責人：1人

職責：負責一切當日活動細則

銀行社區營銷方案3

活動范圍：

小區及周邊地區

時間：

20xx、10、29

主打產品：

我行發售的理財產品及卡產品

活動目標：

大力宣傳我行最近發售的理財產品，吸引新客戶到我行開戶並辦理相應業務。

活動安排：

1、前期宣傳。與小區居委會負責人溝通好宣傳方式，通過在小區居民大會上宣布活動時間及地點進行前期初步宣傳，並在小區宣傳欄中張貼海報和橫幅。

2、營銷活動中，大力派發宣傳單頁，並請客戶留下聯系方式和理財需求，同時現場解答客戶對於理財產品的疑問，對於留下聯系方式的客戶贈送撲克牌一副，目的在於可在後期通過電話等方式對其進行二次營銷及深度挖掘。

3、活動完畢後可告知客戶我行近期將在支行開展理財講座，邀請客戶來行參與，讓客戶更多的體會到水果湖支行完善的金融服務。

4、後期維護。將搜集到的客戶名單分配給支行各個客戶經理進行一對一的跟蹤服務，經常與客戶通過電話和上門拜訪等方式進行溝通，加深客戶對我行的忠誠度。

4. 銀行客戶經理如何進行電話營銷

電話營銷要成功需要把握還以下幾步：
一、首先要有積極的心態，心態決定命運，失敗者和成功者之間唯一的差別就是心態不同，積極的心態就是相信自己，享受工作，有強烈的成功慾望。

二、要有火一樣的熱情，熱情是一個人最重要的財富之一，熱情是客戶經理贏得營銷事業成功的致命武器，熱情可以贏得客戶，熱情可以贏得朋友。

三、要有誠實的信用。誠信是營銷之本，先做人、後做事，要給客戶留下真誠的印象。
四、要有豐富的知識，把知識變成營銷的最大資本。一個優秀的客戶經理，要具備銀行的基本知識、金融產品知識、客戶知識、社會經濟知識、法律知識及財會知識，知識就是力量。

五、要有高超的技能。在這個專業營銷時代，營銷是一門學問和藝術，因此必須具有一定的洞察能力、社交能力、應變能力和口才能力。

六、要有堅定的信念，這是內心的支柱，成功的天梯。擁有信念就會擁有一切，表現出自己的自信才能贏得客戶的信任。

七、要有鋼鐵般的意志，永不言敗，從不言難。營銷是勇敢者的事業，成功者找方法，失敗者找借口，成功者決不放棄，放棄者不會成功。

八、要有真誠的微笑和個人獨特的風采。一個積極樂觀的人，善於控制自己的情緒，有著創新思考的良好習慣，永遠給人以真誠的笑臉，打造出自己與眾不同的品牌。

5. 2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇

銀行客戶經理除了維護與客戶正常的業務關系外，還要注重自身業務素質的提升，通過熟悉金融服務與產品知識，來不斷向客戶提供更加專業的咨詢服務，那你知道2020年銀行客戶經理 工作計劃 要怎麼准備嗎？下面是我為大家收集的關於2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇。希望可以幫助大家。

2020年銀行客戶經理工作計劃1

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求，故制定我個人20xx年的工作計劃：

一、加強內控制度建設，防範風險的發生

1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題並解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，並落實專人負責，發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

二、加強會計核算工作，提高工作質量

1、繼續執行櫃員績效考核機制，績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。

2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

3、有罰有獎，按照全行臨櫃人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵，以促進櫃員的工作積極性。

4、定期、准確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

三、加強業務培訓，提高臨櫃人員的業務處理能力

1、制定出培訓計劃，我們准備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。

2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課，或講業務知識，或講自己的工作 經驗 ，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高櫃員的業務素質，更好地做好服務。

3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，並及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。

4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。

新的一年，我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為銀行發展努力。

2020年銀行客戶經理工作計劃2

20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰，為了達到預期，特製定出 個人工作計劃 如下：

一、客戶的經營維護工作

1、持續做好社區營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業聯合組織活動、業主委員會聯合組織活動或主動在小區休閑場所跳 廣場舞 營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可並購買我行的產品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或簡訊營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以 出國 金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發工資業務 渠道 ，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。

二、個人具體工作上

1、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

三、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。

首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。

第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。

其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

2020年銀行客戶經理工作計劃3

任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

制定了詳細的 學習計劃 ，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

2020年銀行客戶經理工作計劃4

20xx年，應全面提高我行的整體影響度，加強工作人員的培訓，提高工作人員的綜合素質。特製訂20xx年工作計劃如下：

一、充分認識推進優化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

二、充分認識招聘成員的重要性

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施完善營銷目標。

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的 崗位職責 ：千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;嚴格遵守公司各項 規章制度 ;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和 總結 昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的 方法 和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議 文化 ：會議中增加 才藝展示 ，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

3、區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及 企業文化 代訓;

② 銷售技巧 及話術培訓;

③從業資格考試培訓。

2020年銀行客戶經理工作計劃5

在領導的帶領下我行逐漸強大，也很榮幸自已能夠成為其中的一員。作為銀行主任，我對我的工作有以下的工作計劃;

1、要在月底完成二季度支行下發的各項經營指標。

首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類，從高到底、按生日分類。

2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的營業大廳發生質的變化。

在營業前檢查、並在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、 廣告 牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。

3、緊抓服務質量，將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。

時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對於個別情緒過於激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。

4、充當櫃台橋梁，合理安排櫃台。

要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。

5、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。

首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品。其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。

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6. 做成功客戶經理基本思路

做成功客戶經理基本思路

1、掌握正確的工作方法。
要想成為一名優秀商業銀行客戶經理，必須具備正確的理念，在頭腦中清楚的知道什麼是正確的工作方法及行為方式。在商業銀行業績最好的客戶經理肯定不是最辛苦的客戶經理，正確的方法加上勤奮你會成為王牌客戶經理，方法可能比勤奮更加重要。
2、客戶經理要練好三樣本領。
（1）練習膽量（見了客戶不會怵頭）
（2）練習眼力（准確找到理想客戶）
（3）練習頭腦（知道怎樣搞定客戶）
【案例】客戶經理小吳的大額儲蓄戰略
客戶經理小吳是某股份制商業銀行客戶經理，雖然是主要做對公業務，但是也希望做大額的個人儲蓄存款。一天晚上，在與同學通電話過程中，捕捉到江西吳先生八年前從廣東到萬州轄區的開縣投資辦廠，經濟效益很好，成為很有實力的私營企業家，在廣東有數千萬元個人儲蓄存款的信息。當時，小吳怦然心動，產生了主動營銷的強烈願望。但是，有了20多年銀行經歷的小吳心情十分復雜，因為說實話從來沒有見過這么大的儲蓄客戶，是真是假？疑慮中充滿著期待，期待中夾著疑慮。但是不管是真是假，這個信息對小吳實在太具誘惑力了，怎能錯過？於是，迅速通過同學，以多種方式進一步了解到該客戶的經濟實力、個人愛好、生活習慣、家庭背景等情況，當確認他的確有資金實力以後，興奮不已！及時對他有針對性的擬出了《××銀行萬州支行個人理財服務方案》，詳細介紹了××銀行的服務和產品優勢，把××至尊金卡作為重點推薦產品，開始了秘密營銷。
點評：找准客戶，驗證對客戶的判斷，銀行營銷的目標一定是資金大戶。銀行客戶經理每日接觸的信息浩若煙海，必須能夠甄別，找到對於銀行非常有價值的客戶，投入大氣力營銷。
為了替客戶保密，小吳一點沒有聲張，向支行行長做了匯報，行長非常重視，表示支行將全力支持，要求一定要跟進營銷，爭取成功。在10月中下旬期間，小吳數次前往開縣拜見客戶，與他進行了真情交流。這位客戶的坦誠、質朴和敬業的精神，令人肅然起敬。在小吳和他同為農民的兒子，靠求學讀書創業至今的結合點上，找到了彼此共同的感受，談起了小時侯的種種酸甜苦辣，拉近了心與心的距離；當他看到詳盡的、裝飾規范的《服務方案》時，被××銀行和我的服務意識所感動；在得知在股份制銀行工作壓力巨大，如果任務完不成，作為個人業務的分管領導難辭其咎的情況時，他表示深深地理解；在××銀行作為上市銀行，具有競爭優勢方面，小吳與他達成了共識。客戶欣然同意與××銀行合作……。
10月29日，小吳得知吳先生從廣東到了開縣。立即乘長途大巴回萬州准備好開卡資料，連夜趕到距萬州80多公里的開縣，與吳先生商談開卡事宜；10月30日一大早從開縣回到支行，破例為客戶開好了兩張至尊金卡。由於開縣沒有我們的網點，我又整理列印好在××銀行辦理業務所應注意的若幹事項和自助銀行的相關操作程序等資料，顧不得吃午飯又將金卡及資料送到80公里以外的開縣，指導客戶完成了密碼自助修改，直到客戶確認安全。11月3日，萬州支行真誠的營銷，終於迎來了客戶的厚報，吳先生在××行存入定期存款1500萬元。這可以說是萬州支行個人業務營銷史上一個前所未有的奇跡。資金到位的那一刻，小吳偷偷激動得哭了，與支行班子和員工共同分享著那成功的喜悅！
點評：感動客戶。一些資金量較大的客戶更在意服務銀行對其個性化的服務，客戶經理必須投入很多個人的感情，與客戶交朋友，讓客戶認同客戶經理的人品，只有客戶接受客戶經理以後，業務自然搞定。
吳先生成為××行黃金客戶以後，支行班子更加高度重視，行長親自主持制定了後續跟蹤服務營銷方案並帶班子成員拜訪客戶；與客戶加強感情聯絡和後續跟蹤服務，經常徵求客戶意見，宣傳××銀行新的金融產品；為客戶制定個性化理財計劃；分行領導和專業部門也大力支持萬州支行搞好維護營銷。這些舉措令客戶真實感受到萬州支行“一切為了客戶”的溫情服務，使其更加信賴××銀行。12月9日，遠在廣東的客戶特意委託其妹妹到萬州支行拜訪，在參觀了營業場地、享受到貴賓服務以後，她非常滿意，一再表示將會進一步支持該行的業務發展。在隨後的日子裡，吳先生又陸續存入定期存款2800多萬元，現在在××行的存款余額達到4300萬元。
點評：一個大客戶成功切入後，銀行的高層必須參與營銷，幫助客戶經理維護，通常一個大客戶的維護，遠遠超出了一個客戶經理個人的能力。客戶經理可能通過個人的努力切入客戶，但是最困難的是後續維護，大客戶的深度維護和二次開發是個很重要的課題。
3、優秀的客戶經理必須有正確的工作理念：請牢牢記住以下兩句話：
吸收存款立行；
對公信貸立行。
這是顛仆不滅的真理，請不要有任何的懷疑。銀行的考核指標較多，但是存款這項指標是最關鍵的，所有工作的重點必須牢牢圍繞存款展開；吸收存款，對公信貸業務是關鍵工具，掌握的好，使用等當，存款任務自然可以完成。
4、請按照以下的准則去工作：
通過合理的金融產品組合，設計出存款。
在幫助企業商務經營交易活動中，吸收運動中存款。
根據銀行價值取向結合企業需要，銀行主導合作模式。
針對重點行業提供整體解決方案，而非個體營銷。
通過銀行啟發式銷售，創造出客戶的需求
一、設計出需要的存款
企業存款不是拉來的，是設計出來的。拉存款很難，你想想，客戶在其他銀行有存款，你非得拉過來，需要跟另一家銀行正面爭競。需要投入多少費用，至少你要超過另一家銀行，才可能拉來存款吧，否則客戶憑什麼將存款搬家！現在各家銀行都不是軟柿子，費用相差無幾，任你胡亂搶客戶。
其實，企業存款是設計出來的，通過設計金融服務方案，在幫助企業賺錢的同時，銀行獲得存款。比如通過票據的組合操作，通過票據與信託計劃的組合，通過多種金融工具的交叉組合銷售，存款自然來了，本書將告訴你設計存款的技巧。這種方式設計出來的存款，屬於“綠色存款”，酒精含量很低，基本沒有費用投入，而且成本很低。
客戶經理沒有必要成天陪著客戶，天天喝大酒，這不應當是客戶經理的生活。
二、吸收運動中的存款
資金對企業而言是一種資本，資本是在運動過程中實現增值的。我們銀行最希望企業將資金靜靜的放在你這家銀行，金額越大越好，期限越長越好，最好還是活期存款的形式，企業最好還不要使用。你想想，這可能嗎，這明顯違反常理，如果你是企業的法人代表，你會這樣做嗎？
銀行應當是幫助企業做生意，完成商務交易，企業賺錢的同時，銀行獲得了希望的存款沉澱等。銀行應當成為客戶的“主要服務銀行”，銀行用盡可能多的產品“拉住”客戶，相對降低銀行的服務成本，做大客戶的“錢包”，我們自己的“錢包”自然就做大了。通過我們的服務，讓我們的客戶盡可能的賺更多的錢，這樣，沒有任何一家銀行可以將這個客戶搶走。客戶會與你終生斯守。
客戶經理沒有必要成天圍著客戶老總轉，琢磨客戶老總的喜好，而應當是認真研究透客戶的商務經營規律。能幫助客戶賺錢，客戶就會圍著你轉。客戶離不開你，你是客戶的上帝。
三、主導銀企的合作
設計銀企合作的思路，首先考慮是銀行的利益，銀行希望獲得什麼，其次才是客戶的利益，客戶需要什麼。記住，我們是在給銀行打工，給銀行賺錢是天經地義的事情。
一個很明顯的案例，商業銀行給小企業貸款都是要求在基準貸款利率基礎上上浮一定的比例，為什麼不是基準或基準下浮呢，不是客戶是上帝嗎，怎麼對上帝都這么苛刻呢？很多項目，看似很好，但是總分行就是不批准，這是客戶經理設計金融服務方案的時候沒有考慮到銀行的.利益，整個方案銀行投入資源過多，但是賺頭太少。客戶經理應當記住：一個項目能否成功必須滿足“開心、放心”兩個原則，“開心”就是銀行提供的授信服務方案必須讓你的上級機構感覺賺到了錢，銀行願意向客戶銷售產品；“放心”就是銀行對借款人使用銀行信貸資金用途很清楚，企業經營能力很清楚，認為項目是安全的，只有這樣項目才能成功。
做客戶經理必須有極強的駕馭力量，在與客戶建立合作之初，就應非常了解客戶，占據有利位置，牢牢把握住合作的主動權，讓客戶按照你的意圖行動。學會駕馭客戶、控制客戶，銀行才能步步為贏，不斷進行深入交叉銷售。控制客戶，無論合作關系多久，無論是大客戶還是小客戶，失去控制，信貸客戶可能出現不良，存款客戶可能丟失。
如《孫子兵法》雲，要“致人而不致於人”，只有客戶處處受制於我，而我卻不受制於客戶才能真正擁有合作的主動權。對於信貸客戶，這條原則非常重要。
四、提供綜合的整體融資方案
要想成為一名偉大的商業銀行客戶經理必須首先成為一名偉大的產品經理。
現代商業銀行的客戶經理營銷絕對不能像以往一樣，就是標准化的產品銷售，簡單發放一筆貸款或辦理一筆銀行承兌匯票完事。必須能夠充分研究客戶所處供應鏈各節點客戶融資、融信需求及其交易特點，合理地將銀行融資、融信產品的嵌入到客戶的產業鏈中，這是現代銀行營銷的要求。
融資強調進行多產品的交叉銷售、提高客戶的綜合貢獻度。以融資、融信促進企業的商務交易，依託於客戶的供應鏈商務模式、結算方式及貨物流轉的具體特點，實現銀行結算、票據、財務顧問、現金管理等產品的交叉銷售，對供應鏈上各交易主體的綜合化協同營銷，最大化挖掘供應鏈價值貢獻。
銀行現在應該為客戶提供“客戶商務交易的一攬子綜合解決方案”，而不是單一標准化授信產品提供，一攬子綜合解決方案的最大好處在於實現銀行信貸產品完整嵌入客戶的商務產業鏈，銀行通過一攬子解決方案促成客戶的商務交易。銀行價值就在於協助企業提升競爭力，與企業並肩作戰，而不再是旁觀者，或者僅僅是錦上添花。銀行的價值就是在幫助企業搶市場，擴大銷售。
針對客戶提供的一攬子綜合融資解決方案，因此，必須透徹的分析客戶所在產業鏈的運行規律，分析各節點的融資需求，熟練掌握銀行的全線融資產品，進行科學合理的供應鏈融資方案設計。
切記：融資方案必須依託客戶現有的商務結算模式，銀行方案屬於嵌入性質，銀行應當前期介入客戶商務談判，徵得交易主體各方認同，必要時，要求商務交易主體適度微調商務模式以實現銀行供應鏈融資方案與產業鏈運行模式的無縫對接。
提示：處於高速成長中的企業最需要我們，而且也是利潤最高的客戶。不一定是中小企業處於快速發展中，一些大型企業也是快速擴張之中，比如，鐵道部，比如各地的交通廳局、一些大型的製造類企業。
那些已經在本行業揚名立萬，處於平穩發展中的王牌企業屬於天之驕子，對銀行需求較少，非常難以攻克，營銷和維護成本極高。比如中國移動通信集團、中國石油天然氣集團等。
五、通過銀行啟發式銷售，創造出客戶的需求
兩個鞋子推銷員在非洲推銷鞋子的故事。兩個推銷鞋子的推銷員來到非洲。結果發現這里的人都不穿鞋子的。其中一個叫苦連天，這么個地方怎麼會賣得出鞋子呢？於是打包回去了。另一個卻喜出望外，他喜出望外，多麼大的一個市場啊。如果所有的人都穿鞋子，那麼我的市場該有多大啊。怎麼辦，這個推銷員首先找到土著長老，你穿上我的鞋子吧，其他人都沒有鞋子，你看自己多神氣。土著長老心動了，買走了一雙皮鞋，在土著祭祀大會上穿上。推銷員又說，回到家裡穿皮鞋多不舒服。這樣，一雙拖鞋又銷售出去了。在推銷員的建議下，長老又買了一雙運動鞋，在打獵時候穿。當然，長老又買走了襪子、鞋墊，這樣穿著才舒服。後來呢，整個部落都穿上了鞋子，穿上鞋子以後，就都再也托不下來了。
在銷售中，最關鍵的是誘發客戶的消費需求，引發客戶的消費慾望，激發客戶的購買動力。對銀行同樣適用，對於很多的客戶需求，需要銀行客戶經理去啟發客戶，創造出需求。比如，現在很多銀行對交通廳推薦銀行承兌匯票，這就是明顯創造出的需求。

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7. 簡述商業銀行客戶經理進行市場營銷的一般步驟。

一、我國國有商業銀行市場營銷老師一般會問什麼問題，主要是根據你的論文來問，你的論據，主要的觀點，對國有商業銀行市場營銷的分析情況等。淺談加入WTO後國有商業銀行的市場營銷關鍵字：國有商業銀行，市場，營銷加入WTO後，國內金融市場正逐步對外開放，中外資銀行之間、中資銀行之間的競爭更加激烈，國內銀行業務市場將被重新分割，客戶被重新組合。雖然國有商業銀行近年來不斷推進商業化進程，但與現代規范化的商業銀行相比，在營銷體制、業務創新等方面還存在較大的差距，國有商業銀行的業務經營將面臨巨大的挑戰。為了應對加入WTO的沖擊，國有商業銀行應及時更新營銷觀念，積極進行市場營銷創新，調整客戶結構和市場結構，增強市場競爭能力一、加入WTO對國有商業銀行市場營銷的影響1、加入WTO將改變國有商業銀行市場營銷的環境。加入WTO後，我國經濟將與國內市場將逐步對外開放，全方位對外開放，生存環境的變化使國有商業銀行傳統的營銷模式已不適應生存環境的巨大變化，市場經濟的快速變革客觀上要求國有商業銀行加大市場營銷的力度。2、加入WTO後外資銀行強大的競爭力逼迫國有商業銀行強化市場營銷。加入WTO後，按照約定的時間表，我國正在加快國內金融市場開放的進程，擴大外資銀行設立分支機構的地域，開放人民幣同業市場。目前，國有商業銀行在營銷理念、營銷手段、營銷機制、產品創新、電子化水平等方面還不適應國際金融市場的競爭，而外資銀行具有遍布全球的網路、雄厚的資金實力、豐富的市場營銷經驗，在長期的競爭中形成了較強的營銷優勢，新技術投入和應用水平也達到相當高的水平，這將對國有商業銀行的業務形成較大的競爭壓力。加入WTO後外資銀行的競爭壓力逼迫國有商業銀行加快市場營銷改革的步伐。3、商業銀行自身的改革和發展對市場營銷工作提出了內在要求。在過去的幾年中國有商業銀行不斷推進各項改革，經營效益和資產質量明顯提高。但是，國有商業銀行經營管理狀況與外在經濟環境變革的要求相比，改革步履還相對滯後，原有體制的許多問題、弊病、矛盾在目前的體制下仍然存在。加快改革和發展成為今後國有商業銀行各項工作的第一要務，而要想加快發展步伐，就必須加大市場營銷力度，優化和調整客戶結構，爭取更大的市場份額，為改革和發展創造良好的外部環境。二、國有商業銀行市場營銷存在的主要問題（一）營銷理念的缺位。國有商業銀行還沒有從根本上真正樹立「以市場為導向、以客戶為中心」的營銷理念，專業銀行體制下的「管理客戶」、「坐門等客」的觀念仍然存在zb在實際營銷工作中73則表現為以市場為中心的營銷體制還不健全以客戶為中心的服務體系尚不完善，銀行與客戶之間還沒有建立平等互利的合作關系，營銷考核中只注重量化指標的完成，而忽略了提升客戶價值、保持長期的業務合作關系。（二）金融產品的創新、推廣力度不夠。主要表現為：一是金融產品的宣傳、營銷力度不夠，許多已推出的金融產品並不為廣大客戶所熟悉；二是不能根據客戶的需求進行金融產品的創新，特別是不能進行超前創新；三是沒有形成產品創新的激勵機制，產品創新與創新者的自身利益聯系不密切；四是產品創新的審批機制過於繁瑣，致使「新產品」逐步成為「一般產品」。上述問題的存在，使國有商業銀行金融產品的「雷同」現象較為嚴重，沒有形成自身的「品牌產品」和「特色產品」。（三）營銷機制尚不健全。主要表現為：一是營銷層次較低，難以滿足一些大客戶的需求，目前國有商業銀行仍然是「三級管理、一級營銷」，對於．．．．．．餘下全文＞＞

8. 銀行客戶經理如何營銷

找客戶源以及找信息。這是首要的工作。另外加上系統數據提取分析對客戶做到有針對的服務，這樣就能盡可能地識別優質客戶，根據客戶需求及時推銷銀行的產品。

9. 銀行客戶經理營銷企業客戶技巧

怎麼說呢~~無論哪個銀行，客戶經理都是個很不錯的職位~~
因為內大部分銀行對員工容都實行買單制~
也就是說，你營銷什麼產品會得到相應的獎勵~~
營銷的越多給的越多~~
而且，客戶經理一般掌握的都是大客戶的關系網，而且，他們對理財產品了解的比普通櫃員要多得多~~也就是說，面對大客戶，他們有更多的營銷產品~~
只要你的關系網好，大~~到時候，完成的任務也就多~~這沒什麼潛規則之說~~因為事實就是那樣的~~
不用潛規則，他們的收入都會很高的~~
前提是，作為一個客戶經理，必須有良好的口才，才理財產品了解的廣，對未來的經濟發展有較高的認識，而且有較好的關系網，並且有在大客戶面前的那種「圓滑」等等~~
所以，要想做好一個好的客戶經理，更方面的知識和技能都是必須有的~~