㈠ 求基金营销策划书一份（范文皆可）
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㈡ 基金销售方案
2001年9月，我国第一只开放式基金成立，在随后的时间里，开放式基金资产规模不断扩大。开放式基金已经成为我国难金业的主体，基金营销越来越受到基金公司的重视。本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题，提出一些相关的建议和措施，
关键词：开放式基金；营销；对策
一、我国开放式基金营销存在的问题
2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立，标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。但我国开放式基金的营销还存在一些问题。
(一)营销渠道
虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系，但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生，基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。
(二)产品设计
产品设计和投资策略雷同。投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小，基金在产品设计上差异较小。大部分基金产品在设计时缺乏明确定位，即使是定位明确的行业基金，许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。
(三)促销策略
促销手段简单，缺乏整体策略。促销手段大都以媒体推广为主，促销缺乏策略性、系统性和目标性。目前，采用最多的促销手段是费率优惠，采取最多的营销手段是大众化营销，而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品，这很难使投资者成为基金的坚定持有者。
(四)客户关系管理
客户服务水平有待提升。面对投资者队伍的迅速膨胀，很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张，难以形成快速、有效的反应机制。
在投资者教育方面，基金公司主要以基金投资内容为主，着重宣传基金产品和购买方式，对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。
二、改进我国开放式基金营销的对策
(一)营销渠道
1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络
目前，我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主，应逐步加大基金管理公司直销的力度。同时，基金管理人必须加强与代销银行的合作，对银行人员进行持续培训，增强银行代销人员的积极性，提高银行人员的营销能力。
2.多样化促销手段并用
基金管理人可以通过促销组合的四要素——人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到与投资者沟通的目的。
人员推销是一种面对面的沟通方式。一般来说，对机构投资者进行一对一的人员推销，可以达到最佳的营销效果。广告的目的就是通知、影响和劝说投资者，它能改变目标投资者对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于更好的推介基金。常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。基金管理公司应该综合采用这些手段，这样有利于扩大营业推广的效果。
公共关系处理的是基金管理人为赢得公众尊重所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。由于处理危机情况的方式会影响到公司的声誉和业务能力，因此与媒体保持良好关系对于处理危机情况十分重要。3.完善客户服务
客户服务是基金营销的重要组成部分，通过主动及时的开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，才能提高市场占有率。为此，基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部门，建立一套完整的客户服务流程，以系统化的方式，结合应用各种服务方式实现并优化投资者服务。
(二)产品策略
1.积极推出创新产品
虽然金融产品很容易被模仿，但是新进入市场的基金具有“先行优势”，可以占领较大的市场份额。因此积极进行基金产品创新是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的一个行之有效的办法。但是基金产品创新的着力点应该在于能切实满足投资者的需求，为投资者带来收益，有利于资产的保值与增值。
基金产品创新可以在以下几个方面寻求突破：细分现有基金大类；利用国际资本市场，开发国际化基金品种；结合金融衍生品工具进行的产品创新等。
2.针对投资者需求进行产品开发
基金产品的开发过程，是对投资者需求进行分析，确定目标市场，吸引特定投资者的过程。因此，应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的并从中选择某一细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的首要工作。
3.树立品牌效应
随着基金产品进入相对成熟期，其原有差异性会逐渐消失，此时就要借助品牌管理来达到稳固和提高市场占有率的目的。
为树立品牌效应，基金公司应做到：维持良好稳定的收益；严格遵守投资理念，巩固和强化自己的理财风格，保持独特鲜明的个性；坚持从投资者的利益出发，为投资者提供良好的售后服务等。
(三)价格策略
1.贴近近市场定价
基金公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准。从产品价格角度看，在综合考评公司成本、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的前提下，寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。
2.根据不同投资者的需求合理制定灵活的收费标准
根据市场营销理论，投资者需求始终是定价策略需要考虑的最重要的因素。由于目前我国投资者能接受的心理价位较低，故可考虑在申购费中设立多级别收费方式。另外，由于不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金管理公司可以在同一只基金内设计不同的收费结构，而且各个系列在一定条件下还可以相互转换，以适应投资者投资策略的变化。
㈢ 优秀的私募股权基金营销方案有哪些
私募股权投资基金营销方案的项目通常包括:创业投资基金、并购投资基金、过桥基金等等；创业投资基金:投资于包括种子期、初创期、快速扩张期和成长初期的企业；并购投资基金:投资于扩展期企业和参与管理层收购；过桥基金:投资于过渡企业或上市前的企业。在资金募集上，主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。
另外，在投资方式上也是以私下协商形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。资金来源广泛，如富有的个人、战略投资者、养老基金、保险公司等。但是它的流动性差，没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易。PE投资机构多采取有限合伙制，这种企业组织形式有很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。多采取权益型投资方式，绝少涉及债权投资。反映在投资工具上，多采用普通股或者可转让优先股，以及可转债的工具形式。PE投资机构也因此对被投资企业的决策管理享有一定的表决权。
对于私募股权基金的营销人员来说，首先要了解和把握投资者的流动偏好和投资心理，这是一个很重要的板块内容。虽然，从短期上来看，私募股权基金的投资收益并不会展现出很大的获益空间，但是它在中长期的收益上是没有上限可以去探索追寻的。把握了这一个投资 的特点，再去迎合投资人急切想要收获利益的心里，就能够很快的突出重围，卖出自己的私募股权基金产品。当然，关于影响 私募股权基金的知识还有很多，需要大家用心去探索和把握才行。
㈣ 梦想基金商业策划书怎么写
“梦想基金”简介：
“梦想基金”大学生网球主题创业计划是在北京市体育局的指导支持下，由北京东方国际网球发展中心（简称BOT）在大学校园网球推广项目中推出的一项为大学生提供网球创业机会、导师培训、社会实践、资金支持，激发大学生创业热情，让他们在大学校园网球运动的普及推广中发挥作用的网球主题创业项目。
“梦想基金”计划在大学生中开展由国家劳动保障部、国家体育总局职业技能鉴定指导中心批准的网球社会体育指导员职业等级资质认证培训，通过报名、考试和筛选后，集中统一进行培训，合格后可参与社会实践，在服务社会的过程中实现自我价值，得到社会的认可与回报。
基金申请资格：
北京地区在校大学生（即在高等学校读书的学生。包括大专，高职，本科学士，硕士研究生，博士研究生等）以团队或个人形式报名皆可（团队人数不限）。
报名方法：
1.登陆“梦想基金”网站，了解“梦想基金”项目，组织团队，撰写商业计划书；
2.登陆“梦想基金”注册成为会员，上传“梦想基金”商业计划书。
（上传至网站上的商业计划书，在10月31日之前都可以进行修改。评委会以最后日期上传的商业计划书为最终版商业计划书进行评估）
3.参选团队/个人应根据上传的商业计划书自行组织撰写商业计划书“网络公示版”，字数控制在1000字以内，内容涵盖服务介绍、市场分析、竞争优势等，上传至（腾讯“梦想基金”网址）的“梦想展台”。上传至“梦想展台”的计划书“网络公示版”将参与“网络人气之星”的评选。
（注：商业计划书“网络公示版”并不在“梦想基金”活动组委会评选的范围之内，只有在注册之后直接上传的完整版商业计划书才是“梦想基金”评委会的考评对象。）
㈤ 基金业如何营销
我国基金业的品牌建设一直处于艰难的境地。其中的主要原因是,我们的封闭式内基金容通过上市募集资金,基本没有销售问题。华安、南方、华夏三个开放式基金出台以后,基金公司开始重视营销了。现在连封闭式基金的发行也面临挑战,基金的营销策略问题已上升为业内关注的焦点问题了。 从国外通行的基金销售模式来看,主要有三类
㈥ 关于营销计划书怎么写
一份优秀的创业策划书往往会使创业者达到事半功倍的效果.
一、创业策划书
是创业者计划创立的业务的书面摘要.
它用以描述与拟创办企业相关的内外部环境条件和要素特点,为业务的发展提供指示图和衡量业务进展情况的标准.
通常创业策划是市场营销,财务,生产,人力资源等职能计划的综合.
写好创业策划书要思考的问题:
(一)关注产品
(二)敢于竞争
(三)了解市场
(四)表明行动的方针
(五)展示你的管理队伍
(六)出色的计划摘要
二、创业策划书的内容
一般来说,在创业策划书中应该包括创业的种类,资金规划及基金来源,资金总额的分配比例,阶段目标,财务预估,行销策略,可能风险评估,创业的动机,股东名册,预定员工人数,具体内容一般包括以下十一个方面:
(一)封面
封面的设计要有审美观和艺术性,一个好的封面会使阅读者产生最初的好感,形成良好的第一印象.
(二)计划摘要
它是浓缩了的创业策划书的精华.
计划摘要涵盖了计划的要点,以求一目了然,以便读者能在最短的时间内评审计划并作出判断.
计划摘要一般包括以下内容:
公司介绍;
管理者及其组织;
主要产品和业务范围;
市场概貌;
营销策略;
销售计划;
生产管理计划;
财务计划;
资金需求状况等.
摘要要尽量简明,生动.特别要说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素.
(三)企业介绍
这部分的目的不是描述整个计划,也不是提供另外一个概要,而是对你的公司作出介绍,因而重点是你的公司理念和如何制定公司的战略目标.
(四)行业分析
在行业分析中,应该正确评价所选行业的基本特点,竞争状况以及未来的发展趋势等内容.
关于行业分析的典型问题:
(1)该行业发展程度如何 现在的发展动态如何
(2)创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色
(3)该行业的总销售额有多少 总收入为多少 发展趋势怎样
(4)价格趋向如何
(5)经济发展对该行业的影响程度如何 政府是如何影响该行业的
(6)是什么因素决定着它的发展
(7)竞争的本质是什么 你将采取什么样的战略
(8)进入该行业的障碍是什么 你将如何克服 该行业典型的回报率有多少
(五)产品(服务)介绍
产品介绍应包括以下内容:产品的概念,性能及特性;主要产品介绍;产品的市场竞争力;产品的研究和开发过程;发展新产品的计划和成本分析;产品的市场前景预测;产品的品牌和专利等.
在产品(服务)介绍部分,企业家要对产品(服务)做出详细的说明,说明要准确,也要通俗易懂,使不是专业人员的投资者也能明白.一般地,产品介绍都要附上产品原型,照片或其他介绍.
(六)人员及组织结构
在企业的生产活动中,存在着人力资源管理,技术管理,财务管理,作业管理,产品管理等等.而人力资源管理是其中很重要的一个环节.
因为社会发展到今天,人已经成为最宝贵的资源,这是由人的主动性和创造性决定的.企业要管理好这种资源,更是要遵循科学的原则和方法.
在创业策划书中,必须要对主要管理人员加以阐明,介绍他们所具有的能力,他们在本企业中的职务和责任,他们过去的详细经历及背景.此外,在这部分创业策划书中,还应对公司结构做一简要介绍,包括:公司的组织机构图;各部门的功能与责任;各部门的负责人及主要成员;公司的报酬体系;公司的股东名单,包括认股权,比例和特权;公司的董事会成员;各位董事的背景资料.
经验和过去的成功比学位更有说服力.如果你准备把一个特别重要的位置留给一个没有经验的人,你一定要给出充分的理由.
(七)市场预测
应包括以下内容:
1,需求进行预测;
2,市场预测市场现状综述;
3,竞争厂商概览;
4,目标顾客和目标市场;
5,本企业产品的市场地位等.
(八)营销策略
对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一.
在创业策划书中,营销策略应包括以下内容:
(1)市场机构和营销渠道的选择;
(2)营销队伍和管理;
(3)促销计划和广告策略;
(4)价格决策.
(九)制造计划
创业策划书中的生产制造计划应包括以下内容:
1,产品制造和技术设备现状;
2,新产品投产计划;
3,技术提升和设备更新的要求;
4,质量控制和质量改进计划.
(十)财务规划
财务规划一般要包括以下内容:
其中重点是现金流量表,资产负债表以及损益表的制备.
流动资金是企业的生命线,因此企业在初创或扩张时,对流动资金需要预先有周详的计划和进行过程中的严格控制;
损益表反映的是企业的盈利状况,它是企业在一段时间运作后的经营结果; 资产负债表则反映在某一时刻的企业状况,投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率.
(十一)风险与风险管理
(1)你的公司在市场,竞争和技术方面都有哪些基本的风险
(2)你准备怎样应付这些风险
(3)就你看来,你的公司还有一些什么样的附加机会
(4)在你的资本基础上如何进行扩展
(5)在最好和最坏情形下,你的五年计划表现如何
如果你的估计不那么准确,应该估计出你的误差范围到底有多大.如果可能的话,对你的关键性参数做最好和最坏的设定.
三、创业策划书的编写步骤
准备创业方案是一个展望项目的未来前景,细致探索其中的合理思路,确认实施项目所需的各种必要资源,再寻求所需支持的过程.
需要注意的是,并非任何创业方案都要完全包括上述大纲中的全部内容.创业内容不同,相互之间差异也就很大.第一阶段:经验学习
第二阶段:创业构思
第三阶段:市场调研
第四阶段:方案起草
创业方案全文
写好全文,加上封面,将整个创业要点抽出来写成提要,然后要按下面的顺序将全套创业方案排列起来:
(1)市场机遇与谋略;
(2)经营管理;
(3)经营团队;
(4)财务预算;
(5)其他与听众有直接关系的;信息和材料,如企业创始人,潜在投资人,甚至家庭成员和配偶.
第五阶段:最后修饰阶段
首先,根据你的报告,把最主要的东西做成一个1—2页的摘要,放在前面.其次,检查一下,千万不要有错别字之类的错误,否则别人对你是否做事严谨会怀疑的.最后,设计一个漂亮的封面,编写目录与页码,然后打印,装订成册.
第六阶段:检查
可以从以下几个方面加以检查:
(1)你的创业策划书是否显示出你具有管理公司的经验.
(2)你的创业策划书是否显示了你有能力偿还借款.
(3)你的创业策划书是否显示出你已进行过完整的市场分析.
(4)你的创业策划书是否容易被投资者所领会.创业策划书应该备有索引和目录,以便投资者可以较容易地查阅各个章节.还应保证目录中的信息流是有逻辑的和现实的.
(5)你的创业策划书中是否有计划摘要并放在了最前面,计划摘要相当于公司创业策划书的封面,投资者首先会看它.为了保持投资者的兴趣,计划摘要应写得引人人胜.
(6)你的创业策划书是否在文法上全部正确.
(7)你的创业策划书能否打消投资者对产品(服务)的疑虑.
要想了解更多,请照参考资料.
㈦ 如何营销基金
正确处理基金营销中的两个关系 开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成爲基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系： 産品营销和关系营销 産品营销是基於基金産品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资産管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作爲目标客户。从世界基金发展史及我国基金业産业化发展的方向来看，産品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是産品营销的补充。 关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。目前，各基金管理公司存在重视关系营销，轻视産品营销的现象，甚至在营销人员的选择上，也倾向於选用一些具有一定社会背景的员工。美国共同基金的发展对於我国开放式基金的营销具有一定的啓示。2002年底，约有 9490万人个人投资者持有共同基金，共同基金在美国家庭金融资産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我国所有开放式基金注册客户不足200万，既说明目前基金营销的难度之大，也说明以後可开拓的空间之大。 在我国，开放式基金是一个专业化程度较高的投资工具，正在爲投资者认识。在这个过程中，需要基金管理公司的引导和教育。没有市场培育工作就不会得到市场的认可，通过介绍基金的有关知识、先进的投资理念、我国及世界资本市场的发展史等等，要使投资者明白如下道理：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；2、机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者是我国目前的政策选择；3、选择证券投资基金是大势所趋，证券市场已从资金博弈型向机构博弈型的转变不可避免；4、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集资讯、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多蠃少，这是多年来的实践所证明了的；5、应改变国人固有的“宁信己、不信人”的保守传统观念。这些道理，是基金进行産品营销的基础，同时随着市场的成熟，産品营销的策略也应不断升化，由通俗走向专业。 代销和直销我国开放式基金的主要代销渠道有商业银行和证券公司；而直销的物件往往集中於保险公司、财务公司等机构，有的公司直销量甚至超过代销量，与成熟市场的情况不同。有资料显示：在香港，基金産品的代销占92％，主要通过银行及证券公司、保险公司及投资顾问销售，直销只有8％。新加坡基金销售也是以银行爲主，德国的开放式基金销售和赎回都由商业银行负责。 目前，商业银行代销开放式基金在很大程度上不是市场化行爲。通常是由基金管理公司和代销银行总行协商代销量，然後商业银行总行将这一代销量分解给各级分支机构，分支机构一般没有超额完成的动力，完成所分配的代销任务即可，这有悖於开放式基金産品的市场化本质。如何提高商业银行代销开放式基金的市场化程度，提高代销效率，是银行和基金管理公司共同的任务。而随着基金市场的成熟和规范以及保险资金直接入市步伐的加快，面向保险公司等大型机构的直销量占比将逐步减少，而个人投资者认购开放式基金的比例则将同步扩大，这一方面是基金管理公司培育市场的结果，另一方面是对各基金管理公司倚重机构投资者扩大规模思路的纠正，是基金理念的必然回归。 商业银行代销开放式基金的优势在於银行所拥有的客户资源资讯和资金资讯，这一优势是基金管理公司无法比拟的。基金管理公司利用商业银行代销基金的核心是借鉴银行的客户营销、管理及售後服务机制，宣传基金管理公司的産品、投资理念，通过对市场的培育，挖掘银行客户资源，分析客户资讯及资金资讯，发现并培养潜在的基金持有人，吸引客户资金，扩大基金份额，爲基金管理公司在産品设计、营销策划及客户管理体系建设等提供决策支援。 利益驱动往往是市场竞争的根本动力。如何设计新的商业银行代销开放式基金的利益分配模式，建立代销机构与基金管理公司的双蠃格局，提高商业银行代销的积极性及市场化程度，是各家基金管理公司不得不重新考虑的问题。良好的开放式基金代销激励机制要求充分考虑基层代销机构及客户经理的利益，相信这种机制一旦建立，商业银行，特别是基层行代销开放式基金的积极性和代销能力将大爲释放。 开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成爲基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系： 産品营销和关系营销 産品营销是基於基金産品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资産管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作爲目标客户。从世界基金发展史及我国基金业産业化发展的方向来看，産品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是産品营销的补充。 关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。目前，各基金管理公司存在重视关系营销，轻视産品营销的现象，甚至在营销人员的选择上，也倾向於选用一些具有一定社会背景的员工。美国共同基金的发展对於我国开放式基金的营销具有一定的啓示。2002年底，约有9490万人个人投资者持有共同基金，共同基金在美国家庭金融资産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我国所有开放式基金注册客户不足200万，既说明目前基金营销的难度之大，也说明以後可开拓的空间之大。 在我国，开放式基金是一个专业化程度较高的投资工具，正在爲投资者认识。在这个过程中，需要基金管理公司的引导和教育。没有市场培育工作就不会得到市场的认可，通过介绍基金的有关知识、先进的投资理念、我国及世界资本市场的发展史等等，要使投资者明白如下道理：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；2、机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者是我国目前的政策选择；3、选择证券投资基金是大势所趋，证券市场已从资金博弈型向机构博弈型的转变不可避免；4、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集资讯、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多蠃少，这是多年来的实践所证明了的；5、应改变国人固有的“宁信己、不信人”的保守传统观念。这些道理，是基金进行産品营销的基础，同时随着市场的成熟，産品营销的策略也应不断升化，由通俗走向专业。 代销和直销我国开放式基金的主要代销渠道有商业银行和证券公司；而直销的物件往往集中於保险公司、财务公司等机构，有的公司直销量甚至超过代销量，与成熟市场的情况不同。有资料显示：在香港，基金産品的代销占92％，主要通过银行及证券公司、保险公司及投资顾问销售，直销只有8％。新加坡基金销售也是以银行爲主，德国的开放式基金销售和赎回都由商业银行负责。 目前，商业银行代销开放式基金在很大程度上不是市场化行爲。通常是由基金管理公司和代销银行总行协商代销量，然後商业银行总行将这一代销量分解给各级分支机构，分支机构一般没有超额完成的动力，完成所分配的代销任务即可，这有悖於开放式基金産品的市场化本质。如何提高商业银行代销开放式基金的市场化程度，提高代销效率，是银行和基金管理公司共同的任务。而随着基金市场的成熟和规范以及保险资金直接入市步伐的加快，面向保险公司等大型机构的直销量占比将逐步减少，而个人投资者认购开放式基金的比例则将同步扩大，这一方面是基金管理公司培育市场的结果，另一方面是对各基金管理公司倚重机构投资者扩大规模思路的纠正，是基金理念的必然回归。 商业银行代销开放式基金的优势在於银行所拥有的客户资源资讯和资金资讯，这一优势是基金管理公司无法比拟的。基金管理公司利用商业银行代销基金的核心是借鉴银行的客户营销、管理及售後服务机制，宣传基金管理公司的産品、投资理念，通过对市场的培育，挖掘银行客户资源，分析客户资讯及资金资讯，发现并培养潜在的基金持有人，吸引客户资金，扩大基金份额，爲基金管理公司在産品设计、营销策划及客户管理体系建设等提供决策支援。 利益驱动往往是市场竞争的根本动力。如何设计新的商业银行代销开放式基金的利益分配模式，建立代销机构与基金管理公司的双蠃格局，提高商业银行代销的积极性及市场化程度，是各家基金管理公司不得不重新考虑的问题。
㈧ 基金的市场营销策略
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
(一)、宏观环境分析：
1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代; 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收
集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出， 基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势 所趋。
(二)、基金产品SWOT分析：
1、优势：
(1)、基金自身的投资优势
我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金“，调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。从基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。
①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
(2)、与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。 ③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
(3)、与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
(4)、与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易;二是办理的城市及银行网点还不够多;三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
(5)、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。 因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品(例如邮票、钱币、艺术品和古董)的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。流动性也比较好，尤其是开放式
基金，多通过银行、证券公司网点代销，从买卖程序上与存取款非常相似，变现比较容易。 不仅如此，基金投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势：
(1)、周期较长
一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
(2)、巨额赎回风险
投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
(3)、赢利较慢
在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
(4)、下跌的市场，基金也一样跌
买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁：
国家统计局公布了4月份的主要宏观经济数据，CPI较上年同期下降1.5%，连续第三个月下降;PPI较上年同期下降6.6%，连续第五个月下降。双双为负的经济数据让市场担心国内经济的回暖趋势仍不稳定。
全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。不过，虽然4月份CPI、PPI继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑。而且，世界范围内充足的流动性也决定了资产、资源价格的低位状况不可持续。 另一方面，我们注意到，去年四季度以来国家实施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润回升的速度比其之前预期得要快。总的来看，公司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根据测算，4月份真实的CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和0.2%，这说明，目前的数据情况是正常的，最坏的时候已经过去，剩下大片的市场机会。
4、机会：
近期国内经济数据转好，部分行业复苏迹象明显，4月底以来股市仍然延续强劲上扬态势。股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显，基金开户数自牛年以来也不断走高。上周，沪深两市基金开户数攀升至43953户，这一数据也创下了45周以来新高，也是自2008年3月底以来基金开户数最大的一周。 分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据之一，尽管该项数字包含的是前一周的情况，但是基金开户数的走高也明显会给市场带来信心。一旦开户数大幅增加，将会对之后两到三个月的资金供应带来明显信心。 其次，基金新增开户数逐步放大也与春节过后偏股型基金密集发行有一定关系。据统计，近期在发基金已经达到16只，其中，偏股型基金达到了11只，占比近7成。从近期偏股型基金发行来看，指数型基金单日发行重现近亿元的销售量，其余几只同期发行的股票型基金也取得了日均上千万元的销售量，个别股票型基金甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5月12日出台的经济数据，再次使得机构投资者的通胀预期升温。这时，我们要把握好波段性的机会，获取一些适当的回报和收益。其三，基民们大多已有长期投资的理念，以理财的心态来投资基金。他们开始相信，从长期来看，基金投资仍然能够取得不错的投资回报。并且开始采取组合投资基金的方式，在控制风险的前提下，获取合理的收益。这对于我们来说是一个大好的的机会。
(三)、竞争企业分析
1、同行业竞争激烈
经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高，不过市场依然分散，经纪服务差异化不足，再加上成交量萎缩，佣金战从未停止。据统计，前十家券商营业部数量合计达到1298家，占全部券商营业部总数的37.9%。就交易量而言，2008年经纪业务排名前5家和前10家的合计市场份额分别达32.78%和52.56%，虽然较2007年分别上升3.80和1.06个百分点，不过仍有必要进一步提高。 相对而言，投行业务的市场则集中度较高，大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞争优势。2008年共有78家企业进行IPO，排名前10的券商合计承销家数占比达56.4%，承销金额占比达85.8%。
2、证券公司代销，
与非证券金融机构的比较，证券行业面临着来自银行、基金等其它非证券金融机构的竞争。
(1) 证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品， 可选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，达到共赢的目的。其次，公司在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行。
(2)银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便;缺点是 每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。
(3)基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)
购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。
3、中国证券公司行业竞争特色
由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化的差异，也展现了不同的经营特色，并且在努力打造着差异化的竞争优势。
业务结构较为均衡、多元化发展的券商，抵御市场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实力居前的中信证券、国泰君安、国信证券等，均在经纪业务领域形成了一定的竞争优势。而以投行业务为主的券商，如中金公司、中银国际等，由于投行通道业务在较大程度上取决于市场环境和监管政策变化，综合竞争力受到削弱。
(四)、企业形象分析：
相对于同行业竞争者来说，我们公司存在着很大的优势，我们公司地处杭州市中心的繁华地带，规模不小，基金经理都是经过专业的培训，拥有专业的知识。我们现在对于公司内部管理上的，就是要进行一次全方位的管理体系，优胜劣汰，培养一批实力雄厚的储备人员，塑造出青年的形象，永远年轻的活在投资者的心中。我们的广告语是：“因您而变，专注你所关注”。 相对于金融市场来说，证券公司拥有其自身的企业形象。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所，体现了一切以证券为对象的交易关系的总和。证券市场按品种结构分，主要有股票市场、债券市场、基金市场等。我们讲的主要是基金市场中，证券公司给投资者的感觉就是拥有相当专业的专业知识。而每个企业都有属于其自身的企业文化形象、信誉和服务质量。我们公司的话属于信用额度一般，服务一般，我们的目标是进入证券公司排行前50名。
(五)、投资者分析：
调查显示，49.9%的人可用于投资基金的资金数量为5万元以下。所以我们的主要目标消费者就定位为工薪阶层及年轻白领一族。我们都知道，对于工薪阶层或年轻白领来说，更加适合通过证券公司网点来实现一站式管理，通过一个账户实现多重投资产品的管理，利用网上交易或者电话委托进行操作，辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。 对于有较强专业能力(能对基金产品分析、能上网办理业务)的投资者来说，我们采取便捷的政策进行吸引。毕竟每个投资者不可能专业于投资，否则自己怎么不去当基金经理呢?
对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买是最合适的，这部分投资者的话，求的就是一个稳定和方便，投资的金额不会过于风险，对于这部分投资者，我们采取品牌效应政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潜在客户，抓住投资者的从众心理和关系心理。
而对于中国基民投资者来说，最大的特征就是从众心理，投资者认为基金是一种新“储蓄”，随着基金投资者的逐渐增加，投资者已经学会了更加理性的去投资，我们必须要加强自身的专业素质来吸引更多的投资者。
三、市场面临的问题分析
(一)市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市 场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险：金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券， 收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变 化。
5、购买力风险：基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨 胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
(二)信用风险
基金在交易过程有可能发生交收违约，或者基金所投资的债券之发行人出现 违约、拒绝支付到期本息，都会导致基金资产损失。
(三)流动性风险
基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可 能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金单位资产净值。
(四)管理风险
在基金管理运作过程中，可能因基金经理对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金经理的管理水平、管理手段和 管理技术等对基金收益水平存在很大影响。
(五)操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可 能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机 构等等。
(六)合规性风险
基金在管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反 法规及基金契约有关规定的风险。
(七)其他风险
像雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市 场的运行，可能导致基金资产的损失。 再者，金融市场危机、行业竞争、代理 商违约、托管行违约等超出基金经理自身直接控制能力之外的风险，也可能导致 基金或者基金持有人利益受到损害。 四、市场机会分析：
随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金市场销售竞争日益增大，基金投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。
五、营销策划达到的目标
我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。
六、营销策略：
(一)、产品策略：
针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。
1、产品定位策略
调查显示，57.5%的人愿意选择投资开放式基金，33.8%的人愿意投资封闭式基金。所以我们把我们这次营销策划的产品定位为开放式基金。
目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势：
(1)、 市场选择性强
。 基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而基金如果经营不善，投资者可通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择;
(2)、 流动性好。
基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险;
(3)、 透明度高。
随履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金经理在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力;
(4)、 便于投资。
投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。
开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者;产品指各种开放式基金;价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用;渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等;促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。
用一句话来概括，开放式基金营销的核心就是要以适当的价格(费率)、适当的促销方式、通过适当的路径和网点，适时地把适当的产品及衍生的服务提供给适当的投资者，在满足顾客需求的同时，使开放市基金的规模逐步扩大，并保持相对稳定
㈨ 基金市场营销市场营销实施具体有哪些
同学你好，很高兴为您解答！
取得基金销售业务资格的机构专，应将机构基本信息报中属国证监会备案，将参与销售业务的分支机构的基本信息报所在地中国证监会派出机构备案。基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。
高顿祝您生活愉快！