庞氏骗局营销模式

1. “我的未来网”是“庞氏骗局”“非法集资”还是新型经营模式

所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

2. 传销和营销的区别

1、定义不同：

营销：指营销人员针对市场开展经营活动、销售行为的过程。

传销专：传销是指组属织者发展人员，通过发展人员或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。

2、性质不同：

营销：是合规合法的活动。

传销：是中国禁止的违法行为。

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传销的危害：

扰乱社会经济秩序、影响社会安定团结、引发社会刑事案件上升、家破人亡等社会骚乱。

传销的本质在于通过发展下线实现财务的非法转移与聚集，并未创造社会价值，这是它与正常营销的本质区别。

传销不是国家行为，也不可能是国家行为。虽然给当地带来经济刺激，促进了消费，但其本身组织行为对大多数参与者造成无法挽回的危害，违反了人类正常生活和活动。

3. 微信上有些微商的营销方式算庞氏骗局吗

有的是，有的也是真的，但是天上没有掉馅饼这个是真理。

4. P2P平台是如何变成庞氏骗局

1. 高息诱惑
许多P2P平台承诺给投资人高息，过高的收益确实可以吸引很多人，而且那些无良业务员专挑老年人——钱多、相对好骗。但是我们要知道，目前P2P行业平均利率在10%左右，那些过高收益的平台，是不符合市场规律的，往往就是庞氏骗局。试想，有那一家正规运营的平台可以支付你那么高的利息，还盈利呢？所以只可能是玩以新还旧的老把戏了。
2.信息不透明
那些打着P2P名号的庞氏骗局，往往信息极不透明，甚至连平台借款项目也都是千篇一律叫某某理财计划，某某个人贷款等等，根本不知道借款人是干啥的。而而且平台没有银行存管，没有备案号，这种就很可能涉及到资金池模式，或是平台在搞自融。如今正是新一轮P2P平台的洗牌期，近期将又会要出现一股跑路潮。投资人一定要选择像房易贷这样有银行存管、项目真实透明的平台，才能避免遇到庞氏骗局，导致血本无归。
3. 送礼物，或是打感情牌
许多庞氏骗局的P2P平台会打感情牌，或是在网上发布一些煽情的文章、视频，或是通过第一批用户在你的朋友圈分享，大谈情怀，但是问到实际业务时，他们就含糊其辞。此外，更有专门的业务员来送各种礼物，包括时令水果、蔬菜、米面油等，价值不高但深得大家的欢心，其实这种营销手法主要是掌握了人们爱占小便宜的心理特征，用一些小福利增加投资人的信任，以谋取更多的利润。
从以上几点这些不同，我们不难发现P2P平台的本质是信息中介，促成借款人和投资人达成的借贷关系，而庞氏骗局则没有真实的借款人。知道这么个大前提，我们就能避免误入庞氏骗局的陷阱了！

5. 传销组织惯用的手段有哪些

惯用手段有：

1、诱惑陷阱

为将“潜在下线”引诱到传销活动地，传销组织者往往编造“高薪招聘”、“提供就业”、“投资做生意”等极具诱惑力的理由。

2、套路杀熟

为提高发展下线的成功率，传销人员往往将个人人际交往网络成员，即亲戚、朋友、同学、战友等作为首先考虑吸纳的对象。

3、精神控制

“二八定律”中要求对新来的受骗者，传销组织80%谈感情，20%谈事业，绝口不提传销；宣扬“成功案例”，逐渐消除新来人员的防御心理，全面营造“传销致富”的氛围，从精神上控制新加入的传销人员。

4、暴力控制

此条与上条相辅相成，对新来的人员，传销组织者收掉其身上的手机、财物和身份证件，派人跟踪和监视，限制人身自由；还有是传销人员唆使被骗人员编造各种理由向家里要钱，以“绑架、不给钱就如何”的形式敲诈勒索。

5、噱头传销

“善心互助”“消费联盟”、“连锁加盟”、“框架营销”“互联网大数据”等等层出不穷的新名词，传销组织者为这些名目设计了似是而非的“理论体系”，用以伪装传销活动的骗人实质；

为掩盖其拉人头的实质，传销组织者、策划者还利用“股票分红”、“会员制”、“连锁经营”、“直销”等种种噱头，给传销活动披上一层掩饰的外衣；传销组织者打着“支持西部大开发”等幌子，曲解国家政策，为传销穿上了一层支持经济建设、构建和谐社会的幌子，增强了传销欺骗性。

6、网络传销

目前网络传销的主要形式有：一是借助互联网推销实物产品，发展下线；二是靠发展下线会员增加广告点击率来给予佣金回报；三是多层次信息网络营销模式，即传销组织设立网站，参与者通过交纳入门费加入该网站，取得资格去推荐、发展他人加入，并可以按照推荐成功加入的人数获取积分。

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误入传销解救办法：

1.保管好手机、身份证、银行卡等物品，尽量不让它们落入对方手中。

2.记住地址，伺机报警。观察附近有无标志性建筑记住路线，留意自己所处的具体位置，楼栋号、门牌号等。

3.利用上街和考察时机，突然挣脱求救，抓住任何逃生的可能性。

4.装病。尽可能地折腾对方，让他们不得安宁，最终同意外出就医。

5.在上厕所时偷偷写好求救纸条，趁人不备从窗户扔纸条求救。

6.如果被看得很紧，想办法伪装，骗取对方信任，等他们放松警惕时，再伺机逃离。

7.发短信给亲人或者好友等。短信信息切不可直白，可用一些暗语，比如，9595，即救我救我。

参考资料：网络—传销

6. 传销组织是怎么骗人洗脑的怎么样才是传销组织应当怎样防备

一、传销组织骗人洗脑过程：

首先是邀约：

1、首先列市场名单：分内围市场和外围市场及零散市散。亲戚是内围市场，同学同事朋友是外围市场，先从外围互相之间没有联系的朋友开始，失败了也不怕爆网。先零后外再内。

2、邀约对象：不安于现状的、当过兵的、有事业心的、能拿出钱的、小钱看不起大钱赚不到的、离过婚的、大专院校毕业生……

其次是电话邀约三步曲：

1、 铺底电话：就是把对方的底细摸清楚，如：工资、工作情况、爱好、性格、有没有男(女)朋友、对 目前工作满不满意等等，电话时间一般控制在 3~5 分钟，要选择对方的时间，不要在他忙的时间打。多问对方的情况，工作、工资、对现在的工作满不满意、想不想换个环境。把自己在这里干什么说给对方听。

2、 吸引电话：针对性地吸引，跟据对方情况、爱好来吸引，可分男的邀约女的，可用感情吸引，女的邀约男的可用感情加工作吸引，男的邀约男的可用情义、感情邀约。把你这边的好处说给他听，你在这边的工作怎么轻松，在这边有多好玩，让他感觉你这边比他混得好。电话一般控制在 5~7 分钟。

3、一步到位：就是说你的朋友吸引到位了，很直接的邀约他过来。多说他的工作不好，你这边的好处，让他主动提出买车票。他说要到你这来。你也不要急着说要他过来。吊他一下口胃，看他是否真心，车次、时间也不要和他说，让他主动告诉你，我们是主人，他是奴隶。我们是主动权，他是被动权。

最后，进入传销组织后：

每个人被骗去呆了五六天的时候，听完发展课，就会上线，也就是交钱。

上线后就是学习行业知识、规矩，也就是洗脑。

洗脑开场白：首先恭喜又多了一位百万富翁和一个理解我们这个行业的人，我们不要做穷人的后代，要做富人的祖先，抓住一个机遇改变自己的一生，世界因梦想而伟大，人类因直销面辉煌，从今天开始改变人生。

交完钱后，领导就会送给新成员八个大字：虚心、学习、听话、面对。所有的洗脑过程就是围绕这八个大字展开的。

虚心：虚心使人进步，骄傲使人落后，虚心做人，虚心做事，不耻下问，把传统行业中的一切抛弃掉，虚心的接受这个行业中的知识、方式方法走成功人之路。

学习：学习成功人的方式、方法，学习行业中的知识，活到老学到老，外行人永远赚不到内行人的钱， 前面的成功人士为我们拟定了一条成功的捷径，只要我们按照成功人的方式方法，虚心、学习、听话就能成功得快，少走弯路，学习行业中的知识，讲讲功能课，做做主持，攻一下发展课。使网络中人都能够认识你， 打通人脉，人脉就等于钱脉。

听话：听谁的话?听领导的话、听推荐人的话、听寝室领导的话。在这个行业中不要看不起任何人，就算 是一个土农民只字不识，他来得早那么一点，他就比你有知识，好的就听，坏的就不听(比如上网、在外 面吃饭)这些就不要听，因为我们是带有限资金做无限的事业。

二、传销组织特征

识别传销，需要看三个特征:

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益;

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益;

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。

传销类型主要有以下几种：

“电子商务”式。传销组织、领导者打着“电子商务”的旗号，先注册一个电子商务企业，再以此名义建立一个电子商务网站，以“网购”“网络营销”“网络直购”“网点加盟”等形式从事网络传销活动。

“免费获利”式。传销组织、领导者宣称“消费不用花钱，免费购买商品”“消费=存钱=免费”“消费满500返500”等，欺骗性强，诱惑力大，引起不少人加入传销骗局。

“网上创业”式。传销组织、领导者以创业投资为由头，以“在家创业”“网络创业”“网络投资”“原始股投资”“基金发售”为诱饵，抓住部分人群渴望成功、梦想一夜暴富的心理，引诱人们加入，从而达到发展会员进行网络传销的目的。

“免费旅游”式。传销组织、领导者打着“旅游直销”“免费旅游”等旗号，以“免费旅游”“边旅游边赚钱”等噱头，通过加手机微信好友等形式发展下线，拉群众入会交费，从事网络传销。

三、防范传销的方法

一、不要相信天上掉馅饼。传销公司最常用的话是“让你在消费的同时赚钱”，这是鬼话，消费就是消费，赚钱就是赚钱。把消费当职职业，永远也别想赚钱。

(6)庞氏骗局营销模式扩展阅读：

传销是指组织者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。传销的本质是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。

新型传销：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车，穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。

1998年4月21日，中国政府宣布全面禁止传销《关于禁止传销经营活动的通知》全国公安机关坚持对传销违法犯罪活动“零容忍”态度，继续以重点案件、重点领域、重点地区为抓手，紧盯传销犯罪新手法、新动向、新趋势，持续不断对传销违法犯罪活动开展严厉打击。

2017年8月，教育部、公安部等四部门印发通知，要求严厉打击、依法取缔传销组织，通知强调，对打着“创业、就业”的幌子，以“招聘”、“介绍工作”为名，诱骗求职人员参加的各类传销组织，坚决铲除。最新一份判决系法院于2018年5月2日作出。65种“传销币”涉案超百亿，逾千万人买入。 2018年4月，廊坊、北海、南宁、南京、武汉、长沙、南昌、贵阳、合肥、西安、桂林被国家市场监督管理总局划分为“2018年传销重点整治城市”。

7. 常见的传销模式有哪些

常见的传销模式有以下几种：
1、传统传销，用上课的方式让人自愿加入传销组织，有产品但是根本消费不起。传销组织会限制你的部分自由，比如打电话等等。经常是几百人在一起上课
2、原始人传销，又称暴力传销采用限制人身自由甚至是绑架，达到传销（拉人头）的目地，有的连产品是什么都不知道，什么都没有。
3、新式传销。打着国家暗中支持的口号，实际通过各种表现扭曲事实，夸大投资收益，达到传销的方式，该方式完全自由，想做就做不想做可以走。一般会自称行业者，并极力解释自己不是传销（或和传销的区别）
4、网络传销。大多以国外的视频广告等虚拟产品骗取会员费的传销形式。
《禁止传销条例》
第七条
下列行为，属于传销行为：
（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；
（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；
（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
第二十四条
有本条例第七条规定的行为，组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 有本条例第七条规定的行为，介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 有本条例第七条规定的行为，参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条之一 组织、领导传销活动罪
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

8. 直销为什么也是要拉人头，不是和传销一个模式吗

正规合法的直销是不用拉人头的，直销是以销售产品为主的，利专润点为低价格从厂家拿属货然后销售出去。

直销员并不是随便一个人都可以担任的，要需要考直销员证。如果你遇到的是打着直销企业的旗号坐着拉人头提高业绩，形成3级或以上的下线，发展成金字塔模式的事，那么你遇到的就是传销而不是直销。

(8)庞氏骗局营销模式扩展阅读：

直销也可以简称厂家直接销售，不经过代理可以直接销售的，是指直销企业招募直销员直接向最终消费者进行销售的一种经营销售方式。

传销是指组织者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。传销的本质是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。

新型传销：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车，穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。