保险营销计划评估与控制

A. 急求 关于市场营销里的新产品投入市场后的评估与控制的案例

新产品入市评估模型

一个新产品入市能否取得成功是受到多方面因素联合控制的，如包括产品的外观、材质、样式、价格等。因此，研究预测新产品在未来市场上的表现就要综合考评上述因素的综合作用。经过多年的调查实践，友邦顾问逐渐完善了一套属于自己的“新产品入市评估模型”，即“模糊判别模型”。

（1）确定评判因素

市场实践表明，影响新产品上市的成败因素有很多，因此，在综合评判之前首先需要确定这些因素。通常评判因素分有两类：一是我们在项目策划阶段就能初步确定的影响因素，这些因素是影响市场的公共因素；二是要在实际调研数据采集整理之后，将统计分析结论与细分市场实际情况相结合优选得到的评判因素。

（2）评判因素的评语级别

各因素对象对新产品市场前景的每一方面的评价为主要评语内容，评语级别可分为5级。

（3）模糊综合评判方法

在完成上述工作后，就可以采用“模糊综合评判方法”对新产品上市的前景进行评判。具体方法如下。

第一步：评判矩阵的建立

将优选后的评判因素数据及评语构成如下形式矩阵R：

第二步：确定单因素的权重

对因素对象的调研频数统计分析确定权重W：

W＝(w1,w2,w3,w4,w5)

第三步：综合评判

将矩阵R和权重W的模糊关系合成，即A=W.R

最后，将(y1,y2,y3,y4,y5)进行标准化处理。

调查质量控制

通过严格的项目流程控制与管理，保证了市场调查数据的客观性和准确性。包括：调查全程控制、访问过程控制和拒访率控制等。

1、全程控制

实施严格的全程质量控制措施。为确保调查项目的高质量完成，公司设有专业的质量审核员负责质量检查工作，一般消费者调查的复核比例为总样本量的10－30％，集团消费者复核比例在30－50％。我们对调查质量的控制是全程性的，对如下环节中的每个步骤都有严格的管理制度，这些环节包括：调查设计－问卷设计－调查记录－调查数据－数据审核－数据接收－数据复核－数据汇总与录入－数据分析－报告大纲－报告撰写－客户报告会－客户接收。

2、访问过程控制

项目经理接到部门经理转发下来的项目任务书时，即表明该项目正式确立，项目任务书是整个项目最主要和最有效的书面文件，项目经理将会参照项目任务书严格执行项目的操作流程。

→计划书内容包括：抽样计划、进度计划、访问员计划、可能问题预估报告。

→计划书相关人员须人手一份，进度计划须COPY一份给QC部。

●抽样

抽样由项目经理负责。每个被调查地区的抽样是由地区访问督导（或抽样员）根据抽样原则来完成，最终由项目经理来确认。

●访问员的召集/确认

在接到任务书当天，即应开始组织访问员，并进行技术培训。

●工具准备

各种项目所需工具须在培训前全部准备好。所需工具包括：文件夹、问卷、项目进度计划表、调查样本框等。

●模拟访问

－模拟安排在培训后进行，主持模拟的督导必须参加培训并对问卷细节进行熟悉。

－模拟合理安排时间，不得短于正常问卷访问时间。

－模拟结束后必须把不合格的访问员剔除掉，并将模拟中出现的问题及时反馈到部门经理处。

●问卷移交

－每天收回的问卷必须在第二天上午10:30前一审后移交QC部负责督导。

－移卷须由专人负责，移卷时双方签名确认，不可他人代收签名。

●项目控制

－项目进行中，项目经理负有严密控制项目按计划进行的主要责任。发现有出现偏差，必须马上追查偏差产生的原因，如果偏差会影响到项目的进度及质量，须马上作出应急措施，并告知部门经理。

－复核工作，由项目督导随机抽取30％作电话复核；汇交总部QC部。委托方可随时要求进行抽样复核；

－当QC部发现有人作弊时，须立即通知该访问员停止作业，并尽快回公司与QC部督导对质。

－当由于各种原因，发现项目必须延迟时，须立即报知部门经理作出决定。

●审卷

－一审应在访问员交卷时马上进行，做到须补问的问卷可立即交访问员回去补问。

－审卷时需认真、仔细，审卷的准确率应不低于95%。

－审卷中发现不能解决的问题，须立即报知部门经理，由部门经理协助解决。

●项目结束

－收卷后一天内，项目督导必须完成各项目收尾工作，召开访问员小结会，召开督导小结会，最后所有资料归档，项目结束。

－归档资料。

－按项目表现对访问员进行评价，评定后访问员表现须输入访问员管理库中。

3、拒访率的控制

通常来讲，我们采用如下方法降低拒访率：

■良好的访问条件：中国科学技术协会成员单位，良好的社会背景与关系

■合理的抽样设计

■特定的访问程序

■完备的培训体系

■专业人员的访问经验

B. 保险公司 销售控制

积极搭建企业内控标准体系框架结构
基本规范在企业内控标准体系中处于最高层次，起统驭作用，描绘了企业建立与实施内控体系必须建立的框架结构，规定了内部控制的定义、目标、原则、要素等基本要求，是制定应用指引、评价指引、鉴证指引和企业内部控制制度的基本依据。
基本规范共七章五十条，各章分别是：总则、内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督和附则。
内部控制的目标。基本规范指出，内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。内部控制目标定位于五个方面，包括：合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。内部控制的目标定位，是在结合中国企业实际、比较其他国家和经济体企业内控目标之后作出的科学选择。
内部控制的原则。基本规范确立了企业建立并实施内部控制的五项基本原则：一是全面性原则，要求内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项;二是重要性原则，要求内部控制应当重点关注重要业务事项和高风险领域，切实防范重大风险;三是制衡性原则，要求内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率;四是适应性原则，要求内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化加以调整;五是成本效益原则，要求内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
内部控制的要素。基本规范确立了五要素的内控框架：第一，内部环境，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等，这是企业实施内部控制的重要基础，表明企业实施内部控制，应先从治理结构等入手。现代企业如果没有良好的治理结构，内部控制就会形同虚设。第二，风险评估，是指企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险、合理确定风险应对策略的过程，这是企业实施内部控制的重要环节。第三，控制活动，是指企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内，这是企业实施内部控制的重要手段。第四，信息与沟通，是指企业应及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通，这是企业实施内部控制的重要条件。第五，内部监督，是指企业应对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷，应当及时加以改进，这是企业实施内部控制的重要保证。
应用指引在内控体系中居于主体地位，主要包括两方面的内容：
一是针对企业主要业务与事项的应用指引。目前印发的征求意见稿，基本涵盖了资金管理、采购、销售、固定资产、存货、工程项目、无形资产、投资、筹资、预算、成本费用、担保、合同协议、业务外包、对子公司的控制、财务报告编制与披露、人力资源政策、信息系统控制、衍生工具、企业并购和关联交易等，这些都是企业最为常见、带有普遍性、迫切需要加强风险控制的业务环节和领域。随着征求意见的逐步深入，在具体项目构成上可能会作必要调整。
二是针对特殊企业或者行业的应用指引。比如，商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、期货公司等金融类企业，由于其经营业务特殊，涉及金融风险，与经济发展和金融安全关系重大，在内部控制方面，除遵循一般内部控制要求外，有必要规定特殊应用指引，构成应用指引的组成部分。这是非常重要的制度安排，其定位不仅是财务报告的可靠性，还定位于企业经营风险控制，范围比美国萨班斯法案更广泛

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C. 如何评估营销计划

5营销和销售组织，包括企业的营销和销售战略、组织图。
6营销和销售人员：
主要人员简历；
营销和销售人员的报酬、包括工资、佣金、奖金等；
企业的培训计划

D. 保险商品营销计划书范文

第一段，前言，简单写一下业务来源的背景
第二段，保险公司简介
第三段，专投保人属风险分析
第四段，投保方案建议（建议提供两个方案备选）
第四段，理赔服务承诺
最后附上条款
很笼统，因为不知道你的客户、你的公司还有你要推荐的险种

E. 保险的营销计划书

一般保险营销计划书我认为应当分两种：一种是针对顾客的，个性化的；另一种就是LZ说的公专司今后营属销的方向，需要实地调研。
（1）要考虑公司今后重点业务方向，比如财险的农业险，寿险的企业年金等
（2）定好消费群体之后实地调研
（3）比如白领，比如农民，需求是不一样的，前者多需求投资型的，后者多需求保障型的
（4）具体产品需要实际调研
（5）目前的业务以代理居多
（6）任何保险产品的定价除国家强制性的由行业协会制订统颁以外，都是由总公司精算师们计算的
（7）看是否存在变相降价，高返还手续费等问题
（8）去当地行业协会所要业务数据
（9）盈利