高净值客户营销活动设计要点

㈠ 做好一场活动策划需要掌握哪些要点

如果说一场活动策划已经做好，那么细节没有做到位，就成了千里之堤，溃于蚁穴，可真得不尝失去了，做一场活动策划是为了让公司聚集更多的人气，有更多的品牌曝光量，从而达到宣传的目的。

对于一场活动策划，哪些细节需要我们善待呢？活动策划中注意事项有哪些？活动策划公司――湖南天泽传媒来替你解答：

一、活动时间的确定

活动于哪天举行，大型活动应提前半年决定，小型活动可提前一个月决定。不打没准备的仗，提前确定活动举办时间，那么接下来的活动策划，开展工作就好进行了。在选择活动日期，可以选择对于企业单位有重大意义的日子，以及节假日或者国家重大节日，双喜临门。

二、明确的活动主旨

一个活动首先就是要有主题，没有主题的活动是空洞的、是难以成型的、是不完美的。天泽传媒始终坚守一条原则：要么不做，要做就要做到最完美。

三、清晰流畅的流程

活动是一个团队相互协作的过程，做一场活动忌讳就是流程不够清晰，这样子会导致重复工作，有遗漏工作或者协调不到位等等。在确定工作主题之后，就需要理清活动流程，落实到每一个人，让这个每个人对活动流程都可以清晰明了，在其岗位明其职责。

四、无风险的活动预算

活动费用是我们关注的一个大点，我们需要提前规划好每一笔支出，才能让活动有更高性价比，更好的去进行，在活动筹划之前我们要提前把每一笔支出规划好，每隔一段时间把这个活动预算方面给进行一个调整，合理支出。减少不必要的支出，控制成本。

五、前期的执行会议

无论哪场活动，每一次活动前的执行会议是必不可少的。因为前期的沟通能够减少后期一些不必要的麻烦，而且活动导演要对活动过程中所要出现的全部情况做风险评估。

六、后期完美的宣传

活动的本质是传播。基于活动营销的整合传播才是活动最大的价值。一个做的再完美的活动策划如果得不到宣传和推广，这个活动是失败的，因为体现不到这个活动的价值。

㈡ 如何制定高净值客户资产配置方案

资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。
作为私人银行的财富管理专家，在为客户进行资产配置之前，需要对资产配置的几个观念做出基本而又详细的了解。首先，为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知，能够产生净现金收益的就是资产，而有些时候，资产的投入并不一定都会获得盈利。据美国曾经针对基金管理人做过的一次调查记录显示,他们在阐述影响投资绩效的原因时，有大约91.5% 的人认为影响投资报酬率的主要原因均来自资产配置，因此，通过有效的资产配置，将不同的资产做理性妥善的分配，可以将风险降到最低，并能追求报酬的最大化。其次，资产配置所追求的目标其实也是非常明确的，主要可以归纳为四点：将资金分别投资到各种不同资产类别；长期持有及持续投资以降低风险；达到目标报酬的一种投资组合策略；不在于追求资产收益的最大化，而是降低投资的最大风险。
既然做资产配置能够使得投资收益最大化，那么，私人银行的财富管理专家势必要对高净值客户的投资现状进行了解和分析，在协助他们打理资产的时候，尽最大努力地优化他们自己的资产配置组合，使收益更大化。然而，通过专业调研机构了解到，目前国内大部分的高净值客户都缺乏合理的资产配置方案。在常见的客户资产配置中，60%的资产都在于自住房屋，30%的资产为存款，另外10%用于个人买卖股票或其他理财产品。这样资产配置方案无论在收益性、流动性、安全性方面都不是特别的合理。原因主要有三点：1.大半以上的资产不会产生回报。2.现金只产生非常低的报酬率，在通货膨胀的情势下，甚至为负收益。3.股票投资波动性太高收益不稳定，赔钱机率很高。
针对这种状况，私人银行的客户经理可以为高净值客户们灌输资产配置的观念，通过检视客户的投资组合是否合理，来搭配销售金融产品。一般来说，以目标导向的资产配置模型，可以将65%的资产配置放在长期投资(包含基金定投、债券、基金、保险等)；将20%资产配置人民币现金存款，虽然利息低但需要因应不期之需；保留5%-10%的“游戏钱”让自己感受股市投资的脉动
如何为客户设置资产配置方案
通常，客户的生活需要规划，财富需要打理，尤其是高净值客户，更加离不开做资产配置方案。因此，为高净值客户配置资产方案成为私人银行需要钻研的难题。
根据财务目标设置资产配置方案
在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，只有顺应潮流，积极投资，科学理财，才会使资产更加合理。理想化的投资模型是说服客户调整投资组合的最佳理由，而落实到应用中，私人银行客户经理还应该在充分了解客户（KYC）的基础上，了解客户的风险属性与获利目标，根据不同类型不同年龄段的客户，在占比为65%的长期投资组合中，提供不同的配置方案

客户类型 25岁以下或积极型 26-54岁或稳健型 55岁以上或保守型
风险承受 高，不怕输 中，想要赢 低，不能输
投报目标 10%以上 6-10% 3-5%
投资配置 75%股票型基金；25%债券型基金 30%的股票型基金，50%的债券型基金，20%的保本保息型投资工具（如常规理财产品） 15%的股票型基金，25%的债券型基金，60%的保本保息型投资工具 （如常规理财产品）
1.期望投资报酬率在10%以上的积极型的投资人
以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在5.87%-14.13%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将75%配置于股票型基金，25%配置于债券型基金。
2.期望投资报酬率在6%-10%的稳健型的投资人
以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在5.66%-10.34%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将30%配置于股票型基金，50%配置于债券型基金，另外20%用于保本保息型的投资工具。
3.期望投资报酬率在6%左右的保守型的投资人
以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在4.84%-7.16%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将15%配置于股票型基金，25%配置于债券型基金，另外60%用于保本保息型的投资工具

㈢ 网络营销活动策划需要注意哪些要点

任何一个网络营销，都必须有一个宏观的策划，否则，都将在具体推广中将自己陷入被动，而宏观策划，其实与企划是相配合、相始终的，都必须根据自身的特点、特长，找准穴位，精确制导，而不是乱打一通。乱拳打死老师傅的推广不是没有，但绝对是小概率事件。推广可不是买彩票。

在我们的网络营销策划概念中，必须首先明确一点，策划决不是仅仅一个金点子或好创意，对于营销业者来说，它必须先是一个宏观的考量。即根据你的企业形象定位、产品品牌甚至VI设计来进行一个精准定位，或者说给你的整体推广活动塑造某种性格；之后再根据要达成的营销推广目标要求，选定核心的推广渠道，毕竟每一个营销推广，其实都是有着不同的特征的，必须对症下药；在明确了主要进击方向之后，就是制定相应的策划方案和执行计划了。

第一步：赋予多些性格

开展营销推广策划之初，第一步应该做好定位，即为自己的整体策划找到一种风格。或许有人会说，产品已经定位了，但其实，营销推广，哪怕是话术，也需要有个明确定位，或许和产品本身的定位同而不同，这叫做营销中的品牌定位。之所以这么说，其实也是人之常情，毕竟在网络之上进行推广的成千上万，而要在千军万马之中杀过独木桥，给人留下深刻印象，有个性的总会比千部共一套的更有机会。

第二步：选定主攻方向

在完成了推广风格的个性设定后，根据企业的营销目标和个性色彩，选定符合自己品牌和产品特征、适应自身拥有的推广资源和能力的主攻方向，将是整个策划成败的关键。

第三步：执行也要计划

确立了风格和目标，就必须确立执行计划。很多公司的推广部门往往习惯于“来料加工”，即上级有明确推广任务，才拨一下动一下，缺乏主观能动性。同时，尽管大多数推广部门都做到了在推广之初制定计划，但这样的计划大多是事件性的、暂时性的，即假设某一汽车品牌推出一辆新车，推广部门即围绕新车上市制定详尽的推广策划方案。

这样的策划必须要有，但不能仅仅只有这种战术级的策划，在推广中，首先要有战略级的策划方案。这样的方案，应该囊括多个战术级推广活动，形成一个时间段内，风格统一，各有侧重的推广攻击序列。简言之，就是针对主攻阵地和其他配合推广渠道，制定互为支持的阶段性推广营销方案。

更为关键的是，这样的计划，需要有足够的灵活性和导向性，以应对一些突发的推广事件。

㈣ 营销组合策略的设计和实践要点是什么

有效的市场营销组合策略可促进产品销售的增加，提高产品市场占有率，为企业赢得在市场中的竞争优势。

1．市场营销组合策略设计

设计市场营销组合策略应重视一定的方法和技巧。下面将分别对产品、价格、渠道、促销的组合策略设计进行阐述。

1）产品组合策略设计

产品组合是指一个企业生产经营的全部产品线、产品项目的组合方式。其中。产品组合的因素主要有三个方面：

一是产品组合宽度，即企业拥有的产品线数目；二是产品组合深度，即一条产品线内的产品项目；三是产品组合关联度，即产品线上产品项目之间关系的紧密程度。

企业通常采用的产品组合策略有五种。

①全线全面型组合策略。向市场推出各种产品，其广度和深度都大，而且组合关联度非常紧密。

②市场专业型组合策略。向某一个专业市场推出所需要的产品，其广度和深度较大。组合关联度可大可小。

③产品延伸策略。是指在旧产品的基础上延伸出新产品，以使其扩大产品深度和广度。

④单一产品线组合策略。企业根据自己的专长，集中经营单一的产品线，其广度最小，深度一般。

⑤多产品线组合策略。企业专注于某类产品的生产，它的广度和深度较小，关联度大。

通常而言，产品的市场寿命周期不同，在不同阶段的市场营销策略也不相同。

投入期时，生产批量小、制造成本高、广告费用大、利润一般为负。应对策略：快速撇取策略，缓慢撇取策略，快速渗透策略，缓慢渗透策略。

成长期时，销售量开始迅速增长，生产成本大幅度下降，利润由负变正。应对策略：改进产品质量和增加产品的特色、款式等，开辟新市场，改变广告内容，调整产品售价。

到了成熟期，产品的销售量从缓慢增加到缓慢递减，同时利润额开始下滑。应对策略：市场改革策略，产品改革策略，营销组合改革策略。

衰退期，销售量加速递减，利润较快下降，生产萎缩，成本上升。应对策略：立刻放弃策略，逐步放弃策略，自然淘汰的策略。

2）价格组合策略设计

价格构成即形成价格的各个要素及其在价格中的组成情况。影响企业定价的因素主要有定价目标、产品成本、市场供求因素、竞争者的产品和价格等。针对这种不同的情况，可以采取以下网种有效的定价策略。

①新产品定价策略，包括高价策略和低价策略。

②老产品定价策略。包括调高产品价格策略、调低产品价格策略、市场生命周期各阶段的调价策略。

③折扣定价策略，包括现金折扣、数量折扣、季节折扣或折让。

④心理定价策略，包括整数定价、尾数定价、声望定价。

3）渠道组合策略设计

选择渠道时，通常受到市场因素、产品性质和产品特点、企业自身因素、环境因素等多方面影响。根据这些影响因素，可从制订三类渠道组合策略。

（1）渠道长度策略。是指按照渠道级数的多少来确定渠道的长短。

①直接渠道策略，如上门推销、邮售、电话销售、消费者直接向生产者订货等。

②间接渠道策略，由商业中介入专门承担商品流通的职能，例如各类批发商、零售商、代理商等。

（2）渠道宽度策略。是指根据各影响因素设计同级渠道成员数目多少。

①密集分销，是指生产者可尽量通过中间商推销其产品。批发环节和零售环节均可采用密集分销法。

②选择分销，指生产者在某一地区仅通过几个精心挑选的、最合适的中间商推销产品。

③独家分销，即生产者在某一地区仅通过一家中间商推销其产品。

（3）渠道系统策略。是指渠道成员之间实现了不同程度的一体化经营或联合经营，联系比较紧密。

①垂直分销渠道系统，包括公司式营销系统、管理式营销系统及合同式营销系统。

②水平式分销系统，指营销系统中同一环节企业之间的联合。

③多渠道分销系统，指同一企业对同一或不同的细分市场采取多条渠道进入营销系统。

4）促销组合策略设计

促销组合是指根据产品特点和营销目标，在综合分析各种影响因素的基础上。对各种促销方式进行选择、编配和运用。促销组合因素内容有人员推销、广告、公共关系以及销售促进四个方面，因此，其组合策略也可分为以下四个方面。

①人员推销组合策略。推销人员直接向客户推销产品，主要形式有上门推销、柜台推销、会议推销。应对策略方式：试探性策略，针对性策略，诱导性策略。

②广告组合策略。广告是以促进销售为目的，付出一定的费用，通过特定的媒体传播产品的有关经济信息的大众传播活动。影响广告组合策略的因素主要包括：产品性质、消费者接触媒体的习惯、媒体传播范围、媒体影响力、媒体费用等。

③公共关系组合策略。是指以一定的公关目标和任务为核心，将若干种公关媒介与方法有机地结合起来，从而形成一套具有特定公关职能的工作系统。应对策略宣传性公关、征询性公关、交际性公关、服务性公关、社会性公关。

④销售促进组合策略。运用各种短期诱因，激起消费者和中间商购买、经销或代理企业产品或服务的促销活动。应对策略：赠送样品、赠送代金券、包装兑现、提供赠品、商品展销、有奖销售、降价销售等。

2．市场营销组合的实践要点

设计市场营销组合应注意六个方面的要点。

（1）目标市场的特点

市场营销组合主要由目标市场需求决定，主要涉及潜在消费者所居住地区的人口特点、消费模式和消费者行为、客户选购产品的意愿、市场竞争特点等方面的因素。

（2）市场营销战略

在制订市场营销战略的细分市场阶段，应把重点放在不同消费者群体的相似之处。争取能用一种促销策略满足不同消费者需求。

（3）市场营销环境

市场营销环境直接影响目标市场的需求，间接影响和制约企业的市场营销组合。因此，环境选择市场营销组合的士要因素。

（4）企业资源状况

企业的资源很大程度上对市场营销战略的制订、执行有影响。在进行营销组合工作时，必须把企业的资源状况作为主要参考因素。

（5）市场营销预算

市场营销组合要与企业的市场营销预算计划取得动态，上的平衡，必须以产品项目和四个基本策略方向为中心，制订经费计划。

（6）企业战略与战术的结合

营销组合策略是以企业的整体发展战略和目标计划为基础的。进行具体市场营销组合时，应结合相应的战略战术，将其科学地加以统筹。

㈤ 银行定向营销活动有哪些要点与需要注意的问题

社区支行来作为银行渠道的最源前沿阵地，承担着良好客户体验和业绩达成责任，因此如何通过精细化管理提升社区支行的营运管理、营销管理和风险管理水平是社区银行日常管理的重中之重。 ——蒋君扬《社区银行管理与营销活动设计》