❶ 如何开展代理保险业务
娜麟龚撇来保险公司频频与银行签约源托银行开展保险代理业务。:城市甚至出现了到银行排易面。农业银行基层行如何笔者谈谈自己的观点。业务的建议费姗挪撇、介人新业务领员工素质。商业银行员工刃域,可以从实践中拓宽知识面、改善知识结构家、金融复合人才、难迄仿中,资金来源。银行与保险公司在信贷领展合作,是化解一部分贷款风险的有段,如为贷款企业代理财产保险,开单质押贷款等。从效益角度看,开展保险业务可以在农行现有人员和设可以;潜移取的销售积极进意识握营销技巧、养成主动营销习惯。 3、代理保险业务有利于服务创新。银行利率连续8次下调,消费者已不满足于传统的银行储蓄业务,对于保险产品及其它金融创新产品显示了极大的消费倾向,以期获得比传统的储蓄更高的投资收益。随着银行产品可替代性增强,顾客对金融产品和服务的需求呈现多样化趋势,开展代理保险业务,在一定程度上可以满足顾客不断增长和变化的需求。 面对这样一个既充满挑战又蕴含巨大商机的市场,应抓紧开展代理保险业务。 l、找准切入点,“度身仃做”代理保险产品。
❷ 人寿保险再搞福利活动怎样用电话通知客户
你可以直接拨打客户的电话告知客户这个消息
❸ 商业银行在开展代理保险业务时遵守哪些规定
保监会：
保险法
保险兼业代理机构管理规定
银监会：
《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》银监发〔2010〕90号这个最重要
这几条是关键的
其他的在银监会和保监会网站上一条一条查吧。
有一个很重要，2010年发的，废止了之前的N条规定
中国人民银行发布的《关于恢复国内保险业务和加强保险机构的通知》等38件规范性文件（附后）自公告发布之日起废止。
中国人民银行
中国保险监督管理委员会
二〇一〇年九月二十九日
废止的规范性文件（共计38件）
一、关于恢复国内保险业务和加强保险机构的通知（(79)银保字第16号）
二、对保险公司在人民银行的其他保险存款的规定（(83)银发字第213号）
三、关于贯彻执行《保险企业管理暂行条例》的通知（（85）银发字第84号）
四、关于停止开办“有奖人身保险”业务的通知(银发(1987)153号)
五、关于对保险公司开办有奖保险业务的批复(银复〔1989〕107号)
六、关于对机动车辆保险实行浮动费率的批复（银复〔1990〕187号）
七、关于渔船保险条款、费率的批复(银复(1992)46号)
八、关于印发《上海外资保险机构暂行管理办法》的通知(银发〔1992〕221号)
九、关于太平洋保险公司和平安保险公司业务范围有关问题的通知(银发〔1992〕272号)
十、关于停止保险公司为地方政府代办保险业务的通知(银发〔1993〕24号)
十一、关于下发全国性保险条款及费率（国内保险部分）的通知(银发〔1993〕95号)
十二、关于机动车辆保险附加条款法律效力等有关问题的复函(银复〔1993〕112号)
十三、对中国人民保险公司口岸分公司申请诉前保全问题的批复(银复〔1993〕356号)
十四、关于修订《上海外资保险机构暂行管理办法》有关条款的通知(银发〔1995〕165号)
十五、关于“保险业务咨询”有关问题的批复(银复〔1995〕367号)
十六、关于印发《财产保险基本险》和《财产保险综合险》条款、费率及条款解释的通知(银发〔1996〕187号)
十七、关于统一使用“中国人寿保险经验生命表(1990-1993)”的通知（银发〔1996〕217号）
十八、关于下发沿海、内河船舶保险条款及费率的通知（银发〔1996〕253号）
十九、关于印发《沿海内河船舶保险条款解释》的通知（银发〔1996〕459号）
二十、关于法定再保险业务问题的批复（银复〔1996〕205号）
二十一、关于中外合资人寿保险公司中外方股份比例问题的函（银函〔1996〕45号）
二十二、关于同意开办家庭责任保险条款的通知（银发〔1997〕155号）
二十三、关于印发《保险代理人管理规定(试行)》的通知（银发〔1997〕513号）
二十四、关于法定分保预付手续费标准等问题的批复（银复〔1997〕282号）
二十五、关于《海洋运输货物保险‘一切险’条款解释的请示》的复函（银函〔1997〕210号）
二十六、关于对雇主责任保险业务应予规范问题的函（银函〔1997〕217号）
二十七、对保险机构及代理机构有关问题请示的批复（银保险〔1997〕5号）
二十八、关于机动车辆运输保险产寿险业务划分的批复（银保险〔1997〕27号）
二十九、关于对保险代理人实行持证上岗的通知（银保险〔1997〕74号）
三十、关于船舶保险条款86/1/1中有关问题的复函（银办函〔1997〕463号）
三十一、关于保险公司分支机构审批有关问题的补充通知（银发〔1998〕2号）
三十二、关于印发《保险经纪人管理规定(试行)》的通知（银发〔1998〕61号）
三十三、关于外资保险分公司营运资金的规定（银发〔1998〕337号）
三十四、关于印发《保险业监管指标》的通知（银发〔1998〕432号）
三十五、关于公路旅客意外伤害保险业务有关问题的通知（银发〔1998〕511号）
三十六、关于纠正江西省部分地方政府干涉机动车辆保险业务的通知（银发〔1998〕532号）
三十七、关于对法定分保条件中第九条进行补充规定的批复（银复〔1998〕98号）
三十八、关于保险监管问题的复函（银函〔1998〕364号）
❹ 为什么废止关于规范代理制保险营销员管理制度的通知
关于规范代理制保险营销员管理制度的通知
可能推行不下去。
保险业发展到今天，要更改谈何容易。
❺ 开展代理人寿保险营销活动的通知
代理人进行保险营销活动，必须先通过保监会组织的保险代理人资格考试，通过考试后，拿专到《代理人资格证属书》，然后与保险公司签订《保险代理合同》，取得《展业证》，才可以开展保险业务的。
这个《保险代理合同》，你应该是有的啊！！拿着这个跟保险公司要去。
我在平安工作，没有遇到这种情况。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
❻ 在中国人寿保险公司工作的营销代理人和在银行做保险代理的人能算为公务员吗
在中国，公务员是指依法履行公职、纳入国家行政编制、由国家财政负担工资福利的工作人员。
中国人寿保险公司和银行都是企业，企业职员不是公务员。
❼ 招商信诺人寿保险公司如何利用电话营销开展业务
他们通过银行渠道，获取信用卡人的信息，然后再电话过去，一般会以XX银行保险回理财服务中心的名义，先介答绍几个信用卡的优惠活动，然后推销保险。
招商信诺的保险推销话术都是有专门的人写出来的，听上去非常专业，而且能够很好的针对客户异议进行解答。
总的来说成功率还是比较高的。
❽ 中国人寿保险岗前培训和营销
保险代理从业人员的岗前培训培训有：产品的介绍 营销技巧 保险代理版从业资格考试权（非常容易，要交60~150不等的考试费看各公司的不同）
佣金体制很复杂，各个产品都不同；相同的是你做业务你的上级也能拿一些回扣。
保险不是人做的，是人才做的；
我们进公司是150人开始做到现在十多个，估计最后能剩下的绝对不会超过8个。然后又进行下一批招聘，这也就是为什么一年到头我们都能看到保险公司招聘了。相当有难度，大多是脸皮不够厚不会对客户死缠烂打，其次是公司只要最最优秀的精英。如果你有大量的人际关系那就另当别论。 我们这的情况就是这样了，其他地方可能略有不同吧。
其他还有问题可以多看看帖子就能了解得差不多了！
❾ 2010年银行代理新规银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知(银监发[2010]90
中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知
银监发〔2010〕90号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行：
为进一步规范商业银行代理保险业务，保护客户的合法权益，促进代理保险业务规范健康有序发展，现就有关要求通知如下：
一、商业银行开展代理保险业务，应当严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律、行政法规及规章的规定，健全并严格执行相应的风险管理制度和丙部操作流程。
二、商业银行开展代理保险业务，应当遵循公开、公平、公正的原则，充分保护客户利益。
产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导。
三、商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定：
（一）不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。
（二）向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。
（三）如实向客户告知保险产品的犹像期、保险责任、电话回户访、费用扣除、退保费用等重要事项。
（四）不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。
（五）法律法规和监管机构规定的其他事项。
四、商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。
商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
五、对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户亲自抄录下列语句并签字确认：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保险利益的不确定性”。
对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当建议客户不购买，不得主动对其进行后续的产品推介和营销。
六、商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具投保提示书，要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括以下内容：
（一）客户购买的是保险产品。
（二）提示客户详细阅读保险条款和产品说明书，尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容。
（三）提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。
（四）客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。
（五）监管机构的其他相关规定。
七、商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户签宇确认等方面的规定，指导客户如实、正确地填写投保单，不得代替客户抄录语句、签名。
商业银行应当要求保险公司提供客户满期给付和期缴续费等客户信息，做好对客户的后续服务。
八、商业银行应当审慎选择代销保险产品，代销保险产品应当符合监管机构的相关要求。
对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当主动停止销售，与保险公司妥善处理相关事宜。
九、商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，尤其是告知客户保险业务出现问题时应当与保险公司进行沟通，做好风险提示与投资者教育。
十、商业银行网点摆放的宣传资料应当由保险公司总公司或其授权的分公司统一印制，严禁各营业网点擅自印制单证材料或变更宣传材料的内容。
各类保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的中英文字样或银行的形象标识，不得出现“存款”、“储蓄”、“与银行共同推出”等字样，不得违反监管机构的相关规定。
十一、商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，审慎选择合作伙伴。调查内容包括但不限于：保险公司公司治理状况、财务状况、偿付能力充足状况、内控制度健全性和有效性、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况。对调查结果不合格或存在违规行为的保险公司，不得与其合作开展代理保险业务。
商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司合规经营、售后服务、产品宣传、培训以及投诉处理等方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作。
商业银行总行应当制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定，对合作主体、方式和内容进行统一管理和授权。
十二、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有保险代理从业人员资格证书的银行销售人员；商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点。
十三、商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。如超过3家，应坚持审慎经营，并向当地银监会派出机构报告。
十四、商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类；投资连结保险等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。
十五、商业银行应当尽量实现系统出单和系统管控，减少操作风险；不能通过信息系统实现销售管理的，商业银行应当加快信息系统开发，尽快满足相关监管要求。
十六、商业银行通过电话销售保险产品的，销售人员应为具有保险代理从业人员资格的银行人员，销售行为应当按照统一的规范用语进行，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务。
商业银行通过电话向客户销售保险产品的，应当先征得客户同意，明确告知客户销售的是保险产品，不得误导销售，销售过程应当全程录音并妥善保存。
十七、商业银行应当严格按照与保险公司协议规定收取手续费，全额入账，不得收取协议规定之外的其他费用。
十八、商业银行应当督促保险公司按照监管规定在保险合同犹豫期内，对代理销售的保险期限在1年以上的人身保险新单业务进行客户电话回访，并要求保险公司妥善保存电话回访录音；视实际情况需要，可以要求保险公司对客户进行面访，并详细做好回访记录。
十九、商业银行应当建立有效的投诉处理机制，与保险公司分工协作，制定统一规范的投诉处理程序，向客户明示投诉电话，在与保险公司签订代理协议时，应当主动协商保险公司建立风险处理应急预案，确保能妥善处理投诉纠纷事件。
二十、当出现突发事件、重大投诉或其他重大风险事件时，商业银行、保险公司应当密切配合，立即妥善处理，有效化解相关风险并及时向中国银监会、中国保监会报告。
二十一、商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年公司治理状况、财务状况、偿付能力充足状况、内控制度健全性和有效性、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。
二十二、商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，内中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容：
（一）代理保险业务开展情况。
（二）发生投诉及处理的相关情况。
（三）与保险公司合作情况。
（四）内控及风险管理的变化情况。
（五）其他需要报送的情况。
二十三、中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和审慎经营规则，进行现场检查和非现场监管。
中国银监会、中国保监会对商业银行代理保险业务可以进行联合现场检查，依法对违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。
监管机构依据《中华人民共和国行政处罚法》等相关规定，对商业银行代理保险业务中的同一个违法行为，不得给予重复处罚。
二十四、本通知印发之前的银行代理保险业务，应按本通知要求予以整改和规范，并将相关情况报送当地银监会派出机构。
二十五、其他银行业金融机构代理保险业务的，参照以上规定执行。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和有关银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会
二O一O年十一月一日