银行开业培训计划

『壹』 平安银行分行管培生工作体验怎样

首先分行承诺的管培生剧情安排是这样的，三个月的实习期，六个月的试用期（实习期可以抵一部分试用期），然后转正，其中从7月份开始去运营条线（坐柜）学习半年，3个月现金柜，就是大家平时去银行看到的玻璃里面的人，另外3个月对公柜学习，就是办理公司业务的柜台。半年运营条线结束之后，就是去分行部门里面轮岗，这也是大家最期待的，比如公司银行部，同业部，国业部，投行部，授信审批部，人力资源部，对公综拓部，等等。每个人会轮岗2个部门，每个部门三个月，一共是半年。所以到了来年的7月左右定岗。在实习期间，也就是二月中旬的样子，平安银行每年都会组织全国所有应届管培生前往深圳总行的平安金融学院培训，大概一共有100多号人。大概的流程是早上6点半起床，7点钟军训，然后8点多上课，午休，上课，晚自习。上课内容就是零售条线，公司条线，投行，同业，保险，基金等等。其中大多数内容都是简单的一笔带过。总而言之，这次培训，收获的学识不多，但是还是结实了一些其他分行的朋友，有几个到现在一直在联系，友谊长存。

我的实习期和试用期前半段是被分配到支行的对公客户经理端，美其名曰学习业务知识，其实就是来来回回帮忙跑腿，送资料。由于没有进行过系统性的培训，所以那半年有点晕乎乎的，很多业务知识不知所以然，所以真正获得的学识非常小。分行同届的其他管培生，大多数也和我一样，当然还有极少数个别管培生，一直在分行比较好的部门学习，可能运气成份和关系成份都有吧。试用期的后半段，开始正式的名义上的管培轮岗。首先就是组织培训，由运营条线的几个内控经理（给柜员授权的人）轮流给管培们一起上课，授课质量有好有坏，大部分都是按照PPT或者是内部文件教学，相对都是填鸭式，短时间大量的数据和业务知识灌输，但是对于没有摸过系统的新人来说，吸收效率的确非常低。这大概持续1周左右。培训结束之后就是分配网点，上柜。刚开始我们还不能独立上柜，给客户办错业务，说错话，客户投诉怎么办。所以首先是坐在别的老柜员后面，观摩，空闲时间内控经理还要上上课，讲解下什么的。这也是大概持续1周时间。第二周就需要独立上柜了。其实纵观整个运营条线轮岗时间，都是非常枯燥的， 其实刚开始几周很多业务不是很熟练，还算有点新奇感，不过最多1个月之后，绝大多数对私业务都非常熟练了，在此之后就是无穷无尽的机械劳动。对了，平时每天都会有营销任务，叫做黄金定投，简而言之就是每个月从客户银行卡里面扣100元钱作为黄金理财。大概每个月要营销60个客户左右，也就是每天2-3个。就这样一天接着一天熬过了3个月，但是编制隶属于分行人力资源部的我们似乎没有收到任何消息，我们一直期望可以不要在现金柜区域，可以从对私柜台轮岗到对公柜台。一是对公柜台平时没有对私柜台那样繁忙，至少不会面对那么多的客户，遇到闹事的客户机会也会少很多。吐个槽，闹事，吵架，撒泼的人实在太多了。因此！因此！我们所有管培生非常殷切轮岗到对公柜台学习，另外在对公柜台的确可能学到很多对公知识，这是很难得的事情。然而！然而！人力资源部一直没有给我们答复，我询问过，收到的回复是正在跟进，后续会通知我们的。这一等就又等了3个月，运营条线的轮岗已经快结束了。3个月的时光又浪费了。虽然很苦逼，但是想着马上可以去分行学习其他部门知识了也很开心。然而！然而！平安银行转型了，说直白点就是全员开始卖保险，分行买个人有任务，支行运营条线保险任务更重，零售条线突然崛起，势力惊人，高管变动巨大。所以人力资源部通知下一个阶段原定于分行部门的轮岗计划取消，全部都去零售条线轮岗，说白了就是现在在柜台上面兼职卖保险，下阶段变成全职卖保险了。

『贰』 保险公司全年培训计划

给你看一篇范文吧呵呵2005年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下文秘写作网版权所有，全国公务员共同的天地!，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结2005年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2006年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险治理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的治理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和非凡风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险治理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练把握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过2005年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2006年里将严格规范客服工作，把一流的客服治理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足最大化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在2006年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。文秘写作网版权所有，全国公务员共同的天地!三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入xx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险%，非车险%，人意险%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入x万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，06年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在06年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。05年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，06年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

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『叁』 谁有《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法实施细则》，谢谢了

中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法
第一章 总则

第一条 为规范中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）代理营业机构行为，加强监督管理，维护金融市场秩序，保护存款人和其他客户的合法权益，促进邮储银行业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 邮储银行、邮储银行代理营业机构以及邮政企业依法办理商业银行的有关业务，必须遵守本办法。银监会及其派出机构依法对邮储银行代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。
第三条 本办法所称邮储银行代理营业机构是指经银行业监督管理机构批准取得金融许可证，在邮储银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。本办法所称邮政企业是指中国邮政集团公司及其所属提供邮政普遍服务的各级法人机构和管理机构。
第四条 邮政企业不得办理非邮储银行委托的商业银行有关业务。邮政企业办理邮储银行委托的业务应当与邮政业务实行分账管理与核算。
第五条 邮储银行代理营业机构应当依托邮政企业普遍服务网络经营。邮政企业办理商业银行的有关业务必须通过设立邮储银行代理营业机构办理，必须以邮储银行名义开展业务。“邮政储蓄”品牌由邮储银行统一使用。
第六条 邮储银行与邮政企业应当遵循平等互惠原则，建立规范透明的委托代理机制。双方应当诚实信用，认真履行义务，共同维护金融服务形象、“邮政储蓄”品牌和金融业务安全。
第二章 机构管理
第七条 邮储银行代理营业机构与邮政企业营业机构应当为同一营业场所。邮政企业的代办机构不得代理邮储银行业务。邮政企业不得转委托其他企业或个人代理邮储银行业务。
第八条 设立邮储银行代理营业机构应当制定年度机构发展规划，由邮储银行一级分行于每年年初或上年末报所在地银监局，银监局核准后（同时抄报银监会）实施。邮储银行代理营业机构年度发展规划的制定应征得当地邮政企业同意，经邮储银行总行授权或审批同意，符合邮储银行总行与中国邮政集团公司当年机构建设规划要求。年度机构发展规划至少包括当年拟设机构清单、可行性分析、拟开办业务、风险管理与控制措施等。
第九条 设立邮储银行代理营业机构的申请人为邮储银行二级分行以上机构，申请人应当符合以下条件：
（一）具有较强的内部控制和风险管理能力；
（二）最近2年内未发生重大案件和严重违法违规行为；
（三）已建立邮储银行代理营业机构的管理制度和机制，并具备足够的专业管理能力；
（四）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条 设立邮储银行代理营业机构，所在县（市、区）以上邮政企业应当符合以下条件：
（一）与邮储银行签订了规范的委托代理协议；
（二）符合邮储银行所在经营区域的发展规划，有利于提高当地金融服务水平；
（三）具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度；
（四）最近2年内未发生严重违法违规行为和重大案件；
（五）拟设机构已列入经当地银监局核准的年度发展计划；
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
第十一条 设立邮储银行代理营业机构须经筹建和开业两个阶段，由申请人所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
第十二条 申请人提交筹建申请的，受理机关自收到完整申请材料起2个月内作出批准或不批准的书面决定。邮储银行代理营业机构的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，申请人应当在筹建期限届满前1个月向筹建申请受理机关提交延期申请，筹建申请受理机关自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。筹建延期的最长期限为3个月。申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。
第十三条 邮储银行代理营业机构的开业申请，应向筹建申请受理机关提交，由筹建申请受理机关受理、审查并决定。筹建申请受理机关自收到完整申请材料起2个月内作出核准开业或不予核准的书面决定。
邮储银行代理营业机构开业须符合以下条件：
(一) 熟悉银行业务的人员不少于4人，其中50％以上的从业人员有1年以上银行业工作的经历；(二) 在邮政企业营业场所内有独立办理银行业务的窗口；
(三) 具备必要的硬件和IT技术条件，实现计算机联网操作；
(四) 有与银行业务经营相适应的安全防范措施和其他设施；
(五) 银监会规定的其他审慎性条件。
第十四条 邮储银行代理营业机构应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商行政管理登记手续。邮储银行代理营业机构应当自领取工商营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向开业申请受理机关提出开业延期申请。开业申请受理机关自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。开业延期的最长期限为3个月。邮储银行代理营业机构未在规定期限内开业的，原开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。
第十五条 邮储银行应当制定全国统一、规范的邮储银行代理营业机构命名规则。邮储银行代理营业机构名称必须冠有“中国邮政储蓄银行有限责任公司XXX营业所”的通称。
第十六条 邮储银行代理营业机构变更包括变更名称、变更营业场所、临时停业等，由拟变更代理营业机构所在地的邮储银行二级分行以上机构提出申请。邮储银行代理营业机构变更由申请人所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
第十七条 邮储银行代理营业机构变更营业场所原则上只限于同城区或同乡（镇）内，并应当具备与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其他设施、符合银监会规定的审慎条件等。受理机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。邮储银行代理营业机构自批准变更营业场所之日起至新址开业前，应选择在原址继续营业、或临时停业、或与其他营业性机构合署营业等方式，并在变更申请时一并提出。
第十八条 邮储银行代理营业机构连续停止营业时间3天以上、6个月以内为临时停业。临时停业申请受理机关自受理之日起10日内作出批准或不批准的书面决定。经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业,原申请人应在复业后5日内向决定机关报告。营业场所重新修建的，申请人应向决定机关提供营业场所所有权或使用权的证明材料及安全、消防合格证明后方可复业。遇特殊情况需延长临时停业期限的，应按前款程序重新申请。
第十九条 邮储银行代理营业机构终止营业的（被依法撤销除外），应当由邮储银行二级分行以上机构提出终止营业申请。未经银行业监督管理机构批准，邮储银行代理营业机构不得擅自停止营业或终止营业。邮储银行代理营业机构的终止营业申请，由所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定，自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
第二十条 邮储银行代理营业机构代理关系经批准终止后，邮储银行应当及时在代理营业机构张贴公告，对邮储银行代理营业机构办理的业务进行全面审计，妥善处理债权债务，收回所有凭证、印章、牌证等。
第二十一条 申请人应当按照本办法附件中邮储银行代理营业机构市场准入事项材料目录及格式要求提交相应材料，材料必须保证合法、真实、有效。
第二十二条 邮储银行代理营业机构变更事项，邮储银行应自作出批准许可决定之日起6个月内完成变更并向决定机关和当地银行业监督管理机构报告。未在前款规定期限内完成变更的，批准许可决定文件失效，由决定机关办理行政许可注销手续。
第二十三条 邮储银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后1个月内向当地银行业监督管理机构报告。
第二十四条 邮储银行代理营业机构的金融许可证管理遵照银监会《金融许可证管理办法》有关要求执行。
第三章 业务管理
第二十五条 邮储银行代理营业机构应当依法合规经营，不得超出邮储银行委托的业务范围办理商业银行有关业务，办理商业银行有关业务必须设立独立的营业窗口。
第二十六条 邮储银行代理营业机构可以代理经营邮储银行的部分业务，资产业务的审批和风险控制管理应当由邮储银行直接负责。自助银行应当由邮储银行直接经营管理。
第二十七条 邮储银行应当对代理营业机构建立业务委托管理制度，根据代理营业机构的人员、设施、管理等不同情况委托办理相应的业务。
第二十八条 邮储银行代理营业机构开办新业务范围、新业务品种等，应当由邮储银行二级分行以上机构在开办后10日内书面报告所在地银监分局或所在城市银监局。业务报告至少应包括邮储银行开办情况介绍、邮储银行内部授权文件、代理营业机构基本情况（包括人员配备、设施、所在区域市场、经营状况等）及相关管理和风险控制措施等。
第二十九条 邮储银行代理营业机构的业务营销和宣传应当由邮储银行统一规划和管理。
第三十条 邮储银行代理营业机构的所有业务凭证应当由邮储银行统一印制、集中管理，并建立严格的申领、使用、交接、保管等制度。
第三十一条 邮储银行代理营业机构的各类原始凭证、账册、报表、数据等资料应当由邮储银行遵照有关规定进行妥善保管。
第三十二条 邮储银行代理营业机构的现金应按“集中统一”的原则加强管理，备用现金应当按照邮储银行有关规定严格控制和管理，有条件的地区应实现现金统一寄库。
第三十三条 邮储银行代理营业机构的现金运送可以外包给具备资质的社会专业机构，由邮储银行负责签订相关协议；未能外包社会专业机构的，在安全可行前提下由邮储银行和邮政企业约定予以明确。
第三十四条 邮储银行代理营业机构的业务用章应当由邮储银行统一制订相关刻制、使用、保管、销毁等制度，确保业务合法有效、风险可控。
第三十五条 邮储银行应当要求邮政企业对代理营业机构的安全保卫工作负责。邮储银行应当对代理营业机构实施检查和提出改进建议。

第四章 委托代理行为管理
第三十六条 邮储银行未经批准不得委托除邮储银行代理营业机构以外的企业或个人办理商业银行有关业务，与其他金融机构的委托代理行为另有规定的从其规定。
第三十七条 邮储银行总行应当与中国邮政集团公司建立规范透明的业务合作机制，明确双方业务代理合作中的责权利关系。双方应就代理营业机构的规划、投资、建设（包括装修）、人员培训、服务标准等重大事项签订全面的合作框架协议。框架协议中应当规定，框架协议须报经银监会核准后生效，出现调整或变动应当及时报银监会备案。
第三十八条 邮储银行应当与邮政企业建立全国统一的委托代理管理制度，对各自所属机构间的委托代理实行分级授权，委托代理协议应当采用格式化文本。邮储银行分支机构和邮政企业各级管理机构签订委托代理协议时，必须分别获得上级单位的授权，双方应当书面约定以下事项：
（一）代理营业机构名称；
（二）代理金融业务范围；
（三）代理期限；
（四）服务标准；
（五）手续费标准与支付方式；
（六）资金划拨方式、途径；
（七）业务操作规程；
（八）自动取款机（ATM）的管理；
（九）计算机系统管理；
（十）考核管理；
（十一）监督检查；
（十二）损失界定与处理；
（十三）违规责任追究；
（十四）合同的变更；
（十五）代理关系的终止；
（十六）其他需要约定的事项。未尽事宜可通过补充协议约定。
第三十九条 邮储银行应当对代理营业机构及其工作人员的经营行为进行监督，严格禁止代理营业机构在经营过程中损害存款人及其他客户合法权益的行为。
第四十条 邮储银行代理营业机构应当遵循邮储银行的业务流程和相关制度，统一服务标准和机构标识，接受邮储银行的业务指导、监督和检查。
第四十一条 邮储银行应当为代理营业机构建立有效的业务管理制度、操作流程、业务核算体系和信息管理系统等，确保邮储银行代理营业机构的业务稳健运行，采取有效措施，切实防范风险。
第四十二条 邮储银行应当加强对代理营业机构的会计管理，确保代理营业机构的各项相关业务并账核算、并表管理；建立完善的业务代理成本核算管理机制，按商业可持续原则合理支付代理费用。
第四十三条 邮储银行应当根据发展需要，建立邮储银行代理营业机构的经营激励约束机制，以有利于邮储银行代理营业机构提供更优质的金融服务。
第四十四条 邮储银行应当对代理营业机构的管理人员和从业人员建立资格认证制度，实行持证上岗。邮储银行应当统一制订培训制度和年度培训规划，分级组织实施；应当根据业务需要，及时对代理营业机构的人员进行后续教育和培训。
第四十五条 邮储银行及其工作人员不得有下列行为：（一）与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料；（二）向代理营业机构支付协议以外的费用；（三）对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入；（四）利用代理营业机构进行其他违法违规活动。

第五章 风险管理和控制
第四十六条 邮储银行应当建立代理营业机构的风险评估体系，对代理营业机构各类风险加以识别、计量、监测和控制，加强委托代理行为的管理。
第四十七条 邮储银行应当对代理营业机构实行分级分类管理，根据代理营业机构分级分类情况实行内部差别授权。邮储银行应当持续分析、监测和评价代理营业机构的经营情况，并根据评价结果对代理营业机构的分级分类及时作出调整。
第四十八条 邮储银行应当与邮政企业建立日常磋商和信息沟通制度，完善对代理营业机构的内部控制建设，防止出现管理漏洞。
第四十九条 邮储银行应当加强对代理营业机构的日常监测管理，做好异常交易和突发事件的应急预案，及时做出处理和报告工作。邮储银行代理营业机构应严格执行重大事项报告的有关规定，按要求向当地银行业监督管理机构、主管邮政企业和邮储银行报告。
第五十条 邮储银行应当对代理营业机构建立检查制度，加强业务检查，每年应确保一定的现场检查频率和覆盖率；对一些重点机构和业务应实施重点检查。
第五十一条 邮储银行应当建立代理业务损失准备金制度。对发生风险损失的，邮储银行和邮政企业应及时采取措施降低损失，并严格按照监管部门有关规定实施问责。
第五十二条 邮储银行应当在委托代理协议中明确对代理营业机构的考核管理和检查处罚权。邮储银行根据代理营业机构违规行为，可以采取以下措施：
（一）取消违规从业人员的上岗资格证书；
（二） 向邮政企业提出违规责任人处理建议；
（三） 向邮政企业提出整改要求。
第五十三条 邮储银行对邮政企业未能履行委托代理协议或未就违规行为进行整改的，可以向银行业监督管理机构提出代理营业机构终止营业的申请。

第六章 监督管理
第五十四条 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以要求邮储银行代理营业机构按照规定报送有关报表和资料。
第五十五条 银行业监督管理机构依法对邮储银行代理营业机构下列事项进行现场检查：
(一) 机构设立、变更、终止等事项的审批手续是否齐全；
(二) 业务经营是否合法合规；
(三) 业务操作和核算是否规范；
(四) 内控制度是否完善；
(五) 对外公告是否及时、真实；
(六) 计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好；
(七) 向银行业监督管理机构提交的报告、报表及资料是否及时、真实、完整；
(八) 银行业监督管理机构认为需要检查的其他事项。
第五十六条 邮储银行代理营业机构应当配合银行业监督管理机构的现场检查，其主管邮政企业应当配合银行业监督管理机构的相关调查工作，不得拒绝、妨碍银行业监督管理机构依法执行检查和调查。
第五十七条 银行业监督管理机构的检查人员在现场检查过程中，应当严格遵守国家有关法律、行政法规及银监会现场检查的有关规定，不得泄漏在现场检查中获悉的邮储银行代理营业机构的商业信息。
第五十八条 邮储银行代理营业机构或邮政企业认为银行业监督管理机构检查人员违反法律、行政法规及银监会有关规定的，可以向银监会举报或者投诉。邮储银行代理营业机构或邮政企业有权对银行业监督管理机构的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。
第五十九条 银行业监督管理机构可以聘请会计师事务所等社会中介机构协助对邮储银行代理营业机构进行检查。聘请应当采用书面形式。银行业监督管理机构应当将聘请事项告知被检查的邮储银行代理营业机构及其主管邮政企业、邮储银行。
第六十条 邮储银行代理营业机构违反本办法有关规定的，银行业监督管理机构可以依照有关程序，采取风险提示、约见其相关负责人谈话、监管质询、责令暂停部分业务等监管措施，督促其及时进行整改，防范风险。
第六十一条 邮储银行代理营业机构及其工作人员在业务经营和管理中，有违法违规行为的，由银行业监督管理机构依法予以处罚，视情节轻重，可以暂停部分业务、停止开办新业务或吊销其金融许可证，并追究有关人员责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附则
第六十二条 本办法颁布前已取得金融许可证且未改建为邮储银行分支机构的邮政储蓄营业网点，应按本办法要求，由邮储银行二级分行以上机构提出申请，所在地银监分局或所在城市银监局验收后，变更为代理营业机构并换发金融许可证。
第六十三条 邮储银行代理营业机构需要改建为邮储银行分支机构的，由邮储银行根据银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定提交申请。
第六十四条 未取得金融许可证的邮政汇兑网点，由邮储银行制定相关办法并委托邮政企业经营管理。
第六十五条 本办法“以上”、“以下”均含本数或本级。
第六十六条 邮储银行应根据本办法制订具体的实施办法。
第六十七条 本办法由银监会负责解释。
第六十八条 本办法自颁布之日起施行，《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》（银监发〔2004〕32号）、《邮政储蓄网点管理指导意见》（银监办发〔2004〕342号）同时废止。

『肆』 中国银行核准员半年工作总结范文

工作总结内容：

1、工作状况概述

2、工作中的成绩和缺点

3、工作中的经验和教训

4、下步工作计划

(一)存款任务完成情况

从去年十一月十八日中国银行分行正式试营业到年底，在短短的一个月零十二天的时间里，我行存款余额为36568万，121%的完成了总行下达的3个亿的存款任务，其中营销团队吸收存款9605万。

截止到20xx年12月31日，我部有四名员工营销业绩达到了时点800万以上，更有一人从开业至今一直保持着日均1180万以上的存款数。

(二)员工的个人能力培养

从五月份开始，在我行下大力度，在**地区选拔了一批学历够高、专业素质够硬、社会资源够丰富、形象良好的员工组建了一支年轻的团队，并在总行的统一部署下，参与了在**支行和其他支行为期一个月到三个月不等的培训，在培训期间主要是对员工进行爱岗教育和业务技能培训。

我部门积极贯彻总行领导以及代行指示，对员工进行全面的综合能力的培养。在礼仪上，利用晨会的时间对新入职的营销员工进行了为期一个月的专业的礼仪培训。

(三)积极组织开展多种多样的营销活动

我们在营销团队组队之初，就创建了自己的营销文化，即跟进战略、客户合作战略、亿元骨干战略和滚雪球战略。在整个营销过程中，我们始终践行“四千”精神，千方百计拉客户、千辛万苦学业务、千言万语说客户、千家万户访客户。

(四)业余文化生活

在完成营销任务的基础上，我们不忘对员工的文化修养的培养，受总行、代行会议精神的指引，我部门号召员工读一本好书，写一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，讲一口好话，干一件好事，建一个好家，养一身好技，做一个好人，练一双好手。

(五)努力提高风险防范意识及处理突发事件的能力

安全防范工作对于银行来说是重中之重，一刻也马虎不得的事情，但是在安全防范工作执行上却存在一个怪状，就是说起来重要，做起来次要，忙起来不要。

作为营销部门的一员，在业务上，我们能做的就是警钟长鸣防患于未然，经常组织防范金融风险的学习，把金融安全放在首位;在日常工作上，对员工进行安全教育，包括上下班安全、外出营销客户安全、办公室用电安全，增强员工的安全防范意识。

『伍』 新店开业的流程

新店开业流程
一.商圈调查
A、重点作好商场的城市情况调查,投资风险调查,作出投资预算,损益平衡分析,确定是否开店.
B、系统搭建工作的完成和培训
C、组织采购团队,对商品的市场需求和商场的商品定位,商品的SKU数,进行调查,得出调查结果.
D、确定卖场的动线和商品的板位配置情况;确定自营部分和联营部分,作出销售计划.
二:人员的编制情况.
A、作好所有的人员需求和岗位责任的划分.
B、促销人员的需求,报采购,要求在商品组织时给予确认.
C、人员的培训计划(管理人员和普通员工)
三:工程的设计和设备采购的清单
A:工程的设计LOGO,VI,CI的确定,以保证卖场的整体效果.
B:设备的需求确认,和标书的收集.确定价格和合同的签订.
C：IT系统的决定
四：市场的推广计划
A：进驻的新闻发布
B：开业前的招商信息的发布和宣传。
C：开业前的广告和媒体及开业的促销活动的宣传。
五：开业前的费用预算作好开业前的费用总和得出费用预算。
实施阶段
1公司的注册
A：完成当地的注册工作。
B：完成各类证照的办理
C：各总关系的协调
2：团队的建立
A：团队核心的建立，根据门店各项的进度制订相应的团队组建，逐一而成，以节省其费用。
B：流程的建立和核心团队的培训
C：员工的招聘及培训
D：培训考核
3：工程和设备
A：二次装修的竞标完成和进场装修。
B：设备的进场安装和调试
C：工程和设备的完成和验收，以及消防的验收
4：商品的完成
A：商品合同的完成和商品资料的建立
B：开业库存的确定和首单的到货上架
C：商品的陈列及调整
D：开业前的商品100%的六次测试
5：市场推广的完成
A：公共关系的建立
B：媒体宣传和DM单的制作
C：开业促销宣传的实施
D：开业庆典的策划。
进度控制点
1：人员的适时到位。
A：招商和采购核心，财务在工程进场前就到位，以保证商场的开业及时。
B：店长开业前两个月到位，营运管理层开业前五十天到位以实施各项工作的开展。
2：关键控制点
A：采购到位数据专线的申请
B：开业前八周，员工的招聘，员工的培训设备的订货
C：开业前六周：制订收货计划和商品的陈列计划。POS服务器到位数据线路接通。
D：开业前五周，工程完工，清洁，主要设备安装调试，收货陈列。
E：开店前四周，实施市场推广计划，招商商家的装修进场
F：开店前三周招商工作的完成，确定商家的到位情况检查。
G：开店前两周，生鲜的试生产。
H：开店前一周，正常商品收货完成，生鲜商品收货计划开始实施，商品测试，标价签的制作完成以及库存的检查，设备的试运行。
工程管理
1：施工现场管理
A：建立完善的施工规范和惩罚制度
B：施工现场要求有序的工作。
C：严格的安全措施
D：环境要求整洁
2：施工质量管理
A：施工是否规范的督察
B：材料进场的检查，并建立材料进场的登记表和材料出场的登记表（正常情况下：工程未完工，材料禁止出场）
C：施工过程的监督
D：工程质量的验收（重点是：结构安全，电气照明，防水排水）
3：工程结算管理
A：根据合同的帐期据实结算，禁止提前结算。
B：严格质量检查，进行质量扣款
C：严格工期管理，超过工期按照合同规定扣款。
D：严格控制预算外工程，如实际需要，必须书面经董事会同意。
4：其它及时完成消防的验收和以保证开业的顺利进行 设备管理
1：设备的安装调试
A：控制设备的到货时间，以保证工程和设备安装的一致性。
B：严格设备的结款期限，禁止提前支付
C：电工全程监督安装过程
D：电工必须全程参与设备的调试过程。
2：设备的验收

A：到货的初验（严格根据合同规定对型号、数量、外观、配件、备件、文件等）

B：安装过程中检验是否缺少配件，产品是否合格。

C：安装完成后，进行试运行测试

3：设备管理
A：建立完善的设备管理的文件
B：建立完善的专用工具管理文件
C：建立完善的设备档案（如保修期、联系电话等）
商品管理

1：商品计划
A：商品的SKU计划的完成，确定准确的布局图，良好的购物动线。
B：订货计划和到货计划，保证收货计划的顺利进行，保证商品的陈列计划得以实施。
C：合理的库存，是保证开业销售业绩的基础。
D：促销计划需要对当地90%以上的顾客绝对有吸引力
E：销售计划对门店的陈列、面位有较大的影响，对库存控制有巨大的帮助。

2：商品的收货
A：计划收货；重点是单品计划、品类计划、库存计划
B：预约收货；作好主动预约、不拒绝散单、不拒绝被动预约、跟进落实失约的原因。
C：特殊拒绝；单品量小于50%、品种小于60%的送货可以拒绝收货，另外：保值期属于超过收货标准的商品和其他违反收货标准的商品。
D：及时录入；当天的收货必须保证当天录入。
E：问题单据、问题商品必须在24小时内解决，由经理负责，关联部门必须无条件协助。
F：及时跟进记录所有异常状况，当天汇报异常记录，必须在48小时以内进行解决。
G：对于贵重商品营运部门必须派专人进行协助收货，及时存放在高值仓库。

3：商品的陈列
A：首先，按照商品的分类原则进行商品陈列。
B：根据SKU计划确定陈列区域的大小（大区—动线、部门—过渡、类别—主题区、小类—位置）制作小类的陈列平面图。
C：根据促销活动和单品的促销力度和销售量的预估制订排面图
D：用商品来刺激视觉效果，尽量少用文字。
E：特殊陈列的运用。充分利用墙和柱的展示效果。
4：重视补货根据促销力度和陈列的效果的需求，作好销售预计，及时提出库存意见，跟进补货。
5：商品的价签管理
A：专人负责（各部门2-3人，绝对不允许太多的人员参与负责）
B：开业前4天制作商品标签
C：收银部必须保证陈列的商品100%的完成过机，收货部制作标价签，并核实是否有到货商品未作陈列，对所变价的商品及时完成标价签的制作和更换。

D：变价管理：开店前一周，所有采购变价商品必须有书面变价通知提交店内。开店前3天，采购变价商品不能超过200个；开店前2天，采购变价商品不超过100个；开店前1天，采购变价商品不超过50个；如果因竞争需要变价的，需要总经理签字特许，方可增加数量。
6：商品测试开业前一周开始，每天不少于一次的全面的商品测试，店长为商品测试组织人，收银部为主要实施部门，负责商品过机的异常情况的汇总、和提报，营运部门协助。收货部负责跟进到货的上架情况，IT部负责不能过机商品的处理，采购部跟进价格异常的处理。

7：商品的促销
A：促销方式：活动、价格、买赠、打折、试吃、展销。
B：营运部在开业前二十天提出商品的促销需求，采购部在五天内进行讨论和谈判，在开业前十天提交开店促销商品清单和制作开店DM
C：营运部依照促销清单进行陈列计划和陈列实施，并根据销售预估进行特殊陈列。并及时跟进是否补货的决定。
D：开店前三天营运部、收银部对开业促销商品进行重点测试
E：促销部在开业前三天负责落实各项促销活动的准备状况，团购人员展开团购工作和售卡工作，建立良好的客户源。
生鲜自制品管理
1：单品的确定根据当地的消费习惯和竞争对手的状况，充分结合设备和加工水平、生产能力，作好商品SKU计划。
2、资料录入确认自制品的税率，根据自制单品食谱卡进行成本核算，采购部以统一的虚拟价格（进价、售价）录入系统，IT部将生鲜自制品系统资料生成电子称PLU码。然后下传电子称进行首次传输检测。
3：食谱卡的管理根据自制品清单制作食谱卡，根据食谱卡进行成本核算，按照食谱卡进行试生产，然后根据试生产的结果进行试吃，再调整食谱卡。

4：毛利控制
A：首先我们必须确定主要竞争对手，和次要竞争对手。分清主次。
B：及时掌握竞争对手的价格情况
C：适时调整毛利水平和竞争品种
D：严格按照食谱卡进行生产，拒绝员工操作的随意性。
E：加强收货、报损的管理，加强商品的鲜度管理，及时跟进商品的变化，有效的控制商品损耗。
F：根据食谱卡来确定商品的成本，根据市调来确定商品的售价，保证生鲜自制品既有一定的毛利水平，有符合市场规律。
5：商品的测试 PLU码生成后就可以进行POS测试。生鲜商品测试必须由生鲜经理负责，收银部主管以上人员进行测试，测试结果必须在一小时内由生鲜经理上报店长。每次变价必须重新测试一次。
6：生鲜商品的促销计划生鲜部必须在开业前12天提交商品的促销计划，并由生鲜经理作出市场销售预估、陈列计划、库存计划、生产安排计划，报店长审批后执行。重点注意开业销售量较大的人员安排情况。

7：试生产
A：提前十五天完成食谱卡的组建工作。同时作好试生产的原料的准备，和品尝意见表的建立。
B：开业前十天进行自制品的试生产，根据品尝意见调整食谱卡。
C：每个单品每次必须得到不少于5个员工的品尝意见（必须提出意见）
D：开业前三天由生鲜经理确定食谱卡。

系统管理
1：数据线路接通后，首次进行数据传输，检查每一台POS机的线路是否畅通，数据是否正确。
2：开业前一天两次传输，每次传输的前一天与IT部确认具体时间，如有特殊要求的数据更新传输，提前三天向IT部申请
3：每次数据下载以后，及时调整新的价格标签，营运部、商品测试组如发现异常价格的，要及时记录，并在一小时内上报店长，开业前一天拒绝作大范围的价格调整。
4：开业前一天，由 IT部清空所有的历史销售数据，之后所有的POS测试均在测试状态下进行。收银经理在商品测试前必须负责检查确认。

其他重要工作
1：工商注册、证照的办理（税务、卫生许可证、食品加工、进口商品、特种许可、消防许可等）、价签的核准
2：设备的试运行、电力测试、收银机的压力测试、备用电源的测试、卖场的安全检查等。

3：开业人员的安排，以及各小组的职责和分工。应急机制的建立、后勤保障的等
4：开业典礼的筹备准备情况。
5：开业前的员工动员大会（必须作）

『陆』 开一家小型培训机构需要投资多少

场地、人员、行政等各项支出成本，培训机构人工成本占了主要费用。
1、要确内认培训的需容求：如人数，课题，内容纲要为什么培训，培训的必要性 。
2、确认培训的方式：培训的方式和预算有很大关系，是自行组织还是外派还是外请，预算金额有直接关系 。
3、培训的价值，如培训的目标、收益与效果，暨投入与产出比 。
4、选择和开发培训资源：培训过程中需要有哪些项目花费和供应商等 。
5、根据以往培训经费做参考。
6、向管理层展示培训计划和培训预算。

『柒』 湖北银行总行管培生怎么样

湖北银行总行管培生不错的选择。湖北银行总行2010年12月24日，中国银监会正式批准湖北银行在湖北省成立。湖北银行是由黄石银行(含咸宁分行)、宜昌商业银行、襄樊商业银行、荆州商业银行、孝感商业银行合并重组而成的省级商业银行。湖北银行位于武汉市武昌区东湖西路平安房地产大厦(现更名为“湖北银行大厦”)。湖北银行于2011年2月27日正式开业。2012年底，湖北银行总资产1022.8亿元，净资产74.2亿元，净利润10.1亿元，存款余额635.5亿元，贷款余额408.2亿元。贷款余额增长在全省中小银行中排名第二。银行管理培训生的培训计划与其他行业类似。他们入职后，首先要经过系统的培训，然后轮换岗位，最后确定岗位。
拓展资料
1.在此基础上，由于银行业对求职者专业知识的特殊要求，以及银行业的发展至今已经相当成熟，管培生的成长路径一般从大堂经理、出纳和客户经理开始。管培生轮岗的意义在于以更全面的视角来了解商业银行的运营情况，最后根据个人情况或个人申请来确定职位。 不同银行对管培生的培训方式不同，总行和分行也有一定的差异。关培生第一轮面试 笔试是一个线测试加上一个心理测试， 湖北银行的笔试问题主要包括线路测试、英语和金融。线路测试包括语音理解与表达、定量关系、判断与推理、数据分析和常识判断。
2.工作描述 职位描述: 计划和实施客户拜访以实现日常销售目标; 对各类物品进行生动展示，及时发放和补充物品; 积极开发新客户，建立并维护终端客户信息，协助业绩改善; 完成上级领导交办的任务; 工作要求: 2020年应届生; 全日制公办大专以上学历，不限专业，市场营销专业优先; 学习能力强，细心、责任心强，沟通能力强，思维敏捷; 熟悉微软办公软件; 5. 工作勤奋，抗压能力强，具有良好的客户意识; 6. 3-6个月的业务代表、销售代表各种岗位和渠道工作经验，其他注意事项:转岗、职能岗均可。(非前线业务岗位)。

『捌』 如何开办一个培训机构

申办教育培训机构的流程

首先得有培训场地，租期三年以上的，最好是自有的办学场地。其次是必须有必要的教学设备，办公用品，生活设施等一应俱全。然后申请到当地劳动部门，等着验收批复就行了。

一、办事程序

1、向主管部门提出申请 2、审批机关验证 3、设立民办学校。 4、考查、审批

二、申报材料

（一）申请筹设应提交下列材料： 1、申办报告；

2、举办者的姓名、住址或者名称、地址；

3、资产来源、资金数额及有效证明文件，并载明产权；

4、属捐赠性质的校产须提交捐赠协议，载明捐赠人的姓名、所捐资产的数额、用途和管理方法及相关有效证明文件。

（二）申请正式设立应提交下列材料：

1、筹设批准书；

2、筹设情况报告；

3、学校章程、首届学校理事会、董事会或者其他决策机构组成人员名单；

4、学校资产的有效证明文件；

5、校长、教师、财会人员的资格证明文件。

三、承诺时限

3个月（每年2月份和9月份统一）

四、收费标准 ：工本费

五、政策依据 《中华人民共和国民办教育促进法》（2002年12月28日第九届全国人民代表大会常委会第三十一次会议通过）申办成立教育培训公司的流程，详细到当地的教育部门和工商部门详细咨询 貌似需要好多认证和条件审核的

六、 举办民办教育培训机构应具备下列条件 :

1、举办者应为本市国家机构以外的法人单位（企业法人注册资金应200万元以上）或本市具有政治权利和完全民事行为能力的公民。

2、 拟任培训机构校长年龄不超过70周岁,身体健康,能主持日常工作,具有中级以上职称或大学本科以上学历，5年以上的教育教学经验。 3、具有50万元以上的办学启动资金。

4、办学场地相对固定（教室和办公室应在一处）。校舍面积不低于300平米，租用期或使用期不低于2年；举办电脑培训应具有不少于40台的较新型号计算机；举办专业性较强的培训应具有相应的教学设备和场所；有一定数量的图书资料。

5、培训机构应当设立董事会、理事会或其他形式的决策机构（组成人数为不少于5人的单数），其中三分之一以上的董事或者理事应当具有5年以上的教育教学经验。

6、举办专业性较强、对公民身心健康、安全影响大的培训须经政府有关行政管理部门批准。

7、有完善的办学章程、教学计划。

8、有2名以上具有财会资质的财务人员；有一定数量与开办专业相符的教师。

七、申请办学应提交下列材料:

1、办学申办报告。须写明举办者、校长、办学校址、培养目标、办学规模、办学层次、办学形式、办学条件、内部管理机制。举办者为单位的应加盖单位公章。

2、举办者的资格证明文件。单位举办者应提交本法人证书、执照的原件及复印件。个人举办者应提交本人户口本、身份证的原件及复印件。

3、拟任培训机构校长的资格证明文件（职称证书或学历证书原件及复印件），户口本、身份证原件及复印件。

4、办学场地证明。自有办学场地需提交相应的房地产证明复印件（应加盖公章）；

5、用房证明；租赁场地应提交出租方的房地产产权证明的复印件（需加盖产权单位公章）、租赁双方的协议书。用房证明或租赁协议书应写明校舍总面积和租赁期限。消防治安合格证明文件。

6、培训机构章程。内容如下（查阅海淀教育网学校章程范本）:

（1）培训机构名称、地址；（2）办学宗旨、规模、层次、形式等；（3）学校资产的数额、来源、性质等；（4）董事会、理事会或者其他形式决策机构的产生方法、人员构成、任期、议事规则等；（5）学校的法定代表人（6）出资人是否要求合理回报；（7）学校自行终止的理由；（8）该章程修改程序； (9)学校应规定的其他事项。

7、学校董事会、理事会或者其他形式决策机构首届会议决议（应写明时间、地点、参加人、决议内容，包括通过学校办学章程的决议、选举董事长和任命校长的决议、全体成员签字）。

8、教学计划，教学计划中应写明课程设置、学习期限、课时、时间安排、教学目的、使用教材。

9、拟聘财会人员会计证原件复印件。

10、所设专业教师资格证书原件及复印件。

11、必要的教学设备和图书资料的购置证明。

12、联合出资办学应提交经过公证的联合出资协议书，须写明出资数额、方式和权利、义务等。

13、以上提供的材料均应用小4号字正反面打印在A4型纸上。 三、培训机构名称应符合如下规定:

培训机构的名称应符合国家有关规定、行政法规的规定，不得损害社会公共利益。 名称为“北京市海淀区×××培训学校。未经国家教育部批准 ,不得冠以“中华”、“中国”等字样。未经市教委批准 ,不得称“大学”、“学院”。

八、资格证书：区教委发给具备资格、符合条件、提交材料齐备的举办者区教委接受填写合格的登记表之日为正式受理日。区教委自正式受理日起三个月内,对办学申请作出答复。

五、规章制度：学校批准成立后，必须建立各种规章制度，保证学校运作时按规章制度办事。

六、资金验资：区教委在审查举办者应具备的办学条件后,通知举办者到推荐的审计事务所进行办学启动资金验资。应交区教委验资报告原件一份。

七、选址问题：培训机构选择校址时应考虑全区民办教育培训机构的合理布局,积极到民办教育发展薄弱的偏远地区办学。区教委对全区民办教育实行宏观调控,对在偏远地区办学的培训机构给予扶持；对在培训机构密集地区设立内容重复的办学申请不予批准。

八、颁发许可证书：区教委向批准的教育培训机构颁发《中华人民共和国民办学校办学许可证》。培训机构领取许可证后刻制印章、到区人事局编办或区民政局社团办办理法人登记、到区技术监督局办理法人代码证书、到银行开设帐号、到区地税局办理税务登记。培训机构应将刻制印章式样、开户银行及帐号报区教委社管科备案。

九、其他事宜：批准成立的培训机构有一年的试办期，试办期满,经考核,培训机构办学条件降低,已不符合办学条件的,取消办学资格,由区教委收回办学许可证。

『玖』 中国民生银行大连分行的发展战略

1999年6月10日，中国民生银行大连分行正式成立，开业之初，就确立了“立足大连，面向辽宁，辐射东北”的发展战略，从此吹响了民生银行进军东北市场的号角。
从1999年到2003年的5年发展时间里，中国民生银行大连分行从大连乃至东北地区经济金融实际出发，结合自身实际，细分市场，强化特色，确定了“稳健经营、创新服务”的经营策略，努力寻找自上而下的展业空间，实现了“小银行、大发展”的发展目标。
2004年，大连分行认真遵循总行的发展战略，转变观念，锐意进取，实施破百亿奔小康的“一号工程”，即通过制定行军路线图、推行“三个激活”（激活分行部门、激活支行、激活员工），“三个到位”（激励政策到位、产品创新到位、组织推动到位），“三个集中”（集中处理、集中审批、集中放款）和“三个整合”（整合客户资源、整合优势产品、整合客户经理），实施百名人才引进计划，加强品牌建设、优质服务和企业文化“三大工程建设”等，创造出了一条观念创新、制度创新、管理创新和营销创新的发展思路。当年实现了资产和存款规模双双突破100亿元大关的目标，用一年时间走过了以前需要5年时间走过的道路。
2005年，分行各项业务继续保持快速健康的发展态势，核心竞争力不断提高，以实际行动实践了总行“调整与提升”的战略发展思想。为做好金融服务，分行全面启动了以行业分析为依托，以项目管理为核心，以特色支行建设为落脚点的市场营销体系再造工程，通过公司业务、零售业务两大发展规划的制定和实施，实现了对优质客户的专业化、集约化营销和组合式、深层次开发。逐步建立起专业化队伍、创建全新的业务流程、构建起相对独立的考核和激励体系，在公司业务、零售业务、国际业务和同业业务四个方面寻求到了新的突破。
2006年是中国民生银行的改革年，分行抓住改革的契机，乘势而上，实现了分行的全面、健康、可持续发展。大连分行于2006年4月至10月，分别成功进行了公司业务集中经营改革和零售业务人、财、物“三分离”改革工作。在公司业务方面，设立了冶金、化工、装备制造、汽车、粮食、交通、企业、机构、同业共九个行业的金融部，并针对市场规划、组织架构、团队整合和激励机制等四方面进行了战略性调整，并对客户资源和客户经理重新进行了定位和整合，明确了内部各业务部门在市场上的作用，打造出一支专业化的团队，实现了专业化销售和专业化管理，进一步提升了营销效率和效果，扩大了利润空间。在零售业务方面，形成了以零售银行市场营销部、零售银行运营保障部、零售银行个贷管理部以及十家专门从事零售业务的支行为主体的零售银行架构，并初步形成了零售业务销售经理团队、理财经理团队和客户服务主任团队组成的新型客户服务体系，实现了专业人做专业事，努力使经营模式向集约化和专业化方向发展，从而达到合理进行资源配置的目的，形成了独有的竞争优势和服务特色，有力地推动了分行零售业务的快速发展。
2007年，中国民生银行借鉴国际商业银行成熟做法，率先在其公司业务领域实施了组织架构上的事业部制改革。大连分行则紧跟总行改革步伐，继续全面深入推进各项重大改革措施，存款、贷款、税后利润等主要业绩指标均实现了新的历史突破。在大连地区设立了中国民生银行贸易金融事业部大连分部、冶金金融事业部大连分部1、2部、交通金融事业部大连分部、能源金融事业部大连分部四大金融事业部，真正实现了专业化管理和专业化销售。同时，分行大力建设支行零售业务公共服务平台，加快实施“新支行作业模式”，成功塑造了“流程银行”的经营模式，银行核心竞争力和综合收益水平不断提高，实现了改革与发展两不误。
2008年，大连分行面对新的机遇与挑战，紧密围绕在新一届分行党委周围，依托广大干部职工，始终坚持用科学发展观来统领全局，在深化公司和零售业务改革，推动各项业务发展，强化内部管理和风险控制，队伍建设等方面都取得了来之不易的成绩。在这一年中，大连分行以董事长提出的“四个观念、三个关键和五个关系”为指导思想，深入开展学习实践科学发展观活动；把分行平稳发展、结构调整作为首要任务；与北大荒商贸集团进行战略化合作，成立北大荒粮食银行，成为了大连分行做大做强特色金融业务、支持“三农”发展的一大创举；从网点建设、队伍建设、渠道建设等方面下大力气，零售银行能力显著提升；启动大连分行“青年干部培训计划”，支持青年工作，探索出一条独具大连分行特色的青年工作和人才培养之路；以奥运服务为契机，不断提升分行服务水平；组织广大员工在为受南方冰雪和“汶川”地震灾害地区的捐款中，累计达62.9万元，充分体现了民生银行“服务大众 情系民生”的社会责任。
2009年，在分行自身改革冲击与宏观经济环境压力下，大连分行结合形势和自身实际，继续深入贯彻落实科学发展观和《三年发展规划》，加快推进了改革与发展的步伐。特别是在业务发展方面，分行以商贷通业务为龙头，实现了零售业务的跨越式发展。在全行上下的共同努力下，大连分行“商贷通”业务从无到有，短短数月已在大连市场站稳了脚跟，创立了民生银行的新品牌。与此同时，分行也加大了传统零售银行的能力提升工作，特别是储蓄业务大幅提升。年内储蓄存款余额接连突破50亿、60亿大关，年末余额达72.3亿元，新增22.3亿元，增幅高达46.1%，创下了大连分行储蓄业务发展的崭新纪录。在业务高速发展的同时，大连分行的内控管理水平也不断提高，2008、2009连续两年在大连银监局监管评级中被评为2级A类，此评级是大连银监局对辖内股份制商业银行风险评估的最高级别，并成为仅有的两家连续两年被评为最高风险评级级别的股份制商业银行之一。