香港保险类培训课程

1. 香港保险中介人考试有哪些科目

香港保险中介人需要的资格考试有五个考试科目供选择：

1、保险原理；

2、一般保险；

3、长期保险；

4、责任保险；

5、投连险。

从事人寿保险业务的中介，需要通过1保险原理与实务和3长期保险的考试，如果想销售投资相连业务，还需要通过5投资相连保险的考试；

内地人可以凭港澳通行证到香港的VTC考试中心报名参加考试，通过后会有证书颁发；但取得执业资格需要香港身份。

(1)香港保险类培训课程扩展阅读：

《香港保险公司条例》

第十六条 备存及保存妥善帐簿

(1) 在不损害《公司条例》(第32章)的原则下，每名保险人须安排备存妥善帐簿，该等帐簿可藉可阅形式，或藉能以可阅形式重现的非可阅形式备存；但如该等帐簿并非以在钉装本上作出记项的形式备存，则须采取足够的预防措施，以免出现揑改的情况，及方便发现此情况。

(2) 就本条而言，妥善帐簿指帐簿本身，或如根据第(1)款藉非可阅形式备存时，指以可阅形式重现时的帐簿，能充分展示及解释保险人在其经营的任何业务过程中所进行的一切交易。

(3) 如保险人并非藉以可阅形式记载有关事宜的方式备存任何本条规定须备存的帐簿，则本条例授予规定出示帐簿或复制帐簿或摘录帐簿部分内容的权力，须解释为包括规定出示或取去以可阅形式重现的记载事项或其有关部分的权力。

2. 保险金融师培训课程

注册保险培训师目前只有浙江省保险协会有设立资格考试，分笔试和面试，具体要求可参加浙江保险网。保险培训师一般是做对业务员、代理人培训工作，但通常自己要有一定的营销经验。
注册保险理财规划师（IFP），是由中央财经大学开设的。其资格认证项目始于2004年，2005年初正式开始招生。现已得到中国保险行业协会认证，共同打造中国保险业理财的行业标准。课程体系注重对金融市场各种理财工具的系统学习，强调各种金融工具间的合理组合，以达到能够根据客户不同的财务状况和风险承受能力制订合理的、可实现的理财规划服务的目标。
就业主要是为客户设计保险产品等。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

3. 香港保险销售渠道大致是怎样分配的据说是Agent和Broker为多

保险行业在香港属於金融服务性行业，离不开专业人员的服务，这方面是主分为AGENT 和broker，网上销售主要在於核保方便的一般保险；人寿住院医疗等保障类保险多数是agent服务的，因为broker代理多数保险公司，售後服务只能说大大不如agent；而储蓄类的可以通过broker购买，因为可以通过他们购买不同公司的产品，虽然各大保险公司的产品都是大同小异。如果还有其他问题，可以私信

4. 选择香港保险代理人需要注意的几个问题

1. 首先就是要考虑代理人的合法性问题。一般，内地客户接触到的做香港保险的销售人员一般有下面几类：
a) 香港保险经纪公司内地合作伙伴找的工作人员。现在，内地客户能够接触到的相当大的一部分是这一类的人员。事实上，他们并没有真正的销售香港保险的资格，而只是一个中间人的角色，帮助香港的经纪公司的内地合作伙伴寻找客户，介绍生意，提取佣金。这些人员实际上没有正式地在香港保监会注册，因而也就不受香港保监会的监督，所以他们是没有资格做香港保险的销售的，而他们的言行自然也不会受到香港保监会的规管。可以想象，如果和这样没有资格的销售人员接触，并购买香港保险，虽然，最后还是要到香港经过经纪公司签单，但是，这种方式对于客户显然是没有保障的，尤其是购买后的后续服务，是有很大影响的。保险是一个长期的服务过程，并不是简单的销售，真正的服务可能是在销售之后才开始，而当你接触到的是一个没有合法资格的代理时，后续的服务怎么会有保证呢？如果这个内地的业务员不做了，他们原来的经纪公司可能很难会再安排一个业务员来跟进，因为经纪公司和内地的合作伙伴本来就是一个很松散的合作关系。
b) 还有一类，内地客户可能接触到的就是香港保险经纪公司本身的业务员，这些人一定是有香港身份证的，是有合法的资格的。不过，这类人的数量比较少，主要是因为，真正的香港经纪大多应该是土生土长的香港人，他们对于内地的文化和环境了解有一定的局限，真正专注于做内地市场的比较少。而且，即使在做内地市场，因为文化的差异，和内地客户的沟通也并不是太顺畅。另外，经纪公司同时销售不同保险公司的产品，他们的业务员因为并不是某一家保险公司的业务员，他们对于保险公司的产品和服务的了解程度始终是和保险公司自己的业务员一定是有差距的，这对于销售之后的服务也是不太有利的。
c) 最后一类，就是香港保险公司自己的代理人，这些代理人只销售自己的公司的产品。他们都是有香港身份证的，并且在香港保监会注册，有着合法的销售香港保险产品的资格的。内地客户应该和这样的人员联系，购买香港保险，这样对于之后的服务是非常有好处的。同时，因为受到香港保监会的监管，这些代理人在销售产品时，一定要真实，不夸大地介绍公司和产品，否则，如果客户发现代理人有欺骗和夸大不实的行为时，或者对于代理人在产品销售后的服务不满时，可以向所在保险公司以及保监会反映和投诉，所以，这样明显对于内地客户更加有保障。当然，虽然这些和资格代理人和a)点所说的内地不合资格的销售人员相比，稳定性要好很多，但是，确实也存在离开公司和转行的可能性。不过，也不必太担心，当这种情况发生时，保险公司会指示这个代理人所在区域的经理，再指派另一位代理人跟进客户的保单和服务，而通常再指派的代理人也会是有着内地销售经验的，甚至有内地背景的代理人，这样对于客户的服务会更加到位。所以，即使代理人离职，客户也是不必太担心，这点相比于和内地无销售资格人员购买，明显要有保障很多，客户更加无后顾之忧了。

5. 香港保险基金代理是怎样做的

A. 保险中介人资格考试
B. 考试范围及研习资料手册
C. 制度
D. 豁免资格考试
E. 考试及格後可从事的保险业务类别
F. 停止保险工作及考试成绩的有效期

A. 保险中介人资格考试 页顶
试卷 试题數目 考试时间
第一部分 : 必考试卷
保险原理及实务 75 2小时

第二部分 : 资格试卷
(甲) 一般保险
(乙) 长期保险
(丙) 投资相連长期保险

每份试卷
50

80 每份试卷
1小时15分

2小时

B. 考试范围及研习资料手册 页顶
1. 可於保险业监理处的网站(http://www.oci.gov.hk) 下载。
C. 制度 页顶
1. 形式：中英对照选择题
2. 及格分數：70%
3. 主考机构 ：

职业训練局-高峰进修学院考试中心
热线电话：29191467， 29191468及29191478；
网站： http://www.vtc.e.hk/cpdc

4. 有关考试规则及其他详情，请參阅由职业训練局印制的考试手册。
D. 豁免资格考试 页顶
1. 下列人士可获豁免參加资格考试的保险原理及实务、一般保险及长期保险的试卷：

1.1 持有认可保险专业资格者:

英国特许保险学院院士或资深院士(ACII或FCII)；
澳大利亚及新西蘭保险与金融学会资深准会员或高级会员(ANZIIF (Snr Assoc)或ANZIIF (Fellow))；
美国寿险管理学会会士(FLMI)；
特许寿险承保人(CLU)；
美国特许财产保险学会会士(CPCU)；
香港保险学会之保险学 - 香港文凭。

1.2 持有认可精算师资格者:

英国精算师学会会员(FIA)；
蘇格蘭精算师学院会员(FFA)；
澳洲精算师学会会员(FIAA)；
美国精算师公会会员(FSA)。

2. 持有下列保险、投资或精算专业资格的人士可获豁免參加资格考试中的投资相連长期保险试卷(先前的版本或提升版):

特许寿险承保人(CLU)，并须通过其中一张可供选择的CLU资格考试试卷「HS328 投资」；
美国特许财务顾问(ChFC)；
认可财务策划师(CFP)；
英国精算师学会会员(FIA)；
蘇格蘭精算师学院会员(FFA)；
澳洲精算师学会会员(FIAA)；
美国精算师公会会员(FSA)；
通过香港证券专业学会基本课程考试(FPE)的人士；
通过香港证券专业学会文凭课程考试(DPE)的人士；
香港证券专业学会从业员资格证书；
香港证券专业学会高级从业员资格证书；
香港证券专业学会金融市场专业文凭。
(部份专业资格的中文名称乃英文原文之译名)

3. 保险中介人 ( 只限於在紧接2000年1 月1 日之前已经在香港从事保险中介业务的人士) 持有香港保险业联会发出的一般保险业务研习证书， 可获豁免参加资格考试中的保险原理及实务及一般保险试卷。
4.
保险中介人 (只限於在紧接2000年1月1日之前已经在香港从事保险中介业务的人士) 於紧接2000年1 月1 日之前六年内， 具有五年可供验证之本地保险经验者， 可以豁免参加资格考试中的保险原理及实务和一般保险、长期保险中与该经验有关的试卷； 只有在一般保险及长期保险业务皆有上述可供验证之经验者，方可豁免参加资格考试的保险原理及实务、一般保险、长期保险的所有试卷。

备注:
● 提升版的投资相连长期保险考试已於2010年3月1日推出以取替先前的版本。为期两年适用於 “在职从业员*”的过渡期亦已於2012年2月29日完结。
● 由2012年3月1日起，所有欲从事或继续从事投资相连长期保险中介业务的保险中介人， 除非属於下述三类人士中的任何一类，否则必须在符合其他有关规定之外，通过提升版的投资相连长期保险试卷 :

1. 根据本便览第三页「豁免资格考试」乙项下获得豁免提升版的投资相连长期保险试卷的人士；
2. 在 为期两年的过渡期内（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止），完成额外20 小时涵盖提升版的投资相连长期保险试卷中新增单元的持续专业培训（统称 “特定投资相连持续培训**”） 的“ 在职从业员*”；而该“在职从业员*”及後并无连续两年停止在香港保险业界从事与保险有关的工作；
3. 已通过先前版本的投资相连长期保险试卷的人士而该人士之有关考试成绩仍然有效（请参阅以下「停止保险工作及考试成绩的有效期」一项），并且该人士必须 :

已於过渡期内（ 即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 完成20 小时特定投资相连持续培训**；
已於过渡期内（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 申请登记（ 并继後成功登记）从事投资相连长期保险中介业务（申请日期必须於过渡期内，惟登记日期则可以是过渡期之後）；及
在此登记日期之後并无连续两年停止在香港保险业界从事与保险有关的工作。

* “在职从业员”指在紧接2010年3月1日前已经登记从事投资相连长期保险中介业务的保险中介人。
** 特此说明 : 经香港学术及职业资历评审局（ “评审局”）评核及批准，就符合特定投资 相连持续培训要求的活动， 如继续获得评审局批准，可作为「保险中介人素质保证计划」之「持续专业培训计划」下之合资格培训活动。惟於2 0 1 2 年2 月2 9 日以後参加此等持续培训活动的任何人士，不可再获取任何特定投资相连持续培训时数（由於有关过渡期已於2012年2月29日完结），而只可藉此获取保险中介人每年皆须取得之一般培训时数（即只适用於「持续专业培训计划」下每年10个持续专业培训时数要求的培训时数）。
E. 考试及格後可从事的保险业务类别 页顶
1. 一般保险业务(在资格考试中只在一般保险试卷和保险原理及实务试卷取得及格成绩或以其他形式获豁免者)
2. 长期保险(不包括相連长期保险)业务(在资格考试中只在长期保险试卷和保险原理及实务试卷取得及格成绩或以其他形式获豁免者)
3. 长期保险(包括相連长期保险)业务(在资格考试中的投资相連长期保险试卷、长期保险试卷和保险原理及实务试卷取得及格成绩或以其他形式获豁免者)
4. 一般保险及长期保险(不包括相連长期保险)业务(在资格考试中在一般保险和长期保险兩份试卷及保险原理及实务试卷取得及格成绩或以其他形式获豁免者)
5. 一般保险及长期保险(包括相連长期保险)业务(在资格考试中在投资相連长期保险和长期保险兩份试卷、一般保险试卷及保险原理及实务试卷取得及格成绩或以其他形式获豁免者)

F. 停止保险工作及考试成绩的有效期 页顶
● 已停止在香港保险业界从事与保险有关的工作连续两年的保险中介人，必须於再获委任前，在资格考试的相关试卷中取得及格成绩。
● 於通过资格考试後连续两年（由考试当日计起）未在香港保险业界从事与保险有关的工作的人士，必须再於资格考试的相关试卷中取得及格成绩，方可获委任为保险中介人。

6. 在香港读保险专业授课式研究生的请进

当然有，香港恒生大学有个一年制的保险理学硕士，它是属于行政人员硕士学位 (Executive Master)，比一般的理学硕士 (Master) 等级高，它的课程内容更注重企业的运营与风险管理，而非单纯的风险定量计算，这个跟EMBA很像，但它的学费比EMBA要便宜。