银行内控案防培训计划

『壹』 银行内控合规亮点措施是什么

措施如下
一、加强制度建设。
完善规章制度体系建设，建立健全制度集中管理和动态更新机制，提升制度管理层次。持续抓好规章制度的规范落实，严格执行制度论证、审查、审议机制，进一步提高制度的修订与执行水平。
二、强化执行力建设。
首先要深入开展执行力教育，认真思考在执行力方面存在的问题，不断提升执行力，真正做到执行高效、反馈顺畅、尽职履责。
其次要狠抓制度落实。全面建立诚信举报核查制度、合规问责制度、合规绩效考核制度，抓好制度落实工作，引导广大员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。
最后要创新合规管理方式。建立健全干部员工合规档案，改进员工违规积分管理，以违规积分和合规档案为载体，对员工合规行为进行规范化、常态化和精细化管理，进一步提高防范风险和案件的水平，真正将合规管理变成全行员工的自觉行动。
三、培育合规管理意识。
一)、要根据不同对象，采取不同的方式，坚持做好合规教育“四 必讲”。
二）、紧密联系经营管理实际，瞄准内控合规管理的薄弱环节，持续深入开展合规大讨论活动。着重梳理、查找业务经营管理中出现的，影响银行基本面最直观、最突出的模糊认识、风险趋势和违规动向，力求从业务经营和合规管理，文化培育与科学发展的高度深刻剖析、深入讨论、形成共识、解决问题。
三）、坚持推行干部员工年度“述职述德述合规”及合规承诺制度，组织员工签订“合规承诺书”，力求将合规管理与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合起来，并形成制度安排，引导员工主动合规。
四）、加强对银行职员有关内控合规内容和制度的培训，首先要制定科学合理的培训计划，并且根据员工的具体情况，以及基层银行本身的情况，制定培训内容和培训进度。
四、健全合规管理体系。
首先，强化监督检查。监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力工具，只有加强监督检查，推动尽职监督，保持案防高压态势，严控各类案件发生，从而不断提高内控合规管理水平。
其次，落实整改纠偏。在具体的实践中，要明确整改责任，规范整改工作，形成全新的整改工作机制，通过整改使各项内控合规工作成果落到实处，促进内控体系持续改进。
最后，注重激励与惩罚并重。银行应通过考核奖惩，加大合规管理在考核中的力度和比重，强化考核成果运用，充分发挥考核的导向作用，提升内控合规管理的工作质量。

『贰』 急急急！关于农业银行内控流程问题！

一、全面整合内控案防体系，推进内控管理方式转型。一是成立支行内控管理部。全面整合信贷、财务、综合三大系统内控资源，强化其检查监督管理考核考评职能，实现内控管理由部门管理向联合管理转型，财会监管员、信贷风险经理、坐班主任在认真履行岗位职责、有的放矢开展工作的同时，应坚持有分有合、各有侧重、相互支撑，共同构建纵向到底、横向到边的内控网络。二是明确内控职责。内控管理部对全行内控管理工作组织开展、风险评价、跟踪整改落实负主要责任；各业务部门对各子系统的自律监管工作开展、方案制定、问题反馈、整改落实负主要责任；各处、部对本网点内控管理工作质量负全责。三是全面落实内控管理分层负责制。在内部控制管理总体目标下，分管行长对各子系统内控管理负总责，管理质量严格纳入其年度业绩考核；业务部室经理对系统自律监管工作负全责，其职责履行纳入业务经营评价指标考核；内控管理部经理对财会基础工程质量和子系统自律监管的再监督负全责；分理处主任对辖内内控管理负全责，达不到等级目标，纳入业务经营专项指标考核；坐班主任对辖内财会内控负全责，对一线柜员的违规行为负主要责任；坐班会计对所监督柜员的违规行为及规定事项负全责，坐班主任、坐班会计工作质量实行等级挂钩考核，职责履行不到位，出现重大责任事项，一律撤换或分流；监管员对包片网点的财会监管负全责，其包片网点财会基础管理达不到要求的予以分流；一线柜员对岗位职责和相互制约监督职责履行负全责，违规违纪的，实行永久和捆绑责任追究制。四是分层签订责任状。支行在全行的内控安全工作会上与业务部门经理、分理处主任签订内控管理案防合同书，内控管理部与坐班主任、监管员签订财会安全管理责任书和包片监管责任书，坐班主任与一线柜员签订柜员职责告之书，柜员之间签订相互监督责任书。通过落实内控管理分层责任制，继续深化八个层面的监管力度。

二、全面梳理流程，规范操作行为。该行将以“风险就在我身边，防范风险人人有责”为主线，通过对全行前、后台业务职能部门操作、管理的所有环节进行解剖，找出风险点，及时地从操作环节、管理措施上予以控制和完善。一是规范前、后台部门业务拓展与操作环节的处理流程，对业务前台开发每项业务品种，认真分析前、后台管理与操作过程中风险控制环节，从交接流程、操作流程、管理监控、信息反馈等环节予以全面规范，防止管理与操作的控制环节分离；二是进一步规范前台一线柜员日常业务操作流程。签订《柜员业务受理范围与工作职责告知书》让每名柜员明确自己的业务受理范围和工作职责，对柜员相互监督过程中发现违规违纪问题举报者经核实，支行给予奖励。今年还结合柜面业务操作模拟产品计价的考核办法，将一线临柜各业务操作环节全面梳理，把握风险控制要点，整合规范流程；三是规范会计主管日常监督职责，严格按市分行提出会计主管日常监督“十必做”的规定及“7+3”的重点控制环节逐项剖析，明确实时监督要点，强化柜面监督执行力；四是规范内控评价工作组织实施流程。内控评价组织程序严格执行发出内控综合评价通知书――编制计划收集资料――拟定内控评价工作方案――现场评比――评价单位反馈发现问题――汇总确认评定等级――下达整改通知书――奖惩评价――风险提示报告的操作程序。

三、建立内控案防评价体系，将内控监督执行力渗透到全行经营管理的各个环节。一是内控评价体系设置。该行内控控制评价工作严格按照《中国农业银行内部控制综合评价办法》的规定对各分理处内控管理水平、公司业务部、个人业务部、票据中心及全行自律监管职能部门履职情况进行客观公正地评价，评价计分方法实行百分考核，依据得分确定内部控制等级，全行内控评价等级分为两类：一类处部：评价分值在90分（含90分）以上属于控制正常处部。二类处部：评价分值在75分（含75分）以上90分以下，属于控制一般处部。二是明确各层次评价内容。对分理处主要评价财会一线操作子系统制度执行、贷款发放收回、质押物止付处理手续、内部安全综合管理三个方面内容；对前、后台部门依其岗位职责和自律监管内容确定其评价内容，力争将全行经营管理所有领域纳入内控监督范畴。

四、进一步抓好业务部门和内控管理部的配合，形成防案、控案的整体合力。一方面业务主管部门要切实履行自律监管职责，其检查的周期、频次及内容要达到自律监管的相关要求，坚持谁主管谁负责的业务自律监管责任制，发挥业务主管部门在内控管理、防范案件上的主导地位；另一方面内控管理部要按照复控的要求，抓好对业务部门履行自律监管职责的再监督检查，适应内部审计体制改革的变化，延伸业务监督检查的覆盖面，充分体现监督检查的实效性、权威性、独立性，任何人、任何经营行为和操作行为必须受内部控制制约，内控的所有环节必须在实时监控之内，在坚强的执行力下，内控存在的所有问题必须得到及时发现、反馈和纠正。进一步改变监管方式，以序时常规为主，专项突击为辅，循环反复进行，防止出现“真空”。通过对造成事实风险责任人的查处，达到惩一儆百的目的，把好风险防范的最后一道防线。

五、完善内控制度建设，强化制度落实，增强内控案防执行力。第一，制定《员工对违法违纪行为负有抵制和报告责任的暂行办法》、《内控检查发现违规问题责任认定和处理及整改跟进办法》、《内控风险提示报告制度》；第二，对坐班主任履职情况实行台帐监测。坐班主任每日坚持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》认真履行监督职责。支行对坐班主任职责履行情况实行台帐管理，并不定期对营业网点的坐班主任坐班情况进行突击检查，对营业网点同一问题连续两次拒不整改的或自身不坚守岗位、不履行职责当年受到市分行及以上单位通报“点击”两次以上的坐班主任一律就地免职。第三，堵塞漏洞，有针对性地抓好内控案防工作。2006年及今后的一段时期内控案防工作必须及时把握业务发展方向和风险薄弱环节，及时掌握案件隐患的新部位、新特点、新规律，不断制定防范风险的新制度、新方法、新措施，做内控案防工作前置化。把握“六大重点”即重点人员、重点环节、重点岗位、重点帐户、重点时段、重点业务监控防范工作。具体而言，支行有重点强化银企对帐、自助银行及设备管理、帐户及现金管理、票据贴现审查、信贷业务贷前贷后管理、银行卡申领、业务合同文本管理、网银业务案防措施。重点突出对“数据上收后系统运行存在的问题、员工业绩考核、中间业务收入核算、票据贴现业务、财务管理、银企对帐及系统内资金往来、新业务品种”等八个方面进行渗透式专项监管。第四，着重建立风险认证预警机制。对风险评价中发现的问题建立问题库，按分理处和部门为单位建立台帐，按评价对象下发内部控制综合评价通知书，要求评价对象在规定时限进行整改，并书面回复，督促整改到位。按柜员建立问题台帐，对同一柜员连续两次问题不整改或继续发生类似问题要加重处罚，彻底根治屡查屡犯问题。对发现的违规违纪问题及时反馈报告，加大对有关责任人的查处力度。

六、以实施基础管理工程为主线，持续深入开展创“三铁”活动。

一是该行成立“三铁”创建活动领导小组，各处、部成立由主任牵头，坐班主任、包片监管员和全体会计人员共同参与的“三铁”创建专班；二是制定详尽的实施方案，分步骤分阶段组织实施，从每一柜员、每项业务抓起，各处、部要将前期问题进行排查梳理，严格按照会计基础规范化等级管理的有关规定 ，精细管理，从起点做起，以高标准、严要求强力推动“三铁”目标实现；三是该行将按季对各分理处的“三铁”创建实施开展情况进行验收。

七、加强信贷管理，从严控制信贷经营风险。一是进一步完善信贷授信风险控制机制。建立授后管理联动模式，积极开展授信后评价，重点考评客户用信，到期信用处理，及时发现潜在风险，实现风险精细管理，落实全程的风险管理，提高信贷风险的防范能力，预警能力，纠偏能力和化解能力，使风险关口有效前移，提早化解风险；二是着力化解存量风险。根据国家的产业政策、行业政策，对现有存量授信客户的风险特征、变化状况、经营情况及发展前景进行分类，确定退出存量授信客户对象及退出额度，对潜在风险客户实施主动退出策略；三是加强放款环节的风险控制。从2006年起，所有信贷业务的都要实行“双核准一通知”制度。“双核准”就是法律审查人员对条款和合同文本的核准和风险经理对限制条款的核准，“一通知”就是在“双核准”基础上签发上帐通知书，通知各户经理发放贷款；四是做好信贷管理“五抓”工作。即抓信贷资产结构调整、抓信贷客户准入及退出管理、抓预警反馈机制、抓客户经理素质培训、抓信贷责任追究。

八、深化考评激励约束机制，推动全行内控管理水平整体提高 。一是实行案件“一票否决制”，凡是发生30万元以上案件的分理处，主任、座班主任就地免职；发生重大差错责任事故的，部门经理、监管员、风险经理降职下放，座班主任免职，具体经办人员进入待岗库。二是坚持“捆绑式责任追究制”，坚持责任追究处罚机制，对屡查屡犯、应查未查、应发现未发现、应报告未报告、应处理未处理、应纠正未纠正的责任人一律从重处罚，严格实行“五追究”，即从严追究当事责任人责任、从严追究相关平衡制约岗位责任、从严追究所在单位领导责任；从严追究业务主管部门责任人责任、从严追究上一级责任提高风险控制效率。三是推行黄牌警告制和问责制。对一线柜员根据违规率、业务技能达标情况予以黄牌警告，由分理处予以问责；对坐班主任、监管员、风险经理根据监管职责履行情况予以黄牌警告，由分管行长予以问责；对内控部经理根据支行管理水平和监管工作开展情况予以黄牌警告，由市分行予以问责；分管行长根据内控评价情况予以黄牌警告，由市分行分管行长予以问责。四是2006年全行内控管理工作纳入经营目标考核体系，在按季综合考评、阶段性目标分步推进、专项活动促动的工作模式下，实行“费用切块分配、分层依质考核、模拟产品计价、体现奖优罚劣”的考核管理机制。本年度匹配的内控管理工作的专项考核费用划分为三大奖项：单位综合评级奖占30％、柜面业务操作模拟产品计价奖占50％、专项活动评先奖占20％，依其考核结果据实兑现。第一、按季依据《县支行经营机构内部控制综合评价操作规程》标准进行综合考核，评定等级。全行将内部控制管理工作确定为两个等级：即一类分理处，评价分值在90分（含90分）以上；二类分理处，评价分值在90分以下。一类分理处，评价分值在95分以上，奖励1300元，评价分值每降低1分扣减100元，即评价分值90分奖励800元；二类分理处，评价分值90分以下85分（含85分）以上，奖励500元，评价分值85分以下不予奖励。第二、柜面业务模拟产品计价奖。通过对一线柜员日常业务操作流程全面梳理，将柜员业务操作交易类型和业务理论知识模拟核定成产品种类，分项目、分层次、分阶段确定考核标准，根据柜员操作流程的规范性、操作效率、业务理论水平进行分项计价，来推进全行员工加强业务素质的培训，全面提高柜面工作服务效率。第三、本年度根据各个时期内控管理工作的侧重点从不同层面，采取不同方式组织坐班主任评比现场会、员工业务知识竞赛、会计骨干层对手赛、优秀客户经理评比四次专项活动，按照活动实施方案的安排，设立单位和个人先进奖，对单位、一线柜员、会计骨干层、信贷客户经理、风险经理等分层次予以奖励。五是持续推行各层次等级管理。支行将结合去年各层次的考核情况，对各项考评办法进一步具体化、系统化，从严考核。第一、对坐班主任、三级主管按照资格认证、部门专管，工资上收的要求，实行“绩效评价、依级取酬、等级管理、奖罚分明”的考核机制。第二、对一线柜员等级管理量化四项硬性考核指标，即“产品营销业绩、业务技能、工作质量、服务质量”，将星级员工管理办法落到实处。通过加大考核力度，真正落实三级监管体系的监管力度。

九、加强人员综合调理，强化全员内控案防意识和水平。一是深化和丰富早、晚班会、学习例会制度的内涵。为保证形式与内容的有机统一，该行将对早、晚班会的内容进行模式定型，不断创新和丰富“三会制度”的内涵，要让这一制度真正起到促进业务发展、提高服务水平、增强人员素质、警示风险防范的目的。营业网点早、晚班会必须按日坚持、全员参加，要把早班会开成是柜员的收心会、服务的点评会、工作的安排会和内控的约束会并持之以恒；学习例会每周一次，坚持“三有”，即有人员考勤、有学习内容、有学习记录。二是强化员工的技能培训，按照“结盟行动”的活动宗旨，今年该行将以推介业务产品为工作重点，扎实地组织员工学习各类业务金融产品，让一线员工熟练通晓各类金融产品的产品功能、适用对象、操作要点，提高服务意识，强化服务功能。三是加强员工行为管理。该行明确规定：要以分理处为单位建立全员行为管理档案，加强对重要岗位和重点人员八小时内外的行为管理，分理处负责人要每月与全体员工分别谈话一次，对有不良嗜好的人员要进行诫免谈话；支行行长要每月与各分理处主任分别谈话一次，加强责任意识和权力约束：坐班主任一个月不得少于三次向分管行长汇报各项工作的开展情况，每周向内控管理部汇报本周工作情况；监管人员要定期对包片网点的内控管理质量及各项措施办法的落实情况进行跟踪督导，加强联系沟通，及时反馈；计财部、内控管理部每月在每个分理处抽查一名员工进行谈心交流，了解分理处各方面状况，主任或坐班主任要每周组织一次与员工交心谈心，全面掌握员工思想动态，发现苗头及时制止。

『叁』 如何做好银行网点员工安全教育培训工作

1：制定完善，各级管理人员的岗位职责，明确职责范围，强化安全保卫工作制度的落实。安全保卫工作，领导常态化管理，是各级分支，主要领导和分管安全保卫工作的领导，都要做好本职工作。

2：落实安防责任制，构建安全防范网络体系。落实安全防范责任制是基层行、特别是一线网点的安全防范的中心工作。

3：实行标准化管理，全面掌握网点安防工作情况。根据上级行制定的标准，逐步将营业场所的人防、物防、技防和安全管理标准化。

4：实安全检查制度，提高安全检查效能。要根据安全保卫工作安排，结合网点工作实际，统一安全检查工作内容，规范安全检查登记，建立安全管理检查记录，由安全检查人员根据对营业网点安全检查考核内容逐项进行检查记录，查看营业网点对各项安全保卫工作管理制度的执行落实情况。

5：落实周检查、月评比，季通报制度，将营业网点的安全管理纳入经营管理范畴，促使网点负责人由被动管理变为主动管理，增强网点负责人的安全责任意识。

(3)银行内控案防培训计划扩展阅读：

1：网点要经常性组织员工开展警示教育活动，充分运用银行活生生的案例，以案说法、以法讲理、以理教人，使大家看得见、说得清、学得真。一方面，要教育员工在世界观、人生观、价值观上树立正确的思想信念，提升员工队伍整体素质。

2：另一方面，网点负责人要对各类案件通报加以重视，召集全员进行学习分析，以血的事实警示大家，使员工清醒地认识到麻痹大意、有章不循不仅给国家、集体造成损失，甚至危及自己的生命。通过教育增强员工的超前防范意识，提高员工认真履行岗位职责、严格执行规章制度自觉性，有效防范和遏制案件的发生。

『肆』 如何做好银行案件风险防范工作

银行要做好案件风险防范，需要强化以下几个方面的工作：
1、抓好员工思想教育，端正工作态度
2、提高员工业务技能，杜绝工作中人为造成的漏洞
3、狠抓制度落实，严格操作规范
4、做好事后监督和内控管理。

『伍』 银行业怎么提高员工案防责任意识

一,强化对案件防控工作的责任制管理。我行严格坚持“谁主管、谁负责”和“一把手负总责”的案件防控责任制管理机制～通过不断深化责任制管理～将责任目标细化分解～逐级签订责任书～逐级落实工作任务～ 坚持年度考核等方式～着力构建了较为系统和完善的责任制网络体系。把案防工作以责任制的形式落实到每一个机构、每一个部门、每一个重要岗位人员～并将案防工作目标纳入经营管理活动之中～与年度行长经营责任目标同考核。凡发生经济案件的分支机构～当年行长经营责任目标中所占考核分值全项扣除～还将严格按照本行相关规定追究有关人员的责任。年终～对案防责任制执行考核为优秀的分支机构给予通报表彰和奖励。正向与负向激励相结合考核机制的运用～使所辖机构各级管理人员案防履职责任意识得到增强～进一步提升了全行案件防控的综合能力。
,二,着力加强案件防控的道德防线建设。案件风险防控～人的因素是关键～人的思想意识一旦发生偏差～再严密的制度都有机可寻。我行坚持以人为本～强化教育引导～采取对新入行员工进行职业道德、纪律培训教育～对在职员工进行案例警示教育、合规教育～对管理人员上专题廉政党课等形式～努力筑牢思想防线。通过宣传教育～强化员工熟知本职岗位行为规范和禁止事项～清楚知道应该怎样做～时刻
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谨记不能做什么～及时消除发案的思想根源。去年～领导小组办公室先后给新入行员工讲授职业道德、职业纪律培训课XX次～受培训人员XX人次,组织警示教育参观学习活动XX次～受教育中层管理人员XX人,转发和制作学习通报材料XX份～供各部室、各分支行干部员工学习使用。各分支行结合实际创造性地开展多项思想教育活动～为实现??年度的工作目标奠定了坚实基础。
,三,重视和发挥案防工作的整体联动效应。案件风险防控是一项长期而艰巨的任务～涉及范围广。全行各部门、各机构均坚持“守土有责”～前中后台整体联动～各个环节严格把控～全力查防案件风险。一是贯彻落实银监会规范操作风险管理工作的“十三条意见”和“十个联动”要求～法律合规部牵头开展以防范操作风险为重点的经营管理大检查。二是贯彻执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》～防范和治理案件风险隐患～案防领导小组办公室组织开展银行从业人员违反职业操守问题、银行员工涉及社会融资行为风险等专项排查。三是体现监管要求～把控风险重点～审计部牵头开展“内,外,部审计发现问题跟踪审计”、“柜面及信贷业务操作风险审计”等专项审计～并对XX个分支行开展了内部控制审计评价。四是为控制和预防会计操作风险～运营管理部对XX家分支机构的XX个营业网点开展运营管理检查～了解和掌握各营业机构内部控制情况～揭示柜面操作、支付结算、会计核算及运营内控管理活动中存在的问题。五是其他各业务管理条线、各分支机构结合各自工作广泛开展多项检查、突查～以查促防～极大地提高了全行案件风险的防控能力。
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,四,全面贯彻执行银监会127号文件精神。银监会127号文件是以加强银行业金融机构案件防控基础工作～严格柜台业务操作为主要内容的专项文件～具体包括重要岗位员工轮岗、对账、案件风险审计等方面的工作要求和具体措施。我行全面贯彻落实银监会127号文件精神～重点强化了四个方面的工作:一是及时组织开展以防范柜面操作风险为核心的柜台业务专项检查和审计。二是加强集中对账管理。全面改造银企对账系统进行～新增内部账集中对账功能～机构往来内部账的全面集中对账,存放中央银行、存放境内、境外同业账务按日、按月对账。三是加强重要岗位人员轮岗管理。制订出台《XX银行重要岗位人员轮岗暂行办法》～对XX名柜员、XX名授权会计进行轮岗～加大了对会计柜面业务风险的控制和制衡。四是加强案件风险审计。新制订出台《XX银行案件或操作风险审计管理办法(试行)》～将案件风险列入常规性审计活动之中～积极发挥内审在案件防控中的重要职能～及时查纠违规操作行为～消除发案隐患。
,五,严肃查处违反规章制度的行为。去年从严查处了管理人员违规及授意下属员工违规办理业务的重大违规行为。通过惩处～充分表明行党委的态度和决心～维护了法规制度的严肃性～给全行员工以警示和教育。
,六,深入扎实地抓好安全保卫各项工作。密切关注银行业安全保卫工作新形势、新特点、新动态～紧密结合实际～将安全保卫工作的具体措施落到实处～实现全年无安全责任事故。一是严格落实安全保卫工作责任制管理。层层签订《安全保卫工作责任书》～形成层层
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相连、环环相扣的安全保卫责任网络体系～严格考核～严格奖惩。二是完善安全保卫制度。对不符合当前工作需要的规章制度～重新进行梳理和完善。三是完成总行监控中心和报警联网系统改造。总行金库实现款箱流转数字化管理。四是开展安保处突演练。时刻保持高度警惕～切实提高人防技能。五是抓社会治安综合治理。落实治安责任～严格管理～认真排查～落实整改～消除不安全因素～确保了全行工作的安全运行。

『陆』 请问如何写一份经验报告关于如何做好银行内控管理促进业务发展

农行安丘市支行抓好案件防控工作 促进业务发展
农行山东安丘市支行现有在职员工222人，下辖12个营业网点。在农业银行加快改革发展的新形势下，该行注重抓了案件防控工作，主要是在“思想教育防”、“落实责任控”、“加强督查堵”三个环节上做文章、下功夫，提高了全行员工的安全防范意识和内部防控能力，从1997年至今，辖内连续11年没有发生经济案件、责任性刑事案件和枪弹盗失事故；辖内连续11年没有发生外部监管部门检查揭露的重大违规经营案件；辖内连续11年没有发生重大责任性事故和泄密事件。先后被省市县评为“普法教育先进单位”、“安全保卫先进单位”、“社会治安综合治理先进单位”、文明单位”、“职业道德
建设先进单位”等称号。
强化教育，从思想上筑牢“防线”。10多年来，该行始终摆正业务经营与思想政治工作的关系，根据不同时期的形势变化，采取不同的教育方式和教育内容，经常抓苗头、敲警钟。一是深化政治教育，不断陶冶员工的情操。坚持每周一晚上政治业务学习不断线，集中学习党和国家的方针、政策，上级行文件、专业知识等，加大培训力度，积极组织各类学习培训，教育员工树立正确的世界观、人生观、价值观，努力造就一支政治过硬、业务精良的员工队伍。二是抓好法制警示教育，增强员工遵纪守法意识。采取典型案例剖析、宣传展览、观看警示录像等多种方式，组织所辖机构开展活动，增强案件风险防控意识。坚持运用员工大会，请法院、检察院、公安、消防等部门领导同志到会上法制教育课，用活生生的一些典型案例对员工进行警示教育、遵纪守法教育，并定期不定期的组织员工考试，增强了员工学法用法的自觉性。三是加强典型案件和违规问题的通报力度，丰富员工的案防意识。坚持以文件、信息简报的形式，向员工及时通报各类金融案情，组织员工开展“我们从中接受什么教训”的大讨论，认真总结案件和违规问题发生的原因和教训，从思想教育、内部管理、操作流程、监督制度、防范措施等多方面进行剖析，从中发现共性问题，吸取教训，堵塞漏洞。使广大员工从中受到教育和启迪，逐步在思想上筑起一道安全防范的坚固防线。
落实责任，全面提高案件防控能力。按照“标本兼治，重在治本；多措并举，重在防控”的原则，将案件防控融入内控机制中。结合内部控制各项工作，全面落实案件防控措施。一是认真落实案件防范责任制。1997年以来，该行坚持以责任制建设为总抓手，每年组织签订《党风廉政建设暨合规经营操作防范案件责任书》、《廉政承诺书》、《安全管理责任书》、《防范案件互保责任书》、《遵纪守法个人承诺书》等责任书，明确了党风廉政建设、案件防控和安全管理的范围、目标、责任及要求，使全行开展党风廉政建设、案件防控、安全管理的自觉性、责任感不断增强。二是充分发挥业务主管部门的监管控制作用。纪检监察、安全保卫、计划财务、信贷管理等部门全面履行各自的职责，加强对重点部位、重要业务环节、重要岗位人员、重要空白凭证的监控与管理，及时发现和纠正经营管理中存在的问题，确保以法合规经营。同时将部门履行监控职责纳入综合考评，实行目标管理，建立责任制，同绩效工资挂勾，从而使案件防控建设达到管理目标化。三是完善制度建立规控机制。根据上级行要求并结合本行实际，健全完善了各项内控制度，认真落实了“案件防控形势例会制度”、“员工思想行为排查制度”、“关于严明纪律依法经营从严治行的若干规定“、“内部管理规范”、“值班守库制度”、“金库管理制度”、重要岗位轮换、干部交流和强制休假等20多项制度规定，使制度覆盖案件防控管理的各个环节，切实做到靠制度强管理、靠制度促规范、靠制度防风险。
加强监督，认真检查堵漏洞。围绕安全稳健经营，增强防控案件和违规问题的能力，构建了监督检查的组织防线。一是整合监督资源，实施全方位监督检查。每月由行领导带队，抽调相关部门人员组成检查组，对全行的安全保卫、内控管理、优质服务进行综合检查，对检查情况予以通报，发现违规问题予以处罚。二是常规检查和专项检查交叉进行。按季开展的常规检查辅导要求保质保量完成，及时形成工作底稿和汇总财会监管报告，做到有检查、有整改、有反馈。同时，适时进行专项检查，例如重要空白凭证检查、联行结算检查、利率检查、财务真实性检查、会计主管制度执行情况检查、大额提现检查等，堵塞业务操作中的漏洞。三是跟踪检查，落实整改。对违反操作规定的单位，将存在问题梳理成条，定期组织跟踪检查，把落实整改放在突出位置，逐条逐项进行落实，切实做到有查必改，使安全防范的各项措施真正落到实处。

『柒』 如何做好内控案防

案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段
一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。
四、坚持“思”、“行”结合，提高案件防控工作的敏锐力和执行力
一是着力提高职业敏锐力，不仅对本行发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要组织学习，分析讨论，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

『捌』 商业银行如何通过加强培训提升员工行为风险防控能力

强有力的风险防控能力是商业银行实现经营目标的最有力的保障。员工行为风险防控是商业银行防控风险最重要的部分,加强员工培训,提升员工素质,是增强商业银行员工行为风险防控能力的重要方式。一、培训是人力资源管理开发与管理的重要方式,在提升员工风险防控能力方面有着极为重要和特殊的作用。商业银行经营中最大的难点就是风险防范,员工是风险防范工作的重要执行者,同时又是员工行为风险的产生源头。面对银行人员结构的特殊性,特别是大型上市银行人力资源存在的年龄、学历、知识、素质等参差不齐,风险隐患较多的情况,针对员工行为风险要点,有目标、有计划、有针对性的实施培训,增强员工行为风险防控能力尤为必要。二、员工行为风险的主要风险点(一)思想观念风险。表现为管理者重营销轻管理、重规模轻质量的经营管理理念,盲目追求规模数量,留下风险隐患。企业文化建设平泛,思想教育落后,人员素质偏低,道德缺失,形成风险。(二)管理风险。表现为管理环节失控,制约