A. 人寿保险团险工作汇报
互动专员的具体工作简单点说就是为中国人寿的寿险业务员做服务的，是中国人寿和中国人寿财险的沟通人员。
1、去寿险公司的个险、团险、银保职场宣导财险的承保政策、竞赛方案、业务知识培训。
2、为寿险业务员做好售前服务。
3、做好手续费月结工作。
4、做好产险和寿险之间的连接、沟通，定期向寿险管理层做工作汇报并沟通业务。
5、完成上级公司下达的保费指标任务。
……还有很多，无法一一列举。
重点：想尽一切办法把直销渠道、电销渠道等其他渠道的业务做到互动渠道来。
PS：我是一名在岗互动专员。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
B. 团险应该怎么做
说实话，我觉得新入司的员工直接做陌生拜访，无异于“没学会走先学跑”。陌生拜访一些老员工可能都觉得很吃力，更不用说是新员工了。如果长期业绩低糜或业绩挂零，很容易影响业务员的工作积极性的。
我觉得还是先从熟人做起，兼顾陌生，然后逐渐加大陌生拜访的比重。期间重点是增员和转介绍，这是保证自己和自己的市场不断发展的关键。
新人做团险更是难上难了。先开发小的民营企业是对的，不过不能只靠自己，因为保险行业不断发展是靠团队力量的，自己的工作也是一样，你可以经他人介绍，找个中间人架桥的，或寻找目标企业内有人脉的企业，等等方法。什么事开头都是不好做的，如果有了一个好的开头，那接下来就会如同顺水推舟一样自然轻松的。关键是把这个开头打好。
我始终相信一点：天道酬勤。保险从业人员最忌讳两个字：“怕”和“懒”。多跑跑，让自己紧张起来，让自己尽快进入角色。
再有是挫折。我想这几个月来，你听到最多的就是“不”这个字吧。没关系，你需要把心态放正，关于怎么面对挫折，我想不用我多说，你应该有你自己的想法和认识吧。我还是那句话，把心态放正，认真地对待自己的工作，要知道，接受别人说“不”也是你工作的一部分。
C. 平安做内勤的同志 我是新人 急需培训时候所说的长险知识《万能险》。《分红险》 还有团险理赔流程
不知你上班了吗。如果你上班了打开你的E行销，里面什么都有
D. 保险公司销售如何进行岗前培训其培训内容是
很高兴给你介绍平安的内勤讲师。
平安的内勤讲师也分很多科室，有新人训练室、主管训练室、英才训练室等。（不过英才计划很多地区慢慢的取消了）。新人一般会分到新人训练室，主要工作是帮助愿意加入保险公司的外勤新人接受入司前的培训。培训内容分为三大块，职前、代理人、岗前。职前是鼓励性的教大家了解公司和行业，代理人主要是培训代理人课程让新人参加代理人考试取得从业资格证，岗前是公司产品和基本法的内容。
说这些你可能现在还不是很理解，不过没关系，保险业平安的培训是最到位的，会有系统的培训给你的。慢慢就会都了解的。
一般刚开始你主要是带班，搞班务的比较多。后期会涉及讲课。不过你要做好准备，讲师是很累的，工作也很琐碎，不过很锻炼人。一般公司的讲师是达不到这种专业度的。
平安新人入司之后前半年大家的工资都是一样没区别的，等转正成为正式讲师后待遇还是很不错的，是内勤系列中岗位最高级别的。有五险一金另外还有团险保额。另外楼上的XJ4621是不懂的，平安的内勤是不能卖保险的，所以也没有业务的要求。现在网络知道中不知道就出来装的人太多了，丢人显眼。
不过这行业有很多外勤假借招讲师骗人做外勤的很多，平安的内勤都是分公司级别的人事部招聘，其他的都是假的。不过你说的流程应该是内勤系列。
面试的时候要主动、自信些，积极的态度会给你加分的。还有穿着一定要职业点。
你要视频面试，我估计你是地级市招的讲师，面试你的是分公司的人事部或者培训部的领导。准时到很重要，因为平安的视频系统很繁忙，都是提前很久预定的，提前半小时到为好。提前给你那边的同事做好准备的时间。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
E. 如何设计和制作优秀的保险计划书-团险PPT演示课件模板-保险培训资料大全
如何设计和制作优秀的保险计划书制作计划书的目的和意义计划书的编制条件和递交时机计划书编制过程中应注意的几点问题计划书制作流程计划书的编制内容保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后，运用自身的保险知识、政策知识，从配合客户单位出发，通过理智合理的分析，编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书（建议书）。保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后，运用自身的保险知识、政策知识，从配合客户单位出发，通过理智合理的分析，编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书（建议书）。如何设计和制作优秀的保险计划书什么是保险计划书? 目的和意义如何设计和制作优秀的保险计划书 1、体现保险公司服务的专业化 2、 有利于促使投保单位对保险建立全面、长远的认识和观念 3、 使公司团险在销售手段上进入更高的层次，在竞争中处于明显的优势地位目的和意义加强投保人的投保意识，提高展业效果，获得客户对保险需求和投保方案的认可，让客户产生投保意愿，感到投保的迫切性，促使单位尽快建立保险制度。计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求。计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书的编制条件和递交时机 1、计划书不是“敲门砖”。 2、对计划书的过分依赖，忽略拓展业务的其他关键因素。 3、计划书满天飞，见到客户就递计划书。 4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。 5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。 1、计划书不是“敲门砖”。 2、对计划书的过分依赖，忽略拓展业务的其他关键因素。 3、计划书满天飞，见到客户就递计划书。 4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。 5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书递交时机和对象的把握 1、从客户单位风险角度和管理角度出发，对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析，并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据,核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人，为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。 2、明确的告诉他们价格，或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。 3、可以的话，说明财务如何列支，或者可能的列支途径，阐述税务等政策。 4、如何提供完善优质的售后服务（售后服务细则、售后服务手册）。 5、公司介绍：包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况（净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等），对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。 1、从客户单位风险角度和管理角度出发，对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析，并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据,核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人，为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。 2、明确的告诉他们价格，或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。 3、可以的话，说明财务如何列支，或者可能的列支途径，阐述税务等政策。 4、如何提供完善优质的售后服务（售后服务细则、售后服务手册）。 5、公司介绍：包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况（净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等），对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容：计划书的编制内容通过计划书，准确的告诉客户“你有需要、这种需要我可以满足你，同时你也可以这样做！” 7、险种介绍：应针对上面对客户单位经营风险的分析，有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下，可重点推介效益好的险种。 8、如有同业竞争，可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比，并从客户的角度提出合理的建议。避免对同业险种不客观的分析或攻击。 7、险种介绍：应针对上面对客户单位经营风险的分析，有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下，可重点推介效益好的险种。 8、如有同业竞争，可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比，并从客户的角度提出合理的建议。避免对同业险种不客观的分析或攻击。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容：计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书计划书封面 目录计划书主体内容计划书附件 1、计划书项目（客户单位）全称 2、注明计划书正副本或注明计划书先后次序 3、落款：公司全称（最好加盖公章） 4、可以用两页来描述 1、计划书项目（客户单位）全称 2、注明计划书正副本或注明计划书先后次序 3、落款：公司全称（最好加盖公章） 4、可以用两页来描述清晰明了列明本计划各部分的名称以及各部分的起始页码，方便客户快速查阅清晰明了列明本计划各部分的名称以及各部分的起始页码，方便客户快速查阅以上阐述的几个方面内容以上阐述的几个方面内容 1、国家相关的政策法规 2、险种条款、费率、公司主要营业网点 3、公司指定的医疗机构名录等 1、国家相关的政策法规 2、险种条款、费率、公司主要营业网点 3、公司指定的医疗机构名录等计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书适当的装潢和美化美化封面 目录或插页 计划书主体 附件和封底 1、用高级皮纹纸和封面硬胶片 2、用高级电脑制作，用较高分辩率的彩色喷墨打印机打印 3、采用富有寓意的图案，体现企业文化 1、用高级皮纹纸和封面硬胶片 2、用高级电脑制作，用较高分辩率的彩色喷墨打印机打印 3、采用富有寓意的图案，体现企业文化 1、用少许客户单位场景的照片或图案配以说明，增强亲和力 2、体现专业化、高效化的特色照片或图案 1、用少许客户单位场景的照片或图案配以说明，增强亲和力 2、体现专业化、高效化的特色照片或图案多用彩色图表和数据表格，配以文字说明，尽量减少长篇大论的文字叙述，而且尽量避免不利影响的图表、数据和文字多用彩色图表和数据表格，配以文字说明，尽量减少长篇大论的文字叙述，而且尽量避免不利影响的图表、数据和文字 1、附件尺寸应小于封面/底尺寸，以便装订美观 2、封底可打印上公司详细地址、电话、邮政编码、计划制作者姓名、电话等 1、附件尺寸应小于封面/底尺寸，以便装订美观 2、封底可打印上公司详细地址、电话、邮政编码、计划制作者姓名、电话等计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书组织文稿整合排版审阅校改锁定打印装订成册 装订成册收集客户信息剪接以往的文稿当前国家政策和信息初步将全篇计划书的字体、行距调整为同一模式排版有技巧，章节式和数字、标点符号等要有条不紊全篇完成后要再做一次专项浏览，如数字、公式、标题将计划书交营业部经理进行审阅，注意要留有修改的余地初稿完成后，先浏览全文版式再进行文字校对，最好一人朗读一人核对用标准打孔机将封面封底和主体打孔装订时注意页码，避免装订次序混淆或漏装打印时最好分页打印，每打印一页前最后将该页检查排版一遍，在排版时注意要在每一页上加注页码，最后务必清分清点页数如何设计和制作优秀的保险计划书团险计划书是有很强针对性的引导性文本，切记不能仓促出台、千篇一律。一般地说，计划书编制前，业务员必须尽可能多的收集客户单位以下资料： 1、客户的效益情况 2 3 4 5 6 7 1、客户的效益情况 2、福利基金情况 3、有可能运用的资金情况 4、目前员工的收入水平和保障情况 5、人员的年龄结构、人员数量 6、因保障制度不健全而引发的管理问题 7、历史上的风险事故 1、包括各种不同类型的险种组合方案、适用于不同类型客户单位的方案，能在最短的时间内通过有针对性的调整，编制出优秀的保险计划书。 2、行文繁简适度，富有针对性。通用性的计划书切记勿用于重大客户。 3、计划书资料和素材库系统中的材料有时效性，注意材料的及时更新。 4、运用资料和素材库系统中的材料进行调整组合后的计划书必须进行检查和校对，注意修改其中的客户单位名称等。 1、包括各种不同类型的险种组合方案、适用于不同类型客户单位的方案，能在最短的时间内通过有针对性的调整，编制出优秀的保险计划书。 2、行文繁简适度，富有针对性。通用性的计划书切记勿用于重大客户。 3、计划书资料和素材库系统中的材料有时效性，注意材料的及时更新。 4、运用资料和素材库系统中的材料进行调整组合后的计划书必须进行检查和校对，注意修改其中的客户单位名称等。如何设计和制作优秀的保险计划书逐步收集并建立计划书资料和素材库系统：如何设计和制作优秀的保险计划书业务员应力求为客户建立全面的风险保障，即包括死亡、伤残、养老、医疗等各方面在内的综合保障体系，从而起到全面解除投保单位后顾之忧的作用。业务员应力求为客户建立全面的风险保障，即包括死亡、伤残、养老、医疗等各方面在内的综合保障体系，从而起到全面解除投保单位后顾之忧的作用。 WORD2000、EXCEL2000、POWERPOINT、FOXPRO等功能强大的文字、数据处理软件及1440dpi/720dpi激光、喷墨打印机为我们制作精美的计划书提供条件。但同时要注意以下几个问题： 1、正文字体、字型号尽量不超过三种标题（含每个章节）用黑体（庄重），建议用三号字正文用宋体（敦实但呆板）；用楷体GB2312（秀气）建议用四号字页眉用隶体（隽永），五号字 WORD2000、EXCEL2000、POWERPOINT、FOXPRO等功能强大的文字、数据处理软件及1440dpi/720dpi激光、喷墨打印机为我们制作精美的计划书提供条件。但同时要注意以下几个问题： 1、正文字体、字型号尽量不超过三种标题（含每个章节）用黑体（庄重），建议用三号字正文用宋体（敦实但呆板）；用楷体GB2312（秀气）建议用四号字页眉用隶体（隽永），五号字计划书应是全面的，不是片面的必须善于利用现代化工具高效率的制作优美的计划书如何设计和制作优秀的保险计划书 2、眉页和眉脚的设计注明计划书名称、公司/营业部名称或公司徽记，公司的经典宣传口号页码的位置本着美观大方的原则放置 2、眉页和眉脚的设计注明计划书名称、公司/营业部名称或公司徽记，公司的经典宣传口号页码的位置本着美观大方的原则放置一张图表能胜过一千句话。由于我们接触的全是企事业单位的领导，本身工作十分繁忙，如果我们的计划书制作得十分复杂或长篇大论，可能对方也无时间或精力去仔细阅读。计划书的目的是将关键问题挑明，引起领导的足够重视，因此能尽量使用图表的地方要多用图表，是计划书显得清晰明了，一目了然。一张图表能胜过一千句话。由于我们接触的全是企事业单位的领导，本身工作十分繁忙，如果我们的计划书制作得十分复杂或长篇大论，可能对方也无时间或精力去仔细阅读。计划书的目的是将关键问题挑明，引起领导的足够重视，因此能尽量使用图表的地方要多用图表，是计划书显得清晰明了，一目了然。必须善于利用数据和图表说明问题
F. 如何做好团险
对于团险销售人员而言，他所接触的客户层次相对较高，对于自身技能的要求也就高，因此，必须全方位提升其个人修养，一个完整的团险销售人员的课程体系应该包括以下几个方面：
第一，销售技能类课程，必须建立以顾问式销售和大客户销售为基础的销售技能课程体系，确保销售人员能够掌握最新的销售理论和实战技巧。
第二，专业知识类课程，包括保险专业知识、税收政策、财务制度、人力资源管理等等。团险销售人员不仅应当成为保险专家。同时对企业的财务和人力资源也应该有所涉猎，这样才能跟客户在同一个平台上进行对话。
第三，销售管理类课程。此类课程为团队主管和营业部经理等销售管理人员设置，为团队的兴旺发展打下基础。
第四，心态调整类课程。除了常见的成功心理学等激励类课程之外，还应包括公司的经营理念、企业文化等的宣导，旨在调整团险销售人员的心态，保证销售人员能保持销售的激情，理解和执行公司的销售政策。
第五，通用技能类课程，包括沟通技巧、商务礼仪等课程，旨在提高销售人员的全面修养。第六，其他。对一个团险业务人员来说，既需要和企业客户里的单个经办人打交道，又需要考虑企业客户的整体利益。因此，必须博学多才，才有可能迅速与客户找到共同话题，拉近彼此的距离。
(2)实施体系
第一，必须对不同业务层级的销售人员制定制式和非制式的培训要求。简单说，制式培训就好比是学校里的必修课，应该包括一个合格的销售人员必须掌握的知识和技能；非制式课程相当于是选修课，是销售人员提升个人修养、向更高层次迈进的台阶。
第二，培训的实施形式应该多样化。与个险代理人相比，团险队伍的流动性相对较小，培训的对象相对固定。这一方面会使得培训的体系和衔接性可以更为完整一些，另一方面，培训是一项不断重复以达到改变受训者行为模式的工作，培训对象相对固定对培训的形式也就提出了更高的要求。因此，除了传统的封闭开班培训之外，培训还应采取早夕会、知识竞赛、辩论赛、拓展训练等多种形式，以保证培训的效果。
第三，公司各层级培训部门必须明确职责。这一点对于只在某个城市开展业务的保险公司来说可能并不十分重要，但对全国性保险公司业说，是构建培训体系的重要内容。总、分公司需要明确自身的培训对象，一般而言，对于刚刚入司的新人的培训应当由分公司承担，占销售人员总数15～20％的高层销售人员和销售管理人员的培训应当由总公司为主导，中间层级的人员培训可由各分公司按相近地域组织区域培训。
(3)监控体系
第一，必须做好训后评估工作。按照现在较为流行的培训理论，训后评估包括四个层面的评估，即反应层面、学习层面、行为层面和效果层面，其中，反应层面和学习层面的评估是就培训结束当时学员对知识的掌握程度进行评估，行为层面和效果层面的评估则是评估培训对学员工作行为的影响以及由此而带来的效果。目前，对培训的评估基本上还停留在前两个层面，如何对学员的后续行为进行评估以保持培训效果的持续，应该是各家公司努力解决的问题。二是必须取得销售管理人员的支持。培训绝不仅仅是培训部门的工作，学员的直接上级必须在训后致力于为学员提供可以施展培训所学的环境，才能保证培训的效果。
2.公司需要明确经营理念、严格管理
仅仅依靠培训工作是无法打造出一支优秀的销售队伍的，如果一家公司奉行的就是高成本低利润的扩张政策，甚至不惜以违规操作来获得一时的市场份额，那么，即使是给予销售人员全世界最好的培训，也无法提升销售人员的素质。因此，保险公司需要明确自己的经营理念，明确团险必须为公司创造利润，杜绝销售过程中出现的损害公司长远利益的行为。只有如此，才能在销售团队里营造出积极向上的氛围，给销售人员以压力和动力。
3.保监会需要严格监管，创造良好的市场竞争环境
因为市场环境恶劣而导致保险业畸形发展，已不乏前车之鉴，作为保险行业的监管部门，保监会应该努力整顿市场秩序，大力惩治违规行为，规范团险业发展。只有在一个公平、公开、公正的市场竞争环境下，提升内功的需求才会变得迫切，培训也才有可能真正地展开。
G. 做团险对于产品的了解
我对这个不是很了解,我帮你查了一下,希望你能用上,你可以先看一下.或者你自己去网络里面搜索一下也行啊.我就是在那里面搜索出来的.祝你早日找到你自己想要的答案.加油吧
保监会2005年7月发文“关于规范团体保险经营行为有关问题的通知”中第八条明确规定：“保险公司营销员可以销售团体保险产品。保险公司应对其进行团体保险专业知识和相关法律法规的培训，严禁误导、欺诈投保人或被保险人的行为发生。”保险营销员销售团险的行为正式合法化。如何进行个险销售队伍的团险产品交叉销售战略选择，成为摆在我们面前一个无法回避的问题。
从寿险公司角度来看，不宜鼓励个险销售队伍销售团险产品，主要原因包括如下几个方面：
(一)鼓励保险营销员销售团险可能会严重影响个险产品的销售。
与车险、家财险等财产险产品和个人寿险产品具有互补性，可以实现交叉销售，增进客户价值满意度不同，现有团险产品与个险产品在功能上更多体现的是替代性的特征，交叉销售不能增进客户满意度。面对功能高度重合的两个团险与个险产品，满足投保条件的客户更多情况下只会二者选一。
从保单预定利率与分红水平来看，团体保险产品比个险产品更具有竞争力。团险产品的预定利率一般高于个险产品，分红类团险产品一般来说分红水平也要高于个险同类产品。客户更愿意接受团体保险。
按照“通知”规定，原来团体保险的定义从“8人”修改为“5人以上的特定团体成员”,并放宽到“可包括成员配偶、子女和父母投保”，投保范围扩大，更多原来只能购买个险产品的客户将满足团体保险的投保条件。如果公司再从制度设计、宣导等方面鼓励保险营销员销售团险，很可能会对个险产品的销售造成严重影响。
(二)鼓励保险营销员销售团险，不利于团险业务自身的专业化经营。
团险销售在展业方式、管理模式、人员素质要求等方面均与个险销售有很大区别，鼓励保险营销员销售团险不利于团险业务自身的专业化经营。
首先，与个险业务拓展“单兵作战”方式不同，团险产品的销售，特别是年金类产品的销售，往往采用团队销售法，一个销售经理配备3-4名辅助销售人员，销售经理在核保能力、销售能力、沟通技巧和谈判技巧方面有较强的能力和丰富的经验,和客户保持良好的关系，在辅助人员的支持下，发现、分析客户的保险及理财需求，并最终促成保险业务的完成。
其次，不同于个人保险销售和客服相对独立的做法，按照国际惯例，团体保险业务往往采取销售与运营一体化的方式，团体保险的业务处理和客户服务往往由团险部门一起解决。这样一方面可以使风险评估(核保)前置到销售过程中，有利于风险掌控；另一方面是由于团体保险核保及其业务处理的特殊性，使得团体保险的后援服务为寿险公司的其他运营部门所不能提供。
另外，团险销售展业公关层面高、难度大，需要销售人员具备相当广度与深度的知识技能。其中涉及很多精深的专业知识，包括统计、精算、财务、税务、管理学、心理学等。有时甚至需要求助于公司内外专业人士组成“攻关项目组”来完成。现有的个险销售人员培训课程体系与师资力量无法满足这一需求。
(三)鼓励保险营销员销售团险，会使得营销员风险管控难度大大增加，业务质量难以保证。
与团险销售队伍员工制管理不同，个人保险营销员采用的是委托代理关系的管理制度，保险营销员与保险公司签订业务代理合同，保险营销员按照业绩抽取佣金，公司一般不为其提供底薪，不提供福利和保障。在这种制度安排下，保险公司和代理人仅仅是一种松散的经济利益关系，缺乏有效的约束机制，保险营销员为追求自身利益最大化，较容易发生欺诈误导客户事件。相对于个人客户来说，团体客户涉及面广，影响范围与影响能力大，如果发生误导或欺诈事件，后果要远大于个人客户。
与团险业务员相比，个险营销员流动性更大，后续客服质量难以保证，团险业务退保风险将比个人业务大的多，而且一旦脱保，再次赢得客户的可能性非常校团险销售中投保人、被保险人、单证审查流转等情况远比个人保险复杂，对销售人员作为第一核保人的技术能力与道德水平要求要远高于个人保险，鼓励保险营销员销售团险会使得团险业务质量难以保证。
对于保险营销员在展业过程中发现潜在团体保险客户的情况，比较稳妥的处理方式是采用营销员推荐团体业务的形式：营销员收集到掌握的信息后，返回公司向团体业务部门负责人提供所掌握的信息，团体业务部门应详细记录在案，由公司团险销售人员对客户进行进一步的接触谈判。一旦保单签定，可根据事先的规定，给予营销员一定的奖励。
采用这种处理方式对公司来说不会流失有价值的业务信息，团险保单业务品质能够有所保证，同时，渠道划分比较清晰，在一定程度上减少了客户从一个营销员处同时购买团险产品和个险产品所产生的单纯比较会影响同类个险产品销售的可能性。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
H. 团险销售和个险销售人员区别在哪,能不能说详细一点
我对这个不是很了解,我帮你查了一下,希望你能用上,你可以先看一下.或者你自己去网络里面搜索一下也行啊.我就是在那里面搜索出来 的.祝你早日找到你自己想要的答案.加油吧
保监会2005年7月发文“关于规范团体保险经营行为有关问题的通知”中第八条明确规定：“保险公司营销员可以销售团体保险产品。保险公司应对其进行团体保险专业知识和相关法律法规的培训，严禁误导、欺诈投保人或被保险人的行为发生。”保险营销员销售团险的行为正式合法化。如何进行个险销售队伍的团险产品交叉销售战略选择，成为摆在我们面前一个无法回避的问题。
从寿险公司角度来看，不宜鼓励个险销售队伍销售团险产品，主要原因包括如下几个方面：
(一)鼓励保险营销员销售团险可能会严重影响个险产品的销售。
与车险、家财险等财产险产品和个人寿险产品具有互补性，可以实现交叉销售，增进客户价值满意度不同，现有团险产品与个险产品在功能上更多体现的是替代性的特征，交叉销售不能增进客户满意度。面对功能高度重合的两个团险与个险产品，满足投保条件的客户更多情况下只会二者选一。
从保单预定利率与分红水平来看，团体保险产品比个险产品更具有竞争力。团险产品的预定利率一般高于个险产品，分红类团险产品一般来说分红水平也要高于个险同类产品。客户更愿意接受团体保险。
按照“通知”规定，原来团体保险的定义从“8人”修改为“5人以上的特定团体成员”,并放宽到“可包括成员配偶、子女和父母投保”，投保范围扩大，更多原来只能购买个险产品的客户将满足团体保险的投保条件。如果公司再从制度设计、宣导等方面鼓励保险营销员销售团险，很可能会对个险产品的销售造成严重影响。
(二)鼓励保险营销员销售团险，不利于团险业务自身的专业化经营。
团险销售在展业方式、管理模式、人员素质要求等方面均与个险销售有很大区别，鼓励保险营销员销售团险不利于团险业务自身的专业化经营。
首先，与个险业务拓展“单兵作战”方式不同，团险产品的销售，特别是年金类产品的销售，往往采用团队销售法，一个销售经理配备3-4名辅助销售人员，销售经理在核保能力、销售能力、沟通技巧和谈判技巧方面有较强的能力和丰富的经验,和客户保持良好的关系，在辅助人员的支持下，发现、分析客户的保险及理财需求，并最终促成保险业务的完成。
其次，不同于个人保险销售和客服相对独立的做法，按照国际惯例，团体保险业务往往采取销售与运营一体化的方式，团体保险的业务处理和客户服务往往由团险部门一起解决。这样一方面可以使风险评估(核保)前置到销售过程中，有利于风险掌控；另一方面是由于团体保险核保及其业务处理的特殊性，使得团体保险的后援服务为寿险公司的其他运营部门所不能提供。
另外，团险销售展业公关层面高、难度大，需要销售人员具备相当广度与深度的知识技能。其中涉及很多精深的专业知识，包括统计、精算、财务、税务、管理学、心理学等。有时甚至需要求助于公司内外专业人士组成“攻关项目组”来完成。现有的个险销售人员培训课程体系与师资力量无法满足这一需求。
(三)鼓励保险营销员销售团险，会使得营销员风险管控难度大大增加，业务质量难以保证。
与团险销售队伍员工制管理不同，个人保险营销员采用的是委托代理关系的管理制度，保险营销员与保险公司签订业务代理合同，保险营销员按照业绩抽取佣金，公司一般不为其提供底薪，不提供福利和保障。在这种制度安排下，保险公司和代理人仅仅是一种松散的经济利益关系，缺乏有效的约束机制，保险营销员为追求自身利益最大化，较容易发生欺诈误导客户事件。相对于个人客户来说，团体客户涉及面广，影响范围与影响能力大，如果发生误导或欺诈事件，后果要远大于个人客户。
与团险业务员相比，个险营销员流动性更大，后续客服质量难以保证，团险业务退保风险将比个人业务大的多，而且一旦脱保，再次赢得客户的可能性非常校团险销售中投保人、被保险人、单证审查流转等情况远比个人保险复杂，对销售人员作为第一核保人的技术能力与道德水平要求要远高于个人保险，鼓励保险营销员销售团险会使得团险业务质量难以保证。
对于保险营销员在展业过程中发现潜在团体保险客户的情况，比较稳妥的处理方式是采用营销员推荐团体业务的形式：营销员收集到掌握的信息后，返回公司向团体业务部门负责人提供所掌握的信息，团体业务部门应详细记录在案，由公司团险销售人员对客户进行进一步的接触谈判。一旦保单签定，可根据事先的规定，给予营销员一定的奖励。
采用这种处理方式对公司来说不会流失有价值的业务信息，团险保单业务品质能够有所保证，同时，渠道划分比较清晰，在一定程度上减少了客户从一个营销员处同时购买团险产品和个险产品所产生的单纯比较会影响同类个险产品销售的可能性。
I. 做团险有什么好的渠道业务
渠道销抄售是指厂家通过经销商把产品销售给最终用户。因为有了中间的经销商，厂家要出台一系列的政策对经销商加以管理，以便经销商能按照自己的思路去完成销售。
团险直销如果做好了，会有一大批忠诚的客户，他们信任的是你这个人，其次才是你推销给他们的产品。团险渠道销售想达到这种境界要难些，因为渠道商多半会看重他们所代理的产品和这个厂家给他们的代理政策等。渠道销售只是中间人，不至于影响渠道商对上游厂家的选择。
如果从来没做过跟销售相关的工作，大部分职业的销售经理人会建议你从最简单的销售入手，比如推销保险、电话营销之类的，先掌握点销售基本的东西，把口头表达能力和商务礼仪锻炼一下，然后再根据你的悟性，逐渐找到更适合自己发展的职业和行业。