客户经理在市场调查

㈠ 客户经理如何写好走访日记

没有调查，就没有发言权，没有走访，也得不到第一手市场材料。客户经理走访日记是客户经理综合素质的客观反映。目前，客户经理的走访日志一般包括经营建议、意见、新产品宣传促销情况、市场变化情况及原因分析、工作落实情况等内容，对客户经理工作要求较高。走访日记质量与客户经理表达能力和写作水平有一定的关系，写好走访日记需要一个渐进过程，在此为如何写好走访日记谈一点看法，以作参考。 一、勤记录；带着本子，记录走访中点滴锁事，客户经理在走访市场过程中，经常会碰到许多事情和问题；如经烟户经营情况、卷烟出样、新品牌走趋、及客户提出一些意见和建议等应及时进行记录，回来后整理，去粗存精，一天的走访内容就有言可写了，一篇内容丰富的日记就能展示客户经理能力，也能给业务部门经营决策提供信息支持。 二、带着问题走访；客户经理在走访前应给自己找一个问题，为何近期某品牌卷烟订货减少，为何某客户近期订货变化较大等等，围绕一个问题展开市场调查，走访就不会空洞乏味。我们不要求每天都要解决一个问题，但一定要搞清楚原因，最终想办法把问题解决了，为自己下一步工作理清思路，带着问题跑市场一定会有所收获。 三、勤总结勤分析；客户经理一天的总结工作必不可少，市场总结不仅对市场、对走访工作有承上启下的作用，而且能及时找出存在的问题，为以后的工作点明努力的方向，总结工作做好了，客户经理才能有的放矢地针对薄弱环节不断完善工作计划，才能找准重点，有所突破。 其实市场走访要说的事很多，为客户服务的事也写不完，走访日志的写作内容完全来源于实践，只有你踏踏实实走访市场，对工作有责任心、细心观察、用心做事，不断学习，何愁写不出好的走访日记。

㈡ 客户经理如何做好信息分析与市场调研

随着中国经济与世界经济的接轨，国际上的一些成熟的商业模式与思想也越来越为国内的企业所接受，各种先进的营销战略战术先后出现在中国的大地上，但是在发展的道路上，不和谐的声音也始终存在着，有些科学的方法不知不觉的染上了中国特色，为各利益方所诟病。在这里我想着重探讨一下关于市场调研这方面的问题，市场调研的重要性是显而易见的：它为企业高层制定战略规划提供了理论依据。为企业管理层进行营销诊断提供决策参考。借助它企业可以认清自己，洞察对手，将企业的目光从纷繁复杂的市场变化引导出来，在全局的高度上把握市场。在国际上比较有名的大公司里面，市场调研的预算一般都要占到企业销售额的3%左右，这也从侧面证明了市场调研对企业的不可缺少性。但是在企业运作过程中如此重要的一环，无论是企业本身，还是企业聘请的专业外脑公司，市场调研都没有得到与其重要性所匹配的待遇，下面就是目前情况下市场调研所存在的一些问题：

㈢ 客户经理需要什么能力

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下能力：

1、品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

2、营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

3、知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

4、分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

5、筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

6、协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

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优秀客户经理应该的素质：

一、沟通能力

沟通能力应当作为客户经理首要的能力素质。

具体是指能够清晰向客户介绍业务或者产品，详细解答客户提出的问题；善于倾听，能够适时提出问题以确保信息准确；能够清晰陈述自己所掌握的信息；掌握多种沟通技巧，能够预期客户反应，并采取相应的表现方式。

二、人际交往能力

由于客户经理工作的特殊性，决定了他们直面的是广大的社会客户，每个客户都有独特的性格、脾气、习惯、爱好，这就需要客户经理在日常的工作不断加强学习、锻炼与实践，提高对外交际能力。

三、观察判断和关注细节能力

观察判断能力具体是指能够通过客户的言谈举止以及社会关系观察其品质；判断客观；善于察言观色；多方收集信息，准确验证自己的判断。

四、抗压的能力

现在客户经理都有较大的业绩压力，因此需要客户经理保持良好和积极的心态，能够克服困难并及时调整情绪，保持足够的信心。

五、过硬的专业知识与业务技能

首先，客户经理要具有扎实的理论基础。

六、相关法律知识的运用能力

七、抵制各种诱惑的控制能力

㈣ 客户经理如何提升市场需求预测准确率

提高市场需求预测的准确性，就是要使预测数据更加贴近市场，更能真实地反映市场的本来面目。作为预测主体的客户经理，其辖区卷烟市场需求预测准确率的高低直接关系到整个企业按订单组织货源工作的质量。那么，客户经理应该如何提升辖区市场卷烟需求预测的准确率呢？笔者认为可从以下三方面开展工作。 一、做好客户需求预测的培训，提高客户上报数据的准确率 1、做好客户宣传和引导工作。利用发放宣传资料、面对面培训等方式，广泛宣传卷烟市场需求预测的意义、要求和流程、市场预测准确率与零售客户之间的利害关系等内容，引导客户上报真实的需求量，使预测的数据更加趋于现实性、合理性、准确性。 2、加强与客户的有效沟通。客户经理在采集客户的订单需求时，要注意做好客户销售数据的统计，认真帮助客户盘点好卷烟库存结构、分析近期卷烟销售走势，以便共同预测出各档次、品牌的卷烟需求量。只有用心去做，以诚相待，才能与零售客户建立良好、融洽的关系，最终取得客户的理解，赢得客户的支持与信任，进一步提高市场需求预测准确率。 二、做好原始预测数据的科学修正，提高自身需求预测能力 1、根据历史数据做好预测数据的修正。客户经理要根据卷烟零售客户的历史销售数据，在平稳预测的基础上，适时递加不确定的因素，使预测更加准确。 2、根据客户库存做好预测数据的修正。客户经理要在充分掌握卷烟零售客户的库存信息前提下，对上个月库存偏大或偏小的客户进行经营分析和引导，适当调整上报的需求预测数量，使修正需求预测数据更加科学合理。 3、根据客户类别做好预测数据的修正。客户经理要根据不同类别客户卷烟经营结构、经营能力、经营规模、经营位置、资金周转、销售对象等因素做好分类客户预测数据的修正。 4、根据卷烟品牌做好预测数据的修正。客户经理要根据公司的品牌培育规划、区域市场的消费品牌习惯、品牌进入市场的周期等因素做好预测数据的修正，为做好重点品牌的培育打好基础。 5、根据市场变化做好预测数据的修正。客户经理要充分考虑市场情况的变化，比如行业政策、重要节假日、人口流动、经济发展、消费水平等对卷烟市场的影响，使预测体现趋势因素和季节因素，科学预测卷烟零售客户的真实需求。 三、熟练使用市场预测软件，建立实证的量化的区域市场研究体系 客户经理要熟练使用“营销综合分析管理系统”软件，从客户、品牌、市场三大方面做好需求预测分析。

㈤ 工行理财客户经理怎么写市场调查分析报告

工行理财客户经理市场调查分析报告WO写过两篇能给与你参考的。

㈥ 客户经理的职业前景怎么样呀

个人还感觉还可以吧，就是琐事比较多，每天要跟客户打交道，这样那样的问题多了，比较容易让人烦。

㈦ 客户经理如何做好市场营销工作的思考

那么，作为银行的客户经理，在当今市场经济环境下，应当如何准确履行工作职责，积极做好客户营销工作呢？这是需要我们认真思考的问题。笔者通过工作实践和观察分析，提以下几点不成熟的想法，请各位领导和同行指教。 思考一：客户经理的职责与定位 “客户经理”，顾名思义就是经营管理客户。客户，既是银行经营管理的主要对象，也是客户经理工作核心所向。依据这一理念，我行自2004年成立之初便建立了客户经理制度，并实施至今。目前，我行客户经理的主要工作，基本上就是办理信贷业务，从贷前调查到对贷户授信，从发放贷款到贷后管理，表面上看工作井井有条，办公室、营业厅门庭若市，田间地头、厂区车间也见客户经理身影，但是，关上电脑，合上账簿，扪心自问，我们真正了解的客户有多少？我们营销了多少新客户，又流失了多少老客户？我们是否真正的履行了客户经理的职责？ 客户经理作为银行的营销代表，是银行与客户沟通的桥梁，其工作的全部内容就是在深入了解客户需求的基础上，主动为客户提供全方位、多功能、系列化、综合性的金融服务，并不断加深双方合作。代表银行营销产品、为客户提供全程服务、大力开发优质新客户、提高金融市场占有率，是客户经理的基本职责；不断加强现有客户关系、对现有客户的维护和服务，则是客户经理的重要职责。 思考二：客户经理的工作现状2010年上半年，农业银行无锡分行对其下属5个设有客户经理的网点进行了调研。经过调研，发现当前客户经理的主要工作大致可分为四大块：（一）经办信贷业务。办理各类信贷业务以及与信贷有关的业务，占用了客户经理较多的工作时间，特别是信贷客户相对较多的乡镇网点的客户经理，其大部份时间用于经办信贷业务，基本上还是信贷员的角色；（二）操作各类系统。操作各类系统平均要占用客户经理日常工作时间的15%至20%左右；（三）处理各类报表邮件。当前客户经理不但要分析和处理客户提交的财务报表，还要经常统计内部各类汇总报表，耗时很多；（四）其他的一些事项。主要包括年度信贷客户的信用等级、客户分类、授信评定、贷款卡年检等等事项，这些都牵制着客户经理的工作精力。经过调研分析，发现存在以下问题：（一）客户经理“内勤化”现象突出。在乡镇网点特别是信贷客户较多的网点，内勤工作占用了客户经理70%至80%的时间，真正能够用来拓展客户的时间太少；（二）客户经理工作负担重。许多客户经理反映，工作负担太重，中午不休息、班前班后和双休日加班加点是“家常便饭”，根本无暇顾及客户营销与维护，即使到企业也往往是收集报表资料，说不上几句话便要匆忙赶回。长此以往，与客户的感情便有了生疏，更不要说拓展新客户了，客户经理没有真正走向市场、走向客户。 思考三：确立“以客户为中心”的经营理念是前提 “以客户为中心”的经营理念，是强调客户决定服务、业务和管理促进服务，根据客户的需求差异和银行的分类要求，为不同客户提供差异化的服务。客户经理的一切活动应以满足客户需要为出发点和落脚点，以为客户提供解决问题的方案和方法为己任。谁的服务好，客户就觉得自身的价值高，谁就会得到客户的信赖。目前在我们平时的业务拓展、维系过程中，真正能做到优质服务的并不多。我们应该充分认识到，就算营销工作做得很好，但由于服务质量跟不上去，营销的效果就会大打折扣，甚至严重妨碍业务的发展。因此，在日后的工作中，要狠抓服务质量，提高服务质量，培养更多的优质客户和忠诚客户。在同等条件下以服务取胜，比竞争对手更早地接近和赢得客户。 思考四：“全方位、一体化”的营销策略是关键 “营销”不是“推销”，我们不是在路边摆摊卖衣服的小商贩，我们的营销对象是有条件、有选择的，并非来者皆是客。我们要尽量确保我们营销出去的产品是安全的、银行是盈利的。有目的的营销往往能替我们节省更多的时间。 在以往的营销中，我们过度的强调了贷款的营销，而忽略了其他一些产品，比如银行承兑汇票、贴现、贷记卡、代发工资等等一些能使我们银行盈利的产品营销。在今后的工作中，我们可以有计划的开发一些“套餐”，针对不同客户的“口味”做一些不同种类的产品组合，力求客户能使用我行更多的产品，只要能使银行盈利，不管营销了什么都是成功的。 思考五：办好信贷业务、搞好风险防范是基本 作为客户经理，我们的绝大部份工作都在办理信贷业务。办理好信贷业务要坚持“四透”。一是信贷政策要吃透。精通信贷政策才能更好地进行产品创新，才能更好地满足客户的需求。二是企业经营要看透。了解企业的经营情况是识别信贷风险的重要手段，考察企业必须要全面，不能仅看企业所提供的财务报表。三是业务操作要做透。信贷业务办理工作中来不得半点马虎，每一个步骤必须严格按照相关规章制度执行。四是贷后管理要穿透。贷后管理必须做到细致入微，要深入企业进行实地调查，透过现象掌握实情，不是仅在风险管理系统上处理一下就可以了，只有这样，才能保证在营销客户的同时，又能及时发现风险苗头或隐患，施之以必要措施，把可能造成的损失降到最低或零。 思考六：提高自身素质、培养综合意识是后盾 客户经理在与客户交往中所表现出来的综合素质，如业务能力、学识水平、举止风度等，不仅关系到其营销业绩，而且关系萧山农村合作银行的社会形象。因此，我们必须不断提高自身的综合素质。随着金融市场竞争的加剧，客户经理在营销工作中，如果单纯依靠传统的营销手段，靠托关系找门路，请客送礼拼酒，已经很难达到效果。因为我们能做到的，别人也很容易做到。我们面对的客户分布于各行各业，形形色色。不同的客户有不同的爱好，有不同的专长。我们应该努力学习和增加各方面的知识与才能，学会“到哪山唱哪歌”，主动和客户聊一些他们感兴趣的话题，就能找到共同语言，迅速拉近与客户的距离，与客户建立感情基础，从而达到意想不到的营销效果。 除此之外，我们还应该培养各种意识，尤其是“危机意识”和“创新意识”。没有危机感，就没有压力，就会滋生惰性，不求进取，自行萎顿，不战而衰。在市场经济时代，强中更有强中手，任何一家银行都没有绝对的优势。在今天看来，我行在萧山还是处于优势，但随着越来越多的商业银行进驻萧山，通过剧烈的竞争，明天就可能处于劣势。作为银行通向金融市场的一扇窗，客户经理更应该树立这种忧患意识、危机意识，时刻感受到竞争的压力，才能产生动力，才能使我们银行的业务发展生机勃勃。由于银行产品的同质性和客户需求的差异性，竞争中获胜的银行往往在引导它们的竞争者去开发比自己更好、更优的产品和服务。逆水行舟，不进则退。这就需要我们培养创新意识。客户经理的创新一定要根据客户的个性化需求，尽可能组合我行现有产品，并在此基础上开发新的产品，来满足客户的需求，巩固我们的客户资源。 总之，在金融大环境下，要做好一名合格的客户经理，我们就应该真正的履行客户经理的职责，做好客户营销工作，发展新客户，巩固老客户，拓展优质客户，培养忠诚客户，树立萧山农村合作银行客户经理自己的形象，做出萧山农村合作银行自己的品牌，从而实现银行利润最大化。 作者单位：萧山农村合作银行南阳支行二〇一〇年十二月

㈧ 银行客户经理，对中小企业做贷前调查的时候，主要从哪些方面查看客户风险

对中小企业做贷前调查时，银行主要从以下几方面查看客户风险：

1、确认借款企业法人主体的真实性和合法性：首先检查企业提供的营业执照原件是否与借款方名称一致；然后到工商行政管理部门进行检查企业营业执照是否经过年检，法定代表人是否变更；经济性质是否符合；资金用途是否在企业经营范围内。

2、企业信用状况：深入企业的应付帐簿和明细账，了解企业对他人的欠款金额、信用原因、时间等，评价企业的信用状况。

3、生产经营：首先查阅企业的各种会计帐簿，通过其中记录的各种数据计算出相应的经营指标，以便分析和了解企业的经营状况。深入车间、车间和仓库，实地调查企业的生产环境、生产流程。

4、纳税情况：可以在税务部门查询贷款企业的纳税情况，反映企业的实际生产效益；通过对近几个月水电费缴纳情况的对比分析，了解实际生产经营情况。关于企业。

5、保证：首先，对保证人或物的真实性、合法性、合规性进行现场调查。第二，担保人提供的有关文件和资料应当向有关部门核实，确保担保财产的真实有效。第三，要对担保财产进行严格的市场评估，确保有足够的第二还款来源。

(8)客户经理在市场调查扩展阅读：

贷前调查报告的组成部分：

1、通常标题应指明申请人的姓名、贷款项目和语言。记录的标题通常以“关于…”开头，例如“关于*工厂申请汉斯啤酒酿造的调查”。

2、正文的主体部分主要陈述了调查的内容，这是报告的重点部分。

3、最后主要有两个内容：一个是研究者的书名，另一个是生产的年、月、日。

㈨ 客户经理为什么要具备市场调研分析能力

客户经理分好多种，需要具有市场调研分析能力的这种应该是岗位级别很高（虽然不一得赚的多），简单来说就是通过调研分析来找到你的优质客户群体（复杂的说是找到营利模式），并将有效的工作重点放在他们身上，来为公司完成既定目标，是开展高效工作的基本。
如果你是卖豆腐的客户经理，就需要分析出市场上各种豆腐信息（竞品）及他们的优缺点，找出什么人爱吃豆腐（你的客户），哪些人天天吃（优质客户），哪些人偶尔吃（潜在客户）。抓住优质客户做重点公关，使用营销方法去影响潜在客户，从而完成公司对你下达的卖豆腐的指标。
祝你好运