浦发银行金融营销策划书

㈠ 金融产品季度营销方案

促销是指企业用人员或非人员方式传递信息，印发和刺激顾客的购买欲望和兴趣，使其产生购买行为或使顾客对卖方的企业形象产生好感的活动。金融机构的促销方式与一般企业的促销方式大致相同，只是在具体形式方 面略有差异。金融机构通过促销活动可以激发客户的需求欲望，扩大金融机构及其产品的影响，达到促进销售的目的。金融产品的促销与其他产品一样，在营销中发挥着告知、劝说和提醒的作用。告知是要让潜在的客户知道其金融产品的存在，可以在哪里得到该金融产品，了解该金融产品的用途和功效；劝说是要向客户说明应该购买和使用某项特定的金融产品；提醒是指当金融产品只在特定的地点和特点的时间才提供时，金融机构要提醒客户及时购买。

（一）、金融产品的促销方式

金融机构对其产品的促销方式有很多种，大致有以下几种类型：

1、广告

金融机构在促销宣传过程中，首先要应用的方式就是广告。广告不仅是推销产品、诱导客户购买的重要工具，也是树立金融机构形象的重要工具。做广告需要金融机构付出一定费用，通过特定的媒体向市场传递信息。广告的接触面广，信息艺术化，且可以多次反复使用。但由于其说服力较小，难以促使客户立即购买。金融机构在做广告使面临的决策主要有：选择广告代理商、确定广告目标、制定广告战略、广告实施控制与效果评估等。

2、人员推销

由于金融产品的无形性、服务和消费两者的同步性等特点，决定了金融机构必须在做广告进行产品宣传的同时设有大量的人员与潜在客户或现有客户直接打交道。人员推销就是金融机构利用推销人员向客户直接推销产品和服务。这种形式传递信息更为直接、具体和准确。金融机构的推销人员可以是固定人员、流动人员、投资顾问或经纪人。人员推销可以采取座席销售、电话、拜访、研讨会、路演、讲座和社区咨询活动等形式。人员推销方式直接且运用灵活，并且推销与促销并村，但是由于其接触面较小且费用大，因此也具有一定的难度。

3、营业推广

营业推广又称消费促进，是指金融机构为刺激需求而采取的能够产生鼓励作用并达成交易目的的促销措施。营业推广能在短时间内迅速引起客户对产品的注意，扩大产品销路。营业推广的吸引力大，直观，能够促进客户购买。

4、公共关系

公共关系是指金融机构在从事营销活动中正确处理金融机构与社会公众的关系，协调与企业股东、内部员工、工商企业、同业机构、社会团体、新闻传播媒介、政府机构及消费者的关系，树立企业的良好形象，从而达到扩大销售的目的。由于公共关系影响面大，因此金融产品容易受到客户的欢迎和信任。但是由于公共关系自身的特点，金融机构难以对其进行计划和控制。

（二）、金融产品的促销步骤

金融机构开展促销活动，主要步骤如下：

1、确定目标促销对象

目标促销对象就是指接受促销信息的潜在客户。每一种金融产品都有其特定的目标客户，金融机构在促销之前，要分析目标客户对金融机构及其产品的熟悉程度，因为熟悉程度不同决定了促销宣传内容的不同；然后金融机构还要分析目标客户对金融机构及其产品的喜欢程度，喜欢的原因是什么，借以有针对性的调整促销的内容和形式。

2、决定促销目标

促销目标是指金融机构从事促销活动所要达到的目的。在不同的时期以及不同的市场环境下，金融机构有其特定的促销目标，主要包括：

（1）、告知。通过促销宣传使更多的客户了解该机构和产品，提高金融机构极其产品的知名度。

（2）、激发。激发客户对某一新的金融产品的需求，争取客户对某一竞争激烈的金融产品的产生选择性需求。

（3）、劝说。即通过促销宣传劝说更多的客户使用本金融机构的某种金融产品，从而扩大销售，提高产品的市场占有率。

（4）、提示。即通过促销宣传提醒客户不要忘记该金融机构的金融产品，并且能够反复购买和使用该金融产品，以牢固其市场地位。

（5）、偏爱。即在目标市场中营造企业经营和产品的独特风格和个性，树立良好的金融机构整体形象和产品形象，使客户对该产品产生偏爱。

3、确定促销预算

促销预算是指金融机构打算用于促销活动的费用开支，促销预算规模直接影响到促销效果的大小和促销目的的实现。确定促销预算的方法一般包括：

（1）、量力而行法。即金融机构根据其自身的能力所能负担的费用来灵活确定促销费用。此种方法简便易行，但是应用不多，主要是由于其忽略了促销对扩大销售的积极作用，因此不利于金融机构扩大产品市场。

（2）、销售额比例法。根据以前的销售水平和预测未来的销售水平的一定比例来确定促销预算。这种方法在实际情况中应用的比较广泛，但是由于对竞争对手情况的预测具有一定的困难，因此这种方法在实际操作中也具有一定的弊端。

（3）、竞争比较法。即根据竞争对手的促销费用来确定自己的促销预算。由于可以将促销作为一种竞争的工具，因此这种方法往往在竞争比较激烈的金融产品促销中使用。但是由于这种方法完全依据竞争对手的情况而定，忽视了金融机构自身的实力和促销目标，因此具有一定的盲目性，甚至会引起恶性的促销竞争。

（4）、目标任务法。即根据金融机构的促销目标和任务来确定所需要的费用，进而确定促销预算。这种方法是一种比较科学的确定促销预算的方法，因为它将促销活动目标与促销预算直接联系起来，针对性较强。但是采取这种做法时，促销预算人员必须明确了解市场情况，能够制定正确的促销目标，且能较准确的估计促销活动的所有费用，可见条件比较苛刻。

4、决定促销组合

促销组合是金融机构根据促销目标对促销方式的合理搭配和综合运用，这些促销方式包括前述的广告、人员推销、营业推广和公共关系等。金融机构在进行促销活动时，通常是实施由多种促销方式结合而成的促销组合，而不是单单运用一种促销方式。这是因为这些促销方式各有各的特色，各有各的弊端，综合运用各种促销方式可以达到扬长避短的目的。成功的促销组合一般符合以下几个条件：

（1）、符合金融机构的促销目标

好的促销组合一定要符合金融机构的促销目标。如果金融机构希望了解其产品的潜在客户群能够达到最大，并且大多具有购买的意愿，则其可以使用以广告和营业推广相结合的促销组合；如果金融机构希望客户直接了解其产品特色，改善金融机构的形象，那么它就可以采用人员推销和公共关系相结合的促销组合。

（2）、符合机构产品的特点

好的促销组合一定要符合产品的性质。产品的不同性质决定了客户的购买目的的不同，因此营销人员也要采取不同的促销组合策略。例如大额贷款这类金融产品主要针对的是组织市场中的工商企业，客户相对集中，且专业性较强，因此适宜采用人员推销为主的促销组合。而对于针对广大消费者的保险类产品、信用卡类产品，市场份额较大，则适宜采用广告和营业推广为主要促销方式。金融产品的不同性质还决定了产品市场生命周期的不同。在产品生命周期的不同阶段，促销的目标往往不同，因此需要采用不同的促销组合。例如，在产品的投入期，金融机构的促销目的主要是希望最广泛的人群能够了解该产品，因此适宜采用触及面广、影响面大的广告和公共关系为主的促销方式。在产品的成熟期，促销人员可以采用广告来提醒客户，运用营业推广方式来刺激客户购买。

（3）、符合市场条件

优秀的促销组合一定要符合市场条件，市场条件包括市场规模和市场特性。金融产品预计市场规模的大小决定了能够购买该产品的客户群的大小，因此也就决定了采用何种促销组合最为有效。如果金融产品的市场范围广，则客户多，那么适宜采用广告为主，营业推广方式为辅的促销组合；如果市场范围窄，客户少，则适宜采用人员推销为主，营业推广和广告为辅的促销组合。市场的特性对促销组合也会产生一定的影响。因为不同的市场特性决定了对不同的促销方式的接受程度不同。有的市场不太信任广告、比较信赖直接推销，则适宜采用人员推销方式而广告方式的效果则不明显。总之在促销组合的选择中，必须依据市场条件，有针对性的选择与金融产品目标市场相适应的促销组合。

（4）、促销预算

促销方式不同决定了促销预算的大小不同，因此不同的金融机构只能根据自身的实力来选择适合自己的促销组合。金融机构的促销预算必须是其能够负担的，而且可以适应竞争的需要，为此要考虑销售额的多少、促销目标的要求、产品的特点等影响促销的因素，以避免盲目性。

5、促销实施、控制与效果反馈

促销实施与控制过程就是对促销进行监督、指导的过程，在此基础上及时采取调整、改进措施。在开展了促销活动以后，金融机构还必须收集反馈信息，调查促销的效果，看看是否实现了预期的目标，并以此为依据来调整促销的效果、提高促销的质量。

㈡ 如何做好金融行业的营销策划

这个这个，不熟悉业务，不知道该怎么做。

但是还是能给你一个方向的。回
首先，建立公司资源数据库答。
比如公司都有那些客户，客户构成是什么样子，他们的投资额度和收益比例是多少……
说白了，就是一个客户细分。

然后根据这些数据制造产品
比如大豆的期货卖给张三，白银的投资卖给李四。

再次，根据产品线的构成衍生服务。
投资理财讲座，大师分析，宣传推广以及各种视觉输出服务性东西。

营销策划，其实就是把产品通过科学合理有效的方法卖给别人。
谁买，怎么买，去哪里买，为啥买，买啥，啥时候买，多少钱……
不断简化过程，追求最大结果
比如推出一款傻瓜式投资理财产品，收益分析合理，客户体验良好，各种终端齐备，安全防护周密。。。。。。。。。。。。。。。。。。
每个环节每一步都想到所有细节，再把这些细节都简化到极致，就是营销策划。

㈢ 营销策划书范文

网络搜索引擎怎么样？有份PPT文件给你吧。注意接收啊

㈣ 金融产品营销策划书

你去网络找一份 然后根据你们公司的实际需要改下就可以了 经理都会夸你的 望采纳！

㈤ 求一份金融产品营销计划书，四百字左右的拜托了各位 谢谢

来源： http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 证券营销计划书-证券营销的基层结构管理 时间：2010-03-19 来源： 作者：秩名一、传统证券营业部的功能转变 传统证券营业部的组织结构中，没有专门研究市场开发的营销部门，没有人专门对客户需求负责。一些营业部的"楼层管理员",也仅仅是对现有大客户进行关系维护,显然与"市场开发"的要求相去甚遥. 因为行业竞争和生存压力巨大，有些营业部也在尝试以"全员营销"的名义，要求员工去开发客户.但是，由于专业水平、经验、技巧方面的不足，所谓的"全员营销"既不系统，也不专业。 传统证券营业部只是承担公司对客户的交易功能，一切围绕提供交易通道服务和部分咨询为中心工.随着市场竞争的日趋激烈，证券市场已经完全变成买方市场，客户资源越来越变成稀缺资源，营业部实际上已经不能仅仅承担交易功能，特别是随着交易数据集中化和遥程交易的铺开，营业部的交易功能将越来越弱化，营业部将完全变成专门销售金融产品的营销平台或者是公司的销售终端。 要实现这个根本性的转变，营业部的组织结构调整势在必行。增加并且强化营销功能。 二、证券营销的两个基本问题 1、目标客户是谁? 证券营业部要实现功能转变，变成营销终端，必须解决"目标客户是谁"的问题. 在传统观念的营业部经理眼里，客户的划分就是大户、中户和散户，所有的投资者都是他们的目标客户，十多年来营业部就是这样经营的，在他们看来，这个问题是不需要解决的。眼前需要解决的是如何提供更有竞争力的咨询服务问题。 "目标客户是谁?"的问题,实际上是营业部乃至证券公司客户市场细分问题，是营业部乃至整个公司的营销战略定位问题。 10多年来，国内120多家证券公司在使用同一个交易系统，同一种经营模式，做同一个完全没有区别的经纪业务，服务同一个目标市场，就是谁都服务大而全的大户中户和散户。完全没有市场客户定位和市场细分。证券客户的需求越来越呈现多样化，想在大户中户散户上面一网打尽是不可能的，不进行市场细分，就不能提供针对性的服务。 那么营业部乃至整个证券公司如何确立自己的市场定位和客户细分呢?传统的大中散分类方法是不是就完全不能使用了呢? 传统的以资产量划分的大中散分类方法不是不能继续使用，仅仅这样一个维度划分是远远不够的，这样划分不能准确定位客户需要，很有必要入一步进行多维划分。要立体地研究客户需要，必须多个要素参与，才能准确定位特定的客户群。比如，同样是资产量大的客户群，其中投资偏好和投资期望值是不一样的，有的属于稳健型，有的属于激进型，有的对投资收益期望较低，有的对投资收益期望高，有的长线稳健操作，有的短线频繁进出，有的占用营业部资源多，有的占用成本少，有的客户贡献佣金收入多，有的贡献少。这样，根据客户的投资偏好和给营业部的利润贡献度等多个维度可以将大客户划分为核心大客户和非核大心客户，根据他们的需求针对性的提供服务。 最近在国内证券业内很火的证券营销专家梁延夫更提出新的客户分类法，将客户分为4类：1、抛弃：现在和将来都没有利润潜力,也没有终生价值的客户2、再造：眼前无利可图,但将来可能有利可图的客户3、吸取：眼前有利可图,但将来几乎无利的客户4、投资：愿意进行长期理性投资的客户,一般为忠诚客户 无数的营销案例证明，无论什么种类的营销或者服务，试图对所有的客户进行服务，把所有客户一网打尽，全面提供服务，最终服务是没有特色和吸引力的，也是做不好服务的，券商的差异化时代已经到来，必须对客户进行细分，确定自己的专业服务领域和客户群体。 值得注重的是，在目前情况下，公司可能没有明确的客户定位和市场细分，但是，营业部经理绝对不能等待，更不能无所作为，目前公司的短期战略是通过销售组织尽可能占有更多客户资源，但是，你完全可以确定自己营业部的经营特色，或者对销售组织进行必要引导，使每个销售组织的市场定位和客户细分相对明确，便于他们提供针对性服务，形成经营特色。 市场定位和目标客户群体确定之后，需要进一步研究目标客户群体的需要，了解目标客户的需求： 他们在哪里? 他们需要什么产品和服务? 他们的生活形态是怎样的? 他们的投资习惯和偏好是什么 设计什么产品和服务才能满足他们需要? 怎样给他们推送产品和服务? 什么途径和方式才便于他们接受? 2、谁去发展他们成为客户? 什么样的人适合做推送产品和服务的人?他们为什么要去发展客户? 他们具备什么素质(专业素质、心理素质、性格特征等)? 他们需要什么培训和支持? 他们需要掌握什么技能? 他们单打独斗还是团队作战? 以上是对营销人员特征描述 去哪里寻找这些人? 怎样吸引他们加入我们的营销队伍? 招募他们的流程是怎样组织的? 怎样对他们入行日常管理? 碰到挫折时怎样鼓舞他们信心? 寻找营销人员的途径和方法 他们怎样接近目标客户? 他们怎样推送产品和服务? 需要怎样说话才能打动目标客户? 他们通过什么途径推送服务? 以上描述营销人员的工作技能 三、解决的途径和方法 1、建立专业的营销团队 制订商业计划书：制订营销管理体系，利益分配制度 描述招募对象特征：有强烈的企图心，待人热情，性格外向，品行端正，诚信守法，年龄，学历等 撰写招聘广告：选择适合的招聘渠道， 组织招聘会和面试：设计面谈问话提纲，面谈沟通，了解面谈对象 组织岗前培训：专业知识和专业技能训练，基础培训 上岗：辅导，检查，追踪，纠正 在岗技能提升：提升培训 2、制订市场开发策略： 制订营销计划，市场开发计划，制订市场开发指标，分解开发任务 3、建立客户关系管理体系 销售管理：客户经理管理体系，客户经理的电子业务办公系统，培训，激励，业务评价等 市场管理：各级营销管理，客户资料，客户分析，上下级沟通，业务查询等。 客户服务：客户行为分析、心理分析、流失分析等 技术支持： 四、全员统一理念、统一行为 前台全员营销，后台全员服务 1、怎样理解全员营销? 公司所有员工的职务行为都是营销行为 公司内部上下级也存在营销行为 公司销售人员的销售行为是狭义营销行为 公司服务客户人员的服务行为也是营销行为 避免走入误区：人人都去拉客户 2、怎样理解服务? 3、怎样理解前台和后台 O(∩_∩)O谢谢，，希望对你有用

㈥ 金融类的营销方案内容应该怎么写

这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。高端女客户的活动。经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，在高端客户家庭，女主人理财基本都是主动权在握。举个很简单的例子，做定投的女性比例是做定投男性的两倍，如果再去掉单身男性，这个比例更低。那一般，银行搞那些女性高端客户的活动呢。

㈦ 信用卡营销策划书，的总结怎么写

黑衣路人 认为酒香也怕巷子深，所以广告在现代商业里变得越来越重要，那什么样的广告才能算是一条好广告呢？美国著名的文案大师休格曼说，广告想要有效果，必须要有能捕获消费者的几种心理诱因，咱们一起来听听。

第一个心理诱因是建立参与感。回忆这样一个场景，当你去商场购物的时候，卖衣服的导购员会建议你试穿，卖食品的老板也经常让你试吃，如果你一开始就拒绝，那你肯定不会买，但一旦你试穿或者试吃后，你购买这个商品的概率就大大增加了，商家的这种行为就是为用户建立参与感。好的广告也是这样，如果你仔细观察就会发现，越是吸引人的广告，往往就越给用户建立参与感。比如说有这么一条跑车的广告，我念给你听听，“驾驶这辆新车去逛一圈，感受下炎热的傍晚驾驶时风吹过你头发的感觉，把油门一脚踩到底，尝一下瞬间被冲击力顶到座椅背后的滋味，看一下精美的电子显示屏，这是这款跑车带给你的速度”，怎么样，听我说完你是不是感觉自己在夕阳下开着这款跑车？这就是用语言或者画面为用户建立参与感。

第二个心理诱因是建立权威。黑衣路人 觉得人本能的心理倾向就是相信专业和权威，比如说一个数码小白想去买一个电脑，他一定会先问问身边懂电脑的朋友该怎么买，能不能陪
他一起去，告诉他各种型号的区别，最好连买哪个都帮他决定好。再比如有时候我们去买西瓜，都要惯性的问老板这个西瓜甜不甜。所以商家给产品做广告，很重要的一点就是塑造专业权威感，比如你可以在广告里列很多数字参数做对比，来显示自己的专业。小米手机就经常在发布会上这样做，然后得出自己行业地位领先的结
论，这也确实增加了消费者对品牌的信任感。

第三个心理诱因是建立联系，就是把客户已经知道的东西跟你的产品联系起来，这样就消费者才会更容易接受。比如说烟雾探测器刚刚面市的时候，很多人不知道这个东西是干什么的。厂商在打广告的时候就说，这个产品是“天花板上敏锐的鼻子”，一闻到家里的烟雾就会发出警报。这个人性化的类比一出现，立刻就拉近了产品和客户之间的距离。还有一个例子，美国曾经出过一款产品，可以远程控制汽车的启动，在你离车还有一段距离的时候，按一下钥匙扣大小的按钮，汽车就会自动打火，你一上车马上就能开走。最爽的是夏天，你一开车门就能感受到凉爽的空气，再也不用像在蒸笼里一样，苦苦等着温度一点一点降下来。休格曼给这款遥控装置起了个名字叫“黑手党的自动机关”，是不是一听，就联想到了黑手党遥控汽车爆炸，眨眼间干掉对手的火爆画面？是不是很酷？

第四个心理诱因是唤起归属感渴望。黑衣路人认为人人都有对归属感的需求，这是天生的。好的广告就能做到唤起消费者的需求，让他们感觉到买这个产品，我就能属于我喜欢的 群体。举个例子，美国的万宝路香烟，它的广告成功塑造了一种颓废的雅痞之美，西方人都想要这种气质，当然就喜欢万宝路香烟；再比如，奔驰汽车一直标榜的 是，开奔驰的人就是财富的拥有者，那想做有钱人的人，想炫耀自己的财富的人就愿意买奔驰车；沃尔沃后来也采取了归属感的策略，宣传说自己的用户是学历最高的。随后几年，沃尔沃高学历用户果然越来越多。所以说，广告只要给消费者想要的群体气氛，他们就会自动归队了。

黑衣路人：产品要想卖得好，营销广告还是得更走心才行。但是要注意，做任何营销都要走正道，不要做不合天道的产品和营销，更不要做欺骗群众的事情。目前网上是鱼龙混杂，小白们也要多注意防骗。如果想了解营销本质，可以网络找 黑衣路人

黑衣路人最后提醒你：生活不易，很多人被所谓的高人给绕晕了，搞不清方向，所以迷茫。作为人不解决最根本的哲学问题，就很难在社会上出人头地。你到底凭什么过上好的，自由的优质幸福生活，靠政府？靠老板？靠父母？靠工资？只要稍微用大脑想一下，就会明白社会是什么，到底要如何做才能改变命运和运气，核心秘密请进改变命运赚钱资源群【 5463删除中间字，组合纯数字56205 】复制前面【】里的数字，按要求组合数字，明白人，能看明白，不明白人，不需要入群，无意义，改变命运最终是自己本性智慧的选择问题，入群后先看看黑衣路人的空间会恍然大悟！很多东西不适合给所有人知道，能理解这个你的思想也就进入了门槛。