❶ 做保险公司的营销策划工作一般做些什么要点在哪里
岗位职责：
1、负责单证审核整理及数据统计等工作；
2、负责协助落实核赔政策、制度及版实施细则；权
3、协助机构完善服务网络，构建差异化服务平台；
4、负责协调各机构之间及各机构与管理中心的关系；
5、负责协助查勘客户的出险状况、界定保险责任；
6、负责测算理赔损失金额，协助制作查勘评估报告；
7、负责协助提供理赔咨询服务、统计分析相关业务数据；
8、负责完成领导交办的其他工作。
❷ 平安保险 营销策划
一、营销模式：
模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。
主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成
利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。
二、电话营销支撑平台：
1、平台：
自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。
2、平台需要具备的功能：
平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。
3、电话营销人员：
招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。 三、数据的获取
四、数据的准备及要求：
1、每月准备1万条数据；
2、根据实际情况确定。
五、数据字段使用：
1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；
2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。
3、专人接受管理电销成功数据。
六、外呼策略：
1、产品策略：
针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。
2、也可已服务项目的名义开展。
七、营销脚本：
1、电销脚本。
2、代理人二次约访脚本及上门话术。
八、地面营销促成人员的区域配合：
前期主要针对南宁主城区及临近周边区县开展电话营销，要求地面营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。
九、营销人员的考核：
1、电话营销人员：
制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。
模式：基本工资+任务奖+超额奖
2、地面营销人员：
由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。
十、营销准备：
1、数据准备时间：
在正式实施电话营销前6天，根据人均日数据需求量作好数据准备。
2、营销脚本准备：
在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。
3、人员的准备：
在营销活动实施前10天完成人员准备。
4、培训：
电话营销人员和地面营销人员需在营销活动实施前3天完成营销培训，培训周期7天，经上机考试合格方可正式上岗。考试分为一对一或一对多以及情景模拟考试。
5、小组分类及区域负责人的确定：
在正式实施电话营销前3天，完成小组分类及区域负责人的指定。
6、客户数据接受者指定：
在正式实施电话营销前，指定固定成功营销数据的接受人，接受方式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。
7、确定成功标准及质量检验标准：
在正式实施电话营销前3天确定营销成功标准及质检标准。
8、交行质检验人员的确定：
交行自备对营销过程及成功件确认的质量检验人员，并在活动开始前3天确定。
9、确定电话营销人员日工作量及考核要求。
工作流程
一、工作时间：
1、每周一至周五：上午10：00点——下午6点；
2、每日工作时间：
上午10点——12点由电话营销人员电话营销时间。
下午13：30——18：00电话营销时间。
二、外呼数据分配：
1、每日20点前为电话营销人员分配隔日数据，数据量为人均30条/天。
2、每日基本成功量20条/人/天
三、数据交接：
1、每日在20点前将成功数据提交给负责人，同时提供日数据分析及报表。
2、数据接受人在隔日9：30分之前完成成功数据的分配，特殊要求的根据实际情况灵活处理。
四、客户回访：
每周五下午13：30——18：00由1名电话营销人员对代理人拜访过的客户进行电话回访确认，监督服务品质，并将结果在周六18点前反馈给负责人。
❸ 保险公司春节业务竞赛方案宣导
各公司岗位设置不同，中小型保险机构的营服一般包括营服经理、综合内勤、训练专员（组训），大型保险公司可能会有行政或财务之类的。账务处理在保险企业可能是预算员之类的，包括预算动支和费用报销等。
营服经理的岗位职责一般包括：
1、负责营销服务部年度计划任务、人力目标及各项经营指标的最终达成；
2、负责公司各项政策、制度在营销服务部的贯彻落实；
3、负责营销服务部年度工作计划的制定与执行；
4、负责营销服务部内、外勤人员的培训、指导及管理；
5、负责营销服务部会议经营管理；
6、负责《基本法》的贯彻实施；
7、负责各项方案及新产品上市的宣导与推动；
8、负责行销辅助品使用的有效宣导；
9、负责营销服务部的职场及资产管理；
10、负责营销服务部年度预算制定与执行；
11、营销服务部基础管理工作的落实与追踪；
12、负责营销服务部绩优荣誉体系的建设与表彰奖励活动推动；
13、负责分公司各项政策举措在营销服务部的落实。
综合内勤岗岗位职责一般包括:
1、负责业务人员的入离司办理、日常管理、代理人考试报名、佣金查询、佣金及考核调整上报等工作；
2、负责营销服务部业务数据的统计与分析，定期、不定期制作各类经营分析报告，为营销服务部经理决策提供依据；
3、负责对保单进行初审，完成保单的传递与分发；
4、负责对营销服务部的单证、行销辅助品进行管理；
5、负责各类电话回访件、保全、理赔报案、咨询及投诉受理及材料收集；
6、负责陪同客户体检，协助完成契约调查、理赔调查等调查工作；
7、负责保单回执的回销与清理催收；
8、协助营销服务部经理对营销服务部资产进行管理；
9、协助营销服务部经理完成营销服务部的预算工作；
10、领导交办的其他工作。
训练专员岗位职责一般包括：
1、协助营销服务部经理追踪业务计划、人力目标及各项业务指标的达成；
2、负责公司各项政策、制度的宣导、追踪及反馈；
3、负责营销服务部各项会议、培训的组织、实施、追踪、效果评估及反馈；
4、负责对上级机构组织的各项活动进行推动及效果反馈；
5、负责对各项竞赛方案进行追踪；
6、负责新上品上市的宣导、培训及推动；
7、负责对团队经营状况进行分析，并提出改进措施，定期向营销服务部经理汇报；
8、负责营销服务部职场布置；
9、领导交办的其他工作。
保险公司特别是基础营业单位的工作通常项目很杂，比较辛苦，需要比较细心，能耐得住寂寞且能持之以恒的人来做，工作劳度比较大，相对适合男孩子。去之前最好把对象找到。
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❹ 保险公司元宵节策划
(据阳城政府网01月19日)
各乡镇党委、政府，县委各部门，县直各单位，各人民团体，县管各企业：
2010年春节、元宵节即将来到，根据县委、县政府的要求，现对2010年春节、元宵节群众文化活动安排通知如下：
一、指导思想
以党的十七大和十七届四中全会为指导,以“文明、和谐、发展”为主题，以反映改革开放以来特别是2009年全县经济社会发展的成就，宣传县委、县政府2010年总体工作部署为主要内容，以突出地方民间文化特色为基本要求，以繁荣和活跃人民群众的文化生活为目标，广泛开展丰富多彩、形式多样、健康文明的文化娱乐活动，欢度中华民族的传统节日。
二、活动内容
2010年春节、元宵节全县拟举办7大项文化活动，具体如下：
1.广场民间艺术比赛
在县城新阳大街举办以八音会、秧歌舞、传统民间社火为主要形式的民间艺术比赛活动，正月十四为秧歌舞比赛，正月十五为传统民间社火比赛，正月十六为八音会比赛。比赛分别在县政府楼前、广电中心楼前、新华书店楼前三个场地进行。比赛时间从上午11时开始到下午3时结束。
（1）秧歌舞比赛。由凤城镇、北留镇、润城镇等11个乡镇，安排17支秧歌队参加比赛。要求每支队伍不少于60人，舞种不限，伴奏使用光碟或录音带，表演时间10分钟。凤城镇负责组织开场式的威风锣鼓表演及气球、悬式标语等。
（2）传统民间社火比赛。由凤城镇、北留镇、润城镇、东城办、町店镇、西河乡、演礼乡、固隆乡等8个乡镇，安排16个代表队参加比赛。要求节目形式必须符合民间传统社火形式，采用现场伴奏，每队表演时间为10分钟。
（3）八音会比赛。由各乡镇分别选拔一个代表队参赛。要求每支队伍不少于20人，演奏时间10—12分钟，演奏曲目以地方民间音乐素材为主进行编创。（详细安排见附表）
2.红灯墙展示活动
红灯墙展示从农历腊月二十六开始至正月十八结束，腊月二十五两节文化活动领导组组织验收。
（1）新阳东、西大街，凤凰东西街、南北路，南环路，步行街沿街办公楼、商厦、门店楼体要设立红灯墙，营造节日氛围。要求各单位红灯墙在往年的基础上要有新的创意，新鲜亮丽，美观大方。县直各口和凤城镇要组织所属单位具体落实。新阳街由建设局牵头负责督促检查，凤凰东西街、南北路、南环路、步行街由工商局负责督促检查。
（2）在府前广场、新阳东西街两侧举办红灯墙展示活动。建设局负责地段协调落实，电业局负责所有红灯墙的供电和安全用电措施落实，消防大队负责消防安全，公安局负责治安保卫。
红灯墙搭建标准要求：①设计要有新创意、新特色、新亮点，避免简单化，必须有一定的造型图案，每家要有2—3处突出的看点；②搭建高度统一为6米；③保证灯笼密度，按照图案悬挂整齐；④灯墙段落处的横截面必须用喷绘图案遮挡；⑤内用灯泡一律用10-15W普通灯泡；⑥搭建结实牢固,确保安全。
具体单位任务分解如下：
府前广场：东、南面由屯城煤矿搭建，并负责东、南入口门楼的搭建。西、北面由府底煤矿搭建，并负责西、北入口门楼的搭建。广场东侧从经贸局门前至府南路北口和林业局门前至保险公司由皇城相府集团搭建。
新阳西街：北侧公安局大门东侧至山水酒店东墙由电业局搭建；山水酒店东墙至二中与新华书店商住楼交界处由西冯街煤矿搭建；二中与新华书店商住楼交界处至工商局东由西沟煤矿搭建；南侧西入口草坪至山水超市路口由县煤运公司搭建；山水超市路口至二中与新华书店商住楼交界处正对面由义城煤矿搭建；二中与新华书店商住楼交界处正对面至保险公司东由晶鑫公司搭建。红灯墙搭建在两侧隔离绿化带内侧。
新阳东街：北侧人大楼西坡底至广播局路口由地税局搭建；建设局建设北路口至皇城相府旅行社东墙由国土局搭建；皇城相府旅行社东墙至新华书店由竹林山煤矿搭建；南侧经贸局大楼西侧至商业集团路口由国税局搭建；建南桥路口至丰隆商贸东墙由二轻局搭建；丰隆商贸东墙至西池宾馆由凤城镇搭建。红灯墙搭建在两侧人行道道牙上。
（3）建南桥北入口处由大宁煤矿搭建彩门。
（4）府前广场、惠泽园及六大公园，节前要对灯光、喷泉等设施认真进行全面检修，节日期间不间断定时亮灯。具体由建设局负责督促落实。此外，要求煤运公司对美韵花园门前沿街沿路精心设计，搞好节日亮化，营造浓厚的节日氛围，使之成为县城“两节”期间的一个新亮点。
3.文体场地娱乐活动
（1）正月十四至十六，在县文化馆举办书画展和非物质文化遗产展览，由县文化馆具体承办；在县图书馆举办有奖猜迷活动，由图书馆承办；在县文博馆举办文物展览，免费向游人开放，由县文物局承办。
（2）县城所有歌舞娱乐、书店、影剧院、体育场、公园、游乐场等，全天候对外开放，积极营造健康向上、丰富多彩的节日文化氛围。由县文体广电新闻出版局、建设局负责督促落实。
4.乡镇文化活动
各乡镇要认真组织所辖各行政村、各企事业单位和学校，因地制宜，组织开展舞台文艺、街头文艺、灯展和体育竞赛等多种形式的文体活动，活跃农村节日文化，推动社会主义新农村建设。
5.舞台文艺活动
正月初九至十一晚在县影剧院举办阳城县首届“新农村、新农民、新生活、新气象”农民才艺大比拼活动。本次活动由阳城县文体广电新闻出版局主办，阳城县体育舞蹈协会、阳城宇昌煤业有限公司承办。
6.赴市文化活动比赛
（1）1月20日至2月1日，晋城市举办上党梆子文化节，由县文体广电新闻出版局牵头，县人民剧团具体组织参加相关活动，并按照安排于1月26日参加剧目演出。
（2）正月十四晚上，由芹池镇、寺头乡负责组队，代表我县赴市物贸广场参加“煤运杯”晋城市第八届八音会擂台赛。要求队伍不少于40人，每支参赛队演奏两首曲目，一首为参赛曲目，一首为表演曲目，每首曲目演奏时间为8-10分钟，参赛曲目用地方民间音乐素材进行创编，或是具有传统地方特色的八音会曲牌。
（3）正月十六晚上由北留镇、润城镇代表我县赴市物贸广场参加“煤运杯”晋城市新农村建设文艺汇演，节目形式可为相声、小品、歌舞、戏剧等，内容要求反映社会主义新农村建设中的新人、新事、新变化，要求节目演出时间10分钟。
7.焰火晚会
正月十五晚上在县城组织烟火礼花燃放活动，县安监局具体承办，公安部门选定场地，同时要做好安全防范工作。
三、组织领导
为了加强对春节、元宵节文化活动的领导，决定成立“两节”文化活动领导组。
组长、总指挥：贾二庆（县委副书记）
副组长、副总指挥：卢祥东（县委常委、政法委书记）
李国平（县委常委、办公室主任）
王学忠（县委常委、宣传部部长）
张军（县政府副县长）
王香果（县政协副主席、文体广电新闻出版局副局长）
王学谦（县政府办公室主任）
常务副总指挥：卢祥东王学忠
领导组下设五个工作组和一个办公室，全面负责春节、元宵节群众文化活动。
1.安全保卫组
组长：卢祥东（兼）
成员单位：政法委、安监局、公安局、检察院、法院、司法局、武装部、交通局、电业局、卫生局、消防大队、交警大队
职责：
（1）负责制定全县“两节”文化活动场地、车辆、人员、消防、用电、道路交通、现场救护等安全保卫预案。
（2）按照文化活动安排，划定责任区，落实责任制，认真做好节日期间各项文化活动安全保卫工作。
（3）负责焰火晚会焰火礼花鉴定，场地选择、组织燃放和安全工作。
（4）负责节日期间车辆行运路线及车辆停放点的安排和全县道路交通安全。
2.观礼组：
组长：李国平（兼）、王学谦（兼）
成员单位：县委办、县政府办、老干局、总工会、机关事务管理中心
职责：
（1）负责县政府门前观礼台的布置及广播音响设置。
（2）负责参加观礼人员座位安排。正月十四为老干部代表，正月十五为省级以上劳模，正月十六为各乡镇领导。
（3）负责观礼的上级领导接待工作。
（4）负责正月十四县领导广场文化活动启动仪式的准备工作。
3.文艺演出组
组长：王学忠（兼）
成员单位：县委宣传部、文体广电新闻出版局、建设局、广播电视台、通讯组、报社和参加广场民间艺术比赛的乡镇、文体场地娱乐活动承办单位。
职责：
（1）负责落实参加广场民间艺术比赛的乡镇和演出内容的审查及组织实施。
（2）负责对文体场地娱乐活动、乡镇文化活动进行安排布署、督促落实、检查验收及活动的组织实施。
（3）负责广场民间艺术比赛的现场转播和全县两节文化活动的宣传报道工作。
4.赴市文化活动演出组
组长：张军（兼）
成员单位：文体广电新闻出版局、北留镇、润城镇、芹池镇、寺头乡
职责：
（1）负责落实赴市各项演出活动的安排部署和组织实施。
（2）负责赴市演出的组织和安全工作。
5.灯展组：
组长：王香果（兼）
成员单位：文体广电新闻出版局、建设局、工商局、电业局、公安局、消防大队、红灯墙展示16个单位及县直各口。
职责：
（1）负责红灯墙设置方案的审定。
（2）负责红灯墙展示活动的地段划定、承办单位完成任务情况的督促检查和落实。
（3）负责红灯墙展示活动的用电、消防方案制定，措施落实，检查验收，按规定时间展出。
6.办公室：
主任：赵早兴
成员单位：文体广电新闻出版局
职责：
负责春节元宵节群众文化活动的策划安排和组织协调。
四、具体要求
1.加强领导，高度重视。领导组成员及成员单位，各主办、承办单位，一定要高度重视，精心组织，周密安排，把各项活动方案落实到具体单位，明确职责，责任到人。所有参加演出单位必须领导带队参加演出，主要领导是第一责任人。
2.内容健康，主题鲜明。“两节”文化活动一定要把握时代主旋律，宣传十七届四中全会精神和科学发展观，宣传改革开放以来的巨大成就，彰显先进文化、廉政文化的主题内容。注重思想性、艺术性和观赏性的统一，突出时代特征，弘扬民族精神。坚决杜绝封建迷信和腐朽文化。县文体广电新闻出版局要组织专业人员成立评委会，评出优秀节目和先进单位进行表彰。
3.坚持节约，反对浪费。各乡镇、各有关单位，要本着既要红火热烈，又要勤俭节约的原则，安排好各项文化活动，过一个气氛热烈而又文明节俭的节日。
4.明确职责，保证安全。县里由政法委牵头成立专门的安全领导组，制定安全预案，落实安全措施，切实抓好县城各项文化活动和乡镇、村两节文化活动的安全保卫工作。公安、消防、交警、医院等部门要尽职尽责确保安全。各乡镇、县直各有关单位都要成立相应的专门机构，一把手负总责，确定专人具体负责，制定具体的实施方案，做到组织、设施、措施、任务四落实。各乡镇和各单位要安排好活动期间的值班工作和联络工作，定岗定责，不留空档。
5.督促检查，务求落实。各工作组、各成员单位要按照本通知精神，结合实际，尽快制定出各自的实施方案，进行安排部署，领导组要跟踪督促检查，务求落实。各有关单位的具体安排方案务于2009年1月25日前报县“两节”活动领导组办公室（县文体广电新闻出版局办公室，联系电话：4222266，联系人：陈来全、刘国胜）。
附件：县城元宵节广场民间艺术比赛代表队名单表
项目
单位
八音会
代表队数
秧歌
代表队数
传统民间文艺
代表队数
参考形式
凤城
1
3
另有开场式
威风锣鼓表演
4
舞龙、旱船、扛妆、花轿
白桑
1
北留
1
3
2
舞狮、跑驴
润城
1
3
3
花棍、扛妆、旱船
东城办
1
1
1
花篮
町店
1
1
1
裤马
寺头
1
1
芹池
1
1
西河
1
1
2
旱船、花篮
演礼
1
1
1
高跷
固隆
1
1
2
霸王鞭、竹马
次营
1
董封
1
驾岭
1
蟒河
1
东冶
1
合计
15
17
16
附件:元宵节广场八音会比赛顺序表
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❺ 保险公司春节经营方式
嘉宾：新华保险山东青岛分公司市南区支公司总经理周建军
新华保险辽宁锦州市中心支公司培训部经理张春霞
新华保险辽宁锦州市中心支公司市区本部营销部经理石光磊
春节快到了，又要迎来一年中最令人兴奋的营销的黄金时间。那么，
周建军：从营销角度分析，“开门红”是营销工作的一个阶段，把控业务节奏的关键在于帮助业务伙伴养成正确的展业习惯。
“谋后而动，不打无准备之仗”。在“开门红”前期需要精心制作方案，营造良好氛围。从业绩方面说，“开门红，全年红”，可以为全年目标任务的完成打下坚实基础；从队伍建设来说，“开门红”战役打赢了，可以更好地鼓舞团队的信心，调动和激发团队的营销积极性。在长假期间，可以将增员加入到工作中，在团队中提出开单过年的理念，充分利用春节长假、亲朋相聚的有利时机，做好个人推介会，寻求潜在缘故资源，既可出单，亦能增员。后期阶段要不断总结分析，加强追踪督导，克服节后惰性，对“开门红”活动进行最后的冲刺。
张春霞：春节是人们一年中最舍得投入、最好客的时刻，对于营销员来说，也是签单的最佳时机。抓住客户心理，利用假日促成，将成为致胜的关键。
首先，多拜访，见更多人。年前很多在外工作的人都陆续回家，加大拜访量，会有更多和不常见面的人加深了解、建立友谊的机会。当然，见面之初，应以关心、祝福的方式为主，通过真诚的问候关怀，给别人留下良好的印象。其次，深沟通，强化理念。对于前期沟通过程中的A、B类客户进行进一步跟进，过年期间最好能登门拜访，一是客户不会拒绝客人的到来；二是谈及老百姓关注的健康、理财等话题，大家也都关心；三是抢时机，尽快促成。过年期间，客户手上资金集中，对于有理财需求、风险防范意识强的客户，应抓紧时间促成，因为保险理财已成为当今社会家庭理财很重要的手段。通过春节大好节点促成，让客户给自己的幸福美好生活提前做好准备，也会被很多客户欣然接受。当然，对于没有促成的客户，要继续做好后续的拜访工作，使其成为未来签单的准客户。
周建军：在节日期间，通过寄送礼品、送“福”字等活动与老客户接触，向有相关需求的老客户推荐加保，或是通过召开客户联谊会、年度的个人答谢会等多种形式，进一步密切与客户的关系，增强其购买保险产品的意愿，向未签单的准客户推介，寻求进一步沟通、促成。
为了使自己辛苦一年赚来的钱能够保值、增值，很多人已经意识到了投资理财的重要性，利用部分年终奖买份适合自己的保险，这确实是个不错的选择。如果家庭保险不足，可以用年终奖予以补充，关注的风险类型主要为意外、重大疾病、教育金、养老等保险，也可以用部分年终收入购买不同类型的组合分红险，既提供保障，又可以实现增值；即能帮助自己合理规划财务，又能每年从各个分红险上拿到红利和返现。
周建军：一是要谦虚。在拜访客户过程中，常常少不了有上级检查下级、领导者检查被领导者的习惯，因此，必须用谦虚谨慎、热情服务的心态进行拜访。二是要细心。要通过细致计划，避免拜访中出现例行公事的现象。三是要独特。过年期间，我们可以暂时先不和客户谈那些“生老病死”的人身意外险等产品，避开那些不吉利的字眼，专注于投资理财方面的交流。
新年里客户大多会有理财新考虑，我们以朋友的心态、用专业的优势，以聊家常的方式，轻松与客户谈新年的资产配置，客户将会更容易接受我们的建议。
石光磊：春节是一年中最重要和特殊的节日，也是营销员展业的最好时机。正因为如此，我们在春节期间拜访客户也格外有讲究。
春节与其他节假日有很大区别，人们对它寄托了更多的情感，这时候拜访客户，客户通常不会拒绝；另外，春节这个时期比较特别，孩子在春节会得到压岁钱，大人又拿到了年终奖，这也是其他节假日不可比拟的。也就是说，客户手里都有一定的现金流，使营销员春节展业变得相对容易；同时，春节期间也是我们最容易见到客户的时候，在喜庆的氛围下人们都很友善，这其实是一年中绝好的与客户交流的时机。
需要提醒广大营销伙伴的是，春节拜访时巧用工具非常关键，“福”字和对联在这个时候就是营销员最好的展业工具，营销员以祝福的理由登门拜访，为客户送去新春台历、对联、“福”字，客户一般都会欣然接受；对于新客户，除去送“福”字、对联外，营销员可以使用市场调查表，里面设置了一些对客户个人及家庭信息的问题，以便我们收集客户的资料，为今后展业做储备。
石光磊：春节是喜庆的日子，拜访客户时用词一定要恰当。客户在春节期间都沉浸在喜悦之中，拜访时勿提及生老病死、天有不测风云等不合时宜的用语，多结合产品名称的优势与客户沟通，如吉祥至尊、尊贵人生、健康福享等，这样客户更容易接受。
在春节拜访客户的过程中，除缘故市场或客户家属以外，需错开初一到初三，因为这3天一般人都要探亲访友或有另外重要的安排，可以在这之前或之后，具体的话术要看你所面对的客户的具体情况。如果是老客户，我们以公司新春感恩回馈客户、为客户做免费保单检查为由，了解到客户最近的各种生活状况，为以后给客户制定加保的计划书做准备。对于新客户，我们可以在送“福”字、对联等小礼品时，将公司新推出的产品的介绍资料一并赠送给客户，并请客户填写公司事先准备的信息调查表，客户在接受祝福的礼品后，一般都会帮助完成信息调查。另外，在拜访时间长短的把握上，老客户的时间可以稍长些，而新客户时间则不宜过长。
周建军：服务是永无止境的，在一个承前启后的时间段里，业务暂告一段落，需要仔细盘点服务。在进行服务时，必须掌握评判基础服务好坏的尺度，符合客户的要求，站在客户角度，聆听客户心声，时刻关注客户的评价和满意度，必须想方设法提高服务水平和服务质量。那种不顾一切地追求高业绩、忽视服务、忽视客户利益的做法必须摒弃，代之以客户满意度为考量尺度，综合经营效益和长期可持续健康发展能力为经营和发展理念。
张春霞：服务就是销售，通过满意的服务可取得客户的信任与忠诚，促进销售的效率与效果，并以此获得持续不断的客户，从而使我们的寿险营销得以永续经营。尤其是春节假日期间经营，给营销员带来更多拜访客户的机会，热忱贴心的客户服务将达到更加明显的效果，创造更多价值。
春节期间的客户服务，按照客户是否成交，可以分为两类：成交客户的服务，因为此类客户已经在我们手里购买了保单，所以无论从对我们的信任角度还是对保险的接受程度上，都高过于未签单客户。对此类客户应以像老朋友的方式进行更全面深入地服务，除了作为保险从业人员专业的保全、理赔、定期拜访之外，还应对客户进行相关保险理财方面的咨询服务等。未成交客户的服务，即还没有促成签单的客户，有可能对公司、产品及我们的信任度存在疑惑，所以应通过定期保险讲座等方式来提高客户购买保险的意愿。
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