① 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。
地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！
② 如何制定產品促銷策略
一、策劃目的。
要對本營銷策劃所要達到得目標、宗旨樹立明確得觀點，作為執行本策劃得動力或強調其執行得意義所在，以要求全員統一思想，協調行動，共同努力保證策劃高質量地完成。
二、分析當前得營銷環境狀況。
對同類產品市場狀況，競爭狀況及宏觀環境要有一個清醒得認識。它是為指訂相應得營銷策略，採取正確得營銷手段提供依據得。
三、市場機會與問題分析。
營銷方案，是對市場機會得把握和策略得運用，因此分析市場機會，就成了營銷策劃得關鍵。只是找准了市場機會，策劃就成功了一半。
四、營銷目標。 營銷目標是在前面目得任務基礎上公司所要實現得具體目標，即營銷策劃方案執行期間，經濟效益目標。
五、營銷戰略(具體行銷方案)
1、營銷宗旨：
一般企業可以注重這樣幾方面：
·以強有力得廣告宣傳攻勢順利拓展市場，為產品准確定位，突出產品特色，採取差異化營銷策略。
·以產品主要消費群體為產品得營銷重點。
·建立起點廣面寬得銷售渠道，不斷拓寬銷售區域等。
2、產品策略：通過前面產品市場機會與問題分析，提出合理得產品策略建議，形成有效得4p組合，達到最佳效果。
1)產品定位。產品市場定位得關鍵主要在顧客心目中尋找一個空位，使產品迅速啟動市場。
2)產品質量功能方案。產品質量就是產品得市場生命。企業對產品應有完善得質量保證體系。
3)產品品牌。要形成一定知名度，、美譽度，樹立消費者心目中得知名品牌，必須有強烈得創牌意識。
4)產品包裝。包裝作為產品給消費者得第一印象，需要能迎合消費者使其滿意得包裝策略。
5)產品服務。策劃中要注意產品服務方式、服務質量得改善和提高。
六、策劃方案各項費用預算。這一部分記載得是整個營銷方案推進過程中得費用投入，包括營銷過程中得總費用、階段費用、項目費用等，其原則是以較少投入獲得最優效果。
七、方案調整。
這一部分是作為策劃方案得補充部分。在方案執行中都可能出現與現實情況不相適應得地方，因此方案貫徹必須隨時根據市場得反饋及時對方案進行調整。
③ 如何制定促銷活動方案
開展促銷活動時，為了與目標市場進行有效的溝通，企業必須選擇發布信息的各種渠道，同時也要對企業的目標市場進行定位，制定行之有效的促銷方式。顯然，促銷活動是一種綜合性的活動，因此企業必須從整體上確立促銷方案，以便有效實現預期的促銷目標。在實施具體的促銷計劃時，企業必須按照以下七個步驟來制定總體的促銷方案： 一、確定目標市場 舉例：全球第一大品牌「麥當勞」，在他們創業之初提出了明確的目標「吸引家庭顧客，從孩子入手」。家庭顧客這一群體，是單個消費者的幾倍，吸引家庭顧客比讓年輕人泡在餐廳里更有收益。家庭顧客的光顧，要歸功於家庭中的那些孩子。為了爭取到這些小顧客，「麥當勞」配合贈送一些小禮品，服務員也被要求對小顧客格外熱情周到。這一舉措非常奏效，這就不難理解如今「麥當勞」對「六一」這樣的節日的熱衷了。 二、確定促銷目標 總的來說，你所希望實現的促銷目標就是你期待目標市場對促銷活動所作出的反應，比如促使他們獲取購物優惠券並進行購物。如果你希望通過刺激客戶的購物慾望來達到提高銷售業績的目標，那麼你就要更准確地確定你的各項促銷方式與手段。多數剛從事市場營銷的人都會犯這樣一個錯誤就是不能准確地確定開展促銷活動所要實現的各項目標。希望提高銷售額是非常自然的事情，不過就特定產品而言，你必須確定採取哪些促銷手段才是實現這一目標的最佳途徑。比如說，在某些情況下，企業想方設法吸
④ 如何制定營銷計劃 試題答案
（一）計劃概要
計劃概要是對主要營銷目標和措施的簡短摘要，目的是使高層主管迅速了解該計劃的主要內容，抓住計劃的要點。例如某零售商店年度營銷計劃的內容概要是：「本年度計劃銷售額為5 000萬元，利潤目標為500萬元，比上年增加10％。這個目標經過改進服務、靈活。定價、加強廣告和促銷努力，是能夠實現的。為達到這個目標，今年的營銷預算要達到100萬元，占計劃銷售額的2％，比上年提高12％」。」
（二）營銷狀況分析
這部分主要提供與市場、產品、競爭、分銷以及宏觀環境因素有關的背景資料。具體內容有：
1、市場狀況。列舉目標市場的規模及其成長性的有關數據、顧客的需求狀況等。如目標市場近年來的年銷售量及其增長情況、在整個市場中所佔的比例等等。
2、產品狀況。列出企業產品組合中每一個品種的近年來的銷售價格、市場佔有率、成本、費用、利潤率等方面的數據。
3、競爭狀況。識別出企業的主要競爭者，並列舉競爭者的規模、目標、市場份額、產品質量、價格、營銷戰略及其他的有關特徵，以了解競爭者的意圖、行為，判斷競爭者的變化趨勢。
4、分銷狀況。描述公司產品所選擇的分銷渠道的類型及其在各種分銷渠道上的銷售數量。如某產品在百貨商店、專業商店、折扣商店、郵寄等各種渠道上的分配比例等。
5、宏觀環境狀況。主要對宏觀環境的狀況及其主要發展趨勢作出簡要的介紹，包括人口環境、經濟環境、技術環境、政治法律環境、社會文化環境，從中判斷某種產品的命運。
（三）機會與風險分析
首先，對計劃期內企業營銷所面臨的主要機會和風險進行分析。再對企業營銷資源的優勢和劣勢進行系統分析。在機會與風險、優劣勢分析基礎上，企業可以確定在該計劃中所必須注意的主要問題。
（四）擬定營銷目標
擬定營銷目標是企業營銷計劃的核心內容，在市場分析基礎上對營銷目標作出決策。計劃應建立財務目標和營銷目標，目標要用數量化指標表達出來，要注意目標的實際、合理，並應有一定的開拓性。
1、財務目標。財務目標即確定每一個戰略業務單位的財務報酬目標，包括投資報酬率、利潤率、利潤額等指標。
2、營銷目標。財務目標必須轉化為營銷目標。營銷目標可以由以下指標構成，如銷售收入、銷售增長率、銷售量、市場份額、品牌知名度、分銷范圍等。
（五）營銷策略
擬定企業將採用的營銷策略，包括目標市場選擇和市場定位、營銷組合策略等。明確企業營銷的目標市場是什麼市場，如何進行市場定位，確定何種市場形象；企業擬採用什麼樣的產品、渠道、定價和促銷策略。
（六）行動方案
對各種營銷策略的實施制定詳細的行動方案，即闡述以下問題：將做什麼?何時開始?何時完成?誰來做?成本是多少?整個行動計劃可以列表加以說明，表中具體說明每一時期應執行和完成的活動時間安排、任務要求和費用開支等。使整個營銷戰略落實於行動，並能循序漸進地貫徹執行。
（七）營銷預算
營銷預算即開列一張實質性的預計損益表。在收益的一方要說明預計的銷售量及平均實現價格，預計出銷售收入總額；在支出的一方說明生產成本、實體分銷成本和營銷費用，以及再細分的明細支出，預計出支出總額。最後得出預計利潤，即收入和支出的差額。企業的業務單位編制出營銷預算後，送上層主管審批。經批准後，該預算就是材料采購、生產調度、勞動人事以及各項營銷活動的依據。
（八）營銷控制
對營銷計劃執行進行檢查和控制，用以監督計劃的進程。為便於監督檢查，具體作法是將計劃規定的營銷目標和預算按月或季分別制定，營銷主管每期都要審查營銷各部門的業務實績，檢查是否完成實現了預期的營銷目標。凡未完成計劃的部門，應分析問題原因，並提出改進措施，以爭取實現預期目標，使企業營銷計劃的目標任務都能落實。
⑤ 如何制定方案式營銷計劃
1、好看不如實用。
有些方案前面有一大堆公司、團隊、工具、作業流程的介紹，看了基本不想看方案了，這大概就策劃、咨詢公司的通病。另外就是過於追求形式而放棄了內容。為了顯得強大，生硬的堆砌一大推資料、案例、工具，看了頭都大了，其實，有一般的內容可以省略。找到關鍵問題，並制定策略，然後有一個解決問題的步驟和計劃，對於規劃這就夠了。如，品牌規劃案，很難解決所有問題，再如，一個產品上市案，又怎麼能解決渠道所有的積弊呢。
2、套路不如關鍵點。
任何問題就要按照慣有的思路來進行分析，從市調開始，規劃、傳播、產品、營銷、執行??????做完收工，至於行不行，有多行，效果怎樣，沒人管了，反正方案做好了。其實，很多時候，客戶並不需要什麼都做，客戶有時候可能還不知道自己真正需要什麼。如果客戶對自己很了解，你給出一套放之四海而皆準的套路，客戶會阻止你；如果客戶不知道自己真正需要什麼，那就很難辦了。
去年服務的一個客戶，客戶認為自己的產品和品牌都很好，而且對渠道網路和終端也比較滿意，唯一覺得差距大的是：團隊。並不難理解，老牌國有企業嘛，人員問題一般是主要問題。為啥啊？進入這個團隊做銷售的，都是一些關系戶，大都是沒有辦法拒絕的，再有，就算有點能力，也被壓制住了。很多東西執行下去當然就會走樣，高層領導當然會覺得團隊的能力不夠了。
既然團隊能力不夠，當然要培訓了。高層就決定要引入一些培訓課題，接觸下來，發現培訓解決不了根本問題。為什麼？首先，觀念和心態短期內可以調整，但長期還得靠自動自發的目標和激勵制度；其次，渠道問題首當其沖，而不是團隊；第三，團隊只要做三件事：一是計劃、二是工作內容、三是工作標准；最後是激勵機制。
三板斧下去，問題解決了大半，至於終端、產品線、新品、推廣的問題都基本迎刃而解了。
3、理論不如經驗資源。
以前，經常看到銷售部門和市場部門在年終的會議上相互指責和推諉；現在又見到做過銷售的人進入策劃行業時跟「純策劃人員」的格格不入。純銷售經歷的人會認為策劃很虛，講了一半天不知道講什麼，還不如直接干一場最好；而策劃和咨詢人又認為銷售人眼光短淺，沒有策劃和規劃，只知道銷售思維。但如果落實到可執行的方案，我認為理論不如經驗資源。比方說：一個新品要操盤，你該怎麼做、要做什麼、策略是什麼、要注意什麼，你知道嗎？
做策劃的人大概就不知道怎麼做了吧。還得要有營銷和 的思維的。如新產品的開發思路，趨勢、口味、組合、包裝，列出計劃和時間表；市場部分：賣點提煉，推廣的策略；渠道招商、終端鋪貨，推廣，所謂動銷部分。關鍵點的把握，如果沒有做過怎麼會操作呢。
4、強壓不如溝通協調。
如果高層很重視，推進壓力自然少了很多，但也不能總靠上層來壓。如果中層大多數人沒有動力，不想參與，就成幹不成。所以，要將中層調動起來，只要他們有目標感和積極性，推動力自然很強。
美國著名未來學家約翰?奈斯比特說：「未來競爭是管理的競爭，競爭的焦點在於每個社會組織內部成員之間及其與外部組織的有效溝通上」。是的，要溝通，更要有效溝通甚至是高效溝通，沒有效率的「溝通」有時候適得其反。溝通起到的作用是「了解需求，建立彼此的信任，使目標更清晰」。
5、宏大不如分階段步驟。
宏大目標有了，但要分成一些階段性的目標。因為太大的目標，反而讓人覺得高不可攀，失去了追逐的勇氣和興趣。比如：某區域市場，新品在旺區、旺點的鋪貨率第一階段要達到40%，第二階段要達到60%以上??????其他小店、二批商、特約分銷商、BC類終端的產品組合、陳列、廣宣、促銷、試飲、買贈等等都可以制定階段性目標。
⑥ 怎樣制定產品的營銷方案
市場營銷策劃書撰寫大綱
1.
執行概要和要領
商標/定價/重要促銷手段/目標市場等。
2.
目前營銷狀況
(1)
市場狀況：目前產品市場/規模/廣告宣傳/市場價格/利潤空間等。
(2)
產品狀況：目前市場上的品種/特點/價格/包裝等。
(3)
競爭狀況：目前市場上的主要競爭對手與基本情況。
(4)
分銷狀況：銷售渠道等。
(5)
宏觀環境狀況：消費群體與需求狀況。
3.
SWOT問題分析
優勢：銷售、經濟、技術、管理、政策等方面的優勢力。
劣勢：銷售、經濟、技術、管理、政策（如行業管制等政策限制）等方面的劣勢力。
機率：市場機率與把握情況。
威脅：市場競爭上的最大威脅力與風險因素。
綜上所述：如何揚長避短，發揮自己的優勢力，規避劣勢與風險。
4.
目標
財務目標：
公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資成功情況下）：
（單位：萬元）
年
份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
營銷目標：銷售成本毛利率達到多少。
5.
營銷戰略
目標市場：-
定位：-
產品線：-
定價：產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據等。
分銷：分銷渠道（包括代理渠道等）。
銷售隊伍：組建與激勵機制等情況。
服務：售後客戶服務。
廣告：宣傳廣告形式。
促銷：促銷方式。
R&D：產品完善與新產品開發舉措。
市場調研：主要市場調研手段與舉措。
6.
行動方案
營銷活動（時間）安排。
7.
預計的損益表及其他重要財務規劃表:
-
8.
風險控制：風險來源與控制方法
⑦ 制定營銷方案都需要考慮哪些問題
一、產品准確的定位（賣點的提煉）：
企業在制定銷售方案時，要考慮到產品不同於耐用消費品的兩極化消費：高端和低端產品銷量較大。對於方便麵而言，出現「趨中消費」現象，即中價面的銷量呈最大化。所以尋找市場機會和產品檔次的確定相對比較容易。關鍵在於產品賣點的提煉。
沒有賣點的產品就像深埋在泥土中的金子，有發光的可能沒有發光的機會。從營銷的角度講：有核心技術的產品競爭力相對較強，因為核心技術就是最好的賣點。對於沒有核心技術的產品，我們可以提煉出它的賣點，提升產品的競爭力。賣點越突出，消費者越容易記住，消費認知一旦形成產品註定暢銷、註定成為行業標竿。
產品賣點的提煉一定要和產品的品質及特點相聯系，否則就是無源之水。制定銷售方案是一個復雜的過程，產品賣點一定是產品最本質的東西，越是本質的東西越簡單，越容易讓消費者記住。
二、通路利潤和促銷的合理設定：
通路經銷商追求利潤最大化的同時，希望銷量最小化。廠家追求利潤最大化的同時，希望銷量也是最大化。通路利潤和促銷的合理設定是解決客戶「接不接」貨，及接貨後主動「賣不賣」產品的問題。再有賣點的產品，客戶不接貨，只會爛在企業的倉庫里。客戶接了貨不主動去推銷，產品就會滯銷在客戶倉庫中。
新品的通路利潤至少是暢銷品利潤的兩倍時，通路客戶才有推廣新品的積極性。針對不同區域，通路利潤要求是不一樣的。長江以南一批的單件利潤要求是長江以北市場一批的單件利潤要求的兩倍以上。不同渠道利潤要求也不一樣。特通渠道（學校、監獄、礦區等）對資源的壟斷性決定了它對利潤的要求比常規渠道更高一些。
通路利潤的合理性是決定產品的推力和產品周期長短的關鍵性因素之一。因此新產品的通路促銷設定要注意以下幾點：
1、多用實物促銷，少用現金促銷。
2、限制首批接貨量，忌接貨量越大，促銷越大。
3、針對不同的銷售區域要用不同的促銷品。
4、不要用一步到位價。
5、忌搭贈本品做為促銷。
三、鋪貨期終端促銷設定問題：
我們在制定銷售方案時，消費者在購買產品時受消費習慣的影響，首先選擇暢銷產品，其次抱著嘗試的心態選擇新上市產品。所以鋪貨期的終端促銷是解決消費者首次「買不買」新產品的問題。不同的渠道終端促銷的方式也不相同。對於常規渠道整箱購買的消費者，箱內投獎卡或實物（牙刷、毛巾、撲克、圓珠筆等）效果較好。對於特通渠道，採用「高價高促」直接返現金較好。對於現代渠道（商超）以五連包做為促銷單位較好。
⑧ 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷專手段等屬實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。