理財產品營銷流程設計步驟

『壹』 營銷策劃的步驟是什麼

1、企業介紹
2、分析要銷售產品的特性，突出與眾不同的地方
3、分析目前該產品的市場狀況
4、找出競爭者
5、將自己於競爭者進行對比，分析優勢和劣勢
6、過去營銷思路總結
7、swot分析
8、市場進入戰略
9、計劃和控制
10、總結

『貳』 如何設計產品的營銷流程

答復：作抄為經營管理策略和發襲展途徑，必須以嚴格生產流程為管理的系統，必須以嚴格產品的質量為要求，必須做到貫標的質量管理體系，
對於產品分為（采購原材料、產成品加工）；
對於服務分為（服務流程、產品售後）；
對於渠道分為（銷售渠道、直銷渠道、分銷渠道）；對於管理分為（經營策略、財務管理、市場營銷管理策略、生產流程管理）；
對於技術分為（技術工人、技術主管、技術工程師）；以產品的技術革新做到精益求精，以產品的質量提升品質保障，以產品的銷售渠道為市場拓展空間和市場份額，以改善生產、研發、製造、銷售的標准管理的服務流程，以吸取經驗和借鑒方法不斷提高經營管理決策的綜合效益，以不斷探索和研究經營管理與運營業績的創新和改革的新思路。
謝謝！

『叄』 理財類產品銷售標准流程具體包括哪些

近年來，由於金融產業競爭激烈，金融產品推陳出新，加上大陸本地金融市場一直沒有很好的表現，客戶對於風險的認知相對趨於保守，金融產品的銷售就需要更多的技巧來協助提高銷售的成功機率，原本由產品內容和條件為導向的銷售模式漸漸沒有辦法發揮效果，而銀行的金融產品同構型較高，難以凸顯在銷售上的差異性。為此，在許多的培訓課程中，我們把顧問式以需求為導向的課題當成銀行金融產品銷售的核心技巧，而其中：
1.以需求為導向的接觸；
2.FAB的產品說明；
3.勇於面對客戶拒絕；
4.開口要求成交，合稱銷售四步曲。

從客戶需求觸發理財產品銷售
理財產品不同於一般的有形商品，從客戶接觸，引發客戶興趣，引導說明產品，解決客戶反對意見到最後的成交，都需要隨時圍繞在客戶的需求上。我們強調的就是銷售人員能不能在引導客戶進入產品說明前說出：因為我知道你是「這樣」的，所以我認為這個產品適合你。舉例來說：因為我知道你是個愛孩子又重視孩子教育的母親，所以我認為這個子女教育的理財計劃適合你。或是：因為我知道你很在意股票市場的波動，擔心投資會有虧損，所以我認為這個較保守的產品適合你。

當我們有能力說出和客戶需求相關的「那句話」前，就應該花更多的時間在了解客戶、發掘客戶的需求這件事情上。通常，客戶會為了對自己和家人有利的事情去做改變，但客戶更會因為可能危及自己的利益時，做出「立即」的改變。為了未來的理想去做理財規劃可以稱之為「明確性需求」，而因為擔心利率太低導致自己財富縮水，無法對抗通貨膨脹所做出的改變可以稱之為「隱藏性需求」。這兩種需求的創造可以透過客戶的談話和溝通，以問問題的方式引導出來。
其實，很多理財經理常常容易忽略客戶需求的探詢過程，在還沒有對客戶進行認識和了解的建立關系以前就進行產品銷售。這樣客戶會覺得理財經理只是想賣一個他自己想要銷售的產品，而不是客戶本身需要的產品。當然，這樣的結果容易使理財經理面對較多的拒絕問題，也會增加銷售的難度！

有效的產品說明是成交的一大關鍵
在產品的說明上，我們必須把握三個重點：
1.產品的特色（Features）：簡單來說，就是這個產品的條件，其中包含了時間、收益率、風險屬性、投資標的、流動性等等。理財經理在這個階段應該清楚地向客戶做解說，不應該隱瞞風險，要誠實告知。通常透過前期的產品培訓和營業單位的訓練及角色扮演，要在3分鍾左右的時間內，利用產品的DM完整地向客戶進行說明。
2.產品的好處（Advantages）：指產品可以帶給客戶的好處。比如說，可以對抗通貨膨脹，可以降低投資組合的風險，可以增加報酬，可以讓資產配置更
完整更有效率等等。理財經理在這個階段應該利用圖像化的數據，表格和線狀圖，以比較、描述的方式讓准客戶了解持有這個產品可能帶來的利益。同樣的，管理者運用角色扮演的練習來訓練理財經理使用相關工具說明產品可以讓所有夥伴對於所銷售的產品更加的熟練。
3.產品的利益（Benefits）：指產品本身和客戶需求可以連結的優勢，也就是說，透過產品本身可以滿足客戶的特定需求。舉例來說：定期定投可以滿足客戶的退休養老及子女教育需求。黃金投資可以滿足客戶對於貴金屬保值的投資需要，期繳保險可以滿足未來定額規劃的理財需要。在這個階段，理財經理可以對報章、雜志上的相關報道或文章進行搜集，對於人生各個階段的相關花費和理財需要的關聯，增加對於理財議題的了解和與客戶討論的能力。幫助執行以客戶需求為導向的銷售模式。
此外，我們還必須了解到，產品的說明並非硬邦邦地講解產品內容，活潑生動的解說才能將無形的產品有形化。我們也可以利用一些投資的案例和經驗來讓客戶知道投資布局的方式，使用保險的小故事來說明人生中的潛在風險。更重要的是，不管我們運用何種方式，最後一定不要忘記隨時要連接到客戶的需求，要讓我們銷售的產品成為客戶的解決方案。

文章來自Beta理財師《成長手冊》——技能篇

『肆』 營銷組織設計的步驟

我不清楚您學的是那種理論架構的營銷。
我把基於東方哲學為理論基礎的《引銷學》營銷設計的八個步驟描述一下。
1、了解事實
有效事實一般從對手、自己、市場三個角度來收集。主要採集方式是市調，採集可描述的事實。追求真實、有程度的現象信息。收集到的信息不能做加工處理。

2、尋找特徵
把了解到的事實通過對比的手法，找到差異點，站在市場的角度評估差異點的匹配度。按照匹配度羅列差異點的權重。分析出所有有效的高匹配度的特徵。

3、信息簡化
把有效特徵進行信息簡化的工作，提高特徵信息的可讀性，盡量站在目標受眾的角度思考，降低受眾對信息理解、記憶、傳播的行為成本。

4、媒體匹配
以目標受眾的習慣為導向，選擇最匹配的傳播媒介，針對媒介的特徵，把簡化好的信息匹配上去。追求信息和媒介，媒介和受眾的匹配度。

5、傳播流程
匹配設計沒有問題的信息傳播流程，以時間為參照，安排好執行的過程。實現信息傳播出去的目的。追求流程最簡單、最流暢的境界。

6、引導流量
信息傳播出去，自然會帶來的流量，對流量進行合理化引導，按照人性規律，降低目標對象的行為成本。提高流量與成交量的轉化率。

7、溝通成交
設計好和目標對象的溝通流程，標准化溝通成交的每個細節，提高成交量，提高目標對象的滿意度。

8、服務追銷
以市調為參照，設計好超越競爭對手的服務模式，以提高重復消費率和轉介紹為導向，追求滿意度百分百的目標。

以上八個步驟是《引銷學》的營銷策劃，營銷流程設計的流程模板。不知道對您是否有幫助。

『伍』 市場營銷過程主要有哪些步驟

市場營銷管理過程有以下幾個步驟：

1、發現和評價市場機會；

2、細分市場版和選擇權目標市場；

3、發展市場營銷組合和決定市場營銷預算；

4、執行和控制市場營銷計劃。

市場營銷作為管理過程是一個計劃與實施的過程，具體包括產品和服務的設計、定價、促銷、分銷和交換等，以達到個人和組織的目標。

(5)理財產品營銷流程設計步驟擴展閱讀

市場營銷過程是決策過程和管理過程的統一。個合理的營銷決策過程反應在決策程序上一般就有四個步驟：

1、確定問題所在，提出決策目標；

2、發現、探索和擬定各種可能的行動方案；

3、選擇最合適的方案；

4、決策的實施。

市場營銷，作為一個管理過程，應充分發揮計劃、組織、指揮、協調、控制的職能，以完成組織的目標。決策過程和管理過程在市場營銷管理過程中是統一的不可分割的，是同一過程中的兩個不同的方面，這兩個方面相互影響。

每一個決策過程都受管理五大職能的影響；同時，每個職能的實現都應遵循決策是四大步驟。

『陸』 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫

應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷專手段等屬實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。

『柒』 個人理財產品的銷售流程是什麼，分為哪幾個階段，各有

1. 理財產品的售前准備

2. 銷售中的工作

3. 銷售後的服務工作

『捌』 理財產品的營銷推廣怎麼做

這是一個龐大的話題：首先理財產品也是產品，明確這一點所有營銷圍繞的第專一對屬象是：金融理財產品的優點屬性特點。第二是客戶，明確是為了理財客戶進行服務，因此考慮客戶的屬性特點。就上述兩個重點開展兩項定位！產品定位，客戶定位，以及產品屬性，客戶屬性，做匹配的渠道推廣和匹配的營銷方案和推廣活動以及廣告。具體把握好上述方針，建議應學會市場營銷相關領域知識（營銷互通，根據產品價格定位客戶中高低端，在參照不同群體的屬性特點生活狀態等多方面開展思考，希望上述能給你一定的思路。

『玖』 理財產品營銷方案

應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手回段等實施手段。
1、產答品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。