最高檢套路貸實務研究網路培訓

1. 套路貸詐騙立案的標準是什麼，滿足那幾個條件可以立案

套路貸詐騙立案滿足的條件：

1、犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬於以非法佔有為目的，虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財產的詐騙行為，制定不合法合同或口頭約定：虛高借款合同、陰陽借款合同、房產抵押合同。

2、採用了虛構事實、隱瞞真相的詐騙手段，又採用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪；暴力手段包括但不限於所謂的「談判」「協商」「調解」以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產生心理恐懼或心理強制等「軟暴力」手段。

3、如果對方幫助非法貸款機構實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構成要件的，可以追究刑事責任。

4.高利貸中年利率超過36%以上的不受法律保護，而套路貸則不一樣，除了被害人實際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過程中以「違約金」「保證金」「中介費」「服務費」等名義收取的費用均應作為犯罪數額予以認定。

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「套路貸」犯罪的基本特徵：

一是製造民間借貸假象。被告人對外以「小額貸款公司」名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，製造民間借貸假象，並以「違約金」、「保證金」等各種名目騙取被害人簽訂「虛高借款合同」「陰陽合同」及房產抵押合同等明顯不利於被害人的合同 。

二是製造銀行流水痕跡，刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象 。

三是單方面肆意認定被害人違約，並要求被害人立即償還虛高借款。

四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下，被告人介紹其他假冒的「小額貸款公司」或個人，或者「扮演」其他公司與被害人簽訂新的「虛高借款合同」予以「平賬」，進一步壘高借款金額 。

五是軟硬兼施「索債」，或者提起虛假訴訟，通過勝訴判決實現侵佔被害人或其近親屬財產的目的。

2. 全國特大套路貸曝光，坑了900多萬人，200餘人被抓，對此你怎麼看

網路詐騙方式層出不窮，尤其是網路貸款的人員詐騙廣大人民的血汗錢。相關部門一直都在嚴厲打擊違法網貸，確保每一位居民的財產足夠安全。盡管相關部門制定了非常嚴格的方案，相關法律對不法網路貸款的處罰力度特別大，但依舊會出現冒著犯法風險的人走上不法道路。既毀掉了自己的前程，也坑害了其他人。

由於信息技術傳播速度越來越快，更多的人開始接觸網路環境。許多不法分子也會利用網路進行詐騙，首當其沖的就是網路電信詐騙和網路貸款詐騙。有些大學生和普通民眾無法獲得大量的金錢，可他們又想滿足自己的物質生活，所以他們才鋌而走險進行網路貸款。殊不知自己已經進入了騙子的圈套中，最終失去了金錢和名譽。全國特大套路貸款案件細節被曝光，坑了900多萬人，200多餘人被抓捕歸案。

該平台的借款行為和要債行為已經影響了社會正常發展，更何況涉案人員高達900多萬人。這加快了相關部門查處該平台的速度，最終平台賬戶的九億多資金被凍結，200多人被依法逮捕歸案。我們不要養成超前消費的習慣，按照個人收入和消費水平提高生活質量。不要過於在乎別人的看法，更不要隨意攀比。

3. 假設遇到「套路貸，高利貸」將對方實施人員全部殺死了，法院會如何判決

判處死刑立即執行。這個是沒有商量的，遇到問題找公安局和法院解決。中國公民的生命只有法律才能依法剝奪。其他人沒有權利剝奪他人生命。
故意殺人判處十年以上，無期，死緩，死刑。
如你所說全部殺了肯定是多人，就算你過失致人死亡死了這么多人你也活不成。也會判處你危害公共安全罪然後被法院判處死刑立即執行。

4. 遇到套路貸怎麼向網警報案

首先，最重要的是報警，報警，報警，重要的事說三遍。套路貸事實上已經構成回刑事犯答罪，他們期望通過與借款人(被害人)簽合同走流水形成表面合法的借款事實的方式騙取借款人的錢財，其行為已構成詐騙罪，而且有部分團伙也妄圖通過訴訟實現佔有被害人財產的目的。因此，套路貸就是一種犯罪，遇到要及時報案。二，及時網上發聲尋找同樣受騙者，既然是團伙作案，很可能其他人也會遇到這種情況，此時形成一個團體，再去報案，因為某些情況下警察可能會認為證據不夠充足不會受理，而受害人越多受理的可能性越大。同時網路發聲也有可能引起網友關注最終讓警察介入調查。

5. 學習打擊網貸套路貸的法律法規知識的書有哪些

可以查詢最高人民法院在2019年4月9日出台的四部司法解釋，是目前關於打擊套路貸的最新規定。《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關於辦理「套路貸」刑事案件若干問題的意見》、《關於辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》等。

6. 套路貸從犯退贓為什麼不一樣，有的兩萬多有的九萬，求告知，是不是交的多好些

這個主要看法院最後的評定，還有刑偵最後的調查結果，所有的非法所得都要上繳，但是在這個過程中的正當收益是不用去交的。原則上鼓勵從犯，主犯們主動退贓，如果屬實即態度積極可以減緩自己的刑法。

7. 我朋友在套路貸公司上班最低層話務員，每月工資2一4千元，做六個月辭職了。公司案發現拘留也是投

被捕了就是要追究刑事責任了

至於是否判刑要看具體犯罪情節

8. 網路高利貸套路貸報警有用嗎

網貸套路深，沒經歷過的不知道，吃點虧也早還了吧，不然超時利息能壓死你也還不完，干這行的背後都有人，你懂的，不還錢人家報警就有管系的了

9. 遇上套路貸 向京東金融客服反應 居然得到的答復是他們認為此筆消費是我本人完成 我是一個全國限消人員

不管是不是套路貸，為何你連自己的京東密碼都保護不了。我就不信別人沒你手機能操作得了貸款。