怎麼營銷銀行代銷產品

❶ 銀行代銷保險產品需要怎樣的監管

銀行代銷保險產品需要怎樣的監管?
根據通知，商業銀行應當對投保人進行需求分析與風險承受能力測評，根據評估結果推薦保險產品，把合適的產品銷售給有需求和承受能力的客戶。商業銀行代理銷售的保險產品保險期間超過一年的，應在合同中約定15個自然日的猶豫期，猶豫期自投保人收到保險單並書面簽收之日起計算。通知還統一規定了分紅險、萬能險、投連險的風險提示語。
為了讓保險更多地回歸風險分擔及保障本質，通知要求，保險公司、商業銀行應加大力度發展風險保障型和長期儲蓄型保險產品。各商業銀行代理銷售意外傷害保險、健康保險、定期壽險、終身壽險、保險期間不短於10年的年金保險、保險期間不短於10年的兩全保險、財產保險（不包括財產保險公司投資型保險）、保證保險、信用保險的保費收入之和不得低於代理保險業務總保費收入的20%。
此外，通知規定，商業銀行的每個網點在同一會計年度內不得與超過3家保險公司（以單獨法人機構為計算單位）開展保險業務合作。中國保監會、各保監局與中國銀監會、各銀監局建立信息共享制度，依法對猶豫期內退保較多、回訪問題較多、業務佔比存在問題及存在違法違規行為的保險公司、商業銀行及其一級分支機構採取相應監管措施。
而對於引發消費糾紛時，商業銀行與保險機構應當承擔的責任問題，，很多細節在商業銀行與保險機構簽訂的代理銷售協議中應該明確，而監管部門則將依照相關法律、行政法規、規章及其他規定進行處罰。

❷ 銀行代銷理財產品怎麼樣

招商銀行的理財產品在主頁上面有公布出來，請您打開http://www.cmbchina.com/cfweb/personal/default.aspx頁面，通過「搜索」可以分類您需要的理財產品（如您需要相應的理財規劃建議，還要請您到招行網點或直接聯系您的客戶經理嘗試了解）。【溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書】

❸ 代理銷售理財產品需要什麼公司

只要經過中國的金融管理機構授權的公司都可以代理銷售理財產品，比如支付寶、人人貸、陸金所、借貸寶、銀行等。

附註：

1. 理財產品一般通過商業銀行或非銀行金融機構可以購買，傳統渠道包括：銀行、保險公司、證券公司、期貨公司、基金公司。新興渠道包括：第三方理財機構、綜合理財服務機構。

2. 中國的金融市場管理機構主要是以中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局為主體的「一行三會一局」的金融監管體系。

3. 理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

   
   

❹ 什麼是銀行代銷產品

銀行除銷售自己發行的產品外，也會利用本行渠道、人員銷售和推介其他金融機構發行的產品，稱之為銀行代銷產品。目前常見的銀行代銷產品包括基金、保險、信託及國債等。
在銀行代銷產品業務中，銀行作為代理銷售方，發揮營業網點數量眾多、分布廣泛等優勢，提供產品的銷售平台，所承擔的責任與銀行自產自銷產品有較大區別。
銀行代銷產品的經營主體分別是基金公司、保險公司、信託公司等外部機構，因此基金、保險、信託等產品的設計、投資、管理等均由基金公司、保險公司、信託公司等外部機構負責。

❺ 中國銀行代銷實物貴金屬實物銷售流程

1）個人抄客戶需持本人有效身份襲證件，若客戶代他人購買，應持本人及購買人有效身份證件。公司客戶需持公司預留印鑒(同我行扣款賬戶的印鑒相同)，提供經辦人的被授權委託書(加蓋法定代表人簽章和單位公章)，經辦人有效身份證件原件及復印件。網點根據反洗錢要求對客戶本人及購買人進行身份識別。
2）網點列印實物銷售水單，核對實物銷售水單上的產品信息（如：產品名稱、數量、價格等）與客戶購買意向是否相符。核對無誤後，將銷售水單交客戶簽字確認(蓋章)，並將實物銷售水單作為傳票附件。
3）網點將實物產品交予客戶。交付前，應嚴格核對銷售水單上的產品信息（如：產品名稱、數量、價格、產品編碼等）與實物是否相符，產品與證書（含編號）是否一致，以及銷售金額與收取款項是否一致等。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

❻ 客戶來買基金,銀行不代銷,應該怎樣跟客戶營銷其他產品

看看他想買的是啥，然後按照同質同類看看有啥，然後再介紹羅。當然風險評估肯定先做，確定是不是適合的產品。

❼ 什麼是銀行代銷理財產品

證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

(7)怎麼營銷銀行代銷產品擴展閱讀：

理財類型

1、債券型

投資於貨幣市場中，投資的產品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。

2、信託型

投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品，也有投資於商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。

3、掛鉤型

產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際黃金價格掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道·瓊斯指數及與港股掛鉤等。

4、QDII型

所謂QDII，即合格的境內投資機構代客境外理財，是指取得代客境外理財業務資格的商業銀行。

QDII型人民幣理財產品，簡單說，即是客戶將手中的人民幣資金委託給合格商業銀行，由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接在境外投資，到期後將美元收益及本金結匯成人民幣後分配給客戶的理財產品。

❽ 如何和銀行談合作代銷理財產品

基本沒戲，查的嚴，又有競爭關系

❾ 銷售銀行理財產品和代銷其他機構產品，在以下哪些方面存在不同

銀行自營產品應該是最好理解的，也就是銀行自己發售的理財產品。一般來說有銀行自身信用作保障，所以銀行自營理財產品安全性相對較高。
銀行代銷產品並不是銀行自主品牌的投資理財產品，所以銀行不負責代銷產品的管理，需要發行機構自身信用作保障。也就是說如果銀行代銷的理財產品出現虧損，那麼責任由發行機構或者投資者承擔。