銀行產品交叉營銷課件

A. 從客戶經理角度談談對銀行個人貸款市場營銷、風險把控及交叉銷售的認識

這個話題太空洞了 是不是你領導讓你寫文章了 呵呵 這個話題不是一句兩內句能說得清的 談理論一定要結容合實際工作 信貸工作不是靠嘴說出來的 要結合你個人心得 你借鑒別人的不一定合適 每個人的工作方法不一樣 面對的市場環境也不同 信貸產品也不同 個人貸款分為消費貸款 商務貸款 小額貸款 一手房 二手房 公積金貸款 請問你這個話題 你讓我們怎麼回答你呢 呵呵

B. 交叉營銷的交叉銷售

與交叉營銷密切相關的一個概念是「交叉銷售」，交叉銷售（Cross-selling）通常是發內現一位現有顧客的多種容需求，並通過滿足其需求而實現銷售多種相關的服務或產品的營銷方式。促成交叉銷售的各種策略和方法即「交叉營銷」。交叉銷售在傳統的銀行業和保險業等領域的作用最為明顯，因為消費者在購買這些產品或服務時必須提交真實的個人資料，這些數據一方面可以用來進一步分析顧客的需求（CRM中的數據挖掘就是典型的應用之一），作為市場調研的基礎，從而為顧客提供更多更好的服務，另一方面也可以在保護用戶個人隱私的前提下將這些用戶資源與其他具有互補型的企業互為開展營銷。

C. 求一篇關於郵政儲蓄銀行綜合或者交叉營銷的具體方案

沒有具體分類的崗位限制，各種業務交叉營銷。
個人業務櫃員辦理基本個人業務是可以推銷理財，基金保險。
基金保險業務經理可以推銷個人業務，信貸等
以此類推
就是各個櫃員統一培訓，這套貌似已經落伍了吧？

D. 如何實現交叉營銷

杭州巨合網路 就 是 業 界 的 行 家 ， 之 前 和 他 們 合 作 過 。

E. 如何在交叉銷售中取得成功：CRM銀行指南

零售銀行依靠現代CRM解決方案來有效管理其客戶關系。但是，銀行可以超越默認的功能范圍，並使用其CRM作為通過更好地了解客戶需求來識別交叉銷售可能性的工具。
不要重復富國銀行的錯誤
對於尋求更高利潤的銀行來說，交叉銷售一直是最重要的。為確保令人印象深刻的交叉銷售結果，一些參與者為其銷售團隊引入了激勵措 但正如富國銀行的案例所顯示的那樣，使用這種「盲目」的激勵機制可以對銀行起到一個低調的作用。導致濫用薪酬制度的主要原因是銀行的銷售顧問只是試圖達到某個目標，這是獲得獎金的先決條件。這種願望變成了對銷售顧問的真正痴迷，他們將「賣得更多」的內容撞到了他們的頭上。
從銷售轉向咨詢
為了有效地進行交叉銷售，銀行應該在推動銷售更多以及向客戶提供有價值的相關報價之間保持平衡。為此，銀行應該只建議那些有助於客戶管理財務的服務。CRM系統可以幫助指導銷售顧問完成交叉銷售活動，同時幫助銀行高管確保銷售人員不會偏離內部銷售實踐並遵循標准。
讓我們看看銀行如何通過CRM將結構和目的帶入交叉銷售活動中。
支持CRM的交叉銷售活動
為了將銷售顧問轉變為專業的產品和服務顧問，銀行需要有效的工具來激勵他們。這就是CRM系統發揮作用的地方。根據我們的CRM咨詢實踐，我們確定了銷售顧問如何使用CRM增加客戶錢包份額的多種方式。
1.深化對客戶的了解。
銀行客戶關系管理可以容納個人資料的統一客戶資料庫。這些配置文件包括帳戶信息，客戶盈利能力，購買歷史記錄，銀行業務偏好以及從銀行後端系統，網站，移動銀行和其他來源收集的行為。該資料庫是發現客戶行為模式的基礎，揭示最相關的交叉銷售要約並設計進一步的互動。
2.制定有針對性的交叉銷售活動。
結合客戶分析，銀行CRM可用於通過各種參數（例如，人口統計特徵，生命周期階段，職業，生活方式，行為，風險暴露等）對客戶進行細分，並為他們分配最合適的產品。此外，銀行銷售顧問可以檢測最具價值的客戶，以便給予他們特別的關注，並識別更有可能購買特定產品的客戶（在此 演示中了解如何操作 ）。
一個銀行的CRM系統可以幫助銷售顧問通過捆綁產品和服務，為客戶關聯重溫傳統的交叉銷售過程。由於CRM可以跟蹤各種渠道之前的所有客戶互動，因此銷售顧問不會發送不能滿足客戶個人需求的優惠。銀行銷售顧問可以專注於提供個性化的財務建議，而不是試圖交叉銷售客戶不希望的產品和服務。考慮這個來自銷售代理的消息示例：「我看到您經常訪問我們的分支機構，從您的租賃物業收入中存款。您是否考慮過我們的銀行移動APP開發，允許您遠程存入支票？「
3.管理分散的交叉銷售活動。
通過銀行客戶關系管理，銷售代表可以同時處理與交叉銷售相關的各種活動，無論是客戶群管理，銷售活動計劃還是准備分析和報告。例如，擁有700萬客戶，7,000名員工和180家分支機構的銀行選擇了CRM解決方案來優化公司和個人檔案的工作流程，以及為銷售顧問分配任務，從而使用戶能夠計劃與客戶的通話和會議報告系統中的結果。銀行業高管還發現，通過全面的可視化報告可以方便地分析交叉銷售結果。
NB使用信息性說明填寫客戶資料
任何CRM系統都需要一致的團隊合作和紀律來填寫客戶檔案。但是，除了注冊有關交叉銷售流程本身的數據外，銷售顧問還應該專注於傾聽客戶情緒並做出相應的注釋。例如，而不是創建產品的投球記錄（例如「討論了移動銀行APP」或「提供的支票賬戶，拒絕」），代理銷售小號而應提寶貴意見（例如：「有一個少年誰將會進入大學在2年「）。
4.提高銷售人員的績效。
銷售顧問可以使用CRM集中存儲他們的聯系人，標記最近的活動，並在一個地方安排電話會議。因此，CRM可以幫助銷售人員優化他們的日常活動，設定個人目標，確定任務的優先順序並為每個客戶分配時間，從而增加交叉銷售的可能性。
最後
當銷售代表使用銀行客戶關系管理指導他們完成所有日常活動時，他們可以依靠實現交叉銷售目標。因此，如果銀行CRM解決方案在實施交叉銷售的情況下實施，它可以成為增加銀行收入的便利工具。將所有豐富的CRM功能用於交叉銷售目的，可以將銷售顧問從「交叉銷售計劃成就者」轉變為專家產品顧問。

F. 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

G. 求一個關於銀行營銷技巧的ppt講課課件。。。。

這種東西嘛，每個銀行都不一樣的，最好就是你這邊提供素材，可以代設計

H. 銀行如何使用客戶數據進行交叉銷售的

銀行可以為每一個產品開發一個獨立的傾向性模型，用於估計客戶購買的可能性。通常會使用邏輯回歸、決策樹和神經網路等模型，最終得出每個客戶最傾向的產品進行推薦。除了客戶信息之外，更精細化的傾向性模型還可以同時計算傾向性分值和收益率分值，為客戶提供匹配度最高的產品。目前，創略科技為銀行搭建多種模型共同預測客戶偏好，其交叉銷售的准確度處於行業領先水平。

I. 商業銀行如何實現交叉銷售

隨著我國各家銀行在管理體制到業務操作等各領域中多項改革的推進，以及金融混業經營的演變，cross-selling（即交叉銷售）正在成為眾多銀行所關注的焦點。 中國最初的金融體制為混業經營，銀行內部有證券、信託等投資部門。此後，隨著相關政策和制度出台，分業經營、分業監管的金融格局確立。目前在中國具有金融混業架構的金融控股集團，其綜合金融服務還只是處於簡單的產品交叉銷售的起點上，距離國際上的金融混業巨鱷所能提供的綜合金融服務，相差甚遠。公司業務的交叉銷售明顯區別於個人客戶的交叉銷售，主要在於將信託、保險、投行、租賃等混業經營的分支機構的產品以一攬子解決方案的方式為客戶提供更加復雜的、綜合性的、個性化的服務。 在本期專題中，我們將對商業銀行交叉銷售進行深入研究。首先，我們對交叉銷售的基本概念、實現交叉銷售後的效果、實現交叉銷售所需要的條件做了簡要介紹。同時對金融業實施交叉銷售的意義、優勢和我國金融業交叉銷售的應用現狀做了說明。接著，我們對國內外商業銀行交叉銷售業務案例進行了簡述，以期提供一個操作範例和具體的實踐模板。在以上分析的基礎之上，我們最後從商業銀行開展交叉銷售制定整體的戰略對策著手、通過從如何進行機制、管理、平台、產品的改變適應交叉銷售的需要進行闡述，並通過對商業銀行實施交叉銷售的突破口的選擇來制定交叉銷售實施目標和過程。我們將通過深入的分析、詳實的業務案例為商業銀行更好的開展交叉銷售提供全面豐富的決策參考。

J. 如何打造銀行強大的交叉銷售能力

市場是一個充滿機會和誘惑的地方，每個人都想從中分得一杯羹。尤其是對於當前競爭日益激烈的銀行業來說，如何發現和把握市場機會成為各銀行在市場競爭中獲得成功的重要因素，而交叉銷售則是一個把握市場機會的利器。

交叉銷售（cross-selling）是指藉助CRM（CustomerRelationManagement，顧客關系管理），發現現有顧客的多種需求，並通過滿足其需求而銷售多種相關服務或產品的一種新興營銷方式。隨著我國各家銀行在管理體制到業務操作等各領域中多項改革的推進，以及金融混業經營的演變，cross-selling（即交叉銷售）正在成為眾多銀行所關注的焦點。

中國最初的金融體制為混業經營，銀行內部有證券、信託等投資部門。此後，隨著相關政策和制度出台，分業經營、分業監管的金融格局確立。目前在中國具有金融混業架構的金融控股集團，其綜合金融服務還只是處於簡單的產品交叉銷售的起點上，距離國際上的金融混業巨鱷所能提供的綜合金融服務，相差甚遠。公司業務的交叉銷售明顯區別於個人客戶的交叉銷售，主要在於將信託、保險、投行、租賃等混業經營的分支機構的產品以一攬子解決方案的方式為客戶提供更加復雜的、綜合性的、個性化的服務。