客戶經理對金融產品的營銷

『壹』 銀行零售客戶經理的具體工作是哪些

1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。專

2、營銷金融產屬品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作。

3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面。

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

(1)客戶經理對金融產品的營銷擴展閱讀

申報條件

（一）助理銀行客戶經理專業資格證書報名條件：

具有大專及以上學歷（或同等學歷）的在校生。

（二）銀行客戶經理專業資格證書報名條件：

1. 具有大專學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業二年（含）以上；

2. 具有大學本科學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業一年（含）以上；

3. 具有碩士及碩士以上學歷（或同等學歷）者，工作經驗不做要求；

4. 獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。

『貳』 證券公司的客戶經理是干什麼的

職業概述：

其主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；

（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；

（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；

（四）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；

（五）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；

（六）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

工作內容：

（一）負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；

（二）負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；

（三）負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；

（四）負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。

職業要求：

教育培訓： 金融、證券等相關專業專科及以上學歷，具有證券從業人員資格。

工作經驗： 熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識；具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發能力；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，並且能夠承受一定的工作壓力。

薪資行情：

成功的客戶經理的收入是非常可觀的。客戶經理收入的高低，並不依賴於職位的高低，是否得到老闆的賞識，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。證券客戶經理的薪資一般由：「底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅」構成。

發展前景：

從發展前景來看，金融服務行業可以說是中國發展潛力最大的行業之一。在今後的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業，可以達到每年數十億元的市場規模。無論以什麼標准來衡量，這都是一個非常龐大的市場。

更重要的是，這一市場還處於起步階段，真正著力於這一市場開發的客戶經理還不多。對於及時介入這一市場的客戶經理，其領先優勢將是非常明顯的。

此外，客戶經理工作還有很強的獨立性。很多人寧可少賺錢也要自己做老闆，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經理，可以說就是擁有了自己的事業，做自己的老闆。

(2)客戶經理對金融產品的營銷擴展閱讀：

要求A

崗位職責:

1:通過自主渠道或公司提供渠道(銀行駐點)開發證券交易客戶;

2:負責金融理財產品銷售以及駐點渠道關系維護，為客戶提供專業理財服務;

3:負責向客戶提供與證券經紀業務相關服務工作及創新業務開發;

4:收集市場信息，了解投資者需求，參與策劃營銷活動。

任職要求:

1:具備證券從業資格;

2:大專以上學歷，專業不限，有營銷經驗優先;

3:性格開朗、積極進取、樂觀向上，做事能持之以恆;

4:熱愛證券行業，立志長期致力於證券行業。

待遇:

1:無責任底薪3500+傭金提成(15%一35%)+有效戶獎金+資產獎勵金+理財產品銷售獎金+五險一金，工資上不封頂;

2:晉升空間:客戶經理一渠道經理一區域經理一營銷總監一營業部負責人;

3:周六、日雙休，上班地點可選羅湖或鹽田。

要求B

崗位職責：

1.參加公司組織的相關職業資格培訓課程；

2.通過公司提供的營銷渠道或者自主營銷，完成客戶招攬與客戶服務工作；

3.客戶服務包括為客戶提供一對一的金融專業性服務，為客戶提供符合需求的各類金融理財產品，成為客戶的專屬金融理財規劃師；

4.針對機構業務，為企業提供相關的融資與投資渠道； 5.完成公司各項創新業務（包括新三板、企業私募債、約定式回購、私募基金託管、銀行委外業務等）的需求；

任職要求：

1、大學本科學歷（優秀者可放寬至大專）；

2、誠實正直，勤奮踏實，工作態度積極主動；

3、良好的語言表達、溝通能力；

4、能在較強的壓力下工作，具備良好的證券市場營銷技能；

5、具備證券從業資格證書者優先（無從業資格證書者可免費參加考前培訓班）。

入職流程： 面試—面試合格—加入證券從業考前培訓計劃—參加證券從業資格考試—簽約入職—入職後職業培訓

公司福利：

1.底薪 開戶獎 提成 理財產品銷售獎勵 季度獎金 年終獎金 福利（節日費 社保補貼）

2.培訓機制：從業資格考試輔導培訓、入職崗前培訓、技能強化培訓、年度培訓及團隊長培訓、市場部經理培訓和投資顧問專業講師培訓；

3.優良的晉升渠道：提供管理與分析咨詢崗位的晉升，以及集團內部的晉升。

證券客戶經理網路

『叄』 工行客戶經理崗具體是做什麼工作

工行客戶經理工作內容主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務內，並負責容維護客戶關系。

工行客戶經理作為內涵豐富的金融行業對外業務代表，通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。

客戶經理是銀行服務的關鍵人物，是銀行服務窗口中的窗口。對於維護客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。

(3)客戶經理對金融產品的營銷擴展閱讀：

高級銀行客戶經理專業資格證書報名條件：

1、具有大專學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業五年（含）以上。

2.、具有大學本科學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業三年（含）以上。

3.、具有碩士及碩士以上學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者者，從業一年（含）以上。

4.、要求工作中無重大違紀違規行為的記錄。

5.、獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。

『肆』 怎麼做好銀行客戶經理

我是櫃台的業務復核員並兼職客戶經理，因為一個人要做兩個崗位感覺特別累版，但作為同行我還是權願意與你分享我的經驗和教訓。首先作為客戶經理要與前台櫃員保持良好的關系，因為你所維護的那些客戶的業務終歸要拿到櫃台做，如果櫃員與你有糾紛或者恩怨，這種事就不好辦了。其次作為客戶經理要熟悉金融產品以及銀行的規章制度還有櫃台的業務操作流程，千萬別什麼都答應客戶，因為在營銷過程中經常會碰到客戶讓我們辦一些違規的事情，這時咱們就要做到不卑不亢，能辦就辦，不能辦就跟客戶講明原因。最後，甭管多忙一定要記工作日誌或備忘錄，我就是因為兼職客戶經理，所以這方面不是很專心，結果吃了大虧，因為行長或主任會與你定期談話溝通，結果問到我「維護客戶的情況還有營銷的進度還有多少任務沒完成呀」等等，我就傻了，因為好記性比不過爛筆頭啊，切記切記！

『伍』 中國銀行公司客戶經理營銷存款的意義

等客上門0 的營銷方式成為銀行的傳統和習慣。 進入 90 年代以來, 隨著我國金融體系的逐步完善, 隨著金融市場的開放度和透明度的增強, 以盈利為目標的現代金融企業 ) ) )商業銀行之間的競爭日趨激烈。 現代商業銀行的價值觀發生了 根本性的變化, 確立了/以客戶為中心, 以市場為導向, 以營銷為手段0 的經營策略。 於是, 客戶經理制應運而生, 成為中國銀行業市場營銷的新趨勢, 而且西方商業銀行的實踐已證明了 客戶經理制是一種有效的市場營銷管理制度。一、客戶經理制的涵義客戶經理制是指商業銀行依據市場細分的原理, 根據法人客戶的經營狀況、財務狀況、信譽狀況、所處的行業與地域或者個體客戶擁有的可投資性資產的多少、 年齡、 所處地域等標准對客戶進行劃分,並針對不同層次的客戶, 安排一位客戶經理對其服務的每一位客戶 提供一系列適合其需求的服務的/一對一0營銷管理新制度。它使銀行服務由同一化、大眾化向層次化、專門化和個性化轉變, 標志著商業銀行在商業化道路上又邁進了 一大步。二、我國銀行業實施客戶經理制的現實意義1、有利於商業銀行統一思想, 轉換營銷觀念。一方面, 我國銀行要將/ 等客上門0 的傳統營銷觀念轉換為 /營銷上門0 的現代營銷觀念, 主動搞好市場營銷, 即主動面對和參與市場競爭, 主動開發目標客戶, 主動向客戶推銷具有特色的金融產品和新業務組合, 牢牢把握客戶的偏好、市場的需求和社會的脈動, 依靠挖掘並最大限度地滿足客戶的潛在需求為服務的基本點和盈利來源, 才能在激烈的市場競爭中贏得主動權。另一方面, 要將/局部營銷0觀念轉變為/整體營銷0觀念。 銀行要設置專職的市場營銷部, 並由總行市場營銷部協調管理各分支行市場營銷部, 打破專業分割、 多頭對外的局面, 從客戶不斷變化的多樣化需求出發, 一攬子對外開展業務, 變/各自為政0 的局部營銷為有組織、 有計劃的整體營銷, 形成銀行多樣化金融產品和服務功能的對外凝聚力, 極大地減少了 銀行同業的交叉經營風險。2、有利於商業銀行維持並擴大市場份額。( 1) 維持市場份額, 建立穩定的基本客戶群。 任何一家商業銀行, 如果沒有建立自己穩定的基本客戶群, 沒有一批資金存量大、業務往來多的客戶的支持, 其存、貸、匯等基本業務就無法發揮效用, 銀行也難以在市場中立足。 中國工商銀行對企業的流動資金貸款支持較多, 工貿企業和個體工商企業形成工商銀行的客戶群體; 建設銀行一直為建築和房地產行業提供支持, 建築企業和房地產行業多成為建設銀行的客戶; 中國銀行在國際金融業務方面獨具優勢, 使外貿進出口公司成為中國銀行的主要客戶群體; 農業銀行是支持農村經濟發展的主力軍, 鄉 鎮企業成為農行的主要客戶群體。 客戶經理制在為銀行建立穩定的基本客戶群的同時, 還減少了 銀行業務的惡性相互交叉競爭。( 2) 擴大市場份額, 爭奪現實的和潛在的優質客戶。 根據/ 80/ 20 黃金規則0, 80% 的業務來自於 20%的優質顧客。 對於銀行來說, 一個重要的推論是80% 的利潤來自於 20% 的優質顧客。 客戶經理制有利於開展針對目標優質客戶的市場營銷, 即貼近客戶, 針對不同客戶的特殊需求設計出不同的金融產品和金融服務手段, 一是可以將部分潛在的客戶變為現實的客戶, 擴大基礎客戶群的基數; 二是直接由客戶經理進行人員推銷, 提供面向客戶的全套金融服務, 可以減少同業銀行對現實客戶進行帳戶滲透成功的可能性, 盡可能地避免市場份額的減少; 三是由客戶經理直接為優質客戶安排產品組合, 可以實現金融產品的配套銷售, 提高單位客戶消費金融產品的數量。3、 有利於商業銀行創建中國的銀行名牌, 提高客戶對銀行品牌的忠 誠度。 在當 今的品牌消 費時商業銀行實務17 5銀行與企業61999 年第 11 期我國銀行業實施客戶經理制的意義和策略p蔣曉全 商業銀行實務代, 作為特殊企業的商業銀行要想在多元化金融競爭格局中站穩腳根, 立於不敗之地, 必須實施名牌戰略, 這是因為銀行存、貸款利率基本上是中國人民銀行制訂實施的, 價格策略很難發揮作用, 客戶只有從銀行的金融產品及其配套的金融服務來認定心目中的名牌銀行。 客戶經理制充分體現了 銀行 /想客戶之所想, 急客戶之所急0 的服務精神, 這激勵著銀行去出精品, 創名牌, 依靠向客戶提供滿意的服務去贏得市場, 從而在公眾中擁有良好的信譽度、知名度和市場佔有率, 提高客戶對銀行品牌的忠誠度。 例如,招商銀行的個人理財金融產品 / 一卡通0 , 中國銀行的外匯理財 / 外匯寶0 , 工商銀行全國統一的理財品牌/955880等, 都是知名的銀行品牌。 創建銀行名牌,培養、保持和提高客戶的品牌忠誠度, 這既是衡量銀行品牌保值、增值的重要指標, 更是銀行利潤不斷增長的動力源。4、有利於商業銀行增加盈利機會。 商業銀行經營的最終目的是獲取盈利。 一位銀行家曾指出: /客戶的煩惱, 往往是銀行獲取利潤的增長點, 關鍵在於銀行如何發現和開拓市場0。客戶經理制通過金融業務創新和金融服務創新, 不斷完善服務機制和服務功能, 不斷創造出深受客戶喜受的金融品種, 推出新、特、奇的服務舉措滿足客戶對服務求新、求異、求方便的需求, 從而不斷開發新的目標客戶, 增加銀行盈利的絕對額。 另一方面, 在客戶經理制下, 客戶只需面對與其有緊密 業務往來的客戶經理這一窗口,就可以獲取銀行內部一條龍式的服務, 提高服務效率, 降低服務成本, 從而增加了 銀行盈利的相對額。5、有利於商業銀行有效地實現風險控制。 商業銀行經營與管理的首要原則是謹慎性原則。 目前,商業銀行爭奪客戶的焦點已從存款客戶發展為貸款客戶。 找好的存款客戶難, 找好的貸款客戶更難。 這主要是因為銀行與客戶之間普遍存在著信息不對稱問題, 銀行對申請貸款客戶的經營狀況、財務狀況和信譽狀況不甚了 解。 甚至出現/只要銀行敢貸款, 企業就敢用款, 還敢不還款0 的惡性事件, 給銀行造成大量不良債權。 在客戶經理制條件下, 客戶管理是客戶經理的重要責任, 客戶經理通過與客戶建立融洽的業務關系, 深入客戶內部, 全方位地把握客戶的財務狀況、經營狀況和信譽狀況, 推薦和決定貸款協議中的金額、期限、利息、還款方式等各項條款。尤其是對於優質客戶要實施綜合授信制度, 即客戶經理對一段時期內客戶的經營狀況、 財務狀況和信譽狀況及償債能力等進行一次性審查後, 給該客戶確定一個適度的最高授信額度, 並上報核批, 當業務發生時則不必再按原規程重復審查, 大大簡化了手續和提高了工作效率。 這極大地減少了信息的不對稱性, 增加了商業銀行決策的及時性和准確性, 從而有效地實現了 風險控制。6、 有利於商業銀行增強與 跨國銀行競爭的實力。 隨著經濟全球化進程的加速, 隨著我國加入世界貿易組織步伐的加快, 我國金融業的對外開放程度不斷擴大, 越來越多的實力雄厚的跨國銀行將湧入中國市場, 這勢必給我國銀行業造成嚴重沖擊, 且會佔去一定的市場份額。 但更重要的是, 跨國銀行都是真正意義上的商業銀行, 它們不僅關心市場份額, 而且要追求利潤最大化。 這就決定了 跨國銀行會從長計議, 重點出擊, 爭奪優質客戶和潛在的盈利客戶作為灘頭陣地, 逐步蠶食中國銀行業的客戶。三、我國銀行業實施客戶經理制的策略我國銀行業實施客戶經理制是一項系統工程,不可能一蹴而就, 要根據各地的實際經濟發展情況因地制宜。 採取/點面結合, 以點帶面, 循序漸進0 的漸進式策略。 所謂/點0, 即選擇經營水平較高, 管理比較規范, 人員素質較高的分支行作為推行客戶經理制的試點, 大力開展客戶經理競爭上崗制度、客戶經理責任制度、 客戶經理考核獎勵制度; 所謂 /面0,指由於實行客戶經理制所引起的銀行內部機構重新設置和分工, 業務運作流程的重新制訂, 管理方法的改進, 通過有組織、有計劃地對客戶經理候選人員進行業務能力和素質等方面的強化培訓去提高全體員工的綜合業務素質等相關的配套改革。 所謂 / 循序漸進0, 指根據上述/ 點0 與/ 面0 改革實際工作的進展情況和實際業務的需要, 符合開展客戶經理制條件的銀行成熟一個即可以成立一個, 同時不斷總結經驗教訓, 逐步完善和發展, 最終確定一套符合我國國情的客戶經理制。

『陸』 以後如果從事銀行的私人客戶經理，基金銷售及金融產品推廣是否需要證券從業資格證呢

我告訴你吧，基金銷售都是各個基層網點前台人員的事，一般低櫃區（也就是非現金區）回銷售的多一些，至於答搞個人理財的一般也都是低櫃區或者是理財中心的櫃員。現在凡是銷售基金櫃員的都需要基金從業資格證，證券報個證券經紀人就夠了，證券從業資格證就不需要了。還有一個銀行業從業資格證，你也可以考一下，到時候就不用考了。
進四大，說句實在話，主要靠關系，沒有關系送錢也行。除非你進總部而且確實相當優秀。二級證最好有，一般都是硬性要求，也不排除不要求的。
而且你要想在網點搞個人理財，一般都得一步一步往上混，經驗和資歷很重要，而且關鍵是要看你能不能拉關系，能不能拉回來大客戶，不可能一上來就讓你當個客戶經理。而且，搞理財考AFP\CFP比較對路，CFP難考一點，AFP就多了，我們這一般一個網點都至少有一兩個櫃員有證。
至於注會和cfa這些東西，考出來這些東西了你還在前台搞什麼銷售啊。反正我覺得，研究生出來到前台有點太虧了。

『柒』 民生銀行的客戶經理是具體干什麼

我就是民生銀行的來客戶經理 你的問題源很簡單就三個字回答：拉存款 基本上就是用各種手段通過各種渠道來拉存款，不管是理財也好，基金也好，對公也好，說到底就兩個字：存款， 因為你的存款直接跟你的收入掛鉤，客戶經理大多數都是派遣制員工，也就是說是非正式員工，所以你的工資基數比正式員工要低很多，你為了多拿錢就只能靠獎金，而獎金就是直接按0.15%提成，你名下認定的存款越多你的工資就越多，而且你想轉正也要靠存款，目前是2500萬存款+各項指標分數轉正，但主要是存款難搞。各支行也會給你下達任務，也就是你要在多少時間里至少引進多少存款，否則就算任務沒有達標，要扣績效，長期如此的話就會被預警勸退。我有好幾個同事現在都被fire了 所以勸你 如果沒有很扎實的關系可以給你搞到起碼幾百萬的穩定存款的話，不要當客戶經理，會給你帶來很多痛苦，沒有安全感。這是我個人體會，當然可能各地不一樣，僅供你參考

『捌』 銀行客戶經理的職責有哪些

銀行客戶經理的主要工作內容都是以銀行儲戶作為重要中心的，為銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。

銀行客戶經理，還是服務於銀行儲戶的專業技術人員，因為銀行相比較於一些其他的行業來說是比較特殊的，銀行客戶經理作為金融行業的對外業務代表，一方面擁有極大的資源，另一方面所面臨的客戶群體也會有不同的金融需求。

『玖』 農村信用社客戶經理職位的工作內容是什麼

農村信用社客戶經理的職責：
一、聯系客戶
客戶經理是全權代表信用社與客戶聯系的「大使」，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。
二、開發客戶
對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是信用社的客戶，有待開發;二是客戶雖然現在是信用社的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。
三、營銷產品
根據信用社的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
四、內部協調
客戶經理是對外服務的中心，每一客戶經理都是信用社伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是信用社的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務順暢、准確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。