券商直投业务知识培训观后感

『壹』 如何有效处理客户投诉01 时代光华营销销售培训观后感

一、处理技巧
1.虚心接受客户投诉，耐心倾听对方诉说。客户只有在利益受到损害时才会投诉，作为客服人员要专心倾听，并对客户表示理解，并做好记要。待客户叙述完后，复述其主要内容并征询客户意见，对于较小的投诉，自己能解决的应马上答复客户。对于当时无法解答的，要做出时间承诺。在处理过程中无论进展如何，到承诺的时间一定要给客户答复，直至问题解决。
2.设身处地，换位思考。当接到客户投诉时，首先要有换位思考的意识。如果是本方的失误，首先要代表公司表示道歉，并站在客户的立场上为其设计解决方案。对问题的解决，也许有三到四套解决方案，可将自己认为最佳的一套方案提供给客户，如果客户提出异议，可再换另一套，待客户确认后再实施。当问题解决后，至少还要有一到二次征求客户对该问题的处理意见，争取下一次的合作机会。
二步骤
一般情况下，客户投诉处理流程包括以下几个步骤。
（1）记录投诉内容
根据客户投诉登记表详细记录客户投诉的全部内容，如投诉人、投诉时间、投诉对象、投诉要求等。
（2）判断投诉是否成立
在了解客户投诉的内容后，要确定客户投诉的理由是否充分，投诉要求是否合理。如果投诉并不成立，就可以委婉的方式答复客户，以取得客户的谅解，消除误会。
（3）确定投诉处理责任部门
依据客户投诉的内容，确定相关的具体受理单位和受理负责人。如果是运输问题，交储运部处理；属质量问题，则交质量管理部处理。
（4）责任部门分析投诉原因
要查明客户投诉的具体原因及造成客户投诉的具体责任人。
（5）公平提出处理方案
依据实际情况，参照客户的投诉要求，提出解决投诉的具体方案。如退货、换货、维修、折价、赔偿等。
（6）提交主管领导批示
针对客户投诉问题，主管领导应对投诉的处理方案一一过目，并及时做出批示。根据实际情况，采取一切可能的措施，尽力挽回已经出现的损失。
（7）实施处理方案
处罚直接责任者，通知客户，并尽快收集客户的反馈意见。对直接责任者和部门主管要根据有关规定作出处罚，依照投诉所造成的损失大小，扣罚责任人一定比例的绩效工资或资金。对不及时处理问题而造成延误的责任人也要追究相关责任。
（8）总结评价
对投诉处理过程进行总结与综合评价，吸取经验教训，并提出改善对策，从而不断完善企业的经营管理和业务运作，提高客户服务质量和服务水平，降低投诉率

『贰』 职业化培训观后感怎么写

让我来帮你写是不可抄能的，但可以袭提供基本思路给你参考，因为文件我没有办法传给你，只能讲给你听：
其实，只要分三段写，简明扼要。
1. 我学到什么。
这里不需要将DISC中的课程大纲都抄下来，没意义的，挑你觉得有用的写，主要是你个人的观后收获。
2.目前公司及个人 各方面可借鉴之处
3。你将如何运用到工作中去，列出目标及计划表。

主要是学以致用，除了你个人的感悟，公司更希望透过这种活动发现潜力的人才，希望你用心写，不要以没有时间为推托，这样白白浪费大家的时间和感情。
让你写，是希望你能有机会安静下来，好好的思考，DISC里面讲的哪些是至理名言，你个人有哪些体会，只要有一点点的收获，就没有白浪费你的时间和公司的投入。反思一下工作有哪些作得不好的地方 ，如何用学到的知识去改善。

不过，有一点你是讲对了，有的课程只是课程上激动，课后就没行动了。只是因为很多课程没那么务实，太空洞就没办法写了。

『叁』 直接投资子公司是什么意思

所谓直投子公司一般特制券商的直投子公司，成立直投子公司是券商通过进入实业投资领域的一种方式。
目前国内一些券商在从事投行业务中，经常发现具有投资增长潜力的非上市公司。但苦于不允许用自有资金投资，便找来关联机构投资，或干脆以个人名义组建管理公司投资这些极有潜力的公司。
券商开展直投业务主要有两种模式选择，一种是在券商内部成立相关机构，以专项理财计划的形式募集资金；另一种是由证券公司成立单独投资公司或产业投资基金管理公司。

在直投业务模式上，国外券商大都采取设立独立子公司的形式，以便于有效隔离风险，取信投资人。而投行内部成立相关机构、运作事业部模式也有成功的例子，如高盛商人银行部负责直接投资于世界范围内的企业，资金来源为高盛自有资本、高盛员工的资本以及外部筹资。而在我国券商设立子公司用于开展直投业务也有成功的先例，如从中金公司分离出来的鼎晖投资基金管理公司，自2002年8月独立后，联手摩根士丹利、英联、高盛等境外私人股权投资基金，投资了包括蒙牛、李宁、南孚、永乐家电、分众传媒、双汇等公司，成为本土直投公司中的佼佼者。

券商通过直投对非公开发行公司的股权进行投资，投资收益通过以后企业的上市或购并时出售股权兑现。目前，监管部门将国内证券公司"直投"业务范围限定为Pre-IPO，即对拟上市公司的投资并初步设定了"投资期限不超过3年"等规则。目前，券商仅能使用自有资金进行直接投资业务，自有资金的上限是证券公司净资本的15%。 券商直投业务是改变券商单一赢利模式的重要创新类业务。

据中国证券业协会发布的《中国证券业发展报告(2013)》数据显示，截至2012年年底，共有约45家证券公司已注册成立直投子公司。直投公司及管理直投基金总规模为3853660万元，收入为198223万元。其中中信证券、国信证券、广发证券3家证券公司直投业务位居前三甲并遥遥领先，已投项目成功退出(或上市)数量多于10家，并拥有数十个储备项目。其中成立于2007年10月的中信证券全资子公司金石投资管理资金规模为52亿元，国信弘盛、广发信德管理资金规模分别为10亿元、20亿元。

『肆』 券商直投业务和债券投行业务都需要cpa 或保荐代表人资格作为签字权吗

不需要签字权，只有股权类的保荐业务才需要保荐代表人资格，如IPO、公开/非公开增发、配股、可转债等。

在国内，投行业务核心就是证券发行与承销，包括企业上市和上市公司再融资涉及的股票和债券发行等等，还涉及企业并购重组（主要是上市公司），广义的投行业务还包括股权投资、财务顾问等待。

cpa一般授予金融专业人员，包括主要从事货币经理、证券分析师、投资顾问等行业，它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如资产评估、投资组合管理和资产分配。

投行工作经常会涉及到财务与金融方向的知识，cpa证书专业阶段有会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法的内容，几乎是涵盖了财经与金融相关的知识体系，深入广，被誉为横跨财务与金融行业的通行证，有cpa证书进入金融机构中，这些知识都将成为强有力的理论背景，支撑注会人更好的发展。

『伍』 券商直投业务可以进行私募股权投资业务么

可以。直投业务包括PE、VC、并购收购等等，直投子公司可以进行私募股权基金的融资，出任基金管理人。
关于为什么没有深入进行（其实现在券商做的都挺大的）：
1、政策出台时间不长，许多法规还不完善。券商也刚取得资格没有多久，而且并不是所有券商都有资格。
2、券商开展PE业务的途径，原则上说现有法规规定必须是独立于券商其他业务之外的直投子公司，两者间有信息隔离墙。直投子公司并不能直接使用券商其他业务中已有的业务资源。
3、人才转移进程没有完成。
4、PE行业去年整体比较低迷，券商处于蓄势期。
希望有所帮助。

『陆』 券商直投业务待遇如何与投行比哪个好

待遇来看，明显是投行，bonus多非常爽
但是干活可以把你累死，把你当畜牲使

『柒』 券商直投业务是怎么回事有什么好处，请举例说明！

券商直投业务是证监会一直在研究的热点话题,目前在国内有多个试点~

证券公司有自己的研发机构，并且有资本市场运作经验，是最应该做直投业务的机构。股权分置改革之后直投业务市场巨大，而且利润丰厚。如果国内券商不能做直投业务，则利润会被外资拿走了。所以国家肯定会让券商做直投，会让一部分有条件的券商先尝试。因为国内的证券行业目前条件很成熟~

国际直投市场上除黑石、凯雷、KKR等声名显赫的私募股权基金(PE)纵横驰骋外，高盛、摩根士丹利等国际投行的直投业务也是盈利丰厚。不但收益远高于传统的证券承销赚取的利润，并且有利于深层次地挖掘客户价值，进而带动融资业务和并购业务。同时，由于投资和融资周期往往交替出现，直投业务和承销业务有周期性互补的作用，从而增强投行的抗风险能力。

目前国内一些券商在从事投行业务中，经常发现具有投资增长潜力的非上市公司。但苦于不允许用自有资金投资，便找来关联机构投资，或干脆以个人名义组建管理公司投资这些极有潜力的公司。

券商开展直投业务主要有两种模式选择，一种是在券商内部成立相关机构，以专项理财计划的形式募集资金；另一种是由证券公司成立单独投资公司或产业投资基金管理公司。

在直投业务模式上，国外券商大都采取设立独立子公司的形式，以便于有效隔离风险，取信投资人。而投行内部成立相关机构、运作事业部模式也有成功的例子，如高盛商人银行部负责直接投资于世界范围内的企业，资金来源为高盛自有资本、高盛员工的资本以及外部筹资。而在我国券商设立子公司用于开展直投业务也有成功的先例，如从中金公司分离出来的鼎晖投资基金管理公司，自2002年8月独立后，联手摩根士丹利、英联、高盛等境外私人股权投资基金，投资了包括蒙牛、李宁、南孚、永乐家电、分众传媒、双汇等公司，成为本土直投公司中的佼佼者。

现在券商的管理比以前更加规范，有效的“防火墙”等机制的存在，都使券商面临的环境与此前不同，券商直投风险大都已可控。

早在上世纪90年代，就已有券商通过各种方式进入实业投资领域，最典型事例是南方证券曾一度掌握海南省某县的大半地皮。但后来由于券商投资形成的不良资产数额太大，被有关部门清理整顿，并对证券公司投资方向作出了严格限定。2000年前后大鹏证券等部分券商曾成立创投公司，但创业板在当时未能成立，令这些券商投资血本无归，损失惨重。以至于2001年证监会再次下令证券公司严禁进行风险投资。中国过去死掉的券商，相当部分是因为长期投资拿不回来死掉的。

此前券商因直投造成巨额亏损，主要是因为投资出现问题后为遮掩亏损，通过挪用客户保证金等违规方式填补窟窿，以至于亏损越来越大。第三方存管等机制可以形成有效的防火墙，控制大多数风险。

此外，现在券商直接投资主要面向投资上市前融资项目，投资企业成熟度高，风险相对较低。现在券商试点直接股权投资业务，机会成本小，预期收益高，并且与以前实业投资不同，如今的券商直投基本是股权投资，不再是当初的“持有式、长周期”的运作模式。而且中小企业上市速度的加快，使投资回收周期的预计掌控度更高~

简单点就是低风险，高回报，属于低风险投资~

『捌』 券商直投业务是什么业务

券商直投就是股权投资
投资那些券商认为优良的非上市公司的股权，以期获得将来上市以后的投资收益，或者是转让股权获得的投资收益
类似于私募股权投资基金

『玖』 海外直投业务发展状况和各投行直投业务介绍

国外从事直接投资业务的机构大致有三种：一是私人资本，二是企业附属的直接投资公司，三是由专业机构管理的直接投资基金。
1）私人资本。由于私人资本具有决策简便、制约较少、敢于冒险、勇于创新的特点，在直接投资发展初期，私人资本占有极其重要的地位。随着直接投资的发展，非组织化的私人资本受规模、连续性、稳定性等限制，难以适应直接投资“组合投资、分散风险”特征对大规模资金的需求。
2）企业附属的直接投资公司。控股公司和大型工商企业等开始利用自有资本设立附属的直接投资公司，直接投资的发展进入第二阶段。企业附属的直接投资公司一般在投资中具有一定的目的性和选择性，且投资决策缺乏独立性，投资往往集中于一些与企业发展有关的特定行业领域，难以适应直接投资全面和进一步发展的需要。
3）专业机构管理的直接投资基金。20 世纪 40 年代以来，为了克服上述两种形式直接资本的局限性，由大型投资银行等专业机构管理的直接投资资本——直接投资基金出现，直接投资业务的发展进入了新阶段。直接投资基金按照“集合出资、专家管理、收益共享、风险共担”的原则运作，在资金规模、投资方向、投资组合以及连续性、稳定性和制度保障等方面取得极大突破，同时也在投资回报、风险承受和投资决策等方面受到了一些约束，但从总体的成本收益比较看，具有其他两种直接投资资本的优越性。
目前，在直接投资市场最活跃的直接投资基金大多由国际知名证券公司下属的直接投资部门进行专业化管理，包括美林、高盛和摩根斯坦利等。券商进行直接投资的目的是获得丰厚的回报。从企业的成长历程看，券商进行直接投资是将传统上市、并购业务在纵向上向前进行的延伸，将传统的资产管理业务在横向上进行了拓展。

3. 国外证券公司开展直接投资业务的主要模式

目前，国外证券公司开展直接投资业务的主要模式是通过下属的专业投资管理机构发起设立数支直接投资基金，通过基金契约由下属的直接投资部或资产管理部对直接投资基金进行管理，履行管理人职责，商业银行作为直接投资基金托管人。客户资金所占比例较少的直接投资基金一般由券商下设的直接投资部进行管理。
直接投资早已经成为国外投资银行自营投资的重要领域以及最重要的买方业务之一，长期以来成为国际券商的重要利润来源，直投业务甚至比IPO（首次公开新股发行）还更重要。统计资料显示，国际券商直投收入一般占总收入的60%以上，在资本市场最发达的美国，则超过70%。2009年，高盛直接投资部的净收入达11.7亿美元，仅投资工商银行和三井住友就获益14.64亿美元，直接投资业务对公司净收益的贡献为15.4%，在自营投资中占77%。国外投行也开始加速对我国境内企业的直投业务，高盛投资工商银行、收购西部矿业，摩根斯坦利投资蒙牛乳业，花旗涉足广发银行等等，都为投资方赢得了几十倍甚至上百倍的回报。