基金定投營銷策略

① 基金定投中國郵政儲蓄銀行如何營銷

1、要了解基金相關知識和基金定投的相關概念，至少作個基金達人；
2、了解客戶理財需求和風險偏好，知道基金定投適合人群，針對目標客戶做細致入微的理財服務；
3、了解市場行情，幫助客戶選擇較好的投資時點，並就不同的投資組合和風控機制為客戶通過多樣化選擇；
4、懂得營銷策略，抓住客戶的消費心理，加強溝通聯系，給予適當的優惠，贏取客戶的心。

② 有些基金只能定投不能申購是什麼意思

個人覺得這只是基金公司的一種營銷策略。與其說是保護投資者利益有些站不住腳，因為以現在這種市場狀況，買基金的人寥寥無幾，主動型基金普跌，而且跌幅不小。只讓定投，而不能正常申購，完全是一種曲線營銷方式。你定投的話，就必然每月扣錢，相比較一次性投入，看似出資少，其實完全陷入基金的循環買入中去。好的基金是不會讓你定投或者申購的，比如那個華夏大盤，它也是保護投資人利益。如果它要定投，會是什麼效果。還有一點需要注意的是，定投是很考驗投資者能力的事，還有忍耐力，承受能力。不是所有的基金都適合定投定投是要講究策略的，進退機制。很多問題你需要考慮。要知道3年定投的結果是跑不贏3年定期存款利率的，這個你補知道吧。更別說跑贏國債收益率了。很多債券基金定投3年的效果居然好於股票基金，這個你也不知道吧？這里有市場的因素在裡面，也有大家對基金的盲目投資因素在裡面。

③ 基金定投只是基金公司的營銷圈套嗎

非也
所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。一定要堅持，寧可金額少，切記不可中斷（想找一個低點比白手接空中掉下的飛刀還難-巴菲特語）

④ 基金定投的技巧

下面奶爸講講基金定投的小技巧：

一、每月定投時間的選擇：

1、時間盡量不要選擇1到8號。因為會碰到每年元旦、春節、五一、十一假期，基金業務暫停，假期過後第一天才定投扣款，但基本上這天都是股市上漲的，基金凈值較高，不劃算！若您打算定投2到3隻基金，建議不要設在同一天，按每月天數平均分開就行。

2、若有充足時間，您還可利用網銀每月修改定投日期，盡量設置星期四、星期五，一般這兩天股市下跌得的多，您可買到更多的基金。

更多的基金知識可以戳這里了解：【《基金怎麼玩？先明白七種基金類型》】

二、基金品種的選擇：

在現時波動的市場中，個人建議選擇指數型基金和發行至少2年的績優老基金。

不用追求熱點，如果喜歡平穩可以配置藍籌類的基金，喜歡追求高額利潤，又能承擔高風險的，可以投資新興行業類基金。

三、定投期限的選擇：

至少3年以上，短期是看不出明顯效果的。基金定投可隨時終止繳款計劃，挺方便的。

基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，既能強迫儲蓄有不會造成經濟上額外的負擔，更能積少成多，使小錢變大錢，以應付未來對大額資金的需求，不失為基金理財的好方式之一。

⑤ 基金定投是怎麼回事

基金定投的特點是：
1、平均成本、分散風險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行基金定投自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金,由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper
基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。

⑥ 關於基金定投問題 請幫助

計算收益很簡單。記住你一共投了幾期，可以計算你的投資成本；然後查查目前持有基金的份額和市值，用市值減成本不就是收益嗎？
查基金份額和市值的最簡單辦法，是上該基金公司的網站，點網上查詢，屬於身份證號和初始密碼，就可以看到很多信息了。
投資多少沒有定規，與你的經濟實力以及對大勢的研判有關。如果大市不好，投資多了，只會增加虧損。