1. 銀行客戶經理成功營銷保險案例
是同一類崗位，稱呼不同而已\r\n現在都很少使用業務員，推銷員這類名字了，改為客戶經理，服務專員等等，客戶會認為\\「為我服務的是經理」，滿足一些客戶的虛榮心。
2. 客戶經理應如何實踐精準營銷
張志奎國家局文件中指出：精準營銷的出發點和落腳點在於培育行業知名品牌，在深入推進精準營銷工作中應聚焦品牌，以「三維五率」作為精準營銷的關鍵指標，重點關注品牌發展態勢。
精確信息是精準營銷的前提和基礎，要通過行業卷煙生產經營決策管理系統、全國卷煙市場信息採集與分析系統和商業企業數字倉儲管理系統分別收集獲取品牌產銷存信息、零售價格和社會庫存信息、「三維五率」關鍵指標信息並進行精確分析，准確把握高端品牌的市場狀態。煙草行業如何實施精準營銷，客戶經理又如何在實際工作中實踐精準營銷，筆者有如下幾點看法：
要進一步明確客戶經理職責定位。對於客戶經理來說，傳統訪銷中採集訂單的功能已經完全喪失，訂單採集工作已徹底由電訪員承擔。這是煙草行業一線人員專業化分工的結局，客戶經理早已不僅僅是煙草公司的訪銷員和促銷員，更是承擔起客戶的經理人這一重要職責。面對公司，代表零售客戶，反映客戶意願，維護客戶利益；面對零售客戶，代表公司，培育品牌，維護市場。客戶經理就是架設在商業企業與零售客戶之間的一座橋梁，既能為企業提供必要、准確的市場信息，又能通過對客戶的全面及時服務，傳達企業政策，培育重點品牌，是精準營銷體系中不可或缺的關鍵角色。
提高把握市場動態的能力，及時准確反映市場信息。「三維五率」（三維是指時間、區域和客戶分類等三個維度；五率是指覆蓋率、上櫃率、動銷率、斷貨率、成長率等五個指標）是精準營銷的關鍵指標，其中絕大部分信息是要通過客戶經理對市場走訪，對客戶服務才能獲得的。客戶經理「135工作法」中也強調，客戶經理要在市場經理、品牌經理的支持下，做好服務客戶、培育品牌、維護市場等工作；同時，將收集到的市場信息、品牌信息和客戶意見傳遞給市場經理、品牌經理。並通過分析，把握客戶、品牌、市場動態，找到存在的主要問題和原因，為制訂月度營銷工作計劃提供依據。客戶經理不但要掌握信息的內容還要提高信息辨別能力，提供有價值的准確信息。例如：在市場信息員在上報零售客戶庫存和價格信息時，首先要對零售戶盤點的庫存進行核實，准確無誤後才能上報。真實准確的市場信息是商業公司營銷決策的關鍵因素，只有客戶經理提供了准確的市場信息，才能為市場分析提供准確的素材，才能保證貨源投放的精準和有效。
提升客戶服務水平，維護和諧的客我關系。精準營銷4C理論中有一條就是要和客戶保持雙向互動溝通。而客戶經理作為煙草企業活躍在市場最前沿的一員，能實現與客戶最直接的溝通。關心客戶價值的實現，通過不斷的走訪實現對客戶採取面對面、一對一的個性化服務，收集客戶意見及建議、解答客戶疑惑、了解客戶狀態、傳遞貨源信息、與客戶商定總量、幫助客戶經營分析、個性化服務、營銷建議、情感溝通等，滿足其個性化需求，用真誠有效的服務來留住客戶，提高客戶的忠誠度，並通過口碑宣傳，實現客戶的鏈式反應。在不停的走訪中，還要注意有計劃、有總結，在這種工作的循環往復、螺旋式上升過程中，客戶經理的服務質量和水平不斷得到改進，自身的素質和能力也得到持續提升。「源於客戶需求，終於客戶滿足」，才能不斷提升客戶滿意度、忠誠度和依存度，與客戶建立起「平等互利、長期合作、共同發展」的和諧的客我關系。
理解品牌戰略，提升品牌培育能力。精準營銷的出發點和落腳點在於培育行業知名品牌。這也是實施精準營銷中的一個十分重要的環節。在深入推進精準營銷工作中客戶經理應聚焦品牌，要深刻理解行業「532」、「461」知名品牌戰略，了解營銷品牌的文化、包裝特點，吸味、賣點、品牌定位，把握品牌的發展狀態。由於煙草行業的特殊性，加上國際控煙組織的要求，一個新品牌的推出不能像普通商品一樣通過大面積電視等媒體廣告形式向消費者宣傳新品牌，最直接有效的方法就是通過零售戶直接向消費者進行宣傳，再結合產品自身優勢在消費者中產生好口碑，以群體效應實現品牌的成長。因此，零售戶能否掌握好品牌信息以及銷售技巧將是品牌培育中至關重要的環節，而客戶經理直接與零售終端打交道，如何將品牌信息准確傳達給零售戶和消費者，引導、推介重點培訓品牌在工作中需要努力的方向。客戶經理在推介重點品牌的同時還要密切關注重點品牌銷售走勢、市場表現、重點品牌宣傳促銷效果、客戶品牌陳列情況、客戶對品牌的意見及反饋等。從某種程度上說，客戶經理付出多少，會決定一個重點品牌在市場上傳播多廣、多深、多透，精準營銷的效果也在某種程度上會取決於客戶經理對品牌的精準培育力度。
3. 銀行營銷案例
可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分專析建議，通過屬證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續；資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。
4. 客戶經理在前期營銷時遇到的問題
們應該以能夠從事客戶經理工作感到自豪和驕傲，更應該充分利用良好的內外部環境，提高素質，完成使命。要努力提高品德素質、文化素質、業務素質、人際溝通素質、心理素質。目前客戶經理工作的重點在於營銷產品，難點在於維護客戶關系。營銷客戶不但需要工作熱情更需要一定的技巧和方法，筆者認為就營銷客戶和維護客戶關系應著重做好以下幾點：
首先要將客戶分為：現有客戶和未來客戶（或稱假想客戶）。對待現有客戶應主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求並引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式「服務。對未來客戶應該主動地去營銷，可從以下幾個渠道著手：
由現有客戶進行推薦。我們可以要求（但不能強求）現有客戶每月或每年推薦幾個客戶，因為現有客戶比較了解我們的業務，客戶的推薦更具有說服力。同理，可通過親屬、朋友、同學、同鄉介紹客戶。通過熟人營銷客戶可起到事半功倍的效果。
通過報章、雜志、廣告、互聯網及其他媒體發現客戶。作為客戶經理，應該養成每天讀報、聽廣播、看新聞的習慣，以此尋找發現客戶。通過展覽會、講座、交流活動、社團、社區組織及其活動來尋找、儲備客戶。
與政府相關職能部門保持密切關系。與地方政府保持密切關系是我行的優勢所在,我們應該充分利用這種優勢去營銷客戶。
陌生拜訪。即先對欲訪的公司有個了解調查，再對一座寫字樓、市場、社區內的陌生客戶拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗，仍會有不小的收獲。
對我們確定或已經接觸的客戶群體，客戶經理要每周或每月制定詳細的客戶走訪計劃，針對客戶不同的業務需要為客戶設計營銷方案，推銷我行的金融產品，並應通過以下方法加強與客戶的聯系，維護與客戶的關系：
（1）要選出大戶及重點戶，與其保持密切聯系。做出重點客戶的名冊和通訊冊，較頻繁地以電話方式與客戶的財會部門聯系，對一般客戶我們也要拿出一定時間去拜訪。
（2）要針對不同客戶的需求和嗜好，通過酒會、茶話會等社交手段與客戶保持密切關系。如：遇到客戶開新公司、客戶生日、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物，或組織其他的社交活動以此縮短與客戶的距離。
（3）客戶經理應該積極協調好與總行、分支機構及各部門關系，為客戶解決操作上的困難，主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)，以此贏得客戶的信賴。
5. 個人客戶經理的營銷策略
不知你是哪個行的，
其實客戶經理的主要任務是吸引更多的資金到你們行里，
推薦行里發行的基金等理財產品，
首先需要你對銀行的基本業務有一定的了解，
聯系現有的客戶，
向他們宣傳基金或外匯理財的收益比較高，
發放銀行的貴賓卡，
向有錢的單位或個人推薦持卡的方便性，
總之，
你的營銷策略要圍繞著怎樣給銀行帶來效益上。